В марте 2025 года юридические лица и индивидуальные предприниматели, состоящие на специальном учете в Федеральной пробирной палате и зарегистрированные в ГИИС ДМДК обязаны обновить свои инструкции о порядке учета, хранения и инвентаризации драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них, а также ведения соответствующей отчетности.

Это обусловлено тем, что 1 марта 2025 года одновременно вступили в силу сразу четыре акта, которые внесли изменения в флагманские нормативные акты о драгоценных металлах и драгоценных камнях:

- Федеральный закон РФ №212-ФЗ от 22 июля 2024 г. «О внесении изменений в Федеральный закон «О драгоценных металлах и драгоценных камнях»,
- Постановление Правительства РФ №1387 от 17 октября 2024 г. «О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации»,
- Постановление Правительства РФ №1387 от 17 октября 2024 г. «О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации»,
- Постановление Правительства РФ №1605 от 22 ноября 2024 г. «О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 26 февраля 2021 г. №270».

Указанные изменения мы подробно разбирали в прошлых двух обзорах:

1️⃣ Обзор мартовских изменений 2025 года (часть 1)  https://law115.ru/novosti/view/martovskie-izmeneniya-2025-goda-v-zakonodatelstve-o-dragocennyh-metallah-i-dragocennyh-kamnyah

2️⃣ Обзор мартовских изменений 2025 года (часть 2) https://law115.ru/novosti/view/izmeneniya-2025-goda-v-pravilah-raboty-v-giis-dmdk

Новую редакцию Инструкции нужно утвердить до 30 марта 2025 года приказом единоличного исполнительного органа или приказом индивидуального предпринимателя.

С 1 марта 2025 года обязанность применять ККТ распространяется на расчеты через СБП (п. 2.2 ст. 1.2 Федерального закона от 22.05.2003 г. #54-ФЗ в редакции с 1 марта 2025 года).

Так пункт 2.2 статьи 1.2 ФЗ-54 ( в редакции от 01.03.2025) гласит, действие положений Федерального закона 54-ФЗ об обязанности пользователя применять контрольно-кассовую технику при осуществлении расчетов в безналичном порядке с предъявлением электронного средства платежа распространяется в том числе на расчеты путем перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, включая расчеты с применением автоматического устройства для расчетов.

Если Вы планируете принимать лом и отходы драгоценных металлов у населения Вам требуется получить лицензию в Федеральной пробирной палате на осуществление деятельности по заготовке лома и отходов драгоценных металлов и продукции (изделий), содержащей драгоценные металлы.

Для соответствия лицензионным требованиям соискателю лицензии требуется пройти курс повышения квалификации «Специалист по заготовке лома и отходов драгоценных металлов и продукции (изделий), содержащей драгоценные металлы»  с получением удостоверения установленного образца, 72 часа.

Пройти обучение: https://law115.ru/zagotovka-loma-i-othodov-dragocennyh-metallov

С апреля 2025 года Федеральная пробирная палата начала вести реестр розничных магазинов, соблюдающих требования законодательства о торговле ювелирными изделиями.

Список создан для двух категорий пользователей. В первую очередь, для покупателей ювелирных изделий, которые теперь смогут проверить выбранный ими магазин для покупки изделия на «добросовестность». Под добросовестностью в этом случае подразумевается наличие у предпринимателя постановки на специальный учет с соответствующим ОКВЭДом на осуществление розничной торговли ювелирными изделиями. И для предпринимателей, которые могут проверить включен ли его магазин (или магазины) в указанный список.

При этом, следует отметить, что наличие магазина в списке не является «презумпцией» или по-другому можно сказать «гарантией» того, что в этот магазин в ближайшее время не «придут с проверкой» из Пробирной или из других контрольно-надзорных органов (прокуратуры, Роспотребнадзор, полиция и др.). Наличие магазина в списке сообщает пользователю списка, что искомый им магазин принадлежит конкретному юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю, который состоит на специальном учете в Федеральной пробирной палате и, соответственно, имеет право осуществлять розничную торговлю ювелирными изделиями. Таким образом, можно предположить, что наименование списка «…соблюдающих требования законодательства о торговле ювелирными изделиями» выбрано Федеральной пробирной палатой исключительно ориентируясь на покупателей (физических лиц) ювелирных изделий.

Список розничных магазинов, включает в себя сведения об адресах, где конкретный предприниматель (ООО или ИП) осуществляет розничную торговлю. Указанные сведения включают в себя следующую информацию: регион, адрес, наименование организации, ИНН, спецучет организации, номер магазина.

Как найти свой магазин в списке и что делать если не нашли свой магазин в списке? Подробности в статье у нас на официальном сайте https://law115.ru/novosti/view/o-spiske-roznichnyh-magazinov-soblyudayushchih-trebovaniya-zakonodatelstva-o-torgovle-yuvelirnymi-izdeliyami

⚠️ Хозяйственные расходы, как важный индикатор риска при блокировке расчетного счета банками

Если судить по поступающим обращениям в нашу компанию, то можно констатировать, что среди предпринимателей участились случаи блокировки расчетных счетов кредитными организациями.

Анализ обращений позволяет прийти к выводу, что основная причина блокировки счета - это отсутствие хозяйственных расходов, что является одним из признаков компании-однодневки, участвующих в схемах незаконного обналичивания денежных средств.

Например, для приобретения канцелярских товаров или бумаги А4 предприниматели снимают наличные или переводят денежные средства себе на дебетовую карту и приобретают их за наличный расчет. Соответственно по расчетному счету ИП или ООО указанные расходы не отражаются.

Другой пример, заправка картриджей для принтера также осуществляется многими предпринимателями аналогичным образом. Рамочных договоров не заключается с сервисными компаниями для безналичной оплаты услуг ремонта и заправки картриджей.

Отсутствие хозяйственных расходов по выписке расчетного счета ИП или ООО является одним из важных индикаторов риска, по которому кредитные организации оценивают добросовестность и чистоплотность предпринимателя.

Хозяйственные расходы, оплачиваемые безналичным расчетом, например, за питьевую воду в бутылях, за канцелярские товары, за ремонт и восстановление оргтехники, за курьерские и почтовые услуги, за бумагу А4, за приобретение бытовой химии для уборки в помещения и т.д. и т.п. позволяет судить банку о реальной деятельности ИП или ООО.

На основании вышеизложенного настоятельно рекомендуем провести анализ своих ежемесячных расходов и перевести их в безналичную форму оплаты.

С 1 июня 2025 года впервые будет установлена высокая административная ответственность для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, отсутствующих в реестре операторов персональных данных.

Для внесения сведения об ООО или ИП в реестр операторов персональных данных требуется направить в Роскомнадзор уведомление о начале обработки персональных данных.

Если до 2022 года Федеральный закон №152-ФЗ от 27.07.2006 г. "О персональных данных" позволял многим предпринимателям не направлять рассматриваемое уведомление, то есть содержал список исключений. То после внесения изменений в ФЗ-152 список сократился с 9 до 3 исключений, когда предприниматель вправе осуществлять обработку персональных данных без уведомления Роскомнадзора.

К персональным данным относится любая информация, относящаяся к физическому лицу: номер телефона, электронная почта, ФИО, ИНН, СНИЛС, паспортные данные и др.

Пример 1. Индивидуальный предприниматель заключает трудовые договоры с физическими лицами. Соответственно получает от работников паспортные данные, хранит их у себя на бумажном носителе и/или на компьютере, использует для ведения табеля учета рабочего времени, для расчета отпускных, заработной платы, налоговой базы НДФЛ и страховых взносов в ПФР.

В этом случае индивидуальный предприниматель осуществляет обработку персональных данных работников в целях соблюдения трудового и налогового законодательства. И, следовательно, обязан направить уведомление в Роскомнадзор.

Пример 2. В ООО "ПРИМЕР" и у ИП Иванов И.И. отсутствуют наемные работники. Но при этом они осуществляют предпринимательскую деятельность и, конечно, заключает гражданско-правовые договоры с контрагентами. В рамках которых получают паспортные данные, электронные почту и телефон других ИП или паспортные данные руководителей и учредителей юридических лиц.

В этом случае индивидуальный предприниматель осуществляет обработку персональных данных контрагентов целях соблюдения налогового и бухгалтерского законодательства. И, следовательно, обязан направить уведомление в Роскомнадзор.

Пример 3. Индивидуальный предприниматель создал сайт в сети Интернет с формой обратной связи и использует его для привлечения клиентов и сбора заявок.

В этом случае индивидуальный предприниматель осуществляет обработку персональных данных посетителей сайта. И, следовательно, обязан направить уведомление в Роскомнадзор.

Итак, какие размеры штрафов за невыполнение обязанности по уведомлению Федеральной службы по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций о намерении осуществлять обработку персональных данных.

Административные штрафы на граждан в размере от 5 000 до 10 000 рублей, на должностных лиц - от 30 000 до 50 000 рублей, на юридических лиц - от 100 000 до 300 000 рублей (часть 10 статьи 13.11 КоАП РФ).

Инструкция к действию. Проверьте по ИНН наличие своей компании в реестре операторов персональных данных https://pd.rkn.gov.ru/operators-registry/operators-list/

Если не нашли себя, то нужно определится не подпадаете ли Вы под действие оставшихся трех случаев, которые допускают ненаправление уведомления. С высокой вероятностью они к Вам окажутся неприменимы.

И тогда Вам потребуется направить уведомление в Роскомнадзор. Наши специалисты оказывают помощь в подготовке уведомления. Подробности в мессенджерах по телефону +7(952)045-74-83.

⭐️ Обзор июньских изменений антиотмывочного законодательства 2025 года

В июне 2025 года внесены изменения в Федеральный закон №115-ФЗ от 07.08.2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

На основании указанных изменений правила внутреннего контроля получили новое наименование: «Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

Соответственно будут применяться следующие новые аббревиатуры ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, ПВК по ПОД/ФТ/ЭДиФРОМУ, ПВК по ПОД/ФТ/ЭД.

Это обусловлено тем, что по тексту Федерального закона №115-ФЗ был добавлен термин «Финансирование экстремистской деятельности».

Финансирование экстремистской деятельности - это предоставление или сбор средств либо оказание финансовых услуг, заведомо предназначенных для финансирования организации, подготовки и совершения хотя бы одного из преступлений экстремистской направленности, признаваемых таковыми в соответствии с Уголовным кодексом Российской Федерации, либо для обеспечения деятельности экстремистского сообщества или экстремистской организации.

Изменилось определение таких двух терминов, как «замораживание (блокирование) безналичных денежных средств или бездокументарных ценных бумаг» и «замораживание (блокирование) имущества».

Все вышеперечисленные изменения обусловлены вступлением вступлением в силу Федерального закона от 28 декабря 2024 г. №522-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации» с 1 июня 2025 года.

Соответствено, юридические лица и индивидуальные предприниматели, перечисленные в статьях 5 и 7.1 Федерального закона №115-ФЗ обязаны внести изменения в свои правила внутреннего контроля и утвердить новую редакцию приказом единоличного исполнительного органа или индивидуального предпринимателя. Заказать июньскую редакцию правил внутреннего контроля по телефону +7(952)045-74-83 или в мессенджерах. Для абонентов бесплатно.

При наличии у предпринимателя канала или страницы в следующих социальных сетях с количеством подписчиков более 10 000 пользователей ему требуется направить заявление Федеральную службу по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор):

Likee
LiveJournal
Pinterest
Rutube
Telegram
TikTok
Twitch
Yappy
YouTube
ВКонтакте
Дзен
Одноклассники
Пикабу

Заявление направляется через Госуслуги. Подробнее у нас на официальном сайте https://law115.ru/registraciya-stranic-i-kanalov-v-socialnyh-setyah-v-rkm

С 1 июля 2025 года в Федеральном законе №115-ФЗ от 07.08.2001 г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" добавлены обязанности для участников платформы цифрового рубля. В статье отвечаем на вопрос "Кто из лиц, перечисленных в статье 5 и 7.1 Федерального закона №115-ФЗ относится к участникам платформы цифрового рубля?". Текст статьи доступен у нас на сайте https://law115.ru/novosti/view/uchastniki-platformy-cifrovogo-rublya-kto-oni-s-tochki-zreniya-fz-115 Переходим и читаем.

Схема двухуровневой розничной модели цифрового рубля взята с официального сайта Банка России здесь https://cbr.ru/fintech/dr/ Кстати, по этой ссылке можно подробнее узнать о цифровом рубле, как о цифровой форме российской национальной валюты, которую Банк России планирует выпускать в дополнение к существующим формам денег.

➡️С 1 сентября 2025 года вступают в силу изменения в Федеральном законе РФ №152-ФЗ от 27.07.2006 г. «О персональных данных»*.

С указанной даты «Согласие на обработку персональных данных должно быть оформлено отдельно от иных информации и (или) документов, которые подтверждает и (или) подписывает субъект персональных данных».

Таким образом, все юридические лица и индивидуальные предприниматели (в том числе самозанятые физические лицо), которые оказывают услуги. выполняют работы или продают товары физическим лицам обязаны выделить отдельным документом (листом А4) согласие на обработку персональных данных клиента.

Иначе говоря, с 1 сентября 2025 года согласие клиента на обработку персональных данных НЕ может быть приложением к гражданско-правовому договору или отдельным абзацем (разделом) в тексте договора. Согласие становится самостоятельным, автономным от других документов, подписываемых клиентом при заключении договора, юридическим документом.

Пример №1

Агентство недвижимости при заключении договора на подбор объекта недвижимости обязано отдельным документом оформить согласие на обработку персональных данных. Если клиентов несколько, например, супружеская пара, то в этом случае оформляется два согласия на каждого из супругов.

Пример №2

При приеме скупщиком ювелирных изделий от физического лица сдатчика необходимо оформление договора купли-продажи и согласия на обработку персональных данных, как два отдельных документа.

За не оформление согласия клиента на обработку персональных данных применяется административная ответственность, предусмотренная частью 2 статьи 13.11 КоАП РФ:
- штраф на граждан в размере от десяти тысяч до пятнадцати тысяч рублей;
- на должностных лиц - от 100 000 до 300 000 рублей;
- на юридических лиц - от 300 000 до 700 000 рублей.

Таким образом, обработка персональных данных клиента осуществляется только с его согласия в письменной форме. Заказать согласие клиента на обработку персональных данных https://law115.ru/soglasie-na-obrabotku-personalnyh-dannyh-klienta

* Федеральный закон РФ №156-ФЗ от 24.06.2025 г. ФЗ «О создании многофункционального сервиса обмена информацией и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (применяется с 1 сентября 2025 года).

⚠️ С 10 августа 2025 года вступили в силу новые Требования к правилам внутреннего контроля, утвержденные постановлением Правительства РФ №1157 от 02.08.2025 года (далее Требования).

Рассматриваемыми требованиями установлено, что правила внутреннего контроля должны содержать порядок возложения обязанностей специального должностного лица на период его отсутствия (отпуск, временная нетрудоспособность, служебная командировка).

При этом лицо, на которое возлагаются обязанности специального должностного лица на период его отсутствия, должно соответствовать квалификационным требованиям, установленным законодательством Российской Федерации (пп. «б» п. 7 Требований).

Для соблюдения рассматриваемого требования требуется выполнить следующие действия:

➡️ Юридическому лицу: Нужно выбрать работника, который будет заменять специальное должностное лицо в период его отсутствия (отпуск, временная нетрудоспособность, служебная командировка). И издать соответствующий приказ. При этом указанный работник должен соответствовать следующим двум квалификационным требованиям:
- наличие высшего образования по специальностям, направлениям подготовки, относящимся к укрупненной группе специальностей, направлений подготовки «Экономика и управление», либо по направлению подготовки «Юриспруденция», а при отсутствии указанного образования - наличие опыта работы не менее 2 лет на должностях, связанных с исполнением обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
- прохождение обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения (целевой инструктаж с получением свидетельства установленного образца).

➡️ Индивидуальному предпринимателю: Нужно выбрать работника, который будет заменять специальное должностное лицо в период его отсутствия (отпуск, временная нетрудоспособность, служебная командировка). И издать соответствующий приказ. При этом указанный работник должен соответствовать одному квалификационному требованию:
- прохождение обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения (целевой инструктаж с получением свидетельства установленного образца).

Представляется, что, исходя из буквального толкования пп. «б» п. 7 Требований рассматриваемое требование не применяется в двух случаях:
- Когда индивидуальный предприниматель назначил себя специальным должностным лицом в случае соответствия квалификационным требованиям и у индивидуального предпринимателя отсутствуют наемные работники;
- Когда единоличный исполнительный орган юридического лица назначил себя приказом специальным должностным лицом при соответствии квалификационным требованиям и в штате компании отсутствуют другие наемные работники.

Целевой инструктаж с выдачей свидетельства установленного образца можно пройти в Учебном центре Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ. Подробнее https://law115.ru/kurs-pod-ft

Напоминаем о необходимости на постоянной основе проверять актуальность сведений о себе и своей компании в карте специального учета в ГИИС ДМДК. Так как, юридические лица и индивидуальные предприниматели, состоящие на специальном учете в Федеральной пробирной палате обязаны поддерживать в актуальном состоянии сведения в карте специального учета.

Карта специального учета

Карта специального учета – это набор информации о предпринимателе, зарегистрированном в государственной интегрированной информационной системt в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них на всех этапах этого оборота (далее - ГИИС ДМДК).

В первую очередь важно контролировать сроки действия договоров аренды или субаренды по каждому адресу осуществления операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями. Так как в случае истечения срока аренды Федеральная пробирная палата вправе принять решение о приостановлении специального учета на 30 календарных дней.

Также систематической проверке со стороны предпринимателя должны подлежать паспортные данные индивидуального предпринимателя, единоличного исполнительного органа, учредителей и бенефициарных владельцев юридического лица. Напомним, что паспорт гражданина РФ подлежит замене по достижении гражданином 20-летнего и 45-летнего возраста. Паспорт, подлежащий замене в связи с достижением 20-летнего и 45-летнего возраста, является действительным до дня оформления нового паспорта, но не более 90 календарных дней после достижения 20-летнего и 45-летнего возраста .

С полным списком сведений, подлежащих мониторингу на предмет актуальности можно ознакомиться в приказе Федеральной пробирной палаты РФ №211н от 16.11.2021 г. «Об утверждении структуры сведений, вносимых в форму карты специального учета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями, порядка ее формирования и получения подтверждения о ее принятии».

Срок внесения изменений в карту специального учета

В течение 5 рабочих дней предприниматели обязаны внести соответствующие изменения в карту специального учета и направить соответствующее заявление о внесении изменений в Межрегиональное управление Федеральной пробирной палаты для согласования изменений.

За нарушение установленного срока внесения изменения в карту специального учета частью 2 статьи 15.43 КоАП РФ применяется наказание в виде административного штрафа на индивидуальных предпринимателей в размере от 30 000 до 50 000 рублей; на юридических лиц - от 60 000 до 80 000 рублей.

Таким образом, важно на систематической основе проверять актуальность сведений в карте специального учета и вносить соответствующие изменения. Подробнее https://law115.ru/izmeneniya-v-kartu-specialnogo-ucheta

В дополнение к предыдущему посту о необходимости актуализации сведений в карте специального учета в ГИИС ДМДК собрали подборку судебной практики:

Пример №1. Факт неосуществления деятельности не освобождает от обязанности вносить изменения сведений, указанных в карте специального учета, пока организация состоит на специальном учете (Решение Каларского районного суда Забайкальского края от 27.05.2021 г. по делу №12-12/2021).

ООО «N» осуществляет виды деятельности, связанные с операциями с драгоценными металлами, правонарушение, выразившееся в непредоставлении в течение 5 рабочих дней с момента смены наименования заявления о внесении изменений в карту специального учета в МРУ Пробирной палаты, повлияло на достоверность информации, содержащейся в Реестре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями. ООО «N» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 15.43 КоАП РФ.

Пример №2. ООО «Ломбард N» в течение 5 рабочих дней не представило в Межрегиональное управление Федеральной пробирочной палаты заявление об изменении юридического адреса (Решение Нерюнгринского городского суда Республики Саха (Якутия) от 14.10.2020 г. по делу №5-1-140/2020).

Государственным инспектором Межрегионального управления Федеральной пробирной палаты, при сопоставлении и проверке данных предоставленной карты специального учета с данными выписки из ЕГРЮЛ, полученной на официальном сайте ФНС РФ, установлено, что ООО «Ломбард N», в течение пяти рабочих дней не было направлено в Межрегиональное управление Федеральной пробирной палаты данные об изменении юридического адреса. ООО «Ломбард N» изменило адрес местонахождения с: «адрес 1», на: «адрес 2». Данные, о факте изменения адреса направлены в адрес Межрегионального управления Федеральной пробирной палаты спустя более пяти рабочих дней. ООО «Ломбард N» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 15.43 КоАП РФ.

Пример №3. Нарушение срока внесения изменений в карту специального учета на 4 рабочих дня не освобождает от административного наказания по ч. 2 ст. 15.43 КоАП РФ (Решение Центрального районного суда г. Хабаровска Хабаровского края от 11.06.2020 г. по делу №12-396/2020).

Государственным инспектором установлено, что согласно карте специального учета, адрес ООО «N» являлся: «адрес 1», согласно выписке из ЕГРЮЛ 27.01.2020 изменен адрес места нахождения ООО «N» на: «адрес 2». Заявление об изменении адреса места нахождения ООО «N» подлежало представлению в срок не позднее 03.02.2020. Однако, ООО «N» направлено заявление о внесении изменений в карту специального учета 07.02.2020, то есть с пропуском срока. Следовательно, в действиях ООО «N» имеется состав административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст.15.43 КоАП РФ. Таким образом, ООО «N» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст.15.43 КоАП РФ.

Подробнее https://law115.ru/novosti/view/obnovlenie-svedenij-v-karte-specialnogo-ucheta-v-giis-dmdk

В Государственную Думу РФ внесен на рассмотрение законопроект о маркировке видеоматериала, созданного искусственным интеллектом (далее ИИ).

Видео созданное искусственным интеллектом получит нормативное определение – «синтетический видеоматериал». Это видеоматериал, полностью или частично созданный, измененный либо обработанный с применением технологий искусственного интеллекта, включая генеративные нейронные сети и алгоритмы машинного обучения, в результате чего создается визуальное изображение, имитирующее реальные объекты, лица, события или действия.

➡️ Обязанности:

Владелец социальной сети, владелец видеохостинга, а также владелец иного сайта и (или) страницы сайта в сети Интернет, и (или) информационной системы, и (или) программы для электронных вычислительных машин, используемых для распространения видеоматериалов неопределенному кругу лиц, обязаны будут осуществлять маркировку синтетических видеоматериалов, размещаемых на принадлежащих им информационных ресурсах.

Маркировка синтетического видеоматериала должна будет содержать:
- видимое текстовое обозначение «Создано с использованием искусственного интеллекта» или «Сгенерировано ИИ», размещаемое на видном месте при воспроизведении видеоматериала;
- машиночитаемую метку в метаданных видеофайла, содержащую сведения о применении технологий искусственного интеллекта, дату создания метки и идентификатор владельца ресурса.

Маркировка должна быть размещена таким образом, чтобы:
- видимое обозначение было доступно для восприятия пользователями в течение всего времени воспроизведения видеоматериала;
- машиночитаемая метка сохранялась при копировании, скачивании или ином использовании видеоматериала и не могла быть удалена без применения специальных технических средств.

➡️ Ответственность:

За неисполнение рассматриваемой обязанности будет установлена административная ответственность: штраф на граждан в размере от 10 000 до 50 000 рублей; на должностных лиц - от 100 000 до 200 000 рублей; на юридических лиц - от 200 000 до 500 000 рублей (Статья 13.54 КоАП РФ «Нарушение требований к маркировке синтетических видеоматериалов»).

➡️ Рекомендации:

Важно пересмотреть утвержденный контент план, если он предусматривает использование ИИ при создании видеоконтента. Чтобы своевременно внедрить маркировку видеоматериала или отказаться от использования ИИ.

Нужно отметить, что в тексте законопроекта не регламентируется вопрос будет ли он применяться к синтетическому видеоматериалу опубликованному до вступления в силу нового закона или будет применяться правило «закон обратной силы не имеет». В любом случае создание контента потребует пристального внимания от автора и, конечно, от владельца сайта, где он будет опубликован. Так как незнание закона не освобождает от ответственности.

➡️ Источник:

1. Проект федерального закона №1069302-8 «О внесении изменений в Федеральный закон «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» (в части обязательной маркировки видеоматериалов, созданных с использованием технологий искусственного интеллекта)».
2. Проект федерального закона №1069331-8 «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях (в части установления административной ответственности за нарушение обязательных требований по маркировке видеоматериалов, созданных с использованием технологий искусственного интеллекта)».

В ноябре 2025 года для отдельных юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, состоящих на специальном учете поступило входящее сообщение в государственной интегрированной информационной системы в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них на всех этапах этого оборота (далее ГИИС ДМДК). Так, в частности, это письмо получили предприниматели, зарегистрированные в Центральном федеральном округе.

В рассматриваемом входящем письме сообщается о необходимости пройти онлайн анкетирование (опрос) о требованиях законодательства РФ о ПОД/ФТ. Опрос - это проверка знаний по вопросам организации и осуществления внутреннего контроля в целях противодействия отмыванию доходов, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Пожалуйста, не игнорируйте входящие письма в ГИИС ДМДК, предполагающие прохождение опроса. Так как опрос относится к профилактическим мероприятиям, проводимым в рамках дистанционного мониторинга в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения. И, соответственно, результаты опроса характеризуют деятельность предпринимателя, как субъекта дистанционного мониторинга.

По результатам дистанционного мониторинга рассчитывается индикатор риска - это интегральный показатель, значение которого характеризует степень риска несоблюдения субъектом дистанционного мониторинга требований законодательства РФ (высокий, повышенный, умеренный,
низкий).

Наши специалисты оказывают помощь в прохождении опросных листов в рамках ежемесячного абонентского обслуживания https://law115.ru/konsultatsionnoye-obsluzhivaniye Подробности в мессенджерах по телефону +7(952)045-74-83

Юридические лица и индивидуальные предприниматели, поднадзорные Федеральной пробирной палате, осуществляющие прием, хранение и отпуск драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них (далее ДМДК) обязаны иметь по каждому адресу, заявленному в карте специального учета весоизмерительные приборы.

Указанная обязанность установлена пунктом 46 Инструкции о порядке учета и хранения драгоценных металлов, драгоценных камней, продукции из них и ведения отчетности при их производстве, использовании и обращении, утв. приказом Минфина России №231н от 09.12.2016 г.

Кроме этого, весы, разновесы и калибровочные гири ежегодно должны подвергаться калибровке или поверке. С 1 января 2021 г. до 1 января 2027 г. применяется Порядок порядка проведения поверки средств измерений, требований к знаку поверки и содержанию свидетельства о поверке, утв. приказом Министерства промышленности и торговли РФ №2510 от 31.07.2020 г.

Отсутствие весоизмерительных приборов или непроведение калибровки/проверки весов квалифицируется по части 2 статьи 15.47 КоАП РФ, как нарушение правил хранения и инвентаризации драгоценных металлов, драгоценных камней и продукции из них. И влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 40 000 до 70 000 рублей; на индивидуальных предпринимателей - от 50 000 до 80 000 рублей; на юридических лиц - от 80 000 до 100 000 рублей.

Во избежание привлечения к административной ответственности, пожалуйста, не забудьте проверить в декабре 2025 года сроки действия поверки Вашего весоизмерительного оборудования по каждому адресу, заявленному в ГИИС ДМДК. Срок можно посмотреть в свидетельстве о поверке или в системе АРШИН по ссылке fgis.gost.ru/fundmetrology/cm/results. Для проверки в системе АРШИН Вам понадобится заводской номер весоизмерительного оборудования. Если срок поверки истек, то в этом случае необходимо заказать поверку в специализированной организации.

Больше комментариев и обзоров в наших рассылках в рамках ежемесячного абонентского обслуживания https://law115.ru/konsultatsionnoye-obsluzhivaniye

Автор: Харисов Игорь Фанзилович, +7(952)045-74-83,  info@law115.ru

С 22 ноября 2025 года применяется новый Проверочный лист со списком контрольных вопросов, ответы на которые свидетельствуют о соблюдении или несоблюдении предпринимателем обязательных требований, применяемый при осуществлении федерального государственного пробирного надзора.

Проверочный лист утвержден приказом Федеральной пробирной палаты №142н от 10.09.2025 г. (применяется с 22 ноября 2025 года). Всего 208 (двести восемь вопросов).

Рекомендуем, провести самопроверку на предмет соответствия своего бизнеса нормативным требованиям Федеральной пробирной палаты.

➡️ Примеры контрольных вопросов:

1. Состоит ли контролируемое лицо на специальном учете юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и художников-ювелиров, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями (далее - специальный учет), в государственной интегрированной информационной системе в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них на всех этапах этого оборота (далее - ГИИС ДМДК)?

2. Поставлено ли юридическое лицо или индивидуальный предприниматель на специальный учет в течение 30 календарных дней с даты его государственной регистрации либо внесения соответствующих изменений в его учредительные документы?

3. Обеспечивается ли контролируемым лицом исполнение требования о заполнении в личном кабинете федеральной государственной информационной системы "Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)" или в ГИИС ДМДК формы о внесении изменений в карту специального учета в течение 5 рабочих дней при изменении сведений, содержащихся в карте специального учета?

4. Направляет ли контролируемое лицо информацию по каждому факту (случаю) оборота продукции, ювелирных изделий в ГИИС ДМДК не позднее 5-го календарного дня со дня его возникновения, а также информацию о реализации ювелирных изделий путем сканирования нанесенного на ювелирное изделие средства идентификации (двухмерного штрихового кода) либо путем считывания средства идентификации с бирки, ярлыка ювелирного изделия при розничной продаже ювелирных изделий не позднее 3 календарных дней со дня розничной реализации ювелирного изделия?

5. Осуществляет ли юридическое лицо, не включенное в перечень организаций, имеющих право осуществлять аффинаж драгоценных металлов, утвержденный постановлением Правительства Российской Федерации от 17 августа 1998 г. №972 "Об утверждении Порядка работы организаций, осуществляющих аффинаж драгоценных металлов, и перечня организаций, имеющих право осуществлять аффинаж драгоценных металлов" (далее - постановление Правительства Российской Федерации N 972), деятельность по аффинажу драгоценных металлов?

6. Все ли ювелирные изделия из драгоценных металлов, указанные в пункте 1 статьи 12.1 Федерального закона №41-ФЗ, опробованы и имеют оттиски государственных пробирных клейм, а также двухмерные штриховые коды?

7. Обеспечивается ли контролируемым лицом представление на опробование, анализ и клеймение в территориальный орган Федеральной пробирной палаты ювелирных и других изделий из драгоценных металлов, указанных в пункте 3 Правил опробования, анализа и клеймения?

8. Соответствуют ли ювелирные и другие изделия из драгоценных металлов установленным в Российской Федерации пробам?

9. Имеют ли ювелирные и другие изделия из драгоценных металлов отечественного производства именники, зарегистрированные в установленном порядке?

10. Уничтожаются ли контролируемым лицом, осуществляющим деятельность по производству (ремонту) ювелирных и других изделий из драгоценных металлов, именники с истекшим сроком действия?

Больше комментариев и обзоров в наших рассылках в рамках ежемесячного абонентского обслуживания https://law115.ru/konsultatsionnoye-obsluzhivaniye

Автор: Харисов Игорь Фанзилович, +7(952)045-74-83,  info@law115.ru

Для некредитных финансовых организаций, поднадзорных Банку России обновляются виды и формы формализованных электронных сообщений

С 12 ноября 2025 года применяется Указание Банка России №7126-У от 30.06.2025 г. "О порядке представления организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России (за исключением кредитных организаций, филиалов иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации), в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7 и 7.5 Федерального закона РФ №115-ФЗ от 07.08.2001 г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Установлено 10 (десять) видов формализованных электронных сообщений, которые в ближайшее время обновятся в личном кабинете на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу для некредитных финансовых организаций. Подробнее https://law115.ru/novosti/view/novye-vidy-i-formy-formalizovannyh-elektronnyh-soobshchenij-dlya-nekreditnyh-finansovyh-organizacij

Соответственно до 11 февраля 2026 года некредитные финансовые организации обязаны утвердить новую редакцию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Автор: Харисов Игорь Фанзилович, +7(952)045-74-83,  info@law115.ru

Напоминаем, что с июля 2025 года изменились требования к идентификации клиентов в связи с вступлением в силу приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу №74 от 23.04.2025 г. «Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиентов (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев». Подробнее https://law115.ru/novosti/view/o-primenenii-novyh-form-anket-dose-klientov-v-2025-godu

Пожалуйста, не забывайте проводить идентификацию клиентов по новым требованиям.

Сведения, полученные в результате идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, документально фиксируются в анкете.

Анкета может заполняться на бумажном носителе или в электронном виде. Полученные при проведении идентификации копии документов приобщаются к анкете.

Документы, составляемые и получаемые при идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, формируются на бумажном носителе или в электронном виде в досье клиента.

При обновлении информации о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце формируется новая анкета, которая приобщается к досье клиента.

Автор: Харисов Игорь Фанзилович, +7(952)045-74-83,  info@law115.ru

Напоминаем о необходимости на систематической основе проверять сроки действия договоров аренды (субаренды) нежилых помещений в государственной интегрированной информационной системt в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них на всех этапах этого оборота (далее - ГИИС ДМДК).

Если срок действия договора аренды истек, то в этом случае необходимо загрузить новый договор аренды и акт приема-передачи нежилого помещения в раздел «Моя организация» - «Документы организации».

Кроме этого, новый договор аренды и акт приема-передачи нежилого помещения загружаются в соответствующий блок карты специального учета «Адрес осуществления операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями» и/или «Территориальные обособленные подразделения».

Далее после загрузки нового договора аренды требуется направить заявление о внесении изменений в карту специального учета в Федеральную пробирную палату (ФПП). Если заявление не направить, изменения в карте специального учета не будут согласованы и приняты Федеральной пробирной палатой. То есть недостаточно загрузить договор аренды, нужно в обязательном порядке сформировать заявление и направить в ФПП.


Срок загрузки договора аренды (субаренды) нежилого помещения и направления заявления о внесении изменений в карту специального учета

Срок загрузки нового договора 5 рабочих дней с даты, когда истек старый договор аренды. Срок очень короткий. Поэтому убедительная просьба заключать новый договор аренды на новый срок заранее, например, за месяц до истечения срок действия старого договора аренды. В любом случае ориентируйтесь на сроки оформления нового договора аренды арендодателем, возможно целесообразно инициировать оформление нового договора аренды с Вашей стороны за три месяца, если Вам известно, что арендодатель рассматривает заявление о продлении аренды в длительные сроки.

За нарушение установленного срока внесения изменения в карту специального учета частью 2 статьи 15.43 КоАП РФ применяется наказание в виде административного штрафа на индивидуальных предпринимателей в размере от 30 000 до 50 000 рублей; на юридических лиц - от 60 000 до 80 000 рублей.

Источник: https://law115.ru/novosti/view/zagruzka-dogovora-arendy-subarendy-nezhilogo-pomeshcheniya-v-giis-dmdk

Автор Харисов Игорь Фанзилович, +7(952)045-74-83,  info@law115.ru