🔥ТОП-7 дивидендных акций на 2024 год от аналитиков Сбера
Вчера мы обсудили, какие акции могут стать лучшим выбором на 2024-й по версии экспертов из БКС.
⚡️А теперь аналитики из SberCIB представили свою обновлённую стратегию на будущий год, рассмотрев несколько сценариев для экономики.
💼Исходя из возможных последствий этих сценариев (подробно перечислять их не буду), эксперты составили портфель, по их мнению наиболее устойчивый к рискам 2024 года. В том числе, в этот портфель они предлагают включить акции, по которым размер дивидендов превышает доходность 5-летних ОФЗ.
Давайте посмотрим, насколько ТОП-7 "лучших акций" от БКС перекликается с ТОП-7 "лучших дивидендных акций" от Сбера. Поехали!
1️⃣Лукойл
Прогнозная дивдоходность LKOH - 16%
Дивидендная политика Лукойла основана на следующих принципах: выплаты производятся дважды в год, на дивиденды направляется не менее 100% скорректированного свободного денежного потока. Сумма промежуточных дивидендов рассчитывается на основании отчетности по МСФО за 6 месяцев.
2️⃣Транснефть
Прогнозная дивдоходность TRNFP - 15%
Транснефть ориентируется на выплату дивидендов в размере 25% от нормализованной консолидированной прибыли при достаточности финансирования инвестиционной программы, погашения долговых обязательств и при удовлетворительном уровне долговой нагрузки. В остальных случаях компания выплачивает 15 или 20% от нормализованной чистой прибыли.
3️⃣X5 Group
Прогнозная дивдоходность FIVE - вплоть до 22% (после переезда)
X5 не выплатила итоговые дивиденды за 2021 год, не заплатила за 2022 год, и по итогам 2023 года также не было выплат. Это связано с пропиской компании - она до сих пор зарегистрирована в Нидерландах. Однако если X5 продолжит выплачивать дивиденды так, как делала это ранее (до 2022 года), то можно рассчитывать на большой накопленный дивиденд в 2024 году после переезда.
4️⃣Магнит
Прогнозная дивдоходность MGNT - 12%
Див. политика Магнита не содержит конкретных указаний на порядок определения дивидендов. Принято считать, что Магнит платит дивиденды из прибыли по МСФО. Менеджмент планирует осуществлять выплаты два раза в год - в июне и январе.
В целом "Магнит" старается поддерживать привлекательность своих акций, в том числе их обратными выкупами, указывают эксперты, и не исключают в следующем году дивидендную доходность по бумагам выше 12%.
5️⃣Северсталь
Прогнозная дивдоходность CHMF - 16%
Несмотря на санкции, потерю рынка ЕС и снижение спроса на сталь, компания продолжает наращивать выплавку стали и продажи стальной продукции. Аналитики считают бумаги Северстали лучшим выбором в секторе. Согласно расчетным прогнозам экспертов, годовой дивиденд Северстали после 2024 г. вполне может превысить 200 руб. на акцию, что принесет инвесторам крайне высокую доходность к текущим котировкам на уровне около 16%.
6️⃣Совкомфлот
Прогнозная дивдоходность FLOT - 14%
Согласно дивидендной политике, Совкомфлот направляет на дивиденды не менее 25% от чистой прибыли по МСФО, пересчитанной в рубли по курсу ЦБ РФ на конец отчетного периода. Компания заявляет о выплате на уровне 50% дивидендов от скорректированной чистой прибыли по МСФО в рублях. Однако акции компании бурно росли весь 2023 год, и из-за этого их фактическая дивдоходность в следующем году может быть ниже ожидаемой.
7️⃣Глобалтранс
Прогнозная дивдоходность GLTR - 11%
Компания временно приостановила выплату дивидендов в связи с инфраструктурными вопросами. Но после редомициляции в Абу-Даби их можно ждать за 6 месяцев 2024. При этом Глобалтранс вполне может использовать дополнительно скопленный кэш, и див. доходность за указанный период может составить 11-12%.
✅Что в итоге?
Итак, в оба ТОПа попали 3 компании: главный нефтяной любимчик инвесторов Лукойл, продуктовый ритейлер Магнит и металлургический гигант Северсталь.
🟢Интересно, что исследователи из SberCIB в этот раз откровенно поскромничали и оставили акции своего собственного банка "за скобками". Но мы-то знаем, какая ещё компания на российском рынке традиционно радует нас самыми стабильными дивидендами 😉
#топ_акций #лукойл #магнит #северсталь #дивы
Вчера мы обсудили, какие акции могут стать лучшим выбором на 2024-й по версии экспертов из БКС.
⚡️А теперь аналитики из SberCIB представили свою обновлённую стратегию на будущий год, рассмотрев несколько сценариев для экономики.
💼Исходя из возможных последствий этих сценариев (подробно перечислять их не буду), эксперты составили портфель, по их мнению наиболее устойчивый к рискам 2024 года. В том числе, в этот портфель они предлагают включить акции, по которым размер дивидендов превышает доходность 5-летних ОФЗ.
Давайте посмотрим, насколько ТОП-7 "лучших акций" от БКС перекликается с ТОП-7 "лучших дивидендных акций" от Сбера. Поехали!
1️⃣Лукойл
Прогнозная дивдоходность LKOH - 16%
Дивидендная политика Лукойла основана на следующих принципах: выплаты производятся дважды в год, на дивиденды направляется не менее 100% скорректированного свободного денежного потока. Сумма промежуточных дивидендов рассчитывается на основании отчетности по МСФО за 6 месяцев.
2️⃣Транснефть
Прогнозная дивдоходность TRNFP - 15%
Транснефть ориентируется на выплату дивидендов в размере 25% от нормализованной консолидированной прибыли при достаточности финансирования инвестиционной программы, погашения долговых обязательств и при удовлетворительном уровне долговой нагрузки. В остальных случаях компания выплачивает 15 или 20% от нормализованной чистой прибыли.
3️⃣X5 Group
Прогнозная дивдоходность FIVE - вплоть до 22% (после переезда)
X5 не выплатила итоговые дивиденды за 2021 год, не заплатила за 2022 год, и по итогам 2023 года также не было выплат. Это связано с пропиской компании - она до сих пор зарегистрирована в Нидерландах. Однако если X5 продолжит выплачивать дивиденды так, как делала это ранее (до 2022 года), то можно рассчитывать на большой накопленный дивиденд в 2024 году после переезда.
4️⃣Магнит
Прогнозная дивдоходность MGNT - 12%
Див. политика Магнита не содержит конкретных указаний на порядок определения дивидендов. Принято считать, что Магнит платит дивиденды из прибыли по МСФО. Менеджмент планирует осуществлять выплаты два раза в год - в июне и январе.
В целом "Магнит" старается поддерживать привлекательность своих акций, в том числе их обратными выкупами, указывают эксперты, и не исключают в следующем году дивидендную доходность по бумагам выше 12%.
5️⃣Северсталь
Прогнозная дивдоходность CHMF - 16%
Несмотря на санкции, потерю рынка ЕС и снижение спроса на сталь, компания продолжает наращивать выплавку стали и продажи стальной продукции. Аналитики считают бумаги Северстали лучшим выбором в секторе. Согласно расчетным прогнозам экспертов, годовой дивиденд Северстали после 2024 г. вполне может превысить 200 руб. на акцию, что принесет инвесторам крайне высокую доходность к текущим котировкам на уровне около 16%.
6️⃣Совкомфлот
Прогнозная дивдоходность FLOT - 14%
Согласно дивидендной политике, Совкомфлот направляет на дивиденды не менее 25% от чистой прибыли по МСФО, пересчитанной в рубли по курсу ЦБ РФ на конец отчетного периода. Компания заявляет о выплате на уровне 50% дивидендов от скорректированной чистой прибыли по МСФО в рублях. Однако акции компании бурно росли весь 2023 год, и из-за этого их фактическая дивдоходность в следующем году может быть ниже ожидаемой.
7️⃣Глобалтранс
Прогнозная дивдоходность GLTR - 11%
Компания временно приостановила выплату дивидендов в связи с инфраструктурными вопросами. Но после редомициляции в Абу-Даби их можно ждать за 6 месяцев 2024. При этом Глобалтранс вполне может использовать дополнительно скопленный кэш, и див. доходность за указанный период может составить 11-12%.
✅Что в итоге?
Итак, в оба ТОПа попали 3 компании: главный нефтяной любимчик инвесторов Лукойл, продуктовый ритейлер Магнит и металлургический гигант Северсталь.
🟢Интересно, что исследователи из SberCIB в этот раз откровенно поскромничали и оставили акции своего собственного банка "за скобками". Но мы-то знаем, какая ещё компания на российском рынке традиционно радует нас самыми стабильными дивидендами 😉
#топ_акций #лукойл #магнит #северсталь #дивы
🎅🏻Новогодняя супер-подборка облигаций с купоном от 15%🔥
📈Найти хорошие облигации с купонной выплатой 15%+, да при этом ещё и фиксированной на весь срок - т.е. без "лесенок", а также оферт и прочей придури - не так-то просто. Особенно, чтобы при этом рейтинг эмитента был ну хотя бы не ниже BBB+. Но я постарался и сделал для вас эту предновогоднюю подборку.
Сохраняйте себе, чтобы не забыть!
⛽️ Аэрофьюэлз 002Р-02
Компания оказывает услуги по обеспечению авиатопливом российских и иностранных авиакомпаний в РФ и входит в международную структуру "Аэрофьюэлз Групп", работающую в 150 странах мира.
● ISIN: RU000A107AW3
● Размер купона: 16%
● Текущая доходность к погашению: 17,1%
● Периодичность выплат: 4 раза в год
● Амортизация: да
● Дата погашения: 27.11.2026
● Рейтинг: ruBBB+ (Эксперт РА)
🚜 Интерлизинг вып. 7
Универсальная лизинговая компания, в портфеле которой более 15 видов имущества - в основном грузовой и легковой автотранспорт, а также дорожно-строительная и сельскохозяйственная техника. Головной офис в Питере, 50 подразделений на территории РФ.
● ISIN: RU000A1077Х0
● Размер купона: 16%
● Текущая доходность к погашению: 16,35%
● Периодичность выплат: 12 раз в год
● Амортизация: да
● Дата погашения: 31.10.2026
● Рейтинг: ruА- (Эксперт РА)
💡 ИЭК Холдинг вып. 2
Компания осуществляет производство и поставки электротехнического (под брендом IEK) и светотехнического оборудования (IEK Lighting), продукции для телекоммуникаций (бренд ITK), а также оборудования промышленной автоматизации (ONI).
● ISIN: RU000A107Е08
● Размер купона: 16.25%
● Текущая доходность к погашению: 16,52%
● Периодичность выплат: 12 раз в год
● Амортизация: нет
● Дата погашения: 09.12.2024
● Рейтинг: ruА- (Эксперт РА)
💍 Санлайт 1Р1
Sunlight (ООО "Солнечный свет") - розничная сеть мультибрендовых ювелирных магазинов, принадлежащая группе "Оникс". На данный момент сеть насчитывает 620 магазинов в более чем 230 городах России.
● ISIN: RU000A1074Q1
● Размер купона: 15.25%
● Текущая доходность к погашению: 13,63%
● Периодичность выплат: 12 раз в год
● Амортизация: нет
● Дата погашения: 17.04.2025
● Рейтинг: ruА- (Эксперт РА)
🚛 Эволюция ЛК вып. 1
Крупная частная лизинговая компания, созданная в июне 2020 года. Основным сегментом специализации является передача в лизинг легкового и грузового автотранспорта. Головной офис в Москве и 61 подразделение по всей России.
● ISIN: RU000A107GV2
● Размер купона: 16.75%
● Текущая доходность к погашению: 17.57%
● Периодичность выплат: 4 раза в год
● Амортизация: да
● Дата погашения: 22.12.2026
● Рейтинг: ruBBB+ (Эксперт РА)
🚚 Элемент лизинг вып. 6
Универсальная лизинговая компания, в портфеле которой преобладает грузовой автотранспорт, а также строительная и дорожно-строительная техника. Головной офис компании находится в Москве, 100 офисов продаж расположены по всей РФ.
● ISIN: RU000A1071U9
● Размер купона: 15.5%
● Текущая доходность к погашению: 15.46%
● Периодичность выплат: 12 раз в год
● Амортизация: да
● Дата погашения: 02.10.2026
● Рейтинг: ruА (Эксперт РА)
🔌 ЭТС вып. 5
ООО «Энерготехсервис» осуществляет деятельность в области строительства и эксплуатации малых объектов генерации. Основными направлениями деятельности компании являются генерация электроэнергии, производство и продажа оборудования, эксплуатация и техническое обслуживание, капитальный ремонт и строительство.
● ISIN: RU000A107D74
● Размер купона: 16.25%
● Текущая доходность к погашению: 15.84%
● Периодичность выплат: 12 раз в год
● Амортизация: да
● Дата погашения: 02.12.2025
● Рейтинг: ruА- (Эксперт РА)
✅Что в итоге
Итак, есть 7 выпусков облигаций с заданными условиями, три из них приходятся на лизинговые компании. При этом большинство из рассмотренных бумаг (5 выпусков) платят купоны ежемесячно, остальные - ежеквартально. Также почти для каждого выпуска, кроме ИЭКа и Санлайта, предусмотрена амортизация.
💼В моём портфеле из перечисленных бумаг на текущий момент присутствуют облигации Аэрофьюэлз и ЛК Эволюция. Набор этих позиций продолжается.
#облигации #купоны #топ_облигаций
📈Найти хорошие облигации с купонной выплатой 15%+, да при этом ещё и фиксированной на весь срок - т.е. без "лесенок", а также оферт и прочей придури - не так-то просто. Особенно, чтобы при этом рейтинг эмитента был ну хотя бы не ниже BBB+. Но я постарался и сделал для вас эту предновогоднюю подборку.
Сохраняйте себе, чтобы не забыть!
⛽️ Аэрофьюэлз 002Р-02
Компания оказывает услуги по обеспечению авиатопливом российских и иностранных авиакомпаний в РФ и входит в международную структуру "Аэрофьюэлз Групп", работающую в 150 странах мира.
● ISIN: RU000A107AW3
● Размер купона: 16%
● Текущая доходность к погашению: 17,1%
● Периодичность выплат: 4 раза в год
● Амортизация: да
● Дата погашения: 27.11.2026
● Рейтинг: ruBBB+ (Эксперт РА)
🚜 Интерлизинг вып. 7
Универсальная лизинговая компания, в портфеле которой более 15 видов имущества - в основном грузовой и легковой автотранспорт, а также дорожно-строительная и сельскохозяйственная техника. Головной офис в Питере, 50 подразделений на территории РФ.
● ISIN: RU000A1077Х0
● Размер купона: 16%
● Текущая доходность к погашению: 16,35%
● Периодичность выплат: 12 раз в год
● Амортизация: да
● Дата погашения: 31.10.2026
● Рейтинг: ruА- (Эксперт РА)
💡 ИЭК Холдинг вып. 2
Компания осуществляет производство и поставки электротехнического (под брендом IEK) и светотехнического оборудования (IEK Lighting), продукции для телекоммуникаций (бренд ITK), а также оборудования промышленной автоматизации (ONI).
● ISIN: RU000A107Е08
● Размер купона: 16.25%
● Текущая доходность к погашению: 16,52%
● Периодичность выплат: 12 раз в год
● Амортизация: нет
● Дата погашения: 09.12.2024
● Рейтинг: ruА- (Эксперт РА)
💍 Санлайт 1Р1
Sunlight (ООО "Солнечный свет") - розничная сеть мультибрендовых ювелирных магазинов, принадлежащая группе "Оникс". На данный момент сеть насчитывает 620 магазинов в более чем 230 городах России.
● ISIN: RU000A1074Q1
● Размер купона: 15.25%
● Текущая доходность к погашению: 13,63%
● Периодичность выплат: 12 раз в год
● Амортизация: нет
● Дата погашения: 17.04.2025
● Рейтинг: ruА- (Эксперт РА)
🚛 Эволюция ЛК вып. 1
Крупная частная лизинговая компания, созданная в июне 2020 года. Основным сегментом специализации является передача в лизинг легкового и грузового автотранспорта. Головной офис в Москве и 61 подразделение по всей России.
● ISIN: RU000A107GV2
● Размер купона: 16.75%
● Текущая доходность к погашению: 17.57%
● Периодичность выплат: 4 раза в год
● Амортизация: да
● Дата погашения: 22.12.2026
● Рейтинг: ruBBB+ (Эксперт РА)
🚚 Элемент лизинг вып. 6
Универсальная лизинговая компания, в портфеле которой преобладает грузовой автотранспорт, а также строительная и дорожно-строительная техника. Головной офис компании находится в Москве, 100 офисов продаж расположены по всей РФ.
● ISIN: RU000A1071U9
● Размер купона: 15.5%
● Текущая доходность к погашению: 15.46%
● Периодичность выплат: 12 раз в год
● Амортизация: да
● Дата погашения: 02.10.2026
● Рейтинг: ruА (Эксперт РА)
🔌 ЭТС вып. 5
ООО «Энерготехсервис» осуществляет деятельность в области строительства и эксплуатации малых объектов генерации. Основными направлениями деятельности компании являются генерация электроэнергии, производство и продажа оборудования, эксплуатация и техническое обслуживание, капитальный ремонт и строительство.
● ISIN: RU000A107D74
● Размер купона: 16.25%
● Текущая доходность к погашению: 15.84%
● Периодичность выплат: 12 раз в год
● Амортизация: да
● Дата погашения: 02.12.2025
● Рейтинг: ruА- (Эксперт РА)
✅Что в итоге
Итак, есть 7 выпусков облигаций с заданными условиями, три из них приходятся на лизинговые компании. При этом большинство из рассмотренных бумаг (5 выпусков) платят купоны ежемесячно, остальные - ежеквартально. Также почти для каждого выпуска, кроме ИЭКа и Санлайта, предусмотрена амортизация.
💼В моём портфеле из перечисленных бумаг на текущий момент присутствуют облигации Аэрофьюэлз и ЛК Эволюция. Набор этих позиций продолжается.
#облигации #купоны #топ_облигаций
💰Купоны и дивиденды. Отчет за неделю 25.12.2023 - 31.12.2023
🎅🏻Что накапало в портфель за предновогоднюю неделю?
💧А накапало так много всего, что даже все скрины в пост не вместились. Короче, сегодня будет без скринов. Кому интересны скрины и мои мысли по каждому эмитенту - добро пожаловать в мой Дзен, там развернутая статья обо всех выплатах.
Хотя кто её блин будет читать 31 декабря, ну камон🤦♂️
ДИВЫ:
🛢$LKOH Лукойл (1788 руб.)
Посмотреть на действительно НОРМАЛЬНЫЕ 😎 дивы Лукойла можно тут.
КУПОНЫ:
👩🏻💻 $RU000A1029T9 Софтлайн вып. 4 (266 руб.)
👷$RU000A102LW1 АБЗ-1 (104 руб.)
🇷🇺$XS0114288789 Russia 2030 (1979 руб.)
💸$RU000A103RJ3 ПКБ вып. 2 (385 руб.)
🏛$RU000A103RT2 Экспобанк вып. 1 (269 руб.)
🧥$RU000A103Q08 Henderson вып. 1 (471 руб.)
🇷🇺$RU000A106YE3 Магаданская обл. 34003 (479 руб.)
💡$RU000A105PR5 ИЭК Холдинг вып. 1 (279 руб.)
🇷🇺$SU29014RMFS6 ОФЗ 29014 (1044 руб.)
🇷🇺$RU000A101U61 Ульяновская обл. 35002 (460 руб.)
——————————-
💸Итого за неделю: 7 524 руб.
Суммы указаны до вычета налогов.
📌Отчёт за прошлую неделю:
https://t.me/sid_inves/202
Кстати, на днях рассказывал обо всех дефолтах облигаций, которые "порадовали" нас в 2023-м.
А в этом посте - недавние скрины моего ИИС во всех подробностях. Напомню, что у меня несколько счетов, и ИИС - самый небольшой по объему средств, заточенный чисто под облигации.
С наступающим 2024-м! 🎅 Пора завтракать шампанским и строгать оливье, если вы ещё не начали🎄🎉
#денежный_ручеек
🎅🏻Что накапало в портфель за предновогоднюю неделю?
💧А накапало так много всего, что даже все скрины в пост не вместились. Короче, сегодня будет без скринов. Кому интересны скрины и мои мысли по каждому эмитенту - добро пожаловать в мой Дзен, там развернутая статья обо всех выплатах.
Хотя кто её блин будет читать 31 декабря, ну камон🤦♂️
ДИВЫ:
🛢$LKOH Лукойл (1788 руб.)
Посмотреть на действительно НОРМАЛЬНЫЕ 😎 дивы Лукойла можно тут.
КУПОНЫ:
👩🏻💻 $RU000A1029T9 Софтлайн вып. 4 (266 руб.)
👷$RU000A102LW1 АБЗ-1 (104 руб.)
🇷🇺$XS0114288789 Russia 2030 (1979 руб.)
💸$RU000A103RJ3 ПКБ вып. 2 (385 руб.)
🏛$RU000A103RT2 Экспобанк вып. 1 (269 руб.)
🧥$RU000A103Q08 Henderson вып. 1 (471 руб.)
🇷🇺$RU000A106YE3 Магаданская обл. 34003 (479 руб.)
💡$RU000A105PR5 ИЭК Холдинг вып. 1 (279 руб.)
🇷🇺$SU29014RMFS6 ОФЗ 29014 (1044 руб.)
🇷🇺$RU000A101U61 Ульяновская обл. 35002 (460 руб.)
——————————-
💸Итого за неделю: 7 524 руб.
Суммы указаны до вычета налогов.
📌Отчёт за прошлую неделю:
https://t.me/sid_inves/202
Кстати, на днях рассказывал обо всех дефолтах облигаций, которые "порадовали" нас в 2023-м.
А в этом посте - недавние скрины моего ИИС во всех подробностях. Напомню, что у меня несколько счетов, и ИИС - самый небольшой по объему средств, заточенный чисто под облигации.
С наступающим 2024-м! 🎅 Пора завтракать шампанским и строгать оливье, если вы ещё не начали🎄🎉
#денежный_ручеек
🎄Краткие итоги 2023-го и с наступающим 2024-м!🍾
🥂Пока в холодильнике настаивается селёдочка под шубой и готовится запотевать шампанское, доставленное из вырубленных в скале хранилищ Абрау, есть ещё несколько минут, чтобы вспомнить основные итоги завершающегося года.
📈Индекс Мосбиржи рос 8 месяцев подряд — это САМАЯ ДОЛГАЯ серия роста рынка акций за всю его историю.
🚀По итогам года индекс прибавил 43,9%, проделав длинный путь с 2154 пунктов до 3099 пунктов. Своих годовых пиков индекс достиг в самом начале сентября, когда максимальным значением стала отметка 3287 пунктов.
Локомотивами индекса стали "тяжеловесы" Сбер (вырос на 94%) и Лукойл (вырос на 67%, и это не считая дивидендов!), а вот Газпром окончательно разочаровал всех верящих в него инвесторов и завершает год в минусе на 1.5% по сравнению с началом января 2023.
Занимательно (не могу не отметить этот факт 😁), что в конце августа - прямо перед достижением максимумов по фондовому рынку! - я опубликовал статью в Пульсе и на Дзене, в которой подробно рассказал, почему считаю рынок перегретым и в ближайшее время жду коррекции, перекладываясь в облигации и другие инструменты с фиксированной доходностью.
🤬Статья была воспринята большинством крайне холодно. Меня тогда закидали "тухлыми помидорами" и оскорблениями в комментариях. "Свидетели вечного роста" ожидали рынок выше 3300 п. уже буквально вот-вот, а тут я с прогнозом и аргументами, которые шли вразрез с надеждами и ожиданиями тех, кто закупался "на всю котлету с плечами" в течение весны и лета 2023 г. Доходило до того, что мне буквально угрожали физической расправой в комментах под постами о том, какие цели коррекций по отдельным акциям я жду🪓
🤔Ну и что мы увидели на рынке после по-настоящему "жаркого" во всех смыслах лета?
📉С начала осени индекс Мосбиржи начал постепенно снижаться. К концу декабря снижение составило 5%. Это вместе с повышением ключевой ставки ЦБ в декабре до 16% привело к тому, что российские инвесторы начали выводить деньги из фондов акций.
По данным Investfunds, за 3 недели декабря инвесторы вывели из 10 крупнейших по активам фондов акций (на которые приходится почти 60% всех активов фондов данной категории) 1.45 млрд руб., что сопоставимо с объемом средств, выведенным в ноябре.
🤷♂️Я не утверждаю, что в первые месяцы 2024 года распродажа продолжится, но я пока что не вижу на ближайшем горизонте факторов, которые могли бы резко подтолкнуть рынок вверх (кроме разве что девальвации рубля).
Впрочем, свой расклад на 2024-й я дам чуть попозже в отдельной публикации, если будет интересно.
👉На днях публиковал ТОП-7 лучших акций для инвестиций в 2024-м по версии БКС.
💵Кстати, долларовый индекс РТС (RTSI) за 12 месяцев поднялся лишь на 11.6% — с 971 до 1083 пункта. Максимум по RTS в 2023 году был зафиксирован на уровне 1159 пунктов. Связано такое расхождение в двух индексах, разумеется, с мощным обвалом нашей национальной валюты. За 2023 год доллар на Мосбирже подорожал на 20.29 руб., евро — на 24.82 руб.
🤑Ещё одна позитивная (с натяжкой, но всё же) новость тоже пришла под самый конец уходящего года. НРД анонсировал выплату дивидендов и купонов по ценным бумагам, которые были заблокированы европейскими депозитариями Euroclear и Clearstream на счетах НРД в 2022 году.
Первые выплаты от брокеров уже начали поступать на счета клиентов, в том числе и на мои. Здесь, правда, применима поговорка: "Как сделать инвестору хорошо? Сначала сделать очень плохо, а потом - капельку получше".
🎅С Наступающим (а у кого-то возможно уже наступившим) 2024-м!🥂 Счастья, удачи, мирного неба над головой в Новом году!🎄 И, конечно, финансового благополучия и прибыльных инвестиций!🎇
🥂Пока в холодильнике настаивается селёдочка под шубой и готовится запотевать шампанское, доставленное из вырубленных в скале хранилищ Абрау, есть ещё несколько минут, чтобы вспомнить основные итоги завершающегося года.
📈Индекс Мосбиржи рос 8 месяцев подряд — это САМАЯ ДОЛГАЯ серия роста рынка акций за всю его историю.
🚀По итогам года индекс прибавил 43,9%, проделав длинный путь с 2154 пунктов до 3099 пунктов. Своих годовых пиков индекс достиг в самом начале сентября, когда максимальным значением стала отметка 3287 пунктов.
Локомотивами индекса стали "тяжеловесы" Сбер (вырос на 94%) и Лукойл (вырос на 67%, и это не считая дивидендов!), а вот Газпром окончательно разочаровал всех верящих в него инвесторов и завершает год в минусе на 1.5% по сравнению с началом января 2023.
Занимательно (не могу не отметить этот факт 😁), что в конце августа - прямо перед достижением максимумов по фондовому рынку! - я опубликовал статью в Пульсе и на Дзене, в которой подробно рассказал, почему считаю рынок перегретым и в ближайшее время жду коррекции, перекладываясь в облигации и другие инструменты с фиксированной доходностью.
🤬Статья была воспринята большинством крайне холодно. Меня тогда закидали "тухлыми помидорами" и оскорблениями в комментариях. "Свидетели вечного роста" ожидали рынок выше 3300 п. уже буквально вот-вот, а тут я с прогнозом и аргументами, которые шли вразрез с надеждами и ожиданиями тех, кто закупался "на всю котлету с плечами" в течение весны и лета 2023 г. Доходило до того, что мне буквально угрожали физической расправой в комментах под постами о том, какие цели коррекций по отдельным акциям я жду🪓
🤔Ну и что мы увидели на рынке после по-настоящему "жаркого" во всех смыслах лета?
📉С начала осени индекс Мосбиржи начал постепенно снижаться. К концу декабря снижение составило 5%. Это вместе с повышением ключевой ставки ЦБ в декабре до 16% привело к тому, что российские инвесторы начали выводить деньги из фондов акций.
По данным Investfunds, за 3 недели декабря инвесторы вывели из 10 крупнейших по активам фондов акций (на которые приходится почти 60% всех активов фондов данной категории) 1.45 млрд руб., что сопоставимо с объемом средств, выведенным в ноябре.
🤷♂️Я не утверждаю, что в первые месяцы 2024 года распродажа продолжится, но я пока что не вижу на ближайшем горизонте факторов, которые могли бы резко подтолкнуть рынок вверх (кроме разве что девальвации рубля).
Впрочем, свой расклад на 2024-й я дам чуть попозже в отдельной публикации, если будет интересно.
👉На днях публиковал ТОП-7 лучших акций для инвестиций в 2024-м по версии БКС.
💵Кстати, долларовый индекс РТС (RTSI) за 12 месяцев поднялся лишь на 11.6% — с 971 до 1083 пункта. Максимум по RTS в 2023 году был зафиксирован на уровне 1159 пунктов. Связано такое расхождение в двух индексах, разумеется, с мощным обвалом нашей национальной валюты. За 2023 год доллар на Мосбирже подорожал на 20.29 руб., евро — на 24.82 руб.
🤑Ещё одна позитивная (с натяжкой, но всё же) новость тоже пришла под самый конец уходящего года. НРД анонсировал выплату дивидендов и купонов по ценным бумагам, которые были заблокированы европейскими депозитариями Euroclear и Clearstream на счетах НРД в 2022 году.
Первые выплаты от брокеров уже начали поступать на счета клиентов, в том числе и на мои. Здесь, правда, применима поговорка: "Как сделать инвестору хорошо? Сначала сделать очень плохо, а потом - капельку получше".
🎅С Наступающим (а у кого-то возможно уже наступившим) 2024-м!🥂 Счастья, удачи, мирного неба над головой в Новом году!🎄 И, конечно, финансового благополучия и прибыльных инвестиций!🎇
🥳С добрым новогодним утром!👋
1 января же - когда проснулись, тогда и "доброе утро" 😄
🎄Давайте начнём потихонечку вкатываться в новый, уже 2024-й год.
📅Расписание работы Мосбиржи:
● 1, 2, 6 и 7 января 2024 г. торги на площадке НЕ проводятся (ура! отдыхаем). Можно спокойно дожёвывать селёдочку (у кого-то крабовый, по ситуации) и не заглядывать в брокерские приложения.
● 3–5 и 8 января 2024 г. торги на рынках акций и облигаций, депозитов и кредитов, а также на срочном рынке будут проводиться в обычном режиме.
📈 Наступивший 2024-й обещает быть сложным, но интересным. Прогнозы инвестдомов разнятся радикально: от весьма позитивных 4200 до апокалиптических 2500 по индексу Мосбиржи, а также от 80 до 200 рублей за доллар. Причем не исключено, что в какие-то моменты года КАЖДЫЙ из этих прогнозов окажется правдой.
🔥Понятно одно: скучно нам всем НЕ будет!😅
🐲Желаю всем Драконьей мудрости, отличного профита, силы сложного процента и зелёных портфелей - по аналогии с цветом символа нынешнего года!🥂
1 января же - когда проснулись, тогда и "доброе утро" 😄
🎄Давайте начнём потихонечку вкатываться в новый, уже 2024-й год.
📅Расписание работы Мосбиржи:
● 1, 2, 6 и 7 января 2024 г. торги на площадке НЕ проводятся (ура! отдыхаем). Можно спокойно дожёвывать селёдочку (у кого-то крабовый, по ситуации) и не заглядывать в брокерские приложения.
● 3–5 и 8 января 2024 г. торги на рынках акций и облигаций, депозитов и кредитов, а также на срочном рынке будут проводиться в обычном режиме.
📈 Наступивший 2024-й обещает быть сложным, но интересным. Прогнозы инвестдомов разнятся радикально: от весьма позитивных 4200 до апокалиптических 2500 по индексу Мосбиржи, а также от 80 до 200 рублей за доллар. Причем не исключено, что в какие-то моменты года КАЖДЫЙ из этих прогнозов окажется правдой.
🔥Понятно одно: скучно нам всем НЕ будет!😅
🐲Желаю всем Драконьей мудрости, отличного профита, силы сложного процента и зелёных портфелей - по аналогии с цветом символа нынешнего года!🥂
☝️А что там с банковскими вкладами?💰
Есть 3 новости: плохая, хорошая и ОЧЕНЬ хорошая.
😟Плохая новость:
💥Мы долго уклонялись от этого, как Нео от пуль, но он всё-таки нас догнал - налог по вкладам.
С 01.01.2023 года завершилось освобождение от налога на проценты по вкладам, полученные в 2021 и 2022 годах.
🙂Хорошая новость:
От налога за 2023-й будут освобождены доходы в виде процентов по вкладам в размере 150 тыс. рублей (1 млн рублей × 15%).
🤩ОЧЕНЬ ХОРОШАЯ новость:
Финуслуги продлили свою акцию "ПЛЮС 5.5% к первому вкладу" ещё на полгода.
🤑Для новых клиентов - там сейчас вклады по 18.8% годовых, без каких-либо доп. условий! Я не шучу, вот - заходите и смотрите.
Подписчики на Дзене уже знают, что я немного партнёрю с Финуслугами и запустил персональную акцию - за любой 1-й вклад от 100 тыс., открытый по моей ссылке, я возвращаю дополнительно 1000 руб. кэшбека (впридачу к бонусам от Финуслуг).
🤪Ну и по закону я вроде как обязан вставить плашку:
Реклама. ПАО «Московская Биржа». ИНН 770207784
Есть 3 новости: плохая, хорошая и ОЧЕНЬ хорошая.
😟Плохая новость:
💥Мы долго уклонялись от этого, как Нео от пуль, но он всё-таки нас догнал - налог по вкладам.
С 01.01.2023 года завершилось освобождение от налога на проценты по вкладам, полученные в 2021 и 2022 годах.
🙂Хорошая новость:
От налога за 2023-й будут освобождены доходы в виде процентов по вкладам в размере 150 тыс. рублей (1 млн рублей × 15%).
🤩ОЧЕНЬ ХОРОШАЯ новость:
Финуслуги продлили свою акцию "ПЛЮС 5.5% к первому вкладу" ещё на полгода.
🤑Для новых клиентов - там сейчас вклады по 18.8% годовых, без каких-либо доп. условий! Я не шучу, вот - заходите и смотрите.
Подписчики на Дзене уже знают, что я немного партнёрю с Финуслугами и запустил персональную акцию - за любой 1-й вклад от 100 тыс., открытый по моей ссылке, я возвращаю дополнительно 1000 руб. кэшбека (впридачу к бонусам от Финуслуг).
🤪Ну и по закону я вроде как обязан вставить плашку:
Реклама. ПАО «Московская Биржа». ИНН 770207784
⚡️Тем временем новости на главной странице экс-Яндекса (нынче Дзена) прямо сейчас☝️
💥Мы так запраздновались, что не заметили, как СВО расширилась немного дальше?😳
🏛Кстати, первые торги в 2024-м году на Мосбирже открываются завтра, 3 января.
📈29 декабря торговая сессия была закрыта на отметке 3099 п. по индексу. Завтра соскучившиеся по бирже участники рынка вполне могут вынести индекс выше 3100 п., а вот дальше всё будет зависеть от новостного фона и наличия/отсутствия свежей ликвидности. Крупные инвест-агентства в целом ждут дальнейшего роста, но очень медленного и сдержанного.
🎄Всем хорошего продолжения праздников и мирного неба над головой! (по возможности)🙌
💥Мы так запраздновались, что не заметили, как СВО расширилась немного дальше?😳
🏛Кстати, первые торги в 2024-м году на Мосбирже открываются завтра, 3 января.
📈29 декабря торговая сессия была закрыта на отметке 3099 п. по индексу. Завтра соскучившиеся по бирже участники рынка вполне могут вынести индекс выше 3100 п., а вот дальше всё будет зависеть от новостного фона и наличия/отсутствия свежей ликвидности. Крупные инвест-агентства в целом ждут дальнейшего роста, но очень медленного и сдержанного.
🎄Всем хорошего продолжения праздников и мирного неба над головой! (по возможности)🙌
🔥Как успешно слить 25 тысяч $ на одной мусорной акции☝️
💊Девушка с весёлым ником "МанькаОблигация777" закупилась в 2021 году акциями американской фармкомпании Esperion Therapeutics (тикер ESPR) "на всю котлету" - почти на 25 тысяч долларов.
🚀Я кстати примерно в то же время тоже взял десяток бумаг, сейчас они у меня "отдыхают" в РСХБ, обесценившись во много раз.
🩸На момент скрина трейдерша потеряла 65% от капитала - 15 тысяч $. Но продолжала упорно холдить акцию дальше, надеясь на прорывной выход лекарства и обогащение.
💉Но дальше вместо прорывного лекарства у ESPR случился медицинский конфуз и несколько "прорывных" допэмиссий, в результате которых акции упали почти в ноль.
📉Свежий график стоимости ESPR - на втором скрине. Не считая того, что эти акции после санкций на СПБ Биржу теперь ещё и заморожены.
🤷♂️Как-то так. Это вам вдохновляющий пост перед первым открытием торгов в 2024-м году 😉
📌Предыдущие "Слезы Пульса" здесь.
#слезы_пульса
💊Девушка с весёлым ником "МанькаОблигация777" закупилась в 2021 году акциями американской фармкомпании Esperion Therapeutics (тикер ESPR) "на всю котлету" - почти на 25 тысяч долларов.
🚀Я кстати примерно в то же время тоже взял десяток бумаг, сейчас они у меня "отдыхают" в РСХБ, обесценившись во много раз.
🩸На момент скрина трейдерша потеряла 65% от капитала - 15 тысяч $. Но продолжала упорно холдить акцию дальше, надеясь на прорывной выход лекарства и обогащение.
💉Но дальше вместо прорывного лекарства у ESPR случился медицинский конфуз и несколько "прорывных" допэмиссий, в результате которых акции упали почти в ноль.
📉Свежий график стоимости ESPR - на втором скрине. Не считая того, что эти акции после санкций на СПБ Биржу теперь ещё и заморожены.
🤷♂️Как-то так. Это вам вдохновляющий пост перед первым открытием торгов в 2024-м году 😉
📌Предыдущие "Слезы Пульса" здесь.
#слезы_пульса
💰 Моя дивидендно-купонная зарплата за декабрь 2023
📊Всего пришло ровно 30 выплат (т.е. точно столько же, сколько и в ноябре). Из них 26 выплат - это регулярные купоны по облигациям, и 4 выплаты были дивидендными. Суммарно купоны составили 10 692 руб., дивиденды - 2 725 руб.
💸Самые большие суммы пришли от одной еврооблигации и двух дивидендных выплат:
● 1979 рублей - по долларовой облигации Russia 2030 (полугодовой купон);
● 1788 рублей - дивы Лукойла (у меня они смешные, но вот здесь вы можете глянуть, какие они МОГУТ быть у серьёзных инвесторов 😉);
● 995 рублей - дивы Ростелекома.
🤑Всего купонами и дивидендами мне "накапало" 13 417 рублей после вычета налогов.
👉Полная статья об этом - уже на моем Дзен-канале.
👉Отчет по пассивному доходу за ноябрь здесь.
#денежный_ручеек #отчет #дивы #купоны
📊Всего пришло ровно 30 выплат (т.е. точно столько же, сколько и в ноябре). Из них 26 выплат - это регулярные купоны по облигациям, и 4 выплаты были дивидендными. Суммарно купоны составили 10 692 руб., дивиденды - 2 725 руб.
💸Самые большие суммы пришли от одной еврооблигации и двух дивидендных выплат:
● 1979 рублей - по долларовой облигации Russia 2030 (полугодовой купон);
● 1788 рублей - дивы Лукойла (у меня они смешные, но вот здесь вы можете глянуть, какие они МОГУТ быть у серьёзных инвесторов 😉);
● 995 рублей - дивы Ростелекома.
🤑Всего купонами и дивидендами мне "накапало" 13 417 рублей после вычета налогов.
👉Полная статья об этом - уже на моем Дзен-канале.
👉Отчет по пассивному доходу за ноябрь здесь.
#денежный_ручеек #отчет #дивы #купоны
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
🎬 Показываю свой ИИС. Дата съемки 04.01.2024 💼☑️
❗️Пилотное видео для нового канала на Ютуб. Продолжать записывать подобные ролики или нет - решу по ситуации.
🎙Вообще давно была задумка серии образовательных видео/аудио-подкастов на инвест-тематику, но она постоянно откладывалась из-за нехватки времени и проблем с ораторским искусством.
🤔Делать авторский контент в текстовом формате у меня получается лучше, чем рассказывать голосом на камеру. Кто досмотрит до конца - тому жирнющий плюс в карму.
📍Предыдущий обзор ИИС со скринами - здесь.
📍Объяснение концепта и структуры моего ИИС - здесь.
#видео #иис #облигации #lqdt
❗️Пилотное видео для нового канала на Ютуб. Продолжать записывать подобные ролики или нет - решу по ситуации.
🎙Вообще давно была задумка серии образовательных видео/аудио-подкастов на инвест-тематику, но она постоянно откладывалась из-за нехватки времени и проблем с ораторским искусством.
🤔Делать авторский контент в текстовом формате у меня получается лучше, чем рассказывать голосом на камеру. Кто досмотрит до конца - тому жирнющий плюс в карму.
📍Предыдущий обзор ИИС со скринами - здесь.
📍Объяснение концепта и структуры моего ИИС - здесь.
#видео #иис #облигации #lqdt
😉Знакомьтесь. Это - Буся. А полное имя - Бусинка.
🐕Бусе недавно исполнилось полтора года, и Буся - йорк.
🐾В Бусе без малого 3 кг живого веса плюс бантик (на фото куда-то сполз).
🎄Буся вместе со мной поздравляет вас всех с Рождеством и желает счастья в наступившем году, позитивного настроения, зелёных портфелей и удачных инвестиций!
💰Она тоже неплохо понимает в инвестициях - особенно что касается вложений в дорогие собачьи корма и собственную прическу. Если кто вдруг не знал - у йорков не обычная шерсть, а фактически шелковистые человеческие пряди, требующие аналогичного ухода.
👨💼🐶Иногда будем вести некоторые рубрики с ней вместе. Сид и Буся. Буся и Сид.
🥲А уже завтра утром выйдут новые "Слезы Пульса". Пожалуй, это будет самая грустная и поучительная биржевая история за всё время выхода рубрики. Жестокий урок, полученный ценой всех многолетних сбережений. Не пропустите❗️
🎁Счастливого Рождества!⛄️
🐕Бусе недавно исполнилось полтора года, и Буся - йорк.
🐾В Бусе без малого 3 кг живого веса плюс бантик (на фото куда-то сполз).
🎄Буся вместе со мной поздравляет вас всех с Рождеством и желает счастья в наступившем году, позитивного настроения, зелёных портфелей и удачных инвестиций!
💰Она тоже неплохо понимает в инвестициях - особенно что касается вложений в дорогие собачьи корма и собственную прическу. Если кто вдруг не знал - у йорков не обычная шерсть, а фактически шелковистые человеческие пряди, требующие аналогичного ухода.
👨💼🐶Иногда будем вести некоторые рубрики с ней вместе. Сид и Буся. Буся и Сид.
🥲А уже завтра утром выйдут новые "Слезы Пульса". Пожалуй, это будет самая грустная и поучительная биржевая история за всё время выхода рубрики. Жестокий урок, полученный ценой всех многолетних сбережений. Не пропустите❗️
🎁Счастливого Рождества!⛄️
🃏Расклад на 2024: основные тренды в российской и мировой экономике
📈Прошедший 2023-й был для РФ относительно спокойным в экономическом плане. Рынок акций вырос на 60%, дефолтов практически не было, банки заработали рекордные прибыли, ВВП вырос сильнее даже самых оптимистичных ожиданий. Ну вот разве что яйца к концу года сильнее всего подпортили оптимистичный экономический настрой россиян.
🤔Сможем ли мы на таком же позитиве провести и 2024-й? Вряд ли.
🌍МИРОВАЯ ЭКОНОМИКА
Мировая экономика в 2024 году приблизится к рецессии. Прогноз аналитиков Reuters по росту глобального ВВП составил 2,6%. А некоторые инвестбанки прогнозируют рост даже ниже 2%. Всё, что ниже 2.5%, по мнению МВФ считается рецессией.
На рост глобального ВВП больше всего будет влиять геополитика. Во многих странах мира пройдут важные выборы, включая Тайвань (в след. выходные), Россию (март), Великобританию (вероятно, весна), ЕС (июнь), США (ноябрь).
🗽Поскольку геополитическая напряжённость возрастает, а Трамп по опросам является фаворитом на предстоящих президентских выборах в США, 2024-й неизбежно станет ещё одним годом потрясений для мировой экономики.
💥Трения между условным блоком БРИКС+ и развитыми экономиками грозят быть дестабилизирующими. И если геополитическая напряженность наложится на рецессию в мире, это станет идеальным штормом для финансовых рынков.
🇷🇺РОССИЙСКАЯ ЭКОНОМИКА
По итогам 2023 в российской экономике сформировался ряд проблем, которые могут стать хроническими. Коротко пробегусь по основным трендам на 2024 год:
🍽Кадровый голод
Рекордно низкая безработица в 2,9% — сигнал, который говорит, что экономика на пределе своих возможностей с точки зрения занятости.
Одно из главных последствий дефицита на рынке труда — то, что нехватка людских ресурсов ограничивает возможности для наращивания выпуска в экономике, чтобы удовлетворить растущий спрос. В итоге формируется ситуация «перегрева», которая создает условия для ускорения инфляции.
😎Простыми словами: работодатели будут вынуждены стимулировать ценных специалистов ещё более высокими зарплатами, при этом выпуск продукции не увеличится, что неизбежно приведет ко второму плохому фактору:
📈Высокая инфляция
Задача обуздать рост цен вынуждает ЦБ повышать ключевую ставку (сейчас 16%) и удерживать ее двузначной длительное время. Инфляционные ожидания россиян на год вперед достигли 14,2%, что подстегивает их больше тратить, пока товары не подорожали еще сильнее, а предприятия — продолжать повышать цены.
Дополнительные проинфляционные факторы 2024 года — индексация тарифов ЖКХ в июле, динамика курса рубля и сырьевых цен.
😎Простыми словами: рост цен продолжится практически на всё. Весь 4-й квартал мы офигевали от цен на курицу и яйца, но в 2024 году такие же неадекватные взлеты возможны на самые разные товары.
💸Повышение налогов
В 2023 году у бизнеса изъяли 315 млрд руб. по введенному задним числом «налогу на сверхприбыль» и обложили курсовыми пошлинами большую часть экспорта.
В этом году власти могут обратить свой взор на другие крупные сферы, где ещё есть приличная маржа. Например, на банковский сектор. Банки радостно отчитывались о сверхприбылях весь 2023-й год, и есть риск, что их тоже могут захотеть немного "раскулачить".
😎Простыми словами: государству ОЧЕНЬ нужны деньги на понятные расходы, и оно будет активно искать, кого бы ещё выдоить. Разумеется, при любом раскладе в первую очередь "кинуть" постараются не владельцев крупного бизнеса, а нас с вами - миноритариев и частных инвесторов.
✅ПОДЫТОЖИМ:
●Год будет сложный (а кто-то сомневался)?
●В мире (включая главные локомотивы - США и Китай) с большей вероятностью будет рецессия, чем восстановление или рост.
●Жесткая ДКП и высокие ставки по кредитам и депозитам с нами надолго.
●Главный тренд в российской промышленности - нехватка кадров и выборочный рост зарплат, не подкрепленный ростом производства.
●Инфляцию будут пытаться сдерживать, но скорее всего она продолжит разгоняться.
👉Полная статья - в моем Дзене.
📈Прошедший 2023-й был для РФ относительно спокойным в экономическом плане. Рынок акций вырос на 60%, дефолтов практически не было, банки заработали рекордные прибыли, ВВП вырос сильнее даже самых оптимистичных ожиданий. Ну вот разве что яйца к концу года сильнее всего подпортили оптимистичный экономический настрой россиян.
🤔Сможем ли мы на таком же позитиве провести и 2024-й? Вряд ли.
🌍МИРОВАЯ ЭКОНОМИКА
Мировая экономика в 2024 году приблизится к рецессии. Прогноз аналитиков Reuters по росту глобального ВВП составил 2,6%. А некоторые инвестбанки прогнозируют рост даже ниже 2%. Всё, что ниже 2.5%, по мнению МВФ считается рецессией.
На рост глобального ВВП больше всего будет влиять геополитика. Во многих странах мира пройдут важные выборы, включая Тайвань (в след. выходные), Россию (март), Великобританию (вероятно, весна), ЕС (июнь), США (ноябрь).
🗽Поскольку геополитическая напряжённость возрастает, а Трамп по опросам является фаворитом на предстоящих президентских выборах в США, 2024-й неизбежно станет ещё одним годом потрясений для мировой экономики.
💥Трения между условным блоком БРИКС+ и развитыми экономиками грозят быть дестабилизирующими. И если геополитическая напряженность наложится на рецессию в мире, это станет идеальным штормом для финансовых рынков.
🇷🇺РОССИЙСКАЯ ЭКОНОМИКА
По итогам 2023 в российской экономике сформировался ряд проблем, которые могут стать хроническими. Коротко пробегусь по основным трендам на 2024 год:
🍽Кадровый голод
Рекордно низкая безработица в 2,9% — сигнал, который говорит, что экономика на пределе своих возможностей с точки зрения занятости.
Одно из главных последствий дефицита на рынке труда — то, что нехватка людских ресурсов ограничивает возможности для наращивания выпуска в экономике, чтобы удовлетворить растущий спрос. В итоге формируется ситуация «перегрева», которая создает условия для ускорения инфляции.
😎Простыми словами: работодатели будут вынуждены стимулировать ценных специалистов ещё более высокими зарплатами, при этом выпуск продукции не увеличится, что неизбежно приведет ко второму плохому фактору:
📈Высокая инфляция
Задача обуздать рост цен вынуждает ЦБ повышать ключевую ставку (сейчас 16%) и удерживать ее двузначной длительное время. Инфляционные ожидания россиян на год вперед достигли 14,2%, что подстегивает их больше тратить, пока товары не подорожали еще сильнее, а предприятия — продолжать повышать цены.
Дополнительные проинфляционные факторы 2024 года — индексация тарифов ЖКХ в июле, динамика курса рубля и сырьевых цен.
😎Простыми словами: рост цен продолжится практически на всё. Весь 4-й квартал мы офигевали от цен на курицу и яйца, но в 2024 году такие же неадекватные взлеты возможны на самые разные товары.
💸Повышение налогов
В 2023 году у бизнеса изъяли 315 млрд руб. по введенному задним числом «налогу на сверхприбыль» и обложили курсовыми пошлинами большую часть экспорта.
В этом году власти могут обратить свой взор на другие крупные сферы, где ещё есть приличная маржа. Например, на банковский сектор. Банки радостно отчитывались о сверхприбылях весь 2023-й год, и есть риск, что их тоже могут захотеть немного "раскулачить".
😎Простыми словами: государству ОЧЕНЬ нужны деньги на понятные расходы, и оно будет активно искать, кого бы ещё выдоить. Разумеется, при любом раскладе в первую очередь "кинуть" постараются не владельцев крупного бизнеса, а нас с вами - миноритариев и частных инвесторов.
✅ПОДЫТОЖИМ:
●Год будет сложный (а кто-то сомневался)?
●В мире (включая главные локомотивы - США и Китай) с большей вероятностью будет рецессия, чем восстановление или рост.
●Жесткая ДКП и высокие ставки по кредитам и депозитам с нами надолго.
●Главный тренд в российской промышленности - нехватка кадров и выборочный рост зарплат, не подкрепленный ростом производства.
●Инфляцию будут пытаться сдерживать, но скорее всего она продолжит разгоняться.
👉Полная статья - в моем Дзене.
💸Заработок на Дзене в декабре 2023✍️
📊Опубликовал в своем Дзен-канале подробный отчет о том, сколько удалось заработать с внутренней монетизации Дзена за прошедший месяц.
За 31 день активной блогерской деятельности заработано было на 68% больше, чем в ноябре. А именно - "фантастические" 2266 рублей. Почти треть из этой суммы (700 рублей) принесла статья про смешные смс-вопросы Путину на Прямой линии.
🤦♂️Вот такая суровая правда жизни. Мало кто читает серьезные рассуждения про free float российских акций или про зарождение биткоина, зато нелепые вопросы Пyтинy заходят "на ура".
💰А в среднем получается, что за календарные сутки в этом месяце Дзен принёс:
2266 руб. / 31 день = 73.1 руб.
👉В прошлом месяце "накапало" 1350 рублей.
💖В общем, с Дзеном у меня чисто по любви. Никакого расчёта.
#дзен #заработок #отчет
📊Опубликовал в своем Дзен-канале подробный отчет о том, сколько удалось заработать с внутренней монетизации Дзена за прошедший месяц.
За 31 день активной блогерской деятельности заработано было на 68% больше, чем в ноябре. А именно - "фантастические" 2266 рублей. Почти треть из этой суммы (700 рублей) принесла статья про смешные смс-вопросы Путину на Прямой линии.
🤦♂️Вот такая суровая правда жизни. Мало кто читает серьезные рассуждения про free float российских акций или про зарождение биткоина, зато нелепые вопросы Пyтинy заходят "на ура".
💰А в среднем получается, что за календарные сутки в этом месяце Дзен принёс:
2266 руб. / 31 день = 73.1 руб.
👉В прошлом месяце "накапало" 1350 рублей.
💖В общем, с Дзеном у меня чисто по любви. Никакого расчёта.
#дзен #заработок #отчет
🤑Как ловить высокие дивиденды в 2024 году❓
Большинство инвесторов предпочитает дивидендные акции и следует линейной тактике: нужно «запрыгнуть» в те бумаги, по которым ожидаются хорошие выплаты в ближайшие месяцы.
📈Но есть нюанс, которому многие не уделяют внимания. Сам факт этих ожиданий каждый день влияет на цену, причем задолго до объявления выплаты, поддерживая рост акций и не давая им сильно падать.
В итоге, несмотря на высокий коэффициент выплат (компании нередко распределяют от 50% до 100% прибыли), к моменту фиксации реестра средняя по рынку доходность получается довольно скромной: 6–9% годовых в сумме.
💰Доходность топ-15 акций
Для иллюстрации можно взглянуть на дивдоходность топ-15 акций с самыми высокими ставками из первой сотни индекса Мосбиржи (иллюстрация ниже).
📊В левой части таблицы дана доходность прямо перед отсечкой, когда весь дивиденд уже в цене, вторая — это размер выплаты относительно цены акции на начало года, когда еще не было даже намеков на дивиденд.
Цифры довольно наглядные: те, кто брали акции заранее и фактически «вслепую», получили реально «жирную», более 20% в среднем, выплату на вложенные деньги, в то время как все остальные — лишь порядка 12% годовых.
💸Что это значит для инвестора?
✅Чтобы быть лучше рынка, не надо делать, как все. Нужно либо удачно попасть в бумаги, от которых никто никаких выплат вообще ждал, что сложно, либо брать недооцененных аутсайдеров. Кстати, я иногда именно так и делаю.
✅Цена покупки акции важнее, чем будущий дивиденд. В рублях он может быть довольно средним или даже ниже уровней предыдущих лет, но благодаря низкой точке входа инвестор в процентах все равно хорошо заработает.
✅И наоборот. Если по итогам года компания вышла в топ по дивидендной доходности, брать ее под дивиденды на следующий не имеет большого смысла. Акции уже не дешевые, и ставка дивиденда усреднилась.
🤩Щедрые дивиденды по итогам 2023 г. из крупных (сюрприз отыгран):
● ЛУКОЙЛ (22% к цене на 01.01.2023)
● Газпром нефть (21%)
● Транснефть (19%)
● Татнефть (18%)
● Сбербанк (18%).
🎁Недооцененные сейчас по таргетам БКС (сюрприз возможен):
● ПИК (Цель: 1200 руб. / +78%)
● ВТБ (Цель: 0,039 руб. / +66%) - внезапно 😲
● Северсталь (Цель: 2100 руб. / +65%)
● X5 Group (Цель: 2900 руб. / +48%)
● Газпром (Цель: 240 руб. / +46%).
📍ТОП-7 акций на 2024 год по версии БКС - тык.
📍ТОП-10 акций в XXI веке - клац-клац.
#топ_акций #дивы #лукойл #пик #втб #северсталь
Большинство инвесторов предпочитает дивидендные акции и следует линейной тактике: нужно «запрыгнуть» в те бумаги, по которым ожидаются хорошие выплаты в ближайшие месяцы.
📈Но есть нюанс, которому многие не уделяют внимания. Сам факт этих ожиданий каждый день влияет на цену, причем задолго до объявления выплаты, поддерживая рост акций и не давая им сильно падать.
В итоге, несмотря на высокий коэффициент выплат (компании нередко распределяют от 50% до 100% прибыли), к моменту фиксации реестра средняя по рынку доходность получается довольно скромной: 6–9% годовых в сумме.
💰Доходность топ-15 акций
Для иллюстрации можно взглянуть на дивдоходность топ-15 акций с самыми высокими ставками из первой сотни индекса Мосбиржи (иллюстрация ниже).
📊В левой части таблицы дана доходность прямо перед отсечкой, когда весь дивиденд уже в цене, вторая — это размер выплаты относительно цены акции на начало года, когда еще не было даже намеков на дивиденд.
Цифры довольно наглядные: те, кто брали акции заранее и фактически «вслепую», получили реально «жирную», более 20% в среднем, выплату на вложенные деньги, в то время как все остальные — лишь порядка 12% годовых.
💸Что это значит для инвестора?
✅Чтобы быть лучше рынка, не надо делать, как все. Нужно либо удачно попасть в бумаги, от которых никто никаких выплат вообще ждал, что сложно, либо брать недооцененных аутсайдеров. Кстати, я иногда именно так и делаю.
✅Цена покупки акции важнее, чем будущий дивиденд. В рублях он может быть довольно средним или даже ниже уровней предыдущих лет, но благодаря низкой точке входа инвестор в процентах все равно хорошо заработает.
✅И наоборот. Если по итогам года компания вышла в топ по дивидендной доходности, брать ее под дивиденды на следующий не имеет большого смысла. Акции уже не дешевые, и ставка дивиденда усреднилась.
🤩Щедрые дивиденды по итогам 2023 г. из крупных (сюрприз отыгран):
● ЛУКОЙЛ (22% к цене на 01.01.2023)
● Газпром нефть (21%)
● Транснефть (19%)
● Татнефть (18%)
● Сбербанк (18%).
🎁Недооцененные сейчас по таргетам БКС (сюрприз возможен):
● ПИК (Цель: 1200 руб. / +78%)
● ВТБ (Цель: 0,039 руб. / +66%) - внезапно 😲
● Северсталь (Цель: 2100 руб. / +65%)
● X5 Group (Цель: 2900 руб. / +48%)
● Газпром (Цель: 240 руб. / +46%).
📍ТОП-7 акций на 2024 год по версии БКС - тык.
📍ТОП-10 акций в XXI веке - клац-клац.
#топ_акций #дивы #лукойл #пик #втб #северсталь
