К чему стоит готовиться при прохождении KYC-проверки и что это такое?
#Жадра_Абдуллина, Партнер и Глава комплаенс подразделения Movchan's Group
KYC, или «Знай своего клиента» (Know Your Customer), представляет собой важный процесс в финансовой индустрии и смежных секторах, таких как банковское дело, финтех и криптовалюты.
Главная цель KYC — это обеспечение безопасности финансового сектора и соблюдение законодательства, предотвращение мошенничества, отмывания денег и финансирования терроризма.
Основные компоненты KYC-проверки, с которыми сталкиваются клиенты:
1. Идентификация клиента при установлении деловых отношений: сбор информации о личности клиента, включая полное имя, дату рождения, адрес проживания, гражданство, источник происхождения средств и капитала (например, паспорт или ID).
2. Обновление данных после установления деловых отношений: регулярное обновление информации о клиенте, чтобы обеспечить актуальность KYC-данных.
Когда Вы сталкиваетесь с KYC-процедурой, Вам требуется представить определенные документы для подтверждения Вашей личности, адреса проживания, источника происхождения средств и источника происхождения капитала.
Обычно требуется следующее:
Паспорт: копия Вашего действующего паспорта. Иногда финансовые институты просят представить нотариально заверенную копию паспорта. Срок действия такой заверенной копии чаще всего ограничивается тремя месяцами с момента заверения.
Подтверждение адреса: коммунальный счет, банковская выписка или другой официальный (выданный государственным органом Вашей страны) документ, подтверждающий Ваш адрес проживания. Срок действия такого документа также не должен превышать 3-х месяцев с момента выдачи.
Подтверждение источника происхождения денег: документы, подтверждающие, что средства, которые Вы планируете направить в финансовый институт, получены законным путем. В зависимости от источника происхождения денег есть разные требования к документам. Например, Вы планируете продать недвижимость и в дальнейшем инвестировать средства, полученные от продажи через финансовый институт (брокер, банк, фонд и др.). В этом случае финансовый институт обязательно запросит подтверждение сделки, то есть договор купли-продажи и выписку из банка, свидетельствующую о зачислении средств по договору купли-продажи.
Если источником происхождения средств является доход, полученный от предпринимательской деятельности или работы по найму, то обычно достаточно представить налоговые декларации, принятые налоговым органом, которые обосновывают указанный доход, или справку от работодателя, подтверждающую факт работы, размер заработной платы.
Дополнительные документы: в зависимости от Вашей конкретной ситуации или требований финансового института, могут понадобиться дополнительные документы.
Не забудьте, что точные требования могут различаться в зависимости от финансового института, целей транзакции, поэтому всегда лучше уточнить с финансовым институтом KYC, какие конкретно документы и информация должны быть представлены ему. Помните, KYC — это важный шаг для обеспечения Вашей безопасности и соблюдения законодательства.
👉 Пообщаться с нами, не переживая за свои персональные данные, Вы можете, заполнив форму на сайте https://movchans.com, либо в комментариях под данным постом, а также в чате нашего канала.
#KYC #AML
#Жадра_Абдуллина, Партнер и Глава комплаенс подразделения Movchan's Group
KYC, или «Знай своего клиента» (Know Your Customer), представляет собой важный процесс в финансовой индустрии и смежных секторах, таких как банковское дело, финтех и криптовалюты.
Главная цель KYC — это обеспечение безопасности финансового сектора и соблюдение законодательства, предотвращение мошенничества, отмывания денег и финансирования терроризма.
Основные компоненты KYC-проверки, с которыми сталкиваются клиенты:
1. Идентификация клиента при установлении деловых отношений: сбор информации о личности клиента, включая полное имя, дату рождения, адрес проживания, гражданство, источник происхождения средств и капитала (например, паспорт или ID).
2. Обновление данных после установления деловых отношений: регулярное обновление информации о клиенте, чтобы обеспечить актуальность KYC-данных.
Когда Вы сталкиваетесь с KYC-процедурой, Вам требуется представить определенные документы для подтверждения Вашей личности, адреса проживания, источника происхождения средств и источника происхождения капитала.
Обычно требуется следующее:
Паспорт: копия Вашего действующего паспорта. Иногда финансовые институты просят представить нотариально заверенную копию паспорта. Срок действия такой заверенной копии чаще всего ограничивается тремя месяцами с момента заверения.
Подтверждение адреса: коммунальный счет, банковская выписка или другой официальный (выданный государственным органом Вашей страны) документ, подтверждающий Ваш адрес проживания. Срок действия такого документа также не должен превышать 3-х месяцев с момента выдачи.
Подтверждение источника происхождения денег: документы, подтверждающие, что средства, которые Вы планируете направить в финансовый институт, получены законным путем. В зависимости от источника происхождения денег есть разные требования к документам. Например, Вы планируете продать недвижимость и в дальнейшем инвестировать средства, полученные от продажи через финансовый институт (брокер, банк, фонд и др.). В этом случае финансовый институт обязательно запросит подтверждение сделки, то есть договор купли-продажи и выписку из банка, свидетельствующую о зачислении средств по договору купли-продажи.
Если источником происхождения средств является доход, полученный от предпринимательской деятельности или работы по найму, то обычно достаточно представить налоговые декларации, принятые налоговым органом, которые обосновывают указанный доход, или справку от работодателя, подтверждающую факт работы, размер заработной платы.
Дополнительные документы: в зависимости от Вашей конкретной ситуации или требований финансового института, могут понадобиться дополнительные документы.
Не забудьте, что точные требования могут различаться в зависимости от финансового института, целей транзакции, поэтому всегда лучше уточнить с финансовым институтом KYC, какие конкретно документы и информация должны быть представлены ему. Помните, KYC — это важный шаг для обеспечения Вашей безопасности и соблюдения законодательства.
👉 Пообщаться с нами, не переживая за свои персональные данные, Вы можете, заполнив форму на сайте https://movchans.com, либо в комментариях под данным постом, а также в чате нашего канала.
#KYC #AML
Откуда деньги, или разбираемся, в чем разница между источником средств и источником капитала
#Жадра_Абдуллина, Партнер и Глава комплаенс подразделения Movchan's Group
Уважаемые подписчики, в процессе взаимодействия с финансовыми институтами Вы, возможно, столкнулись с понятиями «источник средств» и «источник капитала». Но что они означают и почему так важно различать их?
Источник средств (Source of Funds)
Термин «источник средств» фокусируется на конкретной сделке или операции. Это понятие связано с тем, откуда берутся деньги для этой конкретной сделки. Например, если Вы инвестируете в фонд, источник средств будет указывать на то, откуда появились средства для этой инвестиции. Для любого финансового института, будь то банк, брокер или фонд, важно убедиться в легальности операции и отсутствии dirty money.
Источник капитала (Source of Wealth)
Понятие «источник капитала», напротив, отражает Ваше общее финансовое положение. Оно объясняет, как Вы накопили свой капитал и активы. Здесь рассматриваются все финансовые источники, которые привели Вас к текущему финансовому положению, такие как инвестиции, полученное наследство, бизнес или трудовая деятельность (зарплата). Это помогает финансовым институтам лучше понять Вашу финансовую историю и отследить весь путь денег, которые используются для финансовой операции.
Почему это важно?
Различие между источником средств и источником капитала играет важную роль в финансовых операциях. Это позволяет финансовым учреждениям оценивать риски, соблюдать «антиотмывочное» законодательство и обеспечивать безопасность финансовых транзакций. В связи с этим важно готовиться к предоставлению информации о происхождении средств и источнике капитала. Всегда имеет смысл хранить документы по уже совершенным сделкам, выписки из банка или отчеты брокера, налоговые декларации за прошлые годы и аккумулировать все документы в одном месте. Эти документы будут полезны при прохождении комплаенс-проверки, если Вы планируете осуществить финансовую транзакцию или ожидаете поступления средств от сделки.
#Деньги #Источник_средств #Источник_капитала #Комплаенс
#Жадра_Абдуллина, Партнер и Глава комплаенс подразделения Movchan's Group
Уважаемые подписчики, в процессе взаимодействия с финансовыми институтами Вы, возможно, столкнулись с понятиями «источник средств» и «источник капитала». Но что они означают и почему так важно различать их?
Источник средств (Source of Funds)
Термин «источник средств» фокусируется на конкретной сделке или операции. Это понятие связано с тем, откуда берутся деньги для этой конкретной сделки. Например, если Вы инвестируете в фонд, источник средств будет указывать на то, откуда появились средства для этой инвестиции. Для любого финансового института, будь то банк, брокер или фонд, важно убедиться в легальности операции и отсутствии dirty money.
Источник капитала (Source of Wealth)
Понятие «источник капитала», напротив, отражает Ваше общее финансовое положение. Оно объясняет, как Вы накопили свой капитал и активы. Здесь рассматриваются все финансовые источники, которые привели Вас к текущему финансовому положению, такие как инвестиции, полученное наследство, бизнес или трудовая деятельность (зарплата). Это помогает финансовым институтам лучше понять Вашу финансовую историю и отследить весь путь денег, которые используются для финансовой операции.
Почему это важно?
Различие между источником средств и источником капитала играет важную роль в финансовых операциях. Это позволяет финансовым учреждениям оценивать риски, соблюдать «антиотмывочное» законодательство и обеспечивать безопасность финансовых транзакций. В связи с этим важно готовиться к предоставлению информации о происхождении средств и источнике капитала. Всегда имеет смысл хранить документы по уже совершенным сделкам, выписки из банка или отчеты брокера, налоговые декларации за прошлые годы и аккумулировать все документы в одном месте. Эти документы будут полезны при прохождении комплаенс-проверки, если Вы планируете осуществить финансовую транзакцию или ожидаете поступления средств от сделки.
#Деньги #Источник_средств #Источник_капитала #Комплаенс
Краткий обзор санкции ЕС против России
#Жадра_Абдуллина, Партнер и Глава комплаенс подразделения Movchan's Group
Начало серии санкций Европейского союза (ЕС) против России связано с событиями марта 2014 года, когда в ответ на незаконную аннексию Крыма и сепаратистское восстание на востоке Украины были приняты первые ограничительные меры. Впоследствии санкции стали главным инструментом воздействия на Россию.
Подробнее о:
- введенных санкциях и ограничительных мерах;
- последнем пакете санкций;
- последующих ограничительных мерах и механизмах;
- цели, расширении, воздействии и будущем санкций вы можете узнать из статьи на нашем сайте.
Санкции остаются ключевым инструментом в отношениях между ЕС и Россией. Они оказывают давление на российский режим с целью изменения его политики и прекращения агрессивных действий. ЕС также готовится к новым мерам, если ситуация продолжит ухудшаться.
#РФ #Европа #Санкции
Источник
#Жадра_Абдуллина, Партнер и Глава комплаенс подразделения Movchan's Group
Начало серии санкций Европейского союза (ЕС) против России связано с событиями марта 2014 года, когда в ответ на незаконную аннексию Крыма и сепаратистское восстание на востоке Украины были приняты первые ограничительные меры. Впоследствии санкции стали главным инструментом воздействия на Россию.
Подробнее о:
- введенных санкциях и ограничительных мерах;
- последнем пакете санкций;
- последующих ограничительных мерах и механизмах;
- цели, расширении, воздействии и будущем санкций вы можете узнать из статьи на нашем сайте.
Санкции остаются ключевым инструментом в отношениях между ЕС и Россией. Они оказывают давление на российский режим с целью изменения его политики и прекращения агрессивных действий. ЕС также готовится к новым мерам, если ситуация продолжит ухудшаться.
#РФ #Европа #Санкции
Источник
