#TCSG. Закрыл вчера вот эту позицию в связи с конечной диагональю. Из (b) можно подумать будет перезаход.

Куда вложить рубли? Часть 1. Краудлендинг – JetLend и Поток

Я далеко не фанат рублевых инвестиций, но так сложились обстоятельства – курс конвертации для меня неприемлемый. По 55-60 покупать евро – да, по 75-80 – может быть, по 100-110 – неприлично дорого. Но тут надо понимать, что основной мой доход валютный – я зарабатываю трейдингом и инвестициями на зарубежных рынках. Живу я в Португалии, рубли мне здесь совсем не нужны – топить камин не экологично так, и поэтому могу себе позволить ждать приемлемый для обмена курс сколь угодно долго.

С прошлого октября я не вывожу рубли из РФ. Но они накапливаются. Где-то вернули долг, где-то прилетела зарплата за год в школе 89WAVES, где-то тейк профит на MOEX, где-то партнеры выплатили дивиденды, где-то выкупили мою долю в их малом бизнесе – короче рублей скапливается много, не говоря уже про оставшуюся в России акции на пенсионном портфеле, недвижимость и движимость. Встал летом вопрос: что с ними делать?

Ну во-первых, очевидно под давлением этого вопроса, я стал размечать график USDRUB вниз. Он не послушался, тогда пришлось выбирать куда вложиться, чтобы пересидеть не выгодные условия конвертации. Варианты я рассматривались разные:
– Банковский вклад
– ОФЗ
– ВДО
– Акции
– Недвижимость
– Потратить на бизнес, например купить рекламу этому ТГ-каналу или долю в чужом малом предприятии
– Краудлендинг

И если со всеми остальными темками относительно понятно, то вот история с краудлендингом для меня явилась чем-то новым, решил её изучить и поделиться с вами.

Сперва о плюсах, на самом деле их всего два:

1. Лицензия ЦБ – значит Банк России проверил этот бизнес, и счёл его не мошенничеством и не пирамидой.
2. Реферальная программа – плюс для инфоцыган, которые загоняют народ в эти платформы по реферальным ссылкам. И программа привлечения там действительно сладкая, если вы блогер.

Но поскольку вы вероятно не блогер, то вы столкнетесь не с заработком, а со следующими минусами:

1. Отрицательная доходность. Если посмотреть рекламный буклет с доходностью 21% за прошлый год, то может сложиться впечатление – огонь, надо брать! Но тут есть определенное лукавство: рубль за этот год упал в 2 раза, а активы в долларах выросли по отношению к инфляционному доллару ещё на сколько-то процентов. Поэтому в реальности вы бы получили обесценение своего капитала на 40%+ по сравнению просто с покупкой бакса.
2. Риски дефолта малого бизнеса. Всего 3% малых бизнесов живут дольше 3-х лет, а именно в эти бизнесы предлагают инвестировать в рамках джетленда и потока. И даете вы деньги тем ребятам, которым банки деньги не дают. Я конечно тот ещё предприниматель, но для примера мой проект 89WAVES живёт уже более 7-и лет, имеет государственную образовательную лицензию и пару десятков сотрудников. Кроме этого, у меня были и есть доли в других малых бизнесах, так что некоторая насмотренность в теме есть. А вы вероятно даже не представляете на сколько сложно найти действительно стоящий проект для приложения своего капитала. Тут же вам предлагают решить эту проблему за счёт диверсификации. И это могло бы сработать, если бы вы купили Газпром и Сбербанк, но только не с ИП Пупкин и ООО «Рога и Копыта»…
3. Рисованная доходность в личном кабинете. Если бы действительно проект мог генерировать 20% доходности, то он бы просто взял кредит в банке или нашел небольшое количество крупных инвесторов, вместо заморочки с тысячами мелких с ютуб-каналов. Но крупняк денег мелочи не даёт. А знаете почему? Они просто умеют считать риски и доходность.
4. Сравнение с ВДО, Сбером и вкладом. Зачем даже ради реальных 13-15% после налогов и дефолтов лезть в такой риск, когда столько же дают облигации крупных эмитентов? А некоторые акции сейчас стреляют на десятки процентов в день. С использованием инструментария мани-менеджмента можно с намного меньшими рисками обеспечить себе кратно более высокую доходность. Об этом мой блог.

>>> Что с криптой, мне твои рубли не нужны

В этом, брат, мы похожи – рубли и мне не нужны, но я их всё зарабатываю и зарабатываю…

Про крипту всё рассказал в последнем выпуске на ютубе: https://youtu.be/S8ybVUNDq_s. У меня пока на том рынке торгуют роботы, руками там делать нечего, разве что набирать монеты на холодный кошелек с хеджем PUT’ами.

Мощь ВА в том, что мы можем заранее предсказывать не только сами тренды, но и их отсутствие. Переключаться между рынками, чтобы максимально эффективно управлять капиталом. Будет тренд намечаться – буду больше писать про крипту. Сейчас другие тренды на рынках, торгуйте их или ожидайте.

Дорогие украинцы и примкнувшие к ним либералы, если тема инвестиций в российские акции вас оскорбила или обидела, то хочу уточнить, что это произошло случайно. Я не планировал такого. Просто повезло…

Когда банан уходит из России, а ты в поиске P2P биржи… С той стороны:

#TONUSD. Можно подумать о плановом уменьшении позиции в монетке с целью перезайти из волны «E» of (4).

🥇 Золото: не всегда всё сбывается моментально

Часто получаю критику на тему слишком долгой сбычи прогнозов. Никто не хочет богатеть медленно, все хотят доллар за 45 рублей завтра, а биткоин по 250 000 долларов послезавтра, ну и золото заодно на исторических максимумах через недельку. Но у рынка есть часто свои представления на этот счёт.

Вы слышали многократно, что Волны не работают по времени. Но это не совсем так. Волны практически всегда дают временные ориентиры, когда рынок находится в импульсном движении. А вот коррекции любят растягиваться вбок… Ну и что тогда, не советовать покупать и прозевать рост актива?..

Я так не думаю, мне проще перезайти несколько раз в позицию или увеличить объем в случае усложнения, чем прозевать тренд. Именно так сейчас и происходит с золотом – я продолжаю набирать лонги из треугольника (x), который был ранее предположен здесь: https://t.me/waves89/5520

#товары, #commodities, #GC, #GOLD, #ЗОЛОТО, #ElliottWave, #XAUUSD. TF: 4H.

#GLDRUB, #XAURUB. Своим клиентам, проживающим в РФ и/или имеющим там доход, я уже примерно месяц или два рекомендую выходить из бумажного золота. Но не в рубли, а преимущественно в акции с облигациями. Можно в сберегательных целях рассмотреть золото физическое: лом или слитки.

>>> А налоговый вычет есть?

Все программы школы 89WAVES.com аккредитованы государственной образовательной лицензией, поэтому вы можете вернуть до 15 600 рублей в год в качестве налогового вычета. Вычет можно оформить том числе и на PREMIUM подписку, в том числе и на интенсив «Практика трейдинга».

По вопросам пишите личному менеджеру или заказывайте обратный звонок с бесплатной консультацией в боте: @EwSupportBot

>>> Куда отправить «Спасибо»?

Блог – дневник моих сделок и аналитики, я его для самодисциплины веду в первую очередь. А во вторую ради потешить ЧСВ. :o) Поэтому самой лучшей благодарностью за отработавшую торговую идею для меня будет рекомендация этого канала своими друзьям и/или отзыв на независимой площадке, такой как отзовик. Донатить мне не надо и некуда – я хорошо зарабатываю на бирже, на хлеб с трюфельным маслом и икрой заморской кабачковой хватает.

Если же вы хотите поддержать школу 89WAVES и её преподавателей, то можете например оформить подписку START на год за 5 400 рублей или за 50 евро вместо 1 000 рублей или 10 евро помесячно. И получить доступ в самое большое сообщество практикующих трейдеров-волновиков и курс по системному трейдингу.

Оставить отзыв: https://otzovik.com/reviews/89waves_ru-onlayn-shkola_volnovogo_analiza/
Узнать подробности о программе START и нашем сообществе: https://t.me/waves89/4925
Обратную связь и вопросы пишите сюда: @EwSupportBot

Программа START на год за рубли: RoboKassa
Программа START на год за евро: PayPal

#UKOIL. Нефть кстати пробила уровень подтверждения лонга, её мы лонгуем с низов конечно, но консервативное подтверждение для среднесрочников было совсем недавно.

Ждём 150 за бочку. Кстати, при сохранении текущей добычи, для РФ это эквивалент курса 50 за доллар.

>>> Если будет расти нефть в цене, тогда и акции нефтяных компаний должны расти?

Нет, далеко не факт, тут либо акции, либо крепкий рубль. Если посмотреть на динамку индекса РТС c нулевых годов, то видно, государство российское всегда до этого приносило в жертву экономический рост, который отражается на стоимости акций в валюте, ради социальной стабильности. И судя по последний действиям ЦБ РФ с задиранием ставки, экономическая и социальная стабильность всё ещё в приоритете над ростом экономики.

Поэтому я продолжаю распродавать российскую нефтянку и газовиков (исключение – газпром) и перехожу в другие активы. В частности, на рынке США очень хорошо на среднесрок смотрятся всевозможные сырьевые ETF-ки: #BOIL и #USO например, туда я перекладываюсь после тейков по бигтехам.

💶 Евро: по плану

А помните как елеотчики вам советовали лонговать евро против бакса? Выдумывали какие-то несуществующие плоскости, чтобы обосновать рост пары?

Я же спокойно против этих людей-индикаторов шортил евро и выходил из него в пользу доллара: https://t.me/waves89/5543. А всё дело в том, что я торгую по своей аналитике. И аналитика эта выходит по определенным числам каждого месяца, например евро обновляется строго по 8-ым числам уже практически 6 лет, вот крайнее обновление: https://t.me/waves89/5695, или прогноз от 8-го октября прошлого года: https://t.me/waves89/4336, можете сами убедиться в правдивости хронологии – посты с прогнозами и сделками тут не редактируются. В то время как пр0ходимцы удаляют посты, сайты и каналы, когда прогнозы не сбываются.

Возвращаясь к евро, разумеется пока оно будет падать против доллара. В условиях высоких ставок в США и деиндустриализации ЕС иначе и быть не может. Капитал промышленный стремится за океан, оставляя нас с капиталом финансовым. Это приведет в обозримой перспективе к падению евро ниже паритета в область 0.93 зигзагом. Ближе к целям в ЕС что-то произойдёт с внешней политикой, об этом напишу в следующий раз…

#forex, #валюта, #EUR, #EURUSD, #ELLIOTTWAVE. TF: 4H.

#AAPL. Яблочные смартфоны запретили китайским чиновникам, и потому все дружно начали опять хоронить эпл и весь американский фондовый рынок заодно.

Актив и/или рынок начинают падать -> выходит новость—объяснение -> вы встаете в шорт или продаете инвестиции -> рынок разворачивается.

Сколько раз такое было? А теперь представьте просто на несколько секунд, что можно вообще не читать новости, и торговать против хомячья, предсказывая тренды заранее.

Покажу как это работает:
Середина 2020 года, все сидят на локдаунах ковидных, эллиоттчик набирает лонг: https://t.me/waves89/2122
Конец 2021 года, яблоки стреляют после новости о выходе устройств на чипах M1, эллиоттчик набирает шорт: https://t.me/waves89/3519
Конец 2022 года, все хоронят рынок США из-за развала цепочек поставок, эллиоттчик набирает лонг: https://t.me/waves89/4546
Середина года текущего, все летают на ракетах по бигтахам, эллиоттчик фиксирует прибыль: https://t.me/waves89/5296
>>> Сейчас вы здесь, где все хоронят рынок США вновь <<<

>>> Две трети брокерских счетов в России оказались пустыми. А у каждого четвертого инвестора на балансе меньше 10 тысяч рублей, следует из обзора рынка ценных бумаг, который опубликовал Центробанк. Больше 1 млн рублей только на 1% счетов.

>>> Сбережения под матрасами россиян в рублях и валюте на 1 августа составили 25,1 трлн руб., оценил Центробанк: 16,4 трлн в рублях и 8,7 трлн в валюте $95,3 млрд). За июль наличные сбережения выросли на 629 млрд руб.

Тем временем индекс ММВБ вырос за год на 85%, а рубль упал на 70% к доллару. С начала года RTSTR, доходность российского рынка в валюте с учетом дивидендов, +15%. SPXTR +20%. Биткоин за год +20%. Многие альтернативные инвестиции дали ещё больше!

Это и есть сентимент общества – когда надо инвестировать, народ теряет деньги держа их под матрасом, потому что боится или не хочет разобраться. Кто от цифрового рубля в панике, кто мобилизации описается, кто заморозки активов побаивается, а большинству просто лень изучить новый рынок и новый торговый терминал. Открыл брокерский счёт – молодец, больше можно ничего не делать, дальше деньги как-нибудь туда сами попадут.

Но так это не работает!

Единственный шанс не терять деньги от инфляции и девальвации, которые методично пытаются их сжечь – инвестировать. В том числе доходы с трейдинга. Об этом первый урок курса START в школе с государственной лицензией 89WAVES: https://89waves.com/lessons/start-1/

>>> Два вопроса денег: где их взять и что потом с ними делать?

Инвестиции — хорошая тема для сохранения капитала, но совершенно неподходящая для первичного заработка. Трейдинг же наоборот не подходит для сохранения, но способен временами дарить преумножение вложений.

Поэтому трейдинг выбирают в качестве ремесла, а инвестиции для дополнительного заработка и пассивного дохода.

Продолжаю отвечать в канале на ваши вопросы в комментариях.

>>> Как заработать миллион долларов?
>>> Навыки для трейдинга и инвестирования

Для инвестиций, чтобы скопить миллион долларов (обеспечить пассивный доход на всю оставшуюся жизнь) за 10 лет, нужно всего лишь 5 навыков:

– Считать деньги. Не берите кредиты на потребление, разберитесь куда вы тратите и действительно ли оно вам нужно, учитывайте все траты. В идеале, ипотеку тоже не берите лет до 40-а, за срок её выплаты у вас несколько раз поменяются обстоятельства в жизни: увеличится семья, предложат работу в другом городе, случится кризис и сокращение, мобилизация в конце концов…
– Умение откладывать. Даже если у вас з/п 40 тысяч рублей, вы не должны тратить всё, тем более лезть в долги с процентами. Напротив, минимум по 10% в месяц откладывайте от всего дохода. Я в некоторые месяцы откладываю в инвестиции до 95% своего дохода. Чем больше вы отложите, тем быстрее вы дойдёте до цели в миллион долларов.
– Дисциплина. Каждый месяц доходы должны быть выше расходов. Исключения всего три: отпуск; крупные покупки, вроде квартиры или машины; экстренные траты на здоровье. Покупка машины за годовой доход или айфона в кредит – это точно плохие идеи, которые вас к цели не приближают.
– Тяга к знаниям, интерес. Деньги сжигают инфляция и девальвация, поэтому их надо не просто откладывать, но и грамотно прикладывать. Рынков для приложения капитала россиянину доступно более десятка. Поэтому я постоянно прохожу курсы, покупаю консультации, читаю книги, слушаю подкасты и таким образом разбираюсь с новыми для себя темками.
– Не вестись на авантюры. Нормальная доходность в рублевых инвестициях составляет в среднем 15%, а в валютных сейчас доходит до 7%. Если предлагают больше, то значит вы берете на себя риски. Под рисками я понимаю здесь возможность слива средств под ноль, об этом поговорим в навыках трейдера.

Для трейдинга нужно всё вышеперечисленное, и ещё кое-что – Торговая Система. И трейдеру нужно лишь ей следовать.

Самая большая ошибка новичка на рынке – начать инвестировать или трейдить без Системы, слить депозит или потерять больше половины вложений, а затем повторить, затем всё распродать с убытками и уйти с рынка. Да, действительно на рынках бывают просадки по отдельным позициям до 100% даже без маржи, поэтому мы и занимаемся распределением средств по рынкам (диверсификацией) и контролем рисков. В Системе должен быть ещё расчёт максимального риска, стратегии с конкретными тейками, точками входа и стопами, торговый дневник. Остается только ей следовать, и заодно повторять первые 5 пунктов: не берем в долг на трейдинг, откладываем доход с трейдинга в инвестиции, трейдинг должен быть источником дохода (а не расхода!), изучаем новые рынки и возможности на них, считаем риски – надо зарабатывать больше заложенного в сделку риска.

Мой путь

Я начинал с трейдинга в 2010-ом, а инвестиции меня начали интересовать лишь в 2017-ом году. Эти 7 лет я ждал крупного дохода с трейдинга, а пока больших денег нет – зачем лезть в инвестиции? Лучше увеличу рабочий объем и заработаю больше трейдингом. Такой порядок действий оказался ошибочным сразу по всем пунктам выше, поскольку если бы я начал накопление капитала 13 лет назад, то сейчас я рассуждал бы не про миллион долларов, до которого путь занял чуть больше 5-и лет, а про суммы на порядок больше. Но сожаления нет, есть желание этим постом предостеречь молодое поколение от моих ошибок. :o)