عادل عبد الزهرة شبيب : الآثار السلبية لغسيل الأموال على الاقتصاد اللبناني
#الحوار_المتمدن
#عادل_عبد_الزهرة_شبيب يمكن تعريف تبييض الأموال او غسيل الأموال بأنه عبارة عن مجموعة من الاجراءات المالية التي يقوم بها الأشخاص الحاصلين على مبالغ مالية بطرق غير شرعية وذلك بهدف اضفاء الطابع الشرعي والقانوني على هذه الأموال واخفاء مصدرها الأصلي غير القانوني , وان كل من يساعد في هذه العملية يعتبر مخلا بالقانون ويندرج فعله تحت ما يعرف بجريمة غسيل الأموال. وأكثر الأموال التي يقوم المجرمون بغسلها تلك التي يحصلون عليها نتيجة التجارة في المخدرات الى جانب مصادر اخرى.مراحل غسل الأموال :تمر عملية غسل الأموال بعدة مراحل تتمثل بـ :- 1) مرحلة الايداع في البنك او من خلال تحويلها الى عملة اجنبية , وتعتبر هذه المرحلة من اخطر المراحل على اصحابها لأنها لا تزال عرضة للاكتشاف بسبب كميات الأموال الكبيرة جدا التي تكون بحوزة الشخص .2) مرحلة التمويه : حيث يقوم صاحب الأموال غير القانونية بالتمويه عن جريمته وذلك من خلال القيام بمجموعة من العمليات المصرفية الشرعية من اجل التصرف بها واخفاء جريمته . والهدف من هذه العملية اخفاء المصدر غير القانوني. ومن اشهر طرق التمويه تحويلها من بنك الى آخر او التحويل الالكتروني لها .3) مرحلة الادماج : وهي آخر مرحلة في عملية غسل الأموال بحيث يتم اضفاء الطابع الشرعي والقانوني عليها ويتم في هذه المرحلة دمجها في العمليات الاقتصادية والمصرفية لكي تبدو بأنها ارباح من صفقات تجارية شرعية مثل تأسيس شركات وهمية او قروض غير حقيقية. وفي هذه المرحلة يصعب التمييز بين الأموال الشرعية وغير الشرعية .مصادر الأموال غير الشرعية :1. زراعة نباتات المخدرات وتصنيعها وبيعها .2. تجارة الرقيق .3. التهرب من دفع الضرائب .4. تعاطي الرشاوي .5. الاختلاس من البنوك او الشركات .6. الغش في العمليات التجارية .7. التجارة المحرمة .8. تزوير النقود والمستندات .9. لعب القمار .اضافة الى خطف واحتجاز الأشخاص والمساومة على اطلاق سراحهم مقابل اموال كبيرة . وسرقة الجواهر والذهب وسرقة وسائل النقل , والارهاب والنصب والفجور والخيانة وغيرها من المصادر .نشأة غسيل الأموال :يعود ظهور مصطلح غسيل الأموال الى الولايات المتحدة الأمريكية خلال فترات سابقة بعد ملاحظة هيئة مكافحة المخدرات ان تجار المخدرات يحصلون بعد ترويج بضاعتهم على نقود معدنية وورقية ضمن فئات صغيرة حيث يلجأوون الى المصارف القريبة منهم من اجل ايداع هذه النقود فيها. وحرصت المباحث الفيدرالية الأمريكية على متابعة عمليات الايداع بهدف السيطرة عليها قبل اختلاطها مع الأموال النظيفة في المصارف .أصل التسمية ( غسيل الأموال ) :ان شيوع المخدرات وانتشارها والتهافت على تناولها جعل منها سوقا رائجة تدر ارباحا خيالية , وهي وان كانت تعتمد على مغامرات تقوم بها مافيات متخصصة , الا انها اخيرا تستقر في أسواق معينة لتباع بالمفرد ليسهل تناولها يوميا من قبل المدمنين عليها . وعند بيعها يوميا كقطع متفرقة حيث يستلزم ان تتناولها الأيدي البائعة والمشترية قطعا صغيرة مستخرجة من اغلفتها مما يكون لها روائح معينة تلتصق بأيدي بائعيها كما تلتصق تلقائيا بالأموال المدفوعة ثمنا لها . وما ان يأتي آخر النهار الا وهناك كميات كبيرة من الورق النقدي وكلها روائح مخدرات , ولا يستطيع اصحابها ارسالها الى البنوك لإيداعها وهي بهذه الروائح حيث ستكتشف بسرعة لذلك يقومون بغسلها وتنظيفها من هذه الروائح حتى لا ينكشف سرها وتكون عملية الغسيل بوسائل معروفة لديهم لا تؤثر على الأوراق النقدية وتعرضها للتلف . ويكون الغسل بعملية تبخير او با ......
#الآثار
#السلبية
#لغسيل
#الأموال
#الاقتصاد
#اللبناني
لقراءة المزيد من الموضوع انقر على الرابط ادناه:
https://ahewar.org/debat/show.art.asp?aid=732078
#الحوار_المتمدن
#عادل_عبد_الزهرة_شبيب يمكن تعريف تبييض الأموال او غسيل الأموال بأنه عبارة عن مجموعة من الاجراءات المالية التي يقوم بها الأشخاص الحاصلين على مبالغ مالية بطرق غير شرعية وذلك بهدف اضفاء الطابع الشرعي والقانوني على هذه الأموال واخفاء مصدرها الأصلي غير القانوني , وان كل من يساعد في هذه العملية يعتبر مخلا بالقانون ويندرج فعله تحت ما يعرف بجريمة غسيل الأموال. وأكثر الأموال التي يقوم المجرمون بغسلها تلك التي يحصلون عليها نتيجة التجارة في المخدرات الى جانب مصادر اخرى.مراحل غسل الأموال :تمر عملية غسل الأموال بعدة مراحل تتمثل بـ :- 1) مرحلة الايداع في البنك او من خلال تحويلها الى عملة اجنبية , وتعتبر هذه المرحلة من اخطر المراحل على اصحابها لأنها لا تزال عرضة للاكتشاف بسبب كميات الأموال الكبيرة جدا التي تكون بحوزة الشخص .2) مرحلة التمويه : حيث يقوم صاحب الأموال غير القانونية بالتمويه عن جريمته وذلك من خلال القيام بمجموعة من العمليات المصرفية الشرعية من اجل التصرف بها واخفاء جريمته . والهدف من هذه العملية اخفاء المصدر غير القانوني. ومن اشهر طرق التمويه تحويلها من بنك الى آخر او التحويل الالكتروني لها .3) مرحلة الادماج : وهي آخر مرحلة في عملية غسل الأموال بحيث يتم اضفاء الطابع الشرعي والقانوني عليها ويتم في هذه المرحلة دمجها في العمليات الاقتصادية والمصرفية لكي تبدو بأنها ارباح من صفقات تجارية شرعية مثل تأسيس شركات وهمية او قروض غير حقيقية. وفي هذه المرحلة يصعب التمييز بين الأموال الشرعية وغير الشرعية .مصادر الأموال غير الشرعية :1. زراعة نباتات المخدرات وتصنيعها وبيعها .2. تجارة الرقيق .3. التهرب من دفع الضرائب .4. تعاطي الرشاوي .5. الاختلاس من البنوك او الشركات .6. الغش في العمليات التجارية .7. التجارة المحرمة .8. تزوير النقود والمستندات .9. لعب القمار .اضافة الى خطف واحتجاز الأشخاص والمساومة على اطلاق سراحهم مقابل اموال كبيرة . وسرقة الجواهر والذهب وسرقة وسائل النقل , والارهاب والنصب والفجور والخيانة وغيرها من المصادر .نشأة غسيل الأموال :يعود ظهور مصطلح غسيل الأموال الى الولايات المتحدة الأمريكية خلال فترات سابقة بعد ملاحظة هيئة مكافحة المخدرات ان تجار المخدرات يحصلون بعد ترويج بضاعتهم على نقود معدنية وورقية ضمن فئات صغيرة حيث يلجأوون الى المصارف القريبة منهم من اجل ايداع هذه النقود فيها. وحرصت المباحث الفيدرالية الأمريكية على متابعة عمليات الايداع بهدف السيطرة عليها قبل اختلاطها مع الأموال النظيفة في المصارف .أصل التسمية ( غسيل الأموال ) :ان شيوع المخدرات وانتشارها والتهافت على تناولها جعل منها سوقا رائجة تدر ارباحا خيالية , وهي وان كانت تعتمد على مغامرات تقوم بها مافيات متخصصة , الا انها اخيرا تستقر في أسواق معينة لتباع بالمفرد ليسهل تناولها يوميا من قبل المدمنين عليها . وعند بيعها يوميا كقطع متفرقة حيث يستلزم ان تتناولها الأيدي البائعة والمشترية قطعا صغيرة مستخرجة من اغلفتها مما يكون لها روائح معينة تلتصق بأيدي بائعيها كما تلتصق تلقائيا بالأموال المدفوعة ثمنا لها . وما ان يأتي آخر النهار الا وهناك كميات كبيرة من الورق النقدي وكلها روائح مخدرات , ولا يستطيع اصحابها ارسالها الى البنوك لإيداعها وهي بهذه الروائح حيث ستكتشف بسرعة لذلك يقومون بغسلها وتنظيفها من هذه الروائح حتى لا ينكشف سرها وتكون عملية الغسيل بوسائل معروفة لديهم لا تؤثر على الأوراق النقدية وتعرضها للتلف . ويكون الغسل بعملية تبخير او با ......
#الآثار
#السلبية
#لغسيل
#الأموال
#الاقتصاد
#اللبناني
لقراءة المزيد من الموضوع انقر على الرابط ادناه:
https://ahewar.org/debat/show.art.asp?aid=732078
الحوار المتمدن
عادل عبد الزهرة شبيب - الآثار السلبية لغسيل الأموال على الاقتصاد اللبناني
رياض بدر : تزكية اوروبية لغسيل الاموال في العراق
#الحوار_المتمدن
#رياض_بدر أعلن الاتحاد الأوروبي يوم الاحد التاسع من كانون الثاني 2022 رفع اسم العراق، من قائمة الاتحاد الاوروبي للدول ذات المخاطر العالية في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وأوضحت وزارة الخارجية العراقية في بيان أن رفع اسم البلاد من القائمة جاء في رسالة سلمتها بعثة المفوضية الأوروبية الأحد، لرئيس الوزراء مصطفى الكاظمي.جائت هذه الموافقة بعد طلب قدمه العراق سابقا لم يلقى الموافقة في بداية الامر فكررت الحكومة العراقية الطلب وكان اخر طلب في شهر سبتمبر الماضي 2021 في الوقت الذي لاتابه هذه الحكومة لحاجيات الشعب العراقي الامر الذي يطرح سؤال " لما الحكومة العراقية مهتمة جدا لهذا الموضوع وتضغط عليه بشدة" ؟ماذا وراء هذا القرار المريب !رفع العراق من هذه القائمة يثير تساؤلات كثيرة ساختصرها كالاتي:هل العراق فعلا دولة خالية من غسيل الاموال الان ؟يجب ان نعلم الدور الخبيث والخطر للبنك المركزي العراقي في غسيل الاموال عن طريق عملية تسمى مزاد العملة وهي عملية بيع الدولار وبشكل علني ورسمي لشركات محلية غالبيتها شركات حبرعلى ورق وتحت مسميات تجارية غامضة لا احد يدري مصير كميات الدولار التي تشتريها من البنك كل اسبوع والتي تبلغ مئات الملايين بضمنها شركات بمسمى مكاتب صرافة بل ومكاتب وبنوك اسلامية ليس لديها في التجارة اي باع او خبرة ولا حتى اي نشاط يذكر.يعمل في العراق عدة بنوك ذات نشاطات مشبوه حيث ان هذه البنوك ليس لديها اي نشاطات تجارية علنية او مقنعة لتبررالاموال التي تدير وهذه البنوك لها فروع في ايران ولبنان وقبرص ولطالما تم ادراجها في قائمة عقوبات امريكية وكذلك اصحابها ومازالت مدرجة الى يومنا هذا, فكيف اذن تم رفع اسم العراق من قائمة غسيل الاموال الاوروبية هذه ؟فيما يخص تمويل الارهاب فهل في العراق مليشيا واحدة ليست ارهابية ؟تمويل هذه المليشيات باكمله مريب وهي مرتبطة بايران بشكل مباشر وعلني وهي مليشيات مصنفة في قوائم الارهاب دوليا فكيف تم رفع العراق من قائمة تمويل الارهاب وهذه المليشيات منتسبيها يقبضون رواتب حكومية ومسجلين كموظفين في الحكومة العراقية! بل انها تدخل مناقصات لمشاريع وهمية ويتم ترسيتها عليهم ثم تصرف الاموال هذه (بمليارات الدنانير العراقية) ولا تنفذ هذه المشاريع وتبقى حبرا على ورق!عملية رفع العراق من قائمة غسيل الاموال وتمويل الارهاب جاء في يوم عطلة الاتحاد الاوروبي الاحد وهذا امر لا يمكن ان يكون طبيعيا كذلك انه جاء اثناء ورود انباء عن تقدم في المفاوضات بين الدول الغربية وايران فيما يخص الاتفاق النووي والذي تعاني فيه ايران من عقوبات اقتصادية شديدة وكانت ايران اثناء هذه العقوبات تتنفس عن طريق العراق فجزء كبير من ميزانية العراق تذهب الى ايران عن طريق المليشيات والاحزاب التي تنتفع بميزانية العراق المالية بالاضافة لما ذكرته انفا عن غسيل الاموال وتمويل الارهاب.رفع العراق من هذه القائمة السوداء ماهو الا مؤشر واضح على البدء في تنفيذ خطة متكاملة لدعم ايران من عدة جوانب فالعراق اصبح بفضل الولايات المتخبطة الامريكية عبارة عن بوابة خلفية لايران وجسر للسيطرة على المنطقة بالكامل فافول التاثير والسيطرة الغربية على المنطقة اصبح امر مفروغا منه لصالح التفوق الصيني المدعوم بالقوة الروسية التي باتت بمفردها تضاهي قوة حلف الناتو باكمله. ......
#تزكية
#اوروبية
#لغسيل
#الاموال
#العراق
لقراءة المزيد من الموضوع انقر على الرابط ادناه:
https://ahewar.org/debat/show.art.asp?aid=743425
#الحوار_المتمدن
#رياض_بدر أعلن الاتحاد الأوروبي يوم الاحد التاسع من كانون الثاني 2022 رفع اسم العراق، من قائمة الاتحاد الاوروبي للدول ذات المخاطر العالية في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وأوضحت وزارة الخارجية العراقية في بيان أن رفع اسم البلاد من القائمة جاء في رسالة سلمتها بعثة المفوضية الأوروبية الأحد، لرئيس الوزراء مصطفى الكاظمي.جائت هذه الموافقة بعد طلب قدمه العراق سابقا لم يلقى الموافقة في بداية الامر فكررت الحكومة العراقية الطلب وكان اخر طلب في شهر سبتمبر الماضي 2021 في الوقت الذي لاتابه هذه الحكومة لحاجيات الشعب العراقي الامر الذي يطرح سؤال " لما الحكومة العراقية مهتمة جدا لهذا الموضوع وتضغط عليه بشدة" ؟ماذا وراء هذا القرار المريب !رفع العراق من هذه القائمة يثير تساؤلات كثيرة ساختصرها كالاتي:هل العراق فعلا دولة خالية من غسيل الاموال الان ؟يجب ان نعلم الدور الخبيث والخطر للبنك المركزي العراقي في غسيل الاموال عن طريق عملية تسمى مزاد العملة وهي عملية بيع الدولار وبشكل علني ورسمي لشركات محلية غالبيتها شركات حبرعلى ورق وتحت مسميات تجارية غامضة لا احد يدري مصير كميات الدولار التي تشتريها من البنك كل اسبوع والتي تبلغ مئات الملايين بضمنها شركات بمسمى مكاتب صرافة بل ومكاتب وبنوك اسلامية ليس لديها في التجارة اي باع او خبرة ولا حتى اي نشاط يذكر.يعمل في العراق عدة بنوك ذات نشاطات مشبوه حيث ان هذه البنوك ليس لديها اي نشاطات تجارية علنية او مقنعة لتبررالاموال التي تدير وهذه البنوك لها فروع في ايران ولبنان وقبرص ولطالما تم ادراجها في قائمة عقوبات امريكية وكذلك اصحابها ومازالت مدرجة الى يومنا هذا, فكيف اذن تم رفع اسم العراق من قائمة غسيل الاموال الاوروبية هذه ؟فيما يخص تمويل الارهاب فهل في العراق مليشيا واحدة ليست ارهابية ؟تمويل هذه المليشيات باكمله مريب وهي مرتبطة بايران بشكل مباشر وعلني وهي مليشيات مصنفة في قوائم الارهاب دوليا فكيف تم رفع العراق من قائمة تمويل الارهاب وهذه المليشيات منتسبيها يقبضون رواتب حكومية ومسجلين كموظفين في الحكومة العراقية! بل انها تدخل مناقصات لمشاريع وهمية ويتم ترسيتها عليهم ثم تصرف الاموال هذه (بمليارات الدنانير العراقية) ولا تنفذ هذه المشاريع وتبقى حبرا على ورق!عملية رفع العراق من قائمة غسيل الاموال وتمويل الارهاب جاء في يوم عطلة الاتحاد الاوروبي الاحد وهذا امر لا يمكن ان يكون طبيعيا كذلك انه جاء اثناء ورود انباء عن تقدم في المفاوضات بين الدول الغربية وايران فيما يخص الاتفاق النووي والذي تعاني فيه ايران من عقوبات اقتصادية شديدة وكانت ايران اثناء هذه العقوبات تتنفس عن طريق العراق فجزء كبير من ميزانية العراق تذهب الى ايران عن طريق المليشيات والاحزاب التي تنتفع بميزانية العراق المالية بالاضافة لما ذكرته انفا عن غسيل الاموال وتمويل الارهاب.رفع العراق من هذه القائمة السوداء ماهو الا مؤشر واضح على البدء في تنفيذ خطة متكاملة لدعم ايران من عدة جوانب فالعراق اصبح بفضل الولايات المتخبطة الامريكية عبارة عن بوابة خلفية لايران وجسر للسيطرة على المنطقة بالكامل فافول التاثير والسيطرة الغربية على المنطقة اصبح امر مفروغا منه لصالح التفوق الصيني المدعوم بالقوة الروسية التي باتت بمفردها تضاهي قوة حلف الناتو باكمله. ......
#تزكية
#اوروبية
#لغسيل
#الاموال
#العراق
لقراءة المزيد من الموضوع انقر على الرابط ادناه:
https://ahewar.org/debat/show.art.asp?aid=743425
الحوار المتمدن
رياض بدر - تزكية اوروبية لغسيل الاموال في العراق