Sid // Инвестиции +
8.27K subscribers
312 photos
72 videos
513 links
📈Фондовый рынок, финансы, недвижимость, инвест-юмор и аналитика от Сида.
💼Квал. инвестор, в инвестициях с 2008 года.
✍️Дзен: dzen.ru/sid_the_sloth
📌Пульс: tinkoff.ru/invest/social/profile/sid_the_sloth
🤝По рекламе: @sid_advert
Download Telegram
🇷🇺Послание Путина: главное для инвесторов

🇷🇺Президент РФ 29 февраля выступил со своим 2-хчасовым посланием Федеральному собранию. Я, в свою очередь, собрал для вас самое главное из его заявлений, что напрямую касается бизнеса, экономики и нас - частных инвесторов.

📈Об инвестициях

● Фондовому рынку необходимо усилить свою роль как источника инвестиций, его капитализация к 2030 году должна УДВОИТЬСЯ по сравнению с нынешним уровнем и составить 66% ВВП. Рынок после этих слов заметно приободрился.

● Добровольные накопления в НПФ в объёме до 2,8 млн рублей будут застрахованы государством, т.е. их возврат гарантирован.

● Долгосрочные ИИС будут застрахованы на сумму до 1,4 млн рублей. На вложения в долгосрочные финансовые инструменты на сумму до 400 тыс руб. в год будет распространяться единый налоговый вычет.

● Будет запущен новый инструмент - "сберегательный сертификат". Граждане смогут размещать свои сбережения в банках на длительный срок, более 3 лет. Сертификат будет безотзывным, и банки смогут предлагать клиентам более высокие проценты. Эти средства тоже будут застрахованы в размере до 2,8 млн.

📍Я рассказывал о том, как 10 лет назад поучаствовал в предыдущей программе добровольных пенсионных накоплений, и в итоге остался без штанов без своих денег.

⛔️Про заблокированные активы: «Не надо туда уводить, и не будем думать, как достать. Вкладываться нужно в Россию». Спасибо, кэп!

💪Об уровне жизни

● К 2030 году МРОТ должен вырасти до 35 тыс. руб. Сейчас МРОТ — 19 242 руб. От себя добавлю: МРОТ в теории может вырасти хоть до 350К рублей, весь вопрос в том, какова будет его покупательная способность на этом горизонте 😉

● Ожидаемая продолжительность жизни в России должна составить не менее 78 лет, а в дальнейшем «выйти на уровень 80+».

● С 2025 года для всех, кто на плановой основе проходит диспансеризацию и сдает нормативы ГТО, будет предоставляться налоговый вычет.

🏢Ипотека и недвижимость

● Программа семейной ипотеки в России будет продлена до 2030 года с сохранением базовых параметров. Банки и застройщики воодушевились - пузырь можно продолжать надувать, государство если что поможет.

● Программа льготной семейной ипотеки тоже будет продлена с сохранением базовых параметров.

● Льготная программа ипотечного кредитования на Дальнем Востоке, в Донбассе и Новороссии будет продолжена. Кредиты под 2% смогут получить и участники СВО.

● Будет запущена программа расселения аварийного жилья. На поддержку муниципалитетов будут направлены 120 млрд рублей. Главное, чтобы расселяли не только в центре Москвы и Питера, где самая дорогая земля.

👨‍👩‍👧‍👦О семье и детях

● Путин предложил продлить программу маткапитала до 2030 года.

● На 2800 руб. в месяц увеличится налоговый вычет на 2-го ребёнка, а на 3-го и последующих — на 6000 руб.

● Регионы, где показатели рождаемости ниже среднероссийских, получат помощь — не менее 75 млрд рублей.

● Анонсирован запуск нового национального проекта «Семья».

🚀О бизнесе и экономике в целом

● С 1 января 2025 возможно отказаться от временных мораториев на проверки бизнеса и полностью перейти на риск-ориентированный подход, закрепив его законодательно.

● К 2030 году войдем в четвёрку крупнейших экономических держав мира.

● Доля БРИКС в мировой экономике по паритету покупательной способности к 2028 году вырастет до 36,6%, «Большой семерки» — снизится до 27,8%. В 2022 году доля G7 была 30,3%, а БРИКС — 31,5%.

● В период до 2030 года нужно выйти на уровень импорта не более 17% ВВП, а значит, больше производить собственных товаров.

🇷🇺О поддержке регионов

● Списать 2/3 задолженности регионов по бюджетным кредитам. Это сохранит им около 200 млрд рублей ежегодно. Значит, скорее всего, дефолтов по муниципальным облигам можно не ждать.

● На развитие аэропортовой сети Россия направит 250 млрд рублей.

💸Итак, Путин анонсировал большое число затратных долгосрочных программ и проектов. Только названные цифры в сумме дают 9,713 трлн руб. Хочется аккуратно уточнить вопросом из известного фильма: "Кто оплачивает этот банкет?"🧐

📍В декабре, напомню, мы вместе смотрели Прямую линию.

#новости
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
👆Вдогонку к предыдущему посту😆

🏦Регулярно натыкаюсь на "авторов успешных стратегий" с несколькими тысячами подписчиков в Пульсе, в профиле у которых гордо обозначено, что они "много лет на рынке" и "торгуют только в плюс" 😎

👀Из любопытства пролистываешь вниз их стену - и вдруг выясняется, что ещё в 2022-м они там во всеуслышание спрашивали, чем отличаются акции от облигаций, что такое НКД; удивлялись, что при шорте акции перед див. отсечкой с них сняли сумму дивидендов, и т.п. А спустя несколько месяцев - уже собирают деньги с хомяков на управление портфелем и берут за это комиссию 20% 😄🤦‍♂️

#видео #мемы
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Че купил?😎 Инвест-марафон от 01.03.2024

🚀На этой неделе новое ускорение приунывшему было рынку дало 2-хчасовое послание Путина. Гарант в числе прочего объявил, что капитализация фондового рынка РФ должна удвоиться в срок до 2030 года.

⭐️Ну и традиционно я подготовил для вас массу полезного контента: "прожарил" результаты Ростелекома, Сбера и Фикс Прайса за 2023 год; сделал обзоры на новые облигации Новотранса и Брусники; проанализировал, какие компании пострадают от 13-го пакета санкций; подробно рассказал про ситуацию с Киви-банком; простыми словами объяснил суть биткоина; и дал совет, какие акции-пузыри НЕ нужно покупать.

📌 Итак, че купил на этой неделе?
----------------------------------------------------
АКЦИИ И ФОНДЫ АКЦИЙ:

🔌 Юнипро (UPRO) - 1 лот

В прошлый раз докупал Юнипро в портфель в самом начале зимы, 8 декабря. В начале весны решил слегка увеличить позицию.

Отчет Юнипро по МСФО за 2023 год подробно разобрал здесь. Не буду повторяться, выделю лишь самое главное:

Отличная рентабельность бизнеса, растущие выручка и прибыль, рекордное количество кэша на балансе, отсутствие закредитованности.

⛔️Основные сдерживающие факторы: рост капзатрат и неопределённость вокруг основного акционера (немецкой Uniper). На мой личный взгляд, эти риски уже вполне справедливо заложены в цену.

🚀Как только будет хоть малейшее прояснение и появятся новости по поводу возможных дивидендных выплат, бумаги Юнипро просто обречены быть в лидерах роста.

🚚 КАМАЗ (KMAZ) - 1 лот

Докупил себе в рюкзак всемирно известных грузовиков. Мощь и выносливость - то, что не помешает моему портфелю в период возможной будущей турбулентности😎

📊Согласно отчетности по РСБУ за 2023 г.:
● Выручка: 354 млрд руб. (+33%)
● Чистая прибыль: 12,7 млрд руб. (+136%)

📈За год активы компании выросли на 105,2 млрд руб. или 32% и составили 425,4 млрд. Заемные средства - 148 млрд. Если очень грубо сравнить с текущей рыночной капитализацией, то по этому фактору компания вроде как недооценена в 2 раза.

Но я её покупал не столько из этих соображений, а просто по причине того, что акции "Камаза" составляли самую мизерную долю у меня в портфеле. Если явных идей нет, я просто докупаю последнюю компанию из своего списка.

🏦EQMX (Фонд на индекс Мосбиржи от ВИМ/ВТБ) - 27 паёв

👉Итого на акции и фонды акций потратил 8К рублей.
-----------------------------------------
ОБЛИГАЦИИ И ФОНДЫ ОБЛИГАЦИЙ:

🏛 SU26243RMFS4 ОФЗ 26243 - 3 шт.

Это длинная облигация (до погашения больше 14 лет) с относительно неплохим купоном - 9.8% годовых. Даёшь больше хороших и разных ОФЗ в портфеле! 💪

🏛 SU26238RMFS4 ОФЗ 26238 - 3 шт.

Cамая длинная облигация в моем портфеле - до погашения ещё больше 17 лет. Разумеется, это ставка на переоценку тела при снижении ставки ЦБ, с потенциальной суммарной доходностью 20-30% за год.

🏛 SU29025RMFS2 ОФЗ 29025 - 4 шт.

Самый свежий государственный флоатер с погашением через 13 лет. Недавно обнулился НКД, так что я с удовольствием начал покупки в качестве страховки от продолжения ужесточения ДКП.

👷 RU000A105SX7 АБЗ-1 вып. 3 - 3 шт.

Крупнейший в Северо-Западном регионе производитель асфальтобетонных смесей. Рейтинг BBB+, текущая доходность к погашению 16.29%. У меня на ИИС уже куплено 20 штук выпуска 4, теперь к нему прибавился и предыдущий выпуск.

👉Итого на облигации потратил около 13К рублей.
------------------------------------
ВАЛЮТА И МЕТАЛЛЫ:

🔹SLVRUB_TOM Биржевое Серебро - взял 100 грамм.

Решил снова разбавить свою "металлическую" часть портфеля серебром. Чтобы при внезапной атаке каких-нибудь биржевых вампиров, быть во всеоружии 🧛 Тем более, что цена на металлы пока топчется на месте - и в баксах, и в рублях.

💰Всего вложил в активы на этой неделе: 28К рублей.

🤑 Следующая закупка планируется 07.03.2024.

📌Предыдущий выпуск инвест-марафона тут.

#инвест_марафон #UPRO #KMAZ #облигации
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🎬Для тех, кому лень читать - теперь Инвест-марафон можно посмотреть! Тестирую формат подкастов на Ютубе.

🎤Качество звука не айс - записывалось в ламповой домашней обстановке, сами понимаете. Если поставите лайк под видео - буду признателен ❤️‍🔥

https://www.youtube.com/watch?v=bGS4d_m5d9g

#видео #инвест_марафон
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
🤷‍♂️Когда мне говорят "Сид, вот ты инвестируешь уже 16 лет, а никаких особых достижений у тебя так и нет".

😠Я: "Есть у меня достижения!"

🏆Мои достижения: 👆

#видео #мемы
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
💰 Моя дивидендно-купонная зарплата за февраль 2024

🤑Дамы и господа! Я спешу сообщить, что купонами (дивидендов в этом месяце, увы, ни от кого не пришло) мне за февраль 2024 "накапало" 14 665 рублей "грязными", что за вычетом налогов составляет 12 758 рублей.

📉Разочаровывающий откат назад по сравнению с январём! 😵 В январе 2024 дивами и купонами я получил "чистыми" 17 036 рублей.

Получается, отрицательный прирост месяц к месяцу (выражаясь инвестиционными терминами) составил 25%. Правда, почти 3000 рублей из полученных в январе - это разовые внеплановые выплаты по замороженным иностранным бумагам согласно Указа президента № 665. Без них сумма была бы ненамного больше той, которую я получил сейчас.

📊Всего за месяц на мои брокерские счета и ИИС пришло 25 выплат. Все выплаты - это регулярные купоны по облигациям российских компаний.

💸Самые большие суммы пришли от двух юаневых облигаций и от одной облигации известного эмитента из IT-сектора:

1 910 рублей - полугодовой купон по облигации Полюс CNY 01 в юанях (сегодня был подробный разбор Полюса);

1 470 рублей - полугодовой купон по облигации РУСАЛ CNY вып. 5 в юанях;

947 рублей - квартальный купон по облигации Софтлайн 002Р-01.

👉Отчет по пассивному доходу за январь здесь.

#денежный_ручеек #отчет #купоны
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
🏛Не могу не отметить этот момент: индекс Мосбиржи поднялся до 3300 п. впервые за 2 года.

📈Последний раз мы видели 3300 п. по индексу 21 февраля 2022 года, в день когда Гарант прочитал нам первую историческую лекцию о единстве народов. При этом по статистике, больше 80% объемов торгов на рос. рынке сейчас обеспечивают физики.

🚀Хомяки, навались!🤣

🏛P.S. Зато длинные и средние ОФЗ переписывают годовые минимумы. Я закупаюсь понемногу, а вы?😎

#мемы #видео
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
📓5 книг для инвестора. Выбираем одну для чтения в марте

📚Наш книжный челлендж продолжается. В январе я перечитал "Самый богатый человек в Вавилоне", потом мы обсудили ключевые моменты из книги, а я на эмоциях даже забацал видеоролик с самыми важными цитатами в формате коротенького подкаста. А в феврале было супер-драматичное голосование, по итогам которого я познакомился с книгой В.Савенока "Миллион для моей дочери". Ключевые моменты из книги я подсветил вчера.

👉Теперь пора нагрузить меня книжкой для марта! К четверым "книгам-неудачникам" февраля я добавил ещё одну из своего длинного "must read" списка книг о финансовой грамотности, и предлагаю вам поучаствовать в голосовании, какую будем читать следующей.

📖Когда прочитаем - я добавлю в "великолепную пятёрку" свежую книженцию, и мы проголосуем снова. Так постепенно и будем продвигаться по шикарной библиотеке блестящих инвестиционных знаний.

1️⃣«Воспоминания биржевого спекулянта»
Эдвин Лефевр

Книга представляет собой художественную биографию одного из величайших трейдеров в истории - Джесси Ливермора по прозвищу Великий Медведь. Автор рассказывает о пути главного героя, от его начинаний до человека, который уже не раз терял и зарабатывал целое состояние.
Многие известные трейдеры заявляют, что книга является обязательной к прочтению как для начинающих, так и опытных инвесторов.

2️⃣«Правила инвестирования Уоррена Баффетта»
Джереми Миллер

Автор книги не сам Баффетт, а инвестиционный аналитик — Джереми Миллер. Он не просто собрал письма инвестора, но и разобрал их. Структура такая: сначала письмо Баффетта, а потом подробный комментарий автора книги.
Например, из книги можно узнать, что Баффетт скептически относится к тем, кто пытается предсказать поведение рынка и на основании этих предсказаний покупает или продает акции. Он считает, что эти догадки бесполезны, а еще они могут привести к потере сбережений.

3️⃣«Мани, или Азбука денег»
Бодо Шефер

Доступный стиль изложения информации, в форме советов по конкретным ситуациям, позволяет любому неискушенному читателю вникнуть в самую суть сформулированных Шефером объективных денежных законов, и использовать полученные знания в собственной жизни.
Советы даются Шефером в процессе рассказа о девочке-подростке Кире и ее говорящей собаке Мани. Задавая вопросы о деньгах, девочка получает от своей собаки неожиданно ценные ответы, которые помогают Кире не только приобрести собственную финансовую независимость, но и поправить материальное благосостояние своих родителей.

4️⃣«Психология инвестирования. Как перестать делать глупости со своими деньгами»
Карл Ричардс

Автор этой книги предупреждает, что эмоции могут навредить инвестору и учит обуздать их в нужный момент. В его книге вы найдете ответы на важные вопросы. Например, как не терять самообладание, как правильно распределять активы и как избегать ловушек. Книга написана простым языком и Ричардс иллюстрирует большинство советов набросками на салфетках. Он является опытным инвестиционным консультантом и блестящим визуализатором.

5️⃣«Хочешь выжить? Инвестируй!»
Григорий Баршевский


Книга о том, как самому сформировать собственную систему пенсионного обеспечения и создать свой фонд образования для детей, систему медицинского страхования, а также застраховать себя от несчастных случаев, от пожара, а еще – на случай потери трудоспособности и на случай смерти.
Баршевский обращается ко всем, независимо от их уровня дохода. Он рассказывает о долгосрочном инвестировании, и не обещая быстрых результатов. Автор показывает, как люди без первоначальной финансовой грамотности могут постепенно построить свое благополучие.

📊Голосовалка ниже постом!👇 Итоги подведем через 2 дня.

#книги #челлендж
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
🤷‍♂️Ну в принципе, всё по делу сказал: ни прибавить, ни убавить 😁

💐Мужики, готовимся? Расчехляем инвест-кубышку ради любимых женщин?😎

P.S. На всякий случай напоминаю, что у биржи завтра тоже выходной.

#видео #мемы