📌РУБРИКАТОР

#новости #обзоррынка - сильные новости влияющие на рост или падение акций
#спроситеGulnarAmirgaly - ответы на ваши вопросы по поводу фондового рынка
#инвестируйвтренды - статьи о компаниях, в которые стоит вложиться или они в тренде 📈
#invest_grammar_ga - обучение торговле с ценными бумагами
#Обучение #Инвестиции - образовательные контент, связанный с инвестициями

ЕСЛИ ВЫ СОВСЕМ НОВИЧОК 👉🏻 СЕРИЯ ПОСТОВ

КУРСЫ ПО ИНВЕСТИРОВАНИЮ 👉🏻 ИНФОРМАЦИЯ

• Как формировать Watchlist
• О налогах РК
• Ссылка на топ- книги для трейдеров и инвесторов
• Чек-лист «ВЫБОР АКЦИЙ»
• Как купить ЗПИФ ?
• Как открыть брокерский счёт #1
• Как открыть брокерский счёт #2 видео
• Как заработать на IPO?
• Как зарегистрироваться на бирже Binance?
• Как заполнить налоговую декларацию для резидентов Казахстана (форма 240)
Отзывы о курсах здесь.

#Обучение #Инвестиции

РАСПРЕДЕЛЕНИЕ АКТИВОВ

Что общего у самых сильных инвестиционных портфелей? Они состоят из различных классов активов (акции, облигации, наличные деньги, имущество, товары). Такое разделение инвестиций называется распределением активов и поможет вам распределить риски и достичь ваших личных инвестиционных целей (фонд образования, пенсионные сбережения и т. Д.).

Давайте посмотрим, что вам нужно знать о распределении активов.

🦢Синица в руках или аист в небе?

Вы вкладываете деньги для достижения своих финансовых целей, будь то покупка дома, среднего образования вашего ребенка или любой другой цели. У цели, которую вы хотите достичь, есть временной горизонт - возможно, несколько лет для покупки дома или десятилетия в случае вашего выхода на пенсию. Этот период времени и ваша терпимость к риску будут определять распределение ваших активов. Инвестиции с более высоким риском больше подходят для долгосрочных целей, поскольку они способны выдерживать рыночные колебания.
Как известно, инвестирование всегда сопряжено с риском - чем больше риск, тем выше потенциальная отдача. Если вы менее склонны к риску и не предполагаете сильную просадку своего портфеля, инвестируйте только в более безопасные варианты; вы не получите такой высокий доход, но он все равно должен превосходить процентную ставку, предлагаемую банками. Хорошее распределение активов направлено на поиск баланса между этими двумя стратегиями.

🎯Достижение целей

Хорошо сбалансированный инвестиционный портфель распределяет риск по широкому спектру инструментов - от менее волатильного имущества и облигаций до более рискованных акций и валют. Это важно, потому что положительные рыночные изменения в одном классе могут вызвать замедление или даже падение других классов. Разные рынки по-разному реагируют на экономические, политические, социальные и экологические факторы, поэтому не стоит класть все яйца в одну корзину.
Диверсификация - это двухуровневая стратегия: между классами активов, такими как недвижимость, облигации или акции, и внутри классов активов. Однако 10 акций Apple (AAPL), 10 000 долларов в швейцарских франках (CHF) и несколько унций золота не являются полностью диверсифицированным инвестиционным портфелем. Вам также необходимо диверсифицировать свои активы в рамках этих классов активов. Например, различные акции - от рискованных до менее рискованных, в разных отраслях - для снижения вашей подверженности риску. Это может быть непросто и требует времени.

⏳Единственное, что постоянно, это изменения

Поскольку ваш временной горизонт меняется с возрастом, вы, вероятно, захотите изменить распределение активов. По мере приближения вашей инвестиционной цели переход на более безопасные активы может быть лучшей политикой. Вы также можете захотеть перебалансировать свой портфель: это может показаться трудным, но принцип «покупай по низкой цене, продавай по максимуму» поможет вам сохранить этот баланс.
Продажа активов, которые принесли хороший доход позволит вам освободить денежные средства для инвестиций в более дешевые активы с потенциалом роста.

🔚 Заключение

Хорошие инвесторы знают, как распределять риски и получать максимальную отдачу от своих денег. Распределение активов и диверсификация в соответствии с вашим временным горизонтом и уровнем риска гарантирует, что даже если рынок изменится, не все ваши инвестиции будут убыточны. Бдительные инвесторы постоянно делают перебалансировку своих портфелей, чтобы соответствовать принципу «покупать дешево и продавать дорого».

#Обучение #Инвестиции

РАСПРЕДЕЛЕНИЕ АКТИВОВ

Что общего у самых сильных инвестиционных портфелей? Они состоят из различных классов активов (акции, облигации, наличные деньги, имущество, товары). Такое разделение инвестиций называется распределением активов и поможет вам распределить риски и достичь ваших личных инвестиционных целей (фонд образования, пенсионные сбережения и т. Д.).

Давайте посмотрим, что вам нужно знать о распределении активов.

🦢Синица в руках или аист в небе?

Вы вкладываете деньги для достижения своих финансовых целей, будь то покупка дома, среднего образования вашего ребенка или любой другой цели. У цели, которую вы хотите достичь, есть временной горизонт - возможно, несколько лет для покупки дома или десятилетия в случае вашего выхода на пенсию. Этот период времени и ваша терпимость к риску будут определять распределение ваших активов. Инвестиции с более высоким риском больше подходят для долгосрочных целей, поскольку они способны выдерживать рыночные колебания.
Как известно, инвестирование всегда сопряжено с риском - чем больше риск, тем выше потенциальная отдача. Если вы менее склонны к риску и не предполагаете сильную просадку своего портфеля, инвестируйте только в более безопасные варианты; вы не получите такой высокий доход, но он все равно должен превосходить процентную ставку, предлагаемую банками. Хорошее распределение активов направлено на поиск баланса между этими двумя стратегиями.

🎯Достижение целей

Хорошо сбалансированный инвестиционный портфель распределяет риск по широкому спектру инструментов - от менее волатильного имущества и облигаций до более рискованных акций и валют. Это важно, потому что положительные рыночные изменения в одном классе могут вызвать замедление или даже падение других классов. Разные рынки по-разному реагируют на экономические, политические, социальные и экологические факторы, поэтому не стоит класть все яйца в одну корзину.
Диверсификация - это двухуровневая стратегия: между классами активов, такими как недвижимость, облигации или акции, и внутри классов активов. Однако 10 акций Apple (AAPL), 10 000 долларов в швейцарских франках (CHF) и несколько унций золота не являются полностью диверсифицированным инвестиционным портфелем. Вам также необходимо диверсифицировать свои активы в рамках этих классов активов. Например, различные акции - от рискованных до менее рискованных, в разных отраслях - для снижения вашей подверженности риску. Это может быть непросто и требует времени.

⏳Единственное, что постоянно, это изменения

Поскольку ваш временной горизонт меняется с возрастом, вы, вероятно, захотите изменить распределение активов. По мере приближения вашей инвестиционной цели переход на более безопасные активы может быть лучшей политикой. Вы также можете захотеть перебалансировать свой портфель: это может показаться трудным, но принцип «покупай по низкой цене, продавай по максимуму» поможет вам сохранить этот баланс.
Продажа активов, которые принесли хороший доход позволит вам освободить денежные средства для инвестиций в более дешевые активы с потенциалом роста.

🔚 Заключение

Хорошие инвесторы знают, как распределять риски и получать максимальную отдачу от своих денег. Распределение активов и диверсификация в соответствии с вашим временным горизонтом и уровнем риска гарантирует, что даже если рынок изменится, не все ваши инвестиции будут убыточны. Бдительные инвесторы постоянно делают перебалансировку своих портфелей, чтобы соответствовать принципу «покупать дешево и продавать дорого».

#Обучение #Инвестиции

Для чего нужна диверсификация портфеля?

🎲 Переиграть рынок

Диверсификация портфеля нужна для того, чтобы минимизировать свой риск. Если одна компания из вашего портфеля показывает плохие результаты, то вы снижается свой риск, инвестируя в другие акции, тем самым, кладя яйца по разным корзинам. С другой стороны, покупать слишком большое количество акций может привести к недостижению рыночной нормы прибыли. Чтобы создать сильный, сбалансированный портфель акций, который будет превосходить рынок, вы должны избирательно подходить к выбору акций.

Пример:

Давайте предположим, что ваш портфель состоит из 100 различных акций. Каждая акция составляет 1% от вашего общего инвестированного капитала. Чтобы увеличить доходность на 1%, одна акция должна удвоиться в цене. Чтобы добиться увеличения на 11% (при условии, что вы получаете 2% годовых от дивидендов), девять акций должны удвоиться в цене: (9 акций x 1%) + 2% = 11%.

Другой способ - сфокусировать свой портфель: например, купить 20 акций, каждая из которых составляет 5% от общего объема ваших вложений в акции. Предполагая, что годовая прибыль от дивидендов составляет 2%, только две акции нужно будет удвоить, чтобы вы превысили эти 11% (2 акции x 5%) + 2% = 12%.
Оптимальный структура диверсифицированного портфеля включает в себя от 20 до 30 акций.

⚖️ Балансировка портфеля

Как и все в этой жизни стремится к балансу так и ваш портфель должен иметь баланс. Для идеального баланса портфеля нужно максимально снизить его корреляцию, поэтому акции желательно подбирать из различных отраслей, индустрий. Например, не инвестируйте в Apple, Samsung и Foxconn, поскольку они являются конкурентами или поставщиками.

Ключевые принципы

Вот семь ключевых моментов, на которые следует обратить внимание:

• Оптимальное количество активов от 20 до 30;
• Инвестируйте не менее 2% своего капитала в одну акцию; меньше этого не даст вам желаемой выгоды;
• Не инвестируйте более 5% в одну акцию, потому что это увеличивает ваш риск;
• Не инвестируйте сразу в акцию 5% вашего депозита, наращивайте постепенно;
• Правило 2% -5% применяется к первоначальным инвестициям; сумма может колебаться с течением времени;
• Избегайте компаний из одной отрасли, чтобы повысить диверсификацию;
• Не увеличивайте вложения в развивающиеся тренды.

#Обучение #Инвестиции

https://telegra.ph/Sozdanie-investicionnogo-portfelya-11-15

#Обучение #Инвестиции

⚖️ Определение оптимальной позиции

Прежде чем приобрести акции компании, вы должны четко понимать, сколько вам нужно/можно купить. Количество акций, которые вы покупаете - это ваша позиция. Правильное понимание размера своей позиции поможет вам достичь оптимальной прибыли при минимальном риске.

💼 РАЗМЕР ПОЗИЦИИ И ДИВЕРСИФИКАЦИЯ

Определить правильный размер позиции довольно просто. Никогда не рискуйте более чем 0,5% своего капитала по любой позиции - это общее практическое правило для инвесторов, у которых капитал более 200 000 долларов США; те, у кого портфель меньше могут рискнуть до 2%.
В целях этого примера мы не будем принимать во внимание проскальзывание (потерю денег, когда продажа акций происходит по более низкой цене, чем предполагаемая нами цена) или транзакционные издержки. Однако эти затраты означают, что фактические убытки могут превысить 0,5% - причина для снижения риска.

Пример:

Допустим ваш портфель равен 100 000 $, и вы хотите рассчитать размер своей позиции. Вы хотите инвестировать в Facebook. Акция стоит 337 $. Вы определили, что ниже цены 320 акция упасть не должна, используя технический анализ. Риск на одну позицию в нашем случае не должен превышать 0,5%, то есть 500 $. Предполагаемый убыток на одну акцию будет равняться 17 $, отсюда мы уже можем считать максимальную позицию по данной компании.

- Портфель 100 000 $
- Риск на позицию (%) 0.5%
- Риск на позицию ($) 500 $
- Цена покупки 337 $
- Стоп-лосс приказ- 320 $
- Предполагаемый убыток 17 $
- Риск на позицию ($) 500 $ / Предполагаемый убыток 17 $ = 29 штук Максимальное кол-во акций

Покупая 29 акций по 337 $, вы инвестируете 9,8% своего портфеля в Facebook. Поскольку мы ранее говорили про оптимальную диверсификацию портфеля, не следует инвестировать более 5% в одну компанию, лучше будет снизить размер позиции до рекомендуемого значения в 5% от портфеля.

Слишком большая концентрация ваших инвестиций в небольшое количество бумаг - одна из основных причин неэффективности портфеля. Вот почему важно всего правильно определять размер своей позиции.

#Обучение #Инвестиции

Как защитить свою прибыль?

Инвесторам со своей торговой системой обычно требуется два фактора, дающих сигналы на продажу активов:

1️⃣ Фундаментальный анализ: компания больше не соответствует определенным критериям выбора инвестора.

2️⃣ Технический анализ: цена акции теряет восходящий импульс цены и начинает снижаться.

Следование только первому правилу является благоразумным, но может создать ситуацию, когда вы продадите акцию слишком рано, как раз тогда, когда она наконец начнет сильное движение вверх. Чтобы решить эту проблему, мы можем использовать простое правило, разработанное известным трейдером Уильямом Ганном в 1930-х годах.

«Правило трех» Уильяма Ганна

Ганн обнаружил, что акции, которые находятся в сильной позиции и демонстрируют хороший восходящий тренд, редко начинают снижаться в течение третьего месяца. Это основной тезис этого правила.

Анализируйте месячный график и ищите нижеуказанные условия, которые могут быть сильным сигналом для продажи своих акций:

1) Последние два месяца подряд закрывались ниже, чем в предыдущем месяце, и дневная цена закрытия (в любое время в течение третьего месяца) оказывается ниже минимальной цены предыдущего месяца;

2) Третий последующий месяц закрывается ниже предыдущего, то есть второго месяца.

Также используйте компьютерные индикаторы для выявления медвежьих дивергенций и разворотные свечные паттерны.

#Обучение #Инвестиции

Избегайте убийц капитала

Если опыт инвестирования в "мусор" чему-то нас и научил, так это тому, что инициативы совет директоров и менеджмента компании могут быть очень креативными настолько, что могут нести большие потери акционерных денег. При этом они еще и получают приличные бонусы.

Акции таких компаний называются убийцами капитала “Capital killers” и такие акции могут быть и у вас в портфелях. Австралийский инвестор Говард Коулман предлагает следующие три индикатора, чтобы уберечь свой портфель от таких «вредителей»:

⚙️ ПОКАЗАТЕЛИ ДЕЛОВОЙ АКТИВНОСТИ:

При оценке эффективности бизнеса компании следует учитывать полный экономический цикл продолжительностью десять лет. Обратите внимание на следующие предупреждающие знаки:

1️⃣ Прибыльность бизнеса (низкая рентабельность капитала – ROE, ROIC)
2️⃣ Прибыль владельца не растет (низкая прибыль на акцию за цикл - EPS)
3️⃣ Непредсказуемая будущая прибыль
4️⃣ У компании слишком большой долг (высокое отношение долга к собственному капиталу – LT debt to equity)

🧩 БИЗНЕС-МОДЕЛЬ:

Чтобы понять стратегию компании и то, как она влияет на прибыль и убытки, важно досконально понимать текущую бизнес-модель. Потенциальными убийцами капитала являются компании, у который следующие тенденции:

1️⃣ Непонятная бизнес-модель
2️⃣ Новая технология
3️⃣ Постоянная переориентация деятельности
4️⃣ Красивая история без прибыли
5️⃣ Потребление капитала, долги, дополнительные эмиссии акций
6️⃣ Прогнозы по прибыли далеко в будущем

🚀 МОТИВАЦИЯ МЕНЕДЖМЕНТА

Избегайте советов директоров и управленческих команд, которые имеют следующие характеристики:

1️⃣ Неясная стратегия
2️⃣ Непорядочное руководство - "редиски" (невыполнение предыдущих обещаний)
3️⃣ "Империалисты" (приобретение и строительство роскошных штаб-квартир)
4️⃣ Менеджмент, получающий неоправданно высокую зарплату (проверьте отчеты о компенсациях)
5️⃣ Отсутствие санкций за невыполнение поставленных целей (отсутствие негативных последствий за невыполнение целей)

РЕЗЮМЕ

Внимательно анализируйте прошлые финансовые показатели бизнеса, бизнес-модель и, что наиболее важно, на мотивацию руководства, чтобы на берегу увидеть такие компании и не приобретать их в свой портфель.

#Обучение #Инвестиции

Быть отличным инвестором?

Сделав шаг в мир фондового рынка, вы должны сделать своей личной целью стать отличным инвестором. Лучший способ добиться этого, как и в большинстве случаев, - это иметь образец для подражания. Мы думаем, что Уоррен Баффет является прекрасным примером. Вот пять ключевых факторов, которые описывают его подход к инвестициям и над которым вы можете работать, чтобы стать таким инвестором.

🧘‍♂️ Дисциплина:

Стратегия инвестирования, умение устанавливать собственные критерии оценки. Уоррен Баффет прекрасно понимает сколько он готов заплатить за акцию, и никогда не будет вкладывать больше этого. Чтобы отказаться от "хорошей сделки" и придерживаться своей оценки, нужна дисциплина.

🏆 Победители:

Когда вы инвестируете в отрасль, выбирайте лучшее. Компанию, которую знают люди и которое выдержит испытание временем. Именно здесь устоявшиеся бренды будут иметь преимущество . В случае Уоррена Баффета отличным является Coca-Cola.

🧮 Расчет:

Инвестирование - это не то, что вы совершаете раз в месяц или неделю; это то, что требует постоянного внимания. Оценочные критерии, которые вы устанавливаете перед тем как инвестировать, должны упростить расчет инвестиций. Это означает, что нужно знать, когда продавать, чтобы ваши деньги работали эффективнее. Другими словами, нужно постоянно мониторить портфель на предмет ребалансировки.

🔇 Автономность:

Уоррен Баффет вернулся в Омаху не просто потому, что это был его дом, а чтобы избежать "шум" Уолл-стрит. Он знал, что проводить собственный анализ и делать собственные выводы - это единственный способ двигаться вперед. Придерживаясь толпы, и в лучшем случае вы будете средним.

🔍 Быть честным перед собой:

Не все вложения являются успешными даже для самого известного инвестора в мире. Признание своих ошибок, анализ их и дальнейшее движение вперед - это качество, которое отличает хороших инвесторов от великих инвесторов. Немногие готовы брать на себя ответственность за свои неудачи. Будьте честны в своих неудачах и извлекайте уроки из них.

ВЫВОД

Разницу между хорошим инвестором и отличным инвестором не всегда легко увидеть, но разница есть. Хотя многие инвесторы бывает, что обладают данными характеристиками, отличные инвесторы всегда следуют им.

#Обучение #Инвестиции

Распространенные ошибки

Инвестору нужно быть просвещенным и знать, на что обращать внимание, чтобы принимать правильные решения. Ниже мы перечислили семь распространенных ошибок, которые советует инвестор Майк Паттон. Осведомленность об этих ошибках позволит вам сделать все возможное, чтобы избежать их.

1️⃣Не принимайте эмоциональные решения: если вы вкладываете деньги, которые долго и упорно копили, мысль о их потенциальной потере может создать эмоциональные барьеры. Чтобы этого избежать, перед инвестированием установите свой торговый план заранее.

2️⃣Не держитесь за лузеров: многие держатся за падающие акции в надежде, что они вырастут. Помните, что эти деньги, связанные с проигрышной инвестицией, можно было бы вложить и заработать деньги в другой акции. Если вы используете торговую систему, тогда вы должны знать, когда сокращать убытки и дальше двигаться вперед.

3️⃣Не торопитесь: в социальном плане мы приучены искать мгновенное удовлетворение. Мы хотим инвестировать сегодня и увидеть, как акции будут расти завтра. Акции так не работают; им нужно время и они должны пройти свои циклы. Знание того, как анализировать и распознавать тенденции, поможет вам инвестировать в нужное время и удерживать эти инвестиции по мере их роста.

4️⃣Анализируйте прошлые результаты: инвесторы в стоимость ищут акции, которые стабильно работают хорошо, поскольку это хороший индикатор того, как эти акции должны работать в будущем. Однако посмотреть, как работают инвестиции, когда рынок падает, также является хорошей идеей. Те, кто страдает меньше, вероятно, имеют хорошую стратегию снижения рисков и, следовательно, более безопасны.

5️⃣Не прислушивайтесь к чужому мнению: когда вы вкладываете собственные деньги, вы должны нести полную ответственность за то, как вы это делаете. Не следуйте рекомендациям друзей и коллег.

6️⃣Забирать свою прибыль с рынка: продажа выигрышных акций поможет вам обезопасить свои вложения, увеличить стоимость и позволит вам инвестировать дальше.

7️⃣Не проспи: это еще одна проблема, которая сильно связана с эмоциями - в данном случае со страхом. После «медвежьего» рынка многие инвесторы опасаются, что рынок не восстановится полностью, и ждут, чтобы инвестировать, пока не будут развеяны все их страхи, однако это часто бывает слишком поздно. Знание того, как читать графики и устанавливать параметры для покупки и продажи, поможет вам преодолеть эмоциональный барьер.

#Обучение #Инвестиции

Что такое акция роста (Growth stock)?

Акция роста - это компании, которые растут со скоростью, значительно превышающей средний рост по рынку. Эти компании, как правило, не приносят дивидендов. Это связано с тем, что компании реинвестируют полученную прибыль, чтобы ускорить рост в краткосрочной перспективе. Инвесторы вкладываются в акции роста, ожидая, что заработают деньги за счет прироста капитала компании.

Акции роста есть в любом секторе и обычно торгуются с высоким соотношением цены к прибыли (P / E). У них может не быть доходов в настоящий момент, но ожидается, что они появятся в будущем. Обычно акции роста часто встречаются в самых быстрорастущих отраслях и на более инновационных биржах, таких как Nasdaq.

Инвестиции в акции роста могут быть рискованными. Поскольку они, как правило, не предлагают дивиденды, единственная возможность для инвестора заработать на своих инвестициях - это когда они продадут свои акции по более высокой цене.

Акции роста, как правило, имеют несколько общих черт. Например, растущие компании обычно имеют уникальные продуктовые линейки. Они могут обладать патентами или иметь доступ к технологиям, которые позволяют им опережать других в своей отрасли. Чтобы опережать конкурентов, они реинвестируют прибыль в разработку еще более новых технологий и патентов, чтобы обеспечить долгосрочный рост. Из-за своих инновационных моделей они часто имеют базу лояльных клиентов или значительную долю рынка в своей отрасли. Например, компания, разрабатывающая компьютерные приложения и первая предоставляющая новую услугу, может продолжить дальнейший рост за счет увеличения доли рынка, так как она является монополистом, предоставляющей новую услугу. Если другие компании-разработчики приложений выйдут на рынок со своим продуктом, компания, которой удастся привлечь и удержать наибольшее количество пользователей, имеет больший потенциал для роста.

Многие акции малой капитализации считаются акциями роста. Однако некоторые более крупные компании также могут быть растущими компаниями.

Акции роста VS Акции стоимости

Инвесторы ожидают, что акции роста принесут существенную прибыль в результате сильного роста цены на акции таких компаний. Это ожидание может привести к тому, что эти акции будут казаться переоцененными из-за их высокого отношения цены к прибыли (P/E).
Напротив, стоимостные акции часто недооцениваются или игнорируются рынком, но в конечном итоге они могут вырасти в цене. Инвесторы также пытаются получить прибыль от дивидендов, которые они обычно выплачивают. Стоимостные акции также имеют сильные фундаментальные показатели со сравнительно низкими отношениями цены к балансовой стоимости (P/B) и низкими значениями P/E в отличие от акций роста.

Пример компаний роста

Amazon Inc. долгое время считалась акцией роста. В 2021 году это одна из крупнейших компаний в мире уже некоторое время. Акции Amazon исторически торговались с высоким соотношением цена / прибыль (P/E). В период с июня 2020 года по сентябрь 2021 года коэффициент P / E акций колебался от 58 до 106,3. Несмотря на размер компании, прогнозируемый рост прибыли на акцию (EPS) в 2022 году превысит 67,4.