Жилая недвижимость как инструмент инвестирования

#IRN, 1D, Ожидаемо, после вчерашнего поста про то что недвига даёт на цифрах не меньше и не больше чем фондовый рынок, я получил вал каментов, что считаю как-то не так. Один заработал 100% в валюте, другой взял ипотечное плечо под 0%, а третий имеет 10% годовых на аренде и т.д. Охотно верю! Рад за каждого из вас.

Я смотрю изменение цены квадратного метра на сайте IRN. И последняя там была 3200 долларов, а 5 лет назад метр стоил 2500, получается рост составил около 28-29%, как я вчера и написал. Есть ещё индекс домклик #MREDC, там рост составил 44%, что тоже сопоставимо с акциями.

Никакой сотней процентов не пахнет в любом случае. Вернее, такая доходность может быть, если кто-то другой получил убыток, а третий заработал +10% за 5 лет в пятиэтажке своей. В акциях за 5 лет было аналогично, кто-то в 2020 купил газпром, кто-то вк, а кто-то сбер. То есть в недвиге надо разбираться во что инвестируешь, а в акциях можно купить весь рынок сразу.

Я не буду здесь душнить про то, что считать доходность в рублях, которому свалиться на 40% за полгода – норм, это моветон; что за 10 лет держатели недвиги в Москве в среднем ничего не заработали в валюте, а держатели акций минимум удвоились за это время; что акции, вклады и облигации – пассивный доход в виде дивов и купонов, а недвигу надо сдавать и ремонтировать; что можно случайно купить Воркуту или Донецк – из-за цены и географии невозможно сделать диверсификацию, как на фондовом рынке и т.д.

Короче, я вообще не против недвиги, если ты за неё шаришь и точно не влипнешь в какой-нибудь неликвид, но для большинства она будет не очень хорошей идеей, если он/она не собираются в ней жить. Особенно с текущими процентными ставками, сейчас любой инструмент выгоднее – потенциал роста квадрата не может никак быть больше 30% в год. А скорее наоборот, в следующем году будет падение в волну [y] of "3".

Торговая война набирает обороты: КНР ввёл ответные пошлины 84% на 104% пошлины США, падает нефть и все мировые акции, разоряются бизнесы, растёт инфляция – но безумие ли это или хитрый план? И что будет дальше? Разбираемся в видео, что я любезно перезалил на российские площадки. Приглашаю к дискуссии там в комментариях!

YouTube | RuTube | Dzen | VK

Почему не падает биткоин?

Мы привыкли, что биток – мусорный актив, который примерно повторяет динамику Russell2000, всевозможного венчура и стартапов после IPO. Но началась торговая война, а он держится лучше не то что #RUT, но и #SPX, а также #TLT. Почему?

Ответ до банального прост: им, в отличии от доллара, можно без пошлин рассчитываться между странами.

Допустим, товар китайский стоит 1000$. В таможенную декларацию пишем 100$, платим их по СВИФТу, Америке идёт в бюджет 104$ сверху, а 796$ переводим продавану в битках мимо налогов. На них он закупает нефть в России мимо санкций, а какой-нибудь условный М.Видео выкупает за них американскую технику в ОАЭ.

Схему эту ужа обкатали в России, сейчас её раскатывают на весь мир. И биток потому в цене – есть спрос, в условиях когда привычная финансовая инфраструктура рушится. Поэтому я бы точно сейчас не торопился от них избавляться. Лучше актива на среднесрок, что выиграет от торговой войны, придумать сложно.

До недавнего времени пошлина была 20%, кто её брал на себя, продавец или покупатель – пофигу, общие издержки с 1000$ на налоги были 200$.

В моей сильно упрощенной схеме общие издержки на налоги снизились в 2 раза, зато выросли издержки на проводку операции. Те кто в теме "перестановок" денежных средств, те знают, что на круг в лучшем случае теряется 5% суммы.

Например, если мы приносим в Москва-Сити рубли, а покупаем квартиру в Кашкаише (большой Лиссабон) за евро. Плюс к этому есть риск заморозки USDT по цвету паспорта (привет гарантекс) или сильных рыночных колебаний BTC, из-за которых 800 долларов за сутки может превратиться в 700 или 900 – как повезет.

Короче, издержки в среднем чуть вырастут. Но не на столько на сколько паникуют сейчас рынки. Мы уже это всё проходили в отношении России, поэтому прекрасно знаем как всё в мире начнет работать через год, если никто раньше не даст заднюю.

Кто сегодня поставил на твитт Трампа о лучшем времени для покупки акций, купив 521 call 5 часов назад на 500 баксов, тот стал долларовым миллионером с одной сделки.

Цена до твитта: 0.01$
Через 4 часа: 24.01$

+240000% за полдня.
Ставка в $500 превращается в 1.2 млн долларов! Базовый актив при этом вырос всего на 10%.

Опционные миллионеры

Задают вопросы всю ночь – тоже хочу, объясни, как выиграть в казино! Объяснить я объясню, но лично я вчера когда Трамп твиттил был у барбера, и потому заработал на call'ах конечно, но сильно не миллион.

Самая база: есть такая штука SPY – это ETF на S&P500, типо нашего БПИФа на индекс ММВБ. Есть опцион CALL на этот SPY со страйком 521 доллар. Его покупка – это ставка: “Если цена SPY поднимется выше 521 сегодня — я заработаю кучу денег”.

Такую ставку на открытии рынка ближе к вечеру по МСК можно было купить всего за 1 цент (меньше одного рубля).

И вот что случилось:
– Трамп твиттит о лучшем времени для покупки акций
– Снимает пошлины на 90 дней с ряда стран
– SPY взлетает почти на 10%.
– Ставка срабатывает.
– Рубль превращается в 2400!

Кто-то купил таких лотерейных билетиков, например, на 500$ по баксу каждый (опцион включает в себя 100 контрактов), и он через 4 часа к закрытию получил $1 200 000 и зафиксировал или вышел на поставку SPY и сегодня утром зафиксирует свой лям.

Продавцы и покупатели там были, они там есть всегда. Это очень ликвидный актив, то есть кто-то точно заработал с 500-от баксов миллион. Но это экстремальный случай. Потому что с точки зрения статистики, это был почти невозможный сценарий. Но он случился. И тот, кто рискнул — сорвал джекпот.

Это как купить лотерейный билет, только ты ставишь не на удачу, а на движение рынка.

Кстати, в школе с гос.лицензией 89WAVES есть курс по опционам и другим не менее интересным инструментам: фьючам, маржиналке, инвестициям и Волновому анализу, а также обзор всех популярных терминалов, чтобы торговать опционами как в США, так и в РФ и на крипте.

До выходных действует скидка 50% от цены испытательного месяца, начать учиться на программе PRO можно всего за 18 000 рублей. Пиши промокод "8989" в @EwSupportBot и получай профессию мечты!

С одной сделки делать миллион не научим, но покажем как серией сделок за несколько лет добиться такого результата практически каждому.

По трейдингу и хеджу опционами есть старое видео на ютуб канале, оно полностью актуально и сегодня: https://youtu.be/-VDqcRu4bXY

#XAUUSD, 1D, Напомню, среднесрочная цель по золоту – 3700+. Несмотря на взятие краткосрочной цели в 3113, я продолжаю в своём инвестиционном портфеле удерживать бумажное золото. Закрыл по тейкам только фьючи и опционы.

Пошли и торговые войны вернутся со страшной силой, а золото останется одним из самых надежных инструментов в них.

К серебру это утверждение относится в меньшей степени. А к остальным металлам от платины до меди не относится вообще.

Кто такой эмитент, где он обитает и чем для нас с тобой опасен?

Разбираемся в новой статье:
https://89waves.ru/articles/kto-takoy-emitent/

Сегодня повторилась история трейда на лям зелени за день, на этот раз с PUT’ами

Put-опцион 492 страйка на SPY с экспирацией сегодня, 10 апреля, взлетел в моменте с $0.01 до $1.45

Это значит, те кто на открытии рынка поставили на шорт 1000$, к середине дня имели под 145000$. Сейчас падение индекса замедлилось, и у них около 40000$ не реализованного профита. Что так-то тоже дофига с одной сделки.

Я этой возможности не видел, признаюсь честно. Но для истории в телегу, как вложив 10К поднять лям за торговую сессию, решил взять.

Растем потихоньково вместе с широким рынком, пока без плечей.

Для маржиналки, опционов и фьючей на консервативном публичном депозите надо чуть больше конкретики от рынка. Возможно, получу её на выходных.

На которых может прилететь рыжий лебедь всему миру, вместо Уиткоффа, и еще разок обрушить нефть, например…

Вот так бывает, если поторопиться - со 105К евро за пару месяцев на 73К улетел рисковый публичный депозит в IBKR.

Сейчас восстанавливаюсь потихоньково, 81.5К на счету. Но до максимумов ещё пиздюхать и пиздюхать пару-тройку месяцев хорошего рынка…

Если только не поймаю свою сделку на миллион на опционах. :о)

Со страшной силой сбывается пророчество от 6-го апреля

1) Протесты в США ни к чему не приводят, пошлины не отменяются, но снижаются для отдельных стран, что пришли присягать на верность Трампу

– Протесты не привели к результату, но пошлины действительно снизили для большинства стран, на КНР наоборот выросли – они не пришли договариваться.

2) Индексы США вырастают без каких-либо значимых новостей к историческим максимумам к концу года, по циклам мощный аптренд начнётся в августе

Индексы действительно начали рост, но пока это ещё не тот самый мощный аптренд, он ожидается в августе.

Евросоюз вступает в БРИКС

– Первый шаг в этом направлении случился. Си Цзиньпин предсказал изоляцию США в результате торговой войны: "В торговых войнах не бывает победителей. Противостояние всему миру в конечном итоге обернется [для США] собственной изоляцией, - сказал он. - Китай и Евросоюз твердо поддерживают глобализацию экономики и свободную торговлю"

С попкорном наблюдаю вместе с тобой за дальнейшим развитием сбычи плана.

Фууу, минуса, атписка!

Хомячье считает, что минусовых сделок/месяцев/стратегий/прогнозов у профессионального трейдера быть не должно. Иначе он тоже хомяк, смысл его читать? Пишут гадости, потом отписываются от канала.

Это исключительно позитивный тренд, здесь остается только качественная аудитория, люди с мозгами, интеллектуальное меньшинство. Кто понимает, что доходность — обратная сторона монеты, где вместо решки риск.

Не каждому суждено стать инвестором, большинство должно работать на обычной работе, чтобы обеспечивать доход компаниям, который мы затем получим в виде дивов и роста стоимости акций. А они получат пачку кредитов и пенсию от государства, но и это не точно.

А что точно, так это что я продолжу тут в канале регулярно демонстрировать реальные результаты своей работы: плохие и хорошие, чтобы у читателя формировалось понимание профессии и всех рисков с ней связанных.

И -4500 евро на европейских акциях с начала года в публичном депозите в саксо — это тоже результат. Отрицательный, но зато мой, зато настоящий. В отличии от плюсового фотошопа в тысячах других каналов.

Чтобы топливо для твоей ракеты летящей туземун никогда не заканчивалось!