💰 Моя дивидендно-купонная зарплата за декабрь 2023
📊Всего пришло ровно 30 выплат (т.е. точно столько же, сколько и в ноябре). Из них 26 выплат - это регулярные купоны по облигациям, и 4 выплаты были дивидендными. Суммарно купоны составили 10 692 руб., дивиденды - 2 725 руб.
💸Самые большие суммы пришли от одной еврооблигации и двух дивидендных выплат:
● 1979 рублей - по долларовой облигации Russia 2030 (полугодовой купон);
● 1788 рублей - дивы Лукойла (у меня они смешные, но вот здесь вы можете глянуть, какие они МОГУТ быть у серьёзных инвесторов 😉);
● 995 рублей - дивы Ростелекома.
🤑Всего купонами и дивидендами мне "накапало" 13 417 рублей после вычета налогов.
👉Полная статья об этом - уже на моем Дзен-канале.
👉Отчет по пассивному доходу за ноябрь здесь.
#денежный_ручеек #отчет #дивы #купоны
📊Всего пришло ровно 30 выплат (т.е. точно столько же, сколько и в ноябре). Из них 26 выплат - это регулярные купоны по облигациям, и 4 выплаты были дивидендными. Суммарно купоны составили 10 692 руб., дивиденды - 2 725 руб.
💸Самые большие суммы пришли от одной еврооблигации и двух дивидендных выплат:
● 1979 рублей - по долларовой облигации Russia 2030 (полугодовой купон);
● 1788 рублей - дивы Лукойла (у меня они смешные, но вот здесь вы можете глянуть, какие они МОГУТ быть у серьёзных инвесторов 😉);
● 995 рублей - дивы Ростелекома.
🤑Всего купонами и дивидендами мне "накапало" 13 417 рублей после вычета налогов.
👉Полная статья об этом - уже на моем Дзен-канале.
👉Отчет по пассивному доходу за ноябрь здесь.
#денежный_ручеек #отчет #дивы #купоны
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
🎬 Показываю свой ИИС. Дата съемки 04.01.2024 💼☑️
❗️Пилотное видео для нового канала на Ютуб. Продолжать записывать подобные ролики или нет - решу по ситуации.
🎙Вообще давно была задумка серии образовательных видео/аудио-подкастов на инвест-тематику, но она постоянно откладывалась из-за нехватки времени и проблем с ораторским искусством.
🤔Делать авторский контент в текстовом формате у меня получается лучше, чем рассказывать голосом на камеру. Кто досмотрит до конца - тому жирнющий плюс в карму.
📍Предыдущий обзор ИИС со скринами - здесь.
📍Объяснение концепта и структуры моего ИИС - здесь.
#видео #иис #облигации #lqdt
❗️Пилотное видео для нового канала на Ютуб. Продолжать записывать подобные ролики или нет - решу по ситуации.
🎙Вообще давно была задумка серии образовательных видео/аудио-подкастов на инвест-тематику, но она постоянно откладывалась из-за нехватки времени и проблем с ораторским искусством.
🤔Делать авторский контент в текстовом формате у меня получается лучше, чем рассказывать голосом на камеру. Кто досмотрит до конца - тому жирнющий плюс в карму.
📍Предыдущий обзор ИИС со скринами - здесь.
📍Объяснение концепта и структуры моего ИИС - здесь.
#видео #иис #облигации #lqdt
😉Знакомьтесь. Это - Буся. А полное имя - Бусинка.
🐕Бусе недавно исполнилось полтора года, и Буся - йорк.
🐾В Бусе без малого 3 кг живого веса плюс бантик (на фото куда-то сполз).
🎄Буся вместе со мной поздравляет вас всех с Рождеством и желает счастья в наступившем году, позитивного настроения, зелёных портфелей и удачных инвестиций!
💰Она тоже неплохо понимает в инвестициях - особенно что касается вложений в дорогие собачьи корма и собственную прическу. Если кто вдруг не знал - у йорков не обычная шерсть, а фактически шелковистые человеческие пряди, требующие аналогичного ухода.
👨💼🐶Иногда будем вести некоторые рубрики с ней вместе. Сид и Буся. Буся и Сид.
🥲А уже завтра утром выйдут новые "Слезы Пульса". Пожалуй, это будет самая грустная и поучительная биржевая история за всё время выхода рубрики. Жестокий урок, полученный ценой всех многолетних сбережений. Не пропустите❗️
🎁Счастливого Рождества!⛄️
🐕Бусе недавно исполнилось полтора года, и Буся - йорк.
🐾В Бусе без малого 3 кг живого веса плюс бантик (на фото куда-то сполз).
🎄Буся вместе со мной поздравляет вас всех с Рождеством и желает счастья в наступившем году, позитивного настроения, зелёных портфелей и удачных инвестиций!
💰Она тоже неплохо понимает в инвестициях - особенно что касается вложений в дорогие собачьи корма и собственную прическу. Если кто вдруг не знал - у йорков не обычная шерсть, а фактически шелковистые человеческие пряди, требующие аналогичного ухода.
👨💼🐶Иногда будем вести некоторые рубрики с ней вместе. Сид и Буся. Буся и Сид.
🥲А уже завтра утром выйдут новые "Слезы Пульса". Пожалуй, это будет самая грустная и поучительная биржевая история за всё время выхода рубрики. Жестокий урок, полученный ценой всех многолетних сбережений. Не пропустите❗️
🎁Счастливого Рождества!⛄️
🃏Расклад на 2024: основные тренды в российской и мировой экономике
📈Прошедший 2023-й был для РФ относительно спокойным в экономическом плане. Рынок акций вырос на 60%, дефолтов практически не было, банки заработали рекордные прибыли, ВВП вырос сильнее даже самых оптимистичных ожиданий. Ну вот разве что яйца к концу года сильнее всего подпортили оптимистичный экономический настрой россиян.
🤔Сможем ли мы на таком же позитиве провести и 2024-й? Вряд ли.
🌍МИРОВАЯ ЭКОНОМИКА
Мировая экономика в 2024 году приблизится к рецессии. Прогноз аналитиков Reuters по росту глобального ВВП составил 2,6%. А некоторые инвестбанки прогнозируют рост даже ниже 2%. Всё, что ниже 2.5%, по мнению МВФ считается рецессией.
На рост глобального ВВП больше всего будет влиять геополитика. Во многих странах мира пройдут важные выборы, включая Тайвань (в след. выходные), Россию (март), Великобританию (вероятно, весна), ЕС (июнь), США (ноябрь).
🗽Поскольку геополитическая напряжённость возрастает, а Трамп по опросам является фаворитом на предстоящих президентских выборах в США, 2024-й неизбежно станет ещё одним годом потрясений для мировой экономики.
💥Трения между условным блоком БРИКС+ и развитыми экономиками грозят быть дестабилизирующими. И если геополитическая напряженность наложится на рецессию в мире, это станет идеальным штормом для финансовых рынков.
🇷🇺РОССИЙСКАЯ ЭКОНОМИКА
По итогам 2023 в российской экономике сформировался ряд проблем, которые могут стать хроническими. Коротко пробегусь по основным трендам на 2024 год:
🍽Кадровый голод
Рекордно низкая безработица в 2,9% — сигнал, который говорит, что экономика на пределе своих возможностей с точки зрения занятости.
Одно из главных последствий дефицита на рынке труда — то, что нехватка людских ресурсов ограничивает возможности для наращивания выпуска в экономике, чтобы удовлетворить растущий спрос. В итоге формируется ситуация «перегрева», которая создает условия для ускорения инфляции.
😎Простыми словами: работодатели будут вынуждены стимулировать ценных специалистов ещё более высокими зарплатами, при этом выпуск продукции не увеличится, что неизбежно приведет ко второму плохому фактору:
📈Высокая инфляция
Задача обуздать рост цен вынуждает ЦБ повышать ключевую ставку (сейчас 16%) и удерживать ее двузначной длительное время. Инфляционные ожидания россиян на год вперед достигли 14,2%, что подстегивает их больше тратить, пока товары не подорожали еще сильнее, а предприятия — продолжать повышать цены.
Дополнительные проинфляционные факторы 2024 года — индексация тарифов ЖКХ в июле, динамика курса рубля и сырьевых цен.
😎Простыми словами: рост цен продолжится практически на всё. Весь 4-й квартал мы офигевали от цен на курицу и яйца, но в 2024 году такие же неадекватные взлеты возможны на самые разные товары.
💸Повышение налогов
В 2023 году у бизнеса изъяли 315 млрд руб. по введенному задним числом «налогу на сверхприбыль» и обложили курсовыми пошлинами большую часть экспорта.
В этом году власти могут обратить свой взор на другие крупные сферы, где ещё есть приличная маржа. Например, на банковский сектор. Банки радостно отчитывались о сверхприбылях весь 2023-й год, и есть риск, что их тоже могут захотеть немного "раскулачить".
😎Простыми словами: государству ОЧЕНЬ нужны деньги на понятные расходы, и оно будет активно искать, кого бы ещё выдоить. Разумеется, при любом раскладе в первую очередь "кинуть" постараются не владельцев крупного бизнеса, а нас с вами - миноритариев и частных инвесторов.
✅ПОДЫТОЖИМ:
●Год будет сложный (а кто-то сомневался)?
●В мире (включая главные локомотивы - США и Китай) с большей вероятностью будет рецессия, чем восстановление или рост.
●Жесткая ДКП и высокие ставки по кредитам и депозитам с нами надолго.
●Главный тренд в российской промышленности - нехватка кадров и выборочный рост зарплат, не подкрепленный ростом производства.
●Инфляцию будут пытаться сдерживать, но скорее всего она продолжит разгоняться.
👉Полная статья - в моем Дзене.
📈Прошедший 2023-й был для РФ относительно спокойным в экономическом плане. Рынок акций вырос на 60%, дефолтов практически не было, банки заработали рекордные прибыли, ВВП вырос сильнее даже самых оптимистичных ожиданий. Ну вот разве что яйца к концу года сильнее всего подпортили оптимистичный экономический настрой россиян.
🤔Сможем ли мы на таком же позитиве провести и 2024-й? Вряд ли.
🌍МИРОВАЯ ЭКОНОМИКА
Мировая экономика в 2024 году приблизится к рецессии. Прогноз аналитиков Reuters по росту глобального ВВП составил 2,6%. А некоторые инвестбанки прогнозируют рост даже ниже 2%. Всё, что ниже 2.5%, по мнению МВФ считается рецессией.
На рост глобального ВВП больше всего будет влиять геополитика. Во многих странах мира пройдут важные выборы, включая Тайвань (в след. выходные), Россию (март), Великобританию (вероятно, весна), ЕС (июнь), США (ноябрь).
🗽Поскольку геополитическая напряжённость возрастает, а Трамп по опросам является фаворитом на предстоящих президентских выборах в США, 2024-й неизбежно станет ещё одним годом потрясений для мировой экономики.
💥Трения между условным блоком БРИКС+ и развитыми экономиками грозят быть дестабилизирующими. И если геополитическая напряженность наложится на рецессию в мире, это станет идеальным штормом для финансовых рынков.
🇷🇺РОССИЙСКАЯ ЭКОНОМИКА
По итогам 2023 в российской экономике сформировался ряд проблем, которые могут стать хроническими. Коротко пробегусь по основным трендам на 2024 год:
🍽Кадровый голод
Рекордно низкая безработица в 2,9% — сигнал, который говорит, что экономика на пределе своих возможностей с точки зрения занятости.
Одно из главных последствий дефицита на рынке труда — то, что нехватка людских ресурсов ограничивает возможности для наращивания выпуска в экономике, чтобы удовлетворить растущий спрос. В итоге формируется ситуация «перегрева», которая создает условия для ускорения инфляции.
😎Простыми словами: работодатели будут вынуждены стимулировать ценных специалистов ещё более высокими зарплатами, при этом выпуск продукции не увеличится, что неизбежно приведет ко второму плохому фактору:
📈Высокая инфляция
Задача обуздать рост цен вынуждает ЦБ повышать ключевую ставку (сейчас 16%) и удерживать ее двузначной длительное время. Инфляционные ожидания россиян на год вперед достигли 14,2%, что подстегивает их больше тратить, пока товары не подорожали еще сильнее, а предприятия — продолжать повышать цены.
Дополнительные проинфляционные факторы 2024 года — индексация тарифов ЖКХ в июле, динамика курса рубля и сырьевых цен.
😎Простыми словами: рост цен продолжится практически на всё. Весь 4-й квартал мы офигевали от цен на курицу и яйца, но в 2024 году такие же неадекватные взлеты возможны на самые разные товары.
💸Повышение налогов
В 2023 году у бизнеса изъяли 315 млрд руб. по введенному задним числом «налогу на сверхприбыль» и обложили курсовыми пошлинами большую часть экспорта.
В этом году власти могут обратить свой взор на другие крупные сферы, где ещё есть приличная маржа. Например, на банковский сектор. Банки радостно отчитывались о сверхприбылях весь 2023-й год, и есть риск, что их тоже могут захотеть немного "раскулачить".
😎Простыми словами: государству ОЧЕНЬ нужны деньги на понятные расходы, и оно будет активно искать, кого бы ещё выдоить. Разумеется, при любом раскладе в первую очередь "кинуть" постараются не владельцев крупного бизнеса, а нас с вами - миноритариев и частных инвесторов.
✅ПОДЫТОЖИМ:
●Год будет сложный (а кто-то сомневался)?
●В мире (включая главные локомотивы - США и Китай) с большей вероятностью будет рецессия, чем восстановление или рост.
●Жесткая ДКП и высокие ставки по кредитам и депозитам с нами надолго.
●Главный тренд в российской промышленности - нехватка кадров и выборочный рост зарплат, не подкрепленный ростом производства.
●Инфляцию будут пытаться сдерживать, но скорее всего она продолжит разгоняться.
👉Полная статья - в моем Дзене.
💸Заработок на Дзене в декабре 2023✍️
📊Опубликовал в своем Дзен-канале подробный отчет о том, сколько удалось заработать с внутренней монетизации Дзена за прошедший месяц.
За 31 день активной блогерской деятельности заработано было на 68% больше, чем в ноябре. А именно - "фантастические" 2266 рублей. Почти треть из этой суммы (700 рублей) принесла статья про смешные смс-вопросы Путину на Прямой линии.
🤦♂️Вот такая суровая правда жизни. Мало кто читает серьезные рассуждения про free float российских акций или про зарождение биткоина, зато нелепые вопросы Пyтинy заходят "на ура".
💰А в среднем получается, что за календарные сутки в этом месяце Дзен принёс:
2266 руб. / 31 день = 73.1 руб.
👉В прошлом месяце "накапало" 1350 рублей.
💖В общем, с Дзеном у меня чисто по любви. Никакого расчёта.
#дзен #заработок #отчет
📊Опубликовал в своем Дзен-канале подробный отчет о том, сколько удалось заработать с внутренней монетизации Дзена за прошедший месяц.
За 31 день активной блогерской деятельности заработано было на 68% больше, чем в ноябре. А именно - "фантастические" 2266 рублей. Почти треть из этой суммы (700 рублей) принесла статья про смешные смс-вопросы Путину на Прямой линии.
🤦♂️Вот такая суровая правда жизни. Мало кто читает серьезные рассуждения про free float российских акций или про зарождение биткоина, зато нелепые вопросы Пyтинy заходят "на ура".
💰А в среднем получается, что за календарные сутки в этом месяце Дзен принёс:
2266 руб. / 31 день = 73.1 руб.
👉В прошлом месяце "накапало" 1350 рублей.
💖В общем, с Дзеном у меня чисто по любви. Никакого расчёта.
#дзен #заработок #отчет
🤑Как ловить высокие дивиденды в 2024 году❓
Большинство инвесторов предпочитает дивидендные акции и следует линейной тактике: нужно «запрыгнуть» в те бумаги, по которым ожидаются хорошие выплаты в ближайшие месяцы.
📈Но есть нюанс, которому многие не уделяют внимания. Сам факт этих ожиданий каждый день влияет на цену, причем задолго до объявления выплаты, поддерживая рост акций и не давая им сильно падать.
В итоге, несмотря на высокий коэффициент выплат (компании нередко распределяют от 50% до 100% прибыли), к моменту фиксации реестра средняя по рынку доходность получается довольно скромной: 6–9% годовых в сумме.
💰Доходность топ-15 акций
Для иллюстрации можно взглянуть на дивдоходность топ-15 акций с самыми высокими ставками из первой сотни индекса Мосбиржи (иллюстрация ниже).
📊В левой части таблицы дана доходность прямо перед отсечкой, когда весь дивиденд уже в цене, вторая — это размер выплаты относительно цены акции на начало года, когда еще не было даже намеков на дивиденд.
Цифры довольно наглядные: те, кто брали акции заранее и фактически «вслепую», получили реально «жирную», более 20% в среднем, выплату на вложенные деньги, в то время как все остальные — лишь порядка 12% годовых.
💸Что это значит для инвестора?
✅Чтобы быть лучше рынка, не надо делать, как все. Нужно либо удачно попасть в бумаги, от которых никто никаких выплат вообще ждал, что сложно, либо брать недооцененных аутсайдеров. Кстати, я иногда именно так и делаю.
✅Цена покупки акции важнее, чем будущий дивиденд. В рублях он может быть довольно средним или даже ниже уровней предыдущих лет, но благодаря низкой точке входа инвестор в процентах все равно хорошо заработает.
✅И наоборот. Если по итогам года компания вышла в топ по дивидендной доходности, брать ее под дивиденды на следующий не имеет большого смысла. Акции уже не дешевые, и ставка дивиденда усреднилась.
🤩Щедрые дивиденды по итогам 2023 г. из крупных (сюрприз отыгран):
● ЛУКОЙЛ (22% к цене на 01.01.2023)
● Газпром нефть (21%)
● Транснефть (19%)
● Татнефть (18%)
● Сбербанк (18%).
🎁Недооцененные сейчас по таргетам БКС (сюрприз возможен):
● ПИК (Цель: 1200 руб. / +78%)
● ВТБ (Цель: 0,039 руб. / +66%) - внезапно 😲
● Северсталь (Цель: 2100 руб. / +65%)
● X5 Group (Цель: 2900 руб. / +48%)
● Газпром (Цель: 240 руб. / +46%).
📍ТОП-7 акций на 2024 год по версии БКС - тык.
📍ТОП-10 акций в XXI веке - клац-клац.
#топ_акций #дивы #лукойл #пик #втб #северсталь
Большинство инвесторов предпочитает дивидендные акции и следует линейной тактике: нужно «запрыгнуть» в те бумаги, по которым ожидаются хорошие выплаты в ближайшие месяцы.
📈Но есть нюанс, которому многие не уделяют внимания. Сам факт этих ожиданий каждый день влияет на цену, причем задолго до объявления выплаты, поддерживая рост акций и не давая им сильно падать.
В итоге, несмотря на высокий коэффициент выплат (компании нередко распределяют от 50% до 100% прибыли), к моменту фиксации реестра средняя по рынку доходность получается довольно скромной: 6–9% годовых в сумме.
💰Доходность топ-15 акций
Для иллюстрации можно взглянуть на дивдоходность топ-15 акций с самыми высокими ставками из первой сотни индекса Мосбиржи (иллюстрация ниже).
📊В левой части таблицы дана доходность прямо перед отсечкой, когда весь дивиденд уже в цене, вторая — это размер выплаты относительно цены акции на начало года, когда еще не было даже намеков на дивиденд.
Цифры довольно наглядные: те, кто брали акции заранее и фактически «вслепую», получили реально «жирную», более 20% в среднем, выплату на вложенные деньги, в то время как все остальные — лишь порядка 12% годовых.
💸Что это значит для инвестора?
✅Чтобы быть лучше рынка, не надо делать, как все. Нужно либо удачно попасть в бумаги, от которых никто никаких выплат вообще ждал, что сложно, либо брать недооцененных аутсайдеров. Кстати, я иногда именно так и делаю.
✅Цена покупки акции важнее, чем будущий дивиденд. В рублях он может быть довольно средним или даже ниже уровней предыдущих лет, но благодаря низкой точке входа инвестор в процентах все равно хорошо заработает.
✅И наоборот. Если по итогам года компания вышла в топ по дивидендной доходности, брать ее под дивиденды на следующий не имеет большого смысла. Акции уже не дешевые, и ставка дивиденда усреднилась.
🤩Щедрые дивиденды по итогам 2023 г. из крупных (сюрприз отыгран):
● ЛУКОЙЛ (22% к цене на 01.01.2023)
● Газпром нефть (21%)
● Транснефть (19%)
● Татнефть (18%)
● Сбербанк (18%).
🎁Недооцененные сейчас по таргетам БКС (сюрприз возможен):
● ПИК (Цель: 1200 руб. / +78%)
● ВТБ (Цель: 0,039 руб. / +66%) - внезапно 😲
● Северсталь (Цель: 2100 руб. / +65%)
● X5 Group (Цель: 2900 руб. / +48%)
● Газпром (Цель: 240 руб. / +46%).
📍ТОП-7 акций на 2024 год по версии БКС - тык.
📍ТОП-10 акций в XXI веке - клац-клац.
#топ_акций #дивы #лукойл #пик #втб #северсталь
📉Тем временем курс гонконгского доллара на Мосбирже совершенно неадекватно валится вниз.
🇭🇰Пока другие валюты дешевеют к рублю менее чем на 1%, HKD уже обрушился более чем на 5% только за первое рабочее утро 2024 года. Курс на Мосбирже уже на 15% ниже, чем общемировой.
🤦♂️Судя по всему, арбитраж и кросс-курсы не работают. Физики и крупные игроки сливают гонконгскую валюту по любым ценам.
⛔️Похоже, риски санкций на НКЦ становятся всё более осязаемыми. Про них я подробно писал тут и ещё подробнее - здесь.
💼У меня была приличная позиция по гонконгскому доллару со средней около 11 руб., набранная в 2022 и 2023 году. Больше половины я продал в декабре, но 5K HKD держу до сих пор, наблюдая растущий минус. Ещё часть заморожена в акциях Алибабы после санкций на СПб Биржу.
👉Кстати, забавный факт: в сентябре 2022 была обратная ситуация. Тогда из-за паники, что вот-вот введут запрет на USD, все кинулись покупать "дружественный" HKD, и неадекватно задрали курс гонконгского доллара гораздо выше рынка.
#HKD
🇭🇰Пока другие валюты дешевеют к рублю менее чем на 1%, HKD уже обрушился более чем на 5% только за первое рабочее утро 2024 года. Курс на Мосбирже уже на 15% ниже, чем общемировой.
🤦♂️Судя по всему, арбитраж и кросс-курсы не работают. Физики и крупные игроки сливают гонконгскую валюту по любым ценам.
⛔️Похоже, риски санкций на НКЦ становятся всё более осязаемыми. Про них я подробно писал тут и ещё подробнее - здесь.
💼У меня была приличная позиция по гонконгскому доллару со средней около 11 руб., набранная в 2022 и 2023 году. Больше половины я продал в декабре, но 5K HKD держу до сих пор, наблюдая растущий минус. Ещё часть заморожена в акциях Алибабы после санкций на СПб Биржу.
👉Кстати, забавный факт: в сентябре 2022 была обратная ситуация. Тогда из-за паники, что вот-вот введут запрет на USD, все кинулись покупать "дружественный" HKD, и неадекватно задрали курс гонконгского доллара гораздо выше рынка.
#HKD
💼По итогам 2023-го года ваш инвестиционный портфель:
Anonymous Poll
52%
Вырос 📈
9%
Уменьшился 📉
10%
Не изменился ¯\_(ツ)_/¯
25%
Появился 🐣
4%
Исчез о_0 😳
🚀Объем торгов на Мосбирже в 2023 году достиг рекорда🔥
По итогам 2023 года оборот торгов на Мосбирже составил 1,31 квадриллиона рублей 😲
📈Это на 24% больше, чем в предыдущий год: в 2022 году показатель составил 1,06 квадриллиона. За один только декабрь 2023 объем торгов составил 139,6 трлн рублей, что на 47,5% больше, чем в декабре 2022 года.
🛒Лучшую динамику по объему торгов в 2023 году показал товарный рынок. Он вырос в 2,7 раза по сравнению с 2022 годом. Этому способствовал рост рынка драгметаллов в 3,8 раза.
💪На втором месте по динамике роста фондовый рынок (хомяки здесь? вместе мы сила!), который вырос на 69% до 62,9 трлн рублей.
✅В декабре 2023 года Мосбиржа сообщила, что оборот торговой площадки за первые 11 мес. 2023 года превысил 1,2 квадриллиона, что стало максимальным значением за всю историю.
Впервые объем торгов на Мосбирже преодолел отметку в 1 квадриллион по итогам 2021 года.
🤑Как ловить высокие дивиденды в 2024 году? - см. недавний пост
#MOEX #рекорды
По итогам 2023 года оборот торгов на Мосбирже составил 1,31 квадриллиона рублей 😲
📈Это на 24% больше, чем в предыдущий год: в 2022 году показатель составил 1,06 квадриллиона. За один только декабрь 2023 объем торгов составил 139,6 трлн рублей, что на 47,5% больше, чем в декабре 2022 года.
🛒Лучшую динамику по объему торгов в 2023 году показал товарный рынок. Он вырос в 2,7 раза по сравнению с 2022 годом. Этому способствовал рост рынка драгметаллов в 3,8 раза.
💪На втором месте по динамике роста фондовый рынок (хомяки здесь? вместе мы сила!), который вырос на 69% до 62,9 трлн рублей.
✅В декабре 2023 года Мосбиржа сообщила, что оборот торговой площадки за первые 11 мес. 2023 года превысил 1,2 квадриллиона, что стало максимальным значением за всю историю.
Впервые объем торгов на Мосбирже преодолел отметку в 1 квадриллион по итогам 2021 года.
🤑Как ловить высокие дивиденды в 2024 году? - см. недавний пост
#MOEX #рекорды
💰4 рублёвых фонда денежного рынка на Мосбирже
📈В условиях роста процентных ставок идеально парковать деньги в ликвидных инструментах, которые дают доходность в районе ставки ЦБ. Инвесторы активно покупают облигации с плавающим купоном, но есть еще один подходящий инструмент — фонды денежного рынка.
💸Денежный рынок — рынок краткосрочных займов. Основные игроки на нем — крупные банки и другие финансовые организации, которые занимают друг другу деньги на срок от 1 дня (овернайт) до нескольких месяцев.
🔁Фонды вкладывают деньги пайщиков в сделки т.н. «обратного РЕПО». РЕПО — это продажа ценных бумаг, обычно гособлигаций, с обязательством выкупа через определенный срок (от 1 дня до трех месяцев). Обратное РЕПО означает, что фонд является временным покупателем гособлигаций, то есть дает деньги пайщиков в долг.
📈Заработанное за счет этих займов ежедневно прибавляется к сумме чистых активов (СЧА) фонда. Упрощенно говоря, каждый день цена пая немного подрастает.
💰Итак, куда временно пристроить имеющийся кэш?🤔 Рассмотрим 4 фонда денежного рынка в рублях - начиная от самого крупного по стоимости чистых активов.
1️⃣ LQDT "Ликвидность"
● УК: ВИМ-Инвестиции (ВТБ)
● СЧА: > 125 млрд руб.
● Комиссии: до 0.43% в год
● Доходность за год: 9.85%
✅Плюшки: При покупке через брокера ВТБ, комиссия за покупку и продажу отсутствует. Совокупные расходы и вознаграждения совсем недавно снизились с 0,5% до 0,43% в год. Учитывая, что данный фонд является самым крупным среди аналогов и доступен почти у всех брокеров, это позитивная новость для многих инвесторов.
2️⃣ AKMM "Альфа Денежный рынок"
● УК: Альфа-Капитал
● СЧА: > 55 млрд руб.
● Комиссии: до 0.6% в год
● Доходность за год: 9.94%
⛔️Плюшки Не плюшки: Даже при торговле фондом через Альфу, брокер берет комиссию. Совокупные расходы и вознаграждения совсем недавно выросли с 0,34% до 0,6% в год, или почти в 2 раза. Вот это поворот. Хотя надо отметить, что фонд показал лучшую доходность за прошедший год среди всех конкурентов.
3️⃣ SBMM "Сберегательный"
● УК: Первая (Сбер)
● СЧА: > 45 млрд руб.
● Комиссии: до 0.4% в год
● Доходность за год: 9.53%
✅Плюшки: При покупке через брокера Сбер, комиссия за покупку и продажу отсутствует. Совокупные расходы и вознаграждения совсем недавно снизились с 0,55% до 0,4% в год. Фонд от Сбера стал самым выгодным по данному параметру. Доходность за 2023-й год, правда, ниже AKMM и LQDT.
4️⃣ TMON "Тинькофф Денежный рынок"
● УК: Тинькофф Капитал
● СЧА: 1.3 млрд руб.
● Комиссии: 0.19% в год
● Доходность за полгода: 6.18%
✅Примечание: TMON - самый молодой БПИФ денежного рынка на бирже, он начал торговаться в августе 2023 года. Забавно, но у самого брокера Тинькофф этот фонд пока недоступен для покупки.
Комиссия сейчас всего 0,19% - это связано с тем, что до 2025 года вознаграждение УК будет составлять только 0,1%, а с 2025 года резко вырастет до 0,5% годовых. Чтобы привлечь интерес к фонду, УК решила в первые 1.5 года сделать такую низкую комиссию.
💼Лично я держу LQDT через ВТБ и SBMM через Сбер. Это позволяет экономить на брокерских комиссиях. Оба этих фонда (SBMM и LQDT) теперь стали интересными для вложений не только с точки зрения объемов СЧА, но также и по размерам комиссии.
📍Мой ИИС во всех подробностях - тык.
📍Топ-7 облигаций с купоном выше 15% - клац-клац.
#LQDT #AKMM #SBMM #TMON #фонды
📈В условиях роста процентных ставок идеально парковать деньги в ликвидных инструментах, которые дают доходность в районе ставки ЦБ. Инвесторы активно покупают облигации с плавающим купоном, но есть еще один подходящий инструмент — фонды денежного рынка.
💸Денежный рынок — рынок краткосрочных займов. Основные игроки на нем — крупные банки и другие финансовые организации, которые занимают друг другу деньги на срок от 1 дня (овернайт) до нескольких месяцев.
🔁Фонды вкладывают деньги пайщиков в сделки т.н. «обратного РЕПО». РЕПО — это продажа ценных бумаг, обычно гособлигаций, с обязательством выкупа через определенный срок (от 1 дня до трех месяцев). Обратное РЕПО означает, что фонд является временным покупателем гособлигаций, то есть дает деньги пайщиков в долг.
📈Заработанное за счет этих займов ежедневно прибавляется к сумме чистых активов (СЧА) фонда. Упрощенно говоря, каждый день цена пая немного подрастает.
💰Итак, куда временно пристроить имеющийся кэш?🤔 Рассмотрим 4 фонда денежного рынка в рублях - начиная от самого крупного по стоимости чистых активов.
1️⃣ LQDT "Ликвидность"
● УК: ВИМ-Инвестиции (ВТБ)
● СЧА: > 125 млрд руб.
● Комиссии: до 0.43% в год
● Доходность за год: 9.85%
✅Плюшки: При покупке через брокера ВТБ, комиссия за покупку и продажу отсутствует. Совокупные расходы и вознаграждения совсем недавно снизились с 0,5% до 0,43% в год. Учитывая, что данный фонд является самым крупным среди аналогов и доступен почти у всех брокеров, это позитивная новость для многих инвесторов.
2️⃣ AKMM "Альфа Денежный рынок"
● УК: Альфа-Капитал
● СЧА: > 55 млрд руб.
● Комиссии: до 0.6% в год
● Доходность за год: 9.94%
3️⃣ SBMM "Сберегательный"
● УК: Первая (Сбер)
● СЧА: > 45 млрд руб.
● Комиссии: до 0.4% в год
● Доходность за год: 9.53%
✅Плюшки: При покупке через брокера Сбер, комиссия за покупку и продажу отсутствует. Совокупные расходы и вознаграждения совсем недавно снизились с 0,55% до 0,4% в год. Фонд от Сбера стал самым выгодным по данному параметру. Доходность за 2023-й год, правда, ниже AKMM и LQDT.
4️⃣ TMON "Тинькофф Денежный рынок"
● УК: Тинькофф Капитал
● СЧА: 1.3 млрд руб.
● Комиссии: 0.19% в год
● Доходность за полгода: 6.18%
✅Примечание: TMON - самый молодой БПИФ денежного рынка на бирже, он начал торговаться в августе 2023 года. Забавно, но у самого брокера Тинькофф этот фонд пока недоступен для покупки.
Комиссия сейчас всего 0,19% - это связано с тем, что до 2025 года вознаграждение УК будет составлять только 0,1%, а с 2025 года резко вырастет до 0,5% годовых. Чтобы привлечь интерес к фонду, УК решила в первые 1.5 года сделать такую низкую комиссию.
💼Лично я держу LQDT через ВТБ и SBMM через Сбер. Это позволяет экономить на брокерских комиссиях. Оба этих фонда (SBMM и LQDT) теперь стали интересными для вложений не только с точки зрения объемов СЧА, но также и по размерам комиссии.
📍Мой ИИС во всех подробностях - тык.
📍Топ-7 облигаций с купоном выше 15% - клац-клац.
#LQDT #AKMM #SBMM #TMON #фонды
