#ПортфельЛенивца #ТочкаЗрения
Составляем инвестиционный портфель для лентяев
🐒 Помните эксперимент, в котором обезьяна выбирала акции компаний для инвестиционного портфеля?
В 2008 году шимпанзе по имени Лукерья отобрала 8 компаний при помощи 30 кубиков с названиями ценных бумаг. И составила портфель на общую сумму в 1 миллион рублей. За 10 лет эксперимента она легко обыграла профессиональных управляющих. Её портфель вырос в 7,5 раз, а паи фондов подорожали максимум в пять раз.
Ранее подобный эксперимент проводил и Кембриджский университет, там обезьяны обыграли профессионалов с Wall Street.
❓ Внимание, вопрос! Зачем платить высокие комиссии за доверительное управление? Что если взять пример с обезьян, и самим собрать простой и понятный портфель с минимумом вовлеченности?
Составляем ленивый вариант портфеля
Условия:
➖ $10,000 начальных вложений
➖ минимальное участие в жизни портфеля
➖ ребалансировка раз в год
➖ отсутствие желания разбираться и пить сердечные капли
💼 30 января 2019 был составлен модельный портфель с названием «Портфель ленивца».
Куплены индексные фонды TLT и VTI в соотношении 45.45% ($119.73 TLT adj close) и 54.55% ($134.05 VTI adj close).
VTI олицетворяет акции, а TLT-долгосрочные казначейские облигации. Будем наблюдать за его динамикой.
➕ Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI).
ETF-фонд следует за индексом CRSP US Total Market Index, включающий в себя практически 100% акций США, которые торгуются на NYSE и NASDAQ. Компания Vanguard является одной из самых крупных инвестиционных компаний мира и первоклассным провайдером индексных фондов с низкими комиссиями.
➕ iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT).
ETF-фонд, который позволяет инвестировать в долгосрочные облигации США со сроком погашения более 20 лет. Мы недавно писали о казначейских облигациях США.
Расчёты
💸 Было куплено 38 штук TLT по цене $119.73 = $4549.74
40 штук VTI по цене $134.05 = $5362
Плюс по $1 комиссий за каждую сделку.
💵 Также на счёте осталось в долларах:
$10,000-$4,550.74-$5,363 = $86.26
С момента покупки было выплачено в виде дивидендов
$50.73 по TLT
$52.76 по VTI
Удержано комиссий 2x$10 = $20
Итого кэша на 30 июня 2019 = $169.75
Итого портфель без кэша = $5,046.78 + $6,001.60 = $11,048.38
с кэшем = $11,218.13
Изменение от 30 января 2019 = 12.33%
❗️не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией❗️
Раз в квартал мы будем подсчитывать доход по портфелю и информировать вас об этом.
Как вам такая рубрика?
Составляем инвестиционный портфель для лентяев
🐒 Помните эксперимент, в котором обезьяна выбирала акции компаний для инвестиционного портфеля?
В 2008 году шимпанзе по имени Лукерья отобрала 8 компаний при помощи 30 кубиков с названиями ценных бумаг. И составила портфель на общую сумму в 1 миллион рублей. За 10 лет эксперимента она легко обыграла профессиональных управляющих. Её портфель вырос в 7,5 раз, а паи фондов подорожали максимум в пять раз.
Ранее подобный эксперимент проводил и Кембриджский университет, там обезьяны обыграли профессионалов с Wall Street.
❓ Внимание, вопрос! Зачем платить высокие комиссии за доверительное управление? Что если взять пример с обезьян, и самим собрать простой и понятный портфель с минимумом вовлеченности?
Составляем ленивый вариант портфеля
Условия:
➖ $10,000 начальных вложений
➖ минимальное участие в жизни портфеля
➖ ребалансировка раз в год
➖ отсутствие желания разбираться и пить сердечные капли
💼 30 января 2019 был составлен модельный портфель с названием «Портфель ленивца».
Куплены индексные фонды TLT и VTI в соотношении 45.45% ($119.73 TLT adj close) и 54.55% ($134.05 VTI adj close).
VTI олицетворяет акции, а TLT-долгосрочные казначейские облигации. Будем наблюдать за его динамикой.
➕ Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI).
ETF-фонд следует за индексом CRSP US Total Market Index, включающий в себя практически 100% акций США, которые торгуются на NYSE и NASDAQ. Компания Vanguard является одной из самых крупных инвестиционных компаний мира и первоклассным провайдером индексных фондов с низкими комиссиями.
➕ iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT).
ETF-фонд, который позволяет инвестировать в долгосрочные облигации США со сроком погашения более 20 лет. Мы недавно писали о казначейских облигациях США.
Расчёты
💸 Было куплено 38 штук TLT по цене $119.73 = $4549.74
40 штук VTI по цене $134.05 = $5362
Плюс по $1 комиссий за каждую сделку.
💵 Также на счёте осталось в долларах:
$10,000-$4,550.74-$5,363 = $86.26
С момента покупки было выплачено в виде дивидендов
$50.73 по TLT
$52.76 по VTI
Удержано комиссий 2x$10 = $20
Итого кэша на 30 июня 2019 = $169.75
Итого портфель без кэша = $5,046.78 + $6,001.60 = $11,048.38
с кэшем = $11,218.13
Изменение от 30 января 2019 = 12.33%
❗️не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией❗️
Раз в квартал мы будем подсчитывать доход по портфелю и информировать вас об этом.
Как вам такая рубрика?
#ПортфельЛенивца
Распределение.
📈 С помощью Portfolio Visualizer было проведено моделирование портфеля👇👇👇
Выбран Maximum Sharpe портфель (правый столбик) – с исторически лучшим сочетанием риска-доходности.
💁♀️ Расшифровка характеристик:
Start balance - стартовый баланс,
End balance - конечный баланс,
GAGR - взвешенная годовая доходность,
Expected return - ожидаемая доходность,
Stdev - статистическая оценка волатильности с точки зрения риска просадки,
Best Year - Лучший год,
Worst Year - Худший год,
Max. Drawdown - максимальная просадка,
Sharpe ratio (ex-ante) - коэффициент Шарпа для портфеля за будущие периоды,
Sharpe ratio (ex-post) - исторический коэффициент Шарпа.
Распределение.
📈 С помощью Portfolio Visualizer было проведено моделирование портфеля👇👇👇
Выбран Maximum Sharpe портфель (правый столбик) – с исторически лучшим сочетанием риска-доходности.
💁♀️ Расшифровка характеристик:
Start balance - стартовый баланс,
End balance - конечный баланс,
GAGR - взвешенная годовая доходность,
Expected return - ожидаемая доходность,
Stdev - статистическая оценка волатильности с точки зрения риска просадки,
Best Year - Лучший год,
Worst Year - Худший год,
Max. Drawdown - максимальная просадка,
Sharpe ratio (ex-ante) - коэффициент Шарпа для портфеля за будущие периоды,
Sharpe ratio (ex-post) - исторический коэффициент Шарпа.
#ПортфельЛенивца
Обновление по ведению портфеля Ленивца
💼 Напоминаем, что 30 января 2019 был составлен модельный портфель с названием «Портфель ленивца».
На $10 000 начальных вложений были куплены индексные фонды:
🔹 Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI) - акции США.
🔹 iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT) - долгосрочные облигации США.
Динамика
30.01.2019 = $10 000
30.06.2019 = $11 218.13
01.10.2019 = $11 631.87
📈На 01 октября 2019 года рост стоимости портфеля составил 16.40%
🔎 Следить за публичным портфелем в любое время 👉можно здесь👈
⚡️💵 Промокод для получения скидки в 20% на пользование сервисом для новых пользователей - IZ36CW5UFA
Спасибо Intellinvest за предоставленный сервис по публичному ведения портфеля.
❗️Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией❗️
Обновление по ведению портфеля Ленивца
💼 Напоминаем, что 30 января 2019 был составлен модельный портфель с названием «Портфель ленивца».
На $10 000 начальных вложений были куплены индексные фонды:
🔹 Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI) - акции США.
🔹 iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT) - долгосрочные облигации США.
Динамика
30.01.2019 = $10 000
30.06.2019 = $11 218.13
01.10.2019 = $11 631.87
📈На 01 октября 2019 года рост стоимости портфеля составил 16.40%
🔎 Следить за публичным портфелем в любое время 👉можно здесь👈
⚡️💵 Промокод для получения скидки в 20% на пользование сервисом для новых пользователей - IZ36CW5UFA
Спасибо Intellinvest за предоставленный сервис по публичному ведения портфеля.
❗️Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией❗️
#ПортфельЛенивца
Обновление по ведению портфеля Ленивца
Приветствуем всех в новом году и поздравляем с наступившим 2020 годом!
💼 Напоминаем, что 30 января 2019 был составлен модельный портфель с названием «Портфель ленивца».
На $10 000 начальных вложений были куплены индексные фонды:
🔹 Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI) - акции США.
🔹 iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT) - долгосрочные облигации США.
Динамика
30.01.2019 = $10 000
30.06.2019 = $11 218.13
01.10.2019 = $11 631.87
01.01.2020 = $11 862.79
📈На 01 января 2020 года рост стоимости портфеля составил 18.65%
🔎 Следить за публичным портфелем в любое время 👉можно здесь👈
⚡️💵 Промокод для получения скидки в 20% на пользование сервисом для новых пользователей - IZ36CW5UFA
Спасибо Intellinvest за предоставленный сервис по публичному ведения портфеля.
❗️Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией❗️
Обновление по ведению портфеля Ленивца
Приветствуем всех в новом году и поздравляем с наступившим 2020 годом!
💼 Напоминаем, что 30 января 2019 был составлен модельный портфель с названием «Портфель ленивца».
На $10 000 начальных вложений были куплены индексные фонды:
🔹 Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI) - акции США.
🔹 iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT) - долгосрочные облигации США.
Динамика
30.01.2019 = $10 000
30.06.2019 = $11 218.13
01.10.2019 = $11 631.87
01.01.2020 = $11 862.79
📈На 01 января 2020 года рост стоимости портфеля составил 18.65%
🔎 Следить за публичным портфелем в любое время 👉можно здесь👈
⚡️💵 Промокод для получения скидки в 20% на пользование сервисом для новых пользователей - IZ36CW5UFA
Спасибо Intellinvest за предоставленный сервис по публичному ведения портфеля.
❗️Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией❗️
Скоро обновление портфеля Ленивца, можно историю его появления посмотреть на канале по тегу #ПортфельЛенивца
«Прочитал последний пост про нефть. Интересно. Вообще это хороший формат с такой исторической аналитикой)
Мне только немного не хватило выводов. То есть ты перечислила интересные факты, показала цифры, но самостоятельно сделать из этого умозаключение у меня не вышло.»
Такой комментарий получила.
Соглашусь, можно пофантазировать и сделать выводы:
1️⃣ Золото спасает не всегда.
2️⃣ Если вирус с короной таки вгонит потребителя в Штатах в бережливость, то пушистый зверёк придёт. И низкие цены на топливо не спасут.
3️⃣ Владение только рублем и рублевыми активами-венчур.
4️⃣ Пока ЦБ и причастные будут вытаскивать за уши компании, то рынок будет расти - см. 85-86 годы и 14г. Мне нравится сравнение с марафонцем, которому вкалывают допинг
5️⃣ 2020 уникален ещё и по причине отрыва физических запасов нефти и торгов. И по наличию у сланцевиков крупных хеджевых позиций.
❗️И бонус в сотрудничестве с РБК - мой комментарий о влиянии нефте-вируса на портфель
«Прочитал последний пост про нефть. Интересно. Вообще это хороший формат с такой исторической аналитикой)
Мне только немного не хватило выводов. То есть ты перечислила интересные факты, показала цифры, но самостоятельно сделать из этого умозаключение у меня не вышло.»
Такой комментарий получила.
Соглашусь, можно пофантазировать и сделать выводы:
1️⃣ Золото спасает не всегда.
2️⃣ Если вирус с короной таки вгонит потребителя в Штатах в бережливость, то пушистый зверёк придёт. И низкие цены на топливо не спасут.
3️⃣ Владение только рублем и рублевыми активами-венчур.
4️⃣ Пока ЦБ и причастные будут вытаскивать за уши компании, то рынок будет расти - см. 85-86 годы и 14г. Мне нравится сравнение с марафонцем, которому вкалывают допинг
5️⃣ 2020 уникален ещё и по причине отрыва физических запасов нефти и торгов. И по наличию у сланцевиков крупных хеджевых позиций.
❗️И бонус в сотрудничестве с РБК - мой комментарий о влиянии нефте-вируса на портфель
#ПортфельЛенивца
Помните о Портфеле Ленивца ?
⚡️ Обновление спустя год и в разгар пандемии:
❗️Всегда доступен по ссылке
Помните о Портфеле Ленивца ?
⚡️ Обновление спустя год и в разгар пандемии:
❗️Всегда доступен по ссылке
#ПортфельЛенивца
🦥 Обновление результатов по Портфелю Ленивца
💼 Напоминаем, что 30 января 2019 был составлен модельный портфель с названием «Портфель ленивца».
На $10 000 начальных вложений были куплены индексные фонды:
🔹 Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI) - акции США.
🔹 iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT) - долгосрочные облигации США.
📈 C 1 января 2020 года портфель вырос на 7.43%,
🔎 с 1 апреля на 10.74%
📌 Цифры и состав всегда можно посмотреть по ссылке:
https://intelinvest.ru/public-portfolio/30332/?ref=45064
🦥 Обновление результатов по Портфелю Ленивца
💼 Напоминаем, что 30 января 2019 был составлен модельный портфель с названием «Портфель ленивца».
На $10 000 начальных вложений были куплены индексные фонды:
🔹 Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI) - акции США.
🔹 iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT) - долгосрочные облигации США.
📈 C 1 января 2020 года портфель вырос на 7.43%,
🔎 с 1 апреля на 10.74%
📌 Цифры и состав всегда можно посмотреть по ссылке:
https://intelinvest.ru/public-portfolio/30332/?ref=45064
