🥸 ЧЕЛОВЕК В ШОКЕ, НАЛОГ В 5 РАЗ БОЛЬШЕ?
🏘 Риэлтор сказал при продаже квартиры
5 600 тыс. ₽ (продажа по дкп) -
4 500 тыс. ₽ (уменьшается на сумму расходов приобретения)= 1 100 тыс (налогооблагаемая база)* 13% = ИТОГО НАЛОГ от сделки 143 тыс. ₽
*Кадастровая менее 70% от дкп, срок мин-й не выдержан
🏖 ПО ФАКТУ, продажа была в 2022, собственник пробыл в России 5 месяцев
‼️ Значит, налог 30 % со всей стоимости продажи в дкп. По закону уменьшать его на вычеты нельзя
В итоге НАЛОГ по сделке 728 тыс. ₽
Как влияет на сумму налога у РЕзидента РФ/НЕрезидента РФ писал ранее ⬇️⬇️
https://t.me/vse_pro_nalogu/183
Р.S. Уважаемые риэлторы, если НЕ знаете ВСЕ нюансы налоговых последствий, НЕ ПОДСТАВЛЯЙТЕ людей под НАЛОГИ, штрафы, пени. ХОТЯ БЫ СОВЕТУЙТЕ обращаться за консультацией к налоговым экспертам!
#вычетнажилье
🏘 Риэлтор сказал при продаже квартиры
5 600 тыс. ₽ (продажа по дкп) -
4 500 тыс. ₽ (уменьшается на сумму расходов приобретения)= 1 100 тыс (налогооблагаемая база)* 13% = ИТОГО НАЛОГ от сделки 143 тыс. ₽
*Кадастровая менее 70% от дкп, срок мин-й не выдержан
🏖 ПО ФАКТУ, продажа была в 2022, собственник пробыл в России 5 месяцев
‼️ Значит, налог 30 % со всей стоимости продажи в дкп. По закону уменьшать его на вычеты нельзя
В итоге НАЛОГ по сделке 728 тыс. ₽
Как влияет на сумму налога у РЕзидента РФ/НЕрезидента РФ писал ранее ⬇️⬇️
https://t.me/vse_pro_nalogu/183
Р.S. Уважаемые риэлторы, если НЕ знаете ВСЕ нюансы налоговых последствий, НЕ ПОДСТАВЛЯЙТЕ людей под НАЛОГИ, штрафы, пени. ХОТЯ БЫ СОВЕТУЙТЕ обращаться за консультацией к налоговым экспертам!
#вычетнажилье
🤷♂️ Когда решил сам подать 3-НДФЛ декларацию!!
Итог.
⛔️ Налоговая задолженность 606 876 ₽
⛔️ Блокировка зарплатной карты
⛔️ Звонки от пристава
🏠 Налогоплательщик купил квартиру, оформил имущественный вычет на ее покупку, заполнил и отправил декларацию за 2021 год через личный кабинет.
Но не учел, что в том же году была продажа нескольких объектов недвижимости и грузовых автомобилей. Налоговики провели камеральную проверку и закрыли ее с нарушениями, вынесли решение по проверке и отправили на взыскание, Налогоплательщик не подозревал о столь серьезных финансовых последствиях.
‼️ В налоговой не стали разбираться подходят ли сделки под налогообложение или нет, а рассчитали налоги сразу по всем проданным объектам, мол доказывай сам и неси документы. По продаже недвижимости применили вычет в размере 1 000 000 ₽, а по продаже техники 250 000 ₽.
Сейчас для устранения проблем нужно сделать следующее:
✅проанализировать ЛК налогоплательщика
✅просмотреть документы по вычетам и продаже имущества
✅Подготовить пояснения для налоговой
✅подготовить и отправить уточненную декларацию
✅отменить судебный приказ на взыскание и отправить его приставам
‼️ Всего этого можно было избежать!!
➡️ Правильно заполнить и отправить декларацию – это не самое главное, нужно еще знать все тонкости и "подводные камни" декларации, действующее законодательство, оценить налоговые последствия, а в случае возникновения налоговой задолженности снизить ее до минимума или вообще исключить.
📌 Главная страница канала
#вычетнажилье
#3ндфл
Итог.
⛔️ Налоговая задолженность 606 876 ₽
⛔️ Блокировка зарплатной карты
⛔️ Звонки от пристава
🏠 Налогоплательщик купил квартиру, оформил имущественный вычет на ее покупку, заполнил и отправил декларацию за 2021 год через личный кабинет.
Но не учел, что в том же году была продажа нескольких объектов недвижимости и грузовых автомобилей. Налоговики провели камеральную проверку и закрыли ее с нарушениями, вынесли решение по проверке и отправили на взыскание, Налогоплательщик не подозревал о столь серьезных финансовых последствиях.
‼️ В налоговой не стали разбираться подходят ли сделки под налогообложение или нет, а рассчитали налоги сразу по всем проданным объектам, мол доказывай сам и неси документы. По продаже недвижимости применили вычет в размере 1 000 000 ₽, а по продаже техники 250 000 ₽.
Сейчас для устранения проблем нужно сделать следующее:
✅проанализировать ЛК налогоплательщика
✅просмотреть документы по вычетам и продаже имущества
✅Подготовить пояснения для налоговой
✅подготовить и отправить уточненную декларацию
✅отменить судебный приказ на взыскание и отправить его приставам
‼️ Всего этого можно было избежать!!
➡️ Правильно заполнить и отправить декларацию – это не самое главное, нужно еще знать все тонкости и "подводные камни" декларации, действующее законодательство, оценить налоговые последствия, а в случае возникновения налоговой задолженности снизить ее до минимума или вообще исключить.
📌 Главная страница канала
#вычетнажилье
#3ндфл
🕵 Начиная с доходов, полученных в 2021 и далее, налог (ндфл) исчисляется по прогрессивной шкале 15%
‼️ Сначала вычеты возвращаются по ставке 15%, а только потом, если не хватило налога по ставке 13%
Поэтому, в данном посте https://t.me/vse_pro_nalogu/248
написано так
Лимит по возврату до 300 тыс ₽
( 2 млн*15%), по ипотеке % расчёт
такой же
Каждый случай индивидуален
➡️ Всегда нахожу MAX-ю выгоду для вас
📌 Главная страница канала
#3ндфл
#вычетнажилье
#полезно
‼️ Сначала вычеты возвращаются по ставке 15%, а только потом, если не хватило налога по ставке 13%
Поэтому, в данном посте https://t.me/vse_pro_nalogu/248
написано так
Лимит по возврату до 300 тыс ₽
( 2 млн*15%), по ипотеке % расчёт
такой же
Каждый случай индивидуален
➡️ Всегда нахожу MAX-ю выгоду для вас
📌 Главная страница канала
#3ндфл
#вычетнажилье
#полезно
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
🏡 Купили дачу, на карту можно ли вернуть вычет с 2 млн. Руб (13/15%)?
ДА, если в свидетельстве о праве собственности или выписке из ЕГРН указано:
✅ "жилой дом" (неважно, когда куплен, хоть 10 лет назад)
✅ "жилое строение"
(распространяется на объекты, приобретенные после 01.01.2019)
Письмо МинФина ☝️
‼️ Конечно , должна быть официальная з/п или иной доход, облагаемый ндфл по ставке 13,15% и вы налоговый резидент РФ
В 2023 возвращаем за 2022,2021, 2020.
За исключением пенсионеров, они могут и за 2019.
📌 Чек-листы по документам для вычетов
#вычетнажилье
ДА, если в свидетельстве о праве собственности или выписке из ЕГРН указано:
✅ "жилой дом" (неважно, когда куплен, хоть 10 лет назад)
✅ "жилое строение"
(распространяется на объекты, приобретенные после 01.01.2019)
Письмо МинФина ☝️
‼️ Конечно , должна быть официальная з/п или иной доход, облагаемый ндфл по ставке 13,15% и вы налоговый резидент РФ
В 2023 возвращаем за 2022,2021, 2020.
За исключением пенсионеров, они могут и за 2019.
📌 Чек-листы по документам для вычетов
#вычетнажилье
2 ЧАСТЫХ ЗАБЛУЖДЕНИЯ ПРО ВЫЧЕТ С ПОКУПКИ ЖИЛЬЯ
❌Купил квартиру 15 лет назад, то вычет на карту по нему уже не получить!
❌Продал квартиру, поэтому вычет не могу получить!
✅Человек не может лишиться права заявить имущественный вычет, даже, если приобрел квартиру давно и /или продал, т.к. у данного вычета нет срока давности.
⠀✔️НО, вернуть налог возможно только за 3 предшествующих года.
⠀ Например, если квартиру купили в 2011 году, а вычет заявляют только в 2023 году, то налог вернут за 2022, 2021, 2020
Если квартиру приобрели в 2022 году, то вычет можно начинать возвращать, подав декларацию в 2023 за 2022 (исключение пенсионеры)
🔥 Размер вычета зависит от СТОИМОСТИ квартиры, ГОДА приобретения, размера З/П и суммы, удержанного с нее НДФЛ
Например, з/п в год составляет 400 000 ₽, то за этот год можно 52 000 ₽ вернуть, 13% от дохода по справке 2-НДФЛ
Если з/п в год составляет 900 000 ₽, то за этот год можно вернуть 117 000 ₽
За три года в 3 раза больше, если з/п была во всех годах
❗️Редко, но бывает, если з/п в год 7 000 000 ₽, то ставка 15% и он может вернуть 300 000 ₽ за 1 год сразу. Прогрессивная ставка введена с 2021, по доходам свыше 5 000 000 ₽
Квартира приобретена
✔️ до 01.01.2003, вычет составляет 600 000 ₽, на карту 78 000 ₽
✔️с 01.01.2003 по 31.12.2007 – 1 000 000 ₽, на карту 130 000 ₽
✔️с 01.01.2008 по 31.12.2013 – 2 000 000 ₽, на карту 260 000 ₽
✔️С 01.01.2014 по настоящее время 2 000 000 ₽, на карту 260 000 ₽
⠀ В 2023 клиенту возвращали за квартиру, приобретенную в 2008. Ни разу не пользовался вычетом. Покупка нового жилья не планируется. Работал все годы официально в организации, за него уплачивал работодатель НДФЛ. В декабре 2020 уволился, открыл ИП на спец режиме усн и платил 6%
🔥Успели вернуть, удержанный в организации ндфл 37 тыс. ₽ В 2024 он бы эти деньги потерял
⠀А если бы обратился в 2022 вернули бы на 40 тыс. ₽ больше, обратился бы в 2021 – на 85 тыс. ₽ больше
💰Не теряйте свои деньги
📌 Чек-листы по документам для вычетов
#вычетнажилье
❌Купил квартиру 15 лет назад, то вычет на карту по нему уже не получить!
❌Продал квартиру, поэтому вычет не могу получить!
✅Человек не может лишиться права заявить имущественный вычет, даже, если приобрел квартиру давно и /или продал, т.к. у данного вычета нет срока давности.
⠀✔️НО, вернуть налог возможно только за 3 предшествующих года.
⠀ Например, если квартиру купили в 2011 году, а вычет заявляют только в 2023 году, то налог вернут за 2022, 2021, 2020
Если квартиру приобрели в 2022 году, то вычет можно начинать возвращать, подав декларацию в 2023 за 2022 (исключение пенсионеры)
🔥 Размер вычета зависит от СТОИМОСТИ квартиры, ГОДА приобретения, размера З/П и суммы, удержанного с нее НДФЛ
Например, з/п в год составляет 400 000 ₽, то за этот год можно 52 000 ₽ вернуть, 13% от дохода по справке 2-НДФЛ
Если з/п в год составляет 900 000 ₽, то за этот год можно вернуть 117 000 ₽
За три года в 3 раза больше, если з/п была во всех годах
❗️Редко, но бывает, если з/п в год 7 000 000 ₽, то ставка 15% и он может вернуть 300 000 ₽ за 1 год сразу. Прогрессивная ставка введена с 2021, по доходам свыше 5 000 000 ₽
Квартира приобретена
✔️ до 01.01.2003, вычет составляет 600 000 ₽, на карту 78 000 ₽
✔️с 01.01.2003 по 31.12.2007 – 1 000 000 ₽, на карту 130 000 ₽
✔️с 01.01.2008 по 31.12.2013 – 2 000 000 ₽, на карту 260 000 ₽
✔️С 01.01.2014 по настоящее время 2 000 000 ₽, на карту 260 000 ₽
⠀ В 2023 клиенту возвращали за квартиру, приобретенную в 2008. Ни разу не пользовался вычетом. Покупка нового жилья не планируется. Работал все годы официально в организации, за него уплачивал работодатель НДФЛ. В декабре 2020 уволился, открыл ИП на спец режиме усн и платил 6%
🔥Успели вернуть, удержанный в организации ндфл 37 тыс. ₽ В 2024 он бы эти деньги потерял
⠀А если бы обратился в 2022 вернули бы на 40 тыс. ₽ больше, обратился бы в 2021 – на 85 тыс. ₽ больше
💰Не теряйте свои деньги
📌 Чек-листы по документам для вычетов
#вычетнажилье
💰КАК ПОПОЛНЯТЬ СВОЮ КОПИЛКУ, СОВМЕЩАЯ ИМУЩЕСТВЕННЫЙ ВЫЧЕТ С ПОКУПКИ ЖИЛЬЯ С ДРУГИМИ?
У жены З/П в 2022 – 500 000 ₽, уплачен налог НДФЛ 13% , это 65 000 ₽
То есть, 65 000 мак-но можно вернуть за 2022 год
1️⃣В 2020 куплена квартира за 2 500 000 ₽
Есть право на основной имущественный вычет 2 000 000 ₽, к возврату 260 000 ₽
‼️ Это ЕДИНСТВЕННЫЙ вид вычета, который не сгорает и переноситься на последующие года до тех пор, пока не выберите полностью
2️⃣В 2022 оплачивали:
✔️ Супруг лечение жены, детей, свое (приемы врачей, анализы, узи..) на 120 000 ₽
✔️Жена операцию своего отца 80 000 ₽
✔️Жена обучение детей доп. кружки в садике, танцевальную студию, репетитора английского. По одному ребенку 50 000 ₽ и по второму 50 000 ₽
По 2022 у жены есть право на социальный вычет в сумме 300 000 ₽ (120 00+80 000+50 000+ 50 000)
‼️ Этот вид вычета не может переноситься на последующие года.
3️⃣Всего в семье трое детей. Вычет на работе за них не давали. Как проверить предоставлял его или нет работодатель можно узнать в этом посте
С учетом размера З/П считаем за 8 месяцев (до достижения предела в 350 000 ₽)
По 2022 есть право на стандартный вычет за детей в сумме 46 000 ₽
‼️Это вид вычета не может переноситься на последующие года.
✔️Считаем копилку всех видов вычетов 2000 000 ₽+ 300 000 ₽+46 000 ₽ = 2346 000 ₽, с них 13 %= 304 000 ₽
Помним з/п у жены 500 000 ₽ в 2022
1 вариант
Заявляем только имущественный вычет в размере 500 000 ₽. К возврату за 2022 на карту 65 000 ₽
ОСТАТОК имущественного вычета, переходящий на последующие года
1 500 000 ₽ (2 000 000- 500 000), на карту 195 000 ₽
2 вариант
Совмещаем все вычеты. К возврату за 2022 на карту те же 65 000 ₽
НО!!! Социальный + стандартный 346 000 ₽
Поэтому имущественный за 2022 год 154 000 ₽ (500 000 -346 000)
И ОСТАТОК имущественного вычета, переходящий на последующие года
1 846 000 ₽ (2 000 000 - 154 000), на карту 240 000 ₽
🔥 Разница в вычете в 346 000 ₽, в возврате на карту в 45 000 ₽. И это только за 1 год. Так можно добавлять в копилку ежегодно!
Цифры немного округлил, чтобы легче воспринималось.
Поэтому всегда говорю, что нужно совмещать все возможные виды вычетов, чтобы получать на руки больше!
Надеюсь понятно объяснил !Остались вопросы, пишите в комментариях.
#вычетнажилье #вычетналечение #вычетнадетей
🔻 Навигация по каналу
У жены З/П в 2022 – 500 000 ₽, уплачен налог НДФЛ 13% , это 65 000 ₽
То есть, 65 000 мак-но можно вернуть за 2022 год
1️⃣В 2020 куплена квартира за 2 500 000 ₽
Есть право на основной имущественный вычет 2 000 000 ₽, к возврату 260 000 ₽
‼️ Это ЕДИНСТВЕННЫЙ вид вычета, который не сгорает и переноситься на последующие года до тех пор, пока не выберите полностью
2️⃣В 2022 оплачивали:
✔️ Супруг лечение жены, детей, свое (приемы врачей, анализы, узи..) на 120 000 ₽
✔️Жена операцию своего отца 80 000 ₽
✔️Жена обучение детей доп. кружки в садике, танцевальную студию, репетитора английского. По одному ребенку 50 000 ₽ и по второму 50 000 ₽
По 2022 у жены есть право на социальный вычет в сумме 300 000 ₽ (120 00+80 000+50 000+ 50 000)
‼️ Этот вид вычета не может переноситься на последующие года.
3️⃣Всего в семье трое детей. Вычет на работе за них не давали. Как проверить предоставлял его или нет работодатель можно узнать в этом посте
С учетом размера З/П считаем за 8 месяцев (до достижения предела в 350 000 ₽)
По 2022 есть право на стандартный вычет за детей в сумме 46 000 ₽
‼️Это вид вычета не может переноситься на последующие года.
✔️Считаем копилку всех видов вычетов 2000 000 ₽+ 300 000 ₽+46 000 ₽ = 2346 000 ₽, с них 13 %= 304 000 ₽
Помним з/п у жены 500 000 ₽ в 2022
1 вариант
Заявляем только имущественный вычет в размере 500 000 ₽. К возврату за 2022 на карту 65 000 ₽
ОСТАТОК имущественного вычета, переходящий на последующие года
1 500 000 ₽ (2 000 000- 500 000), на карту 195 000 ₽
2 вариант
Совмещаем все вычеты. К возврату за 2022 на карту те же 65 000 ₽
НО!!! Социальный + стандартный 346 000 ₽
Поэтому имущественный за 2022 год 154 000 ₽ (500 000 -346 000)
И ОСТАТОК имущественного вычета, переходящий на последующие года
1 846 000 ₽ (2 000 000 - 154 000), на карту 240 000 ₽
🔥 Разница в вычете в 346 000 ₽, в возврате на карту в 45 000 ₽. И это только за 1 год. Так можно добавлять в копилку ежегодно!
Цифры немного округлил, чтобы легче воспринималось.
Поэтому всегда говорю, что нужно совмещать все возможные виды вычетов, чтобы получать на руки больше!
Надеюсь понятно объяснил !Остались вопросы, пишите в комментариях.
#вычетнажилье #вычетналечение #вычетнадетей
🔻 Навигация по каналу
В топе вопросов 2023,
поступающих мне 👆👆
Мой ответ: по каким -то причинам не вся сумма подтверждена либо зачли старую, но не списанную задолженность по налогам (что сейчас актуально для инспекций в регионах).
‼️Чтобы вникнуть в ситуацию нужно детально разбираться!
✔️У наших клиентов сумма возврата известна заранее, так как предусматриваем все риски (оценка документов, информации в ЛК, региональные законы и тд.) ПЕРЕД заполнением и подачей декларации.
#вычетнажилье
#3НДФЛ
#налоги2023
поступающих мне 👆👆
Мой ответ: по каким -то причинам не вся сумма подтверждена либо зачли старую, но не списанную задолженность по налогам (что сейчас актуально для инспекций в регионах).
‼️Чтобы вникнуть в ситуацию нужно детально разбираться!
✔️У наших клиентов сумма возврата известна заранее, так как предусматриваем все риски (оценка документов, информации в ЛК, региональные законы и тд.) ПЕРЕД заполнением и подачей декларации.
#вычетнажилье
#3НДФЛ
#налоги2023