🚀Че купил? 😎 Инвест-марафон от 09.08.2024
Неделька получилась волатильной: после "черного понедельника", когда рухнуло вообще всё, начался быстрый откуп почти до 2900 п. по индексу. Потом пошла очередная волна отката, и пятница устаканилась в районе 2850 п. - это минимум недельного закрытия за последние месяцы.
🛒Ну а я продолжаю закупаться по своей отточенной годами тактике: акциями, облигациями и валютными инструментами. Уверенно держу темп своего уже более чем 3-хлетнего Инвест-марафона!🏃🏼
📌 Итак, че купил на этой неделе?
АКЦИИ:
⛽️ SNGSP СНГ-ап - 1 лот
⛽️ SNGS СНГ-ао - 1 лот
На снижении снова прикупил Сургут, причем в этот раз взял по 1 лоту "префов" и обычки (а в чём разница?). Считаю, что рано или поздно рынок заметит, насколько компания недооценена. По оценке «Интерфакса», кубышка СНГ по итогам 1 кв. 2024 увеличилась ещё примерно на ₽150 млрд и достигла ₽5,83 трлн.
💰А ведь кроме денег, у компании ещё есть прибыльный бизнес и куча реальных активов. Ну и принято считать, что СНГ - это "хедж" против ослабления рубля.
📱 YDEX Яндекс - 1 акция
У меня была какая-то тактика и я её придерживался: ещё перед открытием торгов я планировал добирать нашего вернувшегося IT-гиганта ниже 4000 ₽. Зацепил ещё одну бумажку, теперь у меня 7 акций.
Про перспективы Яндекса и почему хочу увеличивать позицию, писал здесь. На днях вышел сильный отчет: выручка прибавила 38%, скорр. чистая прибыль - плюс 88% год к году! Вдобавок, IT-гигант анонсировал первые в истории дивиденды - 80 ₽ на акцию.
🏭 SIBN Газпромнефть - 6 акций
В прошлый раз докупал SIBN ещё в марте этого года, ценник тогда был в районе 740 ₽. Позиция в портфеле пока что небольшая, наращивать её до запланированных значений ещё нужно долго.
Детально "прожаривал" бизнес ГПН в разборе отчетности за 2023. Не буду повторяться, дам лишь краткие основные тезисы.
✅Плюсы: низкий долг, традиционно высокие дивы, эффективная высокомаржинальная нефтепереработка.
⛔️Риски: снижение цен на нефть из-за рецессии в мире; падение доходов из-за укрепления рубля; обязательства перед ОПЕК+; прилёты БПЛА по НПЗ.
🍏 MGNT Магнит - 1 акция
Купил очередную акцию ритейлера на снижении. В плане бизнеса у Магнита всё отлично, в 2023 г. он показал рекордную прибыль. Падение с майских максимумов больше 20% выглядит несколько избыточным, ведь этот нераспределённый кэш никуда не делся, а сохранился внутри компании.
👇Также взял рынок широким фронтом:
🏦 TMOS (Фонд на индекс от Т-Банка) - 1000 паёв.
🏦 SBMX (Фонд на индекс от Сбера) - 350 паёв
👉Итого на акции и фонды акций потратил около 30К ₽.
-----------------------------------------
ОБЛИГАЦИИ:
🚀В прошлую среду начался мощный отскок по индексу RGBI, который продолжается до сих пор. Доходность ОФЗ 26238 уже ушла ниже 14,5%. Я на этой эйфории увеличивать позиции в длинных ОФЗ не стал, а сосредоточился на корпоративных бумагах.
🤔По-прежнему считаю, что в условиях нынешней неопределенности оптимальным выбором будет отнести деньги на вклад под 18-24%, да ещё и без налога. Сам я с частью капитала так и сделал.
🏘️ RU000A1095L7 Самолет БО-П14 - 6 шт.
Начал набор позиции по свежему флоатеру от Самолёта. На днях делал подробный разбор этого выпуска. Ставка купона - КС + 275 б.п., ежемесячные выплаты, погашение в 2027 г. Сейчас торгуется ровно по номиналу. Правда, флоатер только для квалов.
🛴 RU000A106HB4 ВУШ 1Р2 - 8 шт.
Добавил в портфель 2-й выпуск бондов от самокатной компании. Купон по нынешним временам скромный (всего 11,8%), зато доходность к погашению - выше 21%, а само погашение в 2026 г. Выпуск прозрачный - ни амортизации, ни оферты.
🏦 SBRB (Фонд корп. облигаций от Сбера) - 500 паев.
👉Итого на облигации и фонды облигаций потратил около 20К ₽.
------------------------------------
ВАЛЮТА:
💵Валюту на этой неделе не покупал. Ходят слухи о проблемах с юанем, а у меня его и так набрано в портфеле на опасно большую долю. Докупать золото на ист. хаях тоже пока рука не поднимается.
💰Всего вложил в активы на этой неделе: ~50К ₽.
🤑 Следующая закупка планируется 16.08.2024.
📌Подробнее - как всегда, в Дзене. Предыдущий выпуск марафона тут.
#инвест_марафон
Неделька получилась волатильной: после "черного понедельника", когда рухнуло вообще всё, начался быстрый откуп почти до 2900 п. по индексу. Потом пошла очередная волна отката, и пятница устаканилась в районе 2850 п. - это минимум недельного закрытия за последние месяцы.
🛒Ну а я продолжаю закупаться по своей отточенной годами тактике: акциями, облигациями и валютными инструментами. Уверенно держу темп своего уже более чем 3-хлетнего Инвест-марафона!🏃🏼
📌 Итак, че купил на этой неделе?
АКЦИИ:
На снижении снова прикупил Сургут, причем в этот раз взял по 1 лоту "префов" и обычки (а в чём разница?). Считаю, что рано или поздно рынок заметит, насколько компания недооценена. По оценке «Интерфакса», кубышка СНГ по итогам 1 кв. 2024 увеличилась ещё примерно на ₽150 млрд и достигла ₽5,83 трлн.
💰А ведь кроме денег, у компании ещё есть прибыльный бизнес и куча реальных активов. Ну и принято считать, что СНГ - это "хедж" против ослабления рубля.
У меня была какая-то тактика и я её придерживался: ещё перед открытием торгов я планировал добирать нашего вернувшегося IT-гиганта ниже 4000 ₽. Зацепил ещё одну бумажку, теперь у меня 7 акций.
Про перспективы Яндекса и почему хочу увеличивать позицию, писал здесь. На днях вышел сильный отчет: выручка прибавила 38%, скорр. чистая прибыль - плюс 88% год к году! Вдобавок, IT-гигант анонсировал первые в истории дивиденды - 80 ₽ на акцию.
В прошлый раз докупал SIBN ещё в марте этого года, ценник тогда был в районе 740 ₽. Позиция в портфеле пока что небольшая, наращивать её до запланированных значений ещё нужно долго.
Детально "прожаривал" бизнес ГПН в разборе отчетности за 2023. Не буду повторяться, дам лишь краткие основные тезисы.
✅Плюсы: низкий долг, традиционно высокие дивы, эффективная высокомаржинальная нефтепереработка.
⛔️Риски: снижение цен на нефть из-за рецессии в мире; падение доходов из-за укрепления рубля; обязательства перед ОПЕК+; прилёты БПЛА по НПЗ.
Купил очередную акцию ритейлера на снижении. В плане бизнеса у Магнита всё отлично, в 2023 г. он показал рекордную прибыль. Падение с майских максимумов больше 20% выглядит несколько избыточным, ведь этот нераспределённый кэш никуда не делся, а сохранился внутри компании.
👇Также взял рынок широким фронтом:
👉Итого на акции и фонды акций потратил около 30К ₽.
-----------------------------------------
ОБЛИГАЦИИ:
🚀В прошлую среду начался мощный отскок по индексу RGBI, который продолжается до сих пор. Доходность ОФЗ 26238 уже ушла ниже 14,5%. Я на этой эйфории увеличивать позиции в длинных ОФЗ не стал, а сосредоточился на корпоративных бумагах.
🤔По-прежнему считаю, что в условиях нынешней неопределенности оптимальным выбором будет отнести деньги на вклад под 18-24%, да ещё и без налога. Сам я с частью капитала так и сделал.
Начал набор позиции по свежему флоатеру от Самолёта. На днях делал подробный разбор этого выпуска. Ставка купона - КС + 275 б.п., ежемесячные выплаты, погашение в 2027 г. Сейчас торгуется ровно по номиналу. Правда, флоатер только для квалов.
Добавил в портфель 2-й выпуск бондов от самокатной компании. Купон по нынешним временам скромный (всего 11,8%), зато доходность к погашению - выше 21%, а само погашение в 2026 г. Выпуск прозрачный - ни амортизации, ни оферты.
👉Итого на облигации и фонды облигаций потратил около 20К ₽.
------------------------------------
ВАЛЮТА:
💵Валюту на этой неделе не покупал. Ходят слухи о проблемах с юанем, а у меня его и так набрано в портфеле на опасно большую долю. Докупать золото на ист. хаях тоже пока рука не поднимается.
💰Всего вложил в активы на этой неделе: ~50К ₽.
🤑 Следующая закупка планируется 16.08.2024.
📌Подробнее - как всегда, в Дзене. Предыдущий выпуск марафона тут.
#инвест_марафон
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🏠Новые облигации: Джи Групп 2Р5 [флоатер]. До 21,25% на недвижке
Уже известный нам застройщик Джи Групп поймал тренд на флоатеры и решил разместить второй подряд выпуск с привязкой к ключевой ставке. В связи с этим у меня две новости: хорошая и плохая. Начну с плохой - выпуск предназначен для инвесторов со статусом квала. А хорошая - эти инвесторы смогут рассчитывать на премию вплоть до 325 б.п. к КС, что на текущий момент даёт более 21% годовых.
⏳Сбор заявок - 13 августа.
🏗Эмитент: АО "Джи-групп"
🏢АО «Джи-групп» - относительно крупный региональный застройщик. Компания строит жильё под брендом «Унистрой», коммерческую недвижку с последующей сдачей в аренду, а также занимается ИЖС.
🇷🇺Основана в 1996 г., на сегодняшний день реализует проекты в Казани, СПб, Екатеринбурге, Махачкале, Уфе, Тольятти и Перми. Основной регион присутствия – Татарстан.
👉Занимает 31-е место среди девелоперов РФ в рэнкинге ЕРЗ на 1 июня 2024.
🛍В портфеле девелопера 3 работающих ТЦ в Казани, в том числе крупнейший в городе — Kazan Mall. Данное направление формирует около 20% общей EBITDA и около 10% выручки.
⭐️Кредитный рейтинг: ruA- от Эксперт РА и АКРА.
💼Сейчас на бирже торгуются 3 выпуска на общую сумму 6,6 млрд ₽, включая свежий флоатер Джи-гр 2Р4. В июне был погашен Джи-гр 2Р2, а буквально завтра закончит обращение выпуск Джи-гр 2Р1, который я давно держал в портфеле.
📊Фин. результаты за 2023:
✅Выручка увеличилась на +16,1% до 24,3 млрд ₽. Себестоимость при этом выросла чуть меньше: на 12,3%. Выручка растёт уже на протяжении 7 лет без перерывов.
✅EBITDA выросла до 7,13 млрд ₽ (+17,1% г/г). Просадка по EBITDA наблюдалась только в 2022 г. Рентабельность по EBITDA стабильно держится около внушительных 30%.
✅Чистая прибыль увеличилась на 11,5% и достигла 4,54 млрд ₽. Но здесь не всё так однозначно: прибыль ниже, чем в 2020-м и 2021-м годах, когда было зафиксировано 5,07 млрд и 4,5 млрд ₽ соответственно. Рентабельность по чистой прибыли – 18,7% (худший показатель за последние 7 лет).
✅Зато активы компании существенно подросли и на конец 2023 г. составили 64,4 млрд ₽ против 56,4 млрд ₽ годом ранее.
🔻Чистый долг с учетом эскроу-счетов и аккредитивов увеличился на 10,4% до 10,7 млрд ₽. Долговая нагрузка по показателю Чистый долг/EBITDA составила 1,5х, что в целом вполне терпимо.
⚙️Параметры выпуска
● Номинал: 1000 ₽
● Объем: 2 млрд ₽
● Погашение: через 3 года
● Ориентир купона: КС + 325 б.п.
● Выплаты: 12 раз в год
● Амортизация: нет
● Оферта: нет
● Рейтинг: A- от АКРА и ЭкспертРА
● Только для квалов: да
👉Сбор заявок - 13 августа, размещение на бирже - 16 августа 2024.
🤔Резюме: точка G не для всех
🏗Итак, Джи-групп размещает выпуск флоатеров с привязкой к КС объемом 2 млрд ₽ на 3 года с ежемесячной выплатой купонов, без амортизации и без оферты.
✅Относительно надежный эмитент. Достаточно крупный региональный застройщик с неплохим кредитным рейтингом А-. Долговая нагрузка комфортная.
✅Хорошая купонная доходность. Ориентировочный спред к ключевой ставке (325 б.п.) – вполне достойный. Традиционно рынок требует чуть большую премию от строительного сектора – недавно разместился флоатер от Легенды (рейтинг BBB) с купоном КС + 375 б.п.
✅Без оферты и амортизации, что при прочих равных я считаю плюсом. Также радует сердце инвестора ежемесячный купон.
⛔️Выпуск только для квалов. Из-за этого ликвидность может быть невысокой. Если вы ещё не квал, то читайте мою инструкцию и приступайте к окваливанию.
⛔️Отраслевые риски. Отмена льготной ипотеки ознаменовала собой конец эпохи "жирных лет" для застройщиков, и теперь девелоперам придётся подстраиваться под новые реалии.
💼Вывод: интересный флоатер, почти близнец предыдущего выпуска Джи Групп 2Р4. Тот выпуск торгуется с купоном КС + 300 б.п., скорее всего и новый флоатер разместят с аналогичной доходностью. Ниже точно некуда - Самолёт БО-П14 предлагает доходность КС + 275 б.п. при рейтинге на 2 ступени выше. Преимущество Джи Групп - диверсифицированный бизнес-портфель, включая ТЦ и загородное ИЖС.
📍Ранее разобрал новые выпуски Самолёт, АФК Система, Гарант-Инвест.
#облигации #флоатеры
Уже известный нам застройщик Джи Групп поймал тренд на флоатеры и решил разместить второй подряд выпуск с привязкой к ключевой ставке. В связи с этим у меня две новости: хорошая и плохая. Начну с плохой - выпуск предназначен для инвесторов со статусом квала. А хорошая - эти инвесторы смогут рассчитывать на премию вплоть до 325 б.п. к КС, что на текущий момент даёт более 21% годовых.
⏳Сбор заявок - 13 августа.
🏗Эмитент: АО "Джи-групп"
🏢АО «Джи-групп» - относительно крупный региональный застройщик. Компания строит жильё под брендом «Унистрой», коммерческую недвижку с последующей сдачей в аренду, а также занимается ИЖС.
🇷🇺Основана в 1996 г., на сегодняшний день реализует проекты в Казани, СПб, Екатеринбурге, Махачкале, Уфе, Тольятти и Перми. Основной регион присутствия – Татарстан.
👉Занимает 31-е место среди девелоперов РФ в рэнкинге ЕРЗ на 1 июня 2024.
🛍В портфеле девелопера 3 работающих ТЦ в Казани, в том числе крупнейший в городе — Kazan Mall. Данное направление формирует около 20% общей EBITDA и около 10% выручки.
⭐️Кредитный рейтинг: ruA- от Эксперт РА и АКРА.
💼Сейчас на бирже торгуются 3 выпуска на общую сумму 6,6 млрд ₽, включая свежий флоатер Джи-гр 2Р4. В июне был погашен Джи-гр 2Р2, а буквально завтра закончит обращение выпуск Джи-гр 2Р1, который я давно держал в портфеле.
📊Фин. результаты за 2023:
✅Выручка увеличилась на +16,1% до 24,3 млрд ₽. Себестоимость при этом выросла чуть меньше: на 12,3%. Выручка растёт уже на протяжении 7 лет без перерывов.
✅EBITDA выросла до 7,13 млрд ₽ (+17,1% г/г). Просадка по EBITDA наблюдалась только в 2022 г. Рентабельность по EBITDA стабильно держится около внушительных 30%.
✅Чистая прибыль увеличилась на 11,5% и достигла 4,54 млрд ₽. Но здесь не всё так однозначно: прибыль ниже, чем в 2020-м и 2021-м годах, когда было зафиксировано 5,07 млрд и 4,5 млрд ₽ соответственно. Рентабельность по чистой прибыли – 18,7% (худший показатель за последние 7 лет).
✅Зато активы компании существенно подросли и на конец 2023 г. составили 64,4 млрд ₽ против 56,4 млрд ₽ годом ранее.
🔻Чистый долг с учетом эскроу-счетов и аккредитивов увеличился на 10,4% до 10,7 млрд ₽. Долговая нагрузка по показателю Чистый долг/EBITDA составила 1,5х, что в целом вполне терпимо.
⚙️Параметры выпуска
● Номинал: 1000 ₽
● Объем: 2 млрд ₽
● Погашение: через 3 года
● Ориентир купона: КС + 325 б.п.
● Выплаты: 12 раз в год
● Амортизация: нет
● Оферта: нет
● Рейтинг: A- от АКРА и ЭкспертРА
● Только для квалов: да
👉Сбор заявок - 13 августа, размещение на бирже - 16 августа 2024.
🤔Резюме: точка G не для всех
🏗Итак, Джи-групп размещает выпуск флоатеров с привязкой к КС объемом 2 млрд ₽ на 3 года с ежемесячной выплатой купонов, без амортизации и без оферты.
✅Относительно надежный эмитент. Достаточно крупный региональный застройщик с неплохим кредитным рейтингом А-. Долговая нагрузка комфортная.
✅Хорошая купонная доходность. Ориентировочный спред к ключевой ставке (325 б.п.) – вполне достойный. Традиционно рынок требует чуть большую премию от строительного сектора – недавно разместился флоатер от Легенды (рейтинг BBB) с купоном КС + 375 б.п.
✅Без оферты и амортизации, что при прочих равных я считаю плюсом. Также радует сердце инвестора ежемесячный купон.
⛔️Выпуск только для квалов. Из-за этого ликвидность может быть невысокой. Если вы ещё не квал, то читайте мою инструкцию и приступайте к окваливанию.
⛔️Отраслевые риски. Отмена льготной ипотеки ознаменовала собой конец эпохи "жирных лет" для застройщиков, и теперь девелоперам придётся подстраиваться под новые реалии.
💼Вывод: интересный флоатер, почти близнец предыдущего выпуска Джи Групп 2Р4. Тот выпуск торгуется с купоном КС + 300 б.п., скорее всего и новый флоатер разместят с аналогичной доходностью. Ниже точно некуда - Самолёт БО-П14 предлагает доходность КС + 275 б.п. при рейтинге на 2 ступени выше. Преимущество Джи Групп - диверсифицированный бизнес-портфель, включая ТЦ и загородное ИЖС.
📍Ранее разобрал новые выпуски Самолёт, АФК Система, Гарант-Инвест.
#облигации #флоатеры
🔥ТОП-7 самых устойчивых акций на падении рынка (feat. Альфа)
С майских пиков Индекс МосБиржи снизился уже на 20% - это самая глубокая коррекция с памятного февраля 2022. Но не все бумаги подешевели так сильно, а некоторые даже умудрились вырасти в цене, порадовав своих держателей.
🅰️Несколько дней собирался написать об этом пост, но "Альфа" меня немного опередила. Возьму за основу подборку "красного" брокера и дам свои комментарии по акциям, которые в период турбулентности держались лучше всего.
⏳Исследование охватывает период с 17 мая по 14 августа. За это время Индекс МосБиржи упал на 19% с максимумов, а на пике распродаж показывал минус 20%.
📉Даже с учетом дивидендов, падение всё равно очень большое — 17,7%.
Сегодня посмотрим на ТОП-7 самых устойчивых и ликвидных акций. В скобках указана прибыль за 3 месяца с учётом дивидендов.
💡 LSNGP Ленэнерго-ап (+12,5%)
ПАО "Россети Ленэнерго" - крупнейшая электросетевая компания Петербурга. «Ленэнерго» обеспечивает электроэнергией СПб и Лен. область.
💼Я покупал Ленэнерго в свой портфель ещё 1 декабря 2023 и с тех пор жду коррекции для добора позиции, но коррекция не наступает. Ну ещё бы - прибыль компании стабильно растёт, а вместе с ней растут и дивы. Повышение тарифов с 1 июля также идёт в плюс компании.
🏦 BSPB Банк Санкт-Петербург-ао (+2,1%)
Опять питерская компания. БСПб показывает сильные результаты: чистая процентная маржа даже выше, чем у Сбера. В 2023 г. рентабельность капитала (ROE) превысила 27%, в 2024 тоже может остаться на высоком уровне — 23–25%. А дивдоходность акций может превысить 13%.
📈 MOEX Мосбиржа (+0,3%)
Высокая ключевая ставка ЦБ поддерживает доходы биржи. По итогам 1-го полугодия 2024, объемы торгов выросли на 30% г/г и с августа 2023 стабильно превышают 100 трлн ₽ в месяц. Даже санкции и прекращение биржевых торгов валютой почти не повлияли на рентабельность бизнеса.
💼У меня в портфеле есть сотня бумаг Мосбиржи, но по таким ценам честно говоря докупать пока что палец не поднимается.
🤵♂️ HNFG Хендерсон (-3,2%)
Фэшн-компания показывает высокие темпы роста в 2024 — около 30% г/г, нехарактерные для ретейла. При этом Хендерсон поддерживает достаточно высокую рентабельность и выплачивает щедрые дивиденды.
💼Я такое в портфеле не держу, хотя облигации Хендерсона у меня есть.
🏦 SFIN ЭсЭфАй (-3,6%)
ЭсЭфАй (SFI) — крупный инвестхолдинг. Владеет долями в 4 ключевых активах: ЛК "Европлан", страховой дом ВСК, ПАО «Русснефть» и ПАО «М.Видео». При этом ВСК может в недалёком будущем выйти на IPO, что станет катализатором для переоценки всего холдинга, как это было с IPO Европлана в начале года.
💼В моем портфеле есть акции Европлана и облигации М.Видео.
🏦 SBER Сбер-ао (-4,3%) и Сбер-ап (-4,6%)
Сбер — крупнейший игрок в банковском секторе с высокими показателями рентабельности капитала (ROE) и темпом роста активов. По итогам 2023 г. Сбер получил 1,5 трлн ₽ чистой прибыли и продолжил наращивать её в 1-м полугодии 2024.
💼Зелёный банк по-прежнему выглядит лучше конкурентов. В июне прибыль банковского сектора упала на 12% к маю, в то время как прибыль Сбера увеличилась на 5,2%. Разумется, я держу акции Сбера.
💡 IRAO Интер РАО (-5,0%)
В период высоких ставок компания вошла с большим объёмом денег, которые приносят ей процентный доход около 20 млрд ₽ в квартал (тоже стремлюсь к такому пассивному доходу😎). Интер РАО стабильно растёт на 10–15% в год и направляет на дивиденды 25% прибыли (но в теории может и больше). Запас денег на балансе к концу 2023 г. составил около 450 млрд ₽.
💼Акции Интер РАО традиционно очень дешёвые, поскольку никто не знает, будет ли эффективно потрачена эта кубышка. Лично я понемногу докупаю бумаги IRAO, сейчас в портфеле ровно 5000 шт.
🎯Резюме
💼В моем портфеле есть 4 акции из 7 "самых стабильных" - Ленэнерго, Мосбиржа, Сбер и Интер РАО. Считаю все 4 компании достойными для долгосрочного инвестирования и планирую увеличивать позиции по каждой из них на коррекции (если она всё же произойдет).
💎Занятно, что в ТОП-7 попали 2 энергетика и 3 фин. организации - как видим, эти сектора оказались наиболее устойчивыми к жесткой ДКП.
#топ_акций
С майских пиков Индекс МосБиржи снизился уже на 20% - это самая глубокая коррекция с памятного февраля 2022. Но не все бумаги подешевели так сильно, а некоторые даже умудрились вырасти в цене, порадовав своих держателей.
🅰️Несколько дней собирался написать об этом пост, но "Альфа" меня немного опередила. Возьму за основу подборку "красного" брокера и дам свои комментарии по акциям, которые в период турбулентности держались лучше всего.
⏳Исследование охватывает период с 17 мая по 14 августа. За это время Индекс МосБиржи упал на 19% с максимумов, а на пике распродаж показывал минус 20%.
📉Даже с учетом дивидендов, падение всё равно очень большое — 17,7%.
Сегодня посмотрим на ТОП-7 самых устойчивых и ликвидных акций. В скобках указана прибыль за 3 месяца с учётом дивидендов.
ПАО "Россети Ленэнерго" - крупнейшая электросетевая компания Петербурга. «Ленэнерго» обеспечивает электроэнергией СПб и Лен. область.
💼Я покупал Ленэнерго в свой портфель ещё 1 декабря 2023 и с тех пор жду коррекции для добора позиции, но коррекция не наступает. Ну ещё бы - прибыль компании стабильно растёт, а вместе с ней растут и дивы. Повышение тарифов с 1 июля также идёт в плюс компании.
Опять питерская компания. БСПб показывает сильные результаты: чистая процентная маржа даже выше, чем у Сбера. В 2023 г. рентабельность капитала (ROE) превысила 27%, в 2024 тоже может остаться на высоком уровне — 23–25%. А дивдоходность акций может превысить 13%.
Высокая ключевая ставка ЦБ поддерживает доходы биржи. По итогам 1-го полугодия 2024, объемы торгов выросли на 30% г/г и с августа 2023 стабильно превышают 100 трлн ₽ в месяц. Даже санкции и прекращение биржевых торгов валютой почти не повлияли на рентабельность бизнеса.
💼У меня в портфеле есть сотня бумаг Мосбиржи, но по таким ценам честно говоря докупать пока что палец не поднимается.
Фэшн-компания показывает высокие темпы роста в 2024 — около 30% г/г, нехарактерные для ретейла. При этом Хендерсон поддерживает достаточно высокую рентабельность и выплачивает щедрые дивиденды.
💼Я такое в портфеле не держу, хотя облигации Хендерсона у меня есть.
ЭсЭфАй (SFI) — крупный инвестхолдинг. Владеет долями в 4 ключевых активах: ЛК "Европлан", страховой дом ВСК, ПАО «Русснефть» и ПАО «М.Видео». При этом ВСК может в недалёком будущем выйти на IPO, что станет катализатором для переоценки всего холдинга, как это было с IPO Европлана в начале года.
💼В моем портфеле есть акции Европлана и облигации М.Видео.
Сбер — крупнейший игрок в банковском секторе с высокими показателями рентабельности капитала (ROE) и темпом роста активов. По итогам 2023 г. Сбер получил 1,5 трлн ₽ чистой прибыли и продолжил наращивать её в 1-м полугодии 2024.
💼Зелёный банк по-прежнему выглядит лучше конкурентов. В июне прибыль банковского сектора упала на 12% к маю, в то время как прибыль Сбера увеличилась на 5,2%. Разумется, я держу акции Сбера.
В период высоких ставок компания вошла с большим объёмом денег, которые приносят ей процентный доход около 20 млрд ₽ в квартал (тоже стремлюсь к такому пассивному доходу😎). Интер РАО стабильно растёт на 10–15% в год и направляет на дивиденды 25% прибыли (но в теории может и больше). Запас денег на балансе к концу 2023 г. составил около 450 млрд ₽.
💼Акции Интер РАО традиционно очень дешёвые, поскольку никто не знает, будет ли эффективно потрачена эта кубышка. Лично я понемногу докупаю бумаги IRAO, сейчас в портфеле ровно 5000 шт.
🎯Резюме
💼В моем портфеле есть 4 акции из 7 "самых стабильных" - Ленэнерго, Мосбиржа, Сбер и Интер РАО. Считаю все 4 компании достойными для долгосрочного инвестирования и планирую увеличивать позиции по каждой из них на коррекции (если она всё же произойдет).
💎Занятно, что в ТОП-7 попали 2 энергетика и 3 фин. организации - как видим, эти сектора оказались наиболее устойчивыми к жесткой ДКП.
#топ_акций
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🚀Че купил? 😎 Инвест-марафон от 16.08.2024
В пятницу сползание рынка перешло в мини-обвал, и в итоге мы закрылись вчера на отметке чуть выше 2800 п. - очередной минимум за последние месяцы. А судя по апокалиптическим заголовкам новостей, очень похоже, что это ещё не дно.
🛒Ну а я продолжаю закупаться по своей отточенной годами тактике: акциями, облигациями и валютными инструментами. Уверенно держу темп своего уже более чем 3-хлетнего Инвест-марафона!🏃🏼
📌 Итак, че купил на этой неделе?
АКЦИИ:
🥃 BELU НоваБев - 1 акция
Я писал вчера, что подобрал 1 штучку Белуги на снижении, вызванном стремлением спекулянтов закрыть позиции и не застрять в замороженных активах до Нового года.
🍷Компания успешно адаптировалась к внешнеполитической ситуации. "ВинЛаб" растёт темпами свыше 30% в год, и его потенциальный выход на IPO может привести к росту стоимости всей группы.
🏦 SBERP Сбер-ап - 1 лот
Впервые за год подобрал Сбер. Вообще-то не хотел покупать по этой цене: у меня ещё с мая стоит отложенная заявка на покупку Сбера по 269 ₽, но он никак не соизволит доползти до этого уровня.
Уверен, что в ближайшие недели-месяцы мы туда сходим. А сейчас купил лот, чтобы он шустрее снижался. Ведь это известная 100%-ная тактика: хочешь, чтобы акция ушла в коррекцию - купи её!
🍏 MGNT Магнит - 1 акция
Купил очередную акцию ритейлера на снижении. В плане бизнеса у Магнита всё отлично, в 2023 г. он показал рекордную прибыль. Падение с майских максимумов больше 20% выглядит несколько избыточным, ведь этот нераспределённый кэш никуда не делся, а сохранился внутри компании.
📦 OZON Озон - 1 акция
Усреднил Озон скорее от отсутствия вариантов, чем из-за реальной веры в рост котировок. Акция дошла до первого уровня поддержки 3500 ₽ и пробила его вниз, поэтому мы наверняка скоро увидим и 3300, и 3000 ₽.
Главным драйвером роста ОЗОНа может стать финтех-сегмент, хотя правительство уже задумалось об ограничениях для маркетплейсов. В общем, спорная история. Главные минусы - иностранная прописка и отсутствие дивидендов.
👇Также взял рынок широким фронтом:
🏦 TMOS (Фонд на индекс от Т-Банка) - 1000 паёв.
🔹DIVD (Фонд дивидендных акций от УК ДоходЪ) - 6 паёв.
👉Итого на акции и фонды акций потратил около 30К ₽.
-----------------------------------------
ОБЛИГАЦИИ:
🚀Пару недель назад начался мощный отскок по индексу RGBI, который достиг своего пика в начале этой недели, а потом пошел на спад. Сейчас доходности дальних ОФЗ опять вернулись на уровни 15,5-16%.
🏛 SU26241RMFS8 ОФЗ 26241 - 4 шт.
Это облигация с погашением через 8 лет и купоном 9.5%. Текущая доходность к погашению - 15,8%. Она попадала ещё в мой осенний ТОП-5 ОФЗ, который я подготовил специально для будущих покупок в период высокой ключевой ставки.
🚧RU000A108UJ6 НовосибирскАвтодор БО-01 - 6 шт.
Продолжаю набор позиции по свежему дебютному выпуску облигаций дорожников из Сибири. Рейтинг A- от НКР, погашение в июне 2026, фикс. купон 19%, доходность к погашению 20,3%. Сейчас торгуется ровно по номиналу.
🚛RU000A0ZYAP9 ГТЛК 1Р6 - 6 шт.
Хороший флоатер от ГТЛК. Хотя погашение только в сентябре 2032, оферта по нему не предусмотрена. Т.е. можно спокойно купить и забыть - именно так, как я люблю. Ставка купона - КС + 1.5%. Торгуется чуть ниже номинала, есть амортизация.
🗜RU000A106PW3 Новые технологии П2 - 4 шт.
Немного увеличил позицию по этому выпуску, который начал покупать ещё в сентябре 2023. "Новые технологии" - поставщик погружного нефтегазового оборудования, рейтинг A-, доходность к оферте в августе 2026 - около 22%. Купон 12,65% дважды в год, НКД недавно обнулился.
🏦 OBLG (Фонд корп. облигаций от ВИМ/ВТБ) - 25 паёв.
👉Итого на облигации и фонды облигаций потратил около 20К ₽.
------------------------------------
ВАЛЮТА:
💵Валюту на этой неделе не покупал. Ходят слухи о проблемах с юанем, а у меня его и так набрано в портфеле на опасно большую долю. Докупать золото на ист. хаях тоже пока рука не поднимается.
💰Всего вложил в активы на этой неделе: ~50К ₽.
🤑 Следующая закупка планируется 23.08.2024.
📌Подробнее - как всегда, в Дзене. Предыдущий выпуск марафона тут.
#инвест_марафон
В пятницу сползание рынка перешло в мини-обвал, и в итоге мы закрылись вчера на отметке чуть выше 2800 п. - очередной минимум за последние месяцы. А судя по апокалиптическим заголовкам новостей, очень похоже, что это ещё не дно.
🛒Ну а я продолжаю закупаться по своей отточенной годами тактике: акциями, облигациями и валютными инструментами. Уверенно держу темп своего уже более чем 3-хлетнего Инвест-марафона!🏃🏼
📌 Итак, че купил на этой неделе?
АКЦИИ:
Я писал вчера, что подобрал 1 штучку Белуги на снижении, вызванном стремлением спекулянтов закрыть позиции и не застрять в замороженных активах до Нового года.
🍷Компания успешно адаптировалась к внешнеполитической ситуации. "ВинЛаб" растёт темпами свыше 30% в год, и его потенциальный выход на IPO может привести к росту стоимости всей группы.
Впервые за год подобрал Сбер. Вообще-то не хотел покупать по этой цене: у меня ещё с мая стоит отложенная заявка на покупку Сбера по 269 ₽, но он никак не соизволит доползти до этого уровня.
Уверен, что в ближайшие недели-месяцы мы туда сходим. А сейчас купил лот, чтобы он шустрее снижался. Ведь это известная 100%-ная тактика: хочешь, чтобы акция ушла в коррекцию - купи её!
Купил очередную акцию ритейлера на снижении. В плане бизнеса у Магнита всё отлично, в 2023 г. он показал рекордную прибыль. Падение с майских максимумов больше 20% выглядит несколько избыточным, ведь этот нераспределённый кэш никуда не делся, а сохранился внутри компании.
Усреднил Озон скорее от отсутствия вариантов, чем из-за реальной веры в рост котировок. Акция дошла до первого уровня поддержки 3500 ₽ и пробила его вниз, поэтому мы наверняка скоро увидим и 3300, и 3000 ₽.
Главным драйвером роста ОЗОНа может стать финтех-сегмент, хотя правительство уже задумалось об ограничениях для маркетплейсов. В общем, спорная история. Главные минусы - иностранная прописка и отсутствие дивидендов.
👇Также взял рынок широким фронтом:
🔹DIVD (Фонд дивидендных акций от УК ДоходЪ) - 6 паёв.
👉Итого на акции и фонды акций потратил около 30К ₽.
-----------------------------------------
ОБЛИГАЦИИ:
🚀Пару недель назад начался мощный отскок по индексу RGBI, который достиг своего пика в начале этой недели, а потом пошел на спад. Сейчас доходности дальних ОФЗ опять вернулись на уровни 15,5-16%.
Это облигация с погашением через 8 лет и купоном 9.5%. Текущая доходность к погашению - 15,8%. Она попадала ещё в мой осенний ТОП-5 ОФЗ, который я подготовил специально для будущих покупок в период высокой ключевой ставки.
🚧RU000A108UJ6 НовосибирскАвтодор БО-01 - 6 шт.
Продолжаю набор позиции по свежему дебютному выпуску облигаций дорожников из Сибири. Рейтинг A- от НКР, погашение в июне 2026, фикс. купон 19%, доходность к погашению 20,3%. Сейчас торгуется ровно по номиналу.
🚛RU000A0ZYAP9 ГТЛК 1Р6 - 6 шт.
Хороший флоатер от ГТЛК. Хотя погашение только в сентябре 2032, оферта по нему не предусмотрена. Т.е. можно спокойно купить и забыть - именно так, как я люблю. Ставка купона - КС + 1.5%. Торгуется чуть ниже номинала, есть амортизация.
🗜RU000A106PW3 Новые технологии П2 - 4 шт.
Немного увеличил позицию по этому выпуску, который начал покупать ещё в сентябре 2023. "Новые технологии" - поставщик погружного нефтегазового оборудования, рейтинг A-, доходность к оферте в августе 2026 - около 22%. Купон 12,65% дважды в год, НКД недавно обнулился.
👉Итого на облигации и фонды облигаций потратил около 20К ₽.
------------------------------------
ВАЛЮТА:
💵Валюту на этой неделе не покупал. Ходят слухи о проблемах с юанем, а у меня его и так набрано в портфеле на опасно большую долю. Докупать золото на ист. хаях тоже пока рука не поднимается.
💰Всего вложил в активы на этой неделе: ~50К ₽.
🤑 Следующая закупка планируется 23.08.2024.
📌Подробнее - как всегда, в Дзене. Предыдущий выпуск марафона тут.
#инвест_марафон
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🏠Kaк в 1998 нaшa ceмья почти oкaзaлacь нa улицe без денег
Спустя 16 лет инвестирования, я могу сказать, что личные финансовые проблемы давно отступили на задний план. Регулярная самодисциплина, упорство и сложный процент привели к тому, что сейчас я имею возможность направлять на инвестирование в месяц по 2-3 среднестатистических российских зарплаты и помогать близким.
Но рос я в довольно спартанских условиях, денег не было не то что "лишних", а их в принципе часто не было. Случались дни, когда нам было почти нечего есть, а порой - даже и негде жить. Сегодня будет маленький рассказ об одном из самых сложных периодов - для страны в целом и для нашей семьи в частности.
💥Ровно 26 лет назад был объявлен дефолт по долговым обязательствам России.
В 1998 году, когда жахнул тот самый дефолт, я закончил пятый класс.
👨👩👧👦Мы к тому времени уехали из Заполярья и снимали квартиру в Ленобласти, поскольку отца уже отправили в запас по состоянию здоровья. Забрав нехитрые пожитки с Севера, мы переехали ближе к СПб, где было потеплее и он мог найти работу. Соответственно, служебная квартира нашей семье уже была не положена. Родителям приходилось соглашаться на любые условия арендодателей, ведь кроме двоих детей, у них на иждивении был еще и кот.
🏢Перед дефолтом
Рынок аренды был в зачаточном состоянии, особенно в провинции. Свободных квартир практически не было. Интернета с сайтами объявлений, кстати, тоже. Приходилось ходить по городу и высматривать рукописные объявления «Сдам квартиру» на столбах и на деревянных досках объявлений. Если попадалось свежее объявление, на котором были оборваны еще не все корешки с номером телефона, это считалось большой удачей.
🏠В начале 1998 года нас срочно «попросил» освободить предыдущую квартиру ее владелец, и родители в спешном порядке подыскивали другое съемное жилье. Через несколько дней поисков удалось найти подходящую «двушку», но собственник поставил условие – оплата фиксированная и только в валюте. Месячная арендная ставка – 80 долларов. Родители, не имея других вариантов, согласились...
👉Продолжение тут (прямо в телеграме).
📍Ещё одна история из детства Сида:
Как я впервые пощупал настоящий доллар и упустил шанс заработать +5000%
#истории #личный_опыт
Спустя 16 лет инвестирования, я могу сказать, что личные финансовые проблемы давно отступили на задний план. Регулярная самодисциплина, упорство и сложный процент привели к тому, что сейчас я имею возможность направлять на инвестирование в месяц по 2-3 среднестатистических российских зарплаты и помогать близким.
Но рос я в довольно спартанских условиях, денег не было не то что "лишних", а их в принципе часто не было. Случались дни, когда нам было почти нечего есть, а порой - даже и негде жить. Сегодня будет маленький рассказ об одном из самых сложных периодов - для страны в целом и для нашей семьи в частности.
💥Ровно 26 лет назад был объявлен дефолт по долговым обязательствам России.
В 1998 году, когда жахнул тот самый дефолт, я закончил пятый класс.
👨👩👧👦Мы к тому времени уехали из Заполярья и снимали квартиру в Ленобласти, поскольку отца уже отправили в запас по состоянию здоровья. Забрав нехитрые пожитки с Севера, мы переехали ближе к СПб, где было потеплее и он мог найти работу. Соответственно, служебная квартира нашей семье уже была не положена. Родителям приходилось соглашаться на любые условия арендодателей, ведь кроме двоих детей, у них на иждивении был еще и кот.
🏢Перед дефолтом
Рынок аренды был в зачаточном состоянии, особенно в провинции. Свободных квартир практически не было. Интернета с сайтами объявлений, кстати, тоже. Приходилось ходить по городу и высматривать рукописные объявления «Сдам квартиру» на столбах и на деревянных досках объявлений. Если попадалось свежее объявление, на котором были оборваны еще не все корешки с номером телефона, это считалось большой удачей.
🏠В начале 1998 года нас срочно «попросил» освободить предыдущую квартиру ее владелец, и родители в спешном порядке подыскивали другое съемное жилье. Через несколько дней поисков удалось найти подходящую «двушку», но собственник поставил условие – оплата фиксированная и только в валюте. Месячная арендная ставка – 80 долларов. Родители, не имея других вариантов, согласились...
👉Продолжение тут (прямо в телеграме).
📍Ещё одна история из детства Сида:
Как я впервые пощупал настоящий доллар и упустил шанс заработать +5000%
#истории #личный_опыт