Хотел купить право владения компанией Тима Кука, а купил лишь право куколда – смотреть как на них меняется цена.

Всё потому, что не знал значения аббревиатур долговых расписок:
ADR – Американские Деньги Раз и навсегда
GDR – Гарантированно Долгая Разморозка

Разбираемся с темой в новой статье:
https://89waves.ru/articles/depozitarnye-raspiski/

#TONUSD, 1D, Вчера наконец посмотрел Графа Монте-Кристо, не хуже книги, кстати – рекомендую.

А сегодня все вместе читаем в новостях эту историю на минималках. И монетка этого питерского тамплиера уже дала +50% от дна.

А стоит ли покупать в кредит/ипотеку/рассрочку?

Вчера после поста о неплохом курсе для конвертации накоплений без плеча, например из фонда ликвидности или со вклада, люди стали массово задавать вопросы: а может кредитнуться на покупку айфона/бэхи/хаты? Мол, занять сейчас при баксе за 85, а отдать при баксе за 130 – халявные 60% выгодны!

На самом деле нет, не халявные. Потому что правильно считать покупку айфона за условные 100 тысяч рублей в кредит на год с учетом временной стоимости денег. И делать это в обе стороны. Если через год тебе этот айфон обойдётся в 125 000 рублей, то надо сравнивать переплату не с соткой, а с суммой которую ты бы мог накопить внося эти же деньги на вклад в течение года, там вышло бы примерно 115 000 рублей при ежемесячных пополнениях.

То есть с каждой сотни тысяч трат в кредит сегодня, ты теряешь около 40 тысяч за год – это 40%! Берешь у себя будущего в долг под очень не выгодный процент.

А курс, чтобы был смысл в такой сделке через год, должен быть от 120 и выше, и это ты просто останешься в нуле. Так себе идея, плохое мат.ожидание, при риске от 40%. Рубль и укрепиться ведь может.

Из-за непонимания вот этой базовой математики, отсутствия финансовой грамотности, люди осуждают массово действия ЦБ. А там надеются на благоразумность и рациональный подход, что ты походишь со старым айфоном пока СВО не закончится...

Кстати, это всё относится не только к потреблению, но и к кредитному плечу на активы. Сейчас им разумно пользовать лишь под быстрые сделки, когда за день до события становится понятно как на него отреагирует рынок, пример это сегежа и ависма из PREMIUM'а. Но не как делает большинство трейдеров: засели в активе с плечами и сидят там месяцами и/или до ликвидации.

Ты бы взял сейчас 10 у.е. или через год?

Думаю, сейчас, потому что у любой валюты в настоящем есть инфляция. Но даже если бы валюта не обесценивалась, то всё равно лучше получить 10 у.е. сейчас, чтобы их инвестировать на год под например 20% и получить в итоге 12 у.е.

Люди же в моём примере с айфоном выбирают 10 у.е. сейчас вместо 14 у.е. через год. И это не выглядит как катастрофа на коротком отрезке времени, но если так жить всю жизнь, то 40% годовых всего за 2 года будут удваивать тело долга – это и есть кредитная кабала.

Кто в неё попал один раз, тот вероятно никогда уже не сможет выбраться – сложный процент работает не только у инвесторов, но и у должников. В обратную сторону. Обрекая человека на крысиные бега и нищую старость. А всё из-за нежелания разобраться с личными финансами – пожалуй, с важнейшей частью жизни.

Давно не отчитывался по публичному портфелю на мамбе

Там просто особо ничего не происходит — набрал на минувшей коррекции позицию без плеча, теперь жду результата. Аналогично и с не публичной частью портфеля.

Всем кто не верит в договорнячок и/или сидит на вкладах или в альтах, я напоминаю, что перформанса лучше российских акций за минувшие месяцы не было нигде. И не факт, что будет.

Все свои сделки в онлайне публикую в Клубе Трейдеров.

На этой неделе вероятно что-то по крипте интересное будет в лонг, а также продолжу набор российских акций.

#BNBUSD, 1D, 4 декабря тут публиковал разметку с завершающейся волна (v) треугольника [iv]: https://t.me/waves89/7697. Сейчас рискну опубликовать разметку с завершением всего треугольника [iv].

Хотя по нормам ВА выход вверх должен начаться не раньше середины мая, сейчас кажется неплохое место для потихоньковых покупок на споте. Цели от X2 с текущих.

#XRPUSD, 4H, Аналогичная во многом картина с BNB'школй. Тейк по сетапу с волной (v) of [iii] от 4 января: https://t.me/waves89/7874. И затем продолжающаяся сейчас коррекция в волне [iv], которая по нормам ВА должна продолжаться до апреля или даже мая. Затем вероятен благословенный альтсезон и рост на 10+ баксов, согласно ранее поставленным целям.

Накидывают подписчики контраргументов против договорняка, мол Россия ничего не получает, поэтому ничего [хорошего] не будет, будет бесконечная война

Отвечает Ричард Стенгель, высокий чиновник из администрации Обамы, экс главред Times и обладатель множества иных регалий:

дистанцируя США от НАТО, обещая, что Украина не вступит в НАТО, прекращая работу группы ФБР по борьбе с иностранным влиянием, ликвидируя «Радио Свободная Европа», «Голос Америки» — Трамп воплощает в жизнь все мечты Путина

Россия тоже много где даёт заднюю по ранее принципиальным позициям, например по американским активам сегодня вышла новость, которую теперь считают причиной укрепления рубля:

Путин разрешил американской компании «683 Capital Partners» покупать акции российских компаний у иностранных инвест-фондов.

Завтра у Путина и Трампа второй официальный созвон, где стороны очевидно сверят часы, обсудят как идёт выполнение плана, что они утвердили ранее. Трамп уже сказал, что обсуждать будут земли и электростанцию. Возможно, будут какие-то новости по ЗАЭС и контролю черноморской инфраструктуры – это всё детали. Не берусь гадать тут.

Для меня как для инвестора и трейдера важна общая картина с явными взаимными уступками и попытками сохранить лицо. Я попрежнему убеждён, что они уже всё порешали в общих чертах и за ЕС, и за Украину, и за Йемен, дальше просто шоу для публики. Со мной согласен и российский рынок – туземун акций и длинных ОФЗ как бы намекает, что кто-то крупный тарится, кто всё уже знает наверняка.

Что движет подписчиками, которые меня пытаются переубедить – я хз. Возможно, FOMO и желание откупить газпром по 80 – этого, увы, не будет. Возможно, ненависть к Путину или Трампу или им обоим просто застилает глаза, и они не видят очевидного. Возможно, просто желание поспорить, люди так развлекаются – их право. Шорти, вставай против меня, если я не прав, ты заберешь много моих денег.

Про торговлю голдманами и морганами рублем мне один блумберг сказал, это никакие не инсайды: https://www.bloomberg.com/news/articles/2025-03-05/goldman-jpmorgan-among-banks-offering-more-russia-linked-trades

Чем они хеджат свой риск? Конечно, ОФЗ, о рекордных объемах продажи которых отчитывается минфин, вот триллион 2 недели назад: https://www.interfax.ru/amp/1012146. А вот ещё 250 ярдов несколько дней назад: https://frankmedia.ru/194791.

Связать эти два факта с укреплением рубля на 80 — это много ума не надо, даже эллиоттчиком не обязательно быть. Забавно другое: физиков в РФ воротит от одного упоминания ОФЗ, а в США фонды ими даже с риском санкций не брезгуют.

Кто заработает на этой движухе, а кто останется с купленными по сотке баксами и курсом 45 за них, я думаю ты и сам уже понял.

Всем бы такое давление в виде выдачи кредита (эквивалент покупки долговых расписок). Кредит даётся в валюте, а обслуживать его Россия будет в рублях, которые она сама же и печатает.

Все риски на голдманах и их контрагентах. Ведь и OFAC может прижать, и ЦБ РФ напечатать дофигищу рублей обвалив их, а ещё могут кинуть контрагенты...

Поэтому я очень скептически отношусь к конспирологии, что распространяется в некоторых не очень компетентных в вопросе каналах, мол сейчас купят ОФЗ, а потом как вывалят их на рынок, что рубль улетит на 150+. Но это так не сработает.

Номинальные держатели ОФЗ – это российские банки, а у голдманов с компанией лишь какие-то схематозы с ними, вроде структурных нот, где российский банк в условном Дубае обязуется выплачивать эквивалент купона по ОФЗ, и с переоценкой тела там тоже придумали схему чуть сложнее.

И вот, представим, российскому банку прилетает приказ от моргана на распродажу ОФЗ по рынку. Дадут ли ему в России это сделать, останется ли у него лицензия после этого и не поедут ли топы на Колыму? – вопросы риторические.

+ 8 500 баксов за ночь — пассивный доход, который мы, держатели российских акций, заслужили!

Обожаю кормить криптанов российским рынком — акциями и ОФЗ, особенно в моменты когда им очень больно, как сейчас.

Мне уже несколько месяцев сотни сообщений пишут, мол не буду продавать альты в минус и покупать фонду РФ, каждый раз получая новое дно и переоценку акций в рост. У многих портфели по -80% и более сделали.

Разобравшись с российским рынком можно было бы всё это продать и выйти в ноль — там за 3 месяца ровно с 80К портфель публичный мой вырос до почти 195К на твоих глазах.

Это либо ловушка ментального учёта, когда деньги оставленные в казино надо пытаться возвращать из казино. Либо банальная лень, либо невежество, либо страх, либо лудомания.

Каждому трейдеру надо разбираться сперва со своими пороками, а не с графиком куда пойдёт биткоин — это глубоко вторично. Даже если повезет единожды, то со второй или третьей попытки точно будет слив.