Как стать гражданином ОАЭ: раскрываем реальные способы и их нюансы

🇦🇪 Гражданство Объединённых Арабских Эмиратов — это больше, чем престиж, ведь оно даёт уникальные преимущества для бизнеса, образования и социальной поддержки. Однако классические варианты (через брак, рождение или многолетнюю натурализацию) нередко оказываются затруднительны из-за строгих требований, включая длительное проживание в стране (до 30 лет) и владение арабским языком.

💡 Инвестиционный маршрут до сих пор остаётся в «серой зоне», поскольку государство официально не прописывает точные критерии. Но есть альтернатива — «Золотая виза», которая позволяет комфортно жить и работать в ОАЭ в течение продолжительного периода, не сразу обеспечивая паспорт, но увеличивая шансы на дальнейшую натурализацию.

🏅 Другой путь к гражданству открыт для признанных профессионалов (например, врачи, учёные, изобретатели). Внесение серьёзного вклада в экономику или сферу знаний Эмиратов может помочь пройти ускоренную процедуру получения паспорта.

Важно учесть все требования, от соблюдения моральных норм до отсутствия нарушений закона. Рекомендуется заранее проконсультироваться со специалистами: каждая заявка рассматривается строго индивидуально.

Чтобы узнать больше об этапах и условиях, изучите
пошаговое руководство для оформления паспорта ОАЭ.

#ГражданствоОАЭ #ЗолотаяВиза #Иммиграция

Рабочая виза в ОАЭ: как сделать карьерный рывок в стране без налогов на доход?

В Объединённых Арабских Эмиратах 🇦🇪 высокие зарплаты и широкий выбор вакансий, что притягивает профессионалов со всего мира. Однако при переезде важно знать о тонкостях оформления рабочей визы.

Существует несколько видов разрешений на работу:
◾️ Стандартная рабочая виза: выдаётся на 2 года, с возможностью продления. Спонсором выступает работодатель.
◾️ “Зелёная” рабочая виза: действительно на 5 лет, оформить могут фрилансеры и квалифицированные специалисты, без необходимости спонсора.
◾️ “Золотая” виза: долгосрочная (до 10 лет), подходит высококвалифицированным кадрам и не требует работодателя.
Кроме традиционных вариантов, есть “удалённая” виза, если вы работаете на зарубежную компанию. При этом важно учесть, что в ОАЭ существует система сборов и платежей, а также свои культурные особенности. Медицинское обследование, сдача биометрии и квоты на трудоустройство — ключевые этапы, которые предстоит пройти.

Если хотите выяснить, подходят ли условия Эмиратов именно вам, изучите полный обзор правил и требований для рабочей визы в ОАЭ.

#РаботаВОАЭ #Иммиграция2025 #КарьерныеВозможности

Семейный траст: ключевые преимущества и особенности управления семейными активами

Вопрос сохранения капитала волнует многих, ведь традиционные способы передачи наследства (завещание, дарение) не всегда предоставляют достаточную защиту. Именно поэтому все большую популярность приобретают семейные трасты — правовые структуры, которые помогают надежно оградить имущество от внешних рисков и упростить наследование.

◾️ В чем суть траста?
Учредитель передает активы в руки трасти, который обязуется управлять ими исключительно в интересах бенефициаров. При этом учредитель больше не считается собственником имущества, что позволяет снизить налоги и конфликты при наследовании.

◾️ Где зарегистрировать?
Часто выбирают юрисдикции с англосаксонским правом: Кипр, Сейшелы, Сингапур. Там действуют удобные законы, а налоговые льготы хорошо защищают капитал.

◾️ Каковы риски?
Трасти может злоупотреблять доверием, а содержание траста обходится дороже, чем содержание обычной компании. Но правильная юридическая проработка и профессиональная команда способны свести эти угрозы к минимуму.

Чтобы глубже разобраться, как создать подходящую структуру и оптимизировать налогообложение, изучите материал «Семейный траст: правовые основания, налоговые преимущества и методы защиты активов».

#ФинансовоеПланирование #Траст #юридическиесоветы

Слепой траст: как защитить активы и исключить конфликт интересов в современных реалиях?

Сегодня многие предприниматели и государственные служащие сталкиваются с необходимостью отдалить личные активы от зоны принятия решений. Именно здесь на помощь приходит слепой траст – юридический инструмент, при котором учредитель больше не контролирует активы и не участвует в процессе их управления. Все операции осуществляет трасти, а бенефициары даже не знают о существовании траста.

В чём выгода? Благодаря такой модели:
◾️ Снижаете риск конфликта интересов и инсайдерской торговли.
◾️ Сохраняете анонимность и конфиденциальность (особенно в таких юрисдикциях, как Каймановы острова или Сейшелы).
◾️ Передаёте все решения профессиональному трасти, который обязан действовать в интересах бенефициаров.

При этом важно учитывать выбор надёжной юрисдикции, налоговые аспекты и связанные расходы. Не менее весомую роль играет правильный подбор трасти: он должен быть независимым и иметь хороший опыт управления капиталом.

Создание слепого траста – это комплексный процесс, где каждая деталь, от составления договора до передачи активов, должна быть чётко прописана. В итоге вы получаете гибкий механизм, избавляющий вас от головной боли по поводу конфликта интересов и сохранения имущества.

Чтобы оценить все плюсы и минусы данного инструмента, изучите подробный обзор слепого траста и его применения.

#СлепойТраст #УправлениеАктивами #ЗащитаКапитала

Сертификат налогового резидентства: как оформить для снижения налогов 🇷🇺

Сертификат налогового резидентства — важнейший инструмент для освобождения или снижения налога у источника при выплатах в адрес иностранных компаний. Этот документ подтверждает привязку вашей компании или вас лично к конкретной стране для целей налогообложения.

Если вы выплачиваете дивиденды или проценты иностранным партнерам без сертификата, у налоговых органов РФ возникнут основания для доначислений и штрафов. Своевременное предоставление сертификата подтверждает права на уменьшенные налоговые ставки согласно соглашениям об избежании двойного налогообложения (СИДН).

Также важно знать:
◾️ СИДН позволяют применять пониженные ставки или освобождения от налога.
◾️ Российская налоговая служба не всегда требует апостиль на иностранных сертификатах.
◾️ При регулярных выплатах стоит заранее прописать в контрактах обязанность предоставлять сертификат.
◾️ Отсутствие сертификата может обернуться серьезными доначислениями.

Узнайте, как правильно оформить этот документ, чтобы оптимизировать налоги и избежать споров, в
подробном руководстве по налоговому резидентству и СИДН.

#Налоги #БизнесЗаРубежом #Резидентство

Пошаговое руководство: как выбрать безналоговую страну и сохранить капитал

В современном мире корпорации и частные предприниматели ищут способы легально сократить налоговые издержки. ОАЭ, Гонконг, Сингапур, Сейшелы и другие юрисдикции делают упор на минимальные ставки и простую регистрацию. Но за внешней привлекательностью скрывается множество нюансов.

При выборе «налоговой гавани» обратите внимание на:
◾️ Систему НДС и косвенных сборов — даже при 0% на корпоративную прибыль могут существовать обязательные пошлины.
◾️ Требования по экономическому присутствию — некоторые страны ужесточают контроль и просят подтверждать реальную деятельность, чтобы сохранить льготы.
◾️ Международное регулирование — глобальный минимальный налог от ОЭСР и автоматический обмен информацией влияют на все низконалоговые зоны.
◾️ Риски репутации — важно тщательно соблюдать правила, чтобы избежать штрафов и блокировок счетов.

Также учитывайте личное налоговое резидентство и возможность иммиграции. Некоторые государства дают преимущества для инвесторов, включая оформление вида на жительство или гражданства. Тем не менее, каждая офшорная схема уникальна: подходящая стратегия формируется с учётом бизнеса, планов и обязательств в родной стране.

Чтобы подобрать оптимальное решение и увидеть детальный обзор ключевых юрисдикций, загляните
в развернутую инструкцию по глобальным безналоговым зонам и актуальным ставкам.

#офшоры #глобальныйбизнес #налоги

Почему стоит открыть компанию в Гонконге в 2025 году: налоги, аудит и новые правила работы

Гонконг давно известен как один из ведущих мировых финансовых и бизнес-центров. Благодаря прозрачной правовой системе, выгодному налогообложению и стратегическому расположению он является привлекательным местом для регистрации международного бизнеса.

🔹 Основные преимущества:
• Территориальный принцип налогообложения: налогом облагается только прибыль, полученная в Гонконге.
• Отсутствие налога на дивиденды и проценты, выплачиваемые нерезидентам.
• Возможность полного освобождения от налога на прибыль при соблюдении определенных условий.

⚠️ Внимание: с 2023 года введены изменения, касающиеся налогообложения иностранных доходов компаний, входящих в международные группы (MNE). Теперь для освобождения от налога на такие доходы необходимо соблюдать требования экономического присутствия или квалифицированного участия.

Кроме того, гонконгские компании обязаны ежегодно готовить аудированную финансовую отчетность и назначать лицензированного секретаря для взаимодействия с госорганами.

Узнайте подробнее о том, как зарегистрировать компанию, какие налоги платить и как проходит аудит в нашем подробном руководстве: Как открыть компанию в Гонконге: налоги, аудит и условия регистрации.

#Гонконг #РегистрацияКомпании #МеждународноеНалогообложение

📢 Автоматический обмен информацией CRS: конец банковской тайны или новые правила игры?

🌍 С 2017 года более 120 стран, включая Россию, ежегодно обмениваются информацией о финансовых счетах своих резидентов в рамках стандарта CRS. Это позволяет налоговым органам получать данные о зарубежных счетах физических и юридических лиц, а также контролирующих лиц пассивных компаний.

🔸 Какие счета и операции подпадают под автообмен?
🔸 Чем автообмен отличается от обмена по запросу?
🔸 Какие риски возникают для владельцев иностранных счетов и компаний?
🔸 Почему после 2022 года ряд стран перестал обмениваться информацией с Россией?

В статье от экспертов Uniwide вы найдете ответы на эти и другие важные вопросы, а также узнаете, как правильно действовать владельцам зарубежных активов, чтобы избежать рисков и штрафов.

Подробно ознакомиться с тем, как работает и кого касается автоматический обмен информацией о финансовых счетах CRS, вы можете в материале: автоматический обмен информацией о финансовых счетах CRS.

#Автообмен #CRS #ФинансоваяБезопасность

🇭🇰 Гонконг – оффшор или нет? Разбираемся в нюансах юрисдикции

В последние годы Гонконг приобрел репутацию оффшорной зоны, однако это мнение не соответствует действительности. Давайте рассмотрим факты:
🔹 Корпоративное налогообложение: в Гонконге действует двухуровневая ставка налога на прибыль – 8,25% и 16,5%, применяемая к доходам, полученным от деятельности на территории Гонконга.
🔹 Финансовая отчетность: компании обязаны вести и сдавать аудированную отчетность и налоговые декларации, что отличает Гонконг от классических оффшоров.
🔹 Прозрачность и обмен информацией: Гонконг активно участвует в международном обмене налоговой информацией по стандарту CRS, заключил более 50 соглашений об избежании двойного налогообложения и отсутствует в «черных списках» российских и европейских госорганов.

Таким образом, Гонконг является прозрачной и надежной юрисдикцией, подходящей для международного бизнеса, а не классическим оффшором.

Узнайте больше о налоговых и юридических особенностях ведения бизнеса в Гонконге в нашей статье: Гонконг – оффшор или нет: особенности налогообложения и ведения бизнеса.

#Гонконг #ОффшорныеКомпании #НалоговоеПланирование

Кипр больше не оффшор? Что важно знать бизнесу сегодня

Кипр долгое время считался классическим оффшором, однако после реформ 2003 года и вступления в ЕС ситуация кардинально изменилась. Сегодня страна активно участвует в международном налоговом сотрудничестве, обеспечивает прозрачность корпоративных данных и обменивается финансовой информацией по стандартам CRS.

Несмотря на это, в России Кипр недавно был включен в расширенный «черный список» Минфина РФ, что повлияло на налоговые льготы и статус компаний. Однако специальный оффшорный список Минфина РФ не включает Кипр, что позволяет сохранить некоторые налоговые преимущества до конца 2026 года.

В статье от компании Uniwide подробно рассмотрены:
🔹 Современные налоговые условия на Кипре.
🔹 Прозрачность и аудит компаний.
🔹 Статус Кипра в российских «черных списках».
🔹 Возможности и ограничения для российского бизнеса.

Чтобы узнать, как изменения статуса Кипра влияют на ваш бизнес и налоговое планирование, читайте полный материал: «Кипр – оффшор или нет?»

#Кипр #Оффшоры #Налоги

🇦🇪 Минфин ОАЭ уточнил требования к аудиту финансовой отчетности: что изменится с 2025 года

Если ваша компания зарегистрирована в ОАЭ или ведет здесь бизнес, важно разобраться в новых правилах аудита финансовой отчетности, которые начнут действовать с 1 января 2025 года. 📌

Что нужно знать:
1️⃣ Компании с доходом свыше 50 млн дирхамов (около 13,6 млн долларов США) обязаны проходить обязательный аудит. Внимание нерезидентам: учитывайте только доходы от постоянных представительств или доходы, имеющие прямую связь (nexus) с Эмиратами.
2️⃣ Если вы управляете налоговой группой (материнская и дочерние компании), теперь необходимо подавать специальную консолидированную аудированную отчетность по формам, установленным Федеральным налоговым управлением ОАЭ (FTA). Это значит, что внутригрупповые операции исключаются, а отчетность должна отражать реальное финансовое положение всей группы.
3️⃣ Компании-резиденты фризон, которые занимаются дистрибуцией товаров через выделенные зоны (Designated Zones), должны будут соблюдать дополнительные процедуры, которые скоро будут уточнены налоговой службой. Такие компании могут применять нулевую ставку корпоративного налога, но обязаны подтвердить квалифицированный характер своей деятельности.

Рекомендуем заранее изучить новые правила и подготовиться к изменениям, чтобы избежать штрафов и лишних проверок: https://ru.uniwide.com/news/minfin-oae-utochnil-trebovaniya-k-audirovannoj-finansovoj-otchetnosti/

#ОАЭ #Налоги #Аудит

🇸🇬 Сингапур не оффшор, хотя многие до сих пор думают иначе

Недавно мы проанализировали, почему Сингапур часто путают с классическими оффшорами. Вот ключевые выводы, которые помогут вам принять верное решение при регистрации компании:
🔹 Налогообложение в Сингапуре территориальное: доходы, полученные за границей и не переведенные в страну, освобождены от налогов. Однако корпоративный налог внутри страны составляет 17%, с рядом льгот для новых компаний.
🔹 Сингапур активно участвует в автоматическом обмене налоговой информацией (с 2018 года), что исключает конфиденциальность, характерную для классических оффшоров.
🔹 Компании обязаны вести бухгалтерский учет и регулярно сдавать финансовую отчетность. Малые компании могут быть освобождены от аудита при соблюдении определенных условий (доход и активы менее 10 млн SGD, менее 50 сотрудников).
🔹 Сингапур включен в расширенный «черный список» Минфина РФ с июня 2023 года, что влияет на налоговые льготы и налогообложение контролируемых иностранных компаний (КИК) для российских предпринимателей.

Наш опыт показывает, что Сингапур идеально подходит для бизнеса, ориентированного на азиатские рынки, но требует внимательного подхода к налоговому планированию и отчетности.

Подробности и практические рекомендации в нашей статье.

#Сингапур #Оффшоры #НалоговоеПланирование

Налог на роялти нерезидентам вырос до 25% – как снизить риски?

С 1 января 2025 года ставка налога у источника при выплате роялти иностранным компаниям из РФ увеличилась с 20% до 25% при отсутствии соглашения об избежании двойного налогообложения (СИДН). 🇷🇺⚠️

Однако, до 31 декабря 2025 года действует временная льгота для авторских, патентных и смежных прав при выплатах в «недружественные» государства, если соблюдены условия:
◾️ стороны сделки не взаимозависимы;
◾️ предоставлен сертификат налогового резидентства получателя дохода и подтверждено его фактическое право на доход.

Частая ошибка – отсутствие надлежащего подтверждения резидентства или фактического права на доход. Чтобы избежать доначислений, убедитесь, что сертификат налогового резидентства иностранного партнёра предоставлен до выплаты и переведён на русский язык. 📄✅

Также помните: налоговые органы внимательно проверяют сделки с взаимозависимыми лицами. Если сумма роялти завышена по сравнению с рыночной, льготы СИДН могут быть ограничены, а налог пересчитан по стандартной ставке.

Ещё один важный момент – экономическая обоснованность расходов на роялти. Договор должен иметь реальную коммерческую цель, а объект интеллектуальной собственности – реальную ценность и фактически использоваться в бизнесе.

Подробнее о налогах на роялти нерезидентам в России читайте в нашей статье.

#налоги #роялти #налоговыйконтроль

Certificate of Incumbency: почему банки и партнёры требуют этот документ и как часто его обновлять?

Certificate of Incumbency (сертификат о полномочиях) подтверждает, кто именно в компании уполномочен принимать решения и подписывать документы: директора, акционеры и секретари.

❗️Важно: он не входит в обязательный комплект документов при регистрации компании, поэтому его нужно заказывать отдельно.

На практике сертификат часто запрашивают банки при открытии корпоративных счетов или продлении полномочий по счетам, аудиторы при проверках, госорганы при участии компании в тендерах или регистрации дочерних фирм, а также партнёры при заключении контрактов.

Срок действия сертификата формально не установлен, но банки и госорганы обычно требуют свежий документ, выданный не позднее 3–6 месяцев назад. Советуем обновлять Certificate of Incumbency ежегодно, чтобы избежать проблем и задержек в важных процедурах.

Полезные детали и примеры оформления сертификата в разных юрисдикциях — в нашей статье.

#CertificateOfIncumbency #Оффшоры #регистрациякомпаний

Регистрация компании в Китае: что на самом деле важно знать иностранным инвесторам в 2025 году

Открыть бизнес в Китае 🇨🇳 — задача амбициозная, но вполне выполнимая, если знать ключевые нюансы. Мы часто помогаем клиентам выбрать оптимальную форму присутствия: WFOE (100% иностранный капитал), совместное предприятие или представительство.

WFOE — лучший вариант для тех, кто хочет полный контроль и не зависит от китайского партнера. Минимальный уставной капитал не требуется (за исключением отдельных отраслей), а регистрацию можно пройти онлайн примерно за месяц. Однако для банковского счета готовьтесь к длительным проверкам и необходимости подтвердить реальную деятельность компании.

Совместное предприятие подходит, если нужен доступ к местным ресурсам и рабочей силе, но требует тщательного выбора партнера и распределения прибыли.

Для открытия представительства важно, чтобы зарубежная компания существовала минимум 2 года и могла подтвердить свою финансовую стабильность. Представительство не ведет коммерческую деятельность, а занимается только маркетингом, поиском партнеров и анализом рынка.

В Китае действует стандартная ставка налога на прибыль 25%, но для высокотехнологичных компаний — 15%. Малые предприятия с доходом до 3 млн юаней до конца 2027 года платят всего 5%. Все компании обязаны ежегодно проходить аудит и подавать отчетность по китайским стандартам.

Подробности и практические рекомендации в нашей статье.

#китай2025 #регистрациябизнеса #инвестициивкитай

SRTIP в Шардже: ключевые нюансы регистрации и ведения бизнеса, которые часто упускают из виду

SRTIP — это свободная зона в Шардже, где уже работают более 7500 компаний, а спектр разрешённых видов деятельности превышает 1500. 🇦🇪

Мы регулярно сталкиваемся с вопросами о выборе лицензии: в SRTIP доступны стандартные и специальные коммерческие, сервисные, смешанные, e-commerce и даже крипто-лицензии. Одна лицензия может включать до пяти видов деятельности — это удобно для стартапов и мультифункциональных проектов.

Обратите внимание: для некоторых направлений SRTIP может потребовать минимальный капитал, хотя для большинства ограничений нет. Управление строго следит за финансовой отчётностью: компании обязаны ежегодно сдавать аудированный отчёт в течение 6 месяцев после окончания года.

Иностранные акционеры могут владеть 100% компании. Для аренды доступны коворкинги, офисы и рабочие места — это позволяет гибко подобрать формат под задачи бизнеса.

В SRTIP разрешена редомициляция: можно перевести компанию из другой страны или вывести бизнес за пределы ОАЭ, получив разрешение Управления.

Подробный разбор нюансов и пошаговые инструкции мы собрали в материале: Регистрация компании в SRTIP: практические советы и требования.

#SRTIP #ОАЭ #бизнесвэмираты

Какие документы реально спрашивают банки Армении при открытии счёта и как ускорить процесс

В 2025 году Армения 🇦🇲 остаётся одной из немногих стран, где банки открыты к сотрудничеству с нерезидентами, включая граждан России.

Мы регулярно помогаем клиентам пройти процедуру — и вот что важно знать на практике:
1️⃣ Для корпоративных счетов банки требуют не только стандартные учредительные документы, но и подтверждение связи с Арменией: договор аренды офиса, контракты с местными компаниями, сведения о первых платежах. Без этого заявку могут отклонить.

2️⃣ Для личных счетов понадобится паспорт, подтверждение адреса, выписка по другим счетам, сведения о деятельности и источнике дохода. С 2024 года банки обязаны собирать данные о налоговом резидентстве — Армения участвует в автоматическом обмене информацией.

3️⃣ Открытие счёта занимает от нескольких дней до пары недель. Некоторые банки позволяют подать заявку онлайн, но для активации обычно требуется личный визит.

4️⃣ Гражданам России важно помнить о необходимости уведомлять налоговые органы РФ об открытии и движении средств по зарубежным счетам, если не действуют исключения по ЕАЭС.

Подробности о тарифах, списке банков и частых ошибках — в нашем обзоре.

#Армения #БанковскийСчёт #Документы

В ОАЭ не будут штрафовать за просрочку регистрации по корпоративному налогу — если соблюдено ключевое условие

Федеральное налоговое управление ОАЭ 🇦🇪 объявило о временном освобождении от штрафа за просрочку регистрации по корпоративному налогу (10 000 дирхамов, или примерно 2 700 $). Это касается компаний, включая свободные зоны, и предпринимателей, которые зарегистрировались с опозданием или еще не подавали заявление.

Главное условие: сдать первую налоговую декларацию в течение 7 месяцев после окончания первого налогового периода (обычно — 9 месяцев). Это правило распространяется только на первый налоговый период. Даже если штраф уже был уплачен, FTA вернет деньги при выполнении этого условия.

В нашей работе часто сталкиваемся с тем, что компании не учитывают: срок регистрации для новых компаний — 3 месяца с момента инкорпорации, независимо от наличия регистрации по НДС. Если не уложиться в сокращённый 7-месячный срок подачи декларации, право на освобождение теряется.

Рекомендуем заранее проверять даты и не откладывать подачу декларации — это позволит избежать ненужных расходов и сохранить статус налогоплательщика без штрафов.

Подробности и практические рекомендации в нашей статье.

#ОАЭ #корпоративныйналог #налогиОАЭ

Редомициляция иностранных компаний в Гонконг: пошаговая инструкция и нюансы 2025 года 🇭🇰

С 23 мая 2025 года иностранные компании могут переносить свою регистрацию в Гонконг без ликвидации — это важное нововведение для бизнеса, который ищет альтернативу оффшорным юрисдикциям или вынужден уходить из санкционных стран.

Мы уже разбирали для клиентов детали процедуры:
◾️ Компания должна быть платежеспособной, не находиться в ликвидации и иметь согласие участников (75%+).
◾️ Необходимо предоставить заверенные копии учредительных документов, решение участников, свежую отчетность и заключение юриста из страны инкорпорации.
◾️ Госпошлина — 6050 HKD (электронно) или 6725 HKD (бумажно).
◾️ После регистрации в Гонконге у компании есть 120 дней на дерегистрацию в прежней стране (срок можно продлить по заявлению).

В Гонконге нет требований по экономическому присутствию для редомицилируемых компаний, а сама процедура проще, чем в Сингапуре. Однако обратная редомициляция из Гонконга пока невозможна.

Важно: освобождение от налога возможно только при отсутствии деятельности в Гонконге. Для компаний, связанных с Россией, действует соглашение об избежании двойного налогообложения, но возможны ограничения в банковском обслуживании.

Подробности и практические рекомендации в нашей статье.

#редомициляция #Гонконг #бизнес

Расширенные проверки банков: как санкции меняют правила открытия счетов и регистрации компаний

В последние годы банки и регистрационные агенты ужесточили требования к клиентам из-за санкций и “черных” списков стран 🌍. Теперь стандартная проверка включает не только KYC и AML, но и анализ связей с подсанкционными лицами, политически значимыми лицами (PEP), а также юрисдикциями с высоким риском. Даже косвенные связи — например, партнерство с компанией из “черного” списка ФАТФ — могут привести к отказу в открытии счета или приостановке операций.

Мы часто сталкиваемся с тем, что сроки рассмотрения заявок на открытие счетов в иностранных банках увеличились до нескольких месяцев. Банки требуют полный пакет документов: структуру владения, источники происхождения средств, налоговое резидентство и подтверждение прозрачности бизнеса. Если клиент не готов раскрывать данные или сотрудничать, банк может заморозить активы или закрыть счет.

Рекомендуем заранее проверять всех контрагентов по открытым международным санкционным спискам (ООН, ЕС, OFAC), учитывать национальные особенности юрисдикций и следить за изменениями в санкционной политике. Это поможет снизить риски отказа и блокировки счетов.

Подробности и практические рекомендации в нашей статье.

#санкции #комплаенс #МеждународныйБизнес