不只是转u，各种转账截图都会有P图的可能，例如以下几种情况：

1)骗子转账了¥0.01，然后P了一张转账¥50000的图片发出来，结果对方看收到了转账通知，没核实金额就给对方回款，导致骗子得逞，能即时查帐的一定要仔细核实交易金额，如上图
2)有一些骗子通过使用虚假网银和支付APP录制视频、并且发送虚假银行短信的方式行骗，假app已包括所有银行、支付宝、微信等支付软件，收款时一定认真查账，确保登陆手银和网银查账为准，不要轻易相信视频、截图、短信。

注：不只是图片可以p，视频也是可以作假的，甚至还有专门生成这种假图或者假数据的APP，遇到这种情况不可以轻信，一定要核实清楚。

TG账号真假辨别

1.TG账号资料一定要反复核对，注意细节
个人资料中最重要的信息就是用户名和手机号，这两项是绝不会有一摸一样的，只有头像、昵称和个人资料可以随意的编辑，骗子最常用的就是将其他人的用户名或手机号写在自己的个人简介中，因此一定要注意此类信息是写在哪个信息栏内

2.注意区分一些形似的字母数字以及顺序
常见的形似字符如下
数字0和字母O，大写字母i和小写字母L以及数字1，数字5和字母S，数字9和字母g
有些不容易用形似字符模仿的，骗子就会通过修改个别字符的位置来冒充，尤其是用户名比较长的，此类方法就会让人比较难以分辨

3.查询TGid
无论个人资料怎么修改，每个账号的TGid都是唯一不变的，可以用这种方式来辨别用户。只需将该用户说的话转发给可以查询id的机器人即可获取，比如我们的群管机器人 或是专门用来查账号信息的机器人，如 （若该用户设置了禁止获取转发来源则无效）

TG使用安全注意事项

1、设置二步验证
设置后每次从新设备登录都需要输入该密码，可以在一定程度上防止别人登录，设置二步验证需要提前准备一个邮箱接收验证码，还可以输入密码提示方便记忆。

2、设置锁屏码
设置后每次达到预设时间后都会要求重新输入改密码，该密码在被复制当前客户端后也会被同步复制
锁屏码设置后，在下图位置会有一个开锁的图标，点击后会进入锁定状态。

3、检查登录设备
查看当前登录设备中是否有自己不知情的设备登录，如果发现要及时清理退出

TG常见骗术介绍：

1、冒充TG账号发送链接
不要随意点击陌生人发送的任何文件和链接，对方发送的很可能是木马文件或者是自动下载脚本的链接，点击后就会危害到你的电脑，有被盗号甚至其他更严重的风险。即便遇到以飞机官方名义发送的任何文件与链接都不要点击，图中标识处是链接，点进去号就会被盗（图1）。

2、冒充好友让协助解封
有时会遇到一些人假冒好友以帮助解封为由让帮忙收验证码，实则是在登录你的账号，对方会骗取你的验证码或聊天界面的截图，从而盗取你的账号（图2）。切记！登录验证码不要外泄！！

3、冒充飞机账号的诈骗短信
诈骗短信冒充Telegram 账号，声称该用户的TG 账号违反了账号使用规则将被限制使用，需要登陆网站解除受限。如果用户不慎点击链接，账户就会被盗（图3）。

4、当用户下载使用了带有后门的 TG 程序，会被自动检测聊天中的区块链地址，并且当检测到用户聊天消息中的钱包地址时，会将钱包地址替换成诈骗分子自己的地址，造成用户资金损失。
用户在 www.telegram-china.org（目前已失效）链接下载一个中文版的客户端，然后通过这个中文版发送一个 trc 的钱包地址，此时，发送的钱包地址是一个， 然后关闭软件重新打开发现钱包地址被替换为另外一个地址（图4图5）。

私下交易违规案例

事件经过：
客户在公群内报金后双方私聊对接，拉私群交易多笔，后续因料性问题出现纠纷，公群内无交易记录，未按平台流程交易，纠纷不予受理。

处理结果：
商户违规【公群违规罚款须知】第一条，罚款1000U，奖励举报客户500U。

总结经验：
本起是较为常见的私下交易事件，双方没有刻意要私下交易，但都未按平台交易流程交易【交易需在群内进行报金、发水单或贴码、贴卡（涉及隐私可部分打码）、商户需要入账记账机器人的流程】，全程私下对接，导致公群内交易记录不足，判定为私下交易。

⚠️注意：该事件，由于客户私下交易导致损失700U，商户因违规私下交易罚款1000U；私下交易有风险，交易双方无保障，为避免不必要的损失，请按公群流程进行

私下交易违规案例

事件经过：
起初交易前双方沟通时客户告知商户报备，商户表示目前人多需等待，晚点报备。后来双方在商户未报备的情况下产生交易，客户也未核实商户有无报备（客户需在群内确认报备），交易后续双方对于粉是否符合要求发生纠纷，因未按平台流程报备交易，纠纷不予受理。

处理结果：
商户违规【公群违规罚款须知】第一条，罚款200U，奖励举报客户100U。

总结经验：
本起为一般类业务私下交易事件，此类公群交易使用报备机器人报备交易，双方知晓交易前需报备，但都未遵守平台交易流程【交易前需报备，请联系商户通过报备机器人（ @XGZbbbot ）报备，交易方确认后再交易】，导致没有相关报备记录，故判定为私下交易。

⚠️注意：该事件，由于客户私下交易导致损失153U，商户因违规私下交易罚款200U。
私下交易有风险，交易双方无保障，为避免不必要的损失，请按公群流程进行交易！

私下交易违规案例

事件经过：
开始客户有在公群内正常报备交易，后续交易时商户表示由己方代报备，客户即未报备，双方对于礼品卡是哪一方核销问题发生纠纷，因未按平台流程交易，纠纷不予受理。

处理结果：
商户违规【公群违规罚款须知】第一条，罚款1000U，奖励举报客户500U。

总结经验：
本起私下交易违规事件是由于商户代报备引起，（因代报备平台无法核实报金对应的是哪一位客户，所以代报备属于无效报备）双方知晓交易流程，但未按照公群流程交易，【交易需在群内进行报金、发水单或贴码、贴卡（涉及隐私可部分打码）、商户需要入账记账机器人的流程】导致公群内交易记录不足，判定为私下交易

⚠️注意：该事件由于客户私下交易导致损失1493U，商户因违规私下交易罚款1000U；私下交易有风险，交易双方无保障，为避免不必要的损失，请按公群流程进行交易！

私下交易违规案例

事件经过：
双方私群对接交易，公群内仅有前几笔交易商户在公群内加帐，最后一笔交易公群内无相关交易记录，因该笔交易发生退款问题导致纠纷，因未按平台公群流交易，纠纷不予受理。

处理结果：
商户违规【公群违规罚款须知】第一条，罚款1000U，奖励举报客户500U。

总结经验：
本起私下交易违规事件，商户前期有在公群内加帐，最后一笔交易因纠纷未加帐，（根据公群流程，贴卡/码同样需要在公群内，涉及隐私可以适当打码。）双方没有刻意要私下交易，但未按照公群流程交易，【交易需在群内进行报金、发水单或贴码、贴卡（涉及隐私可部分打码）、商户需要入账记账机器人的流程】导致公群内交易记录不足，判定为私下交易

⚠️注意：该事件由于客户私下交易导致损失1320U，商户因违规私下交易罚款1000U；私下交易有风险，交易双方无保障，为避免不必要的损失，请按公群流程进行交易！

私下交易违规案例

事件经过：
双方私群对接交易，公群内仅有报金记录，交易因料性问题发生纠纷，因未按平台流程交易，纠纷不予受理。

处理结果：
商户违规【公群违规罚款须知】第一条，罚款1000U，奖励举报客户500U。

总结经验：
本起私下交易事件，双方没有刻意要私下交易，但均未按平台交易流程交易【交易需在群内进行报金、发水单或贴码、贴卡（涉及隐私可部分打码）、商户需要入账记账机器人的流程】，双方私下对接交易，导致公群内交易记录不足，判定为私下交易。

⚠️注意：该事件，由于客户私下交易导致损失1304U，商户因违规私下交易罚款1000U。
私下交易有风险，交易双方无保障，为避免不必要的损失，请按公群流程进行交易！

私下交易违规案例

事件经过：
双方私聊对接，双方均未提及报备事宜即开始交易，交易后因公群商户质疑客户做假发生纠纷，因未按平台流程通过报备机器人(@XGZbbbot）报备交易，纠纷不予受理。

处理结果：
商户违规【公群违规罚款须知】第一条，罚款200U，奖励举报客户100U。

总结经验：
本起为一般类业务私下交易事件，此类公群交易需使用报备机器人报备交易（公群内亦有相关提醒），交易双方未遵守平台交易流程【交易前需报备，请联系商户通过报备机器人（@XGZbbbot）报备，交易方确认后再交易】，导致没有相关报备记录，故判定为私下交易。

⚠️注意：该事件，由于客户私下交易导致损失165U，商户因违规私下交易罚款200U。
私下交易有风险，交易双方无保障，为避免不必要的损失，请按公群流程进行交易！

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公群注意事项：

①、群老板注意：关于报备类型公群；群方在对接业务前有义务引导客户先报备后交易（卡商群谈好业务后先报备再让卡主启程）如客户提醒群方报备之后未报备如有发现故意不报备的视为群方全责，情节严重罚款1000u起。

②、新开的公群如果尚未登记在公群导航里，群老板可以联系本组担保号登记上频道。

③、上押后规则由供方发到群里置顶，按照规则交易以免扯皮，如出现纠纷时群规则为已编辑状态，则视为无效群规

④、客户根据纠纷仲裁说明完善公群规则，尽量减少或避免与客户纠纷，群规中不允许出现不处理纠纷或不走公审等不符合平台要求的规则，若确定群内出现纠纷，群负责人应积极配合处理。公群退押前严禁恶意踢人，如发现有此类现象，经核实予以严重处罚，情节严重者将没收押金不予下押。

⑤、公群做白资业务，规则写清楚 u换白资公群 (无纠纷后-15天后才给退押）。
各位白资群老板  为避免骗子钻空子
白资现存一律要在群里报备，别一个私聊了事
客户报备格式：
XX银行   尾号后5位XXXXX   现存 XXXX元   报备

⑥、所有公群交易和沟通必须在群内进行对接，总之您们双方所有的对接记录都要展示在群内，不要乱删客户信息，违规操作罚款1000U起 并且收回所有权限。不允许诱导客户私聊交易或者拖延申报纠纷，公群如诱导客户私下交易，发现一次最低罚款1000u起，最高视情况没收群押金。入金后需方应及时要求群方查账、加账、下发、群内计算器 要展示清楚押金使用情况。

⑦、代收或者代付，交易都必须走群里。 如需要私发账号时候，群里可以使用***代替或者马赛克隐藏部分，群内发送可查询记录后再私聊发完整卡号信息或二维码，交易流水图必须发到群里，转账截图也必须发到群里。以免扯皮 客户删除消息不认账。
收付款贴地址后截图一同发送
1、避免客户手机中毒，地址被篡改；
2、防止转错，资金直接损失。

⑧、群历史记录对新成员可见的设置禁止关闭，若出现新用户进群看不到群规导致出现纠纷，视为群老板全责。注：群邀请成员禁止打开，禁止做引流会导致官方封禁群组。

⑨、公群老板和业务员非必要情况下不要修改用户名，如需要修改用户名请第一时间联系群内担保号报备，擅自更改用户名公群内出现一切问题群内老板负全责。

⑩、群内上课/下课状态（群内下课请关闭发言以免协议号刷广告）
1/公群需要开群作业时，输入指令【上课】机器人发送口令后群可正常交易。
2/公群需要停止作业时，输入指令【下课】机器人发送口令后群将全员禁言。
3/公群【暂停交易】或【下课】后，切勿在群内刷广告或诱导客户私下交易。

⑪、公群如有特殊原因需要暂停营业，联系群内担保客服停群，切勿因公群内长期无人管理被骗子利用。

⚠️注：公群老板以上群规则各自通知己方业务员阅读并通知业务员，担保防止出现违规操作，防止被骗，特此通知请悉知！