Пару дней назад написал, что ставку будут снижать в любом случае – пофигу на инфляцию:

Можно и наверное даже нужно ставку ставку снизить и без этого, но тогда инфляция с девальвацией. Которую фондовый рынок абсорбирует и опять же вырастет, вместе с экономикой.

Сегодня пришли подтверждения.

Могут, конечно, кинуть – ЦБ же на самом деле независимый и никто ему не указ, даже президент. Главное – инфляция в 4%.

Проблема только, что снижать на 0.25% – это всё равно что оставлять как есть. Так инвестиционный цикл не перезапустится.

Забавно, что на инвестиционном Реддите, да и в целом в культуре западной не то что норм, когда ты ошибаешься и теряешь, а даже хорошо. Таким управляющим, если они научились на ошибках, люди с большей охотой несут деньги повторно. Сообщество их поддерживает, в ответ даже скрины скидывают, что у них было или есть ещё хуже. Мол, спокуха, прорвёмся!

В рунете же принято радоваться и злорадствовать, когда у другого человека проблемы с финансами – поэтому не хочу включать комментарии. На ютубе они хотя бы ролики двигают, а тут не дают ничего. Но я пишу сейчас не об этом, а о разнице в восприятии чужих убытков и о реакции на признание другими людьми своих ошибок.

Так вот, если не хочешь поехать кукухой, то никому не рассказывайте на русском языке о своих провалах, как делаю я тут. Я уже поехал, веду блог более 10-и лет, поэтому мне всё равно. Воспринимаю всё как налог на популярность. А тебе советую беречь свою психику – на неё и так капают со всех сторон. И государство, и родственники, и друзья.. Не хватало ещё левых мнений из интернета.

В кризис надо стараться сохранить не только деньги, но ещё менталку, здоровье и веру в свою правоту.

Всё будет хорошо, в конце концов. Всегда было и всегда будет. А деньги... Их мы ещё много раз заработаем. Ошибки – это уроки, что нас сделают сильнее. Сильнее тех, кто их не совершил и потому решил, что он лучше нас. Нифига! :o)

Падающего толкни

Трамп снова заговорил про санкции на Россию, как раз в тот момент когда до последней дошли последствия специальной военной войны: выбыло 30% нефтепереработки, долги и просрочка компаний на исторических максимумах, пошли задержки зарплат в ряде отраслей, а про цену обслуживания госдолга лучше вообще промолчать.

Запаса прочности у системы нет, несмотря на формально низкий по мировым меркам государственный долг. Потому что кроме обслуживания, на которое (грубо) за 4 года приходится отдавать в 2 раза больше занятого, есть ещё долги компаний, вроде АвтоВАЗа и РЖД, которые будут в любом случае спасать за счёт бюджета.

Хороших выходов из ситуации не осталось. И если вторичные нефтегазовые санкции (в первую очередь на Китай с Индией) будут введены, то придётся либо фиксироваться и договариваться в плане СВО, либо уходить в турецкий или даже скорее иранский сценарий, либо начинать ядерную войну. Варианты расставлены по степени вероятности, вернее моей оценке этих вероятностей.

Как от этого защититься – предельно ясно. Купить физические валютные активы, вроде золота и серебра. Кому доступно, можно покупать ETF на них и сырьё в западном контуре.

Как заработать иксы – тоже ясно. Купить экстремально дешёвые российские сырьевые акции на всю котлету, но без плечей. Мировой кризис обещает быть сырьевым и инфляционным.

Как угореть и потерять весь капитал – это вообще легко. Взять ОФЗ с плечами или просто деньги оставить на вкладе или вообще под подушкой.

Всё это не является ИИР. Я лишь объясняю почему несмотря на всё происходящее меня не выгнать из отечественных акций – мне практически всё равно сколько они стоят в моменте как инвестору. Важно сколько я заработаю через несколько лет на них и какие есть риски.

По поводу санкций США и заявлений Трампа у меня есть парочка соображений, о том как они среднесрочно повлияют на российские акции.

Во-первы, в самих Штатах торг за обязательность применения этих самых зубодробительных антироссийских рестрикций. Трамп хочет, чтобы это было на его усмотрение, а Сенат во главе с покойным террористом – чтобы они были обязательными. Из-за этого пакет значительно смягчился за последнее время, например вторичные пошлины сократились с 500% до 100%.

Во-вторых, эти пошлины направлены против Китая и Индии – двух главных бенефициаров российской спецоперации. Они покупают ресурсы с дисконтом к рынку, а продают товары и бензин с наценкой. Хорошо, что вообще продают и покупают – без них кризис масштабов 1998 года начался бы ещё 4 года назад. Но плохо, что выкручивают яйца. И в частности, одно из неценовых условий, согласно утечкам – никакой ядерки.

Если сложить эти два факта, то мы получаем 3 сценария:
1) Трамп получает право, но не обязанность, давить азиатов. Которым пока он точно не воспользуется из-за глобального дефициты, в следствии войны на Ближнем Востоке. Которую невозможно для Америки завершить бесплатно, придётся падать в грязь лицом, на что до выборов в Конгресс Трамп не пойдёт. Стало быть, до осени или скорее даже зимы всё будет окей точно.
2) Закон о санкциях продавливают в качестве обязующего. Тогда Индия и Китай либо гробят свою энергобезопасность и сокращают резко доходы, либо шлют нафиг Штаты и отлетают под пошлины. Во втором случае для России ничего не меняется – нефть дорогая, СВО продолжается, новые санкции особо ни на что не влияют, а доходы растут.
3) А вот первый случай – это выход на эскалатор быстрой эскалации, с мобилизацией, ударами по Европе и ядеркой в конце. Потому что тогда война перейдёт для России в экзистенциальную фазу, без тыла и без денег, под ежедневно усиливающимся ударами оппонентов.

Что будет с рынком и инвестициями в каждом из этих вариантов – говорить излишне. Веер вероятностей от нейтрального боковика до обвала Моськи в 0. Но есть ещё и сценарий внезапного пис дила, где мы становимся бесконечно богатыми, ведь оппоненты тоже всё это отлично понимают. Подробнее о том как это возможно будет я писал тут.

Чтобы не гадать, куда пойдёт российский рынок глобально, сейчас нам надо отслеживать обозначенные выше тенденции. Ну и заодно, в качестве бонуса, происходящее этим летом даст понять стоит ли релоцироваться в более безопасное, чем Европа или Россия, место.

Грустить смысла ноль – шорт пока никто (почему-то) не отменял, рынок не закрывал. Сетапы Волнового анализа работают – пользуйтесь.

#IMOEX, 15m, Тут например треугольник в волне 'iv' отрабатывает, 2 риска цена уже прошла. Область 2000 – бетонная стена, её пройти будет сложно и вообще не факт, поэтому фиксируйтесь вовремя.

Ехал МОЕХ, в кузове дивиденды Сбера нам вёз.

4 риска фиксанул по #IMOEX только что. Сам входил из волны [C], а вы могли по такому же уровню войти из волны [E] of "iv".

Сейчас бы хорошо технически смотрелась резко положительная новость по пис дилу. Но уже конечно ни во что хорошее не верится.

Из гугло стора ВК со скаМом тоже удали. И совсем не жаль, если честно – ими пользуется считанный процент самого непритязательного населения.

Некогда в России был лучший интернет и сервисы мирового масштаба – вот их действительно жаль. Как и поезд из Москвы в Ниццу или билеты в Барселону Победой за 999 рублей.

Но если путешествия отменили россиянам европейцы, то хамон с пармезаном и интернет Россия запретила себе сама, причём абсолютно не вынужденно. На мой взгляд.

#VKCO, 1D, Цель снижения по акциям ВК исполнена. Не факт, что будет разворот – поводов не вижу, но купить чисто в спекулятивных целях по 130 можно, рискнув всей позиций. Не ИИР.

RTSI v.s. SPCX: гонка на лафетах

#AAPL, 1D, Цель исполнена, позицию закрыл, переложился в ETF на золото. Всё как и планировал.

Все носятся с налоговой декларацией Трампа – мол, заработал он на крипте почти полтора ярда, на акциях почти ярд и ещё почти полярда на недвиге. Всё это очень плохо – коррупция, инсайдерская торговля и откровенный скам гоев на Трампкоине.

А ещё на его речах зарабатывают операторы телесуфлёров, дети и приближенные бизнесмены. Вскоре данные из личной соцсети Трампа начнут продаваться по API, чтобы ещё больше богатых людей стали сверхбогатыми. А бедные...

У нас такого нет! Даже перед СВО не было аномального роста объемов на поМоексе. Поэтому наша элита лучше американской, давайте сплотимся вокруг неё и не будем бугуртеть. Они у нас бессребреники, о народе думают.

А я думаю, что лучше бы они думали о рынке, а не о народе и великих подвигах оного во имя светлой очень всем важной и абсолютно духовной идеи. Люди бы спасибо сказали, если бы от них просто отвалили и дали заниматься своей жизнью, попутно богатея вместе с элитами.

Сейчас же происходит всё с точностью до наоборот. Состояние богатейших людей России растёт за счёт падения уровня жизни людей обычных. Которые вели бизнес, а теперь вынуждены его закрывать. И тех кто лишился работы из-за закрытия бизнеса. А также тех кто потерял ранее заработанное на бирже из-за кидка от мажоритария.

Было бы хорошо, чтобы все от президента до работяги с завода сидели в одной лодке и зарабатывали на одних темах. Для этого в мире придумали и используется успешно фондовый рынок. Как один из единственных способов, чтобы у офисного планктона была хотя бы надежда вырваться из крысиных бегов.

В России свой путь – Моська тестирует уход ниже 2000. Потому что не нужон, рыночек ваш!

#UKOIL, 4H, Монетка в воздухе! :o) После финала ЧМ, что-то будет.

Недвижке в России хана, в баксах точно

Сопоставил два графика: индекс РТС (Мосбиржа в долларах) и цена квадратного метра в Москве в долларах. И то и то без дивидендов и рентной доходности.

И исторически, квартиры всегда ходили с лагом за фондовым рынком – исключений не было.

Более того, сейчас мы наблюдаем самое экстремальное значение отношения стоимости акций к цене квадратного метра с кризиса 2008 года – больше 5-и.

Если не случится внезапный белый лебедь, вроде пис дила со Штатами, то квартиры повалятся в ближайшие пару-тройку месяцев. Успей выпрыгнуть.

яхуею с информационного пространства

Для меня война – не пустое слово уже больше 12-и лет. Я из Ясиноватой. Поэтому отлично понимаю горе всех, кого происходящее коснулось за последние дни, недели, месяцы и годы. Но вот чего я понять не могу, так это превращение некогда адекватных людей в вурдалаков, что радуются чужой беде.

Раньше в информационном пространстве я это замечал в основном за ботами и живыми комментаторами без настоящих имён и фамилий (тоже ботами). А сейчас как будто бы все с ума сошли коллективно. Теперь чужая боль не является предметом сочувствия, а наоборот приносит радость.

Война победила. Мы больше не сострадаем друг другу.

Теперь мы друг друга ненавидим. Хотя объективно никто из нас к происходящему не причастен – нет никакой коллективной ответственности. Мы отвечаем только за себя и за тех, кто от нас зависим. Поведение других вне нашей власти, даже если это наши родственники. А что уж говорить про политику и политиков?

Если бы выборами можно было что-то на самом деле решить, то нас с вами бы на них не приглашали.

Если бы протесты работали, да ещё и без внешней управляющей силы, то мы бы жили совсем в другом мире.

Тем более, если бы избранные политики делали то, что обещали людям... Но это всё фантастика.

Ребят, не становитесь игрушками в чужих руках. У элиты нет никакой войны – их дети не на фронте, их жизни ничего не угрожает, а бизнесы и доходы растут по экспонете. Более того, они регулярно друг с другом встречаются, общаются и оберегают взаимно инфраструктуру правильных пацанов.

Ещё мысли про недвижку и рынок акций

Исторически нормально, когда квадрат в Москве стоит от 2.5-и до 4-х индексов РТС. В эту область цена возвращается всегда. И самое долгое она была вне её 2 года в конце 90-х.

Сейчас соотношение 5.234. Последний раз подобное наблюдалось в кризис 2008-2009 годов. Как раз тогда в моменте акции падали сильнее бетона, прямо как сейчас. Схлопывание графиков до нормализации цен прошло всего за полгода – акции выросли, а недвижка нет.

Это обычная для этих рынков ситуация – когда сперва растут акции, а затем квадратные метры; и когда сперва падают акции, а затем квадратные метры.

Если кризис быстро заканчивается, то недвижка не успевает упасть на аналогичную акциям величину, акции вырастают и поддерживают цену недвижки. Справедливо и обратное – при эйфории сперва растут акции, а недвижка может не успеть вырасти вообще.

Промежуточные ситуации, когда одно падает, а другое растёт, как сейчас – экстремальная редкость. Долго они не длятся. И, судя по данным, случаются в самом конце кризисного цикла.

Получается, если исходить из корреляции и прошлого опыта, то мы либо на грани большого падения недвижки в баксах на 40%, либо стоим прямо перед ростом фонды на 80%.

Кто копит на квартиру и спрашивает в чём это сделать быстрее всего, стоит ли брать ипотеку или сидеть на вкладе и т.д. – задумайтесь над этими данными.