Вторая волна: кейсы и результаты

Эффективность любого метода, как и точность образовательной траектории определяется не их рекламой, словесным описанием или понятной визуализацией, а кейсами и полученными результатами.

▪️В моей работе глобальным кейсом является итоговое разрешение запроса клиента, однако и в ходе самой работы возникает множество кейсов разного размера и сути.

▪️Часть из них ожидаема, часть относится к инсайтам или к вау-эффекту. Часть заметна и сразу привлекает внимание, часть проходит в качестве чего-то само собой разумеющегося.

И как это бывает, движение к горизонту может сдвигать этот горизонт дальше, а достижение одной вершины - открывать дорогу к новым.

▪️Ниже хочу поделиться некоторыми обезличенными кейсами моих клиентов. Причем я намеренно использую в них слово «мы», чтобы подчеркнуть вклад клиента и его ответственность в общей работе.

А еще перемешаю кейсы так, чтобы были видны и «твердые» результаты, и более «мягкие». Интересно, какие покажутся вам более важными (см. вопрос в конце этой записи) 🤔

📌Описали личную финансовую модель клиента, собрали финансовый план и в результате сократили ожидаемый путь к финансовой свободе с 15 до почти 7,5 лет.

📌Разгрузили список постоянно откладываемых задач, проработав категории «надо», «могу» и «хочу». Нашли силы и энергию на то, чтобы наконец-то делать важное, но не срочное – то, что раньше оставалось за кадром.

📌Правильно описали и провели сделку по продаже недвижимости, чтобы не доплачивать в бюджет повышенный налог после утраты налогового резидентства.

📌Реализовали желания, которые долгое время стояли на паузе, хотя и были в шаговой доступности – осознали вторичную выгоду подобного ожидания и проработали чувство обиды.

📌Увеличили имущественный вычет в 2 раза (на мужа и жену вместе), а в другой семье - вычет по образовательным расходам, переписав договор с ВУЗом с родителей на сестру.

📌Обсудили отношение к расходам в малом бизнесе и вывели в команду HR бизнес-партнера, который разгрузил собственников от операционки по найму и начал выстраивать растущую команду.

📌Провели аудит активов и пассивов и за счет неиспользуемой части активов досрочно погасили дорогой кредит, который уже затянулся. А в другом случае, наоборот, сохранили средства на накопительном счете вместо досрочного погашения, чтобы получить на этом дополнительный выигрыш в несколько сотен тысяч рублей.

📌Сняли остроту конфликтов и ссор в семье по поводу трат и бережливости за счет проработки мотивов, ценностей и поведения внутри сложной коммуникации на тему денег.

📌Собрали личный платежный календарь, выделили крупные и периодические расходы, собрали их в систему фондов, которые регулярно пополняются на маленькие суммы и за счет этого снизили финансовое напряжение в «горячие» месяцы и повысили общую прозрачность обращения с деньгами.

📌Разделили общий семейный бюджет на партнерские и совместную части и убрали часть созависимости супругов в плане их личных денежных решений, чтобы снять семейное напряжение.

📌Выстроили карьерную траекторию клиента, чтобы он сменил модель «работаю за признание, но хочу деньги» на модель «получаю денежное признание, расту в доходе и в карьере».

📌Уменьшили налоговые претензии почти в 7 раз за счет корректной работы с подтверждающими документами и с претензиями юриста.

📌Отказались от трудного и выматывающего регулярного учета личных финансов (который тем не менее давал чувство контроля и безопасности) в пользу макета движения денежных средств, который позволяет систематически контролировать ключевые расходы и сбережения, а в остальном – быть гибким и свободным (в том числе от анализа чеков и ежедневных трат).

📌Описали виды источников дохода и их использование по видам и направлениям расходов, перераспределили денежные потоки и получили прозрачное и эффективное управление личными финансами, чтобы не испытывать тревогу от их непонимания и не принимать решения только на уровне «ощущений».

И да, любой (и каждый) из этих кейсов может стать вашим 🙌

#канал #обучение

P.S. Как думаете, какие результаты важнее и полезнее: твердые или мягкие?