В ноябре 2025 года для отдельных юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, состоящих на специальном учете поступило входящее сообщение в государственной интегрированной информационной системы в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них на всех этапах этого оборота (далее ГИИС ДМДК). Так, в частности, это письмо получили предприниматели, зарегистрированные в Центральном федеральном округе.
В рассматриваемом входящем письме сообщается о необходимости пройти онлайн анкетирование (опрос) о требованиях законодательства РФ о ПОД/ФТ. Опрос - это проверка знаний по вопросам организации и осуществления внутреннего контроля в целях противодействия отмыванию доходов, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Пожалуйста, не игнорируйте входящие письма в ГИИС ДМДК, предполагающие прохождение опроса. Так как опрос относится к профилактическим мероприятиям, проводимым в рамках дистанционного мониторинга в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения. И, соответственно, результаты опроса характеризуют деятельность предпринимателя, как субъекта дистанционного мониторинга.
По результатам дистанционного мониторинга рассчитывается индикатор риска - это интегральный показатель, значение которого характеризует степень риска несоблюдения субъектом дистанционного мониторинга требований законодательства РФ (высокий, повышенный, умеренный,
низкий).
Наши специалисты оказывают помощь в прохождении опросных листов в рамках ежемесячного абонентского обслуживания https://law115.ru/konsultatsionnoye-obsluzhivaniye Подробности в мессенджерах по телефону +7(952)045-74-83
В рассматриваемом входящем письме сообщается о необходимости пройти онлайн анкетирование (опрос) о требованиях законодательства РФ о ПОД/ФТ. Опрос - это проверка знаний по вопросам организации и осуществления внутреннего контроля в целях противодействия отмыванию доходов, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Пожалуйста, не игнорируйте входящие письма в ГИИС ДМДК, предполагающие прохождение опроса. Так как опрос относится к профилактическим мероприятиям, проводимым в рамках дистанционного мониторинга в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения. И, соответственно, результаты опроса характеризуют деятельность предпринимателя, как субъекта дистанционного мониторинга.
По результатам дистанционного мониторинга рассчитывается индикатор риска - это интегральный показатель, значение которого характеризует степень риска несоблюдения субъектом дистанционного мониторинга требований законодательства РФ (высокий, повышенный, умеренный,
низкий).
Наши специалисты оказывают помощь в прохождении опросных листов в рамках ежемесячного абонентского обслуживания https://law115.ru/konsultatsionnoye-obsluzhivaniye Подробности в мессенджерах по телефону +7(952)045-74-83
👍2👏2
Юридические лица и индивидуальные предприниматели, поднадзорные Федеральной пробирной палате, осуществляющие прием, хранение и отпуск драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них (далее ДМДК) обязаны иметь по каждому адресу, заявленному в карте специального учета весоизмерительные приборы.
Указанная обязанность установлена пунктом 46 Инструкции о порядке учета и хранения драгоценных металлов, драгоценных камней, продукции из них и ведения отчетности при их производстве, использовании и обращении, утв. приказом Минфина России №231н от 09.12.2016 г.
Кроме этого, весы, разновесы и калибровочные гири ежегодно должны подвергаться калибровке или поверке. С 1 января 2021 г. до 1 января 2027 г. применяется Порядок порядка проведения поверки средств измерений, требований к знаку поверки и содержанию свидетельства о поверке, утв. приказом Министерства промышленности и торговли РФ №2510 от 31.07.2020 г.
Отсутствие весоизмерительных приборов или непроведение калибровки/проверки весов квалифицируется по части 2 статьи 15.47 КоАП РФ, как нарушение правил хранения и инвентаризации драгоценных металлов, драгоценных камней и продукции из них. И влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 40 000 до 70 000 рублей; на индивидуальных предпринимателей - от 50 000 до 80 000 рублей; на юридических лиц - от 80 000 до 100 000 рублей.
Во избежание привлечения к административной ответственности, пожалуйста, не забудьте проверить в декабре 2025 года сроки действия поверки Вашего весоизмерительного оборудования по каждому адресу, заявленному в ГИИС ДМДК. Срок можно посмотреть в свидетельстве о поверке или в системе АРШИН по ссылке fgis.gost.ru/fundmetrology/cm/results. Для проверки в системе АРШИН Вам понадобится заводской номер весоизмерительного оборудования. Если срок поверки истек, то в этом случае необходимо заказать поверку в специализированной организации.
Больше комментариев и обзоров в наших рассылках в рамках ежемесячного абонентского обслуживания https://law115.ru/konsultatsionnoye-obsluzhivaniye
Автор: Харисов Игорь Фанзилович, +7(952)045-74-83, info@law115.ru
Указанная обязанность установлена пунктом 46 Инструкции о порядке учета и хранения драгоценных металлов, драгоценных камней, продукции из них и ведения отчетности при их производстве, использовании и обращении, утв. приказом Минфина России №231н от 09.12.2016 г.
Кроме этого, весы, разновесы и калибровочные гири ежегодно должны подвергаться калибровке или поверке. С 1 января 2021 г. до 1 января 2027 г. применяется Порядок порядка проведения поверки средств измерений, требований к знаку поверки и содержанию свидетельства о поверке, утв. приказом Министерства промышленности и торговли РФ №2510 от 31.07.2020 г.
Отсутствие весоизмерительных приборов или непроведение калибровки/проверки весов квалифицируется по части 2 статьи 15.47 КоАП РФ, как нарушение правил хранения и инвентаризации драгоценных металлов, драгоценных камней и продукции из них. И влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 40 000 до 70 000 рублей; на индивидуальных предпринимателей - от 50 000 до 80 000 рублей; на юридических лиц - от 80 000 до 100 000 рублей.
Во избежание привлечения к административной ответственности, пожалуйста, не забудьте проверить в декабре 2025 года сроки действия поверки Вашего весоизмерительного оборудования по каждому адресу, заявленному в ГИИС ДМДК. Срок можно посмотреть в свидетельстве о поверке или в системе АРШИН по ссылке fgis.gost.ru/fundmetrology/cm/results. Для проверки в системе АРШИН Вам понадобится заводской номер весоизмерительного оборудования. Если срок поверки истек, то в этом случае необходимо заказать поверку в специализированной организации.
Больше комментариев и обзоров в наших рассылках в рамках ежемесячного абонентского обслуживания https://law115.ru/konsultatsionnoye-obsluzhivaniye
Автор: Харисов Игорь Фанзилович, +7(952)045-74-83, info@law115.ru
👏2
С 22 ноября 2025 года применяется новый Проверочный лист со списком контрольных вопросов, ответы на которые свидетельствуют о соблюдении или несоблюдении предпринимателем обязательных требований, применяемый при осуществлении федерального государственного пробирного надзора.
Проверочный лист утвержден приказом Федеральной пробирной палаты №142н от 10.09.2025 г. (применяется с 22 ноября 2025 года). Всего 208 (двести восемь вопросов).
Рекомендуем, провести самопроверку на предмет соответствия своего бизнеса нормативным требованиям Федеральной пробирной палаты.
➡️ Примеры контрольных вопросов:
1. Состоит ли контролируемое лицо на специальном учете юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и художников-ювелиров, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями (далее - специальный учет), в государственной интегрированной информационной системе в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них на всех этапах этого оборота (далее - ГИИС ДМДК)?
2. Поставлено ли юридическое лицо или индивидуальный предприниматель на специальный учет в течение 30 календарных дней с даты его государственной регистрации либо внесения соответствующих изменений в его учредительные документы?
3. Обеспечивается ли контролируемым лицом исполнение требования о заполнении в личном кабинете федеральной государственной информационной системы "Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)" или в ГИИС ДМДК формы о внесении изменений в карту специального учета в течение 5 рабочих дней при изменении сведений, содержащихся в карте специального учета?
4. Направляет ли контролируемое лицо информацию по каждому факту (случаю) оборота продукции, ювелирных изделий в ГИИС ДМДК не позднее 5-го календарного дня со дня его возникновения, а также информацию о реализации ювелирных изделий путем сканирования нанесенного на ювелирное изделие средства идентификации (двухмерного штрихового кода) либо путем считывания средства идентификации с бирки, ярлыка ювелирного изделия при розничной продаже ювелирных изделий не позднее 3 календарных дней со дня розничной реализации ювелирного изделия?
5. Осуществляет ли юридическое лицо, не включенное в перечень организаций, имеющих право осуществлять аффинаж драгоценных металлов, утвержденный постановлением Правительства Российской Федерации от 17 августа 1998 г. №972 "Об утверждении Порядка работы организаций, осуществляющих аффинаж драгоценных металлов, и перечня организаций, имеющих право осуществлять аффинаж драгоценных металлов" (далее - постановление Правительства Российской Федерации N 972), деятельность по аффинажу драгоценных металлов?
6. Все ли ювелирные изделия из драгоценных металлов, указанные в пункте 1 статьи 12.1 Федерального закона №41-ФЗ, опробованы и имеют оттиски государственных пробирных клейм, а также двухмерные штриховые коды?
7. Обеспечивается ли контролируемым лицом представление на опробование, анализ и клеймение в территориальный орган Федеральной пробирной палаты ювелирных и других изделий из драгоценных металлов, указанных в пункте 3 Правил опробования, анализа и клеймения?
8. Соответствуют ли ювелирные и другие изделия из драгоценных металлов установленным в Российской Федерации пробам?
9. Имеют ли ювелирные и другие изделия из драгоценных металлов отечественного производства именники, зарегистрированные в установленном порядке?
10. Уничтожаются ли контролируемым лицом, осуществляющим деятельность по производству (ремонту) ювелирных и других изделий из драгоценных металлов, именники с истекшим сроком действия?
Больше комментариев и обзоров в наших рассылках в рамках ежемесячного абонентского обслуживания https://law115.ru/konsultatsionnoye-obsluzhivaniye
Автор: Харисов Игорь Фанзилович, +7(952)045-74-83, info@law115.ru
Проверочный лист утвержден приказом Федеральной пробирной палаты №142н от 10.09.2025 г. (применяется с 22 ноября 2025 года). Всего 208 (двести восемь вопросов).
Рекомендуем, провести самопроверку на предмет соответствия своего бизнеса нормативным требованиям Федеральной пробирной палаты.
➡️ Примеры контрольных вопросов:
1. Состоит ли контролируемое лицо на специальном учете юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и художников-ювелиров, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями (далее - специальный учет), в государственной интегрированной информационной системе в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них на всех этапах этого оборота (далее - ГИИС ДМДК)?
2. Поставлено ли юридическое лицо или индивидуальный предприниматель на специальный учет в течение 30 календарных дней с даты его государственной регистрации либо внесения соответствующих изменений в его учредительные документы?
3. Обеспечивается ли контролируемым лицом исполнение требования о заполнении в личном кабинете федеральной государственной информационной системы "Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)" или в ГИИС ДМДК формы о внесении изменений в карту специального учета в течение 5 рабочих дней при изменении сведений, содержащихся в карте специального учета?
4. Направляет ли контролируемое лицо информацию по каждому факту (случаю) оборота продукции, ювелирных изделий в ГИИС ДМДК не позднее 5-го календарного дня со дня его возникновения, а также информацию о реализации ювелирных изделий путем сканирования нанесенного на ювелирное изделие средства идентификации (двухмерного штрихового кода) либо путем считывания средства идентификации с бирки, ярлыка ювелирного изделия при розничной продаже ювелирных изделий не позднее 3 календарных дней со дня розничной реализации ювелирного изделия?
5. Осуществляет ли юридическое лицо, не включенное в перечень организаций, имеющих право осуществлять аффинаж драгоценных металлов, утвержденный постановлением Правительства Российской Федерации от 17 августа 1998 г. №972 "Об утверждении Порядка работы организаций, осуществляющих аффинаж драгоценных металлов, и перечня организаций, имеющих право осуществлять аффинаж драгоценных металлов" (далее - постановление Правительства Российской Федерации N 972), деятельность по аффинажу драгоценных металлов?
6. Все ли ювелирные изделия из драгоценных металлов, указанные в пункте 1 статьи 12.1 Федерального закона №41-ФЗ, опробованы и имеют оттиски государственных пробирных клейм, а также двухмерные штриховые коды?
7. Обеспечивается ли контролируемым лицом представление на опробование, анализ и клеймение в территориальный орган Федеральной пробирной палаты ювелирных и других изделий из драгоценных металлов, указанных в пункте 3 Правил опробования, анализа и клеймения?
8. Соответствуют ли ювелирные и другие изделия из драгоценных металлов установленным в Российской Федерации пробам?
9. Имеют ли ювелирные и другие изделия из драгоценных металлов отечественного производства именники, зарегистрированные в установленном порядке?
10. Уничтожаются ли контролируемым лицом, осуществляющим деятельность по производству (ремонту) ювелирных и других изделий из драгоценных металлов, именники с истекшим сроком действия?
Больше комментариев и обзоров в наших рассылках в рамках ежемесячного абонентского обслуживания https://law115.ru/konsultatsionnoye-obsluzhivaniye
Автор: Харисов Игорь Фанзилович, +7(952)045-74-83, info@law115.ru
👍2
Для некредитных финансовых организаций, поднадзорных Банку России обновляются виды и формы формализованных электронных сообщений
С 12 ноября 2025 года применяется Указание Банка России №7126-У от 30.06.2025 г. "О порядке представления организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России (за исключением кредитных организаций, филиалов иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации), в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7 и 7.5 Федерального закона РФ №115-ФЗ от 07.08.2001 г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Установлено 10 (десять) видов формализованных электронных сообщений, которые в ближайшее время обновятся в личном кабинете на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу для некредитных финансовых организаций. Подробнее https://law115.ru/novosti/view/novye-vidy-i-formy-formalizovannyh-elektronnyh-soobshchenij-dlya-nekreditnyh-finansovyh-organizacij
Соответственно до 11 февраля 2026 года некредитные финансовые организации обязаны утвердить новую редакцию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Автор: Харисов Игорь Фанзилович, +7(952)045-74-83, info@law115.ru
С 12 ноября 2025 года применяется Указание Банка России №7126-У от 30.06.2025 г. "О порядке представления организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России (за исключением кредитных организаций, филиалов иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации), в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7 и 7.5 Федерального закона РФ №115-ФЗ от 07.08.2001 г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Установлено 10 (десять) видов формализованных электронных сообщений, которые в ближайшее время обновятся в личном кабинете на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу для некредитных финансовых организаций. Подробнее https://law115.ru/novosti/view/novye-vidy-i-formy-formalizovannyh-elektronnyh-soobshchenij-dlya-nekreditnyh-finansovyh-organizacij
Соответственно до 11 февраля 2026 года некредитные финансовые организации обязаны утвердить новую редакцию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Автор: Харисов Игорь Фанзилович, +7(952)045-74-83, info@law115.ru
law115.ru
Для некредитных финансовых организаций, поднадзорных Банку России обновляются виды и формы формализованных электронных сообщений.
С 12 ноября 2025 года применяется Указание Банка России №7126-У от 30.06.2025 г. "О порядке представления организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии…
👍1
Напоминаем, что с июля 2025 года изменились требования к идентификации клиентов в связи с вступлением в силу приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу №74 от 23.04.2025 г. «Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиентов (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев». Подробнее https://law115.ru/novosti/view/o-primenenii-novyh-form-anket-dose-klientov-v-2025-godu
Пожалуйста, не забывайте проводить идентификацию клиентов по новым требованиям.
Сведения, полученные в результате идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, документально фиксируются в анкете.
Анкета может заполняться на бумажном носителе или в электронном виде. Полученные при проведении идентификации копии документов приобщаются к анкете.
Документы, составляемые и получаемые при идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, формируются на бумажном носителе или в электронном виде в досье клиента.
При обновлении информации о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце формируется новая анкета, которая приобщается к досье клиента.
Автор: Харисов Игорь Фанзилович, +7(952)045-74-83, info@law115.ru
Пожалуйста, не забывайте проводить идентификацию клиентов по новым требованиям.
Сведения, полученные в результате идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, документально фиксируются в анкете.
Анкета может заполняться на бумажном носителе или в электронном виде. Полученные при проведении идентификации копии документов приобщаются к анкете.
Документы, составляемые и получаемые при идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, формируются на бумажном носителе или в электронном виде в досье клиента.
При обновлении информации о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце формируется новая анкета, которая приобщается к досье клиента.
Автор: Харисов Игорь Фанзилович, +7(952)045-74-83, info@law115.ru
⚡2👍1
Напоминаем о необходимости на систематической основе проверять сроки действия договоров аренды (субаренды) нежилых помещений в государственной интегрированной информационной системt в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них на всех этапах этого оборота (далее - ГИИС ДМДК).
Если срок действия договора аренды истек, то в этом случае необходимо загрузить новый договор аренды и акт приема-передачи нежилого помещения в раздел «Моя организация» - «Документы организации».
Кроме этого, новый договор аренды и акт приема-передачи нежилого помещения загружаются в соответствующий блок карты специального учета «Адрес осуществления операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями» и/или «Территориальные обособленные подразделения».
Далее после загрузки нового договора аренды требуется направить заявление о внесении изменений в карту специального учета в Федеральную пробирную палату (ФПП). Если заявление не направить, изменения в карте специального учета не будут согласованы и приняты Федеральной пробирной палатой. То есть недостаточно загрузить договор аренды, нужно в обязательном порядке сформировать заявление и направить в ФПП.
Срок загрузки договора аренды (субаренды) нежилого помещения и направления заявления о внесении изменений в карту специального учета
Срок загрузки нового договора 5 рабочих дней с даты, когда истек старый договор аренды. Срок очень короткий. Поэтому убедительная просьба заключать новый договор аренды на новый срок заранее, например, за месяц до истечения срок действия старого договора аренды. В любом случае ориентируйтесь на сроки оформления нового договора аренды арендодателем, возможно целесообразно инициировать оформление нового договора аренды с Вашей стороны за три месяца, если Вам известно, что арендодатель рассматривает заявление о продлении аренды в длительные сроки.
За нарушение установленного срока внесения изменения в карту специального учета частью 2 статьи 15.43 КоАП РФ применяется наказание в виде административного штрафа на индивидуальных предпринимателей в размере от 30 000 до 50 000 рублей; на юридических лиц - от 60 000 до 80 000 рублей.
Источник: https://law115.ru/novosti/view/zagruzka-dogovora-arendy-subarendy-nezhilogo-pomeshcheniya-v-giis-dmdk
Автор Харисов Игорь Фанзилович, +7(952)045-74-83, info@law115.ru
Если срок действия договора аренды истек, то в этом случае необходимо загрузить новый договор аренды и акт приема-передачи нежилого помещения в раздел «Моя организация» - «Документы организации».
Кроме этого, новый договор аренды и акт приема-передачи нежилого помещения загружаются в соответствующий блок карты специального учета «Адрес осуществления операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями» и/или «Территориальные обособленные подразделения».
Далее после загрузки нового договора аренды требуется направить заявление о внесении изменений в карту специального учета в Федеральную пробирную палату (ФПП). Если заявление не направить, изменения в карте специального учета не будут согласованы и приняты Федеральной пробирной палатой. То есть недостаточно загрузить договор аренды, нужно в обязательном порядке сформировать заявление и направить в ФПП.
Срок загрузки договора аренды (субаренды) нежилого помещения и направления заявления о внесении изменений в карту специального учета
Срок загрузки нового договора 5 рабочих дней с даты, когда истек старый договор аренды. Срок очень короткий. Поэтому убедительная просьба заключать новый договор аренды на новый срок заранее, например, за месяц до истечения срок действия старого договора аренды. В любом случае ориентируйтесь на сроки оформления нового договора аренды арендодателем, возможно целесообразно инициировать оформление нового договора аренды с Вашей стороны за три месяца, если Вам известно, что арендодатель рассматривает заявление о продлении аренды в длительные сроки.
За нарушение установленного срока внесения изменения в карту специального учета частью 2 статьи 15.43 КоАП РФ применяется наказание в виде административного штрафа на индивидуальных предпринимателей в размере от 30 000 до 50 000 рублей; на юридических лиц - от 60 000 до 80 000 рублей.
Источник: https://law115.ru/novosti/view/zagruzka-dogovora-arendy-subarendy-nezhilogo-pomeshcheniya-v-giis-dmdk
Автор Харисов Игорь Фанзилович, +7(952)045-74-83, info@law115.ru
👍3🔥3👌1
Опубликован Перечень изделий, содержащих драгоценные металлы и (или) драгоценные камни, не подлежащих приему ломбардом в залог из 14 пунктов, утвержденный приказом Федеральной пробирной палаты. Или иначе его можно назвать стоп-лист.
Приказ Федеральной пробирной палаты №194н от 25.11.2025 г. «Об утверждении перечня изделий, содержащих драгоценные металлы и (или) драгоценные камни, не подлежащих приему ломбардом в залог» вступает в силу 1 марта 2026 г. и срок его действия до 1 марта 2032 г.
Напомню, что в соответствии с ч. 1 ст. 2 Федерального закона №196-ФЗ от 19.07.2007 г. «О ломбардах» ломбард вправе предоставлять краткосрочные займы гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления. При этом исчерпывающего списка движимых вещей ФЗ-196 не содержит.
Банк России, как надзорный орган для ломбардов, в своем Указании №6869-У от 27.09.2024 г. «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности ломбарда и персональном составе руководящих органов ломбарда» уточняет, что залогом в потребительских займах могут быть следующие движимые вещи:
- транспортные средства,
- ювелирные и другие изделия из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней,
- иное имущество (например, меховые изделия, наручные часы, велосипед, сноуборды, спортивный инвентарь, компьютерная техника, офисная оргтехника и оборудование, аудиотехника, бытовая техника, видеотехника, демонстрационное оборудование, телевизоры, электроинструмент, телефоны сотовые).
С 1 марта 2026 года ломбарды обязаны руководствоваться Перечнем изделий, содержащих драгоценные металлы и (или) драгоценные камни, не подлежащих приему ломбардом в залог. Стоп-лист из 14 пунктов доступен у нас на официальном сайте.
Источник: https://law115.ru/novosti/view/perechen-izdelij-ne-podlezhashchih-priemu-lombardom-v-zalog
Автор Харисов Игорь Фанзилович, +7(952)045-74-83, info@law115.ru
Приказ Федеральной пробирной палаты №194н от 25.11.2025 г. «Об утверждении перечня изделий, содержащих драгоценные металлы и (или) драгоценные камни, не подлежащих приему ломбардом в залог» вступает в силу 1 марта 2026 г. и срок его действия до 1 марта 2032 г.
Напомню, что в соответствии с ч. 1 ст. 2 Федерального закона №196-ФЗ от 19.07.2007 г. «О ломбардах» ломбард вправе предоставлять краткосрочные займы гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления. При этом исчерпывающего списка движимых вещей ФЗ-196 не содержит.
Банк России, как надзорный орган для ломбардов, в своем Указании №6869-У от 27.09.2024 г. «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности ломбарда и персональном составе руководящих органов ломбарда» уточняет, что залогом в потребительских займах могут быть следующие движимые вещи:
- транспортные средства,
- ювелирные и другие изделия из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней,
- иное имущество (например, меховые изделия, наручные часы, велосипед, сноуборды, спортивный инвентарь, компьютерная техника, офисная оргтехника и оборудование, аудиотехника, бытовая техника, видеотехника, демонстрационное оборудование, телевизоры, электроинструмент, телефоны сотовые).
С 1 марта 2026 года ломбарды обязаны руководствоваться Перечнем изделий, содержащих драгоценные металлы и (или) драгоценные камни, не подлежащих приему ломбардом в залог. Стоп-лист из 14 пунктов доступен у нас на официальном сайте.
Источник: https://law115.ru/novosti/view/perechen-izdelij-ne-podlezhashchih-priemu-lombardom-v-zalog
Автор Харисов Игорь Фанзилович, +7(952)045-74-83, info@law115.ru
law115.ru
Перечень изделий, содержащих драгоценные металлы и (или) драгоценные камни, не подлежащих приему ломбардом в залог с 1 марта 2026…
Опубликован Перечень изделий, содержащих драгоценные металлы и (или) драгоценные камни, не подлежащих приему ломбардом в залог из 14 пунктов, утвержденный приказом Федеральной пробирной палаты.
👏1
Обзор декабрьских изменений антиотмывочного законодательства 2025 года
15 декабря 2025 года внесены изменения в Федеральный закон РФ №115-ФЗ от 07.08.2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
С указанной даты Федеральный закон №115-ФЗ регулирует отношения иных юридических лиц не включенных в список организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом и иностранных юридических лиц. Вместе с тем, не поясняется о каких «иных юридических лицах» идет речь.
Далее уточняется, что Федеральный закон №115-ФЗ регулирует «отношения, связанные с установлением бенефициарных владельцев и раскрытием информации о них». В предыдущей редакции указанные положения были сформулированы следующим образом «отношения юридических лиц и федеральных органов исполнительной власти, связанные с установлением бенефициарных владельцев юридических лиц».
Изменилось определение термина «Организация внутреннего контроля». Так, с 15 декабря 2025 года организация внутреннего контроля - это совокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих в себя разработку правил внутреннего контроля и в установленных федеральным законом случаях целевых правил внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения, организацию доступа к личному кабинету и его использования, а также назначение специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля и целевых правил внутреннего контроля.
Далее в пункт 4 ст. 7.4 Федерального закона №115-ФЗ добавлен второй абзац следующего содержания «Наряду с получением и расходованием ежемесячного гуманитарного пособия физическое лицо, в отношении которого принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, вправе осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на уплату налогов, штрафов и иных обязательных платежей по своим обязательствам».
Все рассматриваемые изменения внесены Федеральным законом РФ №462-ФЗ от 15.12.2025 г. «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статьи 4.1 и 5.1 Федерального закона «О специальных экономических мерах и принудительных мерах» (вступил в силу 15 декабря 2025 года).
Больше обзоров изменений в законодательстве о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма доступно в рамках абонентского обслуживания.
Источник: https://law115.ru/novosti/view/obzor-dekabrskih-izmenenij-antiotmyvochnogo-zakonodatelstva-2025-goda
Автор: Харисов Игорь Фанзилович, +7(952)045-74-83, info@law115.ru
15 декабря 2025 года внесены изменения в Федеральный закон РФ №115-ФЗ от 07.08.2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
С указанной даты Федеральный закон №115-ФЗ регулирует отношения иных юридических лиц не включенных в список организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом и иностранных юридических лиц. Вместе с тем, не поясняется о каких «иных юридических лицах» идет речь.
Далее уточняется, что Федеральный закон №115-ФЗ регулирует «отношения, связанные с установлением бенефициарных владельцев и раскрытием информации о них». В предыдущей редакции указанные положения были сформулированы следующим образом «отношения юридических лиц и федеральных органов исполнительной власти, связанные с установлением бенефициарных владельцев юридических лиц».
Изменилось определение термина «Организация внутреннего контроля». Так, с 15 декабря 2025 года организация внутреннего контроля - это совокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих в себя разработку правил внутреннего контроля и в установленных федеральным законом случаях целевых правил внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения, организацию доступа к личному кабинету и его использования, а также назначение специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля и целевых правил внутреннего контроля.
Далее в пункт 4 ст. 7.4 Федерального закона №115-ФЗ добавлен второй абзац следующего содержания «Наряду с получением и расходованием ежемесячного гуманитарного пособия физическое лицо, в отношении которого принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, вправе осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на уплату налогов, штрафов и иных обязательных платежей по своим обязательствам».
Все рассматриваемые изменения внесены Федеральным законом РФ №462-ФЗ от 15.12.2025 г. «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статьи 4.1 и 5.1 Федерального закона «О специальных экономических мерах и принудительных мерах» (вступил в силу 15 декабря 2025 года).
Больше обзоров изменений в законодательстве о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма доступно в рамках абонентского обслуживания.
Источник: https://law115.ru/novosti/view/obzor-dekabrskih-izmenenij-antiotmyvochnogo-zakonodatelstva-2025-goda
Автор: Харисов Игорь Фанзилович, +7(952)045-74-83, info@law115.ru
law115.ru
Обзор Федерального закона РФ №462-ФЗ от 15.12.2025 г. «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации…
Обзор изменений внесенных Федеральным законом РФ №462-ФЗ от 15.12.2025 г. «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статьи 4.1 и 5.1 Федерального…
⚡1
Для сохранения индикатора риска в зеленом цвете в личном кабинете Росфинмониторинга нужно сдать полугодовой и годовой отчет специального должностного лица:
- полугодовой отчёт за 2 полугодие 2025 года;
- годовой отчёт о рисках за 2025 год.
Если отчёты не будут сданы индикатор риска изменит цвет на жёлтый или красный.
Обратите внимание, что в этом году годовой отчёт о рисках можно будет направить в личном кабинете только с использованием электронной подписи. Для этого нужно выбрать вход в личной кабинет РФМ по электронной подписи.
- полугодовой отчёт за 2 полугодие 2025 года;
- годовой отчёт о рисках за 2025 год.
Если отчёты не будут сданы индикатор риска изменит цвет на жёлтый или красный.
Обратите внимание, что в этом году годовой отчёт о рисках можно будет направить в личном кабинете только с использованием электронной подписи. Для этого нужно выбрать вход в личной кабинет РФМ по электронной подписи.
👌1
Информация исключительно для агентств недвижимости: изменился порядок признания сделки с недвижимостью операцией подлежащей обязательному контролю.
С 9 января 2026 года операция с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемая по сделке с недвижимым имуществом, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, превышает определенный Федеральной службой по финансовому мониторингу размер, который не может быть меньше 5 миллионов рублей.
По состоянию на дату размещения настоящей статьи опубликован проект Приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу «Об определении размера суммы операции с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемой по сделке с недвижимым имуществом, при превышении которого такая операция подлежит обязательному контролю».
Проектом приказа установлено, что размер суммы операции с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемой по сделке с недвижимым имуществом, при превышении которого такая операция подлежит обязательному контролю, составляет:
- для кредитных организаций и филиалов иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации, - 75 миллионов рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 75 миллионам рублей;
- для организаций, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, - 5 миллионов рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 5 миллионам рублей.
Рассматриваемые изменения внесены Федеральным законом РФ от 29 декабря 2025 г. №522-ФЗ «О внесении изменений в статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (вступил в силу 9 января 2026 года). Источник: https://law115.ru/novosti/view/obzor-yanvarskih-izmenenij-antiotmyvochnogo-zakonodatelstva-2026-goda
Автор: Харисов Игорь Фанзилович, +7(952)045-74-83, info@law115.ru
С 9 января 2026 года операция с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемая по сделке с недвижимым имуществом, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, превышает определенный Федеральной службой по финансовому мониторингу размер, который не может быть меньше 5 миллионов рублей.
По состоянию на дату размещения настоящей статьи опубликован проект Приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу «Об определении размера суммы операции с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемой по сделке с недвижимым имуществом, при превышении которого такая операция подлежит обязательному контролю».
Проектом приказа установлено, что размер суммы операции с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемой по сделке с недвижимым имуществом, при превышении которого такая операция подлежит обязательному контролю, составляет:
- для кредитных организаций и филиалов иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации, - 75 миллионов рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 75 миллионам рублей;
- для организаций, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, - 5 миллионов рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 5 миллионам рублей.
Рассматриваемые изменения внесены Федеральным законом РФ от 29 декабря 2025 г. №522-ФЗ «О внесении изменений в статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (вступил в силу 9 января 2026 года). Источник: https://law115.ru/novosti/view/obzor-yanvarskih-izmenenij-antiotmyvochnogo-zakonodatelstva-2026-goda
Автор: Харисов Игорь Фанзилович, +7(952)045-74-83, info@law115.ru
law115.ru
Изменился порядок признания сделки с недвижимостью операцией подлежащей обязательному контролю.
Обзор Федерального закона РФ от 29 декабря 2025 г. №522-ФЗ «О внесении изменений в статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (вступил в силу 9 января 2026…
👏1
Опубликован новый Порядок ведения реестра именников юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих производство (ремонт) ювелирных и других изделий из драгоценных металлов, и художников-ювелиров, утвержденный приказом Федеральной пробирной палаты №141н от 29.08.2024 г. (далее Порядок).
Новый Порядок вступит в силу со дня признания утратившим силу приказа Министерства финансов РФ №174н от 06.10.2016 г.
Порядок принят в связи с добавлением нового субъекта правовых отношений - художника-ювелира. Художник-ювелир - это физическое лицо, осуществляющее на профессиональной основе самостоятельную творческую деятельность, изготавливающее ювелирные и другие изделия из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней и получившее статус художника-ювелира в порядке, установленном Федеральным законом РФ №41-ФЗ от 26.03.1998 г. «О драгоценных металлах и драгоценных камнях».
Ведение реестра именников осуществляет Федеральная пробирная палата. Реестр именников ведется в государственной интегрированной информационной системе в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них на всех этапах этого оборота (ГИИС ДМДК).
Подробнее: https://law115.ru/novosti/view/opublikovan-novyj-poryadok-vedeniya-reestra-imennikov-yuridicheskih-lic-individualnyh-predprinimatelej-i-hudozhnikov-yuvelirov
Автор: Харисов Игорь Фанзилович, +7(952)045-74-83, info@law115.ru
Новый Порядок вступит в силу со дня признания утратившим силу приказа Министерства финансов РФ №174н от 06.10.2016 г.
Порядок принят в связи с добавлением нового субъекта правовых отношений - художника-ювелира. Художник-ювелир - это физическое лицо, осуществляющее на профессиональной основе самостоятельную творческую деятельность, изготавливающее ювелирные и другие изделия из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней и получившее статус художника-ювелира в порядке, установленном Федеральным законом РФ №41-ФЗ от 26.03.1998 г. «О драгоценных металлах и драгоценных камнях».
Ведение реестра именников осуществляет Федеральная пробирная палата. Реестр именников ведется в государственной интегрированной информационной системе в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них на всех этапах этого оборота (ГИИС ДМДК).
Подробнее: https://law115.ru/novosti/view/opublikovan-novyj-poryadok-vedeniya-reestra-imennikov-yuridicheskih-lic-individualnyh-predprinimatelej-i-hudozhnikov-yuvelirov
Автор: Харисов Игорь Фанзилович, +7(952)045-74-83, info@law115.ru
law115.ru
Порядок ведения реестра именников юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих производство (ремонт) ювелирных…
Опубликован новый Порядок ведения реестра именников юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих производство (ремонт) ювелирных и других изделий из драгоценных металлов, и художников-ювелиров, утвержденный приказом Федеральной пробирной…
🔥1
Напоминаем, что на официальном сайте ГИИС ДМДК можно проверить ювелирное изделие, драгоценный камень и слиток. Адрес сайта для проверки https://dmdk.ru/
Также по этой теме рекомендуем к просмотру видеоролик https://dzen.ru/video/watch/694e4f1ac3e44520c2f99db3
На телеканале «Москва 24» в программе «Московский патруль» вышел репортаж о том, как отличить настоящее ювелирное изделие от подделки. Съёмки сюжета прошли на территории Межрегионального управления Федеральной пробирной палаты по Центральному федеральному округу.
В ходе репортажа эксперты ФПП рассказали, как изделия из драгоценных металлов и камней проходят обязательные процедуры опробования, анализа и клеймения.
Также по этой теме рекомендуем к просмотру видеоролик https://dzen.ru/video/watch/694e4f1ac3e44520c2f99db3
На телеканале «Москва 24» в программе «Московский патруль» вышел репортаж о том, как отличить настоящее ювелирное изделие от подделки. Съёмки сюжета прошли на территории Межрегионального управления Федеральной пробирной палаты по Центральному федеральному округу.
В ходе репортажа эксперты ФПП рассказали, как изделия из драгоценных металлов и камней проходят обязательные процедуры опробования, анализа и клеймения.
Дзен | Видео
«Московский патруль»: горожанам рассказали, как отличить поддельное украшение | Федеральная пробирная палата | Дзен
Видео автора «Федеральная пробирная палата» в Дзене 🎦: Бриллианты на продаваемых украшениях могут оказаться подделкой.
👍1