🇷🇺Послание Путина: главное для инвесторов

🇷🇺Президент РФ 29 февраля выступил со своим 2-хчасовым посланием Федеральному собранию. Я, в свою очередь, собрал для вас самое главное из его заявлений, что напрямую касается бизнеса, экономики и нас - частных инвесторов.

📈Об инвестициях

● Фондовому рынку необходимо усилить свою роль как источника инвестиций, его капитализация к 2030 году должна УДВОИТЬСЯ по сравнению с нынешним уровнем и составить 66% ВВП. Рынок после этих слов заметно приободрился.

● Добровольные накопления в НПФ в объёме до 2,8 млн рублей будут застрахованы государством, т.е. их возврат гарантирован.

● Долгосрочные ИИС будут застрахованы на сумму до 1,4 млн рублей. На вложения в долгосрочные финансовые инструменты на сумму до 400 тыс руб. в год будет распространяться единый налоговый вычет.

● Будет запущен новый инструмент - "сберегательный сертификат". Граждане смогут размещать свои сбережения в банках на длительный срок, более 3 лет. Сертификат будет безотзывным, и банки смогут предлагать клиентам более высокие проценты. Эти средства тоже будут застрахованы в размере до 2,8 млн.

📍Я рассказывал о том, как 10 лет назад поучаствовал в предыдущей программе добровольных пенсионных накоплений, и в итоге остался без штанов без своих денег.

⛔️Про заблокированные активы: «Не надо туда уводить, и не будем думать, как достать. Вкладываться нужно в Россию». Спасибо, кэп!

💪Об уровне жизни

● К 2030 году МРОТ должен вырасти до 35 тыс. руб. Сейчас МРОТ — 19 242 руб. От себя добавлю: МРОТ в теории может вырасти хоть до 350К рублей, весь вопрос в том, какова будет его покупательная способность на этом горизонте 😉

● Ожидаемая продолжительность жизни в России должна составить не менее 78 лет, а в дальнейшем «выйти на уровень 80+».

● С 2025 года для всех, кто на плановой основе проходит диспансеризацию и сдает нормативы ГТО, будет предоставляться налоговый вычет.

🏢Ипотека и недвижимость

● Программа семейной ипотеки в России будет продлена до 2030 года с сохранением базовых параметров. Банки и застройщики воодушевились - пузырь можно продолжать надувать, государство если что поможет.

● Программа льготной семейной ипотеки тоже будет продлена с сохранением базовых параметров.

● Льготная программа ипотечного кредитования на Дальнем Востоке, в Донбассе и Новороссии будет продолжена. Кредиты под 2% смогут получить и участники СВО.

● Будет запущена программа расселения аварийного жилья. На поддержку муниципалитетов будут направлены 120 млрд рублей. Главное, чтобы расселяли не только в центре Москвы и Питера, где самая дорогая земля.

👨‍👩‍👧‍👦О семье и детях

● Путин предложил продлить программу маткапитала до 2030 года.

● На 2800 руб. в месяц увеличится налоговый вычет на 2-го ребёнка, а на 3-го и последующих — на 6000 руб.

● Регионы, где показатели рождаемости ниже среднероссийских, получат помощь — не менее 75 млрд рублей.

● Анонсирован запуск нового национального проекта «Семья».

🚀О бизнесе и экономике в целом

● С 1 января 2025 возможно отказаться от временных мораториев на проверки бизнеса и полностью перейти на риск-ориентированный подход, закрепив его законодательно.

● К 2030 году войдем в четвёрку крупнейших экономических держав мира.

● Доля БРИКС в мировой экономике по паритету покупательной способности к 2028 году вырастет до 36,6%, «Большой семерки» — снизится до 27,8%. В 2022 году доля G7 была 30,3%, а БРИКС — 31,5%.

● В период до 2030 года нужно выйти на уровень импорта не более 17% ВВП, а значит, больше производить собственных товаров.

🇷🇺О поддержке регионов

● Списать 2/3 задолженности регионов по бюджетным кредитам. Это сохранит им около 200 млрд рублей ежегодно. Значит, скорее всего, дефолтов по муниципальным облигам можно не ждать.

● На развитие аэропортовой сети Россия направит 250 млрд рублей.

💸Итак, Путин анонсировал большое число затратных долгосрочных программ и проектов. Только названные цифры в сумме дают 9,713 трлн руб. Хочется аккуратно уточнить вопросом из известного фильма: "Кто оплачивает этот банкет?"🧐

📍В декабре, напомню, мы вместе смотрели Прямую линию.

#новости

👆Вдогонку к предыдущему посту😆

🏦Регулярно натыкаюсь на "авторов успешных стратегий" с несколькими тысячами подписчиков в Пульсе, в профиле у которых гордо обозначено, что они "много лет на рынке" и "торгуют только в плюс" 😎

👀Из любопытства пролистываешь вниз их стену - и вдруг выясняется, что ещё в 2022-м они там во всеуслышание спрашивали, чем отличаются акции от облигаций, что такое НКД; удивлялись, что при шорте акции перед див. отсечкой с них сняли сумму дивидендов, и т.п. А спустя несколько месяцев - уже собирают деньги с хомяков на управление портфелем и берут за это комиссию 20% 😄🤦‍♂️

#видео #мемы

Че купил?😎 Инвест-марафон от 01.03.2024

🚀На этой неделе новое ускорение приунывшему было рынку дало 2-хчасовое послание Путина. Гарант в числе прочего объявил, что капитализация фондового рынка РФ должна удвоиться в срок до 2030 года.

⭐️Ну и традиционно я подготовил для вас массу полезного контента: "прожарил" результаты Ростелекома, Сбера и Фикс Прайса за 2023 год; сделал обзоры на новые облигации Новотранса и Брусники; проанализировал, какие компании пострадают от 13-го пакета санкций; подробно рассказал про ситуацию с Киви-банком; простыми словами объяснил суть биткоина; и дал совет, какие акции-пузыри НЕ нужно покупать.

📌 Итак, че купил на этой неделе?
----------------------------------------------------
АКЦИИ И ФОНДЫ АКЦИЙ:

🔌 Юнипро (UPRO) - 1 лот

В прошлый раз докупал Юнипро в портфель в самом начале зимы, 8 декабря. В начале весны решил слегка увеличить позицию.

Отчет Юнипро по МСФО за 2023 год подробно разобрал здесь. Не буду повторяться, выделю лишь самое главное:

✅Отличная рентабельность бизнеса, растущие выручка и прибыль, рекордное количество кэша на балансе, отсутствие закредитованности.

⛔️Основные сдерживающие факторы: рост капзатрат и неопределённость вокруг основного акционера (немецкой Uniper). На мой личный взгляд, эти риски уже вполне справедливо заложены в цену.

🚀Как только будет хоть малейшее прояснение и появятся новости по поводу возможных дивидендных выплат, бумаги Юнипро просто обречены быть в лидерах роста.

🚚 КАМАЗ (KMAZ) - 1 лот

Докупил себе в рюкзак всемирно известных грузовиков. Мощь и выносливость - то, что не помешает моему портфелю в период возможной будущей турбулентности😎

📊Согласно отчетности по РСБУ за 2023 г.:
● Выручка: 354 млрд руб. (+33%)
● Чистая прибыль: 12,7 млрд руб. (+136%)

📈За год активы компании выросли на 105,2 млрд руб. или 32% и составили 425,4 млрд. Заемные средства - 148 млрд. Если очень грубо сравнить с текущей рыночной капитализацией, то по этому фактору компания вроде как недооценена в 2 раза.

Но я её покупал не столько из этих соображений, а просто по причине того, что акции "Камаза" составляли самую мизерную долю у меня в портфеле. Если явных идей нет, я просто докупаю последнюю компанию из своего списка.

🏦EQMX (Фонд на индекс Мосбиржи от ВИМ/ВТБ) - 27 паёв

👉Итого на акции и фонды акций потратил 8К рублей.
-----------------------------------------
ОБЛИГАЦИИ И ФОНДЫ ОБЛИГАЦИЙ:

🏛 SU26243RMFS4 ОФЗ 26243 - 3 шт.

Это длинная облигация (до погашения больше 14 лет) с относительно неплохим купоном - 9.8% годовых. Даёшь больше хороших и разных ОФЗ в портфеле! 💪

🏛 SU26238RMFS4 ОФЗ 26238 - 3 шт.

Cамая длинная облигация в моем портфеле - до погашения ещё больше 17 лет. Разумеется, это ставка на переоценку тела при снижении ставки ЦБ, с потенциальной суммарной доходностью 20-30% за год.

🏛 SU29025RMFS2 ОФЗ 29025 - 4 шт.

Самый свежий государственный флоатер с погашением через 13 лет. Недавно обнулился НКД, так что я с удовольствием начал покупки в качестве страховки от продолжения ужесточения ДКП.

👷 RU000A105SX7 АБЗ-1 вып. 3 - 3 шт.

Крупнейший в Северо-Западном регионе производитель асфальтобетонных смесей. Рейтинг BBB+, текущая доходность к погашению 16.29%. У меня на ИИС уже куплено 20 штук выпуска 4, теперь к нему прибавился и предыдущий выпуск.

👉Итого на облигации потратил около 13К рублей.
------------------------------------
ВАЛЮТА И МЕТАЛЛЫ:

🔹SLVRUB_TOM Биржевое Серебро - взял 100 грамм.

Решил снова разбавить свою "металлическую" часть портфеля серебром. Чтобы при внезапной атаке каких-нибудь биржевых вампиров, быть во всеоружии 🧛 Тем более, что цена на металлы пока топчется на месте - и в баксах, и в рублях.

💰Всего вложил в активы на этой неделе: 28К рублей.

🤑 Следующая закупка планируется 07.03.2024.

📌Предыдущий выпуск инвест-марафона тут.

#инвест_марафон #UPRO #KMAZ #облигации

🏛Не могу не отметить этот момент: индекс Мосбиржи поднялся до 3300 п. впервые за 2 года.

📈Последний раз мы видели 3300 п. по индексу 21 февраля 2022 года, в день когда Гарант прочитал нам первую историческую лекцию о единстве народов. При этом по статистике, больше 80% объемов торгов на рос. рынке сейчас обеспечивают физики.

🚀Хомяки, навались!🤣

🏛P.S. Зато длинные и средние ОФЗ переписывают годовые минимумы. Я закупаюсь понемногу, а вы?😎

#мемы #видео