Дамоклов меч санкций: как безопасно покупать и хранить валюту?

На прошлой неделе опять повторилась ситуация аналогичная осени 2022 года – физики в панике побежали покупать валюту и продавать активы на МосБирже с целью вывода средств за её пределы. Курс USDRUB_TOD подскочил выше сотни, из-за крайне высокого спроса на валюту здесь и сейчас. Поставки по _TOD, в отличии от _TOM, происходят день в день, и можно сразу было в четверг отправить SWIFT перевод или просто обналичить валюту в банке.

В этот раз паника оказалась снова беспочвенной, 13-ый пакет с пакетами всё ещё не заставил ружьё выстрелить, пока оно заряженным мирно висит на стене. Но ведь когда-то может и выстрелить! С Андреем мы разобрали на минувших выходных последствия для россиян. Задача многих из которых хеджировать риски постоянной девальвации рубля.

Какие же инструменты доступны для страховки обывателю без существенного риска санкций?

Наличный доллар и евро рассматривать тут не будем – они показывают себя на длинной дистанции даже хуже банковского вклада.

Золото – самый безопасный инструмент и по совместительству двойной хедж, от девальвации рубля и от инфляции в долларе.

Оно бывает бумажным и физическим. Физическое лучше подходит для переноса капитала через БП (слитки и монеты) и для отщипывания кусочков в инфляционном кризисе на потребление (советский лом). Бумажное, например GLDRUB на МосБирже, это более ликвидная история для защиты сбережений от девальвации в ближайшие месяцы.

Фьючерсы и опционы — чуть менее безопасный вариант, но тоже без рисков инфраструктуры.

Тут все расчеты проходят в рублях, и когда МосБиржа вместе с остальной российской финансовой системой будут отрезаны от мировой, расчёты пройдут. По какому курсу – большой вопрос. Например, в отсутствии возможности вывода доллара с биржи, фьючерс на него (Si) станет просто деривативом на ничего. А московская биржа превратиться в обычную кухню. И юань не спасет, как до этого не спас акционеров китайский компаний на СПб бирже.

Замещающие и юаневые облигации — неплохая идея, но есть нюансы.

Бумаги с приставкой RU хранятся в НРД и учитываются во внутреннем контуре. Но обращайте внимание, чтобы у них была специальная оговорка в разделе «Порядок и условия погашения облигаций», которая позволяет производить выплаты в российских рублях, если в юанях они стали невозможны.

По замещайкам все расчеты тоже проходят в рублях, а цена и купоны привязаны к курсу доллара/евро ЦБ РФ. Каким он будет и как будет определяться после санкций – неизвестно. Найти их также можно по рублевому ISIN (RU***) и валютному номиналу. Обязательно проверьте, чтобы ваш брокер позволял покупку таких инструментов за рубли.

Криптовалюта и стейблкоины – лучший вариант, если есть время разбираться со стейкингом.

В условиях роста крипты, по многим стейблам сейчас есть ставки за хранения порядка 20% годовых в долларах. Но для того чтобы таким аттракционом невиданной щедрости воспользоваться, нужно разобраться с криптой на достаточно хорошем уровне. Если пренебречь уровнем знаний или безопасностью, то есть существенные риски полной потери средств.

Разюме. После санкций на НКЦ, которые по моему мнению рано или поздно случатся, Россия столкнется с проблемой определения курса рубля к зарубежным валютам. Поэтому в моменте возможна ситуация, когда рубль на сайте ЦБ РФ стоит 50 за доллар, а в обменниках наличный доллар продают за 150 рублей. Эта ситуация долго не продлится, и здесь главное не поддаваться панике. А чтобы ей не поддаваться, средства должны быть защищены от всех рублёвых рисков.

#TONUSD. Поехали на новостях о монетизации в телеграм! Жду монетку на 6-и долларах, в том районе буду продавать спот.

Новая война

Сегодня весь инвест.телеграм обсуждает 60К по битку, а я как обычно смотрю совсем в другую сторону. Про вероятность войны в связи с эскалацией ситуации в Приднестровье здесь я предупреждал заранее полгода назад: https://t.me/waves89/6115. И сейчас из возможной война там начинает казаться весьма вероятной.

Но сразу хочу успокоить особо мнительных. Присоединение Приднестровья к России перед выборам Путина для поднятия рейтинга – крайне бредовая гипотеза, которая тем не менее активно вирусится в либеральных кругах. Подогревает панику бывший президент, заявляя про русские города за пределами границ России, которые как известно не заканчиваются нигде. В реальности же, это блеф, склонение западных партнеров к переговорам о разделе Украины, а вовсе не решимость проводить новую мобилизацию для новой войны.

Социономика по российскому обществу, его сентимент, сейчас не потворствуют таким решениям политиков. Люди в массе своей хотят спокойной жизни и мира, они устали от потрясений. Поэтому со стороны России начало новой авантюры сейчас выглядит крайне маловероятным. А вот со стороны Запада – это весьма логичный шаг в условиях обрушения фронта и предстоящих в США выборов.

За океаном напротив рынки демонстрируют крайне позитивный сентимент, в условиях которого политики вполне могут задуматься о маленькой и победоносной. Но чем закончится эта авантюра многим там тоже понятно – границы России будут в очередной раз расширены, хоть и ценой жизни сотен тысяч людей.

Если резюмировать, то пока я не переживаю о присоединении Приднестровья к России – это маловероятный сценарий. Поэтому и обрушения российских рынков на ожидании прорубания сухопутного коридора я тоже не жду. Поэтому я продолжаю наращивать свой портфель в российских ценных бумагах. Если что-то изменится, то сообщу об этом незамедлительно здесь в блоге.

P.S. Приходится часто писать и рассуждать о политике, она очень существенно влияет на наши с вами инвестиции. Надеюсь, вы не против такого контента. Сам я, как вы знаете, за мир во всём мире!

#BLK. На примере чёрного булыжника можно посмотреть как мы видим и прогнозируем новости заранее по Волновому анализу и Социономике: https://t.me/waves89/6128.

Увы, на просторах интернета мне неизвестно ни одного аналитика, кто бы публично исследовал процессы по методологии прогнозирования трендов. В этом смысле, это уникальный блог. Где я показываю как связаны биржевые котировки с новостями, политикой и настроениями общества.

Читая меня, вы можете знать о наступлении ярких событий чуть заранее, чтобы корректировать свои стратегии, в том числе и особенно в реальной жизни. Ну а расставить ордера и заработать на этих инсайтах – тут много ума не нужно :o)

#BTCUSD > 63 000 $

Цель в 73 000 $ будет достигнута, дальше посмотрим. Но продавать до 200 000 $ я биток точно не планирую. А вот альту лонговать с плечами из волны [iv] – да.

Карпаты. Всё спокойно. Проверил для вас на прошлой неделе.

На сноуборде и раньше умел только на склоне сидеть, а за 2 года отсутствия снега в моей жизни и вовсе разучился.

И на сёрфинг вообще не похоже, кто интересовался :о)

#APTUSD. Тейк-профит по агрессивному входу.

#DOGEUSD. Красиво сегодня идёт, даже жаль что в последний путь…

Кто считает? Там великий и ужасный уже на триллионов 10 в предвыборной программе своей за час наговорил. И всё это за наш с вами счёт – прогрессивная шкала налогообложения и закручивание налоговых гаек (привет криптонам).

Те ставки налогов, которые сейчас есть в России, это подарок судьбы для всех, кто формирует капитал и планирует выходить на пассивный доход. Таких райский условий для предпринимателей и инвесторов больше нет ни в одной развитой стране.

А теперь будет как в Европе и в США. Запрос на социальную справедливость отрабатывают, государство российское идёт за деньгами состоятельных граждан – накопить капитал для пассивного дохода станет значительно сложнее.

⚡️ Тесла: закат электричек?

Анти-электрическая повестка стала мейнстримом! Пузырь сдулся. Ford, GM и Mazda сокращают производство и инвестиции в EV. Stellantis сделал из электрического Jeep Avenger бензиновый. Причина проста – бензиновая модель сильно дешевле, 24 000 $ против 35 000 $ за EV.

EV обходятся дороже в производстве, они дороже и в содержании. Даже при халявных по мировым меркам ценах на электроэнергию в РФ, плата за один и тот же пробег на EV и бензине будет примерно одинаковой. Только в случае с бензином заправка занимает 10 минут, вместо одного часа. На вторичке EV мало интересны тоже – батарея изнашивается, а её замена стоит как половина нового автомобиля.

Про возгорания батарей и прочие проблемы безопасности даже напоминать не хочется. Людей убивают батарейки смартфонов и самокатов. EV на литиевых аккумуляторах, особенно по мере износа батарей, могут делать это эффективнее.

Но давайте о хорошем! На таких новостях сентимент сложился для инвестиций в производителей EV, поэтому ваш покорный слуга начал наращивать позицию в тесле: https://t.me/waves89/6640. Гарантий что они вырулят и изобретут батарейку раза в 2 мощнее/живучее текущей у нас нет, у нас есть только волновая структура и сентимент. Против целого вороха фактов из реального мира. Сыграем?

#TSLA, #Tesla. TF: 4H.

Журнал экономист хоронит мировые рынки. Значит, ещё пока порастём…

Ребята тоже посчитали, но эллиоттчик как всегда посчитал первее :о)

#SHIBUSD. Кстати, минимальные цели по этой скамине тоже почти исполнены. Просили макнуть, где выходить.. Вот маякую – по фибам!

🇯🇵 NIKKEI: исторические максимумы!

В сентябре 2022, в самый разгар санкционной войны, никто не верил в рост японского индекса выше исторических максимумов. Ведь он там не был более 30-и лет, а сейчас в новый кризис то прогнозировать рост? С ума сошел?!

Выходит, не сошёл. Просто смотрю чуть дальше и чуть глубже остальных по методологии прогнозирования трендов: https://t.me/waves89/4295. Но теперь мне начинает становиться страшно… Поэтому я почти полностью распродал японские акции, которые набрал в минувший кризис.

Вообще, Япония неплохо подготовилась к БП со всех точек зрения. Но тут намечается противостояние с КНР, поэтому я предпочту от региона и инвестиций в него пока держаться подальше…

#NIKKEI, #J225, #NI225. TF: 1W.

🇷🇺 Рубль: строго по плану

Месяц назад писал, что ничего плохого с рублём не должно случиться до электоральной процедуры в РФ, и вероятен боковик в (b), а затем укрепление на 80: https://t.me/waves89/6581.

Так и получается пока: ни Навальный, ни 13-ый пакет санкций, ни ситуация на фронтах – ничего не помешало отработать волновой разметке. Всё то уже в цене, нет поводов для изменения прогноза.

#RUB, #USDRUB, #Рубль. TF: 1H.

#SHIBUSD. Позвольте поздравить всех с тейк-профитом. Надеюсь, вы вышли сегодня из большей части позиции по монете =)

#DOGEUSD. По доги тоже минимальные цели выполнили сегодня. Кто как, а я всё распродал =)

#SHIBUSD. Нит! Я не знаю где остановится рост, он вполне может дойти даже до ATH, равно как и по собаке. Я лишь знаю как работают мои торговые стратегии: конкретный стоп, тейк, точка входа. И вот сейчас настал момент, когда дальше без меня. В скаме участвовать желания нет, даже если он и будет очень дорогим. Всё равно потом сольют… И тебя вместе с ним.