📉 Российский фондовый рынок утром такой: "Я немножко упаль" 😿

Да, открытие не особо бодрое. Ну оно и понятно - при дальнейшем ужесточении ДКП и грустных ценах на нефть, расти нам в принципе не на чем. Многие участники рынка продолжают фиксировать полученную прибыль.

🥯Зато у меня в Дзен-канале - новая статья про недавний удивительный случай и подборка авторских ситуативных инвест-мемов, для бодрости духа.

👉Если ещё не читали, то вот:
https://dzen.ru/a/ZWzn7QPAilnxOTPW

🔥Всем удачного начала рабочей недели и позитивного настроения! 👍 Сид.

💰 Моя дивидендно-купонная зарплата за ноябрь 2023

За месяц пришло ровно 30 выплат (т.е. в среднем как раз по одной выплате каждый день ноября). Из них 27 выплат - это регулярные купоны по облигациям, и лишь 3 выплаты были дивидендными.

🤷‍♂️И то, 2 из 3 дивидендных выплат - "из прошлой жизни", когда мы ещё могли получить дивиденды от иностранных компаний. Чуть больше $2 свалилось от Кока-Колы, и еще один долларовый "плевок" аж в 20 центов прилетел мне в физиономию от фонда TLT.

💎Получается, что полноценной дивидендной выплатой можно назвать только одну - от Алросы в самом начале месяца.

🤑Всего купонами и дивидендами мне "накапало" 13 374 рубля после вычета налогов.

💸Самые большие суммы пришли от трёх облигаций, по которым были выплачены полугодовые купоны:

• 2527 рублей - по долларовой облигации застройщика "ПИК" вып. 5;
• 1695 рублей - по 7-му выпуску гособлигаций братской Беларуси;
• 1051 рубль - по ОФЗ-ПД 26236.

👉Подробную статью на эту тему я опубликовал вчера на своем Дзен-канале.

🤷‍♂️Сегодняшний скрин из ветки
Юнипро (тикер UPRO) в Пульсе.

📉Рынок ещё корректироваться толком не начал - так, сходили по индексу на минус 8% с недавних хаёв, ничего особенного.

😰А у людей уже маржин-коллы, отчаяние, полное разочарование в фондовом рынке и непонимание, как дальше жить эту жизнь.

❗️Друзья, в очередной раз предостерегаю: маржиналка - зло. Особенно, если вы недавно на бирже (как автор вышеприведённого поста) и отвечаете за благосостояние вашей семьи и детей. 👨‍👩‍👧‍👧

😉Всем профита и разумного похода к инвестициям! ✌️

📌Предыдущий пост из рубрики:
https://t.me/sid_inves/119

#слезы_пульса

🚀 Че кyпил? 😎 Инвecт-мapaфoн 08.12.2023 💼

📉Не знаю как вам, а мне докупать активы на снижении всегда приятнее, чем на росте. И акции, и облигации, и валюту. Тем более, когда это плавное снижение продолжается уже которую неделю.

Так что я продолжаю свой Инвест-марафон! 🏃🏼

Каждую пятницу я...

Нет, не в 💩, как можно было подумать :) Каждую пятницу я беру котлетку и иду покупать активы на фондовом рынке. А в 💩 я только после этого 😂

И так я делаю с марта 2021 г., не пропустив ни одной недели, т.е. уже более 2,5 лет.

Спокойно, методично, хладнокровно охочусь за активами и пока ни разу не уходил без добычи. Я ленивый инвестор, но раз в неделю превращаюсь в хЫщника.

📌 Итак, че купил 08.12.2023? 🚀
---------------------------------------------------------
АКЦИИ И ФОНДЫ АКЦИЙ:

🏭 $UPRO Юнипро - 1 лот

Юнипро - фундаментально сильный актив. Результаты за I полугодие 2023 г. по МСФО показали рост EBITDA на 8% г/г, увеличение прибыли на 14% и рекордный объем денежных средств на балансе — 45 млрд руб. Действующее регулирование позволяет Юнипро генерировать устойчивую прибыль благодаря эффективным электростанциям и относительно низким затратам.
У компании отрицательный чистый долг, что важно в период жесткой ДКП. Целевая цена акций Юнипро от аналитиков БКС - 2,90 руб. за акцию.

🔥 $NVTK НОВАТЭК - 1 акция

Несколько факторов за покупку:
• Дивиденды за вторую половину 2023 года наверняка будут выше предыдущих благодаря ослаблению рубля.
• У компании всё хорошо с операционными результатами.
•В следующем году планируется принять решение по запуску двух других проектов: «Обский СПГ» и «Мурманский СПГ», • которые могут стать дополнительными драйверами роста.
• В отличие от трубопроводного "Газпромовского" газа, от российского СПГ остальному миру будет отказаться намного тяжелее.

🔹 TMOS (фонд на индекс Мосбиржи) - 650 паёв.

Итого на акции и фонды акций потратил около 7 500 рублей.
-----------------------------------------------------
ОБЛИГАЦИИ И ФОНДЫ ОБЛИГАЦИЙ:

🛢 $RU000A106565 Газпромнефть вып. 6 (флоатер) - 2 шт.

Недавно рассказывал о том, что собираюсь брать этот выпуск Газпромнефти, поскольку считаю эти бонды одними из лучших флоатеров на рынке. Сид сказал - Сид сделал :)

🌾 $RU000A1032D7 Маныч-Агро вып. 1 - 3 шт.

Компания специализируется на выращивании зерновых культур, входит в группу компаний "Центр". Рейтинг BB- от "Эксперт РА", текущая доходность к погашению 18.52%. В прошлый раз, когда я их покупал, доходность была всего 17%, бумаги неплохо так просели. Отчетность у этих ребят хорошая, но рейтинг низковат, набираю агрономов с осторожностью.

🏭 $RU000A1066J2 ТГК-14 вып. 1 - 2 шт.

Рейтинг BBB+ от "Эксперт РА", текущая доходность к погашению 15.16%. Не густо, но зато у этого выпуска вполне достойный купон с доходностью 14%. И держать почти не страшно, в отличие от Маныча.

🔸 SBRB (Фонд корп. облигаций от Сбера) - 150 паев.

Итого на облигации потратил около 9 000 рублей.
-------------------------------------------------
ВАЛЮТА И МЕТАЛЛЫ:

🔹$GLDRUB_TOM Биржевое Золото - взял 1 грамм.

🔹Палладий - взял 0.1 грамм через ОМС.

Итого на драгметаллы потратил около 6000 рублей. Валюту на этой неделе не покупал.

💰Всего вложил в активы на этой неделе: 22.5К рублей.

Как видите, продолжаю закупать облиги, в том числе флоатеры. Фондовый рынок немного откатил вниз, а вот упрямый бакс наоборот - снова перевалил за отметку 90 руб. Я продолжаю регулярно понемногу подкупать валютные инструменты типа юаня и золота, но допускаю, что в моменте мы всё ещё можем потрогать 85 по доллару.

🤑 Следующая закупка планируется15.12.2023.

Развернутый выпуск, как обычно - в Дзене.

📌Предыдущий выпуск инвест-марафона:⬇️
https://t.me/sid_inves/118

#инвест_марафон

🔥Нам всем иногда полезно просто взять и ПРООРАТЬСЯ как следует! 🤘

Ребят, очередная статья в стиле лайв-блога уже на моём Дзен-канале.

🎸Тема немножко офф-топ (не про инвестиции), но я уверен что вам понравится.

Думаю, вы даже через текст почувствуете мои драйвовые искренние эмоции. А ещё в статье классные фотки и нарезки из феерических видео. Кто-то ещё не подписался на мой Дзен? Самое время это сделать 😉

Всем хороших выходных! 👍 Сид.

⚖️Плюсы и минусы нового ИИС-3. Что делать инвестору💼

С 1 января 2024 года открыть ИИС первых двух типов с минимальным сроком владения 3 года уже не получится. По итогу ИИС-3 останется единственным.

Разложу по полочкам значимые для инвестора позитивные и негативные аспекты ИИС-3.

✅Плюсы нового ИИС-3:

👍Применение сразу двух налоговых льгот - на внесенные средства И на прибыль. Это действительно самый главный плюс нового типа ИИС.

👍Можно будет открыть одновременно до трех ИИС, сейчас для одного человека допустим только один. Соответственно, налоговые льготы можно получать со всех счетов в рамках оговоренных лимитов.

👍Владимир Путин предложил распространить механизм страхования банковских вкладов также и на ИИС. Максимальная сумма страховки может составлять 1,4 млн руб. Пока не совсем ясно, будет ли это предложение распространяться на все типы ИИС или только на ИИС-3.

⛔️Минусы нового ИИС-3:

👎Увеличивается до неприличных размеров срок, в течение которого надо держать средства без возможности их вывода. Сначала до 5 лет, а потом - поэтапно - до 10. Учитывая, что горизонт планирования у многих российских инвесторов не превышает нескольких месяцев, ИИС-3 будет отличным способом проверить свои нервы и заодно - стимулом вести более здоровый образ жизни.

👎До окончания минимального срока нельзя вообще никак снять свои деньги, кроме случаев попадания в "тяжелые жизненные обстоятельства". К ним относится оплата дорогостоящих видов лечения из перечня правительства. Сами по себе жизнь и инвестиции в России к тяжелым обстоятельствам не приравниваются.

👎Дивиденды и купоны с ИИС-3 нельзя будет выводить на отдельный счет. Это жирнющий минус. Таким образом, на всё время действия ИИС-3 "морозятся" не только все внесенные средства, но и поступающий денежный поток, который можно было бы использовать для новых пополнений или просто тратить на жизнь.

👎👍Перечень активов, доступных для покупки на ИИС-3, ограничат. Ограничения в первую очередь коснутся иностранных акций. Пока окончательного списка нет. Впрочем, этот пункт можно при желании отнести и к положительным аспектам - я на покупках иностранных бумаг на свой ИИС в 2020-2022 годах сильно погорел.

⚠️Другие изменения

Есть и другие изменения, которые нельзя отнести к однозначным плюсам или минусам. Но может быть, кому-то будет полезно о них узнать.

🔸ПИФы допустят к управлению. Новый закон позволит управляющим компаниям паевых инвестиционных фондов (УК ПИФ) открывать и вести ИИС третьего типа. УК сможет учитывать на таком счете инвестиционные паи открытых ПИФов под собственным управлением, а также деньги, передаваемые на оплату таких паев или полученные при их погашении.

🔸Будет снято ограничение на сумму ежегодных пополнений. Старые ИИСы можно было пополнять максимум на 1 миллион рублей в год. С введением ИИС-3 вам дадут возможность продать бабушкину трёхкомнатную квартиру на Тверской и заморозить хоть все 50 миллионов на 5-10 лет одним махом.

🤔Что делать тем, у кого уже есть открытый ИИС старого типа?

К этой категории людей отношусь и я. И если до окончательного принятия всех поправок я ещё колебался - трансформировать ли мне свой переоткрытый в этом году ИИС в новый тип или пока подождать, то сейчас у меня сложилось четкое мнение на этот счет: ничего не делать и спокойно продолжать пользоваться изначальным "человеческим" ИИС текущего образца.

Благодаря этому, я сохраню:

✔️Возможность при неблагоприятном стечении обстоятельств в любой момент закрыть свой ИИС и вывести деньги, пусть даже ценой потери налоговых льгот.

✔️Возможность после истечения 3-хлетнего срока ИИС ещё раз спокойно оценить ситуацию и подумать, закрывать его или продолжать пользоваться (если конечно дадут).

✔️Возможность и дальше получать купоны и дивиденды на отдельный счет, чтобы потом распоряжаться ими по своему усмотрению.

Самый подробный во всём интернете разбор всех аспектов ИИС-3 - уже на моем Дзен-канале.

#иис