Що треба робити, коли треба 🚣 плити, а на морі ⚡ шторм?
Коли хочеш інвестувати, а усі навколо кажуть що криза?
Так уявіть собі, що пріоритетність та термін Ваших фінансових цілей, це Ваші 👪👪👪 "пасажири", а інвестиційні інструменти це 🚢 "корабель".
Тому якщо "пасажирів" небагато (цілі до 10 років) - достатньо і невеличкого "катеру" (депозит або ОВДП, або інший коротко терміновий інструмент), але коли йдеться про фінансову свободу (додаткову пенсію, пасивний дохід), то треба плити, бо завдяки великому розміру кораблю, підйоми та падіння ринку будуть на так помітні на довгому горизонті інвестування. Такий підхід стосується регулярних інвестицій в обсязі щорічних заощаджень (dollar cost average investing).
Але маю сказати, що є певні різновиди інвестування у період шторму, які стосуються :
- 💰 великих сум (lump sum), тобто сум які Ви заощаджували декілька років. Для таких випадків треба шукати точку входу на ринок по декільком показникам (moving average price 20/50/200 days, VIX index та інші)
-💸 інвестицій терміном до 10 років, для цього треба використовувати "підводні човни" облігації або облігаційні фонди. Бо їх вартість менше коливається ніж у акцій, та це зобов'язання повернути вартість облігації та сплачувати певний % протягом її обігу.
Тому питання має бути не плити чи не плити, а як саме плити!
#інвестиціїї
#iplan

​Як нам ставиться до загрозу епідемії короновірусу?
Маємо знати, що будь який ризик також і створює можливість. Бажаєте про це поговорити?
Спочатку про ризик.
1) Маємо знати що вірус більш впливає на людей старшого віку та які мають серйозні вади здоров'я.
2) На малюнку видно, що % смертності та кількість померлих від грипу в світі набагато менше ніж від інших захворювань у тому числі звичайного грипу.
3) ВОЗ уточнило % смертності від короновірусу 0,5-1%, що 2-4 рази менше ніж спочатку.
4) Наявність особистого контакту із хворим суттєво підвищує ризик зараження.
5) Можливість прийняти хворих у лікарнях можна зрозуміти по % місць у лікарнях на 100т населення (0,7% СНД, 0,5% Європа, 0,4% Кітай). Але є кваліфікація та якість допомоги впливає на це більш суттєво ніж %(.
6) Ринки будуть втрачати з купи причин:
- спад обсягів виробництва тому, що робітники на карантині
- збільшення державних витрат на подолання наслідків
- зменшення кількості подорожуючих
- затримка погашення боргів дефолти компаній та держав
- вихід інвесторів із ризикованих активів (країн, галузей)
Тепер про можливості:
1) Можна зайнятися собою (навчання, відпочити), спробувати фриланс
2) Галузі медицини, сфери відпочинку (онлайн ігри), фармацевтики та біотехнологій будуть зростати, інші країни та компанії (відповідні по технологіям та вартості праці -В'єтнам, Індонезії та інші східні тигри та кішки) можуть замінити Китаю у виробничих ланцюгах
3) Здешевіли (-30% та більше) акції, можуть бути приємним подарунком для інвестора.
4) Боїшся інвестувати зараз? Ок, зроби це пізніше коли усе буде дорожче ;-) Зараз у іноземних брокерів гаряча пора, бо вони не встигають відкривати рахунки обізнаним інвесторам.
Акції падають, але облігації, золото зростають. Усе одно боїшся? Для Клієнтів #iplan ми маємо щонайменше 3 стратегія входу на ринок.
Поінформований значить озброєний!
#iplan
#кризець
#короновірус

​"Знал бы прикуп жил бы в Сочи" або як дізнатися про "дно" ринку?
Відразу скажу, що це моя особиста думка .
1) Глибина дна залежить від Вашого прийняття ризику. Вона знаходиться від 20 до 40% від найвищої точки, досягнутої протягом року.
2) Що робити коли дно по Вашому розумінні досягнуто?
Купувати частинами від запланованої покупки! Кожного місяця.
3) Для системних інвесторів, дно або вершина мають 4-5 значення по пріоритету. Тому що, вони усереднюють результат своїми щорічними внесками.
4) Бажаєте почекати коли турбулентність спаде? Чекайте у коротких державних облігаціях розвинутих країн (наприклад США). Потім п.2 або п.3
Для себе я користую стратегію п.4. Але півторювати не означає досягати таких же результатів, бо структура портфелю, ризик профіль інвестора та горизонт інвестування у кожного свій.
#iplan
#інвестиції
#кризець

​Кращий🤼 захист - напад!
Кращий🏌️ удар - грошами по інвест.портфелю!

Мій особистий📖 план дій у коронокризусний період:

1) Пристосуватися до роботи та життя у ✈️мобільному та 🏰 інтернаціональному (зараз у Португалії) режимі

2) 🤓Спостереження за ринковими трендами та інструментами у гривні - ОВДП, корп. облигації (дохідність > інфляція та депозитів, значні обсяги торгів)
- ETF (теж саме + технічні індикатори)
- Р2Р ( стан справ у МСБізнесу, споживчому кредитуванні та на ринку нерухомості) бо підприємці брали кредити під заставу нерухомості а споживачі багато чого🛒 купували у них в кредит

3)💰 Докупівля довгих інвестицій та / або✂️ закриття ризикованих коротких позицій

4)🏋️ ЗОЖ та страхування Життєвого капіталу при будь яких умовах.

Приєднуйся до побудови свого власного захисту разом з iPlan.ua та відкритих вебінарів на наших ФБ сторінках.

#iplan
#коронокризус

​В продовження минулого посту - "Сьогодні на Сьогодні"
Мінфін вперше за карантин оголосив проведення аукціону на ОВДП у гривні та доларах!
Судячи по "довжині паперів" Мінфін готовий дати більше дохідності на короткий термін (щоб не фіксувати підвищені витрати на довгий строк).
Кому це буде цікаво ?
- Гривневі ОВДП.
Тім у кого є короткі гривневі цілі (Резервний фонд, відпустка в Карпатах, і т.і.) на такий термін та вільних 200т грн. Інакше не бачу сенсу "морочити голову" на такий короткий термін.
- А як щодо доларових ОВДП ?
Якщо у Вас є 50к - то можна брати. Чому? На вторинному ринку такі ОВДП купляються тільки за гривні. Тобто якщо у Вас готівковий долар, то його потрібно продати, потім знову купити по курсу міжбанку + 20 коп (комісія брокера) , потім щопівроку сплачувати комісію за купон 50$. Усе це витрати 2-2,5% від суми купівлі, що зводить її нанівець. Чому 50к? Тому що у такому випадку є можливість розрахуватися доларом (пропонує ICU) та зекономити 1,5-2%.

Докладно треба чи ні , які , скільки, коли, та як купувати ОВДП, Вам розкаже Ваш фінансовий планер iPlan.
#ОВДП
#iPlan

​​Найкрупніша в світі нафтовидобувна компанія Shell вперше з початку другої мирової війни знизила рівень дивідендів.
CEO компанії заявив:
- поведінка споживачів суттєво зміниться
- це відбудеться на рівні транспортних перевезень та кількості подорожів
- не слід очікувати відродження рівня попиту на нафту у середньостроковій перспективі
- проекти чистої енергетик мають бути в фокусі.
То ж ми звертаємо увагу нашіх Клієнтів в iPlan на тренди відповідального або ESG та minimum volatility інвестування.
Зазвичай рівень прибутковості таких компаній менше ніж у середньому по ринку але і ризиків також менше, що не менш важливо у наші "буремні" часи.
#ESG
#iPlan
#minimum_volatility

Поки гром не гряне...

Мій партнерський канал @iPlan.ua пише:

EC, FINRA та CFTC оштрафували Interactive Brokers на 38 млн. дол. за недостатні зусилля в compliance.

"FINRA says the firm did not reasonably surveil hundreds of millions of dollars of its customers’ wire transfers for money laundering concerns, including deposits into customers’ accounts from countries deemed as “high risk” by the U.S."

З неофіційної розмови з IB вдалося дізнатися, що якщо раніше вони відкривали 10 тис нових рахунків на місяць, то в час локдауну бувало і 10 тис новачків на день! Самі розумієте, могли бути проблеми з "якістю клієнтів"

Деякі юзери в ІБ в Росії написали що їм закривають рахунки 😁
З офіційної розмови з ІБ сказали, що завезти/вивести кошти можна буде тільки в країну своєї податкової резидентності. Ми перевіряємо чи буде це поширюватися на всіх українських клієнтів. Україна в їх класифікації це "high risk".

Клієнти iPlan.ua отримають додаткові детальні розяснення на електронну пошту. Плюс ми допоможемо вам у будь яких комунікаціях з ІБ.

З офіційними доходами і без підозрілих транзакцій інвестор не перебуває в групі ризику.

Не має лиха, без добра! Фільтр на шляху грошей до цивілізованих фондових ринків становиться щільнішими, а тому безпечнішим.

Пишіть свої питання по рахункам в ІБ в нашу группу .
#iPlan #IB