Вопрос “Куда” не теряет своей актуальности ни на секунду. Робот от #schwab нарисует вам стратегию после того, как выберете цели и сроки #allocation #распределение #портфель https://intelligent-client.schwab.com/

​​#Инструменты #Портфель

25 лет до пенсии -какие есть решения?

🏖 Лет в 35 всё чаще приходят мысли о кругосветных путешествиях и жизни после трудовых будней, о пассивном доходе и накоплениях на пенсию. Какие есть варианты?

🔎 Сегодня рассмотрим Vanguard Target Retirement Funds.
Целевые Пенсионные Фонды от Vanguard дают простой подход к проблеме пенсионного инвестирования: если человек планирует выйти на пенсию в 2043 – 2047 годах, то можно рассмотреть Vanguard Target Retirement 2045 Fund (VTIVX).

В чем смысл?

👉 2045 - Цифра в названии фонда относится к целевой дате, когда инвестор выйдет на пенсию.
💼 В рамках одного фонда предлагается диверсифицированный портфель, который со временем корректирует базовый набор активов. По мере приближения целевой даты фонд постепенно снижает долю акций и увеличивает долю облигаций. То есть смещает акцент с более агрессивных инвестиций на более консервативные, чем ближе вы к выходу на пенсию.
Средства продолжают корректироваться в течение семи лет после целевой даты.

Чем привлекает:

⚡️ Простота - единожды принятое решение. Инверсия? Кризис? Еще страшные слова? Забота управляющих.

⚡️ Автоматическая ребалансировка раз в год.
Инвестор освобождается от хлопот по постоянному ребалансированию портфеля.

⚡️ Низкая комиссия фонда - 0.15%
Это существенно ниже, чем средние расходы по отрасли равные 0.63%. Когда вы платите меньше комиссий, больше денег остаётся на вашем счете и работает на вас.

⚡️ Идеально воплощать на счетах с налоговой льготой или отложенным налогообложением.


Распределение портфеля:

💵 Vanguard Target Retirement 2045 Fund (VTIVX) инвестирует в 4 индексных фонда Vanguard с минимальными комиссиями. Фонд держит около 90% активов в акциях и 10% в облигациях. 54% его акций американские, остальные - иностранные.

1️⃣ Vanguard Total Stock Market Index Fund Investor Shares 54.4%
2️⃣ Vanguard Total International Stock Index Fund Investor Shares 35.5%
3️⃣ Vanguard Total Bond Market II Index Fund Investor Shares 7.1%
4️⃣ Vanguard Total International Bond Index Fund Investor Shares 3.0%

📌 К 2040 году, всего за пять лет до целевой даты, доля облигаций в портфеле превысит 40% от общего объема активов.

❗️ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией❗️

#Инструменты #Портфель


Как заработать 100% на технологических компаниях

2020 год станет выдающимся для многих, кто готов принимать риск на волне IPO и дешевых денег вкупе с низкими ставками. Но можно ли бесконечно удваивать свой капитал таким образом?

В качестве ответа начнем с Портфеля “На Стероидах”, в котором тройная ставка (плечо) на технологический сектор сочетается с такой же гипертрофированной ставкой на казначейские облигации:

Результаты с января 2020 по ноябрь 2020

97.41% доходности (!!!) 🔥с потенциальными полетами в 36.91% и просадкой в 18.46%

НО!

Это же самое стероидное распределение принесло лишь 33.21% каждый год с 2010 по 2019 в среднем, а просадка достигала 22.42%

То есть стероидный портфель скачками растет во времена удалёнки и целого племени новых инвесторов, но результаты в другие периоды в 3 раза скромнее. Вероятность повторить доходность 2020 увеличивается только мастерским управлением кредитным рычагом.

#ТочкаЗрения #Портфель #Инструменты

Отличной недели, друзья! Пока адепты reddit делают и теряют иксы, ребята не поленились и перевели классное исследование про миф о безопасных 4% пассивного дохода. Для тех, у кого горизонт больше недели. А именно для тех, кто планирует создать капитал и жить на пассивный доход.

#Портфель #ТочкаЗрения #лонгрид

Ребалансировка портфеля: каждый месяц или никогда?

Прекрасного дня, коллеги!
Наверняка вы помните материал о безопасных ставках изъятия из капитала или Миф о 4%, автор предпочитает все допущения проверять с помощью расчетов. И сегодня мы узнаем, какие выводы можно сделать на основании расчетов по частоте ребалансировки портфеля. Статья адаптирована для реалий российского инвестора.

#ТочкаЗрения #Портфель

Как создать капитал и диверсифицироваться во времени - противоречивое исследование из Йельского университета

📌Если препарировать любой из финансовых кризисов или падения рынка, то вы найдете общую черту. Жадность, она же кредитное плечо на финансовом рынке, используется для максимального роста вложений. Кейс с Archegos Capital еще свеж, банки и связанные компании еще подсчитывают убытки от сочетания 5 плеча и неудачных инвестиций.

#ТочкаЗрения #Портфель

📌У вас есть кэш/наличные в портфеле? Написала в заметке Будь как Баффет: роль кэша в портфеле по исследованию от JP Morgan мнение на этот счет.

Жмите сюда и на огонек, что не только хайпом единым 👉

#ibальтернативы #Портфель

Сегодня клиенты Атона получили такое письмо:

“Атон приступает к закрытию услуги ATON Trading из-за изменения операционной политики вышестоящего брокера - Interactive Brokers.

Мы вынуждены пойти на такой шаг для обеспечения налоговой и правовой безопасности счетов тех, кто инвестирует с нами.

Вышестоящий брокер требует закрыть существующие счета ATON Trading или открыть счета клиентам напрямую в IB.”

То есть те, кто панически уходили из зарубежных брокеров, напуганные изменениями в валютном законодательстве в 2018 году, будут вынуждены сейчас искать новое укрытие/продавать с валютной переоценкой и возможным убытком свои позиции.

Вот и как осуществлять стратегическое планирование в таких условиях?🧐

#ТочкаЗрения #Портфель

Облигации больше не нужны: взгляд на классический 60/40 портфель без 40% в облигациях


С легкой руки Гонконгера изучила исследование Николаса Рабенера из Factor Research.

Сквозным тезисом выступает бесполезность облигаций в современном портфеле и предложение по замене этого актива.