Риски и комплаенс: главные тенденции 2021 года

В 2020 году пандемия изменила представление о рисках и их уровне. Это произошло из-за недостаточного объема комплексной проверки, роста активности мошенников и киберпреступников. Многим компаниям приходилось бороться за привлечение новых поставщиков в короткие сроки на фоне растущих сложностей в отношениях с контрагентами.

Команда Refinitiv подготовила отчет за 2020 год и составила прогнозы на 2021 год по главным тенденциям на рынке. Около 1800 специалистов по отношениям с контрагентами, управлению рисками и комплаенсу со всего мира приняли участие в опросе. Главное, к чему надо приготовиться: в 2021 году будет продолжаться цифровая трансформация, возрастет потребность в надежных данных, а повышенное внимание будет уделяться принципам устойчивого развития.

Больше о результатах исследования читайте по ссылке #новость #риск_менеджмент #риски #комплаенс

Пандемия уже не главный риск для компаний

Согласно опросу Bank of America, инвесторы по всему миру больше не считают пандемию ключевой угрозой для рынков и экономики. В экстремальные риски теперь вошли инфляция и обвал стоимости облигаций.

По данным опроса, инфляция сейчас превратилась в самый большой риск или исключительное событие, которое может нанести наибольший ущерб компаниям.

Инфляция по-разному влияет на возможности и текущее финансовое положение организаций и бизнеса. Из этого может сложиться необъективная оценка платежеспособности и финансовой устойчивости компании. Поэтому оценку деятельности рекомендуют делать по реальным значениям показателей.
#новости #риски #риск_менеджмент

Казахстанцы смогут отбелить кредитную историю?

Новый механизм предусматривает присвоение заемщику статуса «реабилитирован», если кредит с просрочкой свыше 90 дней погашен, но при этом системы банков признают таких граждан высокорисковыми, отказывая в выдаче новых займов.

Для получения статуса не потребуется каких-либо документов, процедура будет проведена кредитным бюро по истечении 12 месяцев после погашения просроченного долга и при отсутствии в этот период иной просроченной задолженности.

Изменения коснутся и категории заемщиков, у которых просроченная задолженность погашена не полностью, а частично. Банками будет проведена индивидуальная работа с каждым таким заемщиком. Получение статуса «реабилитирован» такими заемщиками возможно при условии выполнения плана реабилитации и при отсутствии за последние 12 месяцев иной просроченной задолженности.

Есть новости и для категории заемщиков, которые не погашали свои кредиты с момента их получения. К ним будет применен новый досудебный порядок урегулирования проблемной задолженности.
#новости #заемщики #банки #риски

Требования к идентификации заемщиков ужесточат

Казахстанцы, которые захотят получить микрокредит онлайн, должны будут подтвердить свою личность в различных вариантах. Теперь для регистрации в микрофинансовой организации заемщики должны будут использовать ЭЦП, пройти биометрическую идентификацию или двухфакторную аутентификацию. Это касается и юридических лиц.

В свою очередь, организация для подтверждения регистрации клиента будет осуществлять сверку данных, предоставленных клиентом. Такие новшества предлагаются в проекте постановления по регулированию и развитию финансового рынка. Это связано с тем, что предоставление онлайн краткосрочных микрокредитов несет риски оформления на подставных лиц. Сейчас случаи минимизируют.

Документ доступен для публичного обсуждения на портале нормативно-правовых актов, которое будет проводиться до 15 апреля. Предлагаем вам с ним ознакомиться #кредиты #риски #новости

Вебинар: «Анализ новых организаций. Как проверить компанию, которая только что вышла на рынок?»

Будет интересен тем, кто хочет анализировать компанию без отчетности, проверять состав руководства и учредителей, аффилированность с другими компаниями. Также изучать деятельность: участие в закупках, торгах имуществом, размещение вакансий.

Когда: 7 апреля в 14:00 (по времени Нур-Султана).
Промокод: нет рискам.

Регистрируйтесь здесь. #мероприятия #риски #вебинар

Как искусственный интеллект работает в комплаенсе

Могут ли новые технологии упростить деятельность бизнеса? На этот вопрос ответил директор по этике и комплаенсу AB InBev Efes Евгений Глазов. Сейчас многие компании расширяют круг задач департаментов. И важно организовать рабочий процесс так, чтобы все потенциальные проблемы решались в режиме реального времени.

Например, в компании запускают чат-бот, через который любой может получить доступ к политикам компании, оставить анонимное заявление о нарушении и получить ответ на свой вопрос от отдела этики и комплаенса.

Система ИИ минимизирует риск человеческой ошибки. С помощью набора алгоритмов в проактивном режиме ИИ сам осуществляет проверку каждой транзакции, мониторит наличие задвоенных платежей, выявляет конфликты интересов, проверяет, все ли контрагенты прошли процедуру due diligence и многое другое.

Подробнее о новых технология в комплаенс, читайте здесь.
#комплаенс #риски

​​Что такое кибериммунитет

О новом подходе к кибербезопасности компаний рассказали специалисты «Лаборатории Касперского». Все чаще под кибератаки стали попадать крупные компании и промышленность. Такие инциденты происходят регулярно. Доля промышленных компьютеров, где заблокировали вредоносные объекты, во втором полугодии 2020 года составила 43,8% в Казахстане.

Так возникла потребность в создании новых принципов безопасной цифровой среды или концепции кибериммунности. Кибериммунные IT-решения создаются исходно защищенными от целых классов киберугроз, что делает атаки просто бесполезными. Такие системы смогут выполнять свои критические функции в любых обстоятельствах.

Подробнее о кибериммунитете компаний рассказали авторы концепции.
#иинформационная_безопасность #риски

Какие риски надо учесть

В КГД планируют фискализировать мобильные переводы. Эксперты считают, что налог на мобильные переводы может отпугнуть новых предпринимателей и притормозить рост безналичных платежей.

Напомним, что налогообложению не подлежат выплаты за приобретенное личное имущество, активы, полученные физлицом на безвозмездной основе от другого физлица, а также пассивные доходы, например вознаграждения по депозитам.

Предполагается, что если начать опять проверять бизнес на предмет безналичных переводов, то казахстанцы очень быстро откатятся к наличным.

С другой стороны, обложение мобильных переводов налогами способствует росту теневой экономики, а покупатель товаров не сможет защитить свои права как потребитель. Потому что для этого нужны фискальные чеки или квитанции, чтобы, например, вернуть некачественный товар.

Полное обсуждение вопроса можно изучить здесь.
#риски #бизнес #СБ #новости

Что такое корпоративная социальная ответственность бизнеса

Делимся с вами интересным интервью-подкастом старшего вице-президента "Сбербанка", руководителя блока "Риски" Джангира Джангирова, который рассказал о новом виде риска - корпоративно-социальной ответственности. Это новая тенденция называется ESG и подразумевает социальную ответственность перед работниками, перед обществом, перед потребителями. Сюда же входит все, что касается принципов управления. В интервью обозначили, какие отрасли находятся под существенно большим риском.

Прослушать можно здесь.
#риски #бизнес #корпоративная_культура