⏯️ Trump Account: с чего начать? /
⏯️ Trump Account: where to get started?

For access to the English version of the post, click here 👈

В сегодняшнем посте расскажем о практических шагах: как и когда можно открыть ТА.

🏃‍➡️ Как открыть Trump Account?
Открыть счет для ребенка могут опекун, родитель, взрослый брат или сестра, дедушка или бабушка (в таком порядке приоритета).

Для открытия нужно подать Form 4547 (Trump Account Election). Варианты подачи:
• вместе с налоговой декларацией (уже доступно в сезоне 2025–2026)
• через онлайн-портал (запуск летом 2026)

✅ При открытии счёта с отметкой о стартовом гранте от государства ($1,000) важно, чтобы ребенок являлся qualifying child (dependent) для заявителя за год подачи формы. Такой заявитель по Form 4547 будет указан ответственным за открытый TA. При отметке о стартовом гранте от государства, заявителю будет направлена информация для авторизации и активации TA (рассылка информации начнётся в мае 2026).

⏳ Когда можно внести первые деньги?
Первый взнос в TA возможен не ранее 4 июля 2026 года.

🔜 В следующем посте о TA подробнее расскажем о правилах взносов.

#USTaxCIS

👨‍👩‍👧‍👦 Trump Accounts: ключевые условия взносов /
👨‍👩‍👧‍👦 Trump Accounts: Key Terms for Contributions

For access to the English version of the post, click here 👈

🤔 Кто вправе делать взносы в ТА?
Перечень практически неограничен: родители, бабушки / дедушки, другие члены семьи, друзья, работодатели, некоммерческие организации, местные органы власти.

Для ТА не существует требования по уровню заработка (AGI) для пополнения счета, существующие для IRA.

⚠️ Условия взносов и лимиты
В 2026-2027 на один ТА может быть перечислено до $5,000 в год – с 2028 сумма будет индексироваться в соответствии с инфляцией. В этот лимит не входят взносы от некоммерческих организаций и органов власти (в том числе $1,000 федерального стартового гранта).

✅ Взносы в ТА возможны вплоть до года, в котором ребенку будет исполняться 18 лет.

❌ Однако обращаем внимание, что взносы в TA, в отличие от взносов IRA, не вычитаемы на декларации.

👨‍💼 Пополнение ТА работодателем
• Работодатель может внести на ТА не более $2,500 в год на одного работника – независимо от количества детей.
• Для работников появится возможность перенаправлять часть своего дохода сразу на ТА.

❗️ Средства, перечисленные на ТА таким образом, не будут включаться в суммарный доход работника.

📍 Пример
Если у вас 2 ребенка, ваш работодатель может внести по $1,250 на ТА каждого ребенка (в сумме – $2,500). В таком случае вы сможете внести дополнительно не более $3,750 на каждый из счетов, чтобы не превысить годовой лимит в $5,000 для одного ТА.

📈Инвестиции в рамках TA возможны только в определенные активы (как правило американские паевые фонды и ETF на ключевые американские индексы).

🔜 В следующем посте о ТА подробно расскажем о нюансах и ограничениях выплат со счёта.

#USTaxCIS

💸 Trump Accounts: снятие средств и их налогообложение /
💸 Trump Accounts: withdrawals and associated taxes

For access to the English version of the post, click here 👈

📈 Условия выплат
• До года, в котором ребенку исполняется 18лет, снятие средств со счета, как правило, недопустимо. Разрешаются переносы на другой ТА.
• После – накопления можно использовать на оплату высшего образования, покупку первого жилья, в иных исключениях, без дополнительных штрафов.

💡 Также после совершеннолетия ребенка TA можно преобразовать в traditional IRA с применением всех правил по снятию и дальнейшему пополнению средств, применимых к IRA.

📌 Облагаются ли выплаты подоходным налогом?
Зависит от того, кто был источником средств, которые формируют выплату:
• не облагаются налогом – выплаты со всех обычных пополнений ТА (т.к. с этих сумм налог уже уплачивался), а также с $1,000 стартового взноса.
• облагаются налогом – выплаты с пополнений от работодателя (в т.ч. удержанных из зарплаты, т.к. такие выплаты были исключаемы из доходов работника и не облагались ранее) и доходы от инвестирования средств на счете.

🔎 Вывод
Если ваша семья задумывается над способами обеспечения будущего вашего ребенка, TA могут стать успешным дополнением к вашей стратегии, которое можно реализовать в самом начале жизненного пути ребенка.

#USTaxCIS

💸 Амортизационные вычеты: как бизнес списывает стоимость активов
💸 Depreciation deductions: how businesses write off assets

For access to the English version of the post, click here 👈

Когда бизнес покупает оборудование, технику, программное обеспечение или другие активы, их стоимость обычно не списывается полностью в первый год. Вместо этого применяется амортизация — процесс, при котором стоимость актива распределяется на несколько лет и списывается постепенно.

⚙️ Как это работает

Каждый год бизнес может списывать часть стоимости актива, уменьшая свою налогооблагаемую прибыль.

📍 Например: компания купила оборудование за $50,000
Если установленный срок амортизации — 5 лет, ежегодно можно списывать часть стоимости актива (в зависимости от метода расчёта: линейно ($10,000 ежегодно) или нелинейно).

📉 Это уменьшает налогооблагаемую прибыль бизнеса и, соответственно, налог.

⏳ Сроки амортизации могут сильно отличаться

Налоговые правила США позволяют в некоторых случаях значительно ускорить амортизацию: бизнес может списать большую часть стоимости актива, или даже 100% уже в первый год.

🔜 Такие возможности дают специальные правила, которые мы разберем в следующем посте.

#USTaxCIS

⚡️ Bonus depreciation и Section 179: как списать стоимость активов быстрее
⚡️ Bonus depreciation and Section 179: accelerating depreciation deductions

For access to the English version of the post, click here 👈

В некоторых случаях налоговые правила США позволяют не распределять амортизацию на годы, а списать значительную часть стоимости активов уже в первый год.

Для этого используются два механизма:

🚀 Bonus depreciation

Позволяет списать 100% стоимости актива, приобретенного в 2025, в первый год.
Согласно действующим правилам, 100% bonus depreciation можно применить к квалифицированным активам, которые были приобретены и введены в эксплуатацию после 19 января 2025 года.

Для активов, введенных в эксплуатацию в 2025 до 19 января, применима 40% bonus depreciation.

📌 Bonus depreciation применяется автоматически, если налогоплательщик не отказывается от него.

Данные правила были закреплены на постоянной основе One Big Beautiful Bill Act (OBBBA) позволяя бизнесам сразу списывать полную стоимость материальных активов с сроком службы до 20 лет (что не позволяет использовать данные льготы, в частности, к приобретенной недвижимости).

⚖️ Section 179

Section 179 позволяет малому и среднему бизнесу списать стоимость активов сразу, а не амортизировать их постепенно.

💰Для 2025 года установлен лимит: до $2.5 млн списаний с последующей индексацией лимита

⚠️ В отличие от bonus depreciation, у Section 179 есть дополнительные ограничения:

• лимит постепенно сокращается, если бизнес ввёл в эксплуатацию более $4 млн активов
• списание не может создать налоговый убыток

🔜 В следующем посте расскажем, почему максимальное списание не всегда является лучшей налоговой стратегией.

#USTaxCIS

📊 Всегда ли выгодно ускорять амортизацию?
📊 Is accelerating depreciation always beneficial?

For access to the English version of the post, click here 👈

На первый взгляд логика проста: больше расходов сейчас → меньше налог сейчас. Но в налоговом планировании это не всегда оптимальная стратегия.

⚠️ 1️⃣ Влияние на QBI deduction

Владельцы pass-through бизнеса (партнёрства, S-Corp) могут получить вычет для квалифицированного бизнес-дохода (QBI deduction) — до 20% от суммы прибыли бизнеса.

📉 Но поскольку QBI рассчитывается как чистая прибыль бизнеса после вычетов, большая амортизация в первый год снижает QBI и, соответственно, уменьшает возможности применения QBI deduction. Иногда это может уменьшить или полностью исключить льготу.

⚠️ 2️⃣ Будущие налоги

Если списать 100% стоимости актива сегодня, в будущие годы амортизационные списания будут недоступны, что может привести к уменьшению вычетов и, соответственно, увеличению налогооблагаемой прибыли бизнеса.

📍 Поэтому часто используется баланс:

✔️ часть активов списывается сразу
✔️ часть — амортизируется постепенно

Это позволяет снизить налог сейчас, сохранить вычеты на будущие годы и оптимизировать другие налоговые льготы.

💡 Вывод

Амортизация - это важный инструмент налогового планирования, который может существенно повлиять на налоговую нагрузку бизнеса.

#USTaxCIS

🚀 Запуск YouTube-канала /
🚀 YouTube Channel Launch

For access to the English version of the post, click here 👈

Партнёр нашей компании Антон Ионов запустил YouTube-канал, посвящённый налогам и сопутствующим вопросам. На канале будут публиковаться видео о налогах США, РФ, ОАЭ и других важных темах.

📹 Первое видео на канале посвящено вопросам налогового взаимодействия между ОАЭ и РФ. Антон подробно делится полезной информацией по соглашению об избежании двойного налогообложения (СоИДН) между ОАЭ и РФ. Если вам интересна эта тема — переходите по ссылке на видео ниже.

💡 Следующее видео будет посвящено США, так что подписывайтесь на канал, чтобы не пропустить важные обновления и полезную информацию.

Антон поможет разобраться в сложных ситуациях, когда у человека есть активы, счета, бизнес или члены семьи в нескольких странах.

📩 Если хотите обсудить свою ситуацию, напишите нам в телеграм или на почту: info@ustaxcis.com

#USTaxCIS

🇺🇸 Налоги в США для инвесторов по программе EB5 /
🇺🇸 US Taxes for EB5 Investors

For access to the English version of the post, click here 👈

На YouTube-канале партнёра нашей компании, Антона Ионова, вышло новое видео! Тема: налоговые нюансы США для инвесторов, переезжающих по программе EB5.

📹 В видео Антон Ионов, вместе с Натальей Прониной, вице-президентом EB5 Capital, обсуждают:

• особенности федеральных, штатных и местных налогов;
• международное налоговое планирование;
• налоговые формы, обязательные к учёту;
• прочие важные вопросы.

💡 Видео поможет разобраться в сложностях налоговой системы США и понять, как профессиональная поддержка делает переезд более предсказуемым и безопасным.

Если вам интересна эта тема — переходите по ссылке на видео ниже, подписывайтесь на канал и ставьте лайки!

▶️ Смотрите видео на YouTube здесь 👈

📩 Если хотите обсудить свою ситуацию, напишите нам в Telegram или на почту: info@ustaxcis.com

#USTaxCIS

⏰ Налоговые дедлайны 2026: что нельзя пропустить /
⏰ Key US Tax Deadlines for 2026: What You Shouldn’t Miss

For access to the English version of the post, click here 👈

Сезон подачи налоговой отчетности за 2025 год в самом разгаре – и сейчас особенно важно держать в фокусе ключевые дедлайны, чтобы избежать штрафов, пеней и лишнего стресса.

📆 15 апреля 2026 – главный налоговый дедлайн:
• Срок подачи налоговой декларации США за 2025 год, отчета по иностранным банковским счетам (FBAR);
• Уплата налога за 2025 год;
• Подача запроса продления срока подачи декларации до 15 октября (Form 4868);
• Последний день для взносов на медицинские сберегательные счета (HSA) и индивидуальные пенсионные счета (IRA) за 2025 год;
• Срок предварительного налогового платежа (estimated tax payment) за первый квартал 2026.

⚠️ Важно: Form 4868 продлевает только срок подачи декларации, но не уплаты налога. Несвоевременная оплата налога влечет начисление пеней и штрафов с 16 апреля.

📆 15 октября 2026
• Финальный срок подачи налоговой декларации (при условии поданного ранее запроса на продление), FBAR за 2025 год

📆 15 декабря 2026
• При определенных условиях срок подачи налоговой отчетности может быть перенесен до 15 декабря 2026 (подробнее писали здесь).
🚩 Такое продление не автоматическое, IRS в индивидуальном порядке должен одобрить ваш запрос.

⏳ Пропущенные налоговые дедлайны могут обернуться лишними расходами и ненужным стрессом. Рекомендуем заранее держать ключевые даты под контролем.

#USTaxCIS

📹 Международные налоги без стресса /
📹 International Tax Made Simple

For access to the English version of the post, сlick here 👈

На YouTube-канале партнёра нашей компании, Антона Ионова, вышло новое видео. Антон делится своим подходом к международному налоговому планированию и рассказывает, как эффективно решать сложные налоговые вопросы.

📹 В видео Антон Ионов рассказывает:

• в чем особенности работы на стыке нескольких налоговых систем;
• как планировать переезд и управлять налоговым резидентством;
• почему важно вовремя выстраивать налоговую стратегию для своих активов (бизнес, недвижимость, наследование).

💡 Видео будет полезно тем, у кого есть активы, бизнес или интересы в нескольких странах, а также тем, кто планирует переезд.

▶️ Смотрите видео на YouTube здесь 👈

📩 Если хотите обсудить свою ситуацию, напишите нам в Telegram или на почту: info@ustaxcis.com

#USTaxCIS

⌛️ Главный налоговый дедлайн наступил /
⌛️ The key tax deadline has arrived

For access to the English version of the post, click here 👈

Напоминаем о наступлении 15 апреля – основного налогового дедлайна для подачи налоговой отчетности и уплаты налога за 2025 год.

Команда US Tax CIS благодарит за доверие – мы рады быть вашей надёжной опорой в решении налоговых вопросов, и мы всегда готовы помочь с дальнейшими задачами.

💸 Важно: если налог за 2025 год ещё не уплачен, 15 апреля – последний день, когда это можно сделать без начисления пеней и штрафов за просрочку.

Если заранее была подана Form 4868 на продление срока подачи отчетности, декларацию можно подать позднее – до 15 октября.

📍 Важно помнить: продление срока подачи не означает продление срока уплаты налога.

Ранее мы уже писали и о других важных налоговых дедлайнах – подробнее можно узнать в предыдущем посте.

🔜 Оставайтесь с нами!

#USTaxCIS

💸 Доход от самозанятости: услуги, которые нельзя игнорировать /
💸 Self‑Employment Income: Services You Can’t Afford to Ignore

For access to the English version of the post, click here 👈

Многие специалисты и предприниматели получают доходы из разных источников: основная деятельность, инвестиции, бизнес‑структуры и параллельно — профессиональные услуги, консультации или разовые проекты.

Оплата за такие услуги часто поступает в формате 1099‑NEC или consulting fees, и именно эти доходы требуют отдельного внимания при налоговом планировании.

⚙️ В рамках серии постов мы разберём:
• какие виды доходов относятся к self‑employment income
• какие пороги и правила подачи декларации применяются
• какие формы и отчётности могут потребоваться
• как учитывать нерегулярные consulting fees, board compensation и другие услуги
• какие исключения и особенности важно знать заранее

💳 Способ получения оплаты не влияет на налогообложение
Не важно, как именно вы получили деньги — наличными, переводом, через Zelle, Venmo, PayPal или банковский счёт. Если это оплата за услугу, она считается доходом и подлежит учёту.

🚫 Что не делает доход «неналоговым»
• отсутствие Form 1099
• небольшая сумма
• разовый характер услуги
• оплата от частного лица
• отсутствие формального договора

Если по сути это была профессиональная услуга, доход подлежит отражению в декларации.

💡 Вывод
Даже нерегулярные профессиональные доходы требуют внимания. Отсутствие договора или Form 1099 не освобождает от обязанности учитывать такие поступления при подготовке декларации.

🔜 В следующем посте разберём пороги и правила отчётности для таких доходов.

#USTaxCIS

💼 Доход от самозанятости: когда возникает обязанность платить налог /
💼 Self‑Employment Income: When Filing and Tax Requirements Apply

For access to the English version of the post, click here 👈

Доход от самозанятости — это вознаграждение за любую самостоятельную деятельность, выполняемую не как сотрудник, а как независимый исполнитель. К нему относятся фриланс, консультации, услуги, разовые проекты, бизнес без образования партнёрства или юридического лица, и любые другие виды деятельности, даже если они были нерегулярными, разовыми или без формального договора.

Ключевой критерий — вы оказываете услугу и получаете за неё оплату. Форма оплаты и наличие/отсутствие Form 1099‑NEC не меняют налоговую квалификации.

Обязанность по подаче отчётности, связанной с таким доходом возникает после получения $400 или более чистого дохода.

⚙️ Чистый доход (net earnings)

Чистый доход = доход − связанные и обоснованные расходы

К допустимым расходам могут например относиться:
• материалы
• рабочие поездки на автомобиле
• услуги сторонних специалистов
• расходы на связь, программное обеспечение, рекламу
• комиссии платформ и сервисов

Пример
• Вы получили за консультации: $7,000
• Расходы составили: $6,700
Чистый доход: $300 < $400, обязанность по подаче отчётности не возникает

При этом важно сохранять подтверждения по доходам и расходам — они могут потребоваться при проверке.

📍 Как отражается в декларации

• Schedule C — отражение доходов и расходов
• Schedule SE — расчёт self‑employment tax

Если деятельность разовая, нерегулярная и не носит характер бизнеса, доход может быть отражён как Other income (на Schedule 1). Квалификация часто зависит от фактов и конкретных обстоятельств.

Профессиональный налоговый специалист поможет определить, является ли деятельность самостоятельной, корректно отразит доход и рассчитает налог.

#USTaxCIS

💰 Как считается self-employment tax /
💰 How self-employment tax is calculated

For access to the English version of the post, click here 👈

Если Вы получаете доходы от самозанятости, то чаще всего это отражается на следующих формах от заказчиков / платёжных сервисов:

• Form 1099-NEC — для вознаграждений независимым исполнителям за услуги
• Form 1099-K — от платежных платформ и сервисов, через которые проходили платежи (обычно отражает валовые поступления, а не чистый доход)
• Form 1099-MISC — для доходов от сдачи имущества в аренду, роялти или прочего дохода

❗️Напоминаем, что отсутствие форм не говорит об отсутствии необходимости отчитываться о доходах и уплачивать возникший налог - self-employment tax.

Ниже мы подробно рассказываем, как рассчитывается SE tax, чтобы Вы могли оценить примерную налоговую нагрузку и задуматься над необходимостью грамотного структурирования Ваших доходов:

📍 Из чего состоит SE tax
Это отдельный налог, который покрывает взносы Social Security и Medicare.

Ставка SE tax составляет 15.3%, которая состоит из двух компонентов:
• 12.4% — Social Security (начисляется на доходы до $184,500 (2026). При этом в лимит также включаются доходы по W-2)
• 2.9% — Medicare (лимита нет)

После достижения лимита Social Security не начисляется, но Medicare остаётся. Для высоких доходов также может применяться Additional Medicare Tax в размере 0.9%.

И заключительное - для расчёта учитывается не весть чистый доход, а немного меньше - 92.35%.

📌 Пример расчета
Вы получили чистый доход от консультаций за год в $10,000. Если лимит Social Security не был исчерпан, расчет выглядит так:
• база для расчета: $10,000 × 92.35% = $9,235
• SE tax: $9,235 × 15.3% = $1,413

Итого - $1,413 (≈14% от чистого дохода).

⚠️ Что важно учитывать

SE tax не заменяет обычный подоходный налог: один и тот же доход учитывается и для income tax, и для SE tax.

🔜 В заключающем посте остановимся на вопросах штатской отчётности, дадим краткий комментарии по учёту чаевых и коротко разберём вычет по квалифицированному бизнес‑доходу (QBI) для самозанятых.

#USTaxCIS

🧩 Что важно не упустить /
🧩 What Should Not Be Missed

For access to the English version of the post, click here 👈

В заключительном посте приводим полезную информацию, которая поможет Вам не забыть о требованиях штатов и возможных вычетах.

📍 Отчётность на уровне штата
Ключевой критерий — где вы фактически выполняли работу. Если Вы физически работали в нескольких штатах (например, в Нью‑Йорке и Нью-Джерси), у вас может возникнуть обязанность распределить доход по штатам и подавать декларации, платить налоги в обоих штатах.

💡Совет: сохраняйте записи о датах и местах оказания услуг, учитывайте эти правила при выборе места для выполнения работ.

⚙️ Расходы и вычеты
Напоминаем, что доход от самозанятости может быть уменьшен на связанные с деятельностью и подтверждённые расходы. Но кроме этого, могут применяться специальные правила:

• Чаевые — закон OBBBA для 2025–2028 гг. ввёл возможность применения вычета по чаевым (максимум до $25,000 в год при соблюдении условий (профессия, уровень дохода). При этом чаевые обязательно отражаются в декларации, и для их вычета налогоплательщик использует Schedule 1‑A.

• QBI deduction — в отдельных случаях налогоплательщик можно вычесть до 20% квалифицированного бизнес-дохода из своего налогооблагаемого дохода. Так для самозанятого доход должен быть 1) заработан в США, 2) не в качестве работника или владельца C-корпорации. При высоком доходе возможны дополнительные ограничения.

❗️Итог
Доходы от самозанятости — особый вид доходов, которые подлежат отражению и расчёте отдельно от прочих. При этом важно учитывать специфику расчёта налога, применения вычетов, и требований штатов.

Мы будем рады оценить Вашу ситуацию и помочь с корректным отражением любых доходов, подачей американской отчётности — Ваша US Tax Team.

#USTaxCIS

🫆 Налоговые мошенничества: как не перепутать IRS с преступниками /
🫆 Tax Scams: How Not to Confuse the IRS with Fraudsters

For access to the English version of the post, click here 👈

С каждым годом мошеннические схемы, связанные с IRS, становятся все более убедительными. В следующих постах мы расскажем вам о наиболее распространенных сценарии, а также на какие детали следует обращать внимание, чтобы не стать их жертвой.

📩 Поддельные письма и сообщения от “IRS”
Мошенники рассылают email и SMS с логотипами IRS и обещаниями крупных налоговых возвратов, требованиями “подтвердить данные аккаунта” или угрозы с требованиями "срочной оплаты задолженности".

Обычно такие сообщения:
• содержат ссылки или QR-коды на фальшивые сайты-копии IRS;
• требуют указать SSN, дату рождения, банковские данные или загрузить документы;
• создают ощущение угрозы блокировки аккаунта или штрафов и требуют срочный перевод денежных средств.

📞 Телефонные звонки с угрозами
Телефонное мошенничество становится все более технологичным. При помощи искусственного интеллекта злоумышленники используют:
• подмену идентификатора номера на телефон IRS;
• автоматические голосовые сообщения;
• сценарии с угрозами ареста, уголовного преследования или немедленных штрафов.
📍 Помните, что IRS не требует немедленной оплаты по телефону и не занимается угрозами.

Продолжение следует...

#USTaxCIS

🫆 Налоговые мошенничества: как не перепутать IRS с преступниками /
🫆 Tax Scams: How Not to Confuse the IRS with Fraudsters

For access to the English version of the post, click here 👈

🔐 Попытки получить доступ к IRS-аккаунту
Отдельная категория мошенничества – попытки получить доступ к онлайн-аккаунту налогоплательщика на официальной платформе ID.me.
Для этого преступники:
1. представляются “помощниками” при регистрации аккаунта для кражи личных данных;
2. запрашивают коды подтверждения или копии документов.

⚠️ Помните, что доступ к ID.me открывает злоумышленникам путь не только к данным IRS, но и к другим государственным сервисам.

😎 Как снизить риски
✅ Не переходите по ссылкам и QR-кодам из неожиданных писем или SMS;
✅ Внимательно относитесь к сохранности вашей персональной информации: не передавайте SSN (исключение — ваш исходящий звонок по официальному номеру IRS), банковские данные и коды подтверждений по телефону или email;
✅ Создавайте аккаунт только напрямую через IRS.gov – на официальном сайте размещены инструкции по его созданию;
✅ IRS обычно инициирует контакт через бумажное письмо, а не через SMS или телефонные звонки;
💯 при любом подозрительном контакте свяжитесь со своим налоговым консультантом или самостоятельно проверьте информацию через официальные каналы IRS;

🔍 Вывод
Налоговые мошенничества становятся все менее очевидными. Важно проявлять осторожность и проверять источник коммуникации – только так возможно обеспечить сохранность ваших данных.

#USTaxCIS

🦹‍♂️ Налоговые мошенничества: анатомия обмана /
🦹‍♂️ Tax Scams: The Anatomy of Deception

For access to the English version of the post, click here 👈

В современных схемах налогового фрода персональные данные стали ключевой валютой. SSN, копии документов и информация об активах за рубежом — это то, на чем фокусируются мошенники для реализации сценариев кражи личности.

📄 Подача налоговой декларации от вашего имени
Одной из самых распространенных схем остается подача ложной налоговой декларации. Заполучив ваши данные, злоумышленник может подать декларацию от вашего имени раньше вас и попытаться получить налоговый refund.

⚠️ Особенно часто такие схемы происходят в начале налогового сезона – до того, как большинство налогоплательщиков успевают подать свои декларации.

🥸 Фальшивые благотворительные организации
После стихийных бедствий, гуманитарных кризисов, других резонансных событий или даже вашей личной трагедии активизируются мошенники, выдающие себя за благотворительные учреждения. Часто они:
• создают сайты и email, похожие на настоящие фонды;
• собирают “пожертвования”;
• рассылают фиктивные подтверждения для налоговых вычетов;
• используют эмоциональное давление и срочность.

📌 Для целей налогового вычета важно помнить: вычет обычно возможен только при пожертвовании в пользу квалифицированной благотворительной организации (подробнее про вычет суммы пожертвований можете почитать в нашем посте).

Продолжение следует...

#USTaxCIS

🦹‍♂️ Налоговые мошенничества: анатомия обмана /
🦹‍♂️ Tax Scams: The Anatomy of Deception

For access to the English version of the post, click here 👈

💼 Налоговые псевдоконсультанты
Мошенники под видом профессиональных налоговых консультантов могут:
1. обещать “полностью законно” освободить от уплаты налогов;
2. предлагать сомнительные инвестиционные схемы, в которых IRS якобы “не видит иностранные активы”;
3. необоснованно завышать налоговые вычеты;
4. перенаправлять налоговый возврат на свои счета.

💸 Важно помнить: обязанность отчёта и налогообложения часто возникает независимо от того, где находятся активы или инвестиционная платформа.

🛡 Меры предосторожности
✅ При отправке ваших налоговых документов используйте защищенные каналы связи, а также обеспечивайте их надежным паролем;
✅ По возможности подавайте декларацию заранее;
✅ Проверяйте благотворительные организации через официальный сайт IRS;
✅ При использовании международных структур и сложных налоговых решений обращайтесь к нескольким профессионалам за независимым мнением;
Вы можете проверить, является ли ваш консультант аккредитованным специалистом, на данном сайте (отражены не все, но многие профессиональные консультанты).

🔍 Вывод
Современные налоговые мошенничества часто маскируются под легальные инвестиционные продукты, благотворительность или налоговое консультирование. Защита персональных данных и внимательная проверка информации при каждом шаге – важная часть вашей налоговой безопасности.

#USTaxCIS

🚨 Налоговые мошенничества: как распознать проблему и что делать? /
🚨 Tax Scams: How to Recognize the Problem and What to Do

For access to the English version of the post, click here 👈

Часто человек узнает о проблеме только тогда, когда IRS уже получила декларацию, поданную мошенниками с использованием его SSN.

Какие сигналы могут указывать на проблему?

📍 IRS сообщает, что декларация уже подана
Если кто-то использовал ваш номер SSN для подачи декларации раньше вас, ваша электронная подача будет отклонена, а при бумажной подаче IRS направит письменное уведомление с отказом в принятии.

📍 Неожиданные уведомления от IRS
Например:
• уведомление о задолженности за период, когда вы не были обязаны подавать декларацию;
• удержание налогового возврата;
• информация о доходе от работодателя, у которого вы никогда не работали;
• данные IRS показывают доход отличный от вашего фактического заработка.

📍 Письмо от IRS серии CP5071 или Letter 5447C
IRS может направить уведомление с просьбой подтвердить личность через специальный сервис, если система посчитала декларацию подозрительной.

При этом получение письма не всегда означает “кражу личности” – иногда уведомление приходит по ошибке или в рамках стандартной проверки. Паниковать не стоит, но игнорировать уведомление нельзя.

⚠️ Важно: IRS направляет такие запросы только обычной почтой. Телефонные звонки, SMS или email с просьбой срочно подтвердить личность – как правило, мошенничество.

📌 Для подтверждения личности IRS может запросить:
• имя, дату рождения и контактные данные;
• SSN;
• налоговую декларацию за прошлый год;
• формы W-2, 1099 и другие подтверждающие документы.

Продолжение следует...

#USTaxCIS

🚨 Налоговые мошенничества: как распознать проблему и что делать? /
🚨 Tax Scams: How to Recognize the Problem and What to Do

For access to the English version of the post, click here 👈

👀 Что делать, если вы подозреваете мошенничество?
🔹 Как можно быстрее свяжитесь с IRS или ответьте на их уведомление. Чем раньше факт мошенничества будет зафиксирован IRS, тем проще предотвратить последствия.

🔹 Подайте Form 14039 – Identity Theft Affidavit. Эта форма уведомляет IRS о возможной краже личности или риске ее возникновения. При этом Form 14039 также используется, если к вашим данным мог быть получен доступ у посторонних лиц при утечке персональной информации.

⚠️ Если после получения письма от IRS вы успешно прошли идентификацию, дополнительно направлять Form 14039 не требуется.

⛑Используйте превентивную защиту - IP PIN. Это уникальный шестизначный код, без которого подача вашей налоговой отчетности станет невозможной. Код обновляется ежегодно и служит надежным барьером против подачи фиктивных деклараций от вашего имени. IRS ежегодно направляет бумажное уведомление с актуальным кодом на ваш почтовый адрес, а также дублирует его в личном кабинете IRS.

🔍 Вывод
При подозрении на мошенничество путем “identity theft” скорость реакции напрямую влияет на объем возможных последствий. В таких ситуациях мы рекомендуем незамедлительно обратиться к вашему налоговому консультанту. Эксперт поможет верифицировать запрос, оценить риски и оперативно подготовить корректный ответ для защиты ваших интересов.

#USTaxCIS