➕ Акции NVIDIA обновили исторический максимум

Акции NVIDIA в начале этой недели выросли до рекордно высокого уровня в 532 доллара за бумагу на фоне презентации новых графических процессоров на выставке CES 2024, сообщает Reuters. Рыночная капитализация NVIDIA достигла 1,31 трлн долларов.

Инвесторы положительно оценили представленную серию графических процессоров GeForce RTX 40 SUPER, ориентированную на геймеров и дизайнеров.

Производитель анонсировал модели GeForce RTX 4080 Super, GeForce RTX 4070 Ti Super и GeForce RTX 4070 Super. Новинки получили более мощные графические процессоры по сравнению с обычными моделями RTX 4080, RTX 4070 Ti и RTX 4070.

⚫️ Акции NVIDIA входят в наш портфель ИИ-бумаг. Подробно о них мы рассказывали тут: https://t.me/wealth_iqs/829

#ИИ
🕴️ @wealth_iqs

❗️ На этот раз не фейк. В США спустя 11 лет одобрили первый спотовый биоткоин-ETF

Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) США одобрила запуск биржевых фондов (ETF), инвестирующих непосредственно в биткоин.

SEC разрешила фондам от всех компаний, которые подавали заявки на одобрение ETF, включая BlackRock, ARK Invest, VanEck и Fidelity Investments, начать торговлю акциями на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE), NASDAQ и Чикагской бирже опционов (CBOE) с 11 января.

Одобрение SEC последовало за многолетними переносами сроков и прямыми отказами в многочисленных попытках запустить спотовые биткоин-ETF. Впервые заявка на открытие такого фонда была подана еще в 2013 году.

Покупая ценные бумаги биткоин-ETF, инвестор не владеет криптовалютой напрямую, при этом цена акций будет прямо зависеть от стоимости биткоина.

❓ Что это значит для инвесторов

Это важный шаг для индустрии криптовалюты, так как ожидается приток огромного количества новых инвесторов и, соответственно, инвестиций, что положительно для цены криптоактивов.

#Цифровые_активы
🕴️ @wealth_iqs

❓ Хочу инвестировать в недвижимость в России. Где лучше покупать?

В этом посте мы собрали ключевые тренды на рынке жилой недвижимости России с января по декабрь 2023 года. Сильнее всего выросли цены на жилье в крупных экономически развивающихся городах. Этому также способствовал тренд на переезд штаб-квартир крупнейших российских компаний в регионы, который в последнее время набирает обороты.

⚫️ Первичный рынок жилья

Среди городов-миллионников лидерами по росту цен на первичное жилье с начала 2023 года, по данным «Авито Недвижимости», стали Нижний Новгород (средняя цена кв. м в декабре составила 162 тыс. руб., что на 36% выше, чем в январе), Челябинск (+30%, 99 тыс. руб.), Воронеж (+26%, 113 тыс. руб.), Екатеринбург (+21%, 142 тыс. руб.), Ростов-на-Дону (+20%, 124 тыс. руб.). Причиной роста цен аналитики назвали существенное увеличение спроса на первичное жилье, что спровоцировало подъем цен застройщиками.

⚫️ Вторичный рынок жилья

А вот лидеры по росту цен на вторичное жилье с января по декабрь 2023 года: Новокузнецк (цена кв. м в среднем увеличилась на 33%, до 92 тыс. руб.), Магнитогорск (+32%, 73 тыс. руб.), Махачкала (+31%, 86 тыс. руб.), Кемерово (+26%, 110 тыс. руб.), Тольятти (+25%, 85 тыс. руб.). Такие данные, полученные с использованием искусственного интеллекта, приводит консалтинговая группа SRG.

Из-за высоких ставок по ипотеке доступность вторичного жилья снизилась: из 50 городов незначительное снижение наблюдалось только в одном — в Брянске (–0,5%). Спрос сместился в сторону объектов первичной недвижимости, позволяющих воспользоваться программой льготной ипотеки. В этой связи в 2024 году эксперты ожидают снижения цен на вторичном рынке.

💯 В каких городах наиболее перспективно покупать недвижимость для инвестиций в 2024 году?

1️⃣Курорты
Помимо традиционных Москвы и Санкт-Петербурга, которые сохраняют лидерство в рейтинге, эксперты обратили внимание на курортные города: Анапу, Геленджик, Туапсе, Архыз, Пятигорск, Краснодар.

На фоне подъема внутреннего туризма и вероятного снятия логистических ограничений в ближайшей перспективе цены на недвижимость в этих городах могут иметь повышенный потенциал роста.

На побережье Черного моря еще осталось множество недооцененных объектов, однако на Сочи следует смотреть с осторожностью — некоторые аналитики считают рынок перегретым.

2️⃣Миллионники
Кроме того, рациональным вложением будут инвестиции в недвижимость экономически растущих городов-миллионников, таких как Казань, Екатеринбург, Нижний Новгород, Новосибирск и Челябинск. Эти города представляют собой крупные экономические, административные и промышленные центры.

Росту арендных ставок и доходности инвесторов способствуют рост доходов жителей, развитая инфраструктура, привлекательность для туризма и отдыха. Дополнительный фактор, обусловивший их инвестиционную привлекательность, — развитие в этих городах крупных производств: в условиях санкций и политики импортозамещения они стали получать больше заказов.

Если хотите обсудить подробности, задайте вопрос в комментариях или обратитесь к вашему персональному банкиру.

#недвижимость
@wealth_iqs

Вы видели, как выглядят бумажные акции в 2024 году?

Да, такие еще существуют. Вот как выглядит сертификат на 4000 adr расписок «Полиметалла», который выдал швейцарский банк нашему клиенту.

Расписки хранились на КИКе в Швейцарии, после делистинга с Лондонской биржи мы пытались перевести бумаги в российский контур для расконвертации. Спустя три месяца неудачных попыток переставить бумаги банк предоставил клиенту этот сертификат — отправил DHL на адрес в Европе )))

Сейчас мы выясняем, как снова превратить этот сертификат в ликвидные акции на брокерском счете. Обязательно расскажем, чем закончится эта история, а пока фиксируем: в мире, где думают, одобрять или нет спотовые биткоин-ETF, бумажные акции все еще в ходу.

🕴️ @wealth_iqs

🔍 Скоро подавать налоговую декларацию. Не забудьте зафиксировать убыток

Наступил 2024-й — пришло время готовиться к подаче налоговой декларации за прошедший 2023 отчетный год.

🔵Если вы физлицо — налоговый резидент, то вы должны подать декларацию и обязательно отразить в ней доходы по ценным бумагам. Напомним, что налог рассчитывается c финансового результата: доходы от продажи ценных бумаг минус расходы на их приобретение. При этом у вас могут быть бумаги, которые вы еще не продали, — они в расчете налога не учитываются.

🔵Проверьте ценные бумаги в своем портфеле. Если какие-то из них упали в цене, вы можете их продать. Получившийся убыток снизит общий финансовый результат за текущий налоговый период, а значит, и налог к уплате. Акции при желании потом можно купить снова и продолжить держать. Не забудьте, что финансовый результат считается по всем портфелям — и у российских, и у зарубежных брокеров.

🔵Если вы инвестируете только через российских брокеров — налоговых агентов, это значит, что они сами исчисляют налог и передают информацию в налоговую. Но вы все еще имеете право подать ее самостоятельно — опять же, для того чтобы учесть доходы и убытки по всем брокерам. Если не подать декларацию, то убытки не учитываются инспекцией автоматически и придется заплатить налог большего размера.

Важно также приложить к декларации документы, подтверждающие налоговый убыток.

И еще: некоторые убытки могут переноситься на будущие налоговые периоды. Это позволит уменьшить НДФЛ к уплате в течение десяти последующих лет.

⚫️ Обратитесь к своему персональному банкиру, и мы подготовим для вас сводный отчет по операциям у всех брокеров, а наши партнеры из команды @QuattorAdvisory будут рады проконсультировать вас по возможности зачета убытков и подготовить для вас всю налоговую отчетность. Если вы еще не клиент Wealth IQ Solutions, свяжитесь с нами: https://taplink.cc/wealth_iq_solutions

#налоги
🕴️ @wealth_iqs

🎉Мы запустили новый сайт! Посмотрите — там мы рассказываем о компании и людях, которые работают с вами

За неполный год работы мы сильно выросли: к нашей команде присоединилось еще больше профессионалов из ведущих банков и глобальных инвесткомпаний, мы значительно расширили сеть партнеров, а количество клиентов превысило 250.

У нас накопилось много интересных материалов: лонгриды с инвестиционными идеями и колонки об индустрии wealth management, обзоры альтернативных инвестиций и целая серия про искусственный интеллект.

⚫️ Смотрите новый сайт по ссылке https://wiqs.ru

И ставьте реакции к посту — нам будет очень приятно!

🗓 Хороший старт года для рубля и российского фондового рынка

1️⃣ Рубль хорошо стартовал в новом году

Котировки пары USD/RUB в эту пятницу пробивали отметку 88 — это максимум с ноября. Росту курса рубля в значительной степени способствует возобновившаяся продажа Банком России иностранной валюты из ФНБ.

В секторе ОФЗ пока доминировали продажи на фоне все еще низкой активности торгов. Индекс RGBITR снизился с конца декабря на 0,6%. Кривая доходности ОФЗ на сроке в один год находится выше отметки в 13% годовых.

2️⃣ Российский рынок акций начал год на позитивной ноте

Индекс Мосбиржи полной доходности прибавил уже около 3,5%. На общем положительном фоне выделялись акции сталелитейных компаний, сильно прибавивших в цене после сообщений о том, что «Северсталь» (1560 рублей, +11,6%) планирует на ближайшем заседании совета директоров рассмотреть вопрос о выплате дивидендов.

3️⃣ Инфляция в США в декабре выше ожиданий

Инфляция в США в декабре 2023 года ускорилась до 3,4% годовых по сравнению с 3,1% годовых в ноябре и ожиданиями в 3,2%.

Базовая инфляция (индекс потребительских цен без учета цен на продукты питания и энергоресурсы) выросла до 3,9% год к году, хотя аналитики ожидали замедления базовой инфляция до 3,8%.

То, что инфляция в декабре оказалась выше прогнозов, — негативная новость для рынков, так как инвесторы ожидают, что ФРС начнет снижать процентные ставки уже в марте. Впрочем, для такого сценария надо, чтобы Федрезерв увидел замедление инфляции, а не ускорение.

4️⃣Старт отчетности в США

Сегодня стартовал сезон отчетности в США. Одним из первых отчитался крупнейший по объему активов американский банк — JP Morgan.

Чистая прибыль в четвертом квартале 2023 года снизилась на 15% из-за трат в 2,9 млрд долларов, которые пошли на спасение региональных банков в прошлом году, однако скорректированный показатель существенно превысил прогнозы.

Скорректированная прибыль на акцию (EPS) составила 3,97 доллара против ожиданий аналитиков в 3,35. Акции отреагировали позитивно: +1%.

Глава JP Morgan выразил осторожность в отношении американской экономики и отметил, что риски инфляции и более высоких ставок сохраняются.

Сезон отчетности оказывает большое влияние на рынки в целом. Инвесторы будут следить как за самой отчетностью, так и за комментариями компаний по поводу прогнозов на 2024 год.

5️⃣ Объем торгов спотовыми биткоин-ETF превзошел ожидания

Объем торгов спотовыми биткоин-ETF в первый день после их одобрения SEC, по данным Bloomberg, превзошел все ожидания Уолл-стрит.

11 компаний, которые получили право торговать спотовыми биткоин-ETF, уже продали бумаг на сумму 4,6 млрд долларов. «Это, пожалуй, самый большой всплеск в истории ETF за первый день», — сказал старший аналитик ETF в Bloomberg Intelligence Эрик Балчунас.

В дополнение к одобренным ETF еще одним потенциальным катализатором роста биткоина в среднесрочной перспективе может стать халвинг. Следующий халвинг биткоина ожидается в апреле 2024 года.

Халвинг — это плановое сокращение количества вновь выпускаемых биткоинов (BTC), которые создаются и распределяются среди майнеров, выполняющих проверку и подтверждение транзакций в Сети.

#ИтогиНедели
🕴️ @wealth_iqs

❓ Разморозить свои активы в Европе нелегко. Так, может, и не нужно? НРД же теперь выплачивает дивиденды за счет заблокированных активов иностранцев

Такой вопрос мы получили от клиента. Ответ наших юристов:

Обратиться за лицензией на разблокировку все же необходимо. На это есть две причины:

1️⃣Вы можете получать выплаты, но это не значит, что ваши активы разблокированы. То есть вы не можете ими полноценно распорядиться — продать или перевести.

2️⃣У механизма, который позволяет НРД переводить российским инвесторам выплаты по заблокированным активам, есть серьезные ограничения. Из-за них можно не получить доход по замороженным бумагам в полном объеме. Например, по ряду бумаг инвесторы до Нового года в качестве дивидендов получили десятки рублей, а должны были — десятки тысяч долларов.

Напомним, в прошлом году президент РФ подписал указ о новом порядке выплат по заблокированным в Euroclear и Clearstream бумагам российских инвесторов. К Новому году часть инвесторов получили свои выплаты — НРД производит их за счет заблокированных в России активов иностранцев.

Мы подробно рассказывали о начале выплат здесь и об указе — здесь.

#разблокировка #вопросы_клиентов
@wealth_iqs

🇮🇳Индийский ETFликс. Фондовый рынок в Индии снова бьет рекорды

В 2023 году наблюдался беспрецедентный приток капитала в биржевые инвестиционные фонды (ETF), сфокусированные на акциях компаний из Индии, достигший рекордной отметки, пишет «Финам». Это отражает оптимизм инвесторов в отношении растущей экономики Индии.

Согласно данным Morningstar Direct, в течение 2023 года объем инвестиций в индийские ETF достиг нового исторического максимума, равного 8,6 млрд долларов. Это значительно превышает предыдущий рекорд, установленный в 2021 году, когда инвестиции составили 7,4 млрд долларов.

Мы сохраняем позитивный взгляд на инвестиции в Индию. ETF, дающие экспозицию на Индию: INDA, INDY, EPI.

⚫️ Чтобы получить доступ к индийскому рынку или проконсультироваться по вопросу инвестиций в страну, обратитесь к вашему персональному банкиру или свяжитесь с нами: taplink.cc/wealth_iq_solutions.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

#инвестиции_в_индию
🕴️ @wealth_iqs