#بررسی_گزارش_کدال #ونوین

✅ بانک اقتصاد نوین در فروردین 3،458 میلیارد تومان درآمد تسهیلات و 2،676 میلیارد تومان هزینه سپرده گزارش داد که به ترتیب 63 درصد و 51 درصد نسبت به فروردین سال گذشته افزایش داشته‌اند. ترازعملیاتی بانک نیز در این ماه به 781 میلیارد تومان رسید که به نسبت ماه مشابه 132 درصد رشد ولی نسبت به ماه قبل 43 درصد کاهشی بوده است.

✅ ونوین در این ماه به درآمد کارمزد 858 میلیارد تومانی دست یافت که عملکرد بسیار مطلوبی برای بانک می‌باشد. با توجه به وضعیت مشابه در سال گذشته، درآمد کارمزد این بانک معمولا در ماه فروردین به دلیل کارمزد اقلام زیر خط منتشره، ارقام بالایی ثبت می‌شود.

✅ ترکیب تسهیلات ونوین در فروردین نسبت به ماه گذشته تغییر مهمی نداشته و صرفا از بابت تغییر نرخ ارز، شاهد مقداری رشد در رقم تسهیلات ارزی خود بوده است. ولی در بخش سپرده‌ها، تغییرات مهمی از ماه گذشته در حال شکل گیری‌ست و سپرده‌های کوتاه مدت بانک به شدت در حال کاهش بوده است. همچنین رشد سنگین در بخش سایر سپرده‌ها، احتمالا به دلیل آیتم چک‌های بانکی فروخته شده ناشی از کاهش سپرده‌های کوتاه مدت می‌باشد که در صورت خروج از بانک می‌تواند سمت مصارف و درآمد بانک را نیز تحت تاثیر قرار دهد.

✅ نرخ تسهیلات اعطایی ونوین در فروردین با کاهش حدود 2.5 واحد درصدی نسبت به اسفند، به 22 درصد رسید و در کنار آن نرخ هزینه سپرده‌ها با افزایش 1.5 واحد درصدی به 15 درصد رسیده است. به نظر می‌رسد افزایش نرخ بهره و انتشار گواهی سپرده خاص هزینه بالایی را به بانک ونوین تحمیل کرده و درصورت عدم توانایی بانک در مدیریت آن می‌تواند عملکرد مطلوب بانک را در دوره‌های آتی تحت تاثیر قرار دهد.

📈 آخرین قیمت سهم 319 تومان است و در یک ماه اخیر با 9.6 درصد افزایش همراه بوده است.
ava.agah.com
@Agahmoshaver

#تغییر_سهام_سهامداران_فعال

📌تیک منفی گروه مالی پارسیان بر روی #ونوین در روز منفی سهم.
ava.agah.com       
@Agahmoshaver

#بررسی_گزارش_کدال #ونوین

✅ بانک اقتصاد نوین در اردیبهشت 3،477 میلیارد تومان درآمد تسهیلات و 2،685 میلیارد تومان هزینه سپرده گزارش داد که به ترتیب 0.5 درصد و 0.3 درصد نسبت به فروردین افزایش داشته‌اند. ترازعملیاتی بانک نیز در این ماه به 792 میلیارد تومان رسید که به نسبت ماه قبل 1.3 درصد رشد داشته است.

✅ درآمد کارمزد ونوین در این ماه برابر با 293 میلیارد تومان گزارش شد که به نسبت ماه مشابه و ماه قبل به ترتیب رشد 24 درصدی و کاهش 66 درصدی داشته است. علت نوسان بالای این آیتم به دلیل ثبت اقلام زیر خط در ابتدای سال و شناسایی درآمد کارمزد بالا در ماه فروردین است و معمولا پیک درآمدی هر سال در این ماه شناسایی می‌شود.

✅ ونوین در مجموع از محل درآمدهای بهره‌ای و غیربهره‌ای به خالص درآمد 1.2 همتی دست یافته که نسبت به ماه مشابه سال گذشته، 68 درصد افزایش داشته است، ولی همانگونه که گفته شد به دلیل افت درآمد کارمزد، خالص درآمد بانک به نسبت ماه قبل با 31 درصد کاهش همراه شده است.

✅ تغییرات مهمی در بخش تسهیلات وجود نداشته ولی در بخش منابع بانک حدود 4 همت از سپرده‌های هزینه زا به سپرده‌های قرض‌الحسنه جابجایی داشتند.

✅ نرخ تسهیلات اعطایی ونوین در فروردین با کاهش حدود 1 واحد درصدی نسبت به اسفند، به 21 درصد رسید و در کنار آن نرخ هزینه سپرده‌ها با کاهش حدود 1 واحد درصدی به 14 درصد رسیده است.

📉 آخرین قیمت سهم 289 تومان است و در یک ماه اخیر با 9.4 درصد کاهش همراه بوده است.
ava.agah.com
@Agahmoshaver

#بررسی_گزارش_کدال #ونوین

📍 ونوین در خرداد نیز خوش درخشید

✅ بانک اقتصاد نوین در خرداد مجموعا 4.2 همت درآمد خدمات بانکداری و 2.8 همت هزینه تجهیز منابع گزارش کرد که موجب شناسایی سود ناخالص 1.4 هزار میلیارد تومانی برای بانک گردید. اعداد و ارقام گزارش شده نشان از وضعیت عملکردی بسیار خوب بانک بوده و به نظر می‌رسد با ادامه‌دار بودن وضعیت فعلی، سودآوری خوبی چشم‌انتظار بانک خواهد بود. در مقایسه سود این ماه با خرداد سال گذشته و ماه قبل، عدد آن به ترتیب 13% و 17% افزایش داشته است.

✅ در ساختار درآمدی بانک در ماه خرداد، شاهد بهبود اسپرد تسهیلات و سپرده بودیم و  به واسطه رشد نرخ تسهیلات خرید دین و در عین حال کاهش جزئی هزینه سپرده‌ها، سود عملیاتی بانک بهبود داشت. همچنین به واسطه افت نرخ سپرده‌ها، سود سپرده‌های بین بانکی با 26% کاهش نسبت به ماه قبل، به 125 میلیارد تومان رسید.

✅ ونوین در بازه سه ماهه از ابتدای سال مجموعا به سود ناخالص 4.4 همتی دست یافته که 45% بیشتر از دوره مشابه سال گذشته بوده است. رشد نرخ تسهیلات اعطایی و در عین حال کنترل هزینه‌های تجهیز منابع از مهمترین دلایل وضعیت مطلوب فعلی بانک است؛ این وضعیت درصورت عدم ابطال سایر سپرده‌ها (چک‌های بانکی فروخته شده در یادداشت‌های توضیحی صورت‌های مالی 1402) می‌تواند ادامه‌دار بوده و سودآوری خوبی نسیب بانک و سهامداران نماید.

✅ نرخ تسهیلات اعطایی ونوین در فروردین با افزایش حدود 1.2 واحد درصدی نسبت به اسفند، به 22.37 درصد رسید و در کنار آن نرخ هزینه سپرده‌ها با کاهش ناچیز در محدوده  14 درصد ثابت مانده است.

📉 آخرین قیمت سهم 282 تومان است و در یک ماه اخیر با 2.75 درصد کاهش همراه بوده است.
ava.agah.com
@Agahmoshaver

#مجمع
#ونوین

📌به گزارش آوای آگاه؛ مجمع عمومی عادی سالیانه بانک اقتصاد نوین با حضور بیش از ۶۳درصدی سهامداران در حال برگزاری است.

✅برنامه افزایش سرمایه برای سال جاری در دستور کار است و برای سال‌های بعد هم افزایش سرمایه از محل تجدید ارزیابی دارایی‌ها را در نظر داریم.
ava.agah.com
@Agahmoshaver

#مجمع
#ونوین

📌ادامه گزارش آوای آگاه از مجمع بانک اقتصاد نوین:

✅میزان افزایش سرمایه‌ مجددی که در دستور کار بانک است، ۱۰۰درصد و از محل سود انباشته بوده و به‌منظور بهبود نسبت‌های نظارتی و فراهم شدن بستر لازم برای توسعه فعالیت‌های بانک است.

✅روند فزاینده سودآوری بانک در سال ۱۴۰۳ تداوم خواهد شد. به گونه‌ای که در ٣ماهه ابتدایی ۱۴۰۳ سود بانک از محل واسطه‌گری مالی حدود دو برابر مدت مشابه سال گذشته بوده است.

✅نسبت کفایت سرمایه بانک تا پایان سال مالی مورد گزارش، ۶/۲۳درصد بوده و پیش‌بینی می‎شود تا پایان سال ۱۴۰۳ از عدد ۸درصد که مدنظر مقام ناظر است، عبور کند.
ava.agah.com
@Agahmoshaver

#مجمع
#ونوین

📌ادامه گزارش آوای آگاه از مجمع بانک اقتصاد نوین:

✅بانک در نظر دارد در افق ۱۴۰۵ بیشترین بازدهی را در صنعت بانکی برای سهامداران کسب کند.

✅در انتهای سال ۱۴۰۲ در حوزه وصول مطالبات یک پرونده کاملاً وصول شده، اما در عملکرد مالی سال ۱۴۰۲ لحاظ نشده است.

✅از فروردین ماه تا خردادماه سال جاری، ۱۱هزار میلیارد ریال وصول شده است. ۳هزار میلیارد ریال دیگر در شرف وصول است.

✅در نظر داریم نسبت NPL بانک به زیر ۵درصد برسد.

✅در نظر داریم درآمد غیر مشاع بانک را به بالای ۱۰۰درصد برسانیم.
ava.agah.com
@Agahmoshaver

#مجمع
#ونوین

📌 ادامه گزارش آوای آگاه از مجمع بانک اقتصاد نوین:

✅کل پولی که در بانک عراقی سرمایه‌گذاری کردیم، ۳۶۰۰ میلیارد ریال است. در حال مکاتبه هستیم که یا بفروشیم یا سهامدار را تغییر دهیم.

✅ذخیره بزرگی برای بانک گرفته شده و با وصول برخی مطالبات این ذخیره باز می‌گردد.

✅در پایان به ازای هر سهم ۸۲ ریال سود تقسیم شد.

ava.agah.com
@Agahmoshaver

📌پس از برگزاری مجمع #ونوین و تقسیم سود 82 ریالی به ازای هر سهم، #وبشهر از این تقسیم سود 31 ریال و #ثنوسا 47 ریال سود شناسایی می‌کنند.

ava.agah.com
@Agahmoshaver

#بررسی_گزارش_کدال #ونوین

📍سود 457 ریالی ونوین در بهار

✅بانک اقتصاد نوین بهار خوبی را پشت سر گذاشت و توانست به سود خالص 2.8 همتی دست یابد که 58 درصد بهتر از بهار سال گذشته بوده است. افزایش نرخ تسهیلات دهی در کنار افزایش سهم‌الشراکه بانک از دلایل اصلی بهبود تراز و رشد سودآوری بانک بوده است

✅از نکات مورد توجه گزارش ونوین افزایش نرخ حق‌الوکاله به 3% بوده که از ابتدای سال جاری اعمال شده است، همچنین نسبت سهم‌الشراکه بانک در این فصل به 31 درصد افزایش داشت و درخصوص جابجایی سپرده‌های صورت گرفته و آیتم چک‌های بانکی فروخته شده تغییری رخ نداده است.

✅در گزارش فصلی این بانک درآمد سپرده‌ها با تعدیل منفی 50 میلیارد تومانی و هزینه مالی نیز با افزایش 30 میلیارد تومانی نسبت به آخرین گزارش ماهانه مواجه شده است. همچنین به واسطه تسویه صورت گرفته با مشتریان، در این فصل هزینه م م عمومی شناسایی نشده و 29 میلیارد تومان بازگشت ذخایر برای بانک رقم خورده و به عنوان درآمد شناسایی شده است.

📈 قیمت هر سهم ونوین برابر 298 تومان بوده و در سه ماه گذشته ارزش آن 2 درصد افزایش داشته است.

ava.agah.com
@Agahmoshaver

#بررسی_گزارش_کدال #ونوین

✅ بانک اقتصاد نوین از همگروهها وضعیت بهتری دارد و در تیر ماه هم گزارش خوبی ارائه کرده است. ونوین در این ماه 3771 میلیارد تومان درآمد تسهیلات گزارش کرده که 3 درصد بیش از خرداد ماه بوده و در مقایسه با متوسط سه ماه گذشته 7 درصد افزایش نشان می دهد. سود پرداختی به سپرده ها در این ماه 2623 میلیارد تومان گزارش شده که کاهشی به میزان 0.4 درصد نسبت به خرداد دارد و در مقایسه با متوسط ماههای گذشته 2 درصد کاهش نشان می دهد.

✅ در تیر ماه تراز عملیات بانکداری معادل 1149 میلیارد تومان است که نسبت به خرداد ماه 12 درصد رشد دارد و 33 درصد بالاتر از میانگین ماههای گذشته است. درآمد کارمزد این ماه 314 میلیارد تومان گزارش شده که 3 درصد بیش از خرداد بوده اما نسبت به متوسط ماههای قبل 35 درصد کاهش دارد و مربوط به شناسایی کارمزد بالاتر در فروردین هر سال است.

✅ در این دورۀ چهار ماهه، ونوین 14.4 همت درآمد تسهیلات و 10.6 همت هزینۀ سود سپرده ها گزارش کرده است که به ترتیب 48 و 34 درصد افزایش نسبت به چهار ماهۀ سال گذشته را نشان می دهد. به این ترتیب تراز عملیات بانکداری دوره به 3749 میلیارد تومان رسیده که نسبت به دورۀ مشابه با جهش 108 درصدی همراه شده است. درآمد کارمزد این دوره بالغ بر 1770 میلیارد تومان است و نسبت به دورۀ مشابه سال گذشته 7 درصد کاهش نشان می دهد.

📉 آخرین قیمت سهم 3050 ريال بوده و در یک ماه اخیر 11 درصد رشد داشته است...

ava.agah.com
@Agahmoshaver

#بررسی_گزارش_کدال #ونوین

📍ونوین و یک گزارش خوب دیگر

✅ بانک اقتصاد نوین در مرداد نیز عملکرد خوبی از خود نشان داد و به تراز کل 1.5 همتی دست یافت که 2% ضعیف‌تر از تیرماه و 3% بهتر از میانگین سال بوده است. این بانک در مجموع 5 ماه نخستین سال به تراز کل 7.5 همتی رسیده که 57% بهتر از دوره مشابه سال قبل است؛ افزایش سهم‌الشراکه بانک به واسطه جابجایی سپرده‌های سرمایه‌گذاری، از دلایل اصلی رشد سود‌آوری این بانک بوده است.

✅ ونوین در مرداد در بخش تراز تسهیلات و سپرده درآمد 1 همتی داشت که 8 درصد کمتر از تیر و 12 درصد بیشتر از متوسط سال بوده است. این تراز در 5 ماه نخست سال به 4.8 همت رسیده که 97 % بیشتر از دوره مشابه بوده است. به عبارت دیگر نسبت به دوره مشابه، بانک در بخش درآمد تسهیلات با رشد 43% مواجه شده ولی به دلیل رشد سهم‌الشراکه، هزینه سپرده‌ها با شیب کمتر 31% افزایش داشتند و در نتیجه تراز تسهیلات و سپرده بهبود 97% ثبت کرده است.

✅ مانده تسهیلات اعطایی بانک با رشد اندک 0.6% و مانده سپرده‌ها 2.8% و عمدتا از محل سپرده‌های بلندمدت سه ساله افزایش داشته‌اند. بنابراین بانک به واسطه سیاست بانک مرکزی با رشد اندک تسهیلات پیش رفته ولی در بخش سپرده‌ها به واسطه جذب سپرده‌های گران، ممکن است در ادامه با کاهش تراز همراه شود.

✅ نرخ متوسط تسهیلات بانک در مرداد برابر با 20.5% و نرخ اسپرد تسهیلات و سپرده 7.3% بوده که این اسپرد نسبت به ماه قبل 0.4 واحد درصد کاهش داشته است.

📉 آخرین قیمت هر سهم ونوین برابر با 286 تومان بوده و ارزش آن در یک ماه اخیر 7 درصد کاهش داشته است.

ava.agah.com
@Agahmoshaver

🔍بررسی گزارشات ماهانه

🔹رشد ۵۶درصدی درآمد «قزوین» در ۵ماهه نسبت به دوره مشابه سال قبل
🔸«کگاز» مردادماه را با افت فروش به پایان رساند
🔹عملکرد قطعاتی‌ها در مردادماه چگونه بود؟
🔸«سخاش» و ثبت عملکردی خوب در مردادماه

🔗برای مشاهده بررسی گزارش تولید و فروش مرداد‌ماه نمادهای #ونوین، #فجر، #قزوین، #خموتور و ... به صفحه "تحلیل بنیادی/ صنعت" سایت آوای آگاه مراجعه کنید.

🔗مطالعه جامع گزارش‌های ماهانه...

@AgahMoshaver