В продолжение поста. А вы когда-нибудь сталкивались с форекс-брокерами?
anonymous poll
Нет, лохотрон это все – 863
👍👍👍👍👍👍👍 46%
Нет, мне больше интересна фонда – 400
👍👍👍 21%
Да, слил депозит и пошел дальше – 361
👍👍👍 19%
Да, активно торгую на форексе – 134
👍 7%
Да, инвестирую в ПАММы и ДУ – 115
👍 6%
👥 1873 people voted so far.
anonymous poll
Нет, лохотрон это все – 863
👍👍👍👍👍👍👍 46%
Нет, мне больше интересна фонда – 400
👍👍👍 21%
Да, слил депозит и пошел дальше – 361
👍👍👍 19%
Да, активно торгую на форексе – 134
👍 7%
Да, инвестирую в ПАММы и ДУ – 115
👍 6%
👥 1873 people voted so far.
🎄Чем заняться в новогодние праздники
2018 год для инвесторов был не простой, но судя по прогнозам ведущих аналитиков 2019 год может стать самым сложным за последнюю десятилетку. Каждый, кто заинтересован в росте своего благосостояния должен хорошо подумать о том, что будет делать со сбережениями. Лучшего времени для раздумий и саморазвития, чем новогодние праздники сложно придумать.
🎅 Решил подкинуть вам под елку полезняшек для изучения в течение новогодних праздников. Рекомендую добавить пост в избранное, чтобы не потерять.
1️⃣ Изучить мои бесплатные телеграм-конференции по инвестированию, вот ссылки (сразу мотайте в начало конфы):
▫️Конфа по крипте
▫️Конфа по фонде
▫️Ленивая инвестконфа
2️⃣ Читать книги. В Вконтакте к воскресению подготовлю пост в котором соберу лучшее, что можно осилить за праздники. Ссылку добавлю в этот пост.
3️⃣ Пройти, как минимум, бесплатную неделю марафона Ленивого инвестора. Первый урок доступен сразу после короткой регистрации на smfanton.com. Подробное описание курса можно прочитать тут. Стоимость платной части марафона с 1 января увеличится. Кто хотел успевайте оплатить в этом году.
👨💻 До конца года открываю горячую линию для вопросов от читателей. Любые вопросы от личных до финансовых можете задавать в личку @AntonVesna. Постараюсь ответить каждому.
2018 год для инвесторов был не простой, но судя по прогнозам ведущих аналитиков 2019 год может стать самым сложным за последнюю десятилетку. Каждый, кто заинтересован в росте своего благосостояния должен хорошо подумать о том, что будет делать со сбережениями. Лучшего времени для раздумий и саморазвития, чем новогодние праздники сложно придумать.
🎅 Решил подкинуть вам под елку полезняшек для изучения в течение новогодних праздников. Рекомендую добавить пост в избранное, чтобы не потерять.
1️⃣ Изучить мои бесплатные телеграм-конференции по инвестированию, вот ссылки (сразу мотайте в начало конфы):
▫️Конфа по крипте
▫️Конфа по фонде
▫️Ленивая инвестконфа
2️⃣ Читать книги. В Вконтакте к воскресению подготовлю пост в котором соберу лучшее, что можно осилить за праздники. Ссылку добавлю в этот пост.
3️⃣ Пройти, как минимум, бесплатную неделю марафона Ленивого инвестора. Первый урок доступен сразу после короткой регистрации на smfanton.com. Подробное описание курса можно прочитать тут. Стоимость платной части марафона с 1 января увеличится. Кто хотел успевайте оплатить в этом году.
👨💻 До конца года открываю горячую линию для вопросов от читателей. Любые вопросы от личных до финансовых можете задавать в личку @AntonVesna. Постараюсь ответить каждому.
❗️ Хочу поздравить всех читателей с наступающим Новым годом. Пускай все хорошее в этом году преумножится в 2019, а плохое останется в 2018. Уходящий год нам преподал массу полезных уроков, которые точно пригодятся на пути к финансовой независимости. Очень надеюсь, что мой блог был полезен для вас, в каждом посте канала я старался дать вам максимум смыслов и практической информации.
💸 Финансы - это значимая сфера нашей жизни, но не единственная. Не стоит забывать про не менее важные сферы - семья, здоровье, хобби, друзья, путешествия и пр. Только в гармонии мы можем чувствовать себя счастливыми людьми. Я желаю, чтобы 2019 год стал для всех читателей годом позитивных изменений, достижений амбициозных целей и личного счастья. Спасибо вам за внимание к блогу, буду стараться продолжать радовать вас финансовой годнотой в новом году.
P.S. Если в новогодней суете у вас будет время, то прочитайте отчет за декабрь на блоге. Также, как обещал, собрал в VK лучшие книги, которые рекомендую прочитать вам во время праздников. Увидимся в 2019!
💸 Финансы - это значимая сфера нашей жизни, но не единственная. Не стоит забывать про не менее важные сферы - семья, здоровье, хобби, друзья, путешествия и пр. Только в гармонии мы можем чувствовать себя счастливыми людьми. Я желаю, чтобы 2019 год стал для всех читателей годом позитивных изменений, достижений амбициозных целей и личного счастья. Спасибо вам за внимание к блогу, буду стараться продолжать радовать вас финансовой годнотой в новом году.
P.S. Если в новогодней суете у вас будет время, то прочитайте отчет за декабрь на блоге. Также, как обещал, собрал в VK лучшие книги, которые рекомендую прочитать вам во время праздников. Увидимся в 2019!
📣 Опубликовал на блоге первую в 2019 году статью про защитные активы. Данная тема сейчас сверхактуальна из-за прошедших на рынках потрясениях в 2018 году. По сути определяющим критерием защитных активов являентся коэффициент бета, который показывает степень корреляции активов с тенденциями всего рынка (бенчмарком). Портфель приобретает защитные функции при увеличении в нем доли бумаг с бетой ниже 1. Задача инвестора в ожидании кризиса приблизить бета-фактор портфеля к нулевым и отрицательным значениям, чтобы минимизировать зависимость от волатильности рынка. Пробегусь по основным защитным активам.
💼 Облигации. В приоритете короткие бумаги (до 3 лет) с плавающей ставкой. Евробонды часто в кризис повышают купонную доходность. Однако волатильность не позволяет в полной мере относить их к защитным активам, следует проверять кредитный рейтинг эмитентов (не ниже BB-), а также уровень долговой нагрузки. Бумагами с наивысшей степенью защищенности являются американские казначейские облигации. Несмотря на огромный госдолг, переваливший за $21 трлн, инвесторы продолжают перекладываться в трежерис при любом негативе на рынках.
💼 Акции. Защитными акциями часто считаются акции компаний, работающих в сфере электроэнергетики, золотодобычи, производства продуктов питания, фармацевтики и строительства общественной инфраструктуры. В идеале акции должны иметь отрицательную бету.
💼 Золото и драгметаллы. Золото считается защитным активом во многом благодаря росту его цены во время и после кризиса 2008г. Однако, металлы не дают ни дивидендного, ни рентного, ни купонного дохода. Гарантии роста золота в случае кризиса нет. Плюс только в том, что оно не падает так низко, как фондовый рынок. В стоимости драгоценного металла многое зависит от политических решений центробанков пополнять золотовалютные резервы.
P.S. Защитные активы лучше искать не накануне кризиса, они должны быть в портфеле всегда. По мере усиления уверенности в приближении кризиса, разумно проводить ребалансировку с целью снижения потенциальных убытков. Вполне нормально, что вместе с защитой инвестор получит уменьшение доходности.
💼 Облигации. В приоритете короткие бумаги (до 3 лет) с плавающей ставкой. Евробонды часто в кризис повышают купонную доходность. Однако волатильность не позволяет в полной мере относить их к защитным активам, следует проверять кредитный рейтинг эмитентов (не ниже BB-), а также уровень долговой нагрузки. Бумагами с наивысшей степенью защищенности являются американские казначейские облигации. Несмотря на огромный госдолг, переваливший за $21 трлн, инвесторы продолжают перекладываться в трежерис при любом негативе на рынках.
💼 Акции. Защитными акциями часто считаются акции компаний, работающих в сфере электроэнергетики, золотодобычи, производства продуктов питания, фармацевтики и строительства общественной инфраструктуры. В идеале акции должны иметь отрицательную бету.
💼 Золото и драгметаллы. Золото считается защитным активом во многом благодаря росту его цены во время и после кризиса 2008г. Однако, металлы не дают ни дивидендного, ни рентного, ни купонного дохода. Гарантии роста золота в случае кризиса нет. Плюс только в том, что оно не падает так низко, как фондовый рынок. В стоимости драгоценного металла многое зависит от политических решений центробанков пополнять золотовалютные резервы.
P.S. Защитные активы лучше искать не накануне кризиса, они должны быть в портфеле всегда. По мере усиления уверенности в приближении кризиса, разумно проводить ребалансировку с целью снижения потенциальных убытков. Вполне нормально, что вместе с защитой инвестор получит уменьшение доходности.
Подвожу итоги года, скоро будет традиционный пост. А какие результаты показали ваши инвестиции в 2018 году? Давайте возьмем в рублях.
anonymous poll
Я так и не начал инвестировать – 677
👍👍👍👍👍👍👍 23%
Где-то около нуля – 645
👍👍👍👍👍👍👍 22%
Я в минусе, более 10% – 630
👍👍👍👍👍👍👍 22%
На уровне банковских депозитов – 590
👍👍👍👍👍👍 20%
Более 10% годовых – 218
👍👍 7%
Более 20% годовых – 161
👍👍 6%
👥 2921 people voted so far.
anonymous poll
Я так и не начал инвестировать – 677
👍👍👍👍👍👍👍 23%
Где-то около нуля – 645
👍👍👍👍👍👍👍 22%
Я в минусе, более 10% – 630
👍👍👍👍👍👍👍 22%
На уровне банковских депозитов – 590
👍👍👍👍👍👍 20%
Более 10% годовых – 218
👍👍 7%
Более 20% годовых – 161
👍👍 6%
👥 2921 people voted so far.
Мои итоги 2018 года
👨💻 Судя по голосованию среди подписчиков год выдался действительно тяжелым. Лично мне он запомнится, прежде всего, рождением дочери. Жизнь наполнилась приятной ответственностью и новыми смыслами. В плане бизнеса много задумок не удалось воплотить в жизнь из-за отсутствия свободного времени и расфокусировки.
🤓 Как и в последние 6 лет, продолжил менять место жительства каждые 2 месяца. Жил в Мексике, Таиланде, Питере, ЛенОбласти и в Анапе. В плане инвестиций за год я стал ощутимо более консервативным инвестором, в непубличном портфеле все больше становится облигаций и инструментов с низкими рисками.
💼 Доходность публичного портфеля весь 2018 год болталась около нуля из-за грандиозного падения крипторынка. Благодаря декабрьской коррекции по результатам года получился легкий минус, а именно -2,7%. Портфель ПАММ счетов принес незначительный убыток в районе 5%. Биткоин за год потерял 72%. Мой портфель российских акций на ИИС показал доходность 13%.
🤔 В 2019 году планирую продолжать использовать стратегию ежемесячного пополнения портфеля на определенную сумму и покупать акции просевших перспективных компаний. В то же время не менее 40% капитала планирую держать в коротких облигациях и евробондах, как запас на случай глобальной коррекции. Также планирую добавить в портфель займы под залог недвижимости, делать новые информационные онлайн-проекты и инвестировать в развитие сообщества ленивых инвесторов в Телеграме, Вконтакте и Инстаграме.
Подробнее об итогах 2018 года можно прочитать на блоге.
👨💻 Судя по голосованию среди подписчиков год выдался действительно тяжелым. Лично мне он запомнится, прежде всего, рождением дочери. Жизнь наполнилась приятной ответственностью и новыми смыслами. В плане бизнеса много задумок не удалось воплотить в жизнь из-за отсутствия свободного времени и расфокусировки.
🤓 Как и в последние 6 лет, продолжил менять место жительства каждые 2 месяца. Жил в Мексике, Таиланде, Питере, ЛенОбласти и в Анапе. В плане инвестиций за год я стал ощутимо более консервативным инвестором, в непубличном портфеле все больше становится облигаций и инструментов с низкими рисками.
💼 Доходность публичного портфеля весь 2018 год болталась около нуля из-за грандиозного падения крипторынка. Благодаря декабрьской коррекции по результатам года получился легкий минус, а именно -2,7%. Портфель ПАММ счетов принес незначительный убыток в районе 5%. Биткоин за год потерял 72%. Мой портфель российских акций на ИИС показал доходность 13%.
🤔 В 2019 году планирую продолжать использовать стратегию ежемесячного пополнения портфеля на определенную сумму и покупать акции просевших перспективных компаний. В то же время не менее 40% капитала планирую держать в коротких облигациях и евробондах, как запас на случай глобальной коррекции. Также планирую добавить в портфель займы под залог недвижимости, делать новые информационные онлайн-проекты и инвестировать в развитие сообщества ленивых инвесторов в Телеграме, Вконтакте и Инстаграме.
Подробнее об итогах 2018 года можно прочитать на блоге.
🏦 На днях открыл пятый по счету брокерский счет у российских брокеров. Большое количество брокерских счетов нужно мне не только потому, что я веду инвестблог. Во-первых, это диверсификация и оптимизация комиссионных издержек при инвестировании. Во-вторых, у каждого брокера свои преимущества, чем я активно и пользуюсь.
В этом посте поделюсь основными преимуществами и недостатками брокеров, с которыми работаю. Все, конечно, в одном посте не охватить, расскажу о самых важных деталях работы при суммах от 50 000р на счетах.
💼 Финам
👍 Хорошая техподдержка, на остаток по счету начисляют %, удобное мобильное приложение, есть много полезных сервисов, недавно появился тариф FreeTrade (только для новых клиентов) с минимальными комиссиями на рынке.
👎 На многих тарифах есть минимальная комиссия за сделку 41р. Даже, если сделок не было со счетов списывается 177р ежемесячно, с дивов списывается депозитарка 1,2%.
💼 ВТБ
👍 Надежность крупного госбанка, адекватные комиссии, недавно появилось неплохое мобильное приложение, относительно низкие комиссии.
👎 Плохая техподдержка, для открытия счетов нужно ходить в офис, ежемесячно нужно подписывать реестры сделок (уже можно с моб. прил). Нет выхода на СПБ биржу.
💼 БКС
👍 Предлагает широкий инструментарий от опционов до активов на зарубежных рынках, нет обязательных комиссий при отсутствии сделок.
👎 Есть нарекания по технической части торговли бумагами, бывают сбои. Мин. комиссия в день, когда была сделка 35р.
💼 Открытие
👍 Банк теперь принадлежит государству. Относительно низкие комиссии.
👎 Есть небольшая депозитарная комиссия 0,00083% (не меньше 120р\год). Непонятно, что будет, когда ЦБ РФ продаст банк.
💼 Тинькофф Инвестиции
👍 Идеален для начинающих из-за простого моб.приложения. Быстрая техподдержка, удобно покупать бумаги прямо с банковской карты,
👎 Молодой брокер. Относительно высокие комиссии (до 0,3% или 0,03% +590р\мес), не хватает многих инструментов (некоторые евробонды, облигации и пр.), техподдержка часто не компетентна.
Как видите, идеального брокера не существует, все очень индивидуально. Предлагаю в голосовании ниже определить лучшего российского брокера по версии ленивых инвесторов. Пишите в личку, если есть, что добавить к обзору.
В этом посте поделюсь основными преимуществами и недостатками брокеров, с которыми работаю. Все, конечно, в одном посте не охватить, расскажу о самых важных деталях работы при суммах от 50 000р на счетах.
💼 Финам
👍 Хорошая техподдержка, на остаток по счету начисляют %, удобное мобильное приложение, есть много полезных сервисов, недавно появился тариф FreeTrade (только для новых клиентов) с минимальными комиссиями на рынке.
👎 На многих тарифах есть минимальная комиссия за сделку 41р. Даже, если сделок не было со счетов списывается 177р ежемесячно, с дивов списывается депозитарка 1,2%.
💼 ВТБ
👍 Надежность крупного госбанка, адекватные комиссии, недавно появилось неплохое мобильное приложение, относительно низкие комиссии.
👎 Плохая техподдержка, для открытия счетов нужно ходить в офис, ежемесячно нужно подписывать реестры сделок (уже можно с моб. прил). Нет выхода на СПБ биржу.
💼 БКС
👍 Предлагает широкий инструментарий от опционов до активов на зарубежных рынках, нет обязательных комиссий при отсутствии сделок.
👎 Есть нарекания по технической части торговли бумагами, бывают сбои. Мин. комиссия в день, когда была сделка 35р.
💼 Открытие
👍 Банк теперь принадлежит государству. Относительно низкие комиссии.
👎 Есть небольшая депозитарная комиссия 0,00083% (не меньше 120р\год). Непонятно, что будет, когда ЦБ РФ продаст банк.
💼 Тинькофф Инвестиции
👍 Идеален для начинающих из-за простого моб.приложения. Быстрая техподдержка, удобно покупать бумаги прямо с банковской карты,
👎 Молодой брокер. Относительно высокие комиссии (до 0,3% или 0,03% +590р\мес), не хватает многих инструментов (некоторые евробонды, облигации и пр.), техподдержка часто не компетентна.
Как видите, идеального брокера не существует, все очень индивидуально. Предлагаю в голосовании ниже определить лучшего российского брокера по версии ленивых инвесторов. Пишите в личку, если есть, что добавить к обзору.
В продолжение поста. Какого брокера вы считаете оптимальным для инвестирования?
anonymous poll
Хз, у меня нет брокерских счетов – 752
👍👍👍👍👍👍👍 21%
Тинькофф Инвестиции – 728
👍👍👍👍👍👍👍 20%
Открытие – 629
👍👍👍👍👍👍 17%
БКС – 343
👍👍👍 9%
Финам – 338
👍👍👍 9%
Другой брокер (напишу в лс) – 333
👍👍👍 9%
ВТБ – 250
👍👍 7%
Альфа Директ – 246
👍👍 7%
👥 3619 people voted so far.
anonymous poll
Хз, у меня нет брокерских счетов – 752
👍👍👍👍👍👍👍 21%
Тинькофф Инвестиции – 728
👍👍👍👍👍👍👍 20%
Открытие – 629
👍👍👍👍👍👍 17%
БКС – 343
👍👍👍 9%
Финам – 338
👍👍👍 9%
Другой брокер (напишу в лс) – 333
👍👍👍 9%
ВТБ – 250
👍👍 7%
Альфа Директ – 246
👍👍 7%
👥 3619 people voted so far.
✈️ Сорри, неделя прошла в переездах и было не до написания постов. После окончания 3-х месячной тайской визы переехали жить на Бали, где уже через месяц начнется слет инвесторов. Сейчас на острове самый разгар туристического сезона и несмотря на помощь сразу нескольких агентов пришлось потратить на поиски дома более 3 дней. В итоге сняли 3-х спальный дом в 10 минутах от океана за 35 т.р. в месяц.
📈 Все это время почти не следил за рынками, а тем временем, с начала года портфель уже подрос почти на 5%. Эффект низкой базы в действии. В ближайшие дни опубликую первый традиционный отчет по публичным инвестициям в этом году.
📈 Все это время почти не следил за рынками, а тем временем, с начала года портфель уже подрос почти на 5%. Эффект низкой базы в действии. В ближайшие дни опубликую первый традиционный отчет по публичным инвестициям в этом году.
📊Мои инвестиции за 3 недели принесли + 821,2$ или +4,4%
После переезда на Бали постепенно возвращаюсь в рабочий ритм. Пока занимался делами в оффлайне, инвестиции принесли ощутимый пассивный доход.
Перечислю некоторые новости:
🔺 Январь начался с коррекции мировых фондовых рынков после сильного падения в октябре-декабре 2018 г. S&P 500 вырос на 7%. Оптимизм во многом связан с переговорами по торговым соглашениям между США и Китаем, судя по всему, китайцы пойдут на уступки.
🔺 Индекс Мосбиржи вырос почти на 4%, если рост продолжится, то уже на этой неделе будет поставлен новый исторический рекорд. С точки зрения тех. анализа индекс достиг сильного уровня сопротивления и сейчас самое время фиксировать прибыль по ведущим бумагам.
🔺 Нефть подорожала синхронно с ростом фондовых индексов. Нефть марки Brent подорожала с начала года на 16,5%. Рост был предсказуем и немного разочарован тем, что не успел купить нефтяных фьючерсов. В 2019 году буду стараться не пропускать подобные ситуации.
🔺 Рубль укрепился по отношению к доллару на 3 рубля благодаря успешному размещению ОФЗ и откладыванию рассмотрения антироссийских санкций. Пока в Америке не решат строить стену на границе с Мексикой или нет, новых санкций не будет.
👉Об этих и других событиях недели, а также отчет в цифрах читайте в еженедельном отчете на блоге.
После переезда на Бали постепенно возвращаюсь в рабочий ритм. Пока занимался делами в оффлайне, инвестиции принесли ощутимый пассивный доход.
Перечислю некоторые новости:
🔺 Январь начался с коррекции мировых фондовых рынков после сильного падения в октябре-декабре 2018 г. S&P 500 вырос на 7%. Оптимизм во многом связан с переговорами по торговым соглашениям между США и Китаем, судя по всему, китайцы пойдут на уступки.
🔺 Индекс Мосбиржи вырос почти на 4%, если рост продолжится, то уже на этой неделе будет поставлен новый исторический рекорд. С точки зрения тех. анализа индекс достиг сильного уровня сопротивления и сейчас самое время фиксировать прибыль по ведущим бумагам.
🔺 Нефть подорожала синхронно с ростом фондовых индексов. Нефть марки Brent подорожала с начала года на 16,5%. Рост был предсказуем и немного разочарован тем, что не успел купить нефтяных фьючерсов. В 2019 году буду стараться не пропускать подобные ситуации.
🔺 Рубль укрепился по отношению к доллару на 3 рубля благодаря успешному размещению ОФЗ и откладыванию рассмотрения антироссийских санкций. Пока в Америке не решат строить стену на границе с Мексикой или нет, новых санкций не будет.
👉Об этих и других событиях недели, а также отчет в цифрах читайте в еженедельном отчете на блоге.
❓Антон, ты сам анализируешь отчётность и отбираешь акции. Оглядываясь назад, по-твоему мнению, оправдывает время и силы вложенное в это дело та доходность которую получаешь ты, в сравнении с индексом на ММВБ, например? (Вопрос из закрытого чата)
🤓 Вопрос хороший, решил коротко ответить на канале. Очевидно, речь идет об индексном инвестировании, основоположником которого является основатель Vanguard Group Джон Богл. Джон одним из первых заметил, что в долгосрочной перспективе в большинстве случаев индексное инвестирование показывает результаты лучше, чем профессиональные управляющие, пытающиеся переиграть индекс.
💼 Даже старина Баффет, хотя сам является активным управляющим, регулярно пропагандирует индексное инвестирование с минимальными издержками. В своем завещании он распорядился, чтобы жена 90% капитала вложила в ETF-фонд на индекс S&P 500 и только 10% в трежерис. Однако, индексное инвестирование эффективно далеко не всегда. Есть масса отрицательных примеров. Например, ведущий японский индекс Nikkei225, который за последние 30 лет сложился почти вдвое.
🇷🇺 Нашему фондовому рынку не сотни лет и все мы понимаем в какой стране живем. Если посмотреть на индекс МосБиржи, то около 50% занимают компании нефтегазового сектора, которые косвенно или прямо аффилированы с государством. В этих реалиях инвестору недостаточно просто покупать индекс, он должен думать о девальвации, политических и пр. рисках. Диверсификация должна быть существенно шире предлагаемых индексом инструментов.
Если говорить в цифрах, то за 2018 год публичный портфель акций (веду 2 года) показал доходность +13%, за 2017 год +17%. Индекс с учетом дивов за 2018 около +15%, за 2017 -2,5%. Разница есть, но срок слишком мал, чтобы сделать однозначные выводы.
P.S. На всякий случай напомню, что я всегда открыт для ваших вопросов. Пишите в лс, самые интересные разберем на канале.
🤓 Вопрос хороший, решил коротко ответить на канале. Очевидно, речь идет об индексном инвестировании, основоположником которого является основатель Vanguard Group Джон Богл. Джон одним из первых заметил, что в долгосрочной перспективе в большинстве случаев индексное инвестирование показывает результаты лучше, чем профессиональные управляющие, пытающиеся переиграть индекс.
💼 Даже старина Баффет, хотя сам является активным управляющим, регулярно пропагандирует индексное инвестирование с минимальными издержками. В своем завещании он распорядился, чтобы жена 90% капитала вложила в ETF-фонд на индекс S&P 500 и только 10% в трежерис. Однако, индексное инвестирование эффективно далеко не всегда. Есть масса отрицательных примеров. Например, ведущий японский индекс Nikkei225, который за последние 30 лет сложился почти вдвое.
🇷🇺 Нашему фондовому рынку не сотни лет и все мы понимаем в какой стране живем. Если посмотреть на индекс МосБиржи, то около 50% занимают компании нефтегазового сектора, которые косвенно или прямо аффилированы с государством. В этих реалиях инвестору недостаточно просто покупать индекс, он должен думать о девальвации, политических и пр. рисках. Диверсификация должна быть существенно шире предлагаемых индексом инструментов.
Если говорить в цифрах, то за 2018 год публичный портфель акций (веду 2 года) показал доходность +13%, за 2017 год +17%. Индекс с учетом дивов за 2018 около +15%, за 2017 -2,5%. Разница есть, но срок слишком мал, чтобы сделать однозначные выводы.
P.S. На всякий случай напомню, что я всегда открыт для ваших вопросов. Пишите в лс, самые интересные разберем на канале.
🤷♂️ Снова про налоги
📆 Январь близок к завершению, а значит стоит в очередной раз поговорить о налогах. Всем, кто не читал декабрьский пост про оптимизацию налогооблагаемой базы, рекомендую это сделать. После публикации в личку получил несколько благодарностей, эта инфа позволила подписчикам сэкономить на налогах несколько сотен тысяч рублей.
🏦 Сегодня хочу напомнить всем, что в январе российские брокеры, как налоговые агенты, в автоматическом режиме удерживают с брокерских счетов НДФЛ за 2018 год. Если на свободном остатке брокерского счета у вас не будет находиться достаточной суммы, то вам придется самостоятельно платить налоги. Если не хотите потратить на это несколько часов своей жизни, то воспользуйтесь советом.
👨💻 Информацию о налогах за 2018 год с детализацией можно найти в отчете НДФЛ в личном кабинете у брокера. Даже если вы уверены, что с налогами все ок, это не будет лишним. Брокеры могут ошибаться в расчетах. Если размер НДФЛ еще не был списан с вашего счета, то рекомендую срочно пополнить счет или закрыть позиции на необходимую сумму. На всякий случай, лучше маякнуть техподдержке брокера, что вы готовы к списанию налогов. 31 января крайний срок.
📆 Январь близок к завершению, а значит стоит в очередной раз поговорить о налогах. Всем, кто не читал декабрьский пост про оптимизацию налогооблагаемой базы, рекомендую это сделать. После публикации в личку получил несколько благодарностей, эта инфа позволила подписчикам сэкономить на налогах несколько сотен тысяч рублей.
🏦 Сегодня хочу напомнить всем, что в январе российские брокеры, как налоговые агенты, в автоматическом режиме удерживают с брокерских счетов НДФЛ за 2018 год. Если на свободном остатке брокерского счета у вас не будет находиться достаточной суммы, то вам придется самостоятельно платить налоги. Если не хотите потратить на это несколько часов своей жизни, то воспользуйтесь советом.
👨💻 Информацию о налогах за 2018 год с детализацией можно найти в отчете НДФЛ в личном кабинете у брокера. Даже если вы уверены, что с налогами все ок, это не будет лишним. Брокеры могут ошибаться в расчетах. Если размер НДФЛ еще не был списан с вашего счета, то рекомендую срочно пополнить счет или закрыть позиции на необходимую сумму. На всякий случай, лучше маякнуть техподдержке брокера, что вы готовы к списанию налогов. 31 января крайний срок.
Самые ожидаемые IPO в 2019 году
В нашем ВК-сообществе пост про IPO вызвал высокий интерес у читателей, поэтому решил рассказать о самых громких IPO 2019 года и на канале. Не факт, что все они состоятся, но компании планы озвучивают. Перенос даты IPO ( что это вообще такое ) обычное явление, т.к. для выхода на биржу компании выжидают максимально благоприятной рыночной конъюнктуры. 2019 год обещает быть не менее волатильным, чем 2018. Так что запуски могут быть отложены. Вложиться в акции растущей компании на этапе IPO – как возможность выиграть на последующем росте, так и риск проиграть от снижения котировок после выхода на биржу.
Начнем с международных IPO:
🌎 Uber – глобальная IT платформа и транспортный сервис. Goldman Sachs оценивает капитализацию в $120 млрд (хотя сам Uber - в $69 млрд). Повод для роста: Ford, Uber и Lyft объединяются в рамках новой платформы SharedStreets. Со стороны Ford – разработка беспилотного такси.
🌎 Lift (конкурент Uber на рынке США) параллельно строит планы на IPO во 2 половине 2019. Капитализация оценивается в $15 млрд+.
🌎 Slack - самое быстрорастущее бизнес-приложение в истории, «убийца Skype». Облачная онлайн-платформа для делового общения с 1.3 млн пользователей по всему миру. Потенциальная капитализация – $7 млрд.
🌎 Airbnb – популярный сайт для размещения, поиска и аренды жилья по всему миру. Бизнес растет по экспоненте, присутствует в 180 странах, предварительная оценка –$35-40 млрд. На Бали я нашел дом именно через этот сервис.
Пост получается объемный, решил разбить на два.
В нашем ВК-сообществе пост про IPO вызвал высокий интерес у читателей, поэтому решил рассказать о самых громких IPO 2019 года и на канале. Не факт, что все они состоятся, но компании планы озвучивают. Перенос даты IPO ( что это вообще такое ) обычное явление, т.к. для выхода на биржу компании выжидают максимально благоприятной рыночной конъюнктуры. 2019 год обещает быть не менее волатильным, чем 2018. Так что запуски могут быть отложены. Вложиться в акции растущей компании на этапе IPO – как возможность выиграть на последующем росте, так и риск проиграть от снижения котировок после выхода на биржу.
Начнем с международных IPO:
🌎 Uber – глобальная IT платформа и транспортный сервис. Goldman Sachs оценивает капитализацию в $120 млрд (хотя сам Uber - в $69 млрд). Повод для роста: Ford, Uber и Lyft объединяются в рамках новой платформы SharedStreets. Со стороны Ford – разработка беспилотного такси.
🌎 Lift (конкурент Uber на рынке США) параллельно строит планы на IPO во 2 половине 2019. Капитализация оценивается в $15 млрд+.
🌎 Slack - самое быстрорастущее бизнес-приложение в истории, «убийца Skype». Облачная онлайн-платформа для делового общения с 1.3 млн пользователей по всему миру. Потенциальная капитализация – $7 млрд.
🌎 Airbnb – популярный сайт для размещения, поиска и аренды жилья по всему миру. Бизнес растет по экспоненте, присутствует в 180 странах, предварительная оценка –$35-40 млрд. На Бали я нашел дом именно через этот сервис.
Пост получается объемный, решил разбить на два.
В России в 2018 году не было ни одного IPO, зато в 2019 ожидается масса интересных размещений:
🇷🇺 Сибур Холдинг - нефтегаз, химическая промышленность. Ожидаемая дата – 2 кв. 2019. Потенциал – $2-3 млрд.
🇷🇺 Яндекс.Такси - IT платформа, с Uber объединилась только в РФ. IPO намечено на NASDAQ.
🇷🇺 Азбука Вкуса - сеть магазинов для покупателей с доходами выше среднего, но с трендом на отказ от премиальности. Владельцы (в т.ч. Р.Абрамович) оценивают потенциал роста до 2Х.
🇷🇺 Совкомбанк – 16 место в рейтинге ЦБ, один из крупнейших частных банков. Первое банковское IPO за 5 лет. Избежал давления санкций, неплохие показатели капитала.
🇷🇺 HeadHunter - IT платформа рекрутинга персонала, до 2016 – часть Mail.ru. IPO обсуждается откладывается уже 2 года. Ожидается привлечение на NASDAQ $250 млн.
🇷🇺 FixPrice - ритейл, быстро растущий в объемах дискаунтер. 2800 магазинов в России и франчайзинг в Грузии, Казахстане, Белоруссии и Латвии. Оценка бизнеса – 40 млрд руб.
P.S. Если тема инвестиций в IPO вам интересна, то ставьте 👍. Наберем 1500 больших пальцев и расскажу, как можно каждому из нас поучаствовать в размещениях.
🇷🇺 Сибур Холдинг - нефтегаз, химическая промышленность. Ожидаемая дата – 2 кв. 2019. Потенциал – $2-3 млрд.
🇷🇺 Яндекс.Такси - IT платформа, с Uber объединилась только в РФ. IPO намечено на NASDAQ.
🇷🇺 Азбука Вкуса - сеть магазинов для покупателей с доходами выше среднего, но с трендом на отказ от премиальности. Владельцы (в т.ч. Р.Абрамович) оценивают потенциал роста до 2Х.
🇷🇺 Совкомбанк – 16 место в рейтинге ЦБ, один из крупнейших частных банков. Первое банковское IPO за 5 лет. Избежал давления санкций, неплохие показатели капитала.
🇷🇺 HeadHunter - IT платформа рекрутинга персонала, до 2016 – часть Mail.ru. IPO обсуждается откладывается уже 2 года. Ожидается привлечение на NASDAQ $250 млн.
🇷🇺 FixPrice - ритейл, быстро растущий в объемах дискаунтер. 2800 магазинов в России и франчайзинг в Грузии, Казахстане, Белоруссии и Латвии. Оценка бизнеса – 40 млрд руб.
P.S. Если тема инвестиций в IPO вам интересна, то ставьте 👍. Наберем 1500 больших пальцев и расскажу, как можно каждому из нас поучаствовать в размещениях.
📊Мои инвестиции за 2 недели принесли +902,7$ или +4,6%
Январь оказался весьма прибыльным, если не сказать рекордным месяцем для фондовых рынков. Почти 6 недель непрерывного роста. Только за январь публичный портфель принес около 9% или 1700$.
Перечислю некоторые новости:
🔺 После прекращения самого долгого в истории США шатдауна, возобновились разговоры о санкционных и торговых войнах. Март 2019 года во многом будет определяющим весь год. В этом месяце должны будут решиться вопросы поднятия планки госдолга США и ввода новым пошлин для китайских товаров. Очевидно сейчас стоит воздержаться от крупных покупок акций.
🔺 Рост чистой прибыли Facebook за 2018 г. составил 39% относительно 2017 г. На публикации отличной отчетности акции FB выросли на 15%. Не удержался и продал акции компании на всеобщей эйфории по 169$, планирую восстановить позиции после коррекции.
🔺 Сезон публикации годовых отчетов в самом разгаре, а значит можно начинать планировать сбор дивидендов. По текущим котировкам возможна дивдоходность: ЛенЭнерго пр. +10,8%, Газпром +6,4%, Сургутнефтегаз пр. +17%, ФСК +10,4%, МосБиржа +10%, АЛРОСА +10,8%. Высокая ДД обещает хорошее ралли в дивидендный сезон.
🔺 Остается менее двух недель до начала Слёта ленивых инвесторов. Сейчас остался свободным всего один домик. По вопросам участия пишите в лс.
👉Об этих и других событиях недели, а также отчет в цифрах читайте в еженедельном отчете на блоге.
Январь оказался весьма прибыльным, если не сказать рекордным месяцем для фондовых рынков. Почти 6 недель непрерывного роста. Только за январь публичный портфель принес около 9% или 1700$.
Перечислю некоторые новости:
🔺 После прекращения самого долгого в истории США шатдауна, возобновились разговоры о санкционных и торговых войнах. Март 2019 года во многом будет определяющим весь год. В этом месяце должны будут решиться вопросы поднятия планки госдолга США и ввода новым пошлин для китайских товаров. Очевидно сейчас стоит воздержаться от крупных покупок акций.
🔺 Рост чистой прибыли Facebook за 2018 г. составил 39% относительно 2017 г. На публикации отличной отчетности акции FB выросли на 15%. Не удержался и продал акции компании на всеобщей эйфории по 169$, планирую восстановить позиции после коррекции.
🔺 Сезон публикации годовых отчетов в самом разгаре, а значит можно начинать планировать сбор дивидендов. По текущим котировкам возможна дивдоходность: ЛенЭнерго пр. +10,8%, Газпром +6,4%, Сургутнефтегаз пр. +17%, ФСК +10,4%, МосБиржа +10%, АЛРОСА +10,8%. Высокая ДД обещает хорошее ралли в дивидендный сезон.
🔺 Остается менее двух недель до начала Слёта ленивых инвесторов. Сейчас остался свободным всего один домик. По вопросам участия пишите в лс.
👉Об этих и других событиях недели, а также отчет в цифрах читайте в еженедельном отчете на блоге.
Совсем забыл провести традиционный опрос о судьбе рубля в начале года. Статистика прошлых опросов показала, что прогноз большинства читателей сбывается. Итак, сколько, по-вашему, рублей будет стоить доллар в конце 2019 года?
anonymous poll
Так и останется в диапазоне 60-70₽ – 1K
👍👍👍👍👍👍👍 45%
Доллар подрастет, жду 70-80₽ – 1K
👍👍👍👍👍👍👍 42%
Жду укрепления рубля, ниже 60₽ – 168
👍 5%
Жду девальвации деревянного до 80-90₽ – 157
👍 5%
Это будет веселый год, более 90₽ – 107
👍 3%
👥 3311 people voted so far.
anonymous poll
Так и останется в диапазоне 60-70₽ – 1K
👍👍👍👍👍👍👍 45%
Доллар подрастет, жду 70-80₽ – 1K
👍👍👍👍👍👍👍 42%
Жду укрепления рубля, ниже 60₽ – 168
👍 5%
Жду девальвации деревянного до 80-90₽ – 157
👍 5%
Это будет веселый год, более 90₽ – 107
👍 3%
👥 3311 people voted so far.
👨💻 Пост про самые громкие IPO в 2019 набрал более 1800 👍. Как и обещал, расскажу о способах участия в размещениях для простого российского инвестора. Для лучшего понимания начну с общих вещей.
🏦 Когда компания хочет выйти со своими акциями на биржу, она обращается к так называемым андеррайтерам, которыми являются крупные инвестиционные банки (например, Goldman Sachs). В свою очередь андеррайтер проводит процедуру IPO, предоставляя полное сопровождение компании до момента эмиссии бумаг на биржу.
💵 Андеррайтеры принимают заявки на участие в IPO компании от инвесторов, минимальные суммы для участия начинаются с нескольких млн$. Для доступа к IPO инвесторов с меньшими суммами некоторые брокеры собирают всех желающих в пулы для коллективного инвестирования.
🇷🇺 Для российского инвестора подобные услуги с адекватной минималкой предоставляют компании Freedom Finance и United Traders. Минимальные суммы для инвестирования в IPO начинаются от 5000$.
Update: В FF минималку с нового года отменили. Средние комиссии “на вход” составляют 5-3%, “на выход” 0,5-1,75% в зависимости от суммы заявки. UT работает через Фридом, поэтому дополнительно берут еще 20% от прибыли.
Опережу ваши вопросы:
🔺 Продать акции сразу после IPO не получится, нужно ждать окончания периода lock-up, обычно это 3 месяца. Есть способы выйти и раньше (хедж), но с чувствительными издержками.
🔺Высокий потенциальный доход в IPO сопровождается высокими рисками. Диверисификация и портфельный подход существенно повышают общую доходность и снижают риски. Поэтому инвесторам с небольшим капиталом лучше заниматься акциями с историей.
🏦 Когда компания хочет выйти со своими акциями на биржу, она обращается к так называемым андеррайтерам, которыми являются крупные инвестиционные банки (например, Goldman Sachs). В свою очередь андеррайтер проводит процедуру IPO, предоставляя полное сопровождение компании до момента эмиссии бумаг на биржу.
💵 Андеррайтеры принимают заявки на участие в IPO компании от инвесторов, минимальные суммы для участия начинаются с нескольких млн$. Для доступа к IPO инвесторов с меньшими суммами некоторые брокеры собирают всех желающих в пулы для коллективного инвестирования.
🇷🇺 Для российского инвестора подобные услуги с адекватной минималкой предоставляют компании Freedom Finance и United Traders. Минимальные суммы для инвестирования в IPO начинаются от 5000$.
Update: В FF минималку с нового года отменили. Средние комиссии “на вход” составляют 5-3%, “на выход” 0,5-1,75% в зависимости от суммы заявки. UT работает через Фридом, поэтому дополнительно берут еще 20% от прибыли.
Опережу ваши вопросы:
🔺 Продать акции сразу после IPO не получится, нужно ждать окончания периода lock-up, обычно это 3 месяца. Есть способы выйти и раньше (хедж), но с чувствительными издержками.
🔺Высокий потенциальный доход в IPO сопровождается высокими рисками. Диверисификация и портфельный подход существенно повышают общую доходность и снижают риски. Поэтому инвесторам с небольшим капиталом лучше заниматься акциями с историей.
📣 Думаю, что все уже слышали новость про подготовку в США нового законопроекта антироссийских санкций, который предполагает еще более жесткие ограничения в банковском и энергетическом секторах. Причины все те же - Украина, Сирия, отравление Скрипаля, вмешательство в выборы. Россия – ось зла)
👨💻 Чтобы новый законопроект о санкциях был утвержден, его должны поддержать обе палаты конгресса и подписать президент. Осенью нас уже пугали похожими страшилками, но до принятия закона дело так и не дошло. Тогда индекс Мосбиржи несколько раз тестировал уровень в 2300 пп, а наш деревянный сходил до уровня 70 рублей за доллар.
🇺🇸 В течение последних месяцев американцам было не до санкций и наш рынок не только восстановился, но и побил абсолютные рекорды. Индекс Мосбиржи почти добрался до отметки в 2550 пп, а рубль укрепился до 65. По сути, история повторяется. Мои сентябрьские посты на канале снова актуальны. Возврат к обсуждениям новых санкций был всего лишь вопросом времени.
🤔 В ближайшие месяцы мы вполне можем увидеть осенние значения. А если санкции на госдолг и ограничения для госбанков всё-таки примут, то последствия для россиян будут еще более ощутимы. В моменте могут быть хорошие распродажи, которыми нужно будет успеть воспользоваться. Как долгосрочный ленивый инвестор не планирую сильно сокращать текущие позиции, аккумулирую кеш для покупки на распродажах. В последние месяцы ступенчато покупал доллары, поэтому буду только рад немного на этом заработать.
А как вы оцениваете вероятность новых санкций? Предлагаю всем поучаствовать в опросе.
👨💻 Чтобы новый законопроект о санкциях был утвержден, его должны поддержать обе палаты конгресса и подписать президент. Осенью нас уже пугали похожими страшилками, но до принятия закона дело так и не дошло. Тогда индекс Мосбиржи несколько раз тестировал уровень в 2300 пп, а наш деревянный сходил до уровня 70 рублей за доллар.
🇺🇸 В течение последних месяцев американцам было не до санкций и наш рынок не только восстановился, но и побил абсолютные рекорды. Индекс Мосбиржи почти добрался до отметки в 2550 пп, а рубль укрепился до 65. По сути, история повторяется. Мои сентябрьские посты на канале снова актуальны. Возврат к обсуждениям новых санкций был всего лишь вопросом времени.
🤔 В ближайшие месяцы мы вполне можем увидеть осенние значения. А если санкции на госдолг и ограничения для госбанков всё-таки примут, то последствия для россиян будут еще более ощутимы. В моменте могут быть хорошие распродажи, которыми нужно будет успеть воспользоваться. Как долгосрочный ленивый инвестор не планирую сильно сокращать текущие позиции, аккумулирую кеш для покупки на распродажах. В последние месяцы ступенчато покупал доллары, поэтому буду только рад немного на этом заработать.
А как вы оцениваете вероятность новых санкций? Предлагаю всем поучаствовать в опросе.
Какие самые жесткие антироссийские санкции, по-вашему, примут американцы в 2019 году?
anonymous poll
Санкции на госбанки и госкомпании – 773
👍👍👍👍👍👍👍 38%
Ничего существенного, больше разговоров – 701
👍👍👍👍👍👍 34%
Запретят покупать госдолг РФ – 319
👍👍👍 16%
Ковбои введут все, что обещали – 172
👍👍 8%
Ограничат долларовые переводы – 70
👍 3%
👥 2035 people voted so far.
anonymous poll
Санкции на госбанки и госкомпании – 773
👍👍👍👍👍👍👍 38%
Ничего существенного, больше разговоров – 701
👍👍👍👍👍👍 34%
Запретят покупать госдолг РФ – 319
👍👍👍 16%
Ковбои введут все, что обещали – 172
👍👍 8%
Ограничат долларовые переводы – 70
👍 3%
👥 2035 people voted so far.
🤷♂️ Слёт Ленивых инвесторов на Бали, о котором я рассказывал в этом посте, сейчас в самом разгаре. Практически нет свободного времени для написания постов, не серчайте. Обучающие занятия, серфинг, рафтинг и пр. занимают сейчас практически все время и силы. Чтобы вы не заскучали, решил подготовить для вас подборку из самых интересных статей моего блога за последний месяц. Поехали.
1️⃣ Что нужно знать инвестору о слияниях-поглощениях компаний
В статье подробно разобрана тема инвестиций на основе информации о сделках M&A. Для некоторых знакомых инвесторов - это одна из самых доходных стратегий инвестирования.
2️⃣ Коэффициент Альфа при оценке инвестиционных фондов
Альфа отражает отношение доходности портфеля к доходности всего рынка. Статья будет полезна для тех, кому не хватает инструментов для анализа своего портфеля.
3️⃣ Стоит ли инвестировать в бессрочные облигации
Подробный разбор темы инвестиций в бессрочные или «вечные» облигации. Без подводных камней в этом инструменте не обошлось.
4️⃣ Инвестируем в ETF-фонды от Vanguard
Vanguard считается одним из самых известных брендов на рынке биржевых фондов. Пришло время познакомиться с компанией поближе.
5️⃣ Биржевой фонд SBMX от Сбера
Обзор относительно нового ПИФа SBMX от Сбербанка, который следуют за индексом Мосбиржи. Интересный инструмент для самых ленивых инвесторов.
6️⃣ Дюрация и доходность облигации
В этой статье рассматривается одна из важнейших характеристик облигации – дюрация.
Предлагаю голосованием определить лучшую статью месяца.
1️⃣ Что нужно знать инвестору о слияниях-поглощениях компаний
В статье подробно разобрана тема инвестиций на основе информации о сделках M&A. Для некоторых знакомых инвесторов - это одна из самых доходных стратегий инвестирования.
2️⃣ Коэффициент Альфа при оценке инвестиционных фондов
Альфа отражает отношение доходности портфеля к доходности всего рынка. Статья будет полезна для тех, кому не хватает инструментов для анализа своего портфеля.
3️⃣ Стоит ли инвестировать в бессрочные облигации
Подробный разбор темы инвестиций в бессрочные или «вечные» облигации. Без подводных камней в этом инструменте не обошлось.
4️⃣ Инвестируем в ETF-фонды от Vanguard
Vanguard считается одним из самых известных брендов на рынке биржевых фондов. Пришло время познакомиться с компанией поближе.
5️⃣ Биржевой фонд SBMX от Сбера
Обзор относительно нового ПИФа SBMX от Сбербанка, который следуют за индексом Мосбиржи. Интересный инструмент для самых ленивых инвесторов.
6️⃣ Дюрация и доходность облигации
В этой статье рассматривается одна из важнейших характеристик облигации – дюрация.
Предлагаю голосованием определить лучшую статью месяца.
🤓 Все хорошее когда-то заканчивается. Подошел к концу первый в истории Слёт Ленивых инвесторов. По итогу могу сказать, что не только поделился своими знаниями и опытом, но получил массу положительных эмоций и полезной практической информации. Как только разгребу все накопившиеся дела – напишу подробный обзор мероприятия и поделюсь с вами некоторыми инсайтами.
Пока я возвращаюсь в онлайн, напишите в @AntonVesna интересующие вас темы или вопросы, ответы на которые вы бы хотели видеть на канале. Как всегда, ни одно ваше сообщение не останется без внимания.
Пока я возвращаюсь в онлайн, напишите в @AntonVesna интересующие вас темы или вопросы, ответы на которые вы бы хотели видеть на канале. Как всегда, ни одно ваше сообщение не останется без внимания.