📌 Основные итоги прошедшей недели (25 ноября-2 декабря) по версии Русипотеки

🔸ЦБ ужесточил требования к выдаче ипотеки на первичное жилье с первым взносом до 10%. Регулятор ввел для банков макропруденциальную надбавку в размере 2,0 по таким кредитам

🔸ЦБ рекомендовал банкам проводить реструктуризации кредитов заемщиков и принудительно не выселять должников из жилья до конца 2023 года

🔸Объем выдачи ипотеки в октябре сократился впервые за пять месяцев – до 448,3 млрд руб. Средняя ставка выросла сразу на 0,67 п.п. – до 7,38%, что стало максимальным показателем с апреля

🔸ЦБ продолжит работу над реализацией проекта по созданию в РФ системы жилищных сбережений для накопления первого взноса по ипотеке

🔸ЦБ не видит потребности сохранять в неизменном виде льготную ипотеку и считает необходимым перейти к более адресным вариантам. В том числе рассматривается вариант расширения семейной ипотеки

🔸Минстрой выступил за продление льготной ипотеки в 2023 году. По мнению замглавы ведомства Никиты Стасишина, важно сохранить установившийся сегодня баланс спроса и предложения. Дискуссия о судьбе программы еще не завершена, ЦБ запустил опрос банков по их видению последствий ее отмены

🔸ЦБ указал на риски «траншевой ипотеки» и допустил ужесточение макропруденциального регулирования в случае широкого распространения таких схем

🔸Состоялась первая на российском рынке сделка секьюритизации «зеленой» ипотеки. В ипотечное покрытие облигаций включены кредиты, выданные для покупки квартир в домах с классом энергоэффективности от А до А++

🔸«Русипотека» подвела итоги октября на ипотечном рынке. Банки «Высшей ипотечной лиги» поделились своими результатами

🔸В ipoteka.global рассказали о 5 аргументах в пользу работы с платформой. Подробности по ссылке

***

✍🏻 Сергей Гордейко, главный эксперт компании «Русипотека», разработчик ипотечной платформы ipoteka.global, опубликовал новую статью «Ипотечная телеграмма № 109. Ипотечная летопись. Октябрь 2022». Динамика выдачи ипотечных кредитов показывает, что объемы кредитования по месяцам менялись неравномерно, но общий рост находится выше уровне 2020 года

***

Законодательство

🔸В ГД внесли законопроект об освобождении от НДФЛ доходов, полученных в связи с прощением банками в 2022-2023 годах долгов заемщиков по ипотеке

🔸Подготовлен законопроект о посреднической деятельности на рынке сделок с недвижимостью. Предлагается выделить правовое регулирование риелторской деятельности в отдельный закон

🔸В ГД внесли законопроект, согласно которому предлагается разрешить перечислять застройщикам часть средств дольщиков, хранящихся на счетах эскроу, после завершения очередного этапа строительства при условии надлежащего качества выполненных работ

Банки

🔸ВТБ сократил время принятия решения по ипотеке до 3 минут. Планирует с 3 декабря повысить минимальную ставку по ипотеке на покупку готового, строящегося жилья и в рамках программы рефинансирования до 10,9%

🔸МКБ упростил проведение сделок, отменив требование по обязательному оформлению закладной

🔸Уралсиб запустил кредитование для клиентов категории «Самозанятые»

👉🏻все новости банков см. по #банки

#ИтогиНедели @rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (7-14 июля) по версии Русипотеки

🔸 Государство компенсирует часть расходов страховых компаний, участвующих в льготной ипотеке под 2% в ДНР, ЛНР, Херсонской и Запорожской областях. Постановление об этом подписал премьер-министр Михаил Мишустин

🔸 Минтруд предложил передать банкам обязанность предоставления информации о целях ипотечных кредитов, которые граждане хотят рефинансировать за счет маткапитала

🔸 Правительство направило дополнительно 15 млрд рублей на компенсацию платежей по ипотеке для многодетных семей

🔸 Минобороны предложило уточнить расчет накоплений по военной ипотеке. Вернувшимся на службу военным станет проще накопить на жилье

🔸 Главный эксперт компании «Русипотека» Сергей Гордейко опубликовал статью «Ипотечные заметки. Полгода прошло, что дальше?», в которой рассказал о текущей ситуации на рынке ипотеки и поделился прогнозами

Законодательство

🔸 Владимир Путин подписал закон о запрете на взыскание долгов по кредитам с жителей ДНР, ЛНР, Херсонской и Запорожской областей до 1 января 2026 года

🔸 Владимир Путин подписал закон о введении уголовной ответственности для коллекторов вплоть до лишения свободы на срок до 10 лет за незаконную деятельность при взыскании долгов

🔸 ГД приняла в окончательном чтении законопроект, позволяющий ДОМ РФ с 1 сентября 2023 года получить доступ к кредитным историям заемщиков при секьюритизации портфеля ипотечных кредитов

🔸 ГД приняла в I чтении законопроект, согласно которому военную ипотеку за погибших в ходе спецоперации погасит Росвоенипотека, а не банки

🔸 В ГД внесен законопроект о кредитных каникулах для беременных женщин, а также женщин, находящейся в отпуске по уходу за ребенком до достижения им возраста двух лет, и для законных супругов таких женщин

Банки

🔸 ВТБ перезапустил кредиты на личные цели под залог недвижимости, ставка составляет от 11,6%

🔸 Газпромбанк запустил ипотеку на ИЖС, предложение доступно для программ семейной, льготной, дальневосточной и стандартной ипотеки

🔸 Сбербанк начал применять практику комплексного урегулирования долгов между заемщиком и всеми его кредиторами. Снизил до конца лета ставки по льготной и семейной ипотеке, а также по IT-ипотеке. Оформил первую онлайн-сделку по ипотеке на первичку и запланировал запуск возможности оформления ипотечных сделок в новостройках через приложение «Госключ»

👉🏻все новости банков см. по #банки

#ИтогиНедели @rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (29 сентября-6 октября) по версии Русипотеки

🔸 Центробанк:

⬩ повысил с 1 октября надбавки к коэффициентам риска по ипотечным кредитам для ограничения рисков заемщиков и банков. Наибольшие надбавки установлены в сегменте ДДУ

⬩ предложил кратно повысить штрафы за нарушение банками прав потребителей при продаже финансовых продуктов

⬩ подготовил совместно с ФАС письмо, в котором отмечается, что при оформлении кредита человек вправе приобрести страховку в любой компании, отвечающей требованиям банка. Кредитор обязан проинформировать клиента о такой возможности и не может навязывать услуги конкретной организации

⬩ грозит банкам новыми ужесточениями, которые заблокируют схемность на первичном рынке жилья. Сейчас россиянам по-прежнему доступен весь ассортимент рисковой ипотеки

⬩ готовится ввести стандарт ипотечного кредитования

🔸 Минстрой:

⬩ рассматривает возможность субсидирования ставки проектного финансирования для низкомаржинальных девелоперов

⬩ подготовит поправки в законопроект, ограничивающий возможности для так называемого «потребительского терроризма» в отношении застройщика при сдаче жилья в новостройках, ко II чтению документа в ГД

🔸 Главный эксперт компании «Русипотека» Сергей Гордейко опубликовал статью «Ипотечные заметки. Рекорды августа. Перегрев и пересыхание ипотечного рынка под солнцем регулятора»

🔸 Ipoteka.Global провела вебинар по теме «Ипотека на коммерческую недвижимость». Запись выложена в открытый доступ. Ознакомиться с ней можно по ссылке

Льготные программы

🔸 Минпромторгу и Минфину поручено рассмотреть возможность увеличения предельного срока кредита по промипотеке с 7 до 10 лет

🔸 Распределены новые лимиты по ипотечным госпрограммам. В число направивших заявки вошли лидеры рынка, а также новые банки. Наибольший объем средств ушел Сбербанку

🔸 Предлагается создать единую льготную ипотеку на ИЖС. С такой инициативой в правительство планирует выйти ДОМ РФ

🔸 Возможность реализации «зеленой» ипотеки сейчас обсуждается с профильными министерствами и ЦБ. Программа может быть запущена в 2024 году

Банки

🔸 Сбербанк заключил с девелопером жилья первую в России онлайн-сделку проектного финансирования с автоматически принятым решением

🔸 Альфа-Банк запустил ипотеку на строительство жилого дома

🔸 Уралсиб запустил предложение «СуперСтарт», которое дает скидку к ставке по ипотеке на покупку новостройки на период строительства объекта. Также по госпрограммам теперь доступен «СверхЛимит»

👉🏻все новости банков см. по #банки

#ИтогиНедели @rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (20-27 октября) по версии Русипотеки

🔸 Центробанк:

⬩ повысил ключевую ставку до 15%, отметив, что «возвращение инфляции к цели и ее дальнейшая стабилизация вблизи 4% предполагают продолжительный период поддержания жестких денежно-кредитных условий в экономике»

⬩ улучшил прогноз по росту ипотеки в России на 2023 год до 24-27% с 17-21% ранее. При этом прогноз на 2024 год ухудшился до 7-12% (ранее – 9-14%)

⬩ обеспокоен ситуацией, когда россияне со сбережениями кладут их на вклады под высокий процент, а сами берут льготную ипотеку. Фактически источником этого заработка становятся деньги налогоплательщиков, заявила глава ЦБ Эльвира Набиуллина

⬩ предложил правительству повысить минимальный размер первого взноса по льготной ипотеке

🔸 Владимир Путин поручил подготовить меры по льготам на ипотеку для сотрудников космической отрасли

🔸 Депутаты предложили внести изменения в программу маткапитала: ограничить выдачу выплаты на первенца возрастом матери, до 25–30 лет, или перенести акцент предоставления выплаты на второго ребенка

🔸 Банки продолжают повышать ставки по рыночной ипотеке. Средние ставки уже превысили 15%, а в отдельных случаях достигают 18%. Эксперты не исключают подъема ставок до 20%

🔸 Ipoteka.Global провела вебинар по теме «Требования к объекту залога: что нужно знать заранее для правильного выбора банка». Запись выложена в открытый доступ. Ознакомиться с ней можно по ссылке

Законодательство

🔸 Вступил в силу закон, согласно которому страховщик обязан в договорах личного страхования указывать долю премии, предназначенной для перечисления страховой выплаты

🔸 Граждане смогут открывать эскроу-счета под строительство частных домов. Соответствующий законопроект одобрила правительственная комиссия

🔸 На компенсацию платежей по ипотеке для многодетных семей выделено еще более 17 млрд рублей. Такое распоряжение правительства подписал премьер-министр Михаил Мишустин

Банки

🔸 Сбербанк расширил коммерческую ипотеку: теперь оформить ее можно на объекты, которые находятся на минус первом, нулевом (цокольном, подвальном), первом и втором этажах многоквартирных домов

🔸 ВТБ начал принимать заявки на «арктическую ипотеку» под 2%

🔸 Совкомбанк запустил кредитование ИЖС в рамках ипотечных госпрограмм

👉🏻все новости банков см. по #банки

#ИтогиНедели @rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (27 октября-3 ноября) по версии Русипотеки

🔸 Центробанк:

⬩ планирует обсудить подходы к оценке кредитоспособности граждан, которые могут брать потребкредиты специально чтобы оплатить первый взнос по ипотеке

⬩ подготовит предложение о получении полномочий устанавливать количественные ограничения в ипотеке

⬩ продолжит работать над созданием в стране системы жилищных сбережений для накопления первого взноса по ипотеке

⬩ обеспокоен дисбалансом на рынке недвижимости, интересом инвесторов к льготным программам и ростом ипотеки, который связан с ослаблением стандартов кредитования

🔸 Выдачи ипотеки в сентябре второй месяц подряд были рекордно высокими, сообщил ЦБ. Активность продолжила расти за счет программ господдержки. Средняя ставка опустилась ниже 8% впервые с января

🔸 Минстрой изучит ценообразование «квадрата» жилья, заявил замглавы ведомства Никита Стасишин. По его словам, пришло время внимательно посмотреть на то, что формирует стоимость квадратного метра

🔸 Банки начали новую волну повышения ставок по ипотеке. Средние ставки по стандартным программам, по мнению экспертов, могут достигнуть 17,3%, что приведет к перекосу в сторону новостроек

🔸 Общественная палата предложила в дополнение к маткапиталу ввести «многодетный» капитал в 1 млн рублей за рождение или усыновление третьего ребенка в семье

Льготные программы

🔸 Условия выдачи льготной ипотеки предлагается ужесточить: поднять первый взнос до 25% и оставить ее только в регионах с низким спросом на недвижимость. Такие предложения разработали в ГД и направили для оценки в Минфин и ЦБ

🔸 Минфин пока не обсуждал повышение первого взноса по льготной ипотеке, но ситуацией с популярностью этих программ встревожен. «Надо это, конечно, поджимать», – сказал замминистра финансов Алексей Моисеев

🔸 Правительство рассматривает вместе с депутатами возможность сворачивания массовых льготных ипотечных программ, сообщил глава комитета ГД по финрынкам Анатолий Аксаков

🔸 Господдержку попросили распространить на исламский банкинг

Законодательство

🔸 Комитет ГД по финрынку рекомендовал принять в I чтении законопроект, согласно которому обязательства по договорам поручительства отменят для погибших или ставших инвалидами I группы участников СВО

🔸 В ГД внесен пакет законопроектов, которые позволят использовать эскроу при строительстве дома по договору подряда

Банки

🔸 Сбербанк запустил прием заявок на Арктическую ипотеку под 2%. Повысил ставки по базовым программам на 1,4 п.п., до 15,6%

🔸 ВТБ повысил ставки по стандартным ипотечным программам на 2,4 п.п., до 16,4%.  Банк также сообщил, что рассматривает возможность увеличения минимального взноса по ипотеке на «вторичку» до 15% и сокращения выдач ипотеки по программам без подтверждения доходов

🔸 Альфа-Банк запустил оформление кредита под залог недвижимости на любые цели за 15 минут. Повысил ставки по стандартным программам до 16,59%

👉🏻все новости банков см. по #банки

#ИтогиНедели @rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (3-10 ноября) по версии Русипотеки

🔸 ЦБ видит в сегменте ипотеки признаки некоторого замедления. Сбербанк, в свою очередь, отмечает «существенное снижение спроса на несубсидируемую ипотеку и рост еще больше доли ипотеки, субсидируемой государством». По данным ЦБ, доля кредитов с господдержкой в сентябре составляла уже около 70%

🔸 ЦБ сообщил о возможности еще одного повышения ключевой ставки в этом году, а также о том, что будет поддерживать жесткую ДКП в течение нескольких кварталов. Средние ставки предложения по ипотеке тем временем превысили 16%

🔸 Доля ипотечников с показателем долговой нагрузки (ПДН) более 80% по состоянию на III кв. 2023 года достигла рекордных 47%

🔸 ЦБ предложил придать силу закона Стандарту комплексного урегулирования задолженности и ввести регулирование рассрочки по аналогии с потребкредитами. Президент одобрил меры и поручил ЦБ проработать вопрос совместно с правительством

🔸 ГД приняла в I чтении законопроект о прекращении обязательств по договорам поручительства участников СВО, которые погибли в ходе ее проведения, умерли от увечий или стали инвалидами I группы

🔸 Главный эксперт компании «Русипотека» Сергей Гордейко опубликовал статью «Ипотечные заметки. Сентябрь. Последний рекорд»

Льготные программы

🔸 Правительство направило на исполнение ипотечных госпрограмм (льготной, семейной и дальневосточной ипотеки) дополнительно 95 млрд рублей

🔸 ЦБ считает, что в России должна быть всего одна льготная программа ипотеки, которая будет помогать реально нуждающимся в жилье

🔸 Минтруд и Минстрой прорабатывают возможность расширения семейной ипотеки на вторичку в небольших населенных пунктах

🔸 Минтруд выступил за продление выплаты 450 тыс. рублей многодетным семьям на погашение ипотеки

🔸 Агентство стратегических инициатив (АСИ) предложило в рамках семейной ипотеки установить регрессивную ставку в зависимости от числа детей – чем их больше, тем меньше процент

Банки

🔸 Сбербанк расширил действие ипотеки на готовое жилье в залоге у других банков на апартаменты

🔸 ВТБ повысил минимальный первый взнос по стандартным ипотечным программам

🔸 Росбанк Дом начал прием заявок по Арктической ипотеке под 2%

👉🏻все новости банков см. по #банки

#ИтогиНедели @rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (10-17 ноября) по версии Русипотеки

🔸 Центробанк:

⬩ обеспокоен тем, что высокий темп роста ипотеки в РФ сопровождается подорожанием жилья и ухудшением качества кредитов. По словам главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной, за три года цены на новостройки выросли на 90%, разрыв между ценами на первичное и вторичное жилье достиг 42%

⬩ не стал продлевать рекомендацию кредиторам о реструктуризации кредитов заемщикам, которые испытывают сложности с их погашением, и о приостановке выселения должников из жилья

⬩ обсуждает совместно с крупнейшими кредиторами разработку независимой платформы для комплексного урегулирования долгов граждан

⬩ планирует сделать обязательной процедуру досудебного взаимодействия коллекторов с заемщиками

🔸 Минстрой предложил вынести ипотеку на ИЖС в отдельный проект

🔸 Для жителей малых городов и удаленных регионов планируют разработать специальные условия по ипотечному кредитованию

🔸 В ГД обсудят варианты трансформации рынка ипотеки, среди которых – введение дифференциации по ипотечной ставке, связанной сразу с несколькими показателями, в том числе с уровнем средней зарплаты в регионе

🔸 Ipoteka.Global провела вебинар по теме «Покупка из-под залога другого банка. Покупка квартиры с торгов г. Москвы». Запись выложена в открытый доступ. Подробнее по ссылке

Льготные программы

🔸 Владимир Путин поручил расширить «Дальневосточную ипотеку»: увеличить сумму кредита до 9 млн рублей для жилья площадью свыше 60 кв. м и распространить программу на работников ОПК без учета их возраста и семейного положения

🔸 ЦБ обсудит с правительством подходы к выработке критериев адресности льготной ипотеки

🔸 Банки отмечают существенный рост доли ипотеки с господдержкой: у ряда крупных игроков она уже превысила 50%. Ожидается, что в ноябре-декабре 70-80% всех оформленных кредитов будут льготными

🔸 В комитете ГД по строительству и ЖКХ пообещали «до последнего сражаться», чтобы льготная ипотека в России была. Там также сообщили, что ГД с Минстроем работают над возможными вариантами фиксации цены на новостройки

🔸 Подписано и опубликовано распоряжение правительства РФ о выделении дополнительных средств в размере 95 млрд рублей на реализацию льготной, семейной и дальневосточной ипотеки

Законодательство

🔸 В ГД внесли законопроект о беспроцентном жилищном кредите для многодетных молодых семей, а также о льготной ставке до 5% для молодых семей с одним и двумя детьми

🔸 ГД приняла в I чтении законопроект, согласно которому маткапитал будет выплачиваться только лицам, имеющим гражданство РФ на момент рождения ребенка, и только в том случае, если ребенок является гражданином РФ по рождению

Банки

🔸 Сбербанк включен в реестр участников эксперимента по партнерскому финансированию (исламскому банкингу)

🔸 Альфа-Банк запустил подборщик ипотеки на основе искусственного интеллекта

🔸 Абсолют Банк внес изменение в госпрограммы: первый взнос на покупку квартиры теперь может состоять только из маткапитала

👉🏻все новости банков см. по #банки

#ИтогиНедели @rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (8-15 декабря) по версии Русипотеки

🔸 ЦБ повысил ключевую ставку до 16%, отметив, что «возвращение инфляции к цели в 2024 году и ее дальнейшая стабилизация вблизи 4% предполагают продолжительный период поддержания жестких денежно-кредитных условий в экономике»

🔸 ЦБ считает необходимым завершить безадресную льготную ипотеку в июле 2024 года. Регулятор видит признаки перегрева на ипотечном рынке, замедление выдачи рыночной ипотеки, рост доли льготных кредитов до 80%

🔸 Общественный совет при Минстрое предложил создать в России единого оператора стройки частных домов

🔸 Девелопер «Самолет» покупает собственный банк с универсальной лицензией. Банк сначала будет предлагать простые услуги – счета, ячейки, платежи, а в дальнейшем может перерасти в полноценного ипотечного игрока, считают эксперты

🔸 Ipoteka.Global провела вебинар по теме «Ипотека на строительство дома по льготным ставкам». Запись выложена в открытый доступ. Ознакомиться с ней можно по ссылке

🔸 7 февраля 2024 года в Москве состоится юбилейный Х Российский ипотечный конгресс, организаторами которого выступают Русипотека и Cbonds. Регистрация и информация по ссылке

Льготные программы

🔸 Владимир Путин:

⬩ выступил за распространение арктической ипотеки на участников СВО без ограничений по возрасту и отмену требования к стажу работы для медиков, педагогов, а также поддержал идею поднять максимальную сумму кредита по программе

⬩ предложил распространить льготную ипотеку под 2% в новых регионах на вторичное жилье

⬩ предложил правительству подумать о продлении семейной ипотеки

⬩ попросил правительство сохранить 20% первого взноса по семейной ипотеке и субсидию 450 тысяч рублей для погашения кредита многодетным

🔸 Решение о корректировке программы льготной ипотеки может быть принято до конца 2023 года, заявил замминистра финансов РФ Иван Чебесков

🔸 Юрий Трутнев, полпред президента в ДФО, пообещал побороться за «Дальневосточную ипотеку», заявив, что выступает против увеличения первого взноса по программе

Законодательство

🔸 СФ одобрил закон, направленный на ограничение существенного увеличения ставки по ипотеке в случае отказа заемщика от страхования

🔸 Правительство поддержало законопроект, который упрощает раздел имущества, приобретенного на средства маткапитала

🔸 ГД приняла в окончательном чтении законопроект о продлении до конца 2024 года права участников СВО и членов их семей обратиться за кредитными каникулами, а также о списании кредитных поручительств погибших или ставших инвалидами I группы участников СВО

🔸 ГД приняла в окончательном чтении законопроект, согласно которому маткапитал будет выплачиваться только лицам, имеющим гражданство РФ на момент рождения ребенка, и только в том случае, если ребенок является гражданином РФ по рождению

Банки

🔸 Сбербанк улучшил условия по нецелевому кредиту под залог недвижимости: теперь кредит выдается дистанционно, не нужен отчет об оценке, можно привлекать до двух созаемщиков

🔸 Ак Барс Банк увеличил до 30 млн рублей максимальную сумму кредита по льготным ипотечным программам

🔸 Росбанк Дом начал выдавать арктическую ипотеку, повышает ставки по рыночной ипотеке, отменяет ряд скидок по госпрограммам и увеличивает первый взнос по базовым программам

👉🏻все новости банков см. по #банки

#ИтогиНедели @rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (12-19 января) по версии Русипотеки

🔸 Программу, по которой многодетная семья получает 1 млн рублей на погашение ипотеки, распространят на регионы Дальнего Востока с низкой рождаемостью

🔸 Систему налогообложения по кредитам, которые сотрудники банков и других организаций получают от работодателей, планируется скорректировать

🔸 7 февраля в Москве состоится Х Российский ипотечный конгресс, организаторами которого выступают Русипотека и Cbonds. Информация, программа и регистрация по ссылке. Чат участников конференции по ссылке

Льготные программы

🔸 Минфин будет мониторить ситуацию на рынке льготной ипотеки, где банки начали вводить комиссии для застройщиков и работать только с аккредитованными партнерами. По мнению ведомства, такие практики могут привести к ухудшению конкуренции

🔸 ЦБ видит риски во взимании банками комиссий с застройщиков. Регулятор предложил ДОМ РФ расширить лимит по ипотеке с господдержкой для тех банков, которые не вводят комиссии. В ДОМ РФ заявили, что готовы при необходимости перераспределить лимиты. ЦБ при этом рассчитывает, что «те банки, которые не участвуют во взимании комиссии, смогут большую часть рынка взять на себя»

🔸 ЦБ сообщил о намерении проверять корректность оценки банками справедливой стоимости ипотечных залогов, чтобы не допустить системных рисков

🔸 ЦБ получил первые расчеты банков о снижении маржинальности выдачи льготных ипотечных кредитов и предпринимает меры, чтобы разобраться с ситуацией

🔸 ВТБ предложил вернуть сниженный ранее размер субсидии банкам в рамках льготной ипотеки и сделать программу более адресной. В Минфине отметили, что возврат к прошлым параметрам выдачи сейчас не обсуждается

🔸 Новые ограничения предлагается ввести по ипотеке с господдержкой. По предложению ДОМ РФ, любой из действующих госпрограмм гражданин должен воспользоваться только один раз, если кредит был взят с 1 января 2020 года. При этом при рождении ребенка предлагается сделать исключение

Законодательство

🔸 В ГД внесли законопроект, предлагающий наделить ЦБ правом устанавливать макропруденциальные лимиты (МПЛ) к ипотечным кредитам. Закон может быть принят весной. В случае его принятия он вступит в силу 1 июля

🔸 В ЕГРН предлагается заносить сведения обо всех, кто имеет право пользоваться жильем, а при оформлении ипотеки они должны дать на это свое письменное согласие. Депутаты планируют рассмотреть соответствующий законопроект в I чтении в феврале

🔸 В ГД внесли законопроект о запрете взыскивать с наследников умершего заемщика долги и начислять штрафы, пени, неустойки по кредитам, в том числе ипотечным, до момента вступления наследника в наследство

🔸 ЦБ занимается подготовкой законопроекта о многократном повышении штрафов для банков за введение клиентов в заблуждение. Поправки могут быть приняты и вступить в силу уже в этом году

🔸 В ГД внесут законопроект, который сформирует правовое поле деятельности риелторов, введет обязательное лицензирование риелторов

🔸 Комитет ГД по госстроительству и законодательству рекомендовал принять в I чтении законопроект о своевременном информировании наследников о кредитных обязательствах умершего наследодателя

Банки

🔸 ВТБ перезапустил ипотеку на квартиры и апартаменты, находящиеся в залоге у другого банка. Теперь купить такое жилье клиенты могут без рефинансирования кредита и поручительства продавца

🔸 АБ Россия установил минимальный первоначальный взнос по всем ипотечным программам в размере 30,01%

🔸 Абсолют Банк внес изменения по ипотечным госпрограммам

👉🏻все новости банков см. по #банки

#ИтогиНедели @rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей рабочей недели (8 апреля-12апреля) по версии Русипотеки

🔸 ЦБ опубликовал обзор по рынку ипотеки в России за февраль 2024 года. Регулятор отмечает, что в феврале на рынке продолжилось замедление активности

🔸 Растет количество заемщиков, имеющих, помимо ипотечного, еще и необеспеченный кредит, – к 1 января, по данным ЦБ, их число превысило 6 млн человек

Льготные программы

🔸 Владимир Путин поручил правительству рассмотреть вопрос об условиях льготной ипотеки для работников ОПК на территориях, где есть дефицит трудовых ресурсов

🔸 Владимир Путин поручил продлить до 2030 года семейную ипотеку и выплаты на ипотеку в размере 450 тыс. рублей для многодетных семей. Также президент поручил установить по семейной ипотеке особые условия для жителей малых городов и регионов с низким уровнем жилищного строительства

🔸 Правительство увеличило общий лимит по программе IT-ипотеки на 200 млрд рублей – с 500 до 700 млрд рублей

🔸 Минстрой донастраивает совместно с ДОМ РФ параметры семейной ипотеки, «чтобы поддержка носила максимально адресный характер и отвечала целям по улучшению жилищных условий семей и демографии», сообщил замглавы ведомства Никита Стасишин

🔸 В СФ прорабатывают совместно с правительством и ЦБ возможные параметры для дальнейшего совершенствования льготной ипотеки. «Мы разрабатываем критерии, на основе которых можно было бы предусмотреть градацию регионов в целях предоставления разного набора мер поддержки», – рассказал зампред СФ Николай Журавлев

🔸 Участники НИС жилищного обеспечения военнослужащих, принимающие (принимавшие) участие в военных операциях, в т.ч. за пределами РФ, смогут воспользоваться ипотечными госпрограммами без собственных средств на первый взнос. Такой проект постановления разработало Минобороны

Законодательство

🔸 Минстрой разработал законопроект о включении встроенной мебели и отделки жилья в стоимость ипотеки при использовании счетов эскроу по ДДУ

🔸 ГД приняла в I чтении законопроект о введении в оборот договора жилищных сбережений граждан. Вклад открывается на срок более года, средства с него можно будет направить только на приобретение жилья или финансирование договоров в долевом строительстве (ДДУ)

🔸 Минтруд подготовил проект закона, согласно которому предлагается давать маткапитал детям из ДНР, ЛНР, Запорожской и Херсонской областей, потерявшим родителей до воссоединения регионов с Россией

🔸 В СФ разработали законопроект о бессрочном освобождении сотрудников банков от уплаты НДФЛ с материальной выгоды, полученной ими от экономии на процентах по ипотечным кредитам в рамках льготных госпрограмм

Банки

🔸 Сбербанк:

⬩ упростил выдачу кредита под залог недвижимости: оформить кредит теперь можно полностью удаленно, получив скидку к ставке
⬩ запустил «Зеленую ипотеку»
⬩ возобновил выдачу IT-ипотеки
⬩ снижает размер комиссионного вознаграждения для застройщиков при выдаче ипотеки с господдержкой и отменяет комиссии для всех сделок через платформу Домклик
⬩ запустил сервис продажи новостроек для застройщиков и агентств недвижимости, где можно забронировать квартиру и оформить сделку
⬩ внес изменения в программу «Строительство жилого дома» (ИЖС): выдача ипотеки по продукту будет осуществляется только траншами

🔸 ВТБ возобновит с 8 апреля выдачу IT-ипотеки

🔸 МТС Банк снял часть ограничений по льготным ипотечным программам. Так, например, банк снова принимает на рассмотрение заявки от ИП, собственников бизнеса и самозанятых, справки по форме банка

👉🏻все новости банков см. по #банки

#ИтогиНедели @rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (31 мая-7 июня) по версии Русипотеки

🔸 ЦБ сохранил ключевую ставку на уровне 16%, отметив, что допускает возможность повышения ставки на ближайшем заседании

🔸 В СФ предложили дать право субъектам РФ создавать свои ипотечные агентства для реализации региональных программ. Протокольное поручение профильным комитетам СФ подготовить соответствующую инициативу дала председатель палаты Валентина Матвиенко

🔸 КС РФ выявил неопределенность в вопросе о том, какая сумма от продажи ипотечной квартиры должна быть защищена от включения в конкурсную массу при погашении кредита. Федеральный законодатель должен будет внести уточнения в нормативные акты

Льготные программы

🔸 Владимир Путин предложил по семейной ипотеке оставить ставку 6% в малых городах и регионах с низким объемом строительства для семей с двумя детьми независимо от их возраста. Такие же льготные условия будут действовать во всех регионах для каждой семьи, которая хочет построить свой дом

🔸 Минфин предложил увеличить расходы на льготную и семейную ипотеку в текущем году

🔸 Судьба льготной ипотеки уже не обсуждается, поскольку она решена. По семейной ипотеке для семей с детьми старше 6 лет пока идут дискуссии, рассматривается в том числе установление ставки 12%, рассказал глава комитета ГД по финрынку Анатолий Аксаков

🔸 Обсуждения на тему продления льготной ипотеки не идут, сообщила глава ЦБ Эльвира Набиуллина. Несмотря на завершение программы, регулятор ожидает продолжение роста ипотеки, но уже более сбалансированными темпами

Законодательство

🔸 СФ одобрил закон о продлении выплат в размере 450 тыс. рублей многодетным семьям на погашение ипотеки

🔸 СФ одобрил закон, позволяющий гражданам самостоятельно продавать имущество, заложенное в банке по ипотеке

Банки

🔸 Сбербанк:

⬩ повысил ставки по рыночной ипотеке
⬩ запустил новый кредит для подрядчиков на возведение частных домов
⬩ расширил «Дальневосточную и Арктическую ипотеку» на ХМАО
⬩ планирует открыть первые отделения в новых регионах РФ
⬩ запустит льготную ипотеку под 2% в новых регионах РФ
⬩ запустил цифровую платформу для взаимодействия с другими кредиторами в рамках комплексного урегулирования

🔸 ВТБ:

⬩ отменяет с 1 июля по 1 сентября первый взнос для многодетных семей по базовым ипотечным программам
⬩ начнет работать в новых регионах РФ
⬩ приступает к интеграции РНКБ, которая завершится в 2025 году переходом банка под бренд ВТБ
⬩ запустит продукт для девелоперов, платежи по которому будут зависеть от роста стоимости «квадрата»
⬩ планирует выдавать ипотеку в новых регионах РФ

🔸 Банк «Центр-инвест» запустил для многодетных семей ипотечную программу с пониженной ставкой

👉🏻все новости банков см. по #банки

#ИтогиНедели @rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (21-28 июня) по версии Русипотеки

▶️Рост ипотеки в РФ в мае, по данным ЦБ, ускорился до 1,7% с 1,4% в апреле. В основном рост обеспечили программы господдержки. Средняя ставка по ипотеке снизилась до 8,1%

▶️ЦБ планирует провести обследование ипотечных кредитов, предоставленных физлицам, на приобретение апартаментов на первичном рынке недвижимости

Льготные программы

▶️Владимир Путин поручил рассмотреть вопрос о предоставлении льготной ипотеки педагогам среднего профессионального образования в рамках проекта «Профессионалитет»

▶️В Минфине сообщили, что сейчас прорабатывается необходимость и возможность продления программы IT-ипотеки, определения ее лимитов

▶️ДОМ РФ осуществил финальное перераспределение лимитов по льготной ипотеке. Это позволило передать более 274 млрд рублей в пользу более эффективных кредиторов, которые теперь смогут обеспечить выдачу кредитов по уже одобренным заявкам

▶️Дополнительные меры по господдержке ипотечного кредитования будут зависеть от наполнения бюджета и ставки ЦБ, заявил вице-премьер Марат Хуснуллин

Законодательство

▶️Владимир Путин подписал закон, ограничивающий с 1 сентября применение плавающих ставок по кредитам

▶️Обсуждение законопроекта о макропруденциальных лимитах (МПЛ) на выдачу ипотеки продолжается, возникли вопросы к целесообразности самого механизма, заявил зампред ЦБ Алексей Гузнов

▶️Разработка законопроекта о риелторской деятельности может быть завершена в начале осени. Сейчас документ обсуждается с профессиональным сообществом, рассказала зампред комитета ГД по строительству и ЖКХ Светлана Разворотнева

Банки

▶️Сбербанк открыл первые стандартные офисы в ЛНР и ДНР. Помимо базовых ипотечных программ в офисах доступна льготная ипотека под 2% для покупки готового или строящегося жилья на первичном рынке в ЛНР и ДНР

▶️Росбанк остановил прием заявок на ипотеку, кредитные карты и кредиты наличными. Банк предлагает оформить эти продукты у своего партнера – Т-банка – в рамках интеграции в его группу

➡️ все новости банков см. по #банки

#ИтогиНедели @rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (23-30 августа) по версии Русипотеки

▶️Центробанку планируется предоставить право устанавливать макрорегулирование для кредитных организаций, ограничивающее их аппетиты при выдаче ипотеки в случае, если заемщик сильно закредитован

▶️Портфель ипотечных жилищных кредитов российских банков в июле 2024 года сократился впервые с 2019 года. Основная причина сокращения – прекращение действия программы льготной ипотеки

Льготные программы

▶️В обозримом будущем в РФ могут появиться как минимум 4 новые льготные ипотечные программы, направленные на поддержку молодых специалистов, а также занятых в промышленности, строительстве, науке, сообщил глава комитета ГД по финрынку Анатолий Аксаков

▶️ГД в осеннюю сессию начнет прорабатывать условия новых льготных ипотечных программ

▶️Глава комитета ГД по труду, социальной политике и делам ветеранов Ярослав Нилов предложил разработать для врачей, учителей и социальных работников новую программу социальной ипотеки. Соответствующую инициативу он направил в адрес вице-премьера Марата Хуснуллина

▶️Ассоциация банков России направила письма в адрес ЦБ и правительства РФ с предложениями о корректировке порядка предоставления субсидий кредитным организациям по льготным ипотечным программам

▶️РГР составила и направила в адрес правительства возражение к поправкам к сельской ипотеке, согласно которым предлагается отодвинуть ее от городов

Законодательство

▶️1 сентября вступил в силу закон, ограничивающий применение плавающих ставок по кредитам

▶️Законопроект о жилищных вкладах находится на высокой стадии подготовки в ГД, рассказал статс-секретарь – зампред ЦБ Алексей Гузнов. По его словам, законопроект может быть принят до конца года

Банки

▶️МКБ запустил акцию «Скидка за большой чек»

▶️Альфа-Банк запустил ипотечную программу на ИЖС с открытием эскроу-счета

▶️Газпромбанк внес изменения в условия по кредиту на любые цели под залог имеющегося объекта недвижимости

➡️ все новости банков см. по #банки

#ИтогиНедели @rusipoteka