🌎 Слет ленивых инвесторов на Бали

Идея организовать недельный слет постепенно приобретает конкретные очертания. Озвучу основные тезисы мероприятия.

❓ Для кого? Для всех, кто стремится к постоянному развитию, финансовой независимости и интересной жизни. Уровень подготовки не имеет значения. Очень важно, чтобы каждый участник был готов поделиться с другими своим опытом. Слет исключительно для открытых людей.

❓ Когда и где? Предположительно 8 дней в середине февраля на острове Бали. На примете есть подходящий резорт в Убуде. Вместимость резорта около 15 человек. После слета в этом же резорте стартует месячный марафон СтартапДача для удаленщиков и предпринимателей. Желающие смогут остаться жить в крутом окружении еще целый месяц.

❓ Какая программа слета? Утром и вечером будем прокачивать тело и дух. Чередовать купание, йогу, бег, различные духовные практики и пр. Днем будем путешествовать, проводить мастер-классы по бизнесу и инвестированию в различные направления (акции, облигации, фонды, сайты, телеграм и пр). Разберем на атомы боли каждого участника. Нетворкинг 24 часа в сутки.

❓ Сколько стоит? Авиабилеты туда-обратно в районе 50к. Проживание в номере 2к\сутки. Питание (самостоятельно готовить или в кафе) около 10к. Транспорт (для ежедневных трипов): аренда байка около 400 р\сутки, аренда машины можно будет в складчину 1,5 к\сутки. Орг. взнос около 30к (трансферы из аэропорта, организация пространства, мероприятий и экскурсий). Доп. раходы (бензин, доспримечательности, сувениры и пр.) 5к.

Пока это всего лишь наброски, реализуются они или нет зависит от количества желающих. Чтобы не отвлекать читателей, дальнейшее обсуждение слета будет вестись на канале @investbali. Буду рад вашим комментариям по основным вопросам в личке.

📣 Черная пятница на финансовых рынках

🇺🇸 Последняя неделька выдалась жаркой. На американском фондовом рынке прошла очередная распродажа, подешевели практически все гиганты. Просадки по акциям Apple, Netflix, Paypal и пр. достигали 10%. Пузырь, который компании усердно надували байбеками потихоньку сдувается. Впрочем, сезон отчетности завершается и компаниям снова ничего не будет мешать покупать свои бумаги.

Консервативные инвесторы постепенно переводят капитал в короткие казначейские облигации. В ETF-фондах, специализирующихся на коротких трежерях, фиксируют рекордные притоки капитала. И действительно 1-2% годовых для парковки капитала в бурю выглядит вполне логичным решением, тем более, что главные американские индексы S&P 500 и Nasdaq все еще в плюсе с начала года.

Распродажи не обошли и криптовалютный рынок. Биткоин спикировал до уровня 4500$, достигнув показателей октября 2017 года, когда крипта собиралась сделать последний туземун. Нефтяные рынки также не остались в стороне, нефть Brent за неделю подешевела до 63$, достигнув мартовских уровней.

💪 Удивительно уверенно держится рубль и российский фондовый рынок. На фоне слухов об отсрочке американских санкций наш деревянный укрепился по отношению к доллару почти на 3 рубля, индекс МосБиржи потерял чуть больше 1%. Сейчас основным драйвером для восстановления глобальных рынков может стать сделка США с Китаем. В конце ноября пройдет G20, где стороны возможно договорятся, если Трамп опять все не испортит.

А вы как думаете, к концу года рынки еще упадут или будет откат?

🔖 Каждый год в США сразу после Дня благодарения, который отмечается в четвертый четверг ноября (кстати, даже биржи в этот день не работают), проходит Черная пятница. Американцы распространили традицию распродаж в этот день по всему миру. Не знаю как у вас, а у меня сегодня день прошел очень активно и не только из-за распродажи знаний на блоге. Онлайн-сервисы, обучающие продукты, услуги – почти везде сегодня распродажи, которых я давно ждал.

🤷‍♂️ Правда, в России у некоторых предпринимателей все еще актуальна традиция предварительно увеличивать цены перед распродажами. Впрочем, их тоже можно понять, особенно тех, кто ведет оффлайн-бизнес в РФ. Как говорит, моя коллега, владелица нескольких магазинов в Москве: Предприниматель в России должен сразу и всем.

🤔 Для инвесторов же Черная пятница - это однозначно позитивное событие, особенно когда в портфеле есть компании-ритейлеры. В этот день ритейлеры увеличивают свою выручку в десятки раз, что находит отражение в квартальных отчетах компаний. Что, в свою очередь, может позитивно сказаться на цене акций и размере дивидендов.

А вы пользуетесь предложениями Черной пятницы?

😱 Распродажи продолжаются

📉 На крипторынке продолжаются рекордные распродажи. Биткоин продолжает терять в день десятки процентов и уже пробил уровень в 3800$. Остальные валюты не остались в стороне: за неделю Риппл потеря 30%, Эфир 36%, Bitcoin Cash 54%. Из крипты окончательно выходят случайные пассажиры, которые пришли за легкими деньгами. Остальные ждут дна для закупа.

Год назад я проводил бесплатную конфу по крипте, кому интересно записи конфы еще доступны здесь. Несмотря на падение, за год не изменил своего мнения. Продолжаю “для внуков” держать около 5% портфеля в криптовалютах.

К сожалению, уже не могу сейчас усредниться, это будет противоречить долгосрочной стратегии. Если коротко расчет на то, что отведенные под крипту 5% капитала в случае многократного роста принесут ощутимую прибыль. А если пузырь окончательно сдуется, то это не будет трагедией в рамках всего капитала. Кому интересны подробности моего подхода читайте конфу с самого начала, большая часть инфы до сих пор актуальна.

❓Куда вложиться с минимальным риском

Мне регулярно задают этот вопрос. Уверен, что большинство читателей держат сбережения на банковских вкладах, получая свои 5-7% годовых. Да, государство страхует вклады до 1,4 млн рублей. Но что делать, если хочется большего и совсем не хочется замораживать деньги. Особенно сейчас, когда рынок штормит и в любой момент может понадобиться кеш для покупки упавших в цене акций сильных компаний. Вот выгодные альтернативы:

🔺 Облигации федерального займа
ОФЗ сейчас могут давать 7-8%, при этом уровень рисков можно считать аналогичным банковским вкладам. Минималка 1000р, любой момент можно выйти в кеш не потеряв проценты. На горизонте пары лет дефолт по госдолгу очень сложно представить. Но учитывая нервозность на рынках не стоит покупать бумаги со сроком погашения более 1-2 лет, т.к. котировки могут локально проседать. К примеру, ОФЗ-26208 (погашение 02.2019) или ОФЗ-26216 (погашение 05.2019) дадут около 7,5%.

🔺Муниципальные облигации
Облигации выпускаются городами, регионами и др. фед. субъектами для финансирования местных проектов или дефицита бюджета. Риски чуть выше, чем в ОФЗ, но и доходность до 10% годовых. Минималка от 500р, также стоит рассматривать только с погашением до 2 лет. Большой плюс муниципалов в том, что выплаты купонов проходят до 4 раз в год, т.е. при необходимости можно на них жить. К примеру, доходность облигаций ВолгоградОбл-35005 (погашение 07.2019) +8,7%, Хакасия 35005 (10.2020) +9,9%. Это не рекомендация, просто пример.

🤔 Возможно, разница в процентах для кого-то и выглядит не существенной, но при покупке на сотни тысяч рублей уже получаются ощутимые суммы. Да, с особенностями облигаций придется разбираться, но это не очень сложно и всего лишь вопрос времени. Рекомендую пройтись по статьям блога, ссылки на которые я сделал в посте. Если что-то непонятно, пишите в личку.

Поставьте 👍, если тема облигаций вам интересна и ее стоит развивать на канале.

📕 Сейчас читаю книгу Терри Бернхема “Подлые рынки и мозг ящера”. Если коротко, книга посвящена иррациональности поведения человека, и, как следствие, иррациональности поведения мировых финансовых рынков. Фондовые биржи можно сравнить с огромной толпой на рынке, где каждый старается заработать на движении котировок.

🤔 Исходя из иррациональности рынка делать прогнозы считаю крайне неблагодарным занятием. Не говоря уже о закулисных договоренностях и инсайдах. К примеру, стоило вчера зампреду Газпрома вскользь упомянуть про двузначные дивиденды, как бумага растет на 7%, хотя такие решения может принимать только совет директоров.

🤷‍♂️ В то же время есть масса примеров, когда на выходе отличной квартальной отчетности котировки акций компаний не только не растут, но и падают. Далеко ходить не нужно, недавно ФосАгро опубликовала отчет за 3 квартал, в котором выручка компании достигла рекордных значений и по сравнению с прошлым годом за этот период увеличилась на 35%. В последующие пару дней акции потеряли 1,5% и только потом начала расти. Т.е. кто-то продавал бумаги на отличном отчете.

🇷🇺 В РФ ситуация осложняется еще и политическими факторами, которые в любой момент могут преподнести инвесторам сюрприз. На этом фоне долгосрочные инвесторы выглядят в более выигрышном положении, поскольку нас не касаются локальные просадки, имеет значение только дивиденды и рост показателей компаний.

🎬Воскресное #кино для ленивых инвесторов🎬

🤔 Все гениальные вещи в мире начинались с желания закрыть какую-либо потребность или проблему. Магазины Victoria's Secret начались с потребности мужчин не стесняясь, купить жене колготки или нижнее белье. Из желания мгновенно поделиться с друзьями своим настроением появился Twitter. Facebook был создан благодаря желанию нескольких студентов Гарварда сделать удобный инструмент для знакомства и общения между студентами.

🎥 Сегодня предлагаю вам посмотреть фильм “Социальная сеть”, который посвящен истории создания Фейсбука. В далеком 2004 году несколько соседей по общежитию сделали самую популярную социальную сеть в мире. Стартовые инвестиции составили всего 1000$. Сейчас Fb пользуются около 2 млрд активных пользователей, а капитализация компании составляет 378 млрд$.

Недавно посмотрел этот фильм во второй раз, теперь уже в статусе акционера компании. Из-за большого количества инсайдов и мотивации, картина показалась не менее интересной, чем 5 лет назад. Как всегда, нашел для вас фильм в хорошем качестве. Приятного просмотра.

🤝 В воскресенье прошла седьмая по счету встреча ленивых инвесторов. Играли (к сожалению, без меня) в настольную игру Денежный поток и много говорили про деньги. По традиции решил поделиться с вами некоторыми интересными наблюдениями ведущих, которые можно проецировать на реальную жизнь.

🔺 Есть мнение, что на мелких сделках не выйти из крысиных бегов, однако в этот раз один участник 4 раза покупал акции одной компании (усреднялся). В итоге продал все по максимальной цене и получил за них 210к$, что позволило ему потом купить активы и выйти из крысиных бегов. А ведь он мог сидеть и ждать более привлекательных возможностей.

🔺 Один из участников жаловался, что ему не повезло со стартовыми данным. Позже выяснилось, что за другим столом игрок с аналогичным условиями выиграл игру. Бедный или богатый человек определяется не тем, сколько он зарабатывает, а сколько у него остается и как он с этим работает. У каждого есть шанс, ставьте цели, составляйте личный финансовый план, следуйте ему и все получиться.

🔺 Увеличилось количество участников, которые приходят со второй половинкой. Я уже как-то говорил, что для любого мужчины найти правильную женщину это более 50% успеха в жизни.

P.S. Для тех кто не в курсе, анонсы питерских встреч я публикую в отдельном канале. Скоро планируется очередная встреча.

​​📊Мои инвестиции за 3 недели принесли +69,1$ или +0,4%

Почти по всем активам зафиксирован хороший плюс, но общую картину сильно подпортило падение стоимости криптовалютной части портфеля.

Перечислю некоторые новости:

🔺 В рамках прошедшего накануне саммита G20 было достигнуто соглашение между США и Китаем об отсрочке ввода новых торговых пошлин на 90 дней считая от 01.01.2019. Судя по росту мировых индексов, рынки позитивно оценили новость. Возможно традиционное рождественское биржевое ралли все-таки состоится в этом году.

🔺 Впервые с начала года цена на нефть опускалась ниже 58$. Это стало следствием избытка предложения на фоне непрерывного роста запасов сырой нефти в США. Благодаря отсрочке санкций рубль пока никак не отреагировал на падение нефтяных котировок.

🔺 Сделали редизайн блога smfanton.ru, читать статьи со всех устройств стало удобнее. Буду рад вашим предложениям по улучшению блога в личке.

🔺 Чистая прибыль Тиньков банка выросла за 9 месяцев на 51%. 10 декабря жду очередную выплату промежуточных дивидендов в размере $0,28 на 1 акцию. Суммарная дивдоходность акций банка за 2018 год составила около 6%.

👉Об этих и других событиях недели, а также отчет в цифрах читайте в еженедельном отчете на блоге.

Рынки последние дни в красных зонах, до нового года остается всего около 3 недель. А вы верите в традиционное предновогоднее ралли на рынке акций?
anonymous poll

Что еще за ралли? – 976
👍👍👍👍👍👍👍 46%

Нет, падение продолжится – 649
👍👍👍👍👍 30%

Да, жду хороший рост – 514
👍👍👍👍 24%

👥 2139 people voted so far.

Что же пугает инвесторов США

🇺🇸 Американский рынок продолжает штормить, и вчера мы видели, как завершился очередной эпизод. S&P оттолкнулся от минимумов на уровне 2,625, а цены на золото достигли 5-ти месячного максимума (новый пик был $1,248/oz). По итогам года американские индексы в минусе, чего не наблюдалось уже несколько лет.

📉 Падение на этой неделе во многом обусловлено тем, что возобновились опасения по торговым войнам после ареста главы Huawei. Сообщение главы ФРС о том, что конец цикла повышения ставок близок и опровержения этого некоторыми чиновниками подстегнуло распродажи акций и переток капитала в гособлигации США. В итоге кривая доходности гособлигаций США стала почти плоской, а это всегда сильно пугает инвесторов.

🤔 Плоская кривая доходности гособлигаций означает минимальную разницу между кривыми доходностями длинных и коротких облигаций. Это можно воспринимать, как индикатор окончания очередного цикла роста.

Чем все это кончится, предсказать сложно. Но диверсификация портфеля и наличие в нем защитных активов сейчас точно не лишние. Я с интересом слежу за американским рынком и точечно небольшими объемами начал покупать акции по распродаже.

🌎 Последние 6 лет я провел в регулярных путешествиях и всегда старался встречаться с читателями и коллегами для обмена опытом и нетворкинга. Сейчас я живу в Таиланде (Аонанг) и уже встречался с несколькими подписчиками. Судя по регулярным вопросам в личке, многие читатели хотели бы встретиться, получить личную консультацию или пройти оффлайн-обучение.

❗️ Что ж, у всех желающих появилась отличная возможность. С 18 по 26 февраля я организую слёт ленивых инвесторов на острове Бали (Индонезия). Под мероприятие на эти даты я забронировал небольшой резорт, в котором будут жить участники. Целых 8 дней мы будем общаться, учиться, путешествовать и снова учиться у друг друга. У меня есть опыт в организации групповых туров и понимание, как сделать так, чтобы слёт стал ярким и полезным событием в жизни каждого участника.

Что получат участники от слёта:
🔺Массу позитива от путешествия по одному из самых красивых тропических островов на планете. В планах рафтинг, экскурсии, водопады, серфинг, каньонинг, горячие источники и многое другое, чем славится Бали.
🔺Личные консультации и разборы финансовой ситуации. Понимание куда и как развиваться.
🔺Перезагрузку по всем фронтам. В перерывах между обучением и путешествиями будем практиковать йогу, медитации, практики личностного и духовного роста.Ежедневные обучающие занятия по финансам и инвестированию в акции, облигации, фонды, сайты, телеграм и пр.
🔺 Возможность жить и путешествовать в компании единомышленников, которые уже чего-то добились и стремятся к достижению высоких целей.

🤔 Выбранный мной резорт состоит всего из 10 двухместных номеров, поэтому количество участников ограничено. Если хотите принять участие в слете – пишите в @AntonVesna, а также подписывайтесь на канал @investbali , где я публикую детали мероприятия. Подробности о ценах и условиях участия в слете я написал в обзоре слета на блоге.

Лайфхак на 52000 рублей

📣 В конце каждого года я напоминаю читателям о лайфхаке с ИИС, который подробно описал в одном из уроков Курса Ленивого инвестора. Надеюсь, все знают, что наемные работники, за которых работодатель платит НДФЛ могут получить налоговый вычет в размере 52 т.р. в рамках Индивидуального ИнвестСчета.

💡 Вывод средств с ИИС ограничен в течение 3-х лет. Однако мало кто знает, что можно пополнять ИИС не сразу, а спустя, например, 2 года и 10 месяцев (не более 3-х лет) с момента открытия и буквально через несколько месяцев получить вычет и сумму пополнения обратно.

💸 Т.е. нужно просто открыть ИИС у любого брокера (нпример, как у меня, в Финаме) и забыть про него. Спустя 2 года и 9 месяцев пополнить счет на сумму 400 т.р. Через несколько месяцев можно закрыть счет и получить вычет в размере 52 т.р.

🤓 Таким образом, за несколько месяцев можно инвестировать 400 т.р. с гарантированной доходностью 13% за пару месяцев. Идею можно масштабировать и открыть ИИСы на всех родственников с разрывом в несколько месяцев, чтобы успевать перегонять 400 т.р. с одного счета на другой. По такой схеме можно получать сотни тысяч рублей в виде вычетов. Схема абсолютно белая. По сути, вы получаете свои же деньги, которые отдали государству в виде налога.

📆 Календарный год подходит к концу и самое время воспользоваться лайфхаком. Чтобы открыть ИИС не нужно даже выходить из дома, счет можно открыть удаленно. Это тот редкий случай, когда государство не забирает, а отдает. Нужно пользоваться пока дают.

❓Как легально не платить налоги с инвестиций

До 27 декабря каждый российский инвестор может уменьшить подоходный налог по ценным бумагам на Московской бирже за 2018 год. Чтобы понять, сколько же можно сэкономить на налогах, необходимо заказать предварительный расчёт подоходного налога у своего брокера (обычно делается в течение часа).

Если по итогам года у вас в сумме по закрытым сделкам получилась прибыль, нужно хотя бы временно закрыть убыточные позиции. Таким образом, вы уменьшите или вовсе исключите налогооблагаемую базу, с которой в 2019 году придется заплатить 13%.

Достаточно закрыть позиции буквально на несколько секунд, чтобы брокер зафиксировал торговый результат по сделкам. После чего при желании можно сразу же открыть аналогичную позицию. Комиссией придётся пожертвовать. Прибыльные позиции в конце года лучше не фиксировать (если нет необходимости), чтобы не увеличивать налогооблагаемую прибыль.

Почему 27 декабря? Так как торговля акциями происходит в режиме торгов Т+2 (расчет по сделке происходит через 2 дня), сделки, открытые 27 декабря, на МБ фактически пройдут 29 декабря (последний рабочий день года), т.е. будут рассчитаны в этом году.

Этим способом оптимизации налоговых расходов я пользуюсь уже много лет. Рекомендую прочитать мою статью про налоги с инвестиций. Налоги платить нужно, но зачем, когда можно абсолютно законно их оптимизировать.

Поставьте 👍, если лайфхаки в последних постах были для вас полезны.

🏦 Почти ровно год прошел с момента появления фьючерсных контрактов на биткоин на Чикагской товарной бирже CME. Несмотря на то, что биржа каждый квартал отчитывается об увеличении торговых оборотов криптофьючерсом, цена биткоина спикировала с 19500$ до 3200$. Стоимость большинства альтов повторила судьбу битка.

Управляющий директор CME не устает повторять, что CME не виновата в снижении криптовалютных рынков, так как она является «всего лишь небольшой частью рынка фьючерсов на биткоин». Само по себе появление криптофьючерса на крупнейшей бирже деривативов позволило крупным инвесторам покупать биткоин без оглядки на риски владения и хранения актива.

Однако вместе с долгосрочными покупателями в биткоин пришли опытные биржевые спекулянты. Можно только догадываться какое влияние фьючерсы оказали на цену биткоина. Как минимум, часто в даты экспирации контрактов на биткоин можно заметить, что котировки криптовалюты проседают.

Помимо публичных инвестиций, о которых я рассказываю в отчетах, у меня есть непубличный портфель, стоимость которого значительно выше. В непубличный портфель, кроме классических инвестинструментов входят различные бизнес-проекты.

В список таких проектов входит: информационные сайты, сервисы, обучающие программы, телеграм-каналы. Такое количество направлений невозможно развивать без команды. Я нахожусь в постоянном поиске толковых и ответственных помощников. Сегодня хочу бросить клич, возможно, среди читателей есть те, кому будут интересны мои вакансии:

👨‍💻 Авторы и копирайтеры
Ищем людей, которые умеют искать, структурировать и создавать полезный контент в тематиках: инвестиции, финансы, стройка, криптовалюты и IT-технологии. Опыт необязателен.

👨‍💻 Редакторы и контент-менеджеры
Ищем редакторов хотя бы с минимальным опытом работы на биржах фриланса, базовыми знаниями в сео-продвижении и умением оформлять статьи на сайты.

👨‍💻 Программист-верстальщик под WordPress
Есть необходимость в выполнении несложных технических задач на сайтах с WP.

Подпишитесь в Вк https://vk.com/smfanton, чтобы быть в курсе актуальных вакансий и новостей. Все позиции можно совмещать с основным видом деятельности, работа из любой точки планеты в любое время. Оплата полностью сдельная по среднерыночным расценкам, возможен бартер. Буду ждать откликов в @AntonVesna, сразу присылайте рассказ о себе и своем опыте.

​​📣 Давненько не делился результатами инвестирования в сервисе Поток от Альфа-Банка, а между тем прошел ровно год, как я начал с ним работать. Инвестировал в сервис несколько сотен тысяч рублей на протяжении всего года. До сентября был включен полный реинвест прибыли, т.е. прибыль с займов сразу начинала работать в новых займах.

В сентябре я выключил реинвест, т.к. у меня появились сомнения в реальности цифр доходности в личном кабинете, к тому же в комментариях к отчетам о дефолтах появлялось все больше негатива от инвесторов. В итоге за 3 месяца, сервис вывел 92% от общей суммы инвестиций, остаток + прибыль пока находятся в займах. Ожидаемая доходность за последние месяцы выросла до 13,6%.

Потока наконец-то добавил в личный кабинет расширенную статистику по займам и теперь можно видеть количество дефолтов и размер потенциальных убытков. За год сервис выдал с помощью моих денег около 300 займов, из которых 215 погашены, 11 в дефолте (просрочка 90+ дней), остальные в работе. Всего в виде процентов и пеней заработано около 17%, а в дефолте находятся около 6,4% от вложенного.

🤔 Учитывая, что процесс инвестирования был размазан по всему году, то доходность действительно получается в районе 13%. По факту же пока имеем -8%. В ближайшие пару месяцев закончатся текущие займы и станет окончательно понятна фактическая доходность сервиса. Обязательно поделюсь результатами с вами. Если кто-то из читателей уже выводил деньги из сервиса, то поделитесь вашей статистикой в личке.

📆 Год подходит к концу, а значит можно начинать традиционную серию постов про основные тренды 2018 года. Одним из самых громких трендов в мире инвестиций стало падение стоимости криптовалют. За каких-то 12 месяцев капитализация криптовалютного рынка уменьшилась с 770 млрд до 115, т.е. произошло катастрофическое падение на 85%. Каждый месяц с рынка уходили случайные пассажиры, а он исправно продолжал нащупывать новое дно.

И если покупая акции на падении рынка мы покупаем бизнес, который генерирует прибыль, то покупая крипту мы покупаем пикселя, которые возможно никому не будут нужны. Поэтому на рынке уже практичеки не осталось “криптоинвесторов”, которые не придерживались бы стратегии диверсификации и докупались без ограничения доли крипты в порфеле.

Тем не менее именно в этом году стало понятно, что крипто-технологии пришли к нам в всерьез и надолго. Уже в следующем году планируется запуск первого в мире физического блокчейн-банка в Малайзии, ряд государств выпустит национальную криптовалюту, не говоря уже о внедрении новых технологий на местах. Возможно, в 2019 году мы перестанем относиться к крипте, как к инструменту приумножения. Разумеется, повсеместное внедрение позитивно скажется и на капитализации криптовалютного рынка. Глядишь и крипто ETF-фонды наконец запустят, тогда уж и посмотрим на котировки.

📣 Обзор доходности ETF-фондов за 2018 год на Московской бирже.

Прочитал сводный обзор года аналитиков из Альфа-Капитал (@alfawealth) и захотелось сделать обзор самых популярных ETF фондов, которые доступны для покупки всем российскии инвесторам с минимальной стоимостью от 600 рублей.

📈 FXRU - фонд еврооблигаций крупнейших корпораций РФ за год принес около +17%. Фонд занимает почетное первое место в нашем хит-параде.

📈 FXRB - фонд валютных еврооблигаций крупнейших корпораций РФ с рублевым хеджем. Из-за рублевого хеджирования год для фонда выдался тяжелым, были серьезные просадки, на финише получилось +1,2%.

📉 FXDE - аналог индекса DAX, просел в этом год на -9,1%. Фонд оказался на последнем месте среди данного рейтинга по доходности за 2018 год.

📉 FXUK - повторяющий индекс FTSE 10, в этом году успел сходить вниз, после неплохо подскочил вверх, а вот годовая доходность оказалась на уровне -1,5%.

📈 FXJP - включающий в себя акции ведущих компаний Японии, подрос всего на +2,7%.

📈 FXAU - состоящий из акций Австралии, показал годовую доходность +2,3%. Несмотря на падение, динамика тренда по-прежнему восходящая.

📉 FXCN - фонд крупнейших акций Китая принес своим инвесторам годовой убыток в размере -6,92%.

📈 FXIT - копирующий индекс NASDAQ, за этот год прибавил +15,6%, чем заслужил почетное второе место в нашем рейтинге.

📈 FXUS - аналог индекса S&P 500 в долларах США. Годовая доходность +10,8%, хотя еще в сентябре значение было почти в 3 раза выше.

📈 FXGD - золотой фонд вырос на +12%, что очень даже неплохо, учитывая показатели годовой доходности последних 4 лет. Неожиданно занимает третье место.

📈 FXMM - отражающий динамику рынка краткосрочных гособлигаций США, как всегда стабильный рост, годовая доходность + 4,9%.

Добавлю ложку дегтя. Фонды в основном в иностранных валютах и их положительная рублевая доходность во многом связана с ослаблением рубля относительно других валют. Против доллара рубль потерял более 18%.

Инвестиции или трейдинг?

🤔 Многие читатели используют слова «трейдинг» и «инвестиции» как взаимозаменяемые, для меня же это принципиально разные вещи. Во-первых, дело в сроке жизни сделок. Инвестор вкладывает деньги на длительные сроки от года. Трейдер старается получить прибыль, воспользовавшись краткосрочной волатильностью — начиная от нескольких секунд.

Второе отличие спекулянта от инвестора заключается в различных стратегиях и подходах к работе на рынке ценных бумаг. Инвесторы ориентируется больше на операционные и финансовые показатели компании и считают, что инвестируя они становятся совладельцами бизнеса.

📈 Главные инструменты трейдера – технический анализ и новостной фон. Технический анализ рассматривает только динамику цены. Поэтому спекулянты анализируют историю цен, находят определенные закономерности и прогнозируют изменение котировок. Для спекулянтов важно, чтобы рынок постоянно двигался: неважно в каком направлении, главное, чтобы была волатильность, на которой можно заработать.

Доход инвестора складывается из дивидендов и роста стоимости ценных бумаг, в которые он вложил свои средства. Именно в получении дивидендов я вижу основное преимущество инвесторов, т.к. они могут давать ощутимый денежный поток. Доходность в 30% годовых можно назвать целью большинства инвесторов.

Трейдеры же мыслят не годовыми ставками, а доходностью каждой конкретной сделки. Главная цель, чтобы количество успешных сделок превышало количество убыточных. Целевая доходность может исчисляться сотнями годовых.

👨‍💻 В то же время трейдинг и инвестирование могут прекрасно дополнять друг друга. Как, любую сделку инвестора, закрытую ранее из-за каких-либо рыночных событий, можно назвать спекулятивной. Так и наоборот, любая краткосрочная сделка может стать инвестицией.

❓ Много вопросов поступает о сервисе Тинькофф Инвестиции

До весны 2018 года брокерский сервис Тинькова, по сути, являлся посредником между клиентами и брокером БКС. С марта Тинькофф Инвестиции являются полноценным брокером, с 2 тарифами: “Трейдер” – комиссия 0,03% +590р\месяц и “Инвестор” – комиссия 0,3%. Если сделок за отчетный месяц не было, то никаких комиссий не предусмотрено.

💼 Сервис больше подходит начинающим долгосрочным инвесторам, т.к. покупка бумаг не требует знаний торговых платформ, оплатить можно прямо с банковской карты, а тех поддержка в случае вопросов очень быстро может помочь. Кстати, на днях ребята выпустили интересный тест, который позволяет посмотреть доходность потенциального портфеля, как если бы вы вложились в активы 3-5 лет назад.

Уже несколько лет я являюсь акционером Тинькофф банка. Помимо классических банковских продуктов Тинькофф - это платформа, в которую входят инвестиции, путешествия, РКО бизнеса, ипотека, страхование, мобильный оператор и другие сервисы. По всем направлениям банк довольно успешно продолжает завоевывать рынок.

🤔 Чистая прибыль банка выросла за 3 квартала 2018 года на 51%, а рентабельность капитала составила 72,9%. 3 дня назад получил очередную выплату дивидендов. Правда, медвежий рынок не обошел и акции банка, которые торгуются на Лондонской бирже и доступны для покупки в Тинькофф Инвестиции. С начала года акции опустились с 18,6$ до 15,1$ за акцию. Моя средняя цена покупки акций составляет около 11$, продолжаю держать и с интересом следить за распродажами.