В канале лучше всего последнее время заходит контент про то, как нам тут плохо в Европе – протесты, эмигранты, цены на коммуналку и бенз по 250 рублей.

Я хеджируюсь, потому лично у меня всё ок. :o) Например, летом брал в лонг газ на TTF через ETF TTFW. Она с точки входа дала больше 130% за 4 месяца. Газпром, который я брал по 80, вырос на почти 50%. Нефть, что я брал через USO, примерно в 2 раза выросла с начал года.

Так что, могу себе позволить спокойно ездить на 2JZ по Европе с его расходом. Деньги есть.

Другой вопрос, что у местных нет нифига инвестиций, потому что они привыкли быть уверенными в завтрашнем дне. И, когда завтрашнее дно случилось, они такие: "Как так? Недвижка в 2 раза за 5 лет выросла, солярка и к/у тоже! Пойдёмте бузотёрить по поводу!"

Они конечно не связывают происходящее ни Ираном, ни с санкциями против РФ, ни с тем, что тут тупо не строят новое жильё. Они уверены, что надо просто выбрать хорошего президента и премьера, тогда всё как-то само наладится. Хороший царь разберётся с плохими боярами.

Так что, расчитывать, из-за смены элит в разных странах Европы, на изменение внешней политики этих стран сильно не приходится. Поэтому абсолютно пофигу кто там победил в Сербии и победит во Франции – всё равно будет как с Британией, где премьеры меняются раз в год, а политика – нет.

Бумеры у власти

Кто думает, что только в России нельзя купить, даже в ипотеку, новое жильё молодежи, тот сильно заблуждается. Просто для понимания масштаба проблемы в Европе, США, Австралии и т.д., покажу как всё устроено в Лиссабоне, где непосредственно я живу.

Средняя новая квартира с одной спальней в хорошем районе стоит от 500 000 евро. Медианная зарплата после налогов около 1 200 евро. Ипотека для местных 3% в год. Первый взнос от 10%. Считаем: семье из двух человек надо отдавать половину дохода 3 года, чтобы накопить только на первый взнос. Который за это время вырастет ещё из-за роста цены недвижки.

Затем платить 40 лет до самой пенсии почти 2/3 дохода средней семьи, чтобы погасить ипотеку.

Для сравнения, 12-15 лет назад квадрат в Лиссабоне стоил где-то косарь. Сейчас от 5 000 евро за что-то приличное. То есть, предыдущее поколение могло накопить на квартиру за 5-10 лет. А нынешнее её выплатит примерно за 45 лет. Так произошло из-за многих причин, например потому, что тут нет окупасов, как в соседней Испании.

Но главная причина – очень сложно по бюрократии и дорого строить.

Я почти уверен, что элиты специально ограничили строительство в странах т.н. золотого миллиарда, чтобы создать дефицит, чтобы их избиратели были счастливы из-за роста стоимости активов. Сейчас почти любая лиссабонская бабушка обладает капиталом в полмиллиона евро или, на худой конец, договором фиксированной аренды, где цена с 1990 года не индексировалась.

Молодежь на этом празднике жизни осталась за бортом. Вот она и беснуется на улицах. Это бунт поколений, к которому примкнули мигранты. У них аналогичные проблемы – деньги в Европе закончились, режется социалка и пособия. Потому купить квартиру курьер из Пакистана никогда не сможет, как и местный школьник или студент. Если власти не дадут добро начать массовую застройку. А они не дадут, потому что это расстроит достопочтенных сеньоров.

Раньше деньги в Европу шли от премиального экспорта, который она создавала на дешевых энергоресурсах. На эту маржу финансировалось социальное государство, велась стройка, платились высокие зарплаты, субсидировались нуждающиеся и т.д. Теперь денег взять негде – даже вон Франции уже отказываются занимать по итальянским ставкам, не говоря уже про менее развитые в плане промышленности страны.

Кризис набирает обороты, ситуация в развитии...

Ведомости насчитали почти 45 млрд рублей вкладов на 450 депутатов Госдумы

И еще заметка про бумеров, теперь про отечественных.

У российских элитариев, как и у народа, понятие богатства — это кэш, а также с недавних пор банковские счета, спасибо ЦБ за стабильность, которую они же ругают. В то время как на Западе богатство — это активы.

Например, самый богатый человек в мире, Маск владеет одним триллионом долларов в акциях своих компаний, а не хранит их в банке или под подушкой. Попробуй он выйти в кэш, получится максимум одна десятая от этой цифры. В реальности — сильно меньше.

Результат — 225% капитализации фондового рынка США к ВВП. В России этот показатель около 22%. Из-за того, что на рынок всем пофиг. Депутаты же сидят на вкладах, а не в акциях.

Проблема российского подхода в том, что не выгодно заниматься созиданием. У нас в первую очередь зарабатывают ростовщики. Кто даёт бизнесам деньги под процент, а не те, кто владеют бизнесами и создают добавочный продукт.

Много есть бизнесов, которые готовы брать кредит под 20%…30% на долгосрочные проекты и не вылететь из-за этого в трубу? Судя по экспоненциальному росту дефолтов — нет. Это касается в том числе и застройщиков, сейчас как раз развивается история с Самолётом и делистингом ПИКа.

Грубо говоря, потенциальную прибыль предпринимателей, на которую они могли бы создавать новое, забрали банки и распределили её вкладчикам, в том числе 450-и депутатам ГД, что держат в банках 45 лярдов рублей.

Вот и получается, что причины у недоступности жилья в России другие, а результат 1-в-1 как в Европе — простые люди не могут купить квартиры. Потому что бумерам у власти и там и там выгодна текущая система и её сохранение. Они с этого зарабатывают.

В Штатах и Европе на переоценке стоимости активов. В России — с процентов по вкладам. Результат — ты никогда не купишь квартиру.

Крутое пике бразильских акций

Я не большой специалист по Бразилии пока, но активно ею интересуюсь, поскольку предполагаю релокацию туда, в случае если в Европе пойдёт всё совсем плохо. Видео на этот счёт было в Тайном собрании, а пост про мой топ локаций на случай БП в Европе был тут.

Так вот, там сейчас, на победе действующего президента социалиста Лулу да Силву, летит вниз рынок акций. Падение в пунктах сопоставимо с ковидным. Это довольно тревожный знак.

Фондовый индекс определяет будущую динамику общественных настроений в стране, поэтому для меня его разволновка по ВА является одним из важнейших критериев для релокации.

За время, что я живу в Португалии, её фондовый индекс вырос на почти 50% по прогнозу. Эта же позитивная динамика была во многих сферах общественной жизни. Сейчас же тут идёт коррекция, которая может стать падением из-за всей ситуации в и вокруг ЕС.

#IBOV, 1D, Но вернёмся к Бразилии. Тут пока ситуация по Волнам Эллиотта выглядит скорее коррекционной. Не похоже на начало нисходящего тренда. Думается, инвесторы закладывают проблемки будущие страны со Штатами и их доктриной Монро. Но Трампу и без Бразилии пока есть чем заняться...

Что там с металлами?

Если кратко, то их продают, чтобы купить нефть, солярку, газ, удобрения, продукты и т.д. Потому что металлы, в первую очередь золото, это четверть мировых резервов (ЗВР). Которые нужны как раз на такой случай.

Ещё 25% мировых ЗВР – это американские трежеря. Но если скидывать в рынок их, то можно испортить отношения со Штатами – во всём мире бушует долговой кризис. Из-за этого центробанки выбирают скидывать например французские облигации и золото.

С одновременным лонгом по американским долговым бумагам, для хеджирования рисков, в том числе и политических. Одно дело поссориться с условной Францией, а другое с США. Перед самым началом Третьей мировой войны. В случае же с золотом ссориться вообще ни с кем не надо, потому оно и падает.

Короче, золото возобновит рост после конца горячей фазы ПМС на БВ. Но поскольку прогнозировать точную дату завершения энергетического и долгового кризисов невозможно, то придётся пользоваться циклическим анализом и Волновой разметкой.

#XAUUSD, 1D, В конце этого или начале следующего года по циклам может завершиться коррекция в волне "4". Цели для неё по ВА находятся в области до 3000 долларов. Первое подтверждение её окончания – пробой вверх фиолетовой образующей 0-[b], это будет моя агрессивная точка входа с плечами.

Что касается покупки спота без плечей, то сейчас уже имхо неплохое время. У золота отрицательная корреляция со многими классическими активами, что делает позицию в нём страховкой (опционом) на случай БП. Особенно если золото в физической форме.

Всё не ИИР.

Писдиловая альфа всё ещё х2

25 августа я опубликовал 5 бумаг, что интересны для покупки с прицелом на договорнячёк. Это были #GAZP, #OZON, #SMLT, #VKCO и #SPBE.

Несмотря на проблемы у Самолёта, альфа к индексу ММВБ всё ещё составляет х2. И рынок растёт, а не падает, с той точки двухмесячной давности.

40% на поМоексе за 2 месяца. На вкладах ваших дурацких и в облигах такого не показывают. Даже на рынке США не показывают. Это эксклюзив.

Интересно, что я лично знаю несколько человек в России, что за последние месяцы продали свой инвестиционный портфель на бирже и купили недвижимость за кэш.

Зафиксились по лоям, закупились по хаям. Прокатились на... (это в следующей серии).

Когда спрашивал, что их так пугает, они говорили, что прогнозы всяких икспердов, что ждут Моську по 1000, мобку после выборов, заморозку вкладов и Третью мировую осенью.

Я им сказал, чтобы меньше смотрели ютубы иноагентов. Но, блин, даже если так и они правы, то как квартира в РФ от этого спасёт? Тогда уж надо брать недвигу где-то в Бразилии. Но нет...

Я думаю, что вскоре в РФ что-то наколдуют с налогами и сборами, что станет не выгодно владеть несколькими объектами жилой недвижимости в собственности. Тренд в этом направлении уже идёт.

А ещё идёт писдиловый тренд, кто бы там что не говорил про войну с НАТО. В то время как деньги на недвижку в регионах у людей зачастую с СВО. С её окончанием, платёжеспособный спрос упадёт.

С учётом того, сколько стоит нераспроданных новостроек, это всё вместе с крахом пары-тройки застройщиков приведёт к коррекции на рынке в процентов 20%-30%, в зависимости от конкретного региона и объекта.

Короче, если нужна хата, то я бы подождал в инвестиционных инструментах. Но кто ж меня послушает?...

Энергокризис животворящий возобновил прямые переговоры между Россией и Европой

Моська летит вверх по моему прогнозу на фоне переговоров Путина со Стуббом и Стёре. Хоть официально никакого позитива нет – публично лишь были перечислены ранее звучавшие тезисы.

Но дело не в самих публичных тезисах, а в возобновлении общения. И в том, что Европа вошла в отопительный сезон с рекордно низкими запасами газа, с проблемами с соляркой и нарастающим долговым кризисом.

Всё это может порешать Россия. Вот и звонят узнать, на каких условиях она готова это сделать и кто может выступить переговорщиком на этот счёт от ЕС. Стубб, кстати, несмотря на несколько странные заявления, на личности не переходил. Поэтому – вполне.

#IMOEX, 1D, С точки зрения Волн Эллиотта, индекс Мосбиржи или ласково поМоекс подходит к точке ускорения. Она у меня отмечена зелёным цветом. Это то место, где раскроется самый позитивный для рынка сценарий с двукратным ростом.

И, что более важно, закроется вероятность похода индекса на 2К, которая пока сохраняется, хоть и не доминирует. А вот вероятности обновить летний низ у российских акций уже давно нет, потому я в позиции с плечами по декабрьскому фьючу.

всех хомяков вытрясли перед писдилом из акций и рады

кто успел взять акций с дивдохой в 15% от тех уровней, мои поздравления, я с вами

поМоекс — новый биткоин, значит ходл, всем по ламбе, неизбежные иксы и туземун

Есть заметное количество подписчиков, которые лучше меня знают: где мне жить, платить налоги, во что инвестировать, чем трейдить и даже что писать в канал.

Буквально под каждым роликом есть комментарии о том, что я агитирую за Португалию или за Бразилию, но сам их ненавижу, потому что говорю про минусы, но больше по их мнению ненавижу Украину (где я родился) и Россию (куда я инвестирую).

Ещё упрекают, что российский рынок – помойка и всё заберут, что европейский рынок – помойка и тоже всё заберут, что американский рынок – пузырь и скоро лопнет или всё заберут, что крипта – скам, который сгорит или её тоже заберут.

Аналогично с золотом, облигациями недвижкой и прочим, о чём я регулярно пишу тут в блоге. Всегда есть Вася из интернета с Даннинга-Крюгером, который знает лучше меня что делать с моими деньгами и моей жизнью. Даже не знаю как я без его советов дожил до почти 34-х лет.

Вопрос только, нафига все они читают мой канал или смотрят мои видосы, если всё знают лучше меня? Наверное, им нужен свой блог, где они расскажут всем, в том числе мне, как дальше жить. Вместо этого они тусят у меня в комментариях. Ладно, это хотя бы двигает ролики.

А вот в личку мне негатив пишут крайне редко, практически никогда. В основном пишут благодарности или задают конструктивные вопросы. На которые я тут в канале стараюсь отвечать по мере сил. А ещё я практически на всё отвечаю, что вы пишите на ютубе под последними роликами. Спасибо, что пишите – это их продвигает новой аудитории.

Отрыв писдилового модельного портфеля от индекса на фоне переговоров с Европой к вечеру превысил 2.5 икса. Мир близко.

Трамповские ружья

После вчерашнего поста про золото, студенты попросили написать подробнее про завершение мирового топливного кризиса. Про нефть и Ближний Восток. Постараюсь кратко.

Если бы вопрос по Ирану не был бы уже решён, то Штаты точно бы не сгоняли туда корабли, бомбардировщики и системы ПВО. А также, что для нас ещё важнее, не начали бы снятие санкций с России до завершения СВО.

Сейчас у них объективно нет денег на демонстрацию силы – бушует, кроме энергетического, ещё долговой кризис. А ещё нет союзников в регионе, кроме Израиля – у всех у них тоже проблемы с долгами и с топливом.

Кто ждёт из-за этого TACO по теме Ирана – не дождётесь, тут вопрос престижа и, что самое главное, обеспечения доллара. Я много роликов на ютубе посвятил теме, где в частности говорил, что кирдык нефтедоллару для США – это фатально.

Если Саудовская Аравия и остальные страны региона отойдут в орбиту Ирана и Китая, то обеспечивать петробакс Штаты просто не смогут – нет пока такого товара или услуги, под который можно печатать триллионы долга, кроме нефти.

И вот тут читатель должен догадаться про истинные причины пис дила с Россией. Дело в нефти. Раньше США крышевали Ближний Восток в обмен на безопасность за инвестиции. Теперь планируют крышевать Россию за рынок сбыта в виде Европы и инвестиции. А также Венесуэлу на сдачу.

Мир подходит к финальному акту спектакля "много-ходов-очка Трампа", где непеременно должны выстрелить все ранее подвешенные ружья. И от точности оных будет зависеть судьбы мира. Если Иран падёт, что маловероятно, то ничего хорошего России ждать не стоит. Если победит или затянет на годы конфликт, то пис дил неизбежен.

Что касается нефти, то прогноз тут: https://t.me/waves89/10295
Про низкую вероятность пис дила с Ираном я писал тут: https://t.me/waves89/10134
Долговой кризис в западном мире был разобран тут: https://t.me/waves89/10296
За российские акции было много заметок, например тут: https://t.me/waves89/10514
Ну а рубль и его неизбежно укрепление разбиралось тут: https://t.me/waves89/10495

Если пост понравился – отправь друзьям, родным и просто в чаты, где обсуждаются инвестиции. Последнее время, такие лонгриды у меня люди слабо читают. Потому я плотно задумываюсь о переходе на короткий формат повествования. Чтобы этого не произошло – делись! :o)

Всем спасибо, кто делится своими результатами и мыслями со мной в личке!

Приятно читать, только ради таких комментариев, ваших прибылей и добры слов, и работаю с удовольствием.

Потихоньково преодолеваю самую большую по номиналу просадку публичных депозитов. До максимальных значений, согласно сноуболлу, осталось жалких $80К. Но если с учётом открытых позиций в опционах, которые он не считает, то всего около $20К. Надеюсь, год закрыть на отметке в $600К+. Идеи для этого есть.

99.9% трейдеров в телеграме торгуют на бумажных счетах или не торгуют вовсе – они никогда не покажут скринкаст реальных депозитов на существенные суммы. Я покажу, даже с айфона, где невозможно нарисовать ничего – вот он.

Моё УТП – шкура в игре.

Я ставлю на свои прогнозы и аналитику настоящие деньги, затем делюсь результатами тут в канале. Кстати, показываю и минуса в том числе. Летом вылетел в минус на почти $100К, сейчас восстанавливаю счета.

Понятно, что людям хочется верить в какую-то магию, что существует безрисковая доходность и можно чилить с ноутом у бассейна, зашибая миллионы. Но, коль так, зачем эти продаваны успешного успеха монетизируют свою аудиторию?

У меня тоже раньше было обучение, но более 80% моего дохода всегда шло с биржи. И в рамках этого обучения я доводил и довожу оставшихся студентов до чёткого прогнозируемого результата на любом рынке. На этот счёт у меня тоже есть куча пруфов.

Сейчас массового зачисления нет. Мне пишут иногда в личку люди, если я им могу помочь, то предлагаю что-то конкретное под них. Чаще отказываю, потому что большинству мне помочь нечем – они ищут кнопку бабло и какую-то волшебную таблетку, которая сделает из их сотни баксов миллион.

Рано или поздно, вместо этого они отдадут и её тоже тому, кто сядет им на уши, что это возможно и всё получится. Потом влезут в долги и повторят. Затем ещё и ещё. Романтика! Вера в чудесного волшебника, что за них всё порешает, она у толпы неизлечима. Но я попробую...

Вот примерный список того, что надо просить в качестве доказательства компетентности, не только у т.н. "трейдеров", а вообще всегда. Также эти вопросы надо задать себе, когда находишь "верняковую темку":

1) Почему в неё ещё не вошёл тот, кто разбирается в теме лучше и находится дольше в этом рынке?
2) Есть ли какие-то реальные примеры, когда подобное получалось осуществить?
3) А не актёры ли это, и не заказные ли отзывы, и не фотошоп ли с нейронкам всё это нарисовали?
4) За счёт кого конкретно идёт доход, кто здесь конечный лох, не ты ли, случайно?
5) Какие долгосрочные последствия, например налоги или чего хуже, придётся получить в комплекте?

Кстати, этот алгоритм я применяю в том числе для покупки активов, например акций, крипты, золота и т.д. Это, можно сказать, абсолютно универсальный рецепт для инвестиций не только денег, но и времени.