💼Показываю свой ИИС в подробностях🧐
Вчера я рассказал про концепт и выбранную структуру моего нового ИИС-2023 (буду называть его так, чтобы не путать с закрытым в этом году ИИС-2019).
📍В начале декабря я выполнил цель по ИИСу на 2023-й год и внёс очередные 100 тысяч рублей, доведя общую сумму до целевых 400 тысяч.
🔥И теперь, дамы и господа, я рад представить вам свой на 100% зафондированный ИИС, с которым я и собираюсь вступить в новый, 2024-й год.
📉По текущим открытым позициям, как можно заметить, у меня символический минус в 1.17% от счета (-4716 рублей). При этом от суммы внесенных средств минус гораздо скромнее и составляет всего лишь -1431 рубль в связи с логичной просадкой некоторых активов с фиксированной доходностью.
💵Как видите, свободно болтающегося кэша у меня нет. Вообще. 281 рубль 58 копеек, которые остались после очередной покупки бумаг, не в счёт - это всего 0.07% от всего ИИС.
👆Зато инструментов, которые генерируют мне регулярный денежный поток в виде купонов (а именно облигаций) - у меня почти 75%. Постом выше приведены детальные скрины моего ИИС по состоянию на вечер 21.12.2023. Активы расположены в алфавитном порядке.
📈Порядка четверти объема ИИС сейчас занимает фонд Ликвидность. Как я уже объяснял, я использую его как удобный аналог биржевого накопительного счета и стараюсь весь нераспределённый пока кэш хранить в LQDT. Это особенно удобно и выгодно делать на ИИС и на втором брокерском счёте в ВТБ, поскольку "синий" банк не берёт торговую комиссию при покупке-продаже паёв фонда. Красота.
💸Как многие уже наверное знают, я люблю получать купоны. А ещё больше я люблю получать купоны и иметь возможность распоряжаться ими по своему желанию. Эта моя любовь удивительным образом совпала с возможностью выводить выплаты с ИИС прямиком на банковскую карту. За что, кстати, ВТБ низкий поклон и отдельное спасибо. В отличие от некоторых (*свирепо кошусь на Тинькофф).
В моём случае, за 8 месяцев инвестиций на этом ИИС я завёл на него ровно 400 тысяч, получил купонами 9338 руб., заплатил комиссий на 202 руб. и сейчас имею 398 576 рублей на счёте. Ещё нужно учесть, что с купонов я заплатил НДФЛ в размере 13%.
💰Тогда моя реальная прибыль на новом ИИС на текущий момент составляет
398 576 + 9 338 * 0.87 - 202 - 400 000 = 6 498 рублей.
🤔Не густо. Но не забываем, что почти все мои облигации в минусе из-за длительного цикла повышения ключевой ставки. Если я продержу их до погашения (а я именно так и собираюсь делать за редким исключением), их цена вернётся к номиналу, таким образом существенно повысив мою доходность.
👉Развернутая статья с детальной статистикой - уже в Дзене.
#ИИС #портфель_сида
Вчера я рассказал про концепт и выбранную структуру моего нового ИИС-2023 (буду называть его так, чтобы не путать с закрытым в этом году ИИС-2019).
📍В начале декабря я выполнил цель по ИИСу на 2023-й год и внёс очередные 100 тысяч рублей, доведя общую сумму до целевых 400 тысяч.
🔥И теперь, дамы и господа, я рад представить вам свой на 100% зафондированный ИИС, с которым я и собираюсь вступить в новый, 2024-й год.
📉По текущим открытым позициям, как можно заметить, у меня символический минус в 1.17% от счета (-4716 рублей). При этом от суммы внесенных средств минус гораздо скромнее и составляет всего лишь -1431 рубль в связи с логичной просадкой некоторых активов с фиксированной доходностью.
💵Как видите, свободно болтающегося кэша у меня нет. Вообще. 281 рубль 58 копеек, которые остались после очередной покупки бумаг, не в счёт - это всего 0.07% от всего ИИС.
👆Зато инструментов, которые генерируют мне регулярный денежный поток в виде купонов (а именно облигаций) - у меня почти 75%. Постом выше приведены детальные скрины моего ИИС по состоянию на вечер 21.12.2023. Активы расположены в алфавитном порядке.
📈Порядка четверти объема ИИС сейчас занимает фонд Ликвидность. Как я уже объяснял, я использую его как удобный аналог биржевого накопительного счета и стараюсь весь нераспределённый пока кэш хранить в LQDT. Это особенно удобно и выгодно делать на ИИС и на втором брокерском счёте в ВТБ, поскольку "синий" банк не берёт торговую комиссию при покупке-продаже паёв фонда. Красота.
💸Как многие уже наверное знают, я люблю получать купоны. А ещё больше я люблю получать купоны и иметь возможность распоряжаться ими по своему желанию. Эта моя любовь удивительным образом совпала с возможностью выводить выплаты с ИИС прямиком на банковскую карту. За что, кстати, ВТБ низкий поклон и отдельное спасибо. В отличие от некоторых (*свирепо кошусь на Тинькофф).
В моём случае, за 8 месяцев инвестиций на этом ИИС я завёл на него ровно 400 тысяч, получил купонами 9338 руб., заплатил комиссий на 202 руб. и сейчас имею 398 576 рублей на счёте. Ещё нужно учесть, что с купонов я заплатил НДФЛ в размере 13%.
💰Тогда моя реальная прибыль на новом ИИС на текущий момент составляет
398 576 + 9 338 * 0.87 - 202 - 400 000 = 6 498 рублей.
🤔Не густо. Но не забываем, что почти все мои облигации в минусе из-за длительного цикла повышения ключевой ставки. Если я продержу их до погашения (а я именно так и собираюсь делать за редким исключением), их цена вернётся к номиналу, таким образом существенно повысив мою доходность.
👉Развернутая статья с детальной статистикой - уже в Дзене.
#ИИС #портфель_сида
🚀 Чe кyпил? 😎 Инвecт-мapaфoн 22.12.2023 💼
🛒На рынке боковик. Продолжаем пилить 3000-3300 с августа месяца, никак не желая расти выше и переписывать годовые максимумы. Да и на чем расти, если вклады и другие надёжные инструменты с фикс. купоном уже дают выше 16% годовых?🤔
А я продолжаю свой Инвест-марафон! 🏃🏼
Каждую пятницу я...
Нет, не в 💩, как можно было подумать :) Каждую пятницу я беру котлетку и иду покупать активы на фондовом рынке. А в 💩 я только после этого 😂
И так я делаю с марта 2021 г., не пропустив ни одной недели, т.е. уже более 2,5 лет.
📌 Итак, че купил 22.12.2023? 🚀
----------------------------------------------------
АКЦИИ И ФОНДЫ АКЦИЙ:
⚡️Сегодня (22 декабря) - День энергетика! Поэтому:
💡$IRAO Интер РАО - 4 лота
Интер РАО ушла ниже 4 руб. за бумагу, что на мой взгляд является хорошей зоной входа на долгосрок.
✅Позитивные моменты:
• Хороший внутренний спрос на э/энергию.
• Сильный рост ставки ЦБ – позитив для компании, у которой огромная денежная "кубышка".
• Стабильно положительный СДП. Компания ежегодно выплачивает дивиденды в размере 25% чистой прибыли: за 2022 г. были выплачены 30 млрд руб.
⛔️Негативные моменты: капзатраты, сильная просадка экспортной составляющей.
💡$FEES ФСК Россети - 2 лота
Самая крупная электросетевая компания в стране. Объекты электросетевого хозяйства Группы «Россети» расположены в 78 регионах России. В управлении находятся 2,45 млн км линий электропередачи и 548 тыс. электрических подстанций общей мощностью 826 тыс. МВА. По сетям Группы «Россети» передается более 77% всей вырабатываемой в стране электроэнергии 💪
🔩 $RUAL РУСАЛ - 4 лота
Ну и впридачу к двум крупнейшим электрикам, ещё добрал немного самого большого неудачника моего Сберовского портфеля - РУСАЛ. Акциям РУСАЛа продолжает быть очень грустно.
🔹EQMX (фонд на индекс Мосбиржи от ВТБ) - 35 паёв.
Итого на акции и фонды акций потратил около 10К руб.
-----------------------------------------
ОБЛИГАЦИИ И ФОНДЫ ОБЛИГАЦИЙ:
🥚 $RU000A1075E4 МТС 002Р-01 (флоатер) - 4 шт.
Продолжаю понемногу затариваться этой свежей телекоммуникационной облигой с плавающим купоном.
Но зафиксировать хорошую доходность на 2-3 года вперёд тоже хочется. Поэтому добираю облигации с фикс. купоном и более-менее приличным кредитным рейтингом:
💼$RU000A106EZ0 ВИС Финанс вып. 4 - 4 шт.
«ВИС» - инвестиционный холдинг, один из лидеров рынка государственно-частного партнерства, входит в перечень системообразующих предприятий. Рейтинг "А" от АКРА и от ЭкспертРА, текущая доходность к погашению 16.15%, купон 12.9% годовых.
👨💻$RU000A106A78 Софтлайн вып. 002Р-01 - 3 шт.
Один из лидеров российского IT-рынка с более чем 30-летней историей. Рейтинг BBB+ от ЭкспертРА, купонная доходность 12,4%, текущая доходность к погашению 15,4%. Продолжаю добирать этот выпуск.
🔸 SBRB (Фонд корп. облигаций от Сбера) - 150 паев.
Итого на облигации потратил около 13К рублей.
-----------------------------------------
ВАЛЮТА И МЕТАЛЛЫ:
🇭🇰Валютные инструменты на этой неделе не покупал. Наоборот, понемногу распродаю свою позицию по гонконгским долларам, которые до этого аккумулировал с целью покупки гонконгских акций через СПб Биржу. Но, похоже, не судьба.
💰Всего вложил в активы на этой неделе: 23К рублей.
Как видите, продолжаю закупать облиги, в том числе флоатеры. Фондовый рынок вернулся к середине своего унылого боковика, а упрямый бакс снова торгуется выше 90 руб. Я допускаю, что в моменте мы всё ещё можем потрогать 85 по доллару.
Получается, самый перспективный актив сейчас - это рубль, особенно при такой высокой ключевой ставке.
🤑 Следующая ПРЕДНОВОГОДНЯЯ закупка планируется 29.12.2023.
Развернутый выпуск, как обычно - в Дзене.
📌Предыдущий выпуск инвест-марафона:⬇️
https://t.me/sid_inves/162
#инвест_марафон
🛒На рынке боковик. Продолжаем пилить 3000-3300 с августа месяца, никак не желая расти выше и переписывать годовые максимумы. Да и на чем расти, если вклады и другие надёжные инструменты с фикс. купоном уже дают выше 16% годовых?🤔
А я продолжаю свой Инвест-марафон! 🏃🏼
Каждую пятницу я...
Нет, не в 💩, как можно было подумать :) Каждую пятницу я беру котлетку и иду покупать активы на фондовом рынке. А в 💩 я только после этого 😂
И так я делаю с марта 2021 г., не пропустив ни одной недели, т.е. уже более 2,5 лет.
📌 Итак, че купил 22.12.2023? 🚀
----------------------------------------------------
АКЦИИ И ФОНДЫ АКЦИЙ:
⚡️Сегодня (22 декабря) - День энергетика! Поэтому:
💡$IRAO Интер РАО - 4 лота
Интер РАО ушла ниже 4 руб. за бумагу, что на мой взгляд является хорошей зоной входа на долгосрок.
✅Позитивные моменты:
• Хороший внутренний спрос на э/энергию.
• Сильный рост ставки ЦБ – позитив для компании, у которой огромная денежная "кубышка".
• Стабильно положительный СДП. Компания ежегодно выплачивает дивиденды в размере 25% чистой прибыли: за 2022 г. были выплачены 30 млрд руб.
⛔️Негативные моменты: капзатраты, сильная просадка экспортной составляющей.
💡$FEES ФСК Россети - 2 лота
Самая крупная электросетевая компания в стране. Объекты электросетевого хозяйства Группы «Россети» расположены в 78 регионах России. В управлении находятся 2,45 млн км линий электропередачи и 548 тыс. электрических подстанций общей мощностью 826 тыс. МВА. По сетям Группы «Россети» передается более 77% всей вырабатываемой в стране электроэнергии 💪
🔩 $RUAL РУСАЛ - 4 лота
Ну и впридачу к двум крупнейшим электрикам, ещё добрал немного самого большого неудачника моего Сберовского портфеля - РУСАЛ. Акциям РУСАЛа продолжает быть очень грустно.
🔹EQMX (фонд на индекс Мосбиржи от ВТБ) - 35 паёв.
Итого на акции и фонды акций потратил около 10К руб.
-----------------------------------------
ОБЛИГАЦИИ И ФОНДЫ ОБЛИГАЦИЙ:
🥚 $RU000A1075E4 МТС 002Р-01 (флоатер) - 4 шт.
Продолжаю понемногу затариваться этой свежей телекоммуникационной облигой с плавающим купоном.
Но зафиксировать хорошую доходность на 2-3 года вперёд тоже хочется. Поэтому добираю облигации с фикс. купоном и более-менее приличным кредитным рейтингом:
💼$RU000A106EZ0 ВИС Финанс вып. 4 - 4 шт.
«ВИС» - инвестиционный холдинг, один из лидеров рынка государственно-частного партнерства, входит в перечень системообразующих предприятий. Рейтинг "А" от АКРА и от ЭкспертРА, текущая доходность к погашению 16.15%, купон 12.9% годовых.
👨💻$RU000A106A78 Софтлайн вып. 002Р-01 - 3 шт.
Один из лидеров российского IT-рынка с более чем 30-летней историей. Рейтинг BBB+ от ЭкспертРА, купонная доходность 12,4%, текущая доходность к погашению 15,4%. Продолжаю добирать этот выпуск.
🔸 SBRB (Фонд корп. облигаций от Сбера) - 150 паев.
Итого на облигации потратил около 13К рублей.
-----------------------------------------
ВАЛЮТА И МЕТАЛЛЫ:
🇭🇰Валютные инструменты на этой неделе не покупал. Наоборот, понемногу распродаю свою позицию по гонконгским долларам, которые до этого аккумулировал с целью покупки гонконгских акций через СПб Биржу. Но, похоже, не судьба.
💰Всего вложил в активы на этой неделе: 23К рублей.
Как видите, продолжаю закупать облиги, в том числе флоатеры. Фондовый рынок вернулся к середине своего унылого боковика, а упрямый бакс снова торгуется выше 90 руб. Я допускаю, что в моменте мы всё ещё можем потрогать 85 по доллару.
Получается, самый перспективный актив сейчас - это рубль, особенно при такой высокой ключевой ставке.
🤑 Следующая ПРЕДНОВОГОДНЯЯ закупка планируется 29.12.2023.
Развернутый выпуск, как обычно - в Дзене.
📌Предыдущий выпуск инвест-марафона:⬇️
https://t.me/sid_inves/162
#инвест_марафон
🐣Удар по яйцам! Спецвыпуск рубрики "Инвесторы шутят"🔥
🍳Пока российский рынок акций болтается в скучном боковике, яичные котировки вышли на прошлой неделе за психологически значимую отметку в 100 рублей за десяток (и это ещё для самых дешёвых представителей типа "третий сорт не брак"). Кое-где, например в Крыму, обычная упаковка яиц подорожала до 200 рублей и выше.
🐔Уникальный лот с «последним в России яйцом, стоившим меньше сотки», появился на Авито по бросовой цене в 3 млн рублей. Наблюдатели пишут о «яйцефляции» и сравнивают яйца с биткоином, а самые предприимчивые планируют выпуск «яйкоинов».
💸Оглядываясь на несколько месяцев назад, мне стало совершенно понятно, что в августе нужно было выходить из рынка акций и валюты и вкладывать весь освободившийся кэш в яйце-фьючерсы.
👉Самая классная подборка смешных шуток и мемов про подорожавшие яйца - уже в моем Дзене.
#мемы
🍳Пока российский рынок акций болтается в скучном боковике, яичные котировки вышли на прошлой неделе за психологически значимую отметку в 100 рублей за десяток (и это ещё для самых дешёвых представителей типа "третий сорт не брак"). Кое-где, например в Крыму, обычная упаковка яиц подорожала до 200 рублей и выше.
🐔Уникальный лот с «последним в России яйцом, стоившим меньше сотки», появился на Авито по бросовой цене в 3 млн рублей. Наблюдатели пишут о «яйцефляции» и сравнивают яйца с биткоином, а самые предприимчивые планируют выпуск «яйкоинов».
💸Оглядываясь на несколько месяцев назад, мне стало совершенно понятно, что в августе нужно было выходить из рынка акций и валюты и вкладывать весь освободившийся кэш в яйце-фьючерсы.
👉Самая классная подборка смешных шуток и мемов про подорожавшие яйца - уже в моем Дзене.
#мемы
💰Купоны и дивиденды. Отчет за неделю 18.12.2023 - 24.12.2023
💧Что накапало в портфель за прошедшую неделю? Наблюдаю за постепенно набирающим силу денежным ручейком.
ДИВЫ:
👉Про дивы, полученные мной по некоторым заблоченным иностранным акциям, уже писал сегодня, поэтому повторяться не буду. Да и вообще, там не дивы, а издевательские "плевки" по 20 рублей.
☎️$RTKM Ростелеком (995 руб.)
Нормальные человеческие дивы прислал Ростелеком. У меня сейчас 160 "префов" и 60 обыкновенных акций.
КУПОНЫ:
🔩$RU000A1057D4 Металлоинвест вып. 2 в ¥ (828 руб. по курсу)
🏗$RU000A102KG6 ГК Пионер вып. 5 (487 руб.)
🏗$RU000A103QH9 Эталон-Финанс вып. 3 (499 руб.)
🏗$RU000A104BU2 ГК ЕКС вып. 1 (583 руб.)
🔩$RU000A105NL3 Норникель вып. 6 в ¥ (454 руб. по курсу)
——————————-
💸Итого за неделю: 3 846 руб.
Суммы указаны до вычета налогов.
👉Развернутая статья о выплатах этой недели с моими мыслями по каждому эмитенту - как обычно, уже в Дзене.
📌Отчёт за прошлую неделю:
https://t.me/sid_inves/165
#денежный_ручеек
💧Что накапало в портфель за прошедшую неделю? Наблюдаю за постепенно набирающим силу денежным ручейком.
ДИВЫ:
👉Про дивы, полученные мной по некоторым заблоченным иностранным акциям, уже писал сегодня, поэтому повторяться не буду. Да и вообще, там не дивы, а издевательские "плевки" по 20 рублей.
☎️$RTKM Ростелеком (995 руб.)
Нормальные человеческие дивы прислал Ростелеком. У меня сейчас 160 "префов" и 60 обыкновенных акций.
КУПОНЫ:
🔩$RU000A1057D4 Металлоинвест вып. 2 в ¥ (828 руб. по курсу)
🏗$RU000A102KG6 ГК Пионер вып. 5 (487 руб.)
🏗$RU000A103QH9 Эталон-Финанс вып. 3 (499 руб.)
🏗$RU000A104BU2 ГК ЕКС вып. 1 (583 руб.)
🔩$RU000A105NL3 Норникель вып. 6 в ¥ (454 руб. по курсу)
——————————-
💸Итого за неделю: 3 846 руб.
Суммы указаны до вычета налогов.
👉Развернутая статья о выплатах этой недели с моими мыслями по каждому эмитенту - как обычно, уже в Дзене.
📌Отчёт за прошлую неделю:
https://t.me/sid_inves/165
#денежный_ручеек