عادل عبد الزهرة شبيب : مصطلحات اقتصادية : غسيل الأموال
#الحوار_المتمدن
#عادل_عبد_الزهرة_شبيب غسيل أو تبييض الأموال جريمة اقتصادية تهدف إلى إضفاء شرعية قانونية على أموال محرمة، لغرض حيازتها أو التصرف فيها أو إدارتها أو حفظها أو استبدالها أو إيداعها أو استثمارها أو تحويلها أو نقلها مراحل غسل الأموال:يتم غسل الأموال على ثلاثة مراحل : مرحلة الإيداع: وتعد أصعب مرحلة بالنسبة إلى القائمين بعملية غسل الأموال؛ حيث أنها مازالت عرضة لاكتشافها ، خاصة أنها تتضمن في العادة كميات كبيرة جداً من الأموال السائلة، حيث أن التعرف على من قام بعملية الإيداع لهذه الأموال ليس بالأمر العسير ومن ثم علاقته بمصدر هذه الأموال مرحلة التمويه:هي مرحلة التجميع أو التعتيم حيث تبدأ بعد دخول الأموال في قنوات النظام المصرفي الشرعي ، ويقوم غاسل الأموال باتخاذ الخطوة التالية والتي تتمثل في الفصل أو التفريق بين الأموال المراد غسلها عن مصدرها غير الشرعي عن طريق مجموعة معقدة من العمليات المصرفية والتي تتخذ نمط العمليات المصرفية المشروعة ،والهدف من هذه المراحل جعل تتبع مصدر تلك الأموال الغير مشروعة أمراً صعباً. وتتلخص أهم تلك الوسائل في تكرار عملية تحويل تلك الأموال من بنك إلى آخر، والتحويل الإلكتروني للأموال ، ويزيد من حالة التعقيد في تتبع تلك الأموال تحويلها إلى بنوك تتبنى قواعد صارمة من سرية الإيداعات في بلاد أخرى ، وهي ما يطلق عليها بالملاذات المصرفية الآمنة ، وتتسم هذه الملاذات بتساهل قوانينها، وجودة وسائل النقل من طائرات وسفن وسهولة تأسيس الشركات.مرحلة الإدماج :تعتبر هذه المرحلة هي الختامية في غسل الأموال ويترتب عليها إضفاء طابع الشرعية على الأموال ، لذلك يطلق عليها "مرحلة التجفيف" ومن خلال هذه المرحلة يتم دمج الأموال المغسولة في الدورة الاقتصادية والنظام المصرفي ، لكى تبدو وكأنها عوائد أو مكتسبات طبيعية لصفقات تجارية ، مثل الشركات الوهمية والقروض المصطنعة، وتواطؤ البنوك الأجنبية ، وكذلك الفواتير الوهمية في مجال الاستيراد والتصدير. وعند الوصول لهذه المرحلة يكون من الصعب جداً التميز بين تلك الأموال غير المشروعة والأموال المشروعة إلا من خلال أعمال البحث السرى وزرع المخبريين بين عصابات غسل الأموال . الآثار المترتبة على هذه الظاهرة :• استقطاعات من الدخل القومي ونزيف للاقتصاد الوطني لصالح الاقتصاديات الخارجية-• زيادة السيولة المحلية بشكل لا يتناسب مع الزيادة في إنتاج السلع والخدمات.• التهرب من سداد الضرائب المباشرة ومن ثم معاناة خزانة الدولة من نقص الإيرادات العامة عن مجمل النفقات العامة.• شراء ذمم رجال الشرطة والقضاء والسياسيين مما يؤدي إلى ضعف كيان الدولة واستشراء خطر جماعات الإجرام المنظم. هو باختصار البحث عن اجابة كاذبة للسؤال المعروف (من أين لك هذا؟)• تدهور قيمة العملة الوطنية وتشويه صورة الأسواق المالية.• ارتفاع معدل التضخم بسبب الضغط علي المعروض السلعي من خلال القوة الشرائية لفئات محددة يرتفع لديها الميل الحدي للاستهلاك وذات نمط استهلاكي يتصف بعدم الرشد أو العشوائية.أخذ الفساد أشكالاً متعددة وأساليب متنوعة من التزييف والاختلاس والسرقة والمتاجرة بالمخدرات والبغاء والرشاوى، فكثرت الأرصدة المشبوهة في دنيا المال والمحرمة حسب قوانينهم؛ منها ما يسمى الأموال القذرة، والأموال المحرمة وهكذا. بحيث يصعب إدخالها إلى البنوك ووضعها في حسابات سرية وبأسماء نظيفةانتشار المخدرات والتهافت على تناولها جعل منها سوقاً رائجة، تدر أرباحاً خيالية، إلاّ أنها أخيراً تستقر في أسواق معينة لتباع بالمفرد ليسهل تناولها يومياً من قبل ......
#مصطلحات
#اقتصادية
#غسيل
#الأموال

لقراءة المزيد من الموضوع انقر على الرابط ادناه:
http://ahewar.org/debat/show.art.asp?aid=678883

محمود سلامة محمود الهايشة : غسيل وتعقيم حبوب الشعير المستخدمة في الاستنبات بالكلور - Washing and sterilizing the barley grains used in culturing with chlorine
#الحوار_المتمدن
#محمود_سلامة_محمود_الهايشة السؤال: السؤال هنا يقوم بتعقيمه بغسله ( اي الشعير ) فى ماء مزود اليه كلور من بتاع الغسيل...... هل هذا الكلور غير ضار بصحة الانسان والحيوان؟!!الإجابة: احد اهم المشكلات التي تواجه استنبات الشعير هي ظهور العفن ونمو الفطريات بشكل كبير جدا في المستنبت خاصة ان نسبة الرطوبة والحرارة مناسبة جدا لنموها، وكذلك الشعير وجذوره غنية جدا في الغذاء السهل والميسور لنمو الفطريات، وإذا نمت الفطريات سوف تفرز السموم الفطرية وهي خطر على صحة الحيوان أو الطيور التي تتغذى عليها.. لذا يتم استخدام الكلور كمادة كيماوية معقمة للحبوب، ولكن لو قرأت عن تفاعلات الكلور مع أي مادة عضوية لعرفت انها تكون مواد أخرى جديدة مسرطنة.. وهي من عيوب استخدام الكلور في تطهير وتعقيم مياه الشرب في محطات تنقية مياه الشرب.السؤال: جزاك الله كل خير علي رد سيادتكم واتمني من الله وجود بديل للكلور افضل؟!الإجابة: بالفعل هناك بعض المحاولات والتي لا استطيع أن أؤكد عن فاعليتها من عدمه، وهي إضافة بعضا من معادن الطين (Clays) من البنتونيت والزيلوليت إلى حبوب الشعير التي سوف تستنبت بحيث تقلل من نمو الفطريات أو تثبط نموها، كبديل لاستخدام غاز الكلور. بقلم / محمود سلامه الهايشه – كاتب وباحث مصري ، elhaisha@gmail.com =====.Washing and sterilizing the barley grains used in culturing with chlorineQuestion: The question here is to sterilize it by washing it (that is, barley) in water supplied to it by chlorine from the laundry. ...... Is this chlorine harmful to human and animal health? !!Answer: One of the most important problems facing the cultivation of barley is the emergence of mold and the growth of fungi in a very large way in the culture, especially since the percentage of moisture and heat is very suitable for their growth, as well as barley and its roots are very rich in easy and affordable food for the growth of fungi, and if the fungi grow they will secrete fungal toxins and they are a risk to The health of the animal´-or-birds that feed on it… So chlorine is used as a sterile chemical for the grains, but if you read about the reactions of chlorine with any organic matter, you would know that it is another new carcinogenic substance… It is a disadvantage of using chlorine to disinfect and sterilize drinking water in purification plants drinking water.Question: May God reward you with all good. I have to --restore-- your sovereignty, and I wish God a better chlorine alternative?!Answer: Indeed, there are some attempts that I cannot confirm whether it is effective´-or-not, namely adding some clay minerals (bentonite and cellulite) to barley grains that will be cultivated to reduce the growth of fungi´-or-inhibit their growth, as an alternative to using chlorine gas.Written by / Mahmoud Salama El-Haysha - Egyptian writer and researcher, elhaisha@gmail.com=====.Het wassen en steriliseren van de gerstkorrels die worden gebruikt bij het kweken met chloorVraag: De vraag hier is om het te steriliseren door het (dat wil zegge ......
#غسيل
#وتعقيم
#حبوب
#الشعير
#المستخدمة
#الاستنبات
#بالكلور
#Washing

لقراءة المزيد من الموضوع انقر على الرابط ادناه:
http://ahewar.org/debat/show.art.asp?aid=684007

عادل عبد الزهرة شبيب : غسيل الأموال في العراق .
#الحوار_المتمدن
#عادل_عبد_الزهرة_شبيب يمكن تعريف تبييض الأموال او غسيل الأموال بأنه عبارة عن مجموعة من الاجراءات المالية التي يقوم بها الأشخاص الحاصلين على مبالغ مالية بطرق غير شرعية وذلك بهدف اضفاء الطابع الشرعي والقانوني على هذه الأموال واخفاء مصدرها الأصلي غير القانوني , وان كل من يساعد في هذه العملية يعتبر مخلا بالقانون ويندرج فعله تحت ما يعرف بجريمة غسيل الأموال. وأكثر الأموال التي يقوم المجرمون بغسلها تلك التي يحصلون عليها نتيجة التجارة في المخدرات الى جانب مصادر اخرى.مراحل غسل الأموال :تمر عملية غسل الأموال بعدة مراحل تتمثل بـ :- 1) مرحلة الايداع في البنك او من خلال تحويلها الى عملة اجنبية , وتعتبر هذه المرحلة من اخطر المراحل على اصحابها لأنها لا تزال عرضة للاكتشاف بسبب كميات الأموال الكبيرة جدا التي تكون بحوزة الشخص .2) مرحلة التمويه : حيث يقوم صاحب الأموال غير القانونية بالتمويه عن جريمته وذلك من خلال القيام بمجموعة من العمليات المصرفية الشرعية من اجل التصرف بها واخفاء جريمته . والهدف من هذه العملية اخفاء المصدر غير القانوني. ومن اشهر طرق التمويه تحويلها من بنك الى آخر او التحويل الالكتروني لها .3) مرحلة الادماج : وهي آخر مرحلة في عملية غسل الأموال بحيث يتم اضفاء الطابع الشرعي والقانوني عليها ويتم في هذه المرحلة دمجها في العمليات الاقتصادية والمصرفية لكي تبدو بأنها ارباح من صفقات تجارية شرعية مثل تأسيس شركات وهمية او قروض غير حقيقية. وفي هذه المرحلة يصعب التمييز بين الأموال الشرعية وغير الشرعية .مصادر الأموال غير الشرعية :1. زراعة نباتات المخدرات وتصنيعها وبيعها .2. تجارة الرقيق .3. التهرب من دفع الضرائب .4. تعاطي الرشاوي .5. الاختلاس من البنوك او الشركات .6. الغش في العمليات التجارية .7. التجارة المحرمة .8. تزوير النقود والمستندات .9. لعب القمار .اضافة الى خطف واحتجاز الأشخاص والمساومة على اطلاق سراحهم مقابل اموال كبيرة . وسرقة الجواهر والذهب وسرقة وسائل النقل , والارهاب والنصب والفجور والخيانة وغيرها من المصادر .نشأة غسيل الأموال :يعود ظهور مصطلح غسيل الأموال الى الولايات المتحدة الأمريكية خلال فترات سابقة بعد ملاحظة هيئة مكافحة المخدرات ان تجار المخدرات يحصلون بعد ترويج بضاعتهم على نقود معدنية وورقية ضمن فئات صغيرة حيث يلجؤون الى المصارف القريبة منهم من اجل ايداع هذه النقود فيها. وحرصت المباحث الفيدرالية الأمريكية على متابعة عمليات الايداع بهدف السيطرة عليها قبل اختلاطها مع الأموال النظيفة في المصارف .أصل التسمية ( غسيل الأموال ) :ان شيوع المخدرات وانتشارها والتهافت على تناولها جعل منها سوقا رائجة تدر ارباحا خيالية , وهي وان كانت تعتمد على مغامرات تقوم بها مافيات متخصصة , الا انها اخيرا تستقر في أسواق معينة لتباع بالمفرد ليسهل تناولها يوميا من قبل المدمنين عليها . وعند بيعها يوميا كقطع متفرقة حيث يستلزم ان تتناولها الأيدي البائعة والمشترية قطعا صغيرة مستخرجة من اغلفتها مما يكون لها روائح معينة تلتصق بأيدي بائعيها كما تلتصق تلقائيا بالأموال المدفوعة ثمنا لها . وما ان يأتي آخر النهار الا وهناك كميات كبيرة من الورق النقدي وكلها روائح مخدرات , ولا يستطيع اصحابها ارسالها الى البنوك لإيداعها وهي بهذه الروائح حيث ستكتشف بسرعة لذلك يقومون بغسلها وتنظيفها من هذه الروائح حتى لا ينكشف سرها وتكون عملية الغسيل بوسائل معروفة لديهم لا تؤثر على الأوراق النقدية وتعرضها للتلف . ويكون الغسل بعملية تبخير او باس ......
#غسيل
#الأموال
#العراق

لقراءة المزيد من الموضوع انقر على الرابط ادناه:
http://ahewar.org/debat/show.art.asp?aid=686612

رزكار نوري شاويس : بورصة كورونا .. غسيل دماغ و مضاربات
#الحوار_المتمدن
#رزكار_نوري_شاويس في زمن كورونا الذي نعيشه وسط تفشي فايروسه الخبيث في أرجاء المعمورة ، انحصرت غالبية احصائيات الوفيات و أسبابها بتلك التي يتسبب بها هذا الوباء ، وصارت أرقامها تنشر على مدار الساعة عبر جميع القنوات الاعلامية و الاخبارية العالمية في مناخات تنتشر فيها الاشاعات و الخرافات و التنبؤات النوسترادوموسية و نظريات المؤامرة ناهيك عن الاخبار الملفقة و عدم الدقة في طرح الحقائق في حالة تصلح ان تكون موادا لا بأس بها لحبكات روائية و قصص الخيال العلمي و سيناريوهات افلام الكوارث و الأبطال الخارقون الذين ينقذون البشرية فجأة في آخر لحظة من لحظات اليأس و الإستسلام للقدر المحتوم .. ! وهناك من يرونها علامة من علامات الساعة و مناسبة لدعوة الجميع الضال للإيمان و السبيل القويم ، و اخرون يلقون بالمسؤلية على سنة 2020 و شؤمها على البشرية ..و الواقع شيء آخر .. فمنذ نشوء المجتمعات البشرية و نموها ، ما من عام مّر و اخريات ستمر و كنتيجة من احكام و سنن الحياة و تفاعل البشر مع بعضهم البعض و مع تقلبات البيئة و المناخ ؛ إلا وأن انتشر أو ينتشر فيه وباء من الأوبئة منها القوية الواسعة الأنتشار و منها الضعيفة المحدودة التأثير ، تساعدها في ذلك عوامل و عناصر الطبيعة و حركة و تنقل الافراد من موقع الى آخر و من بلد لبلد و كثافة تجمعاتهم الحضرية .و هي دائما ( الأوبئة الفايروسية و البكتيرية ) تتسبب في سقوط ضحايا بدرجات متفاوته ، و حتى لو كان الفايروس هذا ضعيفا كفايروس الأنفلونزا العادية مثلا ، فالأمر يعتمد على مناعة و مقاومة وعمر المصاب و الآمراض الأخرى التي يعاني منها .. و لا ننسى هنا كحقيقة علمية و بيئية راسخة (و دفاعا عن حق الفايروسات ايضا في الحياة ) ان كوكب الأرض لو خلت من الفايروسات و البكتريا و السبورات ، لأنعدمت فيها اغلب اشكال الحياة و منها الحياة البشرية ..! فالفايروسات اذن منها القاتلة السلبية و هي تمثل الاقلية القليلة جدا بين سلالاتها ، و منها الإيجابية المعينة و المساعدة على استمرارية كل اشكال الحياة على وجه البسيطة .وما يهم قوله هنا ، انه ( في زمن جائحة كورونا ) ليس كل من يغادر هذه الدنيا يرحل عنها بسبب ( كوفيد19) فعدد المتوفين حتى الآن بسبب الاصابة بهذا الفايروس خلال الفترة المنصرمة من عامنا هذا (2020) أقل بكثير من المتوفين يأسباب مرضية اخرى أو بسبب الحوادث أو المخدرات و ما هو غير معلن من أعداد ضحايا المجاعات و الصراعات المسلحة و النشاطات الارهابية هنا و هناك ...لا أقول ان الوباء ليس خطيرا و قاتلا ، و لا ان لا يحتاط كل امريء منه ، لكن الامر يشوبه الكثير من التهويل و التضخيم الدعائي المقصود و المدروس في كثير من جوانبه ، و إن نسبة الحقائق في الكم الهائل من المعلومات الاخبارية المتداولة بخصوصه قد لا يتعدى نسبة الـ(10%)من مجمل ما ينشر حوله ، و يكاد الامر الآن ينقلب اعلاميا الى حملة ( تخويف و ترغيب ) للناس في اطار حملة اعلامية تجارية عالمية للترويج لبضاعة مرتقبة تسمى بالـ (لقاحات) .. بل وانّ الوباء تحول ايضا الى ورقة تستخدم في المنافسات السياسية الدولية كأداة من ادوات الصراعات الساخنة حاليا على كوكبنا ، وتستخدم ايضا في الحملات الانتخابية الدائرة هنا و هناك ، بل و صارت ستارا و دخان تعتيم للتغطية على الكثير من التجاوزات و الانتهاكات للقانون الدولي في العديد من بؤر التوتر و النزاعات في العالم و منها على سبيل المثال شرق المتوسط و مناطق الاضطراب في افريقيا ، ناهيك عن استخدامها ( الوباء ) كسلاح فاعل في الحرب الاقتصادية الدائرة رحاها في عالم اليوم .. و أيضا الا ......
#بورصة
#كورونا
#غسيل
#دماغ
#مضاربات

لقراءة المزيد من الموضوع انقر على الرابط ادناه:
https://ahewar.org/debat/show.art.asp?aid=691055

عادل عبد الزهرة شبيب : ما الآثار الأقتصادية المترتبة على غسيل الأموال في لبنان ؟
#الحوار_المتمدن
#عادل_عبد_الزهرة_شبيب يمكن تعريف تبييض الأموال او غسيل الأموال بأنه عبارة عن مجموعة من الاجراءات المالية التي يقوم بها الأشخاص الحاصلين على مبالغ مالية بطرق غير شرعية وذلك بهدف اضفاء الطابع الشرعي والقانوني على هذه الأموال واخفاء مصدرها الأصلي غير القانوني , وان كل من يساعد في هذه العملية يعتبر مخلا بالقانون ويندرج فعله تحت ما يعرف بجريمة غسيل الأموال. وأكثر الأموال التي يقوم المجرمون بغسلها تلك التي يحصلون عليها نتيجة التجارة في المخدرات الى جانب مصادر اخرى.مراحل غسل الأموال :تمر عملية غسل الأموال بعدة مراحل تتمثل بـ :- 1) مرحلة الايداع في البنك او من خلال تحويلها الى عملة اجنبية , وتعتبر هذه المرحلة من اخطر المراحل على اصحابها لأنها لا تزال عرضة للاكتشاف بسبب كميات الأموال الكبيرة جدا التي تكون بحوزة الشخص .2) مرحلة التمويه : حيث يقوم صاحب الأموال غير القانونية بالتمويه عن جريمته وذلك من خلال القيام بمجموعة من العمليات المصرفية الشرعية من اجل التصرف بها واخفاء جريمته . والهدف من هذه العملية اخفاء المصدر غير القانوني. ومن اشهر طرق التمويه تحويلها من بنك الى آخر او التحويل الالكتروني لها .3) مرحلة الادماج : وهي آخر مرحلة في عملية غسل الأموال بحيث يتم اضفاء الطابع الشرعي والقانوني عليها ويتم في هذه المرحلة دمجها في العمليات الاقتصادية والمصرفية لكي تبدو بأنها ارباح من صفقات تجارية شرعية مثل تأسيس شركات وهمية او قروض غير حقيقية. وفي هذه المرحلة يصعب التمييز بين الأموال الشرعية وغير الشرعية .مصادر الأموال غير الشرعية :1. زراعة نباتات المخدرات وتصنيعها وبيعها .2. تجارة الرقيق .3. التهرب من دفع الضرائب .4. تعاطي الرشاوي .5. الاختلاس من البنوك او الشركات .6. الغش في العمليات التجارية .7. التجارة المحرمة .8. تزوير النقود والمستندات .9. لعب القمار .اضافة الى خطف واحتجاز الأشخاص والمساومة على اطلاق سراحهم مقابل اموال كبيرة . وسرقة الجواهر والذهب وسرقة وسائل النقل , والارهاب والنصب والفجور والخيانة وغيرها من المصادر .نشأة غسيل الأموال :يعود ظهور مصطلح غسيل الأموال الى الولايات المتحدة الأمريكية خلال فترات سابقة بعد ملاحظة هيئة مكافحة المخدرات ان تجار المخدرات يحصلون بعد ترويج بضاعتهم على نقود معدنية وورقية ضمن فئات صغيرة حيث يلجأوون الى المصارف القريبة منهم من اجل ايداع هذه النقود فيها. وحرصت المباحث الفيدرالية الأمريكية على متابعة عمليات الايداع بهدف السيطرة عليها قبل اختلاطها مع الأموال النظيفة في المصارف .أصل التسمية ( غسيل الأموال ) :ان شيوع المخدرات وانتشارها والتهافت على تناولها جعل منها سوقا رائجة تدر ارباحا خيالية , وهي وان كانت تعتمد على مغامرات تقوم بها مافيات متخصصة , الا انها اخيرا تستقر في أسواق معينة لتباع بالمفرد ليسهل تناولها يوميا من قبل المدمنين عليها . وعند بيعها يوميا كقطع متفرقة حيث يستلزم ان تتناولها الأيدي البائعة والمشترية قطعا صغيرة مستخرجة من اغلفتها مما يكون لها روائح معينة تلتصق بأيدي بائعيها كما تلتصق تلقائيا بالأموال المدفوعة ثمنا لها . وما ان يأتي آخر النهار الا وهناك كميات كبيرة من الورق النقدي وكلها روائح مخدرات , ولا يستطيع اصحابها ارسالها الى البنوك لإيداعها وهي بهذه الروائح حيث ستكتشف بسرعة لذلك يقومون بغسلها وتنظيفها من هذه الروائح حتى لا ينكشف سرها وتكون عملية الغسيل بوسائل معروفة لديهم لا تؤثر على الأوراق النقدية وتعرضها للتلف . ويكون الغسل بعملية تبخير او با ......
#الآثار
#الأقتصادية
#المترتبة
#غسيل
#الأموال
#لبنان

لقراءة المزيد من الموضوع انقر على الرابط ادناه:
https://ahewar.org/debat/show.art.asp?aid=708789

عادل عبد الزهرة شبيب : من مظاهر الفساد الكبرى في العراق غسيل الاموال الذي لم تعالجه الحكومات المتعاقبة
#الحوار_المتمدن
#عادل_عبد_الزهرة_شبيب يمكن تعريف تبييض الأموال او غسيل الأموال بأنه عبارة عن مجموعة من الاجراءات المالية التي يقوم بها الأشخاص الحاصلين على مبالغ مالية بطرق غير شرعية وذلك بهدف اضفاء الطابع الشرعي والقانوني على هذه الأموال واخفاء مصدرها الأصلي غير القانوني , وان كل من يساعد في هذه العملية يعتبر مخلا بالقانون ويندرج فعله تحت ما يعرف بجريمة غسيل الأموال. وأكثر الأموال التي يقوم المجرمون بغسلها تلك التي يحصلون عليها نتيجة التجارة في المخدرات الى جانب مصادر اخرى.مراحل غسل الأموال :تمر عملية غسل الأموال بعدة مراحل تتمثل بـ :-1) مرحلة الايداع في البنك او من خلال تحويلها الى عملة اجنبية , وتعتبر هذه المرحلة من اخطر المراحل على اصحابها لأنها لا تزال عرضة للاكتشاف بسبب كميات الأموال الكبيرة جدا التي تكون بحوزة الشخص .2) مرحلة التمويه : حيث يقوم صاحب الأموال غير القانونية بالتمويه عن جريمته وذلك من خلال القيام بمجموعة من العمليات المصرفية الشرعية من اجل التصرف بها واخفاء جريمته . والهدف من هذه العملية اخفاء المصدر غير القانوني. ومن اشهر طرق التمويه تحويلها من بنك الى آخر او التحويل الالكتروني لها .3) مرحلة الادماج : وهي آخر مرحلة في عملية غسل الأموال بحيث يتم اضفاء الطابع الشرعي والقانوني عليها ويتم في هذه المرحلة دمجها في العمليات الاقتصادية والمصرفية لكي تبدو بأنها ارباح من صفقات تجارية شرعية مثل تأسيس شركات وهمية او قروض غير حقيقية. وفي هذه المرحلة يصعب التمييز بين الأموال الشرعية وغير الشرعية .مصادر الأموال غير الشرعية :1. زراعة نباتات المخدرات وتصنيعها وبيعها .2. تجارة الرقيق .3. التهرب من دفع الضرائب .4. تعاطي الرشاوي .5. الاختلاس من البنوك او الشركات .6. الغش في العمليات التجارية .7. التجارة المحرمة .8. تزوير النقود والمستندات .9. لعب القمار .اضافة الى خطف واحتجاز الأشخاص والمساومة على اطلاق سراحهم مقابل اموال كبيرة . وسرقة الجواهر والذهب وسرقة وسائل النقل , والارهاب والنصب والفجور والخيانة وغيرها من المصادر .نشأة غسيل الأموال :يعود ظهور مصطلح غسيل الأموال الى الولايات المتحدة الأمريكية خلال فترات سابقة بعد ملاحظة هيئة مكافحة المخدرات ان تجار المخدرات يحصلون بعد ترويج بضاعتهم على نقود معدنية وورقية ضمن فئات صغيرة حيث يلجؤون الى المصارف القريبة منهم من اجل ايداع هذه النقود فيها. وحرصت المباحث الفيدرالية الأمريكية على متابعة عمليات الايداع بهدف السيطرة عليها قبل اختلاطها مع الأموال النظيفة في المصارف .أصل التسمية ( غسيل الأموال ) :ان شيوع المخدرات وانتشارها والتهافت على تناولها جعل منها سوقا رائجة تدر ارباحا خيالية , وهي وان كانت تعتمد على مغامرات تقوم بها مافيات متخصصة , الا انها اخيرا تستقر في أسواق معينة لتباع بالمفرد ليسهل تناولها يوميا من قبل المدمنين عليها . وعند بيعها يوميا كقطع متفرقة حيث يستلزم ان تتناولها الأيدي البائعة والمشترية قطعا صغيرة مستخرجة من اغلفتها مما يكون لها روائح معينة تلتصق بأيدي بائعيها كما تلتصق تلقائيا بالأموال المدفوعة ثمنا لها . وما ان يأتي آخر النهار الا وهناك كميات كبيرة من الورق النقدي وكلها روائح مخدرات , ولا يستطيع اصحابها ارسالها الى البنوك لإيداعها وهي بهذه الروائح حيث ستكتشف بسرعة لذلك يقومون بغسلها وتنظيفها من هذه الروائح حتى لا ينكشف سرها وتكون عملية الغسيل بوسائل معروفة لديهم لا تؤثر على الأوراق النقدية وتعرضها للتلف . ويكون الغسل بعملية تبخير او باستخد ......
#مظاهر
#الفساد
#الكبرى
#العراق
#غسيل
#الاموال
#الذي
#تعالجه

لقراءة المزيد من الموضوع انقر على الرابط ادناه:
https://ahewar.org/debat/show.art.asp?aid=720102

نادية خلوف : النّسويّة كحبل غسيل
#الحوار_المتمدن
#نادية_خلوف خلال مسيرة حياتي العشوائية التي منحتني الكثير ، و أخذت مني الكثير عرفت أنّه لا قيمة للإنسان في المجتمع العربي بشكل عام و السّوري بشكل خاص، وهذا لا ينطبق على المرأة فهي لم تصنّف في بلادنا كإنسان بعد ! أحبّ التّعميم ، فنسبة عشرة بالمئة من المجتمع لا تمنحنا إمكانية عدم التعميم – هذا إن وجدت-!منذ أن شكلت الأحزاب السياسية تنظيمات نسوية وشبابية نتصارع على الفوز بقيادتها، و الأحزاب تشبه إلى حدّ كبير النّظام المستبدّ، وهنا عليّ أن أؤكد أنه لا يعنيني ما يجري في أمريكا ، بل مايجري في سورية ، ففي أمريكا يتمّ معالجة الأمور علناً ، هناك سباق على كافة الأصعدة، ومنها الأصعدة النسوية التي كان آخرها مي تو التي أوقعت برؤوس كبيرة، وهذا الكلام يحتاج لتفسير . النسوية السّورية هي حبل غسيل يستطيع أي شخص أن ينشر غسيله عليه ، هو مباح ، وحالياً استولى عليه الرجال ينشرون عليه ما تبقى من ثياب النساء البالية عليه . إذا كنت امرأة ، و أردت أن تكوني نسوية ، فبإمكانك أن ترفعي علم الثورة السورية، وتلبسي الحجاب ، أو تتبني الفكر الشيوعي ، وتكوني سافرة ، وهنا أعني بالحزب الشيوعي جميع الأحزاب المسجلة في الوعي المجتمعي كإشتراكية حتى الأحزاب القومية، فالشيوعية تعني اليسار العربي بدءاً من بشار الأسد ، أو محمود عباس ، أو خالد بكداش ، عبد الناصر . . إلخ. كلّ هؤلاء كانوا مرتبطين بالشيوعية السوفياتية . نتحدّث عن النّسوية العربية، وموقف المرأة منها . قادة النسوية العربية المفوضين من الرجال هنّ من النساء التي تبدو على وجوههن النّعمة ، وهنّ مستفيدات من موضوع النسوية الغير فاعلة ، فالنّسويات السّوريات على سبيل المثال تمّ إحضرهن إلى أغلب دول العالم ليعبرن عن رأيهن السياسي في القضية السورية، وقد حضرت صديقتي إلى السويد، وهي من فرع النسويات الشيوعيات لللالتقاء بمندوب الأمم المتحدة من أجل سورية . صديقة سورية أخرى ، وهي تحمل ذات الانتماء ، ولها مؤسسة نسوية ذات صيت ذائع. التقيت معها مرة في سورية، وعرفت أنه مرضي عنها لدرجة أنها تسوّق عملها الأدبي ،بمقابل ضخم في ذلك الوقت داخل سورية، اليوم هي معارضة ، حملت اسم منظمتها معها إلى الغرب، وقد سوقت المنظمة بأكملها على حساب الاتحاد الأوروبي ، وهي لعبة يلعبها المهاجرون . لو أردنا أن نسأل عن النسوية السورية علينا أن نطرح سؤالاً :ماذا تريد أغلب النساء السّوريات اليوم؟ لا شكّ أن المرأة تتعرض لمعاملة قاسية ، وقد كشف اللجوء إلى الغرب عمق معاناتها، فحتى هذه اللحظة تم قتل أكثر من عشر نساء سوريات على يد أرواجهن في الغرب، وتم تجريم مئات الشباب بالاغتصاب . مطالب المرأة السورية اليوم بسيطة جداً ، ورغم أن المطالب تكون بالمساواة القانونية ، لكن في دولة لا يحكمها القانون تتقلّص المطالب ، المرأة اليوم تطالب برغيف الخبز ، و الدواء ، و التعليم لأبنائها ، وكل هذا غير متوفر ، وهي معنّفة من قبل الرجل سواء كان زوجاً أو ابناً أو أخاً ، الزوج و الابن و الأخ نسويون ، لكنهم يرمون بنسائهم في سلة القمامة ويشردون أبنائهم ، وهنا سوف أورد مثلاً : في دبي كان الطلاق عند السوريين أكثر منه عندهم في الغرب ، وفي مرة تواصلت مع صاحب شركة سوري طلّق زوجته لأنّه أفلس مادياً ، فوجدت المرأة وظيفة تربي أولادها من خلالها. عرضت عليه أن أقوم بالصلح بينهما ، لكنه قال لي : طلبت لجوءاً للغرب، وسوف أبدأ حياتي من جديد، هو الآن مناصر للنسوية، وطرائفه على الفيس جميعها حول النساء المطلقات و المسنات، وكونه غير متزوج بأخرى حتى الآن تتابعه النساء ، ويضحكن على شتائمه للمرأة طمعا ......
#النّسويّة
#كحبل
#غسيل

لقراءة المزيد من الموضوع انقر على الرابط ادناه:
https://ahewar.org/debat/show.art.asp?aid=722651

ماجد احمد الزاملي : السمات الأساسية لجريمة غسيل الأموال
#الحوار_المتمدن
#ماجد_احمد_الزاملي تظهر الدراسات أن أبرز المتعاملين في غسيل الأمـوال مكاتـب الـصيرفة ومراكز تحويل الأموال. ويتسم غسيل الأموال بعدد من السمات التي تمكن الأجهـزة المختصة من تمييز الأنشطة غير المشروعة التي تتم مزاولتها في هـذا المجـال، أهمها: 1-عمليات فتح الحسابات: إذ يعلن الزبون عند التقديم بطلب فتح حساب في البنك أن له معاملات تجارية تكون في الواقع بعيدة عن الحقيقة. وإنما قدمها كحيلة للالتفاف على طبيعة العمل الحقيقي. 2-العمليات النقدية: إذ يودع الزبون مبالغ كبيرة بشكل دائم ومتكرر في حـساب معين، أو إذا انتقلت أموال بطريقة غير عادية من قبل مودع غير معروف في صورة كميات كبيرة من فئات النقد الصغيرة. 3-العمليات المالية غير النقدية: إذ يقوم الأفراد أو الشركات بشكل مستمر بتحويل مبالغ كبيرة من حسابات محلية إلى حسابات أجنبية أو العكس، لاسيما عنـدما تكون من بنوك غير معروفة أو وهمية أو فروع بعيدة لمؤسـسات مـصرفية وعمليات خارج المؤسسات المالية، مثـل شـراء المجـوهرات والـسيارات والعقارات، أو القيام بشراء مؤسسة مالية أو تجارية أو استعمالها قناة للسيـولة النقدية. لقد عمد الغاسلون إلى تبديل الأوراق النقدية من فئات صغيرة إلى كبيرة كما يعمدون إلى إبدال النقود إلى شيكات مصرفية، أيضاً يتم التخلص من السيولة بشراء العقارات والشقق والفنادق والمجوهرات الثمينة والتحف الأثرية واللوحات باهظـة الثمن. كما يقوم البعض بشراء الشركات والمؤسسات الخاسرة، وشـراء الأسـهم والسندات، كما تؤدي شركات الصيرفة دوراً مهماً في عمليات تبيض الأموال. وغسيل الأموال هي عبارة عن مجموعة من الإجراءات المالية التي يقوم بها الأشخاص الحاصلين على مبالغ ماليّة بطرق غير شرعيّة، وذلك بهدف إضافة الطابع الشرعي على هذه الأموال وإخفاء مصدرها الأصلي غير القانوني، وكلّ من يساعد في هذه العملية يعتبر مخلّاً بالقانون ويندرج فعله تحت ما يعرف بجريمة غسيل الأموال، وأكثر الأموال التي يعتمد المجرمون على غسلها تلك التي يحصلون عليها نتيجة التجارة في المخدرات. وقد يعمد غاسلو الأموال و بالذات في العمليات الدولية الكبرى والمُنظِّمة إلى إنشاء شركات أجنبية صورية يطلق عليها في بعض الأحيان الشركات الصورية وهذه الشركات لا تنهض بالأغراض المنصوص عليها في عقود تأسيسها أو أنظمتها الأساسية بل تقوم بالوساطة في عمليات غسيل الأموال غير النظيفة و عادةً ما يصعب تعقب النشاط غير المشروع لهذه الشركات وخاصة إذا كانت تقوم في ذات الوقت بجانب من العمليات المشروعة و علاوة على ذلك فإن هذه الشركات لا تخضع في بلاد كثيرة لنفس درجة الرقابة التي تخضع لها. وتنتج آثار إقتصادية كنتيجة لغسيل الأموال منها: 1-تساهم عمليات غسيل الأموال في تعميق التفاوت في توزيع الدخل. إذ تحـصل فئة من الناس على دِخل بطريق غير مشروع ودون وجه حق، كما أنه دخل منتزع من فئات منتجة في المجتمع، ويحدث بذلك تحويل للدخل من فئـات منتجة تحصل على دخلها بطريق مشروع إلى فئات أخرى غير منتجة تحصل على دخلها بطريق غير مشروع. وهو الأمر الـذي يهـدد المراكـز النـسبية لمكتسبي الدخل ويزيد الفجوة بين الأغنياء والفقراء في المجتمع. 2-تُعتبر الأموال المُهَرًّبة إلى الخارج في البنوك العالمية لإجراء عمليـات الغـسل عليها استقطاعات من الدخل القومي. وإن كانت هذه الأموال قد تم الحـصول عليها بطريق غير مشروع، إلا أ ......
#السمات
#الأساسية
#لجريمة
#غسيل
#الأموال

لقراءة المزيد من الموضوع انقر على الرابط ادناه:
https://ahewar.org/debat/show.art.asp?aid=724527

عادل عبد الزهرة شبيب : العراق في القائمة السوداء بشأن غسيل الأموال
#الحوار_المتمدن
#عادل_عبد_الزهرة_شبيب ادرج العراق مؤخرا من قبل الاتحاد الاوربي في القائمة السوداء بشأن غسيل الأموال وتمويل الارهاب حيث ادرجت المفوضية الأوربية العراق ودولا اخرى مثل افغانستان وباكستان وسوريا واليمن وايران وكوريا الشمالية ضمن قائمة الدول التي تشكل مخاطر مالية على الاتحاد الاوربي بسبب قصور في مكافحة غسيل الأموال وتمويل الارهاب حيث تقول المفوضية الاوربية ان تلك الدول تشكل تهديدا كبيرا على النظام المالي للاتحاد . وقد احتجت وزارة المالية ووزارة الخارجية العراقية على توصية المفوضية الاوربية الأخيرة بعدم رفع اسم العراق من القائمة .ان ادراج العراق في القائمة السوداء للاتحاد الاوربي يؤدي الى خلق صعوبات امام المستثمرين العراقيين والاوربيين في العمل داخل العراق الذي يعاني اصلا من ازمة مالية خانقة . علما ان اللائحة الاوربية عبارة عن قيود توضع امام التحويلات المالية الى العراق ومنه حيث سيتم التدقيق بشرعية التحويل ومصدر التمويل والغرض منه مما سيعطل عملية تدفق الأموال الضرورية لتطوير الاستثمارات في العراق . وقد يكون مزاد العملة وجها للفساد وغسيل الأموال حيث يتم عن طريقه تحويل اموال كبيرة خارج العراق وهذا باب كبير محتمل لغسيل الأموال , خاصة وان البنوك المشتركة في مزاد العملة لا تقدم خدمات مصرفية للعراقيين وانما يقتصر نشاطها على التربح من مزاد العملة .يمكن تعريف تبييض الأموال او غسيل الأموال بأنه عبارة عن مجموعة من الاجراءات المالية التي يقوم بها الأشخاص الحاصلين على مبالغ مالية بطرق غير شرعية وذلك بهدف اضفاء الطابع الشرعي والقانوني على هذه الأموال واخفاء مصدرها الأصلي غير القانوني , وان كل من يساعد في هذه العملية يعتبر مخلا بالقانون ويندرج فعله تحت ما يعرف بجريمة غسيل الأموال. وأكثر الأموال التي يقوم المجرمون بغسلها تلك التي يحصلون عليها نتيجة التجارة في المخدرات الى جانب مصادر اخرى.مراحل غسل الأموال :تمر عملية غسل الأموال بعدة مراحل تتمثل بـ :- 1) مرحلة الايداع في البنك او من خلال تحويلها الى عملة اجنبية , وتعتبر هذه المرحلة من اخطر المراحل على اصحابها لأنها لا تزال عرضة للاكتشاف بسبب كميات الأموال الكبيرة جدا التي تكون بحوزة الشخص .2) مرحلة التمويه : حيث يقوم صاحب الأموال غير القانونية بالتمويه عن جريمته وذلك من خلال القيام بمجموعة من العمليات المصرفية الشرعية من اجل التصرف بها واخفاء جريمته . والهدف من هذه العملية اخفاء المصدر غير القانوني. ومن اشهر طرق التمويه تحويلها من بنك الى آخر او التحويل الالكتروني لها .3) مرحلة الادماج : وهي آخر مرحلة في عملية غسل الأموال بحيث يتم اضفاء الطابع الشرعي والقانوني عليها ويتم في هذه المرحلة دمجها في العمليات الاقتصادية والمصرفية لكي تبدو بأنها ارباح من صفقات تجارية شرعية مثل تأسيس شركات وهمية او قروض غير حقيقية. وفي هذه المرحلة يصعب التمييز بين الأموال الشرعية وغير الشرعية .مصادر الأموال غير الشرعية :1. زراعة نباتات المخدرات وتصنيعها وبيعها .2. تجارة الرقيق .3. التهرب من دفع الضرائب .4. تعاطي الرشاوي .5. الاختلاس من البنوك او الشركات .6. الغش في العمليات التجارية .7. التجارة المحرمة .8. تزوير النقود والمستندات .9. لعب القمار .اضافة الى خطف واحتجاز الأشخاص والمساومة على اطلاق سراحهم مقابل اموال كبيرة . وسرقة الجواهر والذهب وسرقة وسائل النقل , والارهاب والنصب والفجور والخيانة وغيرها من المصادر .نشأة غسيل الأموال :يعود ظهور مصطلح غسيل الأم ......
#العراق
#القائمة
#السوداء
#بشأن
#غسيل
#الأموال

لقراءة المزيد من الموضوع انقر على الرابط ادناه:
https://ahewar.org/debat/show.art.asp?aid=726133

عادل عبد الزهرة شبيب : آثار غسيل الأموال على الاقتصاد العراقي
#الحوار_المتمدن
#عادل_عبد_الزهرة_شبيب لعملية غسل الأموال آثار على جميع النواحي الاقتصادية والسياسية والاجتماعية على حد سواء ومن هذه الآثار : 1) استئصال جزء كبير من الدخل القومي مما يؤدي الى تدهور الاقتصاد الوطني لصالح الاقتصاد الأجنبي .2) الارتفاع في معدل السيولة المحلية بشكل لا يتوافق ولا يتناسب مع كميات الانتاج لمختلف السلع والخدمات .3) عدم دفع الضرائب والمستحقات المالية للدولة بشكل مباشر وبالتالي نقص كبير في الايرادات في الخزينة المالية .4) تقديم الرشوة لإنجاز الأعمال المختلفة يسبب فسادا واعطاء المجال للمجرمين بالتوسع في البلد .5) سوء سمعة الأسواق المالية .6) تشويه العمليات التجارية مما يؤدي الى الوصول الى مناخ فاسد من الاستثمار , وان نجاح تسرب الأموال المغسولة الى الاقتصاد القومي يؤدي الى تشوه في نمط الانفاق والاستهلاك مما يؤدي الى نقص المدخرات اللازمة للاستثمار وبالتالي حرمان النشاطات الاقتصادية المهمة من الاستثمار النافع للمجتمع .7) ان نجاح خروج الأموال المغسولة من الاقتصاد القومي للدول الاخرى يؤدي الى زيادة العجز في ميزان المدفوعات وحدوث ازمة سيولة في النقد الأجنبي مما يهدد احتياطيات الدولة لدى المصرف الرئيسي للدولة من العملات المدخرة 8) يرتبط غسيل الأموال بزيادة الانفاق البذخي وغير الرشيد مما يؤدي الى ارتفاع الأسعار المحلية وحدوث ضغوط تضخمية في الاقتصاد القومي.9) يؤدي غسيل الأموال الى حدوث خلل في توزيع الدخل القومي وزيادة الفجوة بين الأغنياء والفقراء ( محدودي الدخل في المجتمع ) مما يؤدي الى عدم وجود استقرار اجتماعي مع امكانية حدوث صراع طبقي واعمال عنف .10) يؤدي غسيل الأموال الى تعطيل تنفيذ السياسات المالية العامة عن طريق التهرب من دفع الضرائب مما ينعكس على ميزان المالية العامة وبالتالي على موارد الحكومة المتاحة لمقابلة التزاماتها وعلى ادائها الاقتصادي والاجتماعي.11) تؤدي عملية غسل الأموال الى انهيار البورصات التي تستقبل الأموال الناتجة عن الجرائم الاقتصادية حيث يكون اللجوء الى شراء الأوراق المالية من البورصة ليس بهدف الاستثمار وانما من اجل اتمام مرحلة معينة من مراحل غسيل الأموال ثم يتم بيع الأوراق المالية بشكل مفاجئ مما يؤدي الى حدوث انخفاض حاد في اسعار الأوراق المالية بشكل عام في البورصة ومن ثم انهيارها بشكل مأساوي .12) يمكن للمعاملات غير القانونية الناجمة عن غسيل الأموال ان تضر بالمعاملات القانونية عن طريق العدوى .13) يؤدي تنامي هذا النوع من الجرائم الى زيادة نفقات الأمن والدفاع على حساب بقية القطاعات ولا سيما الاجتماعية منها .14) تؤدي عملية غسيل الأموال الى تشويه المناخ الديمقراطي في المجتمع حيث يصعد اصحاب الدخول غير المشروعة الى البرلمان والمجالس الشعبية واتحادات التجارة والصناعة وبذلك فانهم يعمدون الى استثمار جميع ما سبق لدعم وجودهم في الاستمرار بعملية غسل الأموال وممارسة الأنشطة الاجرامية. ان التطور الحاصل في القطاع المالي والمصرفي قد سرع من استخدام انظمة المدفوعات والتسوية الآلية لتحويل الأموال والذي يسهل اتمام عمليات مشبوهة لغسيل الأموال. كما ان استخدام شبكة الانترنت ادت هي الاخرى الى توسيع عمليات التحايل من خلال استخدامها من عصابات غسيل الأموال للاستفادة من السرعة الخاطفة للتحويلات النقدية عبر العالم .ان الحكومة الجديدة في العراق التي ستظهر بعد انتخابات تشرين 2021 مطالبة بوضع حد لغسيل الأموال ومكافحة الفساد عموما وقلعه من جذوره , وبدون ذلك لا يمكن ان تقوم قائمة للعراق . فهل ستفعل ذلك ؟ اشك بذلك ... ......
#آثار
#غسيل
#الأموال
#الاقتصاد
#العراقي

لقراءة المزيد من الموضوع انقر على الرابط ادناه:
https://ahewar.org/debat/show.art.asp?aid=726877

عادل عبد الزهرة شبيب : ما الآثار التي يخلفها غسيل الأموال على الاقتصاد العراقي والنواحي الأخرى السياسية والاجتماعية على حد سواء ؟
#الحوار_المتمدن
#عادل_عبد_الزهرة_شبيب ادرج العراق مؤخرا من قبل الاتحاد الاوربي في القائمة السوداء بشأن غسيل الأموال وتمويل الارهاب حيث ادرجت المفوضية الأوربية العراق ودولا اخرى مثل افغانستان وباكستان وسوريا واليمن وايران وكوريا الشمالية ضمن قائمة الدول التي تشكل مخاطر مالية على الاتحاد الاوربي بسبب قصور في مكافحة غسيل الأموال وتمويل الارهاب حيث تقول المفوضية الاوربية ان تلك الدول تشكل تهديدا كبيرا على النظام المالي للاتحاد . وقد احتجت وزارة المالية ووزارة الخارجية العراقية على توصية المفوضية الاوربية الأخيرة بعدم رفع اسم العراق من القائمة .ان ادراج العراق في القائمة السوداء للاتحاد الاوربي يؤدي الى خلق صعوبات امام المستثمرين العراقيين والاوربيين في العمل داخل العراق الذي يعاني اصلا من ازمة مالية خانقة . علما ان اللائحة الاوربية عبارة عن قيود توضع امام التحويلات المالية الى العراق ومنه حيث سيتم التدقيق بشرعية التحويل ومصدر التمويل والغرض منه مما سيعطل عملية تدفق الأموال الضرورية لتطوير الاستثمارات في العراق . وقد يكون مزاد العملة وجها للفساد وغسيل الأموال حيث يتم عن طريقه تحويل اموال كبيرة خارج العراق وهذا باب كبير محتمل لغسيل الأموال , خاصة وان البنوك المشتركة في مزاد العملة لا تقدم خدمات مصرفية للعراقيين وانما يقتصر نشاطها على التربح من مزاد العملة .يمكن تعريف تبييض الأموال او غسيل الأموال بأنه عبارة عن مجموعة من الاجراءات المالية التي يقوم بها الأشخاص الحاصلين على مبالغ مالية بطرق غير شرعية وذلك بهدف اضفاء الطابع الشرعي والقانوني على هذه الأموال واخفاء مصدرها الأصلي غير القانوني , وان كل من يساعد في هذه العملية يعتبر مخلا بالقانون ويندرج فعله تحت ما يعرف بجريمة غسيل الأموال. وأكثر الأموال التي يقوم المجرمون بغسلها تلك التي يحصلون عليها نتيجة التجارة في المخدرات الى جانب مصادر اخرى.مراحل غسل الأموال :تمر عملية غسل الأموال بعدة مراحل تتمثل بـ :- 1) مرحلة الايداع في البنك او من خلال تحويلها الى عملة اجنبية , وتعتبر هذه المرحلة من اخطر المراحل على اصحابها لأنها لا تزال عرضة للاكتشاف بسبب كميات الأموال الكبيرة جدا التي تكون بحوزة الشخص .2) مرحلة التمويه : حيث يقوم صاحب الأموال غير القانونية بالتمويه عن جريمته وذلك من خلال القيام بمجموعة من العمليات المصرفية الشرعية من اجل التصرف بها واخفاء جريمته . والهدف من هذه العملية اخفاء المصدر غير القانوني. ومن اشهر طرق التمويه تحويلها من بنك الى آخر او التحويل الالكتروني لها .3) مرحلة الادماج : وهي آخر مرحلة في عملية غسل الأموال بحيث يتم اضفاء الطابع الشرعي والقانوني عليها ويتم في هذه المرحلة دمجها في العمليات الاقتصادية والمصرفية لكي تبدو بأنها ارباح من صفقات تجارية شرعية مثل تأسيس شركات وهمية او قروض غير حقيقية. وفي هذه المرحلة يصعب التمييز بين الأموال الشرعية وغير الشرعية .مصادر الأموال غير الشرعية :1. زراعة نباتات المخدرات وتصنيعها وبيعها .2. تجارة الرقيق .3. التهرب من دفع الضرائب .4. تعاطي الرشاوي .5. الاختلاس من البنوك او الشركات .6. الغش في العمليات التجارية .7. التجارة المحرمة .8. تزوير النقود والمستندات .9. لعب القمار .اضافة الى خطف واحتجاز الأشخاص والمساومة على اطلاق سراحهم مقابل اموال كبيرة . وسرقة الجواهر والذهب وسرقة وسائل النقل , والارهاب والنصب والفجور والخيانة وغيرها من المصادر .نشأة غسيل الأموال :يعود ظهور مصطلح غسيل الأم ......
#الآثار
#التي
#يخلفها
#غسيل
#الأموال
#الاقتصاد
#العراقي
#والنواحي
#الأخرى

لقراءة المزيد من الموضوع انقر على الرابط ادناه:
https://ahewar.org/debat/show.art.asp?aid=729880

عادل عبد الزهرة شبيب : هل عمليات غسيل الأموال في لبنان رائجة ؟
#الحوار_المتمدن
#عادل_عبد_الزهرة_شبيب في لبنان هناك عمليات تجري لغسيل الأموال فقد كشف تقرير هيئة التحقيق الخاصة اللبنانية في تقريرها السنوي ان عدد حالات تبييض الأموال المشتبه بها في لبنان وصل الى ( 597 ) حالة خلال العام 2017 منها ( 80,23 %) صادرة من جهات محلية و ( 19,77 % ) من جهات اجنبية . واعلن مصرف لبنان في تقريره السنوي لعام 2018 الصادر عن هيئة التحقيق الخاصة ان حالات تبييض الأموال وتمويل الارهاب التي تعالجها الهيئة تزداد تعقيدا مما يستدعي تحليلا معنقا وتنسيقا محليا مع الأجهزة الوطنية المعنية وتعاونا دوليا . وقد بلغت حالات تبييض الأموال في لبنان في العام 2018 ( 489) حالة تبييض اموال. واعاد تقرير هيئة التحقيق الخاصة الى الأذهان الطرق التي يستخدمها مبيضو الأموال في لبنان للقيام بعمليات تبييض الأموال . وتفيد المصادر الى انه في السابق كان مبيضو الأموال يودعون الأموال النقدية في المصارف الا ان قرار مصرف لبنان اوقف قبول الودائع النقدية التي لا يمكن اثبات مصدرها وهي خطوة ايجابية . مما دفع مبيضو الأموال الى ابتكار طرقا اخرى من بينها استخدام السواق المالية , غير ان الهيئات الرقابية استدركت الوضع ووضعت تعاميم لمنع نوع العمليات المستخدمة في تبييض الأموال. كما اخذ مبيضو الأموال باستخدام اصحاب مهن حرة للقيام بعمليات تبييض الأموال مستفيدين من ضعف الوضع الاقتصادي وتقوم السلطات النقدية بتجميد جزئي لحسابات تبييض الأموال المصرفية بسبب شكوك كبيرة على حساباتهم .آثار غسل الأموال على الاقتصاد اللبناني : لعملية غسل الأموال آثار على جميع النواحي الاقتصادية والسياسية والاجتماعية على حد سواء ومن هذه الآثار : 1) استئصال جزء كبير من الدخل القومي مما يؤدي الى تدهور الاقتصاد الوطني لصالح الاقتصاد الأجنبي .2) الارتفاع في معدل السيولة المحلية بشكل لا يتوافق ولا يتناسب مع كميات الانتاج لمختلف السلع والخدمات .3) عدم دفع الضرائب والمستحقات المالية للدولة بشكل مباشر وبالتالي نقص كبير في الايرادات في الخزينة المالية .4) تقديم الرشوة لإنجاز الأعمال المختلفة يسبب فسادا واعطاء المجال للمجرمين بالتوسع في البلد .5) سوء سمعة الأسواق المالية .6) تشويه العمليات التجارية مما يؤدي الى الوصول الى مناخ فاسد من الاستثمار , وان نجاح تسرب الأموال المغسولة الى الاقتصاد القومي يؤدي الى تشوه في نمط الانفاق والاستهلاك مما يؤدي الى نقص المدخرات اللازمة للاستثمار وبالتالي حرمان النشاطات الاقتصادية المهمة من الاستثمار النافع للمجتمع .7) ان نجاح خروج الأموال المغسولة من الاقتصاد القومي للدول الاخرى يؤدي الى زيادة العجز في ميزان المدفوعات وحدوث ازمة سيولة في النقد الأجنبي مما يهدد احتياطيات الدولة لدى المصرف الرئيسي للدولة من العملات المدخرة .8) يرتبط غسيل الأموال بزيادة الانفاق البذخي وغير الرشيد مما يؤدي الى ارتفاع السعار المحلية وحدوث ضغوط تضخمية في الاقتصاد القومي.9) يؤدي غسيل الأموال الى حدوث خلل في توزيع الدخل القومي وزيادة الفجوة بين الأغنياء والفقراء ( محدودي الدخل في المجتمع ) مما يؤدي الى عدم وجود استقرار اجتماعي مع امكانية حدوث صراع طبقي واعمال عنف .10) يؤدي غسيل الأموال الى تعطيل تنفيذ السياسات المالية العامة عن طريق التهرب من دفع الضرائب مما ينعكس على ميزان المالية العامة وبالتالي على موارد الحكومة المتاحة لمقابلة التزاماتها وعلى ادائها الاقتصادي والاجتماعي.11) تؤدي عملية غسل الأموال الى انهيار البورصات التي تستقبل الأموال الناتجة عن الجرائم الاقتصادية حيث يكون اللجوء الى شر ......
#عمليات
#غسيل
#الأموال
#لبنان
#رائجة

لقراءة المزيد من الموضوع انقر على الرابط ادناه:
https://ahewar.org/debat/show.art.asp?aid=735882

منى حلمي : مصر ... وطنى وعملية - غسيل حضارة - عاجلة
#الحوار_المتمدن
#منى_حلمي مصر .. وطنى ... و عملية " غسيل حضارة " عاجلة ---------------------------- من التساؤلات التى تعشق القرب مِنى ، كما أوفى الأصدقاء ، وأكثرهم حميمية ، هل الوطن الجميل الذى تناجيه روحى ، ومن أجله ، أبذل حياتى دون ندم ، أو تردد ، " حقيقة " ، أم هو " حلم " ، يحرمن متعة الغِناء مع عبد الوهاب : " حب الوطن فرض عليا أفديه بروحى وعنيا " ؟. ما هو هذا الوطن ، الذى أناجيه ، وأتمناه أن يكون عنوانا يصف الأرض منها جئت ، واليها أعود ؟؟؟. أهو الوطن الرحب ذو الأذن الموسيقية الراقية ، الذى لا يجد تناقضا ، بين الاستماع الى موسيقى " القصبجى " ، وموسيقى " موتسارت "؟.يتذوق " أسمهان " ، و " فايزة " مثلما يتذوق " اديث بياف " ، و " شيرلى باسى " ؟. يصفق لصوت " فريد " ، كما يفعل مع صوت " فرانك سيناترا " ؟.أهو الوطن المؤمن بضرورة تقليص الفوارق الطبقية بين الناس ؟. أيكون هو الوطن الذى يصنع أرغفة الثقافة ، والفن ، والأدب ، والسينما ، والمسرح ، والغِناء ، والصحافة ، بوفرة وجودة رغيف الخبز ؟ . أو ربما يكون ، هو الوطن الذى ينسف دون رجعة ، ضوضاء مكبرات الصوت ، الشرسة ، المتنمرة ، المنتهكة ، للخصوصية ، والهدوء ، وحُرمة المسكن ، المتسببة فى التلوث السمعى ، والحضارى ؟. الجاهلة بشئ بديهى اسمه " الحساسية للأخرين "؟. ما هو الوطن الساكن على وسادتى ، يشاركنى خيالاتى ، وأحلامى ، يصد عنى البرد ، والكوابيس ؟؟. أيمكن أن يكون الوطن ، اليقظ ، الذى يقطع الطريق ، على وسطاء ، وأوصياء ، يفسدون العلاقة بيننا ، وبين الله ، وبين كل شئ يشعرنا بالجمال الكامن فينا ، والقوة الملقحة ذاتيا ، فى نفوسنا ؟. أهو الوطن الذى يتكلم عن الحرية ، بالوقار ، والهيبة ، والانبهار ، الذى يتكلم به عن لاعبى الكرة ، ونجمات السينما ، وملكات جمال الحجاب ؟. أم تراه الوطن ، الذى يكفل خدمة طبية فاخرة ، لمنْ لا يملك الا اعتلال جسمه ، وقوت يومه ؟. الوطن الذى يحترم حرية الاعتقاد ، وحرية الابداع ، وحرية التعبير ، وحرية الصمت ، وحرية العنوسة ، والعزوبية ، وعدم انجابالأطفال " أحباب الله " ؟. هل الوطن الحقيقة ، وليس الأكذوبة ، وطن آمن من الارهاب الدينى ،والارهاب الثقافى ، والارهاب الفكرى ؟. هل هو وطن ، لا يعرف التجريحالشخصى ، والشتائم ، والبذاءات ، والمزايدات الفجة ، باسم الوطنية ، والفضيلة ، والسلف الصالح ؟. أم لأنه يأكل من عرق جبينه ، وينتج من دوران ماكيناته المكتوبعليها بعزة وفخر : " صُنع فى مصر " .. وطن يجرم قمع النساء ، وشرب الأطفال من ترع البلهارسيا ؟. وتنتشر فيه مقاهى البكاء والحزن ، قدر انتشار مقاهى المرح ، ولعب الشطرنج ، وأمسيات المرح ؟ . أهو الوطن الذى ينتصر لوسائل نقل عام ، تحترم انسانية الناس ، بسلام ، وأمان ، تنقلهم من مكان لآخر ، دون حوادث ، دون أن تنقل لهم أمراض تسرب العادم ؟ . وطن ، توجد فيه العدالة ، داخل قلوب البشر ، قبل أن توجد فى كتب القانون ، وعند منصات القضاء ، لا يستخدم مستحضرات التجميل ،لأنه يعشق ويزهو ب" الجمال الطبيعى " . وطن يصادق حماقاتى ، ينتشى وأنا أغنى ، يتمايل وأنا أرقص . وطن يحتمل غضبى ، وانتقاداتى ، تسعده شكوكى . وفى آخر كل شهر ، يعطينى مرتبا سخيا ، على مشاكساتى ، وتمردى . لسبب بسيط ، أنه وطن كبير ، واثق فى نفسه ، وفى حضارته الثابتة فى عمق الأرض . وهو يعلم من التاريخ ، أن الأوطان ، تزدهر ......
#وطنى
#وعملية
#غسيل
#حضارة
#عاجلة

لقراءة المزيد من الموضوع انقر على الرابط ادناه:
https://ahewar.org/debat/show.art.asp?aid=737533

عادل عبد الزهرة شبيب : غسيل الأموال أحد مظاهر الفساد المتفشية في العراق
#الحوار_المتمدن
#عادل_عبد_الزهرة_شبيب لعملية غسيل الأموال آثار سلبية على جميع النواحي الاقتصادية والسياسية والاجتماعية على حد سواء ومن هذه الآثار : 1) استئصال جزء كبير من الدخل القومي مما يؤدي الى تدهور الاقتصاد الوطني لصالح الاقتصاد الأجنبي .2) الارتفاع في معدل السيولة المحلية بشكل لا يتوافق ولا يتناسب مع كميات الانتاج لمختلف السلع والخدمات .3) عدم دفع الضرائب والمستحقات المالية للدولة بشكل مباشر وبالتالي نقص كبير في الايرادات في الخزينة المالية .4) تقديم الرشوة لإنجاز الأعمال المختلفة يسبب فسادا واعطاء المجال للمجرمين بالتوسع في البلد .5) سوء سمعة الأسواق المالية .6) تشويه العمليات التجارية مما يؤدي الى الوصول الى مناخ فاسد من الاستثمار , وان نجاح تسرب الأموال المغسولة الى الاقتصاد القومي يؤدي الى تشوه في نمط الانفاق والاستهلاك مما يؤدي الى نقص المدخرات اللازمة للاستثمار وبالتالي حرمان النشاطات الاقتصادية المهمة من الاستثمار النافع للمجتمع .7) ان نجاح خروج الأموال المغسولة من الاقتصاد القومي للدول الاخرى يؤدي الى زيادة العجز في ميزان المدفوعات وحدوث ازمة سيولة في النقد الأجنبي مما يهدد احتياطيات الدولة لدى المصرف الرئيسي للدولة من العملات المدخرة 8) يرتبط غسيل الأموال بزيادة الانفاق البذخي وغير الرشيد مما يؤدي الى ارتفاع الأسعار المحلية وحدوث ضغوط تضخمية في الاقتصاد القومي.9) يؤدي غسيل الأموال الى حدوث خلل في توزيع الدخل القومي وزيادة الفجوة بين الأغنياء والفقراء ( محدودي الدخل في المجتمع ) مما يؤدي الى عدم وجود استقرار اجتماعي مع امكانية حدوث صراع طبقي واعمال عنف .10) يؤدي غسيل الأموال الى تعطيل تنفيذ السياسات المالية العامة عن طريق التهرب من دفع الضرائب مما ينعكس على ميزان المالية العامة وبالتالي على موارد الحكومة المتاحة لمقابلة التزاماتها وعلى ادائها الاقتصادي والاجتماعي.11) تؤدي عملية غسل الأموال الى انهيار البورصات التي تستقبل الأموال الناتجة عن الجرائم الاقتصادية حيث يكون اللجوء الى شراء الأوراق المالية من البورصة ليس بهدف الاستثمار وانما من اجل اتمام مرحلة معينة من مراحل غسيل الأموال ثم يتم بيع الأوراق المالية بشكل مفاجئ مما يؤدي الى حدوث انخفاض حاد في اسعار الأوراق المالية بشكل عام في البورصة ومن ثم انهيارها بشكل مأساوي .12) يمكن للمعاملات غير القانونية الناجمة عن غسيل الأموال ان تضر بالمعاملات القانونية عن طريق العدوى .13) يؤدي تنامي هذا النوع من الجرائم الى زيادة نفقات الأمن والدفاع على حساب بقية القطاعات ولا سيما الاجتماعية منها .14) تؤدي عملية غسيل الأموال الى تشويه المناخ الديمقراطي في المجتمع حيث يصعد اصحاب الدخول غير المشروعة الى البرلمان والمجالس الشعبية واتحادات التجارة والصناعة وبذلك فانهم يعمدون الى استثمار جميع ما سبق لدعم وجودهم في الاستمرار بعملية غسل الأموال وممارسة الأنشطة الاجرامية. ان التطور الحاصل في القطاع المالي والمصرفي قد سرع من استخدام انظمة المدفوعات والتسوية الآلية لتحويل الأموال والذي يسهل اتمام عمليات مشبوهة لغسيل الأموال. كما ان استخدام شبكة الانترنت ادت هي الاخرى الى توسيع عمليات التحايل من خلال استخدامها من عصابات غسيل الأموال للاستفادة من السرعة الخاطفة للتحويلات النقدية عبر العالم .ان الحكومة الجديدة في العراق التي ستظهر بعد انتخابات تشرين 2021 مطالبة بوضع حد لغسيل الأموال ومكافحة الفساد عموما وقلعه من جذوره , وبدون ذلك لا يمكن ان تقوم قائمة للعراق . فهل ستفعل ذلك ؟ اشك بذل ......
#غسيل
#الأموال
#مظاهر
#الفساد
#المتفشية
#العراق

لقراءة المزيد من الموضوع انقر على الرابط ادناه:
https://ahewar.org/debat/show.art.asp?aid=739473