🌎 Слёт ленивых инвесторов в Черногории

После февральского Слета Ленивых инвесторов на Бали было много вопросов от желающих участвовать в следующих выездах. Анонсировал на блоге следующий слёт инвесторов в Черногории, приглашаю вас поучаствовать в незабываемой движухе. Пройдусь по основным моментам.

❓ Для кого? Для всех, кто стремится к постоянному развитию, финансовой независимости и интересной жизни. Уровень подготовки не имеет значения. Очень важно, чтобы каждый участник был готов поделиться с другими своим опытом. Слет семейный, можно смело брать жен, мужей и детей, одиночное участие также возможно.

❓ Когда и где? Слет пройдет с 18 по 27 сентября 2019 (10 дней) года в Черногории, на побережье Андриатического моря. Будем жить в уютном отеле недалеко от бухты Бечичи. Участников ждут протяженные пляжи, величественные горы и чистейшее море.

❓ Программа слета? Участников ждет обучение по инвестициям и финансовой грамотности, поделюсь собственным опытом по множеству инструментов от сайтов до американских акций. В свободное время будем общаться, путешествовать по Черногории, заниматься различными духовными и развивающими практиками. Однозначно слет запомнится надолго.

❓ Сколько стоит? Авиабилеты туда-обратно от 13 т.р., проживание в номере 1300 рублей\сутки. Питание (самостоятельно готовить или в кафе) около 10 т.р. Орг. взнос от 29 000р. в зависимости от количества участников (организация, мероприятия и экскурсии). Для всех, кто оплатит участие в июне действует 10% скидка. Для участников доступно только 12 номеров в отеле, поэтому не затягивайте с решением.

Подробное описание слёта можно посмотреть здесь. Дальнейшее обсуждение слета будет вестись на канале @sletinvest, подписывайтесь кто потенциально готов участвовать. По всем вопросам пишите в личку @AntonVesna.

🤦‍♂️ Что-то совсем забываю делать анонсы новых статей блога на канале. Сегодня предлагаю вам почитать самые интересные статьи за последний месяц. Сохраните пост в избранное, чтобы прочитать, как появится время.

❗️ Кстати, если вам хочется оперативно читать статьи блога, то самым удобным способом будет подписаться на мой канал в Дзене. Анонсы абсолютно всех статей и новостей попадают туда.

1️⃣ Как работают инвестиции для мусульман
По законам шариата практически всё, что связано с процентами, будь то депозиты либо потребительские кредиты, считается для мусульман грехом. Статья о том, как могут инвестировать мусульмане не нарушая запреты.

2️⃣ Про закредитованность населения и банкротство МФО
Статья о том, почему банкротства МФО обусловлены, в том числе, закредитованностью беднеющих россиян.

3️⃣ Тест на финграмотность
Сделал небольшой тест для читателей по финансовой грамотности. Был удивлен, что около 20% прошедших тест (всего более 1000 человек) не знают простейших вещей.

4️⃣ Как инвестировать в дроны
Дроны с каждым годом становятся все более технологичнее и доступнее. Я и сам уже не путешествую без летающего друга. Статья о том, как можно инвестировать в отрасль.

5️⃣ Инвестиции в ДОДО Пиццу
Статья о том, на каких условиях и как можно инвестировать в крупнейшую российскую сеть пиццерий ДОДО-пицца до момента пока компания не вышла на IPO.

6️⃣ Инвестиции в загородную недвижимость
Обзор текущей ситуации на рынке загородной недвижимости в России.

Предлагаю голосованием определить лучшую статью месяца.

Про прямую линию с Путиным

🇷🇺 Вчера состоялась ежегодная прямая линия с Путиным. По статистике собралось более 2,2 млн вопросов от граждан, что составляет локальный минимум за последние годы. По Google Trends популярность мероприятия в этом году уменьшилась по сравнению с прошлым (был максимум за все годы) почти в 10 раз. Линия также запомнится огромным количеством дизлайков к прямым трансляциям на ютуб-каналах федеральных СМИ, которые уже назвали это атакой запада.

🧐 Как всегда, было много рассказов о позитивных изменениях в стране, обвинений в сторону запада и обещаний, что скоро вот-вот заживем. Если отбросить воду и политику, то из интересного можно выделить несколько тезисов:

🔺 “Банки предоставляют сейчас кредиты гражданам, условно говоря, под залог 40% заработной платы”. Путин поручил Банку России обратить внимание на риск закредитованности населения, чтобы не допустить образования "пузырей" в экономике. Кстати, Набиуллина на ПМЭФ сказала, что “рисков пузыря” пока нет.

🔺 Путин признал падение реальных доходов россиян в последние годы и связал это с падением цен на нефть, газ и удобрения. Правда, в 2018 году практически всё перечисленное выросло, но доходы продолжили падать.

🔺 Про Украину. Путин готов к диалогу с Зеленским, но пока не видит желание со стороны Киева. Печально, но ситуация продолжает быть тупиковой.

🔺 Американские санкции к компании Huawei, связаны с желанием США обеспечить доминирование своих компаний на мировых рынках. Такие же санкции применяются и будут(!) применяться к России. В то же время Путин говорил, что открыт для переговоров с Трампом.

В общем-то нового было немного, если я что-то пропустил важное, то скиньте мне в личку @AntonVesna.

Как вы относитесь к прямой линии с Путиным?
anonymous poll

Не смотрю, там одна пропаганда – 2K
👍👍👍👍👍👍👍 54%

Не смотрю, но тезисы интересно почитать – 1K
👍👍👍👍👍 37%

Смотрю деда каждый год, мне интересно – 153
👍 5%

Совершенно не интересуюсь политикой – 122
👍 4%

👥 2956 people voted so far.

📣 Один из самых популярных американских брокеров среди россиян Interactive Brokers, которым я активно пользуюсь для инвестирования на американских биржах, открыл доступ к российским акциям на Московской бирже. Для инвесторов доступны пока только список из 41 самых ликвидных бумаги и пока только для россиян. Мой обзор брокера можно прочитать на блоге.

🇺🇸 Для американского брокера получить доступ к российской бирже непростая задача. В условиях постоянно обсуждающихся американских санкций против России новость выглядит очень позитивно. Можно предположить, что в IB считают, что американские санкции не будут распространяться на частных российских инвесторов, имеющих счета в их компании.

❓ Ну и что это дает, Антон? Работа через американского брокера – это, прежде всего, работа в самой надежной юрисдикции со страховкой до 500 000$ от SIPC (американская корпорация защиты инвесторов) и доступ к десяткам мировых бирж. Да с российскими бумагами я буду продолжать работать через наших брокеров, но теперь в случае повышения внутренних рисков есть вариант инвестирования в наши бумаги из вне. Возможно, когда-нибудь это станет решающим фактором окончательного перехода на работу с зарубежными брокерами.

🧐 Из минусов работы с IB можно отметить необходимость самостоятельно подавать декларацию и платить налоги. А также обязательную комиссию за обслуживание в 10$\месяц (если счет менее 100к$), которая делает не очень выгодным отрытие брокерского счета для консервативных инвестиций капитала, не превышающего 5-7к$. Кому интересно углубиться в тему зарубежных инвестиций рекомендую приобрести записи Экспресс-курса по инвестициям в валюте, где я подробно разбирал технику работы с зарубежными брокерами и активами.

🥳 Дивидендный сезон на российской фонде перешагнул за экватор. Благодаря общему позитиву, новым рекордам индекса Московской биржи и неплохому внешнему информационному фону у многих компаний размер падения котировок после даты закрытия реестра акционеров меньше, чем размер дивидендов. Это говорит о том, что инвесторы активно пользуются падением для новых покупок и позитивно оценивают перспективы.

💪 Скоро с интересной дивидендной доходностью пройдут отсечки по акциям ЛенЭнерго (27.06 дивдоходность 10%, на канале делал обзор), Энел Россия (04.07 дивдоходность 12,3%), АЛРОСА-Нюрба (05.07 дивдоходность 11,3%), преф Саратовский НПЗ (05.07 дивдоходность 11,2%), ЛСР (08.07 дивдоходность 10%), преф Сургутнефтегаз (16.07 дивдоходность 18,4%, на канале делал обзор) и преф Мечел (16.07 дивдоходность 14,5%).

👨‍💻 Актуальный дивидендые новости, инфу о датах закрытия реестров и размерах выплат удобно отслеживать через телеграм-канал Дивиденды Онлайн. В моменте можно смотреть историю дивов с графиками. Сейчас с интересом слежу за отсечками ЛенЭнерго (на сильных просадках буду покупать), преф Сургутнефтегаза (хочу продать перед отсечкой на максимумах) и ЛСР (на сильном падении буду думать о покупке).

👨‍💻 Июль будет заключительным месяцем дивидендного сезона. Каждый из нас хочет получать хорошие дивиденды, но далеко не все понимают в полной мере специфику инвестирования в дивидендные акции. Составил для вас простой тест на пару минут для проверки ваших знаний о дивидендах.

❗️ Как появится минутка проверьте себя на способность заработать на дивидендных акциях. Нужно набрать хотя бы 10 правильных ответов. Только проходите честно, без Гугла и подсказок. Ниже сделаю опрос, посмотрим на уровень грамотности аудитории блоге, заодно сравните свой результат с коллегами. Не подведите.

На сколько вопросов удалось ответить правильно в тесте?
anonymous poll

Более 8 правильных ответов – 1K
👍👍👍👍👍👍👍 62%

Получилось 4-7 правильных ответов – 736
👍👍👍👍 33%

Мне лень, итак все знаю – 81
▫️ 4%

Менее четырех правильных ответов – 43
▫️ 2%

👥 2246 people voted so far.

📊Мои инвестиции за июнь принесли прибыль +786,6$ или +4,3%

Благодаря хорошему росту российских акций и биткоина, публичный портфель на полном пассиве принес доход почти 50 000 т.р. Пожил в Анапе, на очереди Питер.

Перечислю некоторые новости:
🔺 Трамп частично ослабил торговые ограничения в отношении Huawei. Что касается новых версий операционной системы Android, вопрос пока остаётся открытым. Благодаря позитиву технологические индексы подросли на несколько процентов.

🔺 Индекс Мосбиржи побил новый исторический рекорд в 2800 пунктов. Становиться все сложнее спокойно наблюдать за ростом активов, хочется зафиксировать прибыль.

🔺 ЦБ понизил ключевую ставку до 7,5% годовых, прогноз инфляции снижен до 4,2-4,7%. Банк допускает возможность ещё 1-2 понижений ключевой ставки до конца 2019 г. Благодаря рекордному размещению ОФЗ (888 млрд. руб.) рубль укрепился до уровня 63 ₽\$. Во втором полугодии Минфин сократит заимствования, что скорее всего приведёт к ослаблению рубля. Докупил долларов.

🔺 Вновь растёт интерес к Bitcoin. В июне его курс вновь превысил $10к. Потенциальные причины: смягчение позиции финансовых регуляторов Китая относительно криптовалют. Интерес к крипте также поддерживает проект Facebook по созданию платёжной криптосистемы Libra. Среди возможных партнёров, такие системные игроки, как Visa, MasterCard, PayPal. С интересом слежу за проектом, буду участвовать при возможности.

👉Об этих и других событиях недели, а также детализацию результатов читайте в подробном отчете на блоге.
#отчеты

🏠 Как-то незаслуженно обошел вниманием изменения в направлении инвестиций в недвижимость, точнее в новостройки. Напомню, что схема инвестирования в новостройки заключается в покупке квартиры с дисконтом на ранних этапах строительства и продажи ее перед сдачей дома по рыночной цене готового жилья. Лично инвестировал по этой схеме, в хорошие времена можно было получать 20-30% годовых.

👨‍💻 С 1 июля вступили в силу поправки к закону 214 ФЗ (Об участии в долевом строительстве), по которым изменяется схема продажи строящихся квартир. Если раньше инвестор при покупке квартиры на этапе котлована перечислял деньги напрямую застройщику, то теперь деньги покупателей будут идти на специальные банковские эскроу-счета, а застройщик будет осуществлять стройку за счет кредитных средств. При сдаче объекта застройщики будут получать деньги с эскроу-счетов и гасить ими кредитные линии.

❓ Как это отразится на рынке новостроек? Топовые застройщики заранее объявили о повышении цен с 1 июля. По разным оценкам цены на первичку с начала года выросли уже на 5-10%. Ребята с канала Авахо, которые специализируются на недвижке, написали интересный обзор по ситуации с ценами. По их мнению, пик роста цен пройден, но многое зависит и от экономической ситуации. Коллеги регулярно делают обзоры рынка, поэтому кому интересна недвижка подписка на Авахо маст хев.

А вы как считаете, будут ли расти цены в 2019 году на новостройки в России?

🇷🇺 Фондовый рынок РФ в 2019 году стал одним из самых доходным среди рынков развивающихся стран. Стабильная нефть, отложенные санкции, высокие дивиденды и общая недооценённость, сыграли на руку акционерам российских компаний. Вот ТОП-10 компаний, акции которых показали наибольшую доходность за 2019 год с учетом дивидендов:

1️⃣ Россети +83%
2️⃣ Газпром +51%
3️⃣ ФСК ЕЭС +38%
4️⃣ Сбер обыкнов. +37%
5️⃣ Сбер преф +34%
6️⃣ Интер РАО +32%
7️⃣ X5 Retail Group +29%
8️⃣ Яндекс +28%
9️⃣ VEON +28%
🔟 Татнефть преф +26%

🥇 Абсолютный лидер – Россети. Компания растёт на хороших показателях чистой прибыли и EBITDA, а также на новостях о предстоящем выравнивании уровня дивидендных выплат относительно «дочек». На втором месте Газпром, который в этом году преподнёс настоящий сюрприз инвесторам, увеличив размер дивидендов в 2 с лишним раза по сравнению с прошлым годом.

🏆 Если же поднять историю доходности российских акций за последние 10 лет, в лидерах будет Татнефть преф. В 2019 году бумага закрывает топ-10. Компания имеет отрицательный чистый долг понятную дивидендную политику, что позволяет практически всю прибыль направлять на выплаты акционерам.

👨‍💻 В ближайших постах расскажу о самых прибыльных зарубежных акциях 2019 года. Вообще такие обзоры и аналитику чаще публикую в cообществе в ВК и в Яндекс.Дзене. Подпишитесь, контент практически не дублируется.

🔎 Продолжаем обзор самых доходных акций за первое полугодие 2019 года. На очереди американские акции, доступные для покупки через российских брокеров. Итак, ТОП-10 без учета дивидендов:

1. Facebook (FB) – 44.6%
2. Mastercard (MA) – 43.6%
3. Netflix (NFLX) – 42.6%
4. Walt Disney (DIS) – 40.5%
5. PayPal (PYPL) – 36.1%
6. Adobe Systems (ADBE) – 36.1%
7. Microsoft (MSFT) – 35.8%
8. Citigroup (C) – 33.2%
9. Visa (V) – 33.1%
10. Cisco Systems (CSCO) – 31.3%
 
🏆 Лидерами ожидаемо стали в основном высокотехнологичные компании, акции которых сильно просели в конце 2018 года. Они получили преимущества от позитива на рынках, особенно в конце второго квартала, когда появились первые признаки перемирия в торговой войне, а ФРС выступил с намёком на скорое снижение процентной ставки. Не все супербренды попали в топ акций по доходности. Например, мы не видим в списке лидеров по капитализации Amazon (+25%), Apple (+19%), Google (+6.4%). Но для этих дорогостоящих тяжеловесов и такой результат неплох.

Даже Boeing, со всеми его техническими проблемами, сумел выйти на + 8%. Среди аутсайдеров 2019 года хуже всех показали себя акции Tesla (TSLA), которые потеряли 32% своей стоимости.

❓ Первое полугодие 2019 года однозначно запомнится эйфорией на фондовых рынках. Главный вопрос, не растеряем ли накопленную прибыль во втором полугодии. Как думаете? Голосуем.

Чего ждёте от второго полугодия на фондовом рынке?
anonymous poll

Жду не дождусь падения – 911
👍👍👍👍👍👍👍 43%

Продолжим расти – 623
👍👍👍👍👍 29%

Останемся на текущих уровнях – 372
👍👍👍 18%

Мне как-то все равно – 212
👍👍 10%

👥 2118 people voted so far.

👨‍💻 Продолжаю подводить итоги первого полугодия 2019 года, в прошлых постах рассмотрели российские и зарубежные акции. Теперь предлагаю посмотреть какие валюты показали наибольший рост, а какие оказались в аутсайдерах. Рейтинг валют отражает сложившуюся рыночную конъюнктуру: состояние экономики, политику местного ЦБ, политическую ситуацию, цены на энергоносители и пр.

🏆 Сравнивать будем относительно доллара США, поскольку это самая ликвидная валюта, эквивалент в международных расчетах. В лидерах роста в этом году:
🔺 Рубль (+9.4%) большую часть года идёт в лидерах. Драйверы очевидны: стабильная нефть, молчание Конгресса по поводу санкций, дивидендное ралли, курс на снижение ставки ЦБ.
🔺 Украинская гривна (8.3%). Есть понятное объяснение в виде возобновления экономического роста (+3.3% ВВП в 2018), затишья в Донбассе, оптимизма на фоне избрания нового президента.
🔺Мексиканский песо (+3.9%), бразильский реал (+1.9%), индийская рупия (+1.5%), которые выигрывают благодаря перспективам мягкой политики ФРС и ЕЦБ, что дает развивающимся рынкам дешёвую ликвидность для роста.

Аутсайдерами рейтинга уже много месяцев подряд являются 2 валюты:
🔻 Аргентинский песо (-9.9%), страдающий от хронического финансового кризиса (правда, он вырос за 5 лет почти в 5 раз).
🔻 Турецкая лира (-7.8%), которая стала заложником политических потрясений и недавнего увольнения Эрдоганом главы ЦБ.

В начале года я устраивал опрос о курсе рубля и пока прогноз большинства проголосовавших оказывается верным. Уже не удивляюсь, в прошлом году большинство читателей также точно предсказали девальвацию рубля.

🤦‍♂️ Про новый закон о “защите” инвесторов

В последнее время получаю много вопросов о готовящемся законе, который разделит инвесторов на 4 группы:
1️⃣ Особо защищаемый неквалифицированный инвестор.
2️⃣ Простой неквалифицированный инвестор (от 400 т.р. + тест).
3️⃣ Простой квалифицированный инвестор (от 10 млн рублей).
4️⃣ Профессиональный инвестор (от 50 млн рублей).

👨‍🎓 Для тех, кто не в курсе с 1996 году в РФ действует разделение инвесторов на неквалифицированных и квалифицированных. К первым по умолчанию относятся все частные инвесторы, ко вторым те, чей капитал больше 6 млн рублей. Подробнее о “квалах” можно почитать в этой статье, для них доступно большее количество инструментов, особенно это касается зарубежных активов.

❗️ Нововведение в основе подразумевает значительные ограничения для особо защищаемых неквалов, им будет открыт доступ к ограниченному перечню акций, облигаций и фондов, будут закрыты производные инструменты и зарубежные бумаги. Ходят также разговоры об ограничениях по открытию ОМС и валютных вкладов, что по-моему совсем уже маразм.

🧐 С одной стороны логика есть, начинающим инвесторам нужно ограничить риски, но делать это нужно деликатнее. Сейчас в выигрышном положении от нововведений окажутся офшорные брокеры и пр. шарашки, в которых риски запредельны. Топовые брокеры уже отправили коллективное обращение против нововведений. Надеюсь, что законодатели сделают правильные выводы.

А вы, как думаете, запретят ли валютные вклады для “особо защищаемых”?

👨‍💻 В рунете продолжается бурления по поводу возможного запрета использования валютных вкладов и обезличенных металлических счетов для граждан, капитал которых менее 400 т.р. Записал небольшое видео о возможных нововведениях https://youtu.be/4GC0v6Fl354

Не забывайте подписываться на YouTube-канал Ленивого инвестора, там уже 2000 подписчиков.

​​🎬#Кино на выходные для ленивых инвесторов🎬

Давненько не рекомендовал вам фильмов на выходные, хотя сам очень люблю качественное интеллектуальное кино, после просмотра которого еще долго осмысливаешь увиденное. Я уже рассказывал как-то о сериале Милиардеры, но не упоминал, что в этом году вышел 4 сезон сериала.

Картина в игривой манере затрагивает фундаментальный вопрос о том, что важнее: деньги или принципы. Инсайды, тайные сделки, интриги, личные амбиции и многоходовки управляющих фондов Уолл Стрит - все это дается концентратом в каждой серии. Многое становится понятно только после собственных размышлений, что особенно ценно.

В общем, если на выходных будет желание посмотреть что-то годное, то рекомендую. Сериал усиленно чистят в бесплатных онлайн-кинотеатрах, сейчас в хорошем качестве можно посмотреть здесь. Поставьте палец вверх, если кино достойное.

🥳 Каналу Ленивого инвестора уже более 2 лет и недавно мы перешагнули планку в 40 000 подписчиков. Кстати, круглые цифры также недавно были зафиксированы в моем ВК-сообществе (10 000 подписчиков) и YouTube-канале (2000 подписчиков). Благодарю всех читателей за доверие, буду стараться продолжать радовать вас годным контентом.

👨‍💻 За 2 года на канале были опубликованы сотни полезных постов, многие из которых остаются актуальными до сих пор. В честь юбилея перелопатил для вас все посты канала и сделал удобное меню, в котором собрал самые актуальные и годные посты за все время. Залил все это чудо к себе на канал в Яндекс. Дзен.

👨‍🎓 Теперь не нужно искать с чего начать инвестиции, как я путешествую за счет инвестиций, как минимизировать налоги, оценивать компании и пр. Все это аккуратно собрано и структурировано по рубрикам в Меню-канала Ленивый инвестор. Пользуйтесь на здоровье.

​​👨‍💻 На следующей неделе скорее всего сделаю подробный отчет по результатам моих публичных инвестиций за июль. А пока вот скрин экрана в мобильном приложении брокера Финам, где у меня открыт ИИС.

📈 Портфель неплохо подрос, даже несмотря на небольшую коррекцию в пару процентов на этой неделе. Единственной убыточной позицией остаются акции МРСК Урала, Система и ФСК вышли в зеленую зону. В ближайшие пару недель придут еще ощутимые дивиденды Газпрома. Всем хороших выходных.

​​Про Альфа Поток и не только

👨‍💻 С последнего отчета по моим инвестициям в сервисе от Альфа-Банка - Альфа-Поток прошло 4 месяца, делюсь результатами. В сервисе с марта оставил работать 100 т.р. За 1,5 года сервис выдал 364 займа предпринимателям, из которых 274 успешно погашены, 66 в статусе активных и 24 в дефолте.

📉 Т.о. размер дефолтов (90+ дней) увеличился вдвое. Текущая доходность снизилась до 11%. Боюсь, что реальная доходность уже менее 10%. Сейчас #Поток активно судится с должниками, возможно какие-то займы будут возвращены. Результаты пока не радуют, покручу деньги еще до конца года, а там посмотрим. Осенью напишу о результатах.

🧐 Последние месяцы пытаюсь начать инвестировать в сервисе ОзонИнвест от известного интернет-магазина, который решил предоставить инвесторам возможность кредитовать своих партнеров. В сервисе примерно 1-2 раза в месяц формируют пакет из кредитов нескольким компаниям на сумму 7-8 млн рублей. Доходность для инвестора до 18% годовых.

💸 Из-за большого количества инвесторов и небольшой суммы займов, деньги собираются буквально за несколько часов, поэтому к моменту получения уведомления по почте о старте пакета, сбор уже закрыт. Уже несколько раз не успел пополнить счет.

Если вы инвестируете деньги в подобные сервисы (на рынке есть еще МодульДеньги, Пененза и пр.), то поделитесь своими результатами в личку @AntonVesna.

Снова еду на Кинзу

🚂 В сентябре традиционно поеду на ежегодную конференцию по заработку и бизнесу в интернете – КИНЗА 2019. Конфа будет особенно полезна IT-инвесторам, владельцам интернет-проектов и всем, кто хочет зарабатывать в онлайне.

👨‍💻 Мои отзывы о прошлогодней Кинзе можно прочитать здесь. В прошлом году это было одно из самых интересных мероприятий, которые я посетил. Блог ленивого инвестора является медиапартнером конфы, поэтому для всех читателей блога действует промокод smfanton2019 со скидкой 7% на все типы билетов.

🎥 Даже если не собираетесь на Кинзу, но тема заработка в интернете интересна, то рекомендую зарегистрироваться на сайте конфы и бесплатно получить видеозаписи всех предыдущих конференций. Там масса полезной инфы.

Если кто-то из читателей собирается на конфу, то пишите в личку. Буду рад встретиться в кулуарах лично.