​Як працює принцип діверсифікації у інвестиціях?
Якщо коротко - як запасний автоматичний парашут!
Тобто коли основний чомусь не відкрився або ти не отчмивмя, то запасний рятує тебе або капітал від тотального знищення.
Але для цього потрібно дещо зробити:

1) Його правильно скласти... у інвестиційний портфель)

2) Диверсифікація має місце коли вашому портфелі знаходиться одночасно такі активи, які двигаються у напрямку протилежному один одному. Або як кажуть математики - мають зворотню кореляцію. 
Наприклад акції та облигації, золото та нерухомість (моя думка).

3) Визначити пропорцію таких активів можна на ... "лоскутній ковдрі інвестора" 🙂 або investment assets heat map. Обирайте середню дохідність таких пар та помножайте її та питому вагу. Зазвичай потрібно перебрати не один десяток комбінаціій)

4) Визначившись з парами, можна обирати конкретні активи. Мені подобаються ETF. Вони зазвичай складаються із сотень акцій або облігацій, фондів нерухомості і т.і.
Дуже просто шукати  їх тут etfdb.com.

Серед моїх улюблених "коктейлів" USMV, EFV, AGG, REET. Рецепт не повідомляю, бо його універсального  не існує. Усе залежить від Вашої "спраги та вміння пити" або ризик-профілю.
Кому потрібна допомога по  "укладці парашуту", звертайтесь)

#діверсифікація
#ETF

Яка драбина краще? Депозитна чи облігаційна?
"Драбина" - це умовна назва набіру однотипових інструментів, які
1) послідовно генерують грошовий потік у майбутньому
2) менш залежні від стану справ на фінансовому ринку ніж акції, нерухомість
3) краще пристосовані для досягнення фінансових цілей на часовому горизонті до 10 років.

Тому дивлячись яка драбина , та для кого та для чого!

Депозитна - для резервного фонду та в залежності від суми в різних банках.
Облігаційна - для сходинок розміром не менш ніж 100т грн (ОВДП)
Bonds ladder ETF - сходинка може бути і 25$, але загальна сума коштів які переказуєте закордонному брокеру для купівлі краще щоб була не менше ніж $5к.
Основні ризики:
Кредитний - якщо хтось дефолтне. Боремось диверсіфікацією (різні банки, різні випуски ОВДП але це таке собі, або ETF якій має в активах облігації купи емітентів.
Процентний - ми вклалися, а ставки % зросли( То маємо купляти кожного року такі самі інструменти усереднюючі дохідність.
Валютний - цілі в однієї валюті , а інструменти в іншій, а там девальвація .... Хмм, я ж попереджав ніколи цього не робити(
Докладно про драбинобудівництво розповідаю тут https://www.facebook.com/iPlan.online/videos/227433098560073/
#etf
#ishares
#bonds
#овдп

"Камо грядеші​" або куди ми йдемо на прикладі дій по рятуванню бізнесу з боку урядів різних країн.
На жаль, поки ще не на прикладі нашого 🔰, а американьского🇺🇸 (
Звісно ми різні, але хоча б робить щось корисне!
Сьогодні ФРС (центробанк США) розпочинає надання пільгової кредитної підтримки для американських компаній у сумі першої порції - $75 000 000... потерпіть ще трохі 😊 ... 000. Тобто $75 млрд!
Як це працює? Є такі два "брати - акробати":
1й - PMCCF (кредитор первинного ринку) - який купляє облігації або виступає як кредитор у синдикованих (купа кредиторів) кредитах безпосередньо у кваліфікованих Компаній, тобто ті які мали на 22/03/20 та зберігають інвестиційний кредитний рейтинг не нижче ВВВ-, або тоді мали його та зараз мають не нижче ВВ-.
2й - SMCCF (кредитор вторинного ринку) - який купляє облігації кваліфікованих Компаній та облигаційні ETF складені із корпоративних облигацій у тому числі high-yielded bonds.
Чи призведе це до зростання котирувань цих цінних паперів ?
Навряд сильно, бо ці новини вже було враховано в ціні. Хоча... сьогодні світові фондові індекси та європейські ринки показують невеличке зростання, у тому числі Ireland bonds ETF.
Що ж робити?
По перше, як завжди - інвестувати:
- обізнано, тобто розуміючи для чого та куди
- наполегливо, тобто щомісяця, півроку, року , як у кого по грошам виходить
- системно, тобто маючи план на рік,5,10,10+ та гнучку iPlan.ua стратегію, яка залежить від твоїх можливостей та стану справ на ринку.
По друге, перевірити чи є у Вас в портфелі облігаційні інструменти у необхідній кількості для Вашого ризик-профілю та фінансових цілей (минулий пост про "драбини").

Нас вже 185!
Як бистро здолаємо наступну межу? Я роблю усе можливе - ЗАПРОШУЮ аналізувати та ДІЛЮСЯ корисним. А Ви )?

Гарного усім інвестиційного дня)!
#etf
#облігації
#ФРС

​Чи треба вдягти маску S&P500 ?

Індексний комітет S&P5OO, що затверджує правила та виключення з них для самого популярного у світі фондового індексу зараз стоїть перед дуже складним вибором:
- Додержуватись правил
- Зробити виключення
- Змінити правила.

Нагадаю правила включення в індекс передбачають декілька умов, наведу ключові:
1) обсяг капіталізації від $8.2bn, було збільшено за місяць до кризи (
2) обсяг акцій які вільно торгуються на ринку
3) питома вага активів які підконтрольні американській юрисдикції компанії.
4) прибутковість за останні 3 кварталах.

Що знаходиться на порядку денному Комітета після кризи?
1)Після падіння фондового ринку у березні 2020 року з'явилась більше ніж 30 претендентів на виключення з цього індексу.
2)Критерію капіталізації не відповідає біля 20% компанії індексу.
3) Вплив компанії сектору IТ та охорони здоров'я на індекс за квітень був більшим ніж інших отраслей за три минулих роки. Питома вага цих галузей в індексу складає 26%

Схоже що подальша галузева концентрація та орієнтація на FAANG подібних гігантів буде призводити до того що індекс із орієнтира для пасивних інвесторів буде ставати взірцем для прихильників активного управління інвестиційним портфелем.

Мене це не дуже турбує, тому що не люблю еспрессо, а пью лате):
1) багато фонду з мінімальною волатильністю типу USMV
2) за необхідності дозовано на певний період та з моніторингом показників впливу на портфель додаю міцності у вигляді QQQ або VGT.
3) Є інші широкі індекси по європейському стандарту UCITS де обмежено питому вагу однієї компанії або галузі.

Якщо необхідно відео по темі індексів пишіть у наш чат.

#s&p500
#etf

Дуже люблю робити дві речі*:
- розробляти різноманітні таблиці
- наповнювати досвідом базу знань - Вікі

Приступаю до побудови Вікі блогу Лицаря.
Структура - по хештегам за рівнем досвідченості інвестора.

1.🙂 Новачок
#nopanic panic - про проактивні дії інвестора
#депо - про депозити, картки, рахунки
#НПІФ - пенсійні та інвестиційні фонди

2.🤓 "Дещо знаю"
#ОВДП - про ОВДП
#IB - про Interactive Brokers
#ETF - про exchange traded funds
#страхування - здоров"я, життя, працездатності

3. 😎"Можу іншим розповісти"
#bonds - про корпоративні облігації, target date ETF
#eurobonds - про євробонди
#taxes - про податки
#crypto - про крипту, не рекомендую, але пояснюю

4.Інші корисності
#apps - про різноманітні інвест епки
#macro - про макроекономіку
#events - про події

*Перевірено на Клієнтах iPlan.ua та iPlan Talks

Ваші побажання структури Вікі та додавання до неї Ваших улюблених дописів, вітаються в коментарях до Вікі)👍