Как определить финансовую пирамиду самостоятельно

Жилищные кооперативы и круизные клубы, поддельные схемы в WhatsApp и вложения в криптовалюту – новые виды финансовых пирамид продолжают появляться в сети. Мошенники обещают нереальную прибыль и после сбора средств закрывают фирму, обрывая все связи.  Эта тема стала одной из самых обсуждаемых в Казахстане и в мире в этом году.

Мы рассказали, как устроены такие схемы, почему их владельцев сложно найти и как в этом поможет простой поиск информации в сети. На что обратить внимание:

– что такое финансовая пирамида простыми словами
– причины усомниться в высокодоходной схеме
– инструкция по проверке компании.

#kompra #новости #финансовая_пирамида

Подводим итоги года

2021 год стремительно подходит к концу, а это значит, что пора подводить итоги. Несмотря на пандемию, кризис и большие изменения в работе бизнеса, это не отразилось на нашем сотрудничестве и помогло найти новые эффективные решения.
 
В новых реалиях экономическая безопасность стала важным направлением в любой компании. Казахстанские предприниматели активно применяют комплаенс-процедуры в работе, чтобы противостоять коррупции. Мы рады помогать вам находить благонадежных контрагентов и продвигать культуру должной осмотрительности в нашей бизнес-среде.

Итоги Kompra в этом году:
• более 52500 клиентов (+17,5 тысяч пользователей в 2021 году)
• 20+ официальных источников на одном экране
• 40+ показателей об ИП
• 80+ показателей о юридических лицах
• более 35 стран для проверки компаний.

Что мы сделали?
За год мы улучшили функционал сервиса, повысили надежность, добавили данные и реестры. Новые функции - Массовая проверка, Проверка по номеру телефона, Проверка резюме. Также на сайте добавилась проверка контрагентов из 8 зарубежных стран, а в API - более 30 государств. Теперь вы можете выходить на международный рынок еще увереннее. 
 
Обучение и мероприятия
Kompra активно организовывает для вас онлайн- и офлайн-конференции, вебинары и мастер-классы. Мы постоянно ведем переговоры с министерствами и сотрудничаем с журналистами. 
• 8 вебинаров
• 2 конференции на 300+ человек
• Более 10 мероприятий, где мы были спикерами и/или партнерами
• 27 журналистских расследований
• 10 экспертных статей по экономической безопасности
• ежегодный проект «Истории, которые нас вдохновляют».
 
Благотворительность 
В этом году мы традиционно отправляем сумму декабрьских онлайн-оплат с Kompra на благотворительность. После Нового года мы подведем итоги акции на блоге Kompra и отправим письма с результатом.
  
Kompra развивается благодаря запросам пользователей, и ваше участие – отзывы, критика и рекомендации – помогают нам создавать сервис.

Спасибо, что вы с нами.

#kompra #новости

Команда Kompra.kz собрала список видов мошенничества, которые могут обостриться на фоне нестабильной обстановки в стране.

Виды мошенничества и краткие рекомендации, как избежать подобных рисков:

1. Телефонное мошенничество. Велика вероятность активизации телефонных мошенников. Используя социальную инженерию, мошенники будут могут пытаться получить данные о ваших банковских картах, аккаунтов и другую конфиденциальную информацию. Не сообщайте пароли и SMS-коды незнакомым людям.

2. Фейковые фонды помощи пострадавшим в ходе беспорядков. Не отправляйте денежные средства пока окончательно не убедитесь в благонадежности Фонда. Проверяйте информацию и контакты на официальных сайтах.

3. Интернет-мошенничество: фишинговые рассылки на почту, WhatsApp и другие соцсети; фальшивые боты в Telegram; поддельные сайты на досках объявлений, а также мошенничество в Olx. Не переходите по подозрительным ссылкам. Не пересылайте неподтверждённые данные. Не вводите ваши данные, если не уверены в благонадежности сайта.

4. Появление сайтов-клонов известных организаций. Внимательно проверяйте написание домена на орфографические ошибки: например kaspii.kz или kaspi.com.kz вместо kaspi.kz. Обратите внимание на наличие сертификата SSL при открытии ссылки (значок зеленого замка в командной строке браузера).

5. Мошенничество с банковскими картами. Не сообщайте никому ваши данные и пароли. Чтобы использовать вашу карту в своих целях, мошенникам нужно узнать ее номер, имя владельца, срок действия, номер CVC или CVV. Они могут установить скиммер на банкомат (специальное устройство, которое накладывают на приемник карты в банкомате) и видеокамеру над клавиатурой.

6. Использование общедоступных VPN/Proxy-сервисов может быть небезопасным. В условиях блокировки интернета многие казахстанцы стали прибегать к бесплатным VPN и Proxy-сервисам. При использовании сторонних приложений всегда стоит помнить о том, что ваша конфиденциальность и безопасность данных находится под угрозой.

7. Угрозы для бизнеса: фейковые поставщики, кража корпоративных данных. Проверяйте контрагентов на благонадежность. До полной стабилизации обстановки в стране работайте с уже проверенными поставщиками.

8. Спекуляция валютой. Воздержитесь от покупки и обмена валюты до полного восстановления работы банков и обменных пунктов. Не покупайте валюту с рук, поскольку велика вероятность потерять деньги в обмен на фальшивую наличность.

9. Риски на рынке криптовалюты. Bitcoin рухнул на фоне событий в Казахстане, в мире сохраняется высокая волатильность, экспериментальность технологий, а также наличие «скамов», маскирующихся под реальные проекты, способны уничтожить депозиты пользователей в случае принятия неверных решений.

10. Распространение недостоверной информации в СМИ и новостных пабликах. Не только журналистам необходимо проверять источники перед публикацией и массовой рассылкой. В качестве читателя всегда помните: если сообщение вызывает яркий эмоциональный отклик и содержит резкие оценочные суждения, стоит усомниться в информации. Рекомендуем опираться на офиц. сайты госструктур и зарекомендованные СМИ. В условиях ЧП за распространение ложной информации в соответствии с пунктом 4 статьи 274 УК предусмотрено наказание в виде лишения свободы от 3 до 7 лет.

#kompra #безопасность #мошенничество

Сервис по определению украденного товара появится в Казахстане

После сообщений о том, что на досках объявлений стали публиковать очень много украденного товара по низкой цене, Technodom совместно с операторами связи и МЦРИАП разрабатывают сервис, который поможет проверять статус каждой единицы товара из категории электроники и бытовой техники.

Сейчас компания ведет базу всех IMEI кодов мобильных телефонов, а также серийные номера каждой единицы в других категориях.

Поэтому обратите внимание на то, что покупая «с рук», вы можете получить украденный товар из магазинов. Также о других видах мошенничества мы поговорили в материале.

#kompra #безопасность #мошенничество #новости

Kompra приглашает вас на мастер-класс, где обсудят темы форензика, корпоративной культуры, методы внутренних расследований и схемы мошенничества внутри компании.
 
В этом году в Казахстане остро встал вопрос борьбы с хищениями и корпоративным мошенничеством. Чтобы обезопасить бизнес от хищений и убытков, нужно знать, где и как в ваших процессах возникают риски. Это работа форензик-специалиста, фокусирующегося на финансовых расследованиях в компаниях.
 
Дата: 17 марта в 9:30.
Формат: офлайн, г. Нур-Султан.
Спикер: Андрей Куприй, Эксперт направления форензик, главный менеджер Департамента физической ядерной безопасности АО “НАК “Казатомпром”.
Стоимость: 60 000 тг – с человека до 10 марта / 70 000 тг – с человека до 17 марта.
 
Cпециальное предложение для клиентов Kompra: 10% скидка. Обратите внимание, что места ограничены.
 
Ознакомиться с программой, стоимостью и зарегистрироваться можно по ссылке. 

#мастеркласс #обучение #kompra

Откройте Корпоративный Кредитный Отчет своей компании на Kompra

Kompra в партнерстве с Первым кредитным бюро открыла функцию  получения кредитной истории вашей компании на нашем сайте. Полный Корпоративный Кредитный Отчет — документ, в котором отражена история открытия и погашения кредитов компании.

Зачем компании нужен ККО:
•для контроля платежей по кредитам и репутации компании
•для участия в тендерах
•для отслеживания корректности данных о выплатах. 

Как получить ККО на компанию, читайте на сайте.

#kompra #обновления

Отключение от SWIFT – в Казахстане активизировались мошенники

Мошенники, которые часто используют новостные поводы в своих интересах, активизировались в Казахстане в онлайне и офлайне. Об этом сообщили в Агентстве РК по регулированию и развитию финансового рынка.

Как отмечается, одна из схем воровства денег у граждан связана с отключением банков от системы международных переводов SWIFT.

Телефонные мошенники могут представиться службами безопасности казахстанских банков и под предлогом возможного отключения банка от системы SWIFT убедить клиента перевести деньги на «безопасные» счета, чтобы таким образом «сохранить» накопления.

Для этого клиенту надо скачать некое приложение, которое поможет перевести денежные средства, либо сообщить реквизиты банковской карточки, включая трехзначный код на обороте карты, срок ее действия, а также код подтверждения, который придет через SMS.

Что делать, если вам позвонил мошенник, читайте в материале.

#kompra #новости

Продолжается регистрация на мастер-класс по внутренним расследованиям в компании.

Мы обсудим темы форензика, корпоративной культуры, методы внутренних расследований и схемы мошенничества внутри компании.
  
Дата: 17 марта в 9:30.
Формат: офлайн, г. Нур-Султан.
Спикер: Андрей Куприй, Эксперт направления форензик, главный менеджер Департамента физической ядерной безопасности АО “НАК “Казатомпром”.
 
Cпециальное предложение для клиентов Kompra: 10% скидка.
 
Ознакомиться с программой, стоимостью и зарегистрироваться можно по ссылке. 

#мастеркласс #обучение #kompra

Новая финпирамида в Казахстане

В Актау выявлена финпирамида World Business Consulting. Теперь Агентство Казахстана по финмониторингу расследует уголовное дело в отношении этой компании.

«World Business Consulting с 2018 по 2022 годы принимало взносы доверчивых граждан, обещая получение стабильного вознаграждения. В реальности же у компании отсутствовал стабильный доход от законной предпринимательской деятельности, а вознаграждение участников обеспечивалось за счет средств последующих вкладчиков», – сообщает АФМ.

Денежные средства вносили в инвестиционные проекты аффилированных компаний World trend Strategies, Confidence World Group, HUBB international, Riviera imperial, Asteco и других.

#kompra #новости #финансовые_пирамиды

Кому платят бизнесмены за посредничество при получении кредита?

Индивидуальные предприниматели и самозанятые часто обращаются к разного рода «кредитным посредникам» и даже не против платить мошенникам в среднем 10% от суммы займа. Таковы результаты последнего исследования, которое провела компания IDF Eurasia.

Юридические лица и ИП представляют особый интерес для злоумышленников, и зачастую они сами передают в руки финансовых мошенников как деньги, так и важную конфиденциальную информацию.

Подробнее об услугах «черных кредиторов» и распространенных сейчас способах мошенничества, читайте в материале.

#kompra #новости

Проверяйте наличие контрагента в санкционных списках

Kompra добавила возможность проверить контрагента на санкционные риски.

В 2022 году ситуация с введением международных санкций усложнилась: возникли проблемы с поставками из-за рубежа, изменился курс валют, и на фоне санкционных рисков зарубежные и казахстанские компании могут сами попасть под запреты или потерять контрагентов, оказавшихся в списках. 

Санкционные риски – это вероятность, что компания, с которой вы сотрудничаете (контрагент, учреждение, его руководитель или бенефициар) попадут под санкции.

Если запрашиваемый вами контрагент отобразился в списке, то это поможет вам:

• убедиться, что контрагент находится или ранее находился под санкциями;
• узнать название страны или организации, которая ввела ограничения;
• избежать высоких штрафов (по вторичным санкциям);
• избежать потенциально опасного для бизнеса сотрудничества.

Как проверить компанию или персону на наличие в санкционных списках, читайте здесь.

#санкции #kompra

Конференция от Kompra: предложите свои темы в опросе

Ежегодно сервис проверки контрагентов Kompra организовывает конференции для клиентов и партнеров.

Специалисты по экономической и корпоративной безопасности, комплаенс, форензик, юристы и внутренние аудиторы из Казахстана и СНГ обсуждают новые тренды в сфере, изменения законодательства и современные инструменты защиты бизнеса от рисков.

Конференции проходят дважды: в мае в г. Алматы и в октябре в г. Нур-Султан.

В рамках подготовки к мероприятиям мы хотели бы узнать ваше мнение о том, какие темы вы хотели бы обсудить в этом году и каких спикеров вы хотели бы послушать.

Предлагаем вам пройти опрос и поделиться вашими рекомендациями: https://docs.google.com/forms/d/e/1FAIpQLSdPkoQNLq5NJNaf_161IDRCX1iDMMHYaQ9q-pncmimWiNvTAA/viewform

#kompra #мероприятия

Kompra в партнерстве с Первым кредитным бюро @DataHub_FCBK реализовала функционал получения отчета о кредитной истории вашей компании на сайте kompra.kz.

Объявляем об акции: для всех пользователей Kompra по подписке есть возможность получить первый Корпоративный кредитный отчет (ККО) бесплатно.

На что может влиять кредитная история?
Отслеживая изменения в вашем ККО, можно предотвратить ошибки в кредитной истории и не допустить снижения кредитного рейтинга вашей компании для дальнейшего сотрудничества с банковскими организациями.

Что еще нужно знать о финансовом рынке?

– как февральские события повлияли на банковские вклады населения;
– насколько растет просрочка платежей заемщиков;
– какой сейчас индекс деловой активности в стране.

Как получить ККО?
Подробнее читайте здесь.

#kompra #новости

Что нового на Kompra?

Теперь вы можете получить еще больше данных для проверки благонадежности. Рассказываем о главных обновлениях на нашем сервисе за первый квартал 2022 года.

Новые инструменты:
• Санкционные списки
• Корпоративный кредитный отчет (ККО)
• Реферальные ссылки для компаний

Обновления в карточке контрагента:
• Краткий отчет Kompra
• Аресты
• Новые показатели в «Закупках»
• Участие в Astana Hub
• Рейтинг компаний
• Сертификат ТР ЕАЭС

Подробнее о показателях и функциях читайте по ссылке.

#kompra #обновления

Сделки в условиях санкций: что нужно знать

Санкции против России повлияли на международные сделки. Бизнесу пришлось пересмотреть условия договоров с контрагентами, а с некоторыми из них — прекратить сотрудничество. Оспаривать часть сделок также будут по новым правилам.

Теперь российские компании, чтобы заключить договор с партнером из недружественной страны, берут разрешение у правительства. Среди актуальных рисков работы с поставщиками выделяют – трудности с оплатой и оформление договоров.

Как говорят юристы, суды признают санкции форс-мажором. Но нужно доказать, что санкции ввели после заключения договора и они повлияли на сроки исполнения обязательств должником. 

Предлагаем изучить эти кейсы с комментариями юристов по ссылке.

#kompra #санкции

Как Kompra помогает найти офшор

Немало предприятий и предпринимателей стран СНГ используют офшорные юрисдикции в своих бизнес-целях. Сотрудничество с такими контрагентами несет множество рисков.

Например:

• Если к вашему контрагенту, зарегистрированному в офшоре, будут применены санкции, они с большой вероятностью могут коснуться и вас.
• Контрагент, подозреваемый в связи с офшорной юрисдикцией, подвергается дополнительным налоговым проверкам (при сотрудничестве с международными компаниями или во время суда)
• Банки и другие финансовые учреждения блокируют финансовые транзакции клиентов с контрагентами, связанными с субъектами из «черного списка» FATF
• Сотрудничество с контрагентами, партнерами которых являются лица из офшорных юрисдикций, может быть объектом усиленного внимания органов государственного надзора (контроля), а также привлекать внимание правоохранительных органов и нести репутационные риски.

На сайте kompra.kz после подключения модуля офшоры вам будут доступны списки офшорных зон, составленные по Pandora Papers, Luxembourg offshore, Panama Papers, Bahamas Leaks, Paradise Papers и др.

Чтобы избежать рисков сотрудничества с субъектами из офшорных юрисдикций и связанными с ними лицами, проверяйте своих контрагентов до начала сотрудничества с ними.

#kompra