💰Купоны и дивиденды. Отчет за неделю 22.01.2024 - 28.01.2024
💧Что накапало в портфель за прошедшую неделю? Наблюдаю за постепенно набирающим силу денежным ручейком. В этот раз денЯК прилетело побольше, чем в прошлый и гораздо больше, чем в позапрошлый.
ДИВЫ:
🛳FLOT Совкомфлот - 695 руб.
Приплыли дивиденды от Совкомфлота. За мои 110 акций мне налили 605 рублей дивов "чистыми". Приятно, особенно на фоне того, что и сами акции выросли больше чем в 2 раза от моей средней.
🕌TATN Татнефть - 1406 руб.
Держу и префы, и немного обычки Татнефти. За 30 штук префов я заслужил 918 рублей после вычета налогов, за десяток обыкновенных акций - 305 рублей. Да, позиция совсем небольшая, но спасибо татарам и на этом.
🛢ROSN Роснефть - 924 руб.
Наряду с "Татарской" нефтью, выплатами порадовала и "Российская". От Сечина я получил 804 рубля дивами после вычета налога. "Держи, Сид, и ни в чем себе не отказывай!" - "Спасибо, Игорь Иваныч!".
КУПОНЫ:
⛽️RU000A106565 Газпромнефть 003Р-06R (249 руб.)
📺RU000A104ZK2 М.Видео вып. 3 (492 руб.)
🚧RU000A1065B1 АБЗ-1 вып. 4 (685 руб)
🚚RU000A100Z91 ГТЛК 1Р-15 (207 руб.)
🚊RU000A103G00 СТМ вып. 2 (694 руб.)
👨🏼🌾RU000A1032D7 Маныч-Агро вып. 1 (598 руб.)
——————————-
💸Итого за неделю: 5 950 руб.
Суммы указаны до вычета налогов.
👉Развернутая статья о выплатах этой недели с моими мыслями по каждому эмитенту - как обычно, уже в Дзене.
📌Отчет за предыдущую неделю здесь👈
📍Сводный отчет по дивидендно-купонной зарплате за декабрь 2023 тут👈
#денежный_ручеек #дивы #купоны
💧Что накапало в портфель за прошедшую неделю? Наблюдаю за постепенно набирающим силу денежным ручейком. В этот раз денЯК прилетело побольше, чем в прошлый и гораздо больше, чем в позапрошлый.
ДИВЫ:
🛳FLOT Совкомфлот - 695 руб.
Приплыли дивиденды от Совкомфлота. За мои 110 акций мне налили 605 рублей дивов "чистыми". Приятно, особенно на фоне того, что и сами акции выросли больше чем в 2 раза от моей средней.
🕌TATN Татнефть - 1406 руб.
Держу и префы, и немного обычки Татнефти. За 30 штук префов я заслужил 918 рублей после вычета налогов, за десяток обыкновенных акций - 305 рублей. Да, позиция совсем небольшая, но спасибо татарам и на этом.
🛢ROSN Роснефть - 924 руб.
Наряду с "Татарской" нефтью, выплатами порадовала и "Российская". От Сечина я получил 804 рубля дивами после вычета налога. "Держи, Сид, и ни в чем себе не отказывай!" - "Спасибо, Игорь Иваныч!".
КУПОНЫ:
⛽️RU000A106565 Газпромнефть 003Р-06R (249 руб.)
📺RU000A104ZK2 М.Видео вып. 3 (492 руб.)
🚧RU000A1065B1 АБЗ-1 вып. 4 (685 руб)
🚚RU000A100Z91 ГТЛК 1Р-15 (207 руб.)
🚊RU000A103G00 СТМ вып. 2 (694 руб.)
👨🏼🌾RU000A1032D7 Маныч-Агро вып. 1 (598 руб.)
——————————-
💸Итого за неделю: 5 950 руб.
Суммы указаны до вычета налогов.
👉Развернутая статья о выплатах этой недели с моими мыслями по каждому эмитенту - как обычно, уже в Дзене.
📌Отчет за предыдущую неделю здесь👈
📍Сводный отчет по дивидендно-купонной зарплате за декабрь 2023 тут👈
#денежный_ручеек #дивы #купоны
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
🎬Эпизод 12-летней давности:
— Я тут зашла в сеть и купила 1 биткоин прошлой ночью.
— Правда? Это будущее!
— Я не знаю, как-то не чувствую, что это реально.
— Реальность может измениться. Просто наблюдай.
📽Самое первое упоминание биткоина в кино. Этот эпизод сериала "Хорошая жена" (The Good Wife) был выпущен летом 2012 года. Биток тогда стоил около 5 баксов😲
☝️P.S. Не знаю как у вас, а у меня этот актёр навечно ассоциируется только с "Американским пирогом" 🤣
📍Биткоину 15 лет! Почему это важно - клац-клац.
📍Про уход биржи Binance из России писал тут.
#видео #btc #крипта
— Я тут зашла в сеть и купила 1 биткоин прошлой ночью.
— Правда? Это будущее!
— Я не знаю, как-то не чувствую, что это реально.
— Реальность может измениться. Просто наблюдай.
📽Самое первое упоминание биткоина в кино. Этот эпизод сериала "Хорошая жена" (The Good Wife) был выпущен летом 2012 года. Биток тогда стоил около 5 баксов😲
☝️P.S. Не знаю как у вас, а у меня этот актёр навечно ассоциируется только с "Американским пирогом" 🤣
📍Биткоину 15 лет! Почему это важно - клац-клац.
📍Про уход биржи Binance из России писал тут.
#видео #btc #крипта
🛕Каково быть самым богатым человеком в Вавилоне?
📚Наш книжный инвест-челлендж официально открыт! И мной уже прочитана первая книга из запланированных 12-ти.
Прогресс: ★☆☆☆☆☆☆☆☆☆☆☆
📜Книга, с которой стоит начать: "Самый богатый человек в Вавилоне". Ей уже почти 100 лет, а историям в ней - несколько тысячелетий, но она никогда не устареет.
🦉Предлагаю вспомнить несколько важных и глубоких цитат из книги.
❝Заставьте каждую монету работать, чтобы она воспроизводила себя подобных, словно скот в поле, и направляла постоянные потоки богатства в ваш кошелек❝
***
❝Распределяй свои траты так, чтобы у тебя хватило денег на насущные нужды, на развлечения и на удовлетворение своих основных желаний, не тратя при этом больше девяти десятых от заработка❝
***
❝Часть заработанного тобой принадлежит тебе, и ты должен сохранить это. Эта часть должна быть не меньше одной десятой, независимо от того, сколько ты зарабатываешь. Можно и больше, если ты в состоянии позволить себе это. В первую очередь расплатись с собой. Не плати портному и обувщику больше, чем ты можешь себе позволить из оставшегося. И не забудь оставить деньги на еду, милостыню и приношения богам❝
***
❝Оберегайте свои сбережения от пропажи, вкладывая их только в надежное дело и будучи уверенным, что вы получите их назад с прибылью. Советуйтесь с мудрыми людьми. Советы знающих оцениваются на вес золота. И да защитит их мудрость ваши кошельки❝
***
❝Развивай свои силы, учись, чтобы набраться мудрости и умения, и поступай так, чтобы уважать себя. Таким путем ты приобретешь веру в себя и сможешь добиться выполнения своих хорошо продуманных желаний❝
***
❝Богатство подобно дереву, которое вырастает из крошечного семени. Первая медная монета, которую ты сохранишь, станет этим семенем, из которого вырастет дерево богатства. Чем скорее ты посадишь это семя, тем скорее вырастет дерево. Чем усерднее ты будешь удобрять и поливать его постоянными сбережениями, тем скорее сможешь насладиться отдыхом в его тени❝
***
❝Радуйтесь жизни, пока вы живы. Не пытайтесь скопить слишком много. Если вы легко можете сохранить одну десятую от заработков, то и довольствуйтесь этим. Живите по доходам и не бойтесь тратить деньги. Жизнь хороша, когда она полна приятных вещей❝
***
❝Постоянно совершенствуйтесь в своих делах и используйте свои умения, дабы лучше служить тем, от чьих милостей зависите. Потому я призываю всех постоянно стремиться к улучшению, а не стоять на месте, ибо вас тут же обгонят❝
***
❝Мысли молодых подобны яркому свету метеоров, проносящихся по небу, но мудрость стариков – это свет вечных звезд, который настолько неизменен, что мореплаватель может сверять по ним свой курс❝
***
❝Душа свободного человека видит жизнь как череду проблем, которые нужно решать, и решает их, а душа раба только стонет: «Что я могу сделать, если я раб?»❝
Резюме
📚Такие дела. Если вдруг ещё не читали – настоятельно советую. Книга написана в очень необычном формате, в виде интересных историй из жизни обычных людей древнего Вавилона. Читается легко, ее можно «проглотить» буквально за пару вечеров.
💰И самое главное – все советы в ней действительно закладывают крепкие камни в фундамент вашей финансовой стабильности. Отлично упорядочивает базовые принципы сохранения и приумножения капитала.
Следующую книгу выберем вместе. На днях опубликую голосовалку, не пропустите.
✌️Всем отличного начала рабочей недели!
📍Кстати, вот тут рассказывал историю про самый первый крах на всех фондовых рынках мира🤯
#книги #челлендж
📚Наш книжный инвест-челлендж официально открыт! И мной уже прочитана первая книга из запланированных 12-ти.
Прогресс: ★☆☆☆☆☆☆☆☆☆☆☆
📜Книга, с которой стоит начать: "Самый богатый человек в Вавилоне". Ей уже почти 100 лет, а историям в ней - несколько тысячелетий, но она никогда не устареет.
🦉Предлагаю вспомнить несколько важных и глубоких цитат из книги.
❝Заставьте каждую монету работать, чтобы она воспроизводила себя подобных, словно скот в поле, и направляла постоянные потоки богатства в ваш кошелек❝
***
❝Распределяй свои траты так, чтобы у тебя хватило денег на насущные нужды, на развлечения и на удовлетворение своих основных желаний, не тратя при этом больше девяти десятых от заработка❝
***
❝Часть заработанного тобой принадлежит тебе, и ты должен сохранить это. Эта часть должна быть не меньше одной десятой, независимо от того, сколько ты зарабатываешь. Можно и больше, если ты в состоянии позволить себе это. В первую очередь расплатись с собой. Не плати портному и обувщику больше, чем ты можешь себе позволить из оставшегося. И не забудь оставить деньги на еду, милостыню и приношения богам❝
***
❝Оберегайте свои сбережения от пропажи, вкладывая их только в надежное дело и будучи уверенным, что вы получите их назад с прибылью. Советуйтесь с мудрыми людьми. Советы знающих оцениваются на вес золота. И да защитит их мудрость ваши кошельки❝
***
❝Развивай свои силы, учись, чтобы набраться мудрости и умения, и поступай так, чтобы уважать себя. Таким путем ты приобретешь веру в себя и сможешь добиться выполнения своих хорошо продуманных желаний❝
***
❝Богатство подобно дереву, которое вырастает из крошечного семени. Первая медная монета, которую ты сохранишь, станет этим семенем, из которого вырастет дерево богатства. Чем скорее ты посадишь это семя, тем скорее вырастет дерево. Чем усерднее ты будешь удобрять и поливать его постоянными сбережениями, тем скорее сможешь насладиться отдыхом в его тени❝
***
❝Радуйтесь жизни, пока вы живы. Не пытайтесь скопить слишком много. Если вы легко можете сохранить одну десятую от заработков, то и довольствуйтесь этим. Живите по доходам и не бойтесь тратить деньги. Жизнь хороша, когда она полна приятных вещей❝
***
❝Постоянно совершенствуйтесь в своих делах и используйте свои умения, дабы лучше служить тем, от чьих милостей зависите. Потому я призываю всех постоянно стремиться к улучшению, а не стоять на месте, ибо вас тут же обгонят❝
***
❝Мысли молодых подобны яркому свету метеоров, проносящихся по небу, но мудрость стариков – это свет вечных звезд, который настолько неизменен, что мореплаватель может сверять по ним свой курс❝
***
❝Душа свободного человека видит жизнь как череду проблем, которые нужно решать, и решает их, а душа раба только стонет: «Что я могу сделать, если я раб?»❝
Резюме
📚Такие дела. Если вдруг ещё не читали – настоятельно советую. Книга написана в очень необычном формате, в виде интересных историй из жизни обычных людей древнего Вавилона. Читается легко, ее можно «проглотить» буквально за пару вечеров.
💰И самое главное – все советы в ней действительно закладывают крепкие камни в фундамент вашей финансовой стабильности. Отлично упорядочивает базовые принципы сохранения и приумножения капитала.
Следующую книгу выберем вместе. На днях опубликую голосовалку, не пропустите.
✌️Всем отличного начала рабочей недели!
📍Кстати, вот тут рассказывал историю про самый первый крах на всех фондовых рынках мира🤯
#книги #челлендж
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
🔥10 важных цитат из книги "Самый богатый человек в Вавилоне"
🎬Для тех, кому было лень читать цитаты из утреннего поста - смонтировал для вас авторское видео в формате подкаста с классными иллюстрациями.
Все слайды в видео сделаны мной с помощью нейросети Kandinsky 3.0. Спасибо дяде Грефу за хороший инструмент.
▶️Если кому интересно, то вот мой ютуб-канал:
https://www.youtube.com/@Sid_inves
Видео выходят редко и по настроению. Вчера настроение было😉
📍Видеообзор моего ИИС смотрите тут.
📍Тиньков поясняет за российские акции - здесь.
#видео #книги #челлендж
🎬Для тех, кому было лень читать цитаты из утреннего поста - смонтировал для вас авторское видео в формате подкаста с классными иллюстрациями.
Все слайды в видео сделаны мной с помощью нейросети Kandinsky 3.0. Спасибо дяде Грефу за хороший инструмент.
▶️Если кому интересно, то вот мой ютуб-канал:
https://www.youtube.com/@Sid_inves
Видео выходят редко и по настроению. Вчера настроение было😉
📍Видеообзор моего ИИС смотрите тут.
📍Тиньков поясняет за российские акции - здесь.
#видео #книги #челлендж
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
🚘Делимобиль объявил новые подробности IPO:
📈Цена размещения составит ₽245-265 за акцию.
✅Предложение состоит исключительно из допэмиссии. Допэмиссия для IPO до выхода на рынок - это в общем-то хороший сигнал, т.к. акционеры не избавляются от своих акций, а реально привлекают деньги.
💰Привлечь собираются не более 3 млрд рублей. Привлеченные средства будут направлены на развитие бизнеса, снижение долговой нагрузки и на общекорпоративные цели.
⏳Сбор заявок от инвесторов начался сегодня, 29 января, и завершится предварительно 5 февраля. По плану, старт торгов акциями состоится на Мосбирже не позднее 7 февраля 2024 года под тикером DELI.
👉Выход «Делимобиля» на биржу может стать первым IPO в 2024 году, а сама компания — первым публичным оператором каршеринга в России.
👆Поехали! Главное, чтобы не получилось как на видео (кстати, со звуком оно интереснее)😁
🚗Подробный разбор Делимобиля перед выходом на IPO я недавно делал тут.
📍А в этом посте рассказывал, почему рост рынка РФ в 2024 году вполне вероятен.
#ipo #DELI
📈Цена размещения составит ₽245-265 за акцию.
✅Предложение состоит исключительно из допэмиссии. Допэмиссия для IPO до выхода на рынок - это в общем-то хороший сигнал, т.к. акционеры не избавляются от своих акций, а реально привлекают деньги.
💰Привлечь собираются не более 3 млрд рублей. Привлеченные средства будут направлены на развитие бизнеса, снижение долговой нагрузки и на общекорпоративные цели.
⏳Сбор заявок от инвесторов начался сегодня, 29 января, и завершится предварительно 5 февраля. По плану, старт торгов акциями состоится на Мосбирже не позднее 7 февраля 2024 года под тикером DELI.
👉Выход «Делимобиля» на биржу может стать первым IPO в 2024 году, а сама компания — первым публичным оператором каршеринга в России.
👆Поехали! Главное, чтобы не получилось как на видео (кстати, со звуком оно интереснее)😁
🚗Подробный разбор Делимобиля перед выходом на IPO я недавно делал тут.
📍А в этом посте рассказывал, почему рост рынка РФ в 2024 году вполне вероятен.
#ipo #DELI
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
😱"Дядя Коля" - почему его не зовут, а он приходит?
🦦На моем канале часто упоминается понятие "маржин-колл", или на биржевом слэнге "дядя Коля" (иногда более официально - "Николай Моржов"). Обычно оно всплывает в моей рубрике "Слезы Пульса", когда мы начинаем разбирать трагические кейсы хомяков, сливших весь депозит. Напомню, что оно означает.
❗️Маржин-колл (margin call) — требование брокера к клиенту довнести средства на брокерский счет или же продать часть позиций.
Название исторически сложилось, когда сделки на биржах совершались по телефону. При недостатке средств брокер звонил клиенту (отсюда call — звонить) и предупреждал о необходимости пополнить баланс.
🤔Почему вдруг может случиться маржин-колл?
🤑Представьте классическую ситуацию: инвестор хочет много заработать, у него есть интересная идея, но при этом капитал весьма ограничен. Инвестор решает взять деньги в долг у брокера.
💰Брокер соглашается, но, перед тем как дать деньги, оценивает портфель инвестора и смотрит, можно ли использовать его в качестве залога. Так он убедится в платежеспособности клиента.
📉Если вдруг котировки при маржинальной торговле пойдут не в ту сторону, в которую планировал клиент, он начнет нести убытки. Когда же стоимость ликвидного портфеля станет меньше минимального уровня, инвестор и получит от брокера маржин-колл (например, как случилось тут, тут и вот тут).
⛔️А если дядю Колю проигнорировать?
💸Если клиент не отреагирует (то есть не довнесет средства), брокер начнет самостоятельно продавать активы с его счета и будет это делать до тех пор, пока стоимость ликвидного портфеля не превысит показатель начальной маржи. Маржа — это размер собственных средств, которые могут выступать обеспечением по плечевым позициям. Рассчитывается, как стоимость портфеля за вычетом всех обязательств перед брокером.
Желаю вам не встречаться с дядей Колей на своем инвест. пути😉
🤦♂️А завтра в очередной раз на очень трагичном примере покажу, что будет, если торговать в Тинькофф на заемные средства без мозгов.
#ликбез #видео
🦦На моем канале часто упоминается понятие "маржин-колл", или на биржевом слэнге "дядя Коля" (иногда более официально - "Николай Моржов"). Обычно оно всплывает в моей рубрике "Слезы Пульса", когда мы начинаем разбирать трагические кейсы хомяков, сливших весь депозит. Напомню, что оно означает.
❗️Маржин-колл (margin call) — требование брокера к клиенту довнести средства на брокерский счет или же продать часть позиций.
Название исторически сложилось, когда сделки на биржах совершались по телефону. При недостатке средств брокер звонил клиенту (отсюда call — звонить) и предупреждал о необходимости пополнить баланс.
🤔Почему вдруг может случиться маржин-колл?
🤑Представьте классическую ситуацию: инвестор хочет много заработать, у него есть интересная идея, но при этом капитал весьма ограничен. Инвестор решает взять деньги в долг у брокера.
💰Брокер соглашается, но, перед тем как дать деньги, оценивает портфель инвестора и смотрит, можно ли использовать его в качестве залога. Так он убедится в платежеспособности клиента.
📉Если вдруг котировки при маржинальной торговле пойдут не в ту сторону, в которую планировал клиент, он начнет нести убытки. Когда же стоимость ликвидного портфеля станет меньше минимального уровня, инвестор и получит от брокера маржин-колл (например, как случилось тут, тут и вот тут).
⛔️А если дядю Колю проигнорировать?
💸Если клиент не отреагирует (то есть не довнесет средства), брокер начнет самостоятельно продавать активы с его счета и будет это делать до тех пор, пока стоимость ликвидного портфеля не превысит показатель начальной маржи. Маржа — это размер собственных средств, которые могут выступать обеспечением по плечевым позициям. Рассчитывается, как стоимость портфеля за вычетом всех обязательств перед брокером.
Желаю вам не встречаться с дядей Колей на своем инвест. пути😉
🤦♂️А завтра в очередной раз на очень трагичном примере покажу, что будет, если торговать в Тинькофф на заемные средства без мозгов.
#ликбез #видео
🔥5 корпоративных облигаций с погашением через 3-6 лет
Для консервативной части портфеля в 1-м полугодии 2024 лучшим выбором будут следующие инструменты:
● Вклады под максимальную ставку и желательно ещё с доп. бонусами (подробнее здесь);
● Фонды денежного рынка для временной парковки кэша на брокерском счете (например, фонд LQDT);
● И, конечно же, облигации с фиксированным купоном с погашением через несколько лет - для "бронирования" высокой ставки на долгое время вперед.
Сегодняшние критерии такие:
👉Кредитный рейтинг не ниже A- (только высший класс);
👉Эффективная доходность к погашению не ниже 15%;
👉Погашение не ранее чем через 3 года;
👉Доходность купона от номинала не менее 10%;
👉Без оферты, чтобы можно было "купить и забыть".
"Длинных" бондов на рынке немало, но почти все из них - либо с put-офертой (что не айс), либо с call-опционом (что ещё хуже). Но я постарался и отобрал 5 бумаг, которые и сам планирую добавлять себе в портфель в ближайшее время.
⛽️ЕвроТранс БО-001Р-03
● ISIN: RU000A1061K1
● Дата погашения: 14.03.2027
● Текущая доходность к погашению: 15.14%
● Размер купона: 13.6%
● Текущая стоимость: 98.69%
● Периодичность выплат: 12 раз в год
● Амортизация: да
● Рейтинг: A-(RU) (АКРА)
● Только для квалов: нет
ЕвроТранс (бренд «ТРАССА») — один из крупнейших независимых топливных операторов на рынке Московского региона.
👉Это самая короткая бумага из сегодняшней подборки: погашается через 3 года с небольшим.
🚘Делимобиль 001P-03
● ISIN: RU000A106UW3
● Дата погашения: 18.08.2027
● Текущая доходность к погашению: 15.2%
● Размер купона: 13.7%
● Текущая стоимость: 98.52%
● Периодичность выплат: 12 раз в год
● Амортизация: нет
● Рейтинг: A+(RU) (АКРА)
● Только для квалов: нет
«Делимобиль» — ведущая каршеринговая компания в России, автопарк которой превышает 20 тыс. автомобилей. Подробнейший обзор Делимобиля в преддверии выхода на IPO делал здесь.
🚜Росагролизинг 001P-04
● ISIN: RU000A107DM8
● Дата погашения: 07.12.2028
● Текущая доходность к погашению: 15.27%
● Размер купона: 14.5%
● Текущая стоимость: 99.59%
● Периодичность выплат: 2 раза в год
● Амортизация: нет
● Рейтинг: ruAА (ЭкспертРА)
● Только для квалов: да
АО «Росагролизинг» специализируется на лизинге сельскохозяйственной техники. Офис находится в Москве, при этом компания работает во всех федеральных округах РФ.
👉Обращаю внимание, что облигация только для квалов.
🏛СФО ВТБ РКС Эталон 01
● ISIN: RU000A105G99
● Дата погашения: 02.04.2030
● Текущая доходность к погашению: 15.32%
● Размер купона: 11.0%
● Текущая стоимость: 93.41%
● Периодичность выплат: 12 раз в год
● Амортизация: да
● Рейтинг: ruAАА (ЭкспертРА)
● Только для квалов: нет
ООО «Специализированное финансовое общество ВТБ РКС Эталон» - юрлицо, созданное под патронажем банка ВТБ для обеспечения финансирования облигаций. Грубо говоря, это что-то вроде формально независимой от ВТБ конторы, которой банк передал часть своего кредитного портфеля. Рейтинг соответствует самому банку ВТБ, то есть наивысший.
👉Купон самый скромный из подборки: всего 11%. Зато бумага самая долгая - до погашения ещё больше 6 лет.
🗜Новые технологии БO-01
● ISIN: RU000A105DL4
● Дата погашения: 02.11.2027
● Текущая доходность к погашению: 15.49%
● Размер купона: 13.5%
● Текущая стоимость: 97.79%
● Периодичность выплат: 2 раза в год
● Амортизация: нет
● Рейтинг: ruA- (ЭкспертРА)
● Только для квалов: нет
ООО «Новые технологии» специализируется на разработке и производстве погружного оборудования для добычи нефти, а также оказывает услуги по аренде, сервисному обслуживанию и ремонту погружного и наземного оборудования.
👉Это самая доходная облигация сегодняшнего ТОПа, "грязная" доходность к погашению составляет 15.5%.
❗️В комментах правильно подсказали, что у этой облиги таки есть оферта - 04.05.2025.
Вот такая подборочка "вкусных" и, что немаловажно на фоне потенциального снижения ставки, длинных и надежных корпоративных бондов🔥
👇Ещё из интересного:
📍7 корпоративных облигаций с высоким купоном для покупки в феврале 2024
📍Новогодняя супер-подборка облигаций с купоном от 15%
#топ_облигаций #облигации
Для консервативной части портфеля в 1-м полугодии 2024 лучшим выбором будут следующие инструменты:
● Вклады под максимальную ставку и желательно ещё с доп. бонусами (подробнее здесь);
● Фонды денежного рынка для временной парковки кэша на брокерском счете (например, фонд LQDT);
● И, конечно же, облигации с фиксированным купоном с погашением через несколько лет - для "бронирования" высокой ставки на долгое время вперед.
Сегодняшние критерии такие:
👉Кредитный рейтинг не ниже A- (только высший класс);
👉Эффективная доходность к погашению не ниже 15%;
👉Погашение не ранее чем через 3 года;
👉Доходность купона от номинала не менее 10%;
👉Без оферты, чтобы можно было "купить и забыть".
"Длинных" бондов на рынке немало, но почти все из них - либо с put-офертой (что не айс), либо с call-опционом (что ещё хуже). Но я постарался и отобрал 5 бумаг, которые и сам планирую добавлять себе в портфель в ближайшее время.
⛽️ЕвроТранс БО-001Р-03
● ISIN: RU000A1061K1
● Дата погашения: 14.03.2027
● Текущая доходность к погашению: 15.14%
● Размер купона: 13.6%
● Текущая стоимость: 98.69%
● Периодичность выплат: 12 раз в год
● Амортизация: да
● Рейтинг: A-(RU) (АКРА)
● Только для квалов: нет
ЕвроТранс (бренд «ТРАССА») — один из крупнейших независимых топливных операторов на рынке Московского региона.
👉Это самая короткая бумага из сегодняшней подборки: погашается через 3 года с небольшим.
🚘Делимобиль 001P-03
● ISIN: RU000A106UW3
● Дата погашения: 18.08.2027
● Текущая доходность к погашению: 15.2%
● Размер купона: 13.7%
● Текущая стоимость: 98.52%
● Периодичность выплат: 12 раз в год
● Амортизация: нет
● Рейтинг: A+(RU) (АКРА)
● Только для квалов: нет
«Делимобиль» — ведущая каршеринговая компания в России, автопарк которой превышает 20 тыс. автомобилей. Подробнейший обзор Делимобиля в преддверии выхода на IPO делал здесь.
🚜Росагролизинг 001P-04
● ISIN: RU000A107DM8
● Дата погашения: 07.12.2028
● Текущая доходность к погашению: 15.27%
● Размер купона: 14.5%
● Текущая стоимость: 99.59%
● Периодичность выплат: 2 раза в год
● Амортизация: нет
● Рейтинг: ruAА (ЭкспертРА)
● Только для квалов: да
АО «Росагролизинг» специализируется на лизинге сельскохозяйственной техники. Офис находится в Москве, при этом компания работает во всех федеральных округах РФ.
👉Обращаю внимание, что облигация только для квалов.
🏛СФО ВТБ РКС Эталон 01
● ISIN: RU000A105G99
● Дата погашения: 02.04.2030
● Текущая доходность к погашению: 15.32%
● Размер купона: 11.0%
● Текущая стоимость: 93.41%
● Периодичность выплат: 12 раз в год
● Амортизация: да
● Рейтинг: ruAАА (ЭкспертРА)
● Только для квалов: нет
ООО «Специализированное финансовое общество ВТБ РКС Эталон» - юрлицо, созданное под патронажем банка ВТБ для обеспечения финансирования облигаций. Грубо говоря, это что-то вроде формально независимой от ВТБ конторы, которой банк передал часть своего кредитного портфеля. Рейтинг соответствует самому банку ВТБ, то есть наивысший.
👉Купон самый скромный из подборки: всего 11%. Зато бумага самая долгая - до погашения ещё больше 6 лет.
🗜Новые технологии БO-01
● ISIN: RU000A105DL4
● Дата погашения: 02.11.2027
● Текущая доходность к погашению: 15.49%
● Размер купона: 13.5%
● Текущая стоимость: 97.79%
● Периодичность выплат: 2 раза в год
● Амортизация: нет
● Рейтинг: ruA- (ЭкспертРА)
● Только для квалов: нет
ООО «Новые технологии» специализируется на разработке и производстве погружного оборудования для добычи нефти, а также оказывает услуги по аренде, сервисному обслуживанию и ремонту погружного и наземного оборудования.
👉Это самая доходная облигация сегодняшнего ТОПа, "грязная" доходность к погашению составляет 15.5%.
❗️В комментах правильно подсказали, что у этой облиги таки есть оферта - 04.05.2025.
Вот такая подборочка "вкусных" и, что немаловажно на фоне потенциального снижения ставки, длинных и надежных корпоративных бондов🔥
👇Ещё из интересного:
📍7 корпоративных облигаций с высоким купоном для покупки в феврале 2024
📍Новогодняя супер-подборка облигаций с купоном от 15%
#топ_облигаций #облигации
📓5 книг для инвестора. Выбираем одну для чтения в феврале
📚Наш книжный челлендж продолжается. В январе я перечитал "Самый богатый человек в Вавилоне", потом мы обсудили ключевые моменты из книги, а я на эмоциях даже забацал видеоролик с самыми важными цитатами в формате коротенького подкаста.
👉В феврале предлагаю выбрать книжку потолще. Я почти случайным образом определил 5 первых книг из своего длинного "must read" списка книг о финансовой грамотности, и предлагаю вам поучаствовать в голосовании, какую из них будем читать следующей.
📖Когда прочитаем - я добавлю в "великолепную пятёрку" свежую книженцию, и мы проголосуем снова. Так постепенно и будем продвигаться по шикарной библиотеке блестящих инвестиционных знаний.
1️⃣«Воспоминания биржевого спекулянта»
Эдвин Лефевр
Книга представляет собой художественную биографию одного из величайших трейдеров в истории - Джесси Ливермора по прозвищу Великий Медведь. Автор рассказывает о пути главного героя, от его начинаний до человека, который уже не раз терял и зарабатывал целое состояние.
Многие известные трейдеры заявляют, что книга является обязательной к прочтению как для начинающих, так и опытных инвесторов.
2️⃣«Правила инвестирования Уоррена Баффетта»
Джереми Миллер
Автор книги не сам Баффетт, а инвестиционный аналитик — Джереми Миллер. Он не просто собрал письма инвестора, но и разобрал их. Структура такая: сначала письмо Баффетта, а потом подробный комментарий автора книги.
Например, из книги можно узнать, что Баффетт скептически относится к тем, кто пытается предсказать поведение рынка и на основании этих предсказаний покупает или продает акции. Он считает, что эти догадки бесполезны, а еще они могут привести к потере сбережений.
3️⃣«Миллион для моей дочери»
Владимир Савенок
Как соотносить риски при инвестировании средств с возможной доходностью того или иного финансового инструмента. Что предпринимать, чтобы резервная часть накоплений, как минимум, не уменьшалась от влияния инфляции и непредсказуемости курсов основных валют. На все эти вопросы книга дает исчерпывающие ответы. Автор разработал детальный план накопления одного миллиона долларов для своей дочери, и великодушно предложил читателю воспользоваться его стратегией и тактикой.
4️⃣«Мани, или Азбука денег»
Бодо Шефер
Доступный стиль изложения информации, в форме советов по конкретным ситуациям, позволяет любому неискушенному читателю вникнуть в самую суть сформулированных Шефером объективных денежных законов, и использовать полученные знания в собственной жизни.
Советы даются Шефером в процессе рассказа о девочке-подростке Кире и ее говорящей собаке Мани. Задавая вопросы о деньгах, девочка получает от своей собаки неожиданно ценные ответы, которые помогают Кире не только приобрести собственную финансовую независимость, но и поправить материальное благосостояние своих родителей.
5️⃣«Психология инвестирования. Как перестать делать глупости со своими деньгами»
Карл Ричардс
Автор этой книги предупреждает, что эмоции могут навредить инвестору и учит обуздать их в нужный момент. В его книге вы найдете ответы на важные вопросы. Например, как не терять самообладание, как правильно распределять активы и как избегать ловушек. Книга написана простым языком и Ричардс иллюстрирует большинство советов набросками на салфетках. Он является опытным инвестиционным консультантом и блестящим визуализатором.
🤔 Сид, а как же "Разумный инвестор" Грэма?
Я читал "Разумного инвестора" в начале своего инвест-пути, и честно говоря он мне показался уж слишком громоздким. Книга фундаментальная, безусловно, но перечитывать её снова мне в данный период жизни че-т не шибко хочется.
Будем честны - со времён Грэма рынок несколько изменился. Да и российский рынок в 2024 - совсем не то же самое, что рынок США в середине XX века. Поэтому добавлять старину Грэма в свой шорт-лист я не стал. Я же в первую очередь Ленивый инвестор, а не разумный 😄
📊Голосовалка ниже постом!👇 Итоги подведем через 2 дня.
#книги #челлендж
📚Наш книжный челлендж продолжается. В январе я перечитал "Самый богатый человек в Вавилоне", потом мы обсудили ключевые моменты из книги, а я на эмоциях даже забацал видеоролик с самыми важными цитатами в формате коротенького подкаста.
👉В феврале предлагаю выбрать книжку потолще. Я почти случайным образом определил 5 первых книг из своего длинного "must read" списка книг о финансовой грамотности, и предлагаю вам поучаствовать в голосовании, какую из них будем читать следующей.
📖Когда прочитаем - я добавлю в "великолепную пятёрку" свежую книженцию, и мы проголосуем снова. Так постепенно и будем продвигаться по шикарной библиотеке блестящих инвестиционных знаний.
1️⃣«Воспоминания биржевого спекулянта»
Эдвин Лефевр
Книга представляет собой художественную биографию одного из величайших трейдеров в истории - Джесси Ливермора по прозвищу Великий Медведь. Автор рассказывает о пути главного героя, от его начинаний до человека, который уже не раз терял и зарабатывал целое состояние.
Многие известные трейдеры заявляют, что книга является обязательной к прочтению как для начинающих, так и опытных инвесторов.
2️⃣«Правила инвестирования Уоррена Баффетта»
Джереми Миллер
Автор книги не сам Баффетт, а инвестиционный аналитик — Джереми Миллер. Он не просто собрал письма инвестора, но и разобрал их. Структура такая: сначала письмо Баффетта, а потом подробный комментарий автора книги.
Например, из книги можно узнать, что Баффетт скептически относится к тем, кто пытается предсказать поведение рынка и на основании этих предсказаний покупает или продает акции. Он считает, что эти догадки бесполезны, а еще они могут привести к потере сбережений.
3️⃣«Миллион для моей дочери»
Владимир Савенок
Как соотносить риски при инвестировании средств с возможной доходностью того или иного финансового инструмента. Что предпринимать, чтобы резервная часть накоплений, как минимум, не уменьшалась от влияния инфляции и непредсказуемости курсов основных валют. На все эти вопросы книга дает исчерпывающие ответы. Автор разработал детальный план накопления одного миллиона долларов для своей дочери, и великодушно предложил читателю воспользоваться его стратегией и тактикой.
4️⃣«Мани, или Азбука денег»
Бодо Шефер
Доступный стиль изложения информации, в форме советов по конкретным ситуациям, позволяет любому неискушенному читателю вникнуть в самую суть сформулированных Шефером объективных денежных законов, и использовать полученные знания в собственной жизни.
Советы даются Шефером в процессе рассказа о девочке-подростке Кире и ее говорящей собаке Мани. Задавая вопросы о деньгах, девочка получает от своей собаки неожиданно ценные ответы, которые помогают Кире не только приобрести собственную финансовую независимость, но и поправить материальное благосостояние своих родителей.
5️⃣«Психология инвестирования. Как перестать делать глупости со своими деньгами»
Карл Ричардс
Автор этой книги предупреждает, что эмоции могут навредить инвестору и учит обуздать их в нужный момент. В его книге вы найдете ответы на важные вопросы. Например, как не терять самообладание, как правильно распределять активы и как избегать ловушек. Книга написана простым языком и Ричардс иллюстрирует большинство советов набросками на салфетках. Он является опытным инвестиционным консультантом и блестящим визуализатором.
🤔 Сид, а как же "Разумный инвестор" Грэма?
Я читал "Разумного инвестора" в начале своего инвест-пути, и честно говоря он мне показался уж слишком громоздким. Книга фундаментальная, безусловно, но перечитывать её снова мне в данный период жизни че-т не шибко хочется.
Будем честны - со времён Грэма рынок несколько изменился. Да и российский рынок в 2024 - совсем не то же самое, что рынок США в середине XX века. Поэтому добавлять старину Грэма в свой шорт-лист я не стал. Я же в первую очередь Ленивый инвестор, а не разумный 😄
📊Голосовалка ниже постом!👇 Итоги подведем через 2 дня.
#книги #челлендж
📚Какую книгу про инвестиции будем читать и обсуждать в феврале?
Final Results
21%
📕Воспоминания биржевого спекулянта
21%
📕Правила инвестирования Уоррена Баффетта
26%
📕Миллион для моей дочери
7%
📕Мани, или Азбука денег
25%
📕Психология инвестирования. Как перестать делать глупости со своими деньгами
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
⛔️Срок действия лицензии закончился 31 января. Иностранные контрагенты СПБ банка из недружественных юрисдикций завершили расчеты по всем сделкам, которые были совершены до введения санкций.
🤷♂️Биржа заявляет, что лицензия не распространялась на возможность разблокировки активов частных инвесторов и брокеров. То есть фактически лицензия была выдана не самой бирже, а лишь её контрагентам. Переговоры по механизму разблокировки с OFAC "продолжаются".
📍Я подробно разбирал ситуацию с СПБ Биржей:
💥Крах СПБ Биржи. Торги иностранными акциями НЕ откроются
⚡️СПБ Биржа разваливается, Горюнов сваливает в закат. Активы тю-тю?
#SPBE #санкции
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥Вот это накал страстей! Интрига похлеще, чем в финале ЧМ-2022 по футболу Аргентина - Франция⚽️
📚Кто ещё не проголосовал за книгу февраля - ваш голос может стать решающим! Итоги подведём завтра примерно в это время.
📊Я кстати хз, как действовать в случае одинакового % голосов за две или три книги. К такому жизнь меня не готовила)😄
📚Кто ещё не проголосовал за книгу февраля - ваш голос может стать решающим! Итоги подведём завтра примерно в это время.
📊Я кстати хз, как действовать в случае одинакового % голосов за две или три книги. К такому жизнь меня не готовила)😄