Кейс мошенничества: чеки в приложении Kaspi

Казахстанских пользователей и бизнесменов предупреждают об очередном виде мошенничества с помощью банковского приложения. Пользуясь Telegram-ботом, мошенники могут подделать чек по совершению операции, дату, сумму и имя отправителя.

Бот уже заблокировали, но в соцсетях продолжают распространять новые или дублировать фейки.

«По каждому движению средств – покупка, снятие, пополнение или перевод – приходит уведомление через сервис "Сообщения". Историю всех операций можно посмотреть в выписке Kaspi Gold в разделе "Мой Банк". Это убережет от возможного обмана», – рассказали в пресс-службе Kaspi.

Казахстанцы могут проверить подлинность чеков на сайтах:
https://consumer.oofd.kz;
https://kgd.gov.kz/ru/services/kkm_check;
https://egov.kz/wps/portal/paymentSearch.

Еще об одном из популярных способов украсть данные, рассказывают пользователей соцсетей. Так, мошенники используют фейковые ссылки на «Казпочту», где пользователь должен ввести реквизиты своей карты, куда в дальнейшем якобы поступят деньги.

#новости #мошенничество

🔎 Продолжается регистрация на вебинар по углубленной проверке контрагентов

На фоне сложившейся обстановки в стране обострились разные виды мошенничества: растут случаи новых схем на рынке микрокредитования, а также вновь активизировались организаторы финансовых пирамид.

Темы, которые мы рассмотрим:
— как анализировать сведения о физических лицах;
— как получать согласие на работу с персональными данными;
— как обнаруживать риски мошенничества и аффилированность с другими участниками рынка;
— как выявить неявные связи и риски по номеру телефона, социальным сетям и резюме.

Дата и время: 10 февраля, 15:00-16:00 (время г. Нур-Султан).
Формат: онлайн / бесплатно

Регистрируйтесь по ссылке.

#вебинар

Больше 1 млн казахстанцев имеют нарушения по срокам погашения кредитов

Об этом сегодня сообщил первый вице-министр финансов РК Марат Султангазиев. Часть из них имеют задолженность по коммунальным и налоговым платежам.

Также имеется существенное количество исполнительных документов на сумму порядка 4 млрд тенге, возвращенных в связи с отсутствием у должника имущества.

Среди причин ухудшения финансового положения отмечается:

– потеря работы или трудоспособности;
– снижение уровня благосостояния на фоне общего экономического спада;
– введение карантинных мер из-за пандемии.

Подробнее о предложенном проекте процедуры банкротства и что будет запрещено казахстанцам после объявления их банкротами, мы расскажем на нашей странице в Instagram. Подпишись, чтобы не пропустить.

#новости #банкротство

Новые случаи мошенничества в Казахстане

На этой неделе мы уже рассказывали вам, что в стране наблюдается активный рост схем мошенничества. Собрали для вас дайджест последних новостей.

📌В ЕНПФ предупредили казахстанцев о мошенниках, которые, представляясь сотрудниками фонда, предлагают за отдельную плату помочь получить пенсионные накопления на жилье или лечение.

Что рекомендуют: не обращаться для использования пенсионных накоплений к третьим лицам, не переходить по подозрительным ссылкам на незнакомые сайты и просит проверять информацию только на официальном сайте.

📌Мошенники пытаются оформить кредит на казахстанцев через единый реестр благотворительных организаций. В выходные дни с подобными жалобами в контакт-центр НПП «Атамекен» обратились 250 человек. После подачи заявки о помощи и заполнения всех полей формы на сайте atamekenim.kz на экране отображается информация об оформлении кредита, а затем поступает видеозвонок с предложением дальнейшего оформления денежного займа.

Что рекомендуют: Фонд не осуществляет видео-, аудиозвонки посредством мессенджеров. Официальная точка входа – сайт qazaqstanhalqyna.kz и единый реестр Благотворительных организаций atamekenim.kz.

📌Известные казахстанские вайнеры подозреваются в руководстве финансовой пирамидой. По предварительным данным, речь идет о компании Mudarabah Capital. Следствие считает, что компания привлекала денежные средства по принципу инвестиционной пирамиды, для участия в госзакупках.

Что рекомендуют: обращайте внимание на признаки, которыми обладают многие финансовые пирамиды.

#новости #финансовые_пирамиды

Kompra приглашает вас на мастер-класс, где обсудят темы форензика, корпоративной культуры, методы внутренних расследований и схемы мошенничества внутри компании.
 
В этом году в Казахстане остро встал вопрос борьбы с хищениями и корпоративным мошенничеством. Чтобы обезопасить бизнес от хищений и убытков, нужно знать, где и как в ваших процессах возникают риски. Это работа форензик-специалиста, фокусирующегося на финансовых расследованиях в компаниях.
 
Дата: 17 марта в 9:30.
Формат: офлайн, г. Нур-Султан.
Спикер: Андрей Куприй, Эксперт направления форензик, главный менеджер Департамента физической ядерной безопасности АО “НАК “Казатомпром”.
Стоимость: 60 000 тг – с человека до 10 марта / 70 000 тг – с человека до 17 марта.
 
Cпециальное предложение для клиентов Kompra: 10% скидка. Обратите внимание, что места ограничены.
 
Ознакомиться с программой, стоимостью и зарегистрироваться можно по ссылке. 

#мастеркласс #обучение #kompra

Что известно о лимите на участие в госзакупках

Сегодня министр финансов РК Ерулан Жамаубаев на заседании Правительства отметил, что в целях совершенствования процесса закупок введен новый способ в виде электронного магазина, а также внедряются рамочные соглашения и конкурс с использованием рейтингово-балльной системы.

• Процесс госзакупок полностью переведен в электронный формат.
• Из закона исключили еще 6 оснований прямых закупок.
• Установлены требования о приоритетном осуществлении закупок конкурентным способом, а также ответственность первого руководителя заказчика за необоснованное применение одного источника.
• Внедрен электронный депозитарий для автоматического расчета опыта работы поставщиков в сфере строительства.
• Будет продолжено дальнейшее сокращение закупок из одного источника.

#новости #госорганы

Новый способ фишинга: опросы от компаний

Недавно в WhatsApp распространялась ссылка на опрос, который якобы проводит компания Air Astana в честь своего 20-летия. В качестве приза предлагают 100 000 тенге. Представители компании уже объявили, что так действуют мошенники.

Как можно сразу проверить достоверность акций?

• пройти на официальный сайт, где нет никаких упоминаний о розыгрыше;
• посмотреть официальные страницы в соцсетях.

Если нет ни одного упоминания, то считать подлинным опрос нельзя. С помощью подобных видов мошенничества злоумышленники завладевают персональной информацией пользователей, данными банковских карт, логинами и паролями от приватных и платных аккаунтов.

#новости #мошенничество

🤵 Расследование с помощью смартфона и для смартфона

За прошедшую неделю вы наверняка слышали о фильме Netflix «Аферист из Tinder»? Но нам стало интересно, какие методы расследования использовали журналисты при поиске информации. О них рассказали в статье GIJN.

В феврале 2019 года самая читаемая норвежская газета VG опубликовала результаты сложнейшего шестимесячного расследования о мошеннике, который использовал Tinder для знакомства со своими жертвами.

Этот материал привлёк более 2 млн читателей и вызвал широкий резонанс в мировой прессе.

В статье разбирается, благодаря каким элементам сработал мобильный формат истории; как человек мог подделать документы; и какие методы простого поиска помогли для сбора фактов.

#новости #расследования

В 2021 году в Казахстане зарегистрирован рост случаев мошенничества до 41 тысячи. Уже в январе текущего года обнаружено 2,5 тыс. таких преступлений.

Предпринимателям стоит задуматься о защите своего бизнеса, обращаясь в компании, которые не всегда оказываются благонадежными.

По каким схемам действуют злоумышленники и как их вовремя распознать, рассказали коллегам из издания Kapital.kz.

https://kapital.kz/gosudarstvo/103104/kak-raspoznat-strakhovykh-moshennikov.html

#новости #сми_о_kompra

Коллеги, поздравляем тех, кто служил в Советской армии, с Днем защитника Отечества!

Желаем вам смелости в любых решениях, креативных идей в работе, крепкого здоровья и семейного благополучия!

Пусть ваши силы растут, умения и навыки множатся, достижения превосходят все ожидания.

Спасибо за выдающийся профессионализм.

Откройте Корпоративный Кредитный Отчет своей компании на Kompra

Kompra в партнерстве с Первым кредитным бюро открыла функцию  получения кредитной истории вашей компании на нашем сайте. Полный Корпоративный Кредитный Отчет — документ, в котором отражена история открытия и погашения кредитов компании.

Зачем компании нужен ККО:
•для контроля платежей по кредитам и репутации компании
•для участия в тендерах
•для отслеживания корректности данных о выплатах. 

Как получить ККО на компанию, читайте на сайте.

#kompra #обновления

Отключение от SWIFT – в Казахстане активизировались мошенники

Мошенники, которые часто используют новостные поводы в своих интересах, активизировались в Казахстане в онлайне и офлайне. Об этом сообщили в Агентстве РК по регулированию и развитию финансового рынка.

Как отмечается, одна из схем воровства денег у граждан связана с отключением банков от системы международных переводов SWIFT.

Телефонные мошенники могут представиться службами безопасности казахстанских банков и под предлогом возможного отключения банка от системы SWIFT убедить клиента перевести деньги на «безопасные» счета, чтобы таким образом «сохранить» накопления.

Для этого клиенту надо скачать некое приложение, которое поможет перевести денежные средства, либо сообщить реквизиты банковской карточки, включая трехзначный код на обороте карты, срок ее действия, а также код подтверждения, который придет через SMS.

Что делать, если вам позвонил мошенник, читайте в материале.

#kompra #новости

Продолжается регистрация на мастер-класс по внутренним расследованиям в компании.

Мы обсудим темы форензика, корпоративной культуры, методы внутренних расследований и схемы мошенничества внутри компании.
  
Дата: 17 марта в 9:30.
Формат: офлайн, г. Нур-Султан.
Спикер: Андрей Куприй, Эксперт направления форензик, главный менеджер Департамента физической ядерной безопасности АО “НАК “Казатомпром”.
 
Cпециальное предложение для клиентов Kompra: 10% скидка.
 
Ознакомиться с программой, стоимостью и зарегистрироваться можно по ссылке. 

#мастеркласс #обучение #kompra

Новая финпирамида в Казахстане

В Актау выявлена финпирамида World Business Consulting. Теперь Агентство Казахстана по финмониторингу расследует уголовное дело в отношении этой компании.

«World Business Consulting с 2018 по 2022 годы принимало взносы доверчивых граждан, обещая получение стабильного вознаграждения. В реальности же у компании отсутствовал стабильный доход от законной предпринимательской деятельности, а вознаграждение участников обеспечивалось за счет средств последующих вкладчиков», – сообщает АФМ.

Денежные средства вносили в инвестиционные проекты аффилированных компаний World trend Strategies, Confidence World Group, HUBB international, Riviera imperial, Asteco и других.

#kompra #новости #финансовые_пирамиды

8 видов мошенничества, которые могут обостриться в стране и мире

Чем быстрее и стремительнее расширяется информационное поле, тем больше появляется непроверенной информации и, как следствие, активных действий мошенников. В связи со сложившейся в мире обстановкой мы собрали для вас рекомендации и простые правила, которые помогут разобраться в потоке, а также защитить свои средства.

🔹не действуйте на волне паники
Не принимайте поспешных решений, не совершайте срочные покупки и придерживайтесь информационной диеты. Если вы увидите призывы «снимать все деньги/переводить из валюты», то не принимайте такие решения на поводу у других людей.

🔹валютные мошенники
Злоумышленники предлагают перевести и «спасти» средства по старому курсу. Надо понимать, что есть курс, установленный Центральным или Национальным банком вашей страны. И совершать операции через третьи лица или компании не благонадежно.

🔹банковские мошенники: SWIFT
У телефонных мошенников появился новый прием – они ссылаются на санкции и отключение банков от SWIFT. У вас потребуют срочно снять все деньги со счетов, потому что они станут не доступны после отключения. Помните, что данная мера никак не повлияет на деятельность банков внутри страны, а также на сохранность ваших средств. Если у вас появились вопросы, то обратитесь напрямую в банк.

🔹авиаперелеты и жд-билеты
Некоторые рейсы уже были отменены или перенесены. Или же появляются предложения на перекуп билетов по заниженной цене. Для таких случаев необходимо обращаться к авиаперевозчику или организации, у которой они были куплены. Не вносите свои реквизиты на незнакомом сайте – компании может и не существовать.

🔹выдача и оформление виз
Мошенники могут предложить легкие опции для переезда или трудоустройства в другой стране. Также это может быть получение разрешения на учебу. Проверяйте компанию и договора, которые вы подписываете с ними.

🔹поставщики / доставка / перевозки
Зарубежные компании продолжают уходить или приостанавливать работу в России. Некоторая часть грузов вынуждена менять свои маршруты. Также замечены сливы данных пользователей служб доставок. Если вам предлагают выгодно, дешево и быстро что-то перенаправить, то проверьте компанию до того, как переводить ей оплату.

🔹фонды поддержки
Мошенники стали выманивать в Сети деньги на «помощь» беженцам или под предлогом помощи пострадавшим на Украине. Под это созданы сайты, которые выдают себя за ресурсы благотворительных фондов. Относитесь с осторожностью к призывам или рекламе пожертвований. Не стоит переходить по ссылкам и оставлять данные своих банковских карт и другую личную информацию. Обращайтесь только в официальные благотворительные организации.

🔹 фейковая информация
Подвергайте сомнению всё, что читаете. Если у информации нет как минимум 2-3 независимых источников, то безоговорочно доверять ей не стоит. Сейчас в сети будет особенно много дезинформации и мошенничества, а иллюзия «общественного мнения» будет формироваться с помощью ботов. Найдите дополнительные данные и перепроверьте их.

Поздравляем вас и ваших коллег с Международным женским днем!

Желаем стабильности в делах, вдохновения и успешных проектов. Пусть финансовые идеи приносят благополучие и новые взлёты.

В этом году команда Kompra и наш СЕО Рината Илюбаева собрали рекомендации из фильмов, книг, каналов, подкастов и обучающих курсов, которые прокачают soft skills, помогут провести время с пользой, расскажут о работе в сфере безопасности, бизнеса, продаж, маркетинга и digital.

📌Ознакомиться с ними можно по ссылке.

Спасибо за сотрудничество!

«Санкционные» госкомпании России закрыли данные о закупках

Российские госкомпании, находящиеся под санкциями, с понедельника прекратили размещать информацию о своих закупках в Единой информационной системе. Минфин предложил выделить компании и бизнесменов, попавших в списки, в особую категорию и применять к ним «специальные положения законодательства».

На что направлено действие такого нормативного акта?

В первую очередь на то, чтобы иностранные компетентные органы власти, администрирующие санкции, не смогли найти информацию через ЕИС о связи подсанкционного лица с другими компаниями.

Что говорит Минфин?

Изменения дадут заказчикам возможность проводить конкурентные закупки в закрытой форме (в том числе в электронной форме на специализированной электронной площадке), а также направлены на защиту поставщиков от введения вторичных санкций за участие в закупках таких заказчиков.

В том числе, будет недоступна информация и о поставщиках, с которыми заключены договора по результатам таких закупок. Норма распространяется также на кредитные организации, если санкции введены в отношении лиц, контролирующих кредитную организацию.

Что прогнозируют эксперты?

Подобная участь может ждать данные о судебных кейсах, реестры по недвижимости и т.п. Также это вызывает опасения и с точки зрения эпохи «открытых данных». Возможно, такие меры приведут к тому, что начнут ограничивать доступ различным ресурсам, позволяющим установить конкретные связи между лицами и компаниями, данные о закупках, конкурсах и тендерах будут или скрываться полностью или существенно ограничиваться.

#новости #санкции

Новое интервью для наших коллег из Astana Hub.

✍🏻 Interview

Беседуем с прекрасными и успешными представительницами отечественного мира стартапов. Знакомьтесь: Рината Илюбаева, директор сервиса Kompra.

Подробнее