Как получить справку 2-НДФЛ
#НВ_инструкции
Внимание! Не путаем с 3-НДФЛ!
Чтобы получить налоговый вычет у Вас должен быть подтвержденный доход. Он подтверждается как раз этой самой справкой 2-НДФЛ
2 варианта:
1. Взять у работодателя.
Здесь все просто. Идем в бухгалтерию, говорим за какие года нужна, получаем справку.
2. Личный кабинет на nalog.ru
Инструкция ниже
Где найти справку 2-НДФЛ в ЛК налогоплательщика
1. Переходим на сайт https://lkfl2.nalog.ru/lkfl/login.
2. Входим в кабинет с помощью пароля или через Госуслуги (требуется подтвержденная учетная запись)
3. «Мои налоги» -> листаем ниже->»Сведения о доходах».
ВАЖНО! Формат pdf подойдет для простого ознакомления и самостоятельных подсчетов. Для 3-НДФЛ и кредита нужно выбрать 2-НДФЛ с подписью. Она приравнивается к официальному документу.
Да, Вы правильно поняли. Для кредита тоже подойдет. И да, не нужно ходить в бухгалтерию)
Когда обновляются данные
Работодатель обязан сдать отчетность до 1 апреля следующего года за отчетным. Крайний срок когда справка появится в кабинете — май или июнь
Например, за 2019 год данные в ЛК появятся только ближе к середине 2020 года.
Это не всегда удобно, но если «не горит» или сложно попасть к работодателю, это удобно.
#НВ_инструкции
Внимание! Не путаем с 3-НДФЛ!
Чтобы получить налоговый вычет у Вас должен быть подтвержденный доход. Он подтверждается как раз этой самой справкой 2-НДФЛ
2 варианта:
1. Взять у работодателя.
Здесь все просто. Идем в бухгалтерию, говорим за какие года нужна, получаем справку.
2. Личный кабинет на nalog.ru
Инструкция ниже
Где найти справку 2-НДФЛ в ЛК налогоплательщика
1. Переходим на сайт https://lkfl2.nalog.ru/lkfl/login.
2. Входим в кабинет с помощью пароля или через Госуслуги (требуется подтвержденная учетная запись)
3. «Мои налоги» -> листаем ниже->»Сведения о доходах».
ВАЖНО! Формат pdf подойдет для простого ознакомления и самостоятельных подсчетов. Для 3-НДФЛ и кредита нужно выбрать 2-НДФЛ с подписью. Она приравнивается к официальному документу.
Да, Вы правильно поняли. Для кредита тоже подойдет. И да, не нужно ходить в бухгалтерию)
Когда обновляются данные
Работодатель обязан сдать отчетность до 1 апреля следующего года за отчетным. Крайний срок когда справка появится в кабинете — май или июнь
Например, за 2019 год данные в ЛК появятся только ближе к середине 2020 года.
Это не всегда удобно, но если «не горит» или сложно попасть к работодателю, это удобно.
Все файлы в одном месте
Напоминаю, что у нас есть одна общая папка с файлами для любого вида налогового вычета.
Там есть:
+ бланки
+ образцы заявлений
+ списки документов
+ другие полезные штуки
Раздел постоянно пополняется.
Если Вы ищете что-то, что относится к налоговому вычету, вы найдете это здесь ⬇
https://www.hashtap.com/p/VRlRexvq9p2y
Напоминаю, что у нас есть одна общая папка с файлами для любого вида налогового вычета.
Там есть:
+ бланки
+ образцы заявлений
+ списки документов
+ другие полезные штуки
Раздел постоянно пополняется.
Если Вы ищете что-то, что относится к налоговому вычету, вы найдете это здесь ⬇
https://www.hashtap.com/p/VRlRexvq9p2y
Hashtap
Все файлы
Пополняемый раздел
Пара слов про ИНН
#НВ_общее
ИНН = Идентификационный Номер Налогоплательщика. Применяется практически во всех налоговых документах вместо других персональных данных.
Несмотря на то, что его получение до сих пор является добровольным, ИНН требуется почти во всех организациях и при трудоустройстве.
Как узнать свой ИНН
1. Переходим на https://service.nalog.ru/inn-my.do
2. Заполняем свои паспортные данные
3. Сохраняем номер чтобы не ходить и не искать его каждый раз при заполнении 3-НДФЛ
#НВ_общее
ИНН = Идентификационный Номер Налогоплательщика. Применяется практически во всех налоговых документах вместо других персональных данных.
Несмотря на то, что его получение до сих пор является добровольным, ИНН требуется почти во всех организациях и при трудоустройстве.
Как узнать свой ИНН
1. Переходим на https://service.nalog.ru/inn-my.do
2. Заполняем свои паспортные данные
3. Сохраняем номер чтобы не ходить и не искать его каждый раз при заполнении 3-НДФЛ
Социальные вычеты
#НВ_общее
За что получаем
1. Обучение
Свое или родственников
2. Лечение
Свое или родственников, ДМС + покупка лекарств
3. Благотворительность
4. НПО, ДПО, ДСЖ
Негосударственное пенсионное обеспечение, добровольное пенсионное страхование, добровольное страхование жизни
5. Дополнительные страховые взносы на накопительную пенсию
6. Прохождение независимой оценки своей квалификации
Нюансы:
Максимальная сумма к заявлению за год – 120.000₽., то есть на руки 15.600₽. Исключение - дорогостоящее лечение.
Важно! Все соц. вычеты суммируются. 120.000₽ - это за все: и лечение, и обучение и др.
Подписывайтесь! Дальше подробно по каждому виду вычета.
#НВ_общее
За что получаем
1. Обучение
Свое или родственников
2. Лечение
Свое или родственников, ДМС + покупка лекарств
3. Благотворительность
4. НПО, ДПО, ДСЖ
Негосударственное пенсионное обеспечение, добровольное пенсионное страхование, добровольное страхование жизни
5. Дополнительные страховые взносы на накопительную пенсию
6. Прохождение независимой оценки своей квалификации
Нюансы:
Максимальная сумма к заявлению за год – 120.000₽., то есть на руки 15.600₽. Исключение - дорогостоящее лечение.
Важно! Все соц. вычеты суммируются. 120.000₽ - это за все: и лечение, и обучение и др.
Подписывайтесь! Дальше подробно по каждому виду вычета.
Социальные вычеты. Общие нюансы получения
#НВ_социальный
1. Максимальная сумма к заявлению за год – 120.000₽., то есть максимально возможный вычет составляет 15.600₽;
2. Распределить расходы в пределах 120 000 руб. можно на свое усмотрение.
3. Исключение из правила о переделе 120.000₽ – это дорогостоящее лечение - по нему нет ограничений, а также обучение детей: здесь отдельный лимит в размере 50.000₽ на каждого ребенка.
4. Вычет можно получить течение 3 лет с момента возникновения расходов, то есть в 2019 году можно вернуть налог за 2016-2018 год, в 2020 году – за 2017-2018 год.
5. Социальный вычет предоставляется по доходам того периода, в котором фактически были произведены расходы: по расходам 2019 года учитываются только доходы 2019 года. На следующий период остаток вычета не переносится.
#НВ_социальный
1. Максимальная сумма к заявлению за год – 120.000₽., то есть максимально возможный вычет составляет 15.600₽;
2. Распределить расходы в пределах 120 000 руб. можно на свое усмотрение.
3. Исключение из правила о переделе 120.000₽ – это дорогостоящее лечение - по нему нет ограничений, а также обучение детей: здесь отдельный лимит в размере 50.000₽ на каждого ребенка.
4. Вычет можно получить течение 3 лет с момента возникновения расходов, то есть в 2019 году можно вернуть налог за 2016-2018 год, в 2020 году – за 2017-2018 год.
5. Социальный вычет предоставляется по доходам того периода, в котором фактически были произведены расходы: по расходам 2019 года учитываются только доходы 2019 года. На следующий период остаток вычета не переносится.
Вычет на лечение
#НВ_социальный #НВ_лечение
За какие расходы можно получить
1. Медицинские услуги
В том числе дорогостоящие
2. ДМС
3. Лекарства и медикаменты
Если назначил врач
На кого можно получить
1. На себя
2. На супруга(у)
3. Детей
4. Родителей
Размер вычета - 120.000₽.
На руки - 15.600₽
Исключение - дорогостоящее лечение. На него лимита нет.
#НВ_социальный #НВ_лечение
За какие расходы можно получить
1. Медицинские услуги
В том числе дорогостоящие
2. ДМС
3. Лекарства и медикаменты
Если назначил врач
На кого можно получить
1. На себя
2. На супруга(у)
3. Детей
4. Родителей
Размер вычета - 120.000₽.
На руки - 15.600₽
Исключение - дорогостоящее лечение. На него лимита нет.
Правила получения НВ за лечение
#НВ_социальный #НВ_лечение
Условия:
1. Медицинские услуги входят в перечень.
Ссылка в кнопке под постом.
2. У клиники есть лицензия.
Лицензия только РФ. Вычет из клиники за границей не получим(
3. Супруги распределяют между собой вычет как удобно.
4. На НЕ общих детей вычет получает только родитель.
5. НВ за санаторно-курортное лечение возможен, но только по статье "лечение".
Заранее свяжитесь с представителями учреждения для формирования пакета документов.
6. Если сумма лечения выше дохода за год, остаток на следующий год не переносится.
Как получить
Никаких откровений. За последние 3 года. Через работодателя или самостоятельно через налоговую. Все инструкции выше в ленте канала.
#НВ_социальный #НВ_лечение
Условия:
1. Медицинские услуги входят в перечень.
Ссылка в кнопке под постом.
2. У клиники есть лицензия.
Лицензия только РФ. Вычет из клиники за границей не получим(
3. Супруги распределяют между собой вычет как удобно.
4. На НЕ общих детей вычет получает только родитель.
5. НВ за санаторно-курортное лечение возможен, но только по статье "лечение".
Заранее свяжитесь с представителями учреждения для формирования пакета документов.
6. Если сумма лечения выше дохода за год, остаток на следующий год не переносится.
Как получить
Никаких откровений. За последние 3 года. Через работодателя или самостоятельно через налоговую. Все инструкции выше в ленте канала.
Вычет на лекарства
#НВ_лечение #НВ_лекарства
С 2019 года НВ можно получить на покупку ЛЮБЫХ
лекарств.
Если заявляете расходы по прошлым годам, смотрим ППРФ от 19.03.2001г. №201
Требвания:
1. Лекарство должно быть назначено врачом.
И только по форме форме № 107-1/у + штамп
2. Чеки за покупку
Расходники для лечения (протезы, платины и тп.) также в списке.
А что там с дорогостоящими материалами?
Можно заявить, если
1. Материалы были куплены в ходе дорогостоящего лечения
2. Мед.учреждения не располагает нужными материалами
3. Приобретение материалов отражено в договоре на мед. услуги
4. Есть справка из мед. учреждения о необходимости именно этих материалов
Важно!
В этом случае не важно платным или бесплатным было лечение.
#НВ_лечение #НВ_лекарства
С 2019 года НВ можно получить на покупку ЛЮБЫХ
лекарств.
Если заявляете расходы по прошлым годам, смотрим ППРФ от 19.03.2001г. №201
Требвания:
1. Лекарство должно быть назначено врачом.
И только по форме форме № 107-1/у + штамп
2. Чеки за покупку
Расходники для лечения (протезы, платины и тп.) также в списке.
А что там с дорогостоящими материалами?
Можно заявить, если
1. Материалы были куплены в ходе дорогостоящего лечения
2. Мед.учреждения не располагает нужными материалами
3. Приобретение материалов отражено в договоре на мед. услуги
4. Есть справка из мед. учреждения о необходимости именно этих материалов
Важно!
В этом случае не важно платным или бесплатным было лечение.
Как выходные?
Надеюсь у всех прошли отлично)
Сознательно ничего не писал, чтобы не грузить и без того уставшие от рабочей недели головы.
К новостям:
1. Завтра добьем тему социальных вычетов.
Там остались частные моменты. Также планирую сделать лонгрид с живыми примерами, чтобы сложилось более целостное понимание темы.
2. На выходных тоже было бы неплохо выкладывать что-то интересное, но, мне кажется более нейтральное, чем заумные мануалы.
3. Если у Вас возникают вопросы по нюансам, или не совсем понятен алгоритм получения НВ, также пишите в личку.
И Вы консультацию бесплатную получите, и я пойму, что нужно освещать более тщательно.
После социалки начнем большую и очень интересную тему недвижимости)
Подписывайтесь 👇
Надеюсь у всех прошли отлично)
Сознательно ничего не писал, чтобы не грузить и без того уставшие от рабочей недели головы.
К новостям:
1. Завтра добьем тему социальных вычетов.
Там остались частные моменты. Также планирую сделать лонгрид с живыми примерами, чтобы сложилось более целостное понимание темы.
2. На выходных тоже было бы неплохо выкладывать что-то интересное, но, мне кажется более нейтральное, чем заумные мануалы.
3. Если у Вас возникают вопросы по нюансам, или не совсем понятен алгоритм получения НВ, также пишите в личку.
И Вы консультацию бесплатную получите, и я пойму, что нужно освещать более тщательно.
После социалки начнем большую и очень интересную тему недвижимости)
Подписывайтесь 👇
Налоговый вычет на ДМС
#НВ_лечение #НВ_социальный
На кого
На себя, супруга(у), родителей, детей до 18 лет
Условия:
1. Договор страхования предусматривает оплату услуг по лечению;
2. У страховая организации есть лицензия
3. Договор ДМС заключен вашим работодателем и взносы из Ваше ЗП
4. Неиспользованная сумма вычета на следующий год не переносится
5. Только клиники с российской лицензией.
#НВ_лечение #НВ_социальный
На кого
На себя, супруга(у), родителей, детей до 18 лет
Условия:
1. Договор страхования предусматривает оплату услуг по лечению;
2. У страховая организации есть лицензия
3. Договор ДМС заключен вашим работодателем и взносы из Ваше ЗП
4. Неиспользованная сумма вычета на следующий год не переносится
5. Только клиники с российской лицензией.
Налоговый вычет за обучение
#НВ_социальный #НВ_обучение
Размер вычета
120.000₽ по всем социальным НВ на себя (+ братья/сестры).
На руки максимум 15.600₽
+
50.000₽ – лимит на каждого ребенка.
На руки максимум 6.500₽
На кого можно получить
На себя, на детей, на братьев и сестер
Где учимся
Везде, где есть ЛИЦЕНЗИЯ на образование
Детские сады и центры, школы и автошколы, ВУЗы, повышение квалификации и тп.
За что не получим НВ
1. Доп. сборы (на ремонт, праздники и тп)
2. Услуги няни
3. Если оплата из субсидий (мат. капитал и тп)
Обязательно смотрим нюансы👇
#НВ_социальный #НВ_обучение
Размер вычета
120.000₽ по всем социальным НВ на себя (+ братья/сестры).
На руки максимум 15.600₽
+
50.000₽ – лимит на каждого ребенка.
На руки максимум 6.500₽
На кого можно получить
На себя, на детей, на братьев и сестер
Где учимся
Везде, где есть ЛИЦЕНЗИЯ на образование
Детские сады и центры, школы и автошколы, ВУЗы, повышение квалификации и тп.
За что не получим НВ
1. Доп. сборы (на ремонт, праздники и тп)
2. Услуги няни
3. Если оплата из субсидий (мат. капитал и тп)
Обязательно смотрим нюансы👇
Имущественный вычет
#НВ_имущественный
Размер вычета
2.000.000₽.
На руки максимум 260.000₽
+
3,000.000₽ – за проценты по ипотеке.
На руки максимум 390.000₽
Когда можно получить
1. Купили квартиру, дом, комнату или долю в них.
2. Сделали ремонт в квартире или доме
3. Купили участок с домом или под строительство
4. Построили дом
5. Заплатили проценты по кредитам на жилье
Важно!
Смотрим на свой фактически уплаченный НДФЛ
Если уплаченный за год НДФЛ меньше запрашиваемого вычета, переносим остаток на след.год.
Нюансы и частные случаи в следующих постах
#НВ_имущественный
Размер вычета
2.000.000₽.
На руки максимум 260.000₽
+
3,000.000₽ – за проценты по ипотеке.
На руки максимум 390.000₽
Когда можно получить
1. Купили квартиру, дом, комнату или долю в них.
2. Сделали ремонт в квартире или доме
3. Купили участок с домом или под строительство
4. Построили дом
5. Заплатили проценты по кредитам на жилье
Важно!
Смотрим на свой фактически уплаченный НДФЛ
Если уплаченный за год НДФЛ меньше запрашиваемого вычета, переносим остаток на след.год.
Нюансы и частные случаи в следующих постах
Нюансы имущественного вычета
#НВ_имущественный
1. Нет срока давности получения вычета
Купили квартиру 10 лет назад - все равно можно получить НВ
2. Пенсионеры могут получить вычет за год покупки квартиры + за 3 года до этого.
3. Для налоговой важно подтверждать факт покупки.
ДКП, расписка, квитанции, выписки с р/с и тп.
Важно!
1.Купили жилье до 1.1.2014
НВ получаем 1 раз в жизни и на 1 объект недвижимости
2. Купили жилье после 1.1.2014
НВ получаем 1 раз в жизни и на любое количество объектов недвижимости
#НВ_имущественный
1. Нет срока давности получения вычета
Купили квартиру 10 лет назад - все равно можно получить НВ
2. Пенсионеры могут получить вычет за год покупки квартиры + за 3 года до этого.
3. Для налоговой важно подтверждать факт покупки.
ДКП, расписка, квитанции, выписки с р/с и тп.
Важно!
1.Купили жилье до 1.1.2014
НВ получаем 1 раз в жизни и на 1 объект недвижимости
2. Купили жилье после 1.1.2014
НВ получаем 1 раз в жизни и на любое количество объектов недвижимости
Нюансы по ипотеке
#НВ_имущественный
1. Размер до 3.000.000₽, на руки 260.000₽
2. Купили до 2014 года - лимита нет.
13% с любой суммы уплаченных процентов.
3. Право на вычет по % возникает по факту получения прав на объект недвижимости.
4. До 01.01.2014г. привязка к объекту.
Сначала вычет за покупку, потом по %
5. С 01.01.2014г. без привязки к объекту.
Можно получать в любом порядке по любым объектам.
6. Очередность определяем самостоятельно
7. Вычет можно получать регулярно.
Нужна справка из банка о фактически выплаченных процентах
8. Срока давности нет
Но вычет можно подать только за 3 предыдущих года. В 2020 - за 2019, 2018 и 2017.
9. Можно вернуть проценты по любому целевому займу.
В договоре должно быть указано, что сумма будет потрачена на приобретение конкретного объекта недвижимости.
10. Если покупали в долевую или совместную собственность, вернуть % может каждый собственник.
3.000.000₽ лимита на каждого
11. По рефинансированию тоже можно.
Если это банк и указано что именно рефинансируем.
ВАЖНО!
Остаток НВ за проценты не переносится на другие объекты недвижимости!
#НВ_имущественный
1. Размер до 3.000.000₽, на руки 260.000₽
2. Купили до 2014 года - лимита нет.
13% с любой суммы уплаченных процентов.
3. Право на вычет по % возникает по факту получения прав на объект недвижимости.
4. До 01.01.2014г. привязка к объекту.
Сначала вычет за покупку, потом по %
5. С 01.01.2014г. без привязки к объекту.
Можно получать в любом порядке по любым объектам.
6. Очередность определяем самостоятельно
7. Вычет можно получать регулярно.
Нужна справка из банка о фактически выплаченных процентах
8. Срока давности нет
Но вычет можно подать только за 3 предыдущих года. В 2020 - за 2019, 2018 и 2017.
9. Можно вернуть проценты по любому целевому займу.
В договоре должно быть указано, что сумма будет потрачена на приобретение конкретного объекта недвижимости.
10. Если покупали в долевую или совместную собственность, вернуть % может каждый собственник.
3.000.000₽ лимита на каждого
11. По рефинансированию тоже можно.
Если это банк и указано что именно рефинансируем.
ВАЖНО!
Остаток НВ за проценты не переносится на другие объекты недвижимости!
Примеры вычетов по квартире
#НВ_имущественный
1. В 2017 Петр купил Квартиру за 4.000.000₽ (максимальная сумма - 2.000.000₽).
За 2017 зарплата Петра составила 800.000₽, был уплачен НДФЛ – 104.000₽. Размер суммы налога к возврату: 2.000.000 * 13% = 260.000₽
В 2018 Андрей подал декларацию и заявление на возврат имущественного вычета в размере 104.000₽, остаток в размере 156.000₽ переносится на след. годы.
2. Ирина в 2012 купила квартиру стоимостью 1.700.000₽. Получила
вычет на эту сумму, вернула налог в размере 221.000₽. В 2015 купила вторую квартиру за 2.000.000₽. По второй квартире Марии вычет не получит, поскольку остаток вычета с первой квартиры «сгорел».
3. Ольга в 2015 купила квартиру стоимостью 1.500.000₽. Получила
вычет, вернула налог в размере 195.000₽. В 2017 году Анна купила дом за 2,5 млн рублей и вычла оставшиеся 500.000₽ (вернула 65.000₽).
#НВ_имущественный
1. В 2017 Петр купил Квартиру за 4.000.000₽ (максимальная сумма - 2.000.000₽).
За 2017 зарплата Петра составила 800.000₽, был уплачен НДФЛ – 104.000₽. Размер суммы налога к возврату: 2.000.000 * 13% = 260.000₽
В 2018 Андрей подал декларацию и заявление на возврат имущественного вычета в размере 104.000₽, остаток в размере 156.000₽ переносится на след. годы.
2. Ирина в 2012 купила квартиру стоимостью 1.700.000₽. Получила
вычет на эту сумму, вернула налог в размере 221.000₽. В 2015 купила вторую квартиру за 2.000.000₽. По второй квартире Марии вычет не получит, поскольку остаток вычета с первой квартиры «сгорел».
3. Ольга в 2015 купила квартиру стоимостью 1.500.000₽. Получила
вычет, вернула налог в размере 195.000₽. В 2017 году Анна купила дом за 2,5 млн рублей и вычла оставшиеся 500.000₽ (вернула 65.000₽).
Долевая и совместная собственность
#НВ_имущественный
1. До 01.01.2014 НВ делится по долям.
На всех собственников 2.000.000₽.
2. После 01.01.2014 НВ по расходам на приобретение.
Лимит уже 2.000.000₽ на каждого собственника.
3. Купил в браке = купил совместно.
По умолчанию 50/50, но можно указать иное
4. Указанные в заявлении на НВ доли позже поменять нельзя
ВАЖНО!
Если у одного супруга нет официального дохода, можно указать доли в пользу другого
Пример
Квартира стоит 3.000.000₽. Муж заявит 2.000.000₽, а жена только 1.000.000₽. Как ни крути, семья получит 390 тысяч рублей. Остаток переносится на другие объекты.
#НВ_имущественный
1. До 01.01.2014 НВ делится по долям.
На всех собственников 2.000.000₽.
2. После 01.01.2014 НВ по расходам на приобретение.
Лимит уже 2.000.000₽ на каждого собственника.
3. Купил в браке = купил совместно.
По умолчанию 50/50, но можно указать иное
4. Указанные в заявлении на НВ доли позже поменять нельзя
ВАЖНО!
Если у одного супруга нет официального дохода, можно указать доли в пользу другого
Пример
Квартира стоит 3.000.000₽. Муж заявит 2.000.000₽, а жена только 1.000.000₽. Как ни крути, семья получит 390 тысяч рублей. Остаток переносится на другие объекты.
Строительство, недострой и ремонт
#НВ_имущественный
Лонгрид, так сказать. Ничего сверхъестественного.
Все вполне прозрачно и реально.
Правила и нюансы по ссылке ниже 👇
#НВ_имущественный
Лонгрид, так сказать. Ничего сверхъестественного.
Все вполне прозрачно и реально.
Правила и нюансы по ссылке ниже 👇
Пакеты документов на имущественный НВ
#НВ_имущественный
Заканчиваем тему имущественного вычета
Скачать пакеты можно по ссылке ниже
👇
#НВ_имущественный
Заканчиваем тему имущественного вычета
Скачать пакеты можно по ссылке ниже
👇
Налоговый вычет pinned «Начните отсюда! Навигация канала для вашего удобства!) ↙ #НВ_общее #НВ_инструкции #НВ_социальный #НВ_лечение #НВ_обучение #НВ_имущественный Вопросы и НВ "под ключ" ↙ http://bit.ly/2Sztdoa»