Запущен первый в России фонд на дивидендные акции
Сегодня на Московской бирже начал торговаться новый биржевой паевый инвестиционный фонд — БПИФ «ДОХОДЪ Индекс дивидендных акций РФ» от УК «Доходъ»..
Фонд следует индексу «ДОХОДЪ Индекс дивидендных акций РФ» (IRDIV), в который входят наиболее популярные российские акции с учетом дивидендной доходности, стабильности выплат и оценки качества бизнеса компании.
Доходность данного индекса с марта 2007 года 13 января 2020 года составила 14,69% годовых против 8,98% у широкого рынка акций (включая дивиденды).
▪️ Тикер: DIVD.
▪️ Стоимость пая (минимальная сумма вложений): 1000 рублей
▪️ Комиссия: 0,99% в год за управление. Комиссия учитывается в стоимости фонда, поэтому дополнительно с вашего счета ничего списывать не будут.
▪️ Минимальное количество бумаг в фонде – 15.
▪️ Ребалансировка фонда: раз в полгода — март и сентябрь
▪️ Дивиденды реинвестируются снова в фонд.
В связи с этим два момента:
1️⃣ С дивидендов не будет удерживаться налог, что в целом является положительным фактором для долгосрочных инвесторов. Скажется эффект сложного процента.
2️⃣ С другой стороны нельзя организовать регулярный денежный поток от дивидендов. Например, американские фонды выплачивают дивиденды инвесторам .
▪️ Можно покупать на ИИС.
▪️ Можно получить льготу на долговременное владение. Если продержите свыше трех лет, вернут налог на прибыль.
Наш рынок пока отличается тем, что выплачиваются высокие дивиденды. Если уверены, что такая практика продолжится и не смущает комиссия, то фонд — неплохой вариант для пассивного инвестирования в российский рынок.
Риски:
❗️ Страновой — вложения только рынок РФ.
❗️ Эмитента — инвестирование в паи одной управляющей компании.
👉 Поэтому диверсифицируемся и вкладываем только часть средств.
#фонды #БПИФ
Сегодня на Московской бирже начал торговаться новый биржевой паевый инвестиционный фонд — БПИФ «ДОХОДЪ Индекс дивидендных акций РФ» от УК «Доходъ»..
Фонд следует индексу «ДОХОДЪ Индекс дивидендных акций РФ» (IRDIV), в который входят наиболее популярные российские акции с учетом дивидендной доходности, стабильности выплат и оценки качества бизнеса компании.
Доходность данного индекса с марта 2007 года 13 января 2020 года составила 14,69% годовых против 8,98% у широкого рынка акций (включая дивиденды).
▪️ Тикер: DIVD.
▪️ Стоимость пая (минимальная сумма вложений): 1000 рублей
▪️ Комиссия: 0,99% в год за управление. Комиссия учитывается в стоимости фонда, поэтому дополнительно с вашего счета ничего списывать не будут.
▪️ Минимальное количество бумаг в фонде – 15.
▪️ Ребалансировка фонда: раз в полгода — март и сентябрь
▪️ Дивиденды реинвестируются снова в фонд.
В связи с этим два момента:
1️⃣ С дивидендов не будет удерживаться налог, что в целом является положительным фактором для долгосрочных инвесторов. Скажется эффект сложного процента.
2️⃣ С другой стороны нельзя организовать регулярный денежный поток от дивидендов. Например, американские фонды выплачивают дивиденды инвесторам .
▪️ Можно покупать на ИИС.
▪️ Можно получить льготу на долговременное владение. Если продержите свыше трех лет, вернут налог на прибыль.
Наш рынок пока отличается тем, что выплачиваются высокие дивиденды. Если уверены, что такая практика продолжится и не смущает комиссия, то фонд — неплохой вариант для пассивного инвестирования в российский рынок.
Риски:
❗️ Страновой — вложения только рынок РФ.
❗️ Эмитента — инвестирование в паи одной управляющей компании.
👉 Поэтому диверсифицируемся и вкладываем только часть средств.
#фонды #БПИФ
Как неопытные инвесторы попадаются в маркетинговую ловушку
Что не так с БПИФ «Дивидендные Аристократы США»?
Я неоднократно писал про то, что не очень люблю фонды. Не все, но большинство. Особенно на нашем рынке. Потому что за красивыми названиями и благородными слоганами скрывается множество подвохов для неопытного инвестора 🤷♂️.
Давайте на примере разберем, как инвесторы попадаются в ловушку маркетинга и в лучшем случае недополучают огромные прибыли. Зато управляющие компании — в шоколаде 😎.
На этой неделе на Мосбирже стартовали торги биржевым паевым инвестиционным фондаом (БПИФ) «Дивидендные Аристократы США» от Управляющей компании «Финам Менеджмент». Тикер — FMUS.
Коротко о стратегии:
Фонд покупает паи другого фонда — ETF Schwab U.S. Dividend Equity, который повторяет индекс Dow Jones U.S. Dividend 100. В этот индекс включаются компании, которые выплачивают дивиденды на протяжении 10 лет и за последние 5 лет ежегодно повышают размер выплат.
Все поступающие выплаты от иностранного ETF SCHD реинвестируются в цену пая.
А теперь о подводных камнях:
⚠️ Самая большая дичь — комиссии за управление.
Совокупные расходы инвестора — до 6,45% в год (комиссия за управление, депозитария и прочие)! (это не опечатка, Карл).
Представим, что вы вложили в фонд 100 000 рублей.. Доходность фонда составляет около 10% годовых. Что имеем?
▪️ За 10 лет вы заработаете 42 000 руб., а управляющая компания — 118 000 руб.
▪️ За 20 лет вы заработаете 101 000 руб., а управляющая компания — 472 000 руб.
UPD. После волны возмущения с сегодняшнего дня комиссия снижена до 1,1%. Источник.
⚠️Тухлая техподдержка и игра в прятки
Когда я собирал информацию об этом фонде, то столкнулся с тем, что кроме рекламного лендинга про него нет больше информации. Даже на сайте управляющей компании. Обломался по всем каналам связи: на телефон не отвечают, заполнил форму для связи с консультантом — не перезванивают, форма на сайте УК не работает.
Поэтому подробную информацию о фонде нашел только на сайте investfunds.ru и нескольких других ресурсах. Ау, «Финам Менеджмент» отзовись!
⚠️Паразитируют на обычных инвесторах
Фонд инвестирует не в акции напрямую, а через прослойку: иностранный фонд — Schwab U. S. Dividend Equity (ETF SCHD), у которого комиссия составляет всего 0,06%.
Получается, откровенный паразитизм.
Обычным инвесторам перекрыли возможность инвестировать в иностранные фонды, у которых комиссии в десятки раз ниже. Это доступно только квалифицированным инвесторам или через иностранного брокера.
Доморощенные управляющие компании просто покупают фонды на западе за копеечную комиссию, а для своих клиентов устанавливают гигантские комиссии и продают под благозвучной упаковкой.
⚠️ Дивидендную доходность съедают налоги
Управляющая компания будет платить налог с дивидендов по ставке 30% налоговой службе США. И только остатки инвестировать в стоимость пая.
🤷♂️ Честно говоря даже не знаю, на кого рассчитан этот фонд? Возможно, высокие комиссии сделаны с запасом, чтобы потом трубить о том, что их снижают.
Вот вам задание: если вы купили какой-то фонд, то попробуйте узнать какие в нем скрыты комиссии? Отпишитесь в комментариях. Только смотрите не на сайте, а в договоре 😀.
#фонды #БПИФ
Что не так с БПИФ «Дивидендные Аристократы США»?
Я неоднократно писал про то, что не очень люблю фонды. Не все, но большинство. Особенно на нашем рынке. Потому что за красивыми названиями и благородными слоганами скрывается множество подвохов для неопытного инвестора 🤷♂️.
Давайте на примере разберем, как инвесторы попадаются в ловушку маркетинга и в лучшем случае недополучают огромные прибыли. Зато управляющие компании — в шоколаде 😎.
На этой неделе на Мосбирже стартовали торги биржевым паевым инвестиционным фондаом (БПИФ) «Дивидендные Аристократы США» от Управляющей компании «Финам Менеджмент». Тикер — FMUS.
Коротко о стратегии:
Фонд покупает паи другого фонда — ETF Schwab U.S. Dividend Equity, который повторяет индекс Dow Jones U.S. Dividend 100. В этот индекс включаются компании, которые выплачивают дивиденды на протяжении 10 лет и за последние 5 лет ежегодно повышают размер выплат.
Все поступающие выплаты от иностранного ETF SCHD реинвестируются в цену пая.
А теперь о подводных камнях:
⚠️ Самая большая дичь — комиссии за управление.
Совокупные расходы инвестора — до 6,45% в год (комиссия за управление, депозитария и прочие)! (это не опечатка, Карл).
Представим, что вы вложили в фонд 100 000 рублей.. Доходность фонда составляет около 10% годовых. Что имеем?
▪️ За 10 лет вы заработаете 42 000 руб., а управляющая компания — 118 000 руб.
▪️ За 20 лет вы заработаете 101 000 руб., а управляющая компания — 472 000 руб.
UPD. После волны возмущения с сегодняшнего дня комиссия снижена до 1,1%. Источник.
⚠️Тухлая техподдержка и игра в прятки
Когда я собирал информацию об этом фонде, то столкнулся с тем, что кроме рекламного лендинга про него нет больше информации. Даже на сайте управляющей компании. Обломался по всем каналам связи: на телефон не отвечают, заполнил форму для связи с консультантом — не перезванивают, форма на сайте УК не работает.
Поэтому подробную информацию о фонде нашел только на сайте investfunds.ru и нескольких других ресурсах. Ау, «Финам Менеджмент» отзовись!
⚠️Паразитируют на обычных инвесторах
Фонд инвестирует не в акции напрямую, а через прослойку: иностранный фонд — Schwab U. S. Dividend Equity (ETF SCHD), у которого комиссия составляет всего 0,06%.
Получается, откровенный паразитизм.
Обычным инвесторам перекрыли возможность инвестировать в иностранные фонды, у которых комиссии в десятки раз ниже. Это доступно только квалифицированным инвесторам или через иностранного брокера.
Доморощенные управляющие компании просто покупают фонды на западе за копеечную комиссию, а для своих клиентов устанавливают гигантские комиссии и продают под благозвучной упаковкой.
⚠️ Дивидендную доходность съедают налоги
Управляющая компания будет платить налог с дивидендов по ставке 30% налоговой службе США. И только остатки инвестировать в стоимость пая.
🤷♂️ Честно говоря даже не знаю, на кого рассчитан этот фонд? Возможно, высокие комиссии сделаны с запасом, чтобы потом трубить о том, что их снижают.
Вот вам задание: если вы купили какой-то фонд, то попробуйте узнать какие в нем скрыты комиссии? Отпишитесь в комментариях. Только смотрите не на сайте, а в договоре 😀.
#фонды #БПИФ