1️⃣2️⃣3️⃣ ФИНПИРАМИДА, ДИПЛОМЫ И СЧЕТА #Digest 🔥

➡️Четверть всех счетов заблокированы в Казахстане.
В Казахстане наложены ограничения на 26% всех банковских счетов. Из 149,6 млн штук заблокированы 38,5 млн. Общее число заблокированных счетов физических лиц за 2023 год составило 38,5 млн, прирост за 2023 год на 21,4 млн штук.

➡️Организатор финпирамиды «Eolus» в Астане лишилась 6 лет свободы.
Средства вкладчиков привлекались в виде криптовалюты на платформе «energyeolus.info», созданной зарубежными хакерами.  По решению суда криптовалюта в размере 408 тысяч USD, эквивалентных 187 млн тг, конфискована в доход государства.

➡️Чиновники в Восточно-Казахстанской области случайно выложили инструкцию, как выиграть конкурс в государственных закупках.
Лот уже отменен, однако с портала государственных закупок его не удалили. В технической спецификации говорится о страховании девяти автомобилей, а также есть инструкция, как выиграть в конкурсе.

➡️Казахстанцам предлагают купить дипломы в интернете.
По итогам мониторинга МВД выявили более 2,5 тысяч интернет-ресурсов, содержащих противоправный контент, в том числе 15 из них связаны с документами о получении образования.

➡️Какие виды деятельности можно осуществлять в казахстанских СЭЗ: утвержден полный перечень.
Потенциальный участник СЭЗ или управляющая компания обращается в уполномоченный орган с заявлением о включении вида деятельности в перечень приоритетных видов деятельности. К заявлению прилагают паспорт проекта.

➡️Антикоррупционная служба подтверждает, что в рамках досудебного расследования задержан бывший вице-министр культуры и спорта.
Он подозревается в совершении тяжкого коррупционного преступления. В настоящее время подозреваемый водворен в ИВС ДП Алматы. Ранее в СМИ появилась информация о задержании Ерлана Кожагапанова.

1️⃣2️⃣3️⃣ ПРОВЕРКИ, МОШЕННИКИ И ШТРАФЫ #Digest

➡️Утечка персональных данных казахстанцев: МЦРИАП проводит проверки.
Проверяют АО «Единый накопительный пенсионный фонд» (ЕНПФ), АО «Казахтелеком» и авиакомпанию «Air Astana» из-за утечки персональных данных казахстанцев.

➡️Экс-директор Kazakhstan Kagazy - Максат Арип - задержан в ОАЭ.
В розыск же он был объявлен департаментом экономических расследований по Алматинской области за совершение мошенничества в особо крупном размере.

➡️Более 660 тысяч казахстанцев отправили мошенникам деньги на "благотворительность".
Мошенники осуществляли сбор денег под видом благотворительности – на помощь малоимущим и лечение. Это около 2 млрд тенге.

➡️До 3,6 миллиона тенге: новые штрафы могут ввести в Казахстане.
В работу принят законопроект по вопросам игорного бизнеса, лотерей и лотерейной деятельности. Введение ответственности в виде штрафа от 300 до 1 тысячи МРП (от 1,1 миллиона до 3,6 миллиона тенге в 2024 году) для организаторов игорного бизнеса.

➡️Тендер на 133 млн тенге, а работы за 1,5 млн – у "дочки" Qazaq Gaz нашли нарушения.
Один из договоров был заключён с аффилированной компанией на сумму более 133 млн тенге, однако фактически работы были выполнены всего за 1,5 млн тенге, что привело к необоснованной прибыли в размере более 131 млн тенге.

➡️Запущен специальный проект «Противодействие финансовым пирамидам».
В текущем году на блокировку направлено почти тысяча ссылок на сайты и аккаунты с признаками финансовых пирамид с охватом аудитории в 600 тыс. человек. Только за последние полгода в сети интернет выявлено 36 финансовых пирамид.

➡️Мошенники против продавцов на olх.kz , krisha.kz и kolesa.kz.
Аферисты начинают беседу с хозяевами онлайн-объявлений и в итоге входят в их доверие с целью получения денежных средств, в суматохе человек сообщает код злоумышленнику и лишается денег на всех счетах в банке.

1️⃣2️⃣3️⃣ КАЗПОЧТА, САНКЦИИ И БУКМЕКЕРЫ #Digest

➡️Казахстанцам начали приходить фейковые смс от имени «Казпочты».
В сообщении сказано, что на склад якобы доставлена посылка, но адрес указан неверно, и предлагается пройти на фишинговый сайт. Казпочта отправляет сообщения только с номера 1499. Проверить статус посылки можно на сайте post.kz.

➡️В Казахстане начинают бороться с «цифровыми мошенниками».
Первый шаг - обязательная биометрия при выдаче микрокредитов. Агентство по регулированию и развитию финансового рынка уже опубликовало для публичного обсуждения соответствующее постановление. Ужесточение требований к оформлению микрозаймов станет еще одной степенью защиты граждан.

➡️Казахстан внедряет антикоррупционные стандарты ОЭСР.
Казахстанская делегация приняла участие в работе Глобального форума ОЭСР по борьбе с коррупцией, где обсуждались вопросы внедрения стандартов ОЭСР в сфере борьбы с коррупцией.

➡️Власти Казахстана опасаются вторичных санкций.
Казахстан ведёт контроль за реэкспортом товаров в Россию. В августе прошлого года казахстанская компания Defense Engineering наряду с российской и словацкой попала в санкционный список Минфина США.

➡️Какую информацию об игроках будут передавать тотализаторы и букмекерские конторы налоговикам.
В Перечень сведений, подлежащих передаче букмекерскими конторами органам госдоходов, входит: ИИН физ.лица; даты, время и суммы полученных денег от организаторов игорного бизнеса, а также дату и время получения денежных средств и их сумму.

➡️Фиктивные счета-фактуры на миллиард тенге выписал житель Астаны.
Документы выписывались от имени ТОО «Каз Монтаж Энерджи» в пользу ТОО «ТазалыкЭксперт» и ТОО «Bertys Construction». Подсудимый был осужден к 4 годам тюремного заключения.

1️⃣2️⃣3️⃣ ФРОД-ЗВОНКИ, РЕЙТИНГ И ОТКАЗ ОТ КРЕДИТА #Digest

➡️Мошенники наживаются на паводках.
Мошенники распространяют от имени министерства труда и социальной защиты сообщения о том, что ведомство выплачивает компенсации пострадавшим от паводков. Для получения выплат неизвестные лица предлагают нажать кнопку «Подробнее» или перейти по ссылке. Указанная ссылка используется для получения личных данных пользователя.

➡️Более 44 миллиона фрод-звонков были заблокированы с начала 2024 года.
Операторы связи добились этого благодаря новой системе регистрации мошенничеств. Распространенный сейчас способ – это телефонные звонки от имени сотрудников банков, правоохранительных и иных государственных органов. Телефонные мошенники также стали чаще представляться сотрудниками КНБ.

➡️Казахстанские банки прекращают обслуживание карт "Мир" из-за санкций против России.
"Банк ЦентрКредит", "Народный банк", "Форте" и "Нурбанк", объявили о прекращении обслуживания карт российской платежной системы "Мир".

➡️Платежи из России в Казахстан стали проходить с задержками.
Сроки проведения платежей из России в Казахстан стали достигать двух–трех недель — местные банки начали активнее проверять контрагентов в России из-за риска вторичных санкций.

➡️Банки и МФО до выдачи займа будут проверять добровольный отказ от кредита.
Новые поправки предусматривают запрет для выдачи кредитов при наличии в кредитном отчете физических и юридических лиц добровольного отказа от получения кредита.

➡️Госзакупки на 27,3 млрд тг отменили в Карагандинской области.
Например, проводились государственные закупки по капитальному ремонту водовода на сумму 625 млн тенге, без проектно-сметной документации и заключения экспертизы.

➡️Выделили 1,4 млрд тг, а рейтинг снижается.
Антикор указал на высокий уровень коррупции в сфере спорта в Казахстане. Несмотря на увеличение бюджета, рейтинг Казахстана в мировом спорте снизился.

1️⃣2️⃣3️⃣ УТЕЧКА ДАННЫХ, МОШЕННИКИ И ЗАКУПКИ #Digest 🔥

➡️Утечка данных казахстанцев: куда обращаться за компенсацией морального ущерба?
Поскольку взыскание морального вреда осуществляют в судебном порядке, казахстанцам необходимо обратиться в суды по гражданским делам для осуществления права взыскания морального вреда в отношении ТОО "МФО Робокэш.кз".

➡️В Казахстане разрабатывают Цифровой Кодекс и закон в сфере искусственного интеллекта.
В рамках данного документа будут предусмотрены нормы по применению технологий ИИ, безопасному функционированию систем ИИ, принципы этики ИИ, обеспечение информационной безопасности в сфере использования технологий ИИ.

➡️В Казахстане вскрыли новую преступную схему.
За денежные вознаграждения незаконно выдали иностранцам более 700 разрешений на временное проживание. Регистрация иностранцев производилась в обход всех требований закона.

➡️В eGov mobile появилась услуга по ограничению участия в азартных играх или пари для физлиц.
Можно выбрать период от 6 до 12 месяцев. Находится на Разделе «Услуги» → Спорт.

➡️Мошенники оформляли автокредиты на астанчан и жителей других регионов.
Их жертвами стали более 115 граждан. Общая сумма нанесенного ущерба составила около 1,6 млрд тг.

➡️Почти 19 млрд тенге передали казахстанцы мошенникам за 3 года.
В производстве Антикоррупционной службы находилось 770 уголовных дел по фактам мошенничества, из них 122 были сопряжены с подстрекательством к даче взятки. Осуждено 424 лица.

➡️О правилах всеобщего декларирования рассказали в КГД .
Система всеобщего декларирования заключается в отражении всех зарубежных активов, движимого, недвижимого имущество физического лица. Необходимо максимально достоверно задекларировать активы, находящиеся за рубежом и в Казахстане.

➡️В Правила осуществления закупок отдельными субъектами квазигоссектора внесли изменения.
Закупки способом из одного источника путем прямого заключения договора осуществляются в определенных случаях. Такие договоры заключаются на срок не более пяти лет.

1️⃣2️⃣3️⃣ КРЕДИТЫ, СПЕЦЦОНЫ И БЛАГОТВОРИТЕЛЬНОСТЬ #Digest

➡️ Мошенники набирают кредиты в разных банках: что предлагает регулятор?
Данные о заявках физических лиц на получение кредитов будут направляться банками в кредитные бюро в режиме реального времени. Данные меры направлены на минимизацию рисков мошенничества.

➡️ После антикоррупционных проверок СпецЦОНов поступления в бюджет выросли в 8,6 раза.
Недобросовестные сотрудники при регистрации авто вносили недостоверные данные и выдавали поддельные документы. В результате проверок и принятых мер сумма бюджета в 2023 году достигла 91,3 млрд тг при регистрации 10,2 тыс. авто.

➡️ Микрофинансовые организации «SOFI FINANCE» и «Creditum» лишены лицензий.
Основанием явилось осуществление деятельности с систематическими (3 и более раза в течение 12 месяцев) нарушениями требований законов РК.

➡️ Количество коррупционных правонарушений в РК увеличилось.
В I квартале нарушения составили 7,3 млрд тг. Среди преданных суду причастных к коррупции больше всего насчитывалось служащих акиматов и их структурных подразделений: 67 человек.

➡️ Благотворительные фонды мошенников: там, где есть человеческие чувства, всегда найдутся мошенники. Им неважно: какое у людей горе, им важно как можно скорее получить легкие деньги. Именно поэтому они могут подделывать страницы в социальных сетях, воровать чужие публикации, давить на жалость, просить и выманивать.

➡️ Не произносите "Да" или "Нет": мошенники в Казахстане стали массово использовать возможности искусственного интеллекта.
Эти фразы они впоследствии могут использовать для биометрики.

➡️ Казахстанка стала жертвой мошенничества под названием "сваттинг" — введения в заблуждение полиции с использованием чужих номеров и адресов. Жертва мошенничества обратится в полицию по факту кражи телефонного номера.

➡️ В Казахстане будут строже следить за привлечением денег дольщиков. Пока данный процесс не оцифрован, обязательно проверяйте все документы перед тем, как купить жилье в период застройки.

1️⃣2️⃣3️⃣ АЗАРТНЫЕ ИГРЫ, ИИ ГОЛОСА И ХИЩЕНИЯ #Digest

➡️Голоса родных и знаменитостей научились подделывать в Казахстане.
Чтобы получить достоверный голос, мошенники взламывают аккаунты в мессенджерах WhatsApp, Telegram. Далее — скачивают голосовые сообщения, загружают их в нейронную сеть, используют технологии подмены голоса. Голос владельца смартфона реалистично воспроизводится и просит отправить деньги.

➡️Сотрудник КНБ подделал письмо от имени топ-менеджера «Самрук-Казына».
Он взял у знакомого предпринимателя 9,8 млн тг, обещая получить тендер от АО «КазТрансОйл». Cуд приговорил его к 3,5 годам колонии средней безопасности за хищение чужого имущества путём обмана и злоупотребления доверием в крупном размере.

➡️Казахстанцам до 25 лет запретят участвовать в азартных играх.
Мажилис одобрил в первом чтении законодательные поправки по вопросам игорного бизнеса, лотерей и лотерейной деятельности, в том числе в Кодекс об административных правонарушениях.

➡️При строительстве гидросооружений в Алматы, Актюбинской, Кызылординской и Улытауской областях выявили хищения более 1 млрд тг.

➡️В Казахстане разработали законопроект, усиливающий борьбу с нелегальными доходами.
Проект закона разработан в соответствии с Концепцией развития финансового мониторинга на 2022-2026 годы. В целом, законопроект предусматривает 104 поправки в следующие НПА.

➡️Лжетурагент обманула казахстанцев на 78 млн тг.
Жертвы обмана заранее оплачивали туристические поездки в полном объеме, а женщина, полностью присваивала полученные деньги. Около 70 потерпевшим причинен значительный материальный ущерб на сумму более 78 млн тг.

1️⃣2️⃣3️⃣ КОМИТЕТ ИИ, ЗАПЧАСТИ И УТЕЧКИ ДАННЫХ #Digest 🔄

➡️ Сделки купли-продажи авто теперь нужно подписывать ЭЦП.
Анткиор напомнил о громком процессе в Астане. 25 апреля уголовный суд столицы признал 32 человека виновными в массовой незаконной регистрации иностранных автомобилей. Ущерб государству составил 1,2 млрд тг.

➡️ В Казахстане создан Комитет искусственного интеллекта.
К задачам МЦРИАП добавили формирование и осуществление государственной политики в сфере искусственного интеллекта (ИИ).

➡️ Департамент госдоходов Алматы предупредил о фейковых сообщениях в соцсетях.
Предупреждают о росте случаев фейковых сообщений от имени руководства департамента и районных управлений госдоходов. Эти сообщения распространяются мошенниками через WhatsApp, электронную почта, СМС и через социальные сети.

➡️ Минцифры опубликовало результаты работы по противодействию распространения персональных данных.
Согласно отчёту по Глобальному индексу кибербезопасности— Казахстан занимает 31 место из 195 стран, значительно превысив ожидаемый результат в Концепции кибербезопасности в периоды с 2017 года по 2022 года поднявшись на 9 пунктов выше.

➡️ Робокэш.кз, Казахтелеком и Air Astana выплатят 2,2 млн тг за утечки данных.
МФО zaimerkz («МФО «Робокэш.кз») заплатит штраф в 1,8 млн тг за мартовскую утечку более 2 млн данных граждан. «Казахтелеком» и Air Astana суммарно выплатят 369,2 тыс. тг.

➡️ Астанчанам продавали несуществующие автозапчасти.
34-летняя жительница Костаная выложила лжеобъявления о продаже автозапчастей в мобильном приложении Kolesa.kz. На сегодняшний день в полицию обратилось четверо обманутых граждан, но пострадавших может около 30-ти человек.

➡️ Компания Владимира Кима и Олега Новачука попала под санкции США.
ГДК «Баимская» – российская компания, занимающаяся Баимским медно-золотым проектом на Чукотке, которая оказалась под санкциями США: в начале мая OFAC включило ее в лист SDN. Компания принадлежит основным акционерам KAZ Minerals.

1️⃣2️⃣3️⃣ ЗАКОН О ГОСЗАКУПКАХ, МОШЕННИКИ И ПЕРЕДАЧА ДАННЫХ #Digest

➡️ Новый Закон о государственных закупках принят Мажилисом.
Закон направлен на повышение качества закупаемых товаров, работ, услуг, упрощение и сокращение сроков закупочного процесса, дальнейшую автоматизацию процедур, усиление ответственности участников госзакупок, а также создание Единой платформы по закупкам.

➡️ Неизвестными лицами были взломаны мессенджеры руководства министерства энергетики Казахстана.
В этой связи, посредством взломанных номеров могут приходить различного рода вредоносные ссылки, недостоверная информация, просьбы и т.д.

➡️ Национальный центр инфобезопасности (НКЦИБ) предупреждает казахстанцев о новом виде мошенничества.
Злоумышленник звонит по видео в мессенджере, где записывает лицо клиента банка. При этом камера злоумышленника может быть отключена. После злоумышленник от имени клиента авторизуется в банковском приложении.

➡️ Разработан Перечень иных сведений, которые банки, МФО и коллекторские агентства будут предоставлять в кредитные бюро.
Проект разработан АРРФР и размещен на портале “Открытые НПА” до 30.05.2024г.

➡️ Авиакомпании, «яндекс.такси» и операторы связи: пресс-конференция АЗРК
Было отмечено, что на данный момент в сфере авиаперевозок Казахстана проблем не наблюдается. Вместе с тем председатель АЗРК рассказал о том, что вопрос высоких цен в «Яндекс.Такси» все еще остается открытым. Однако, по его словам, к некоторому компромиссу прийти все-таки удалось. Также на операторов связи было очень много жалоб к концу 2023 года.

➡️ Работа с переводами или мошенничество? Вся правда о дропперах.
Дропперы это лица, которые осознанно или по незнанию содействуют мошенникам в реализации преступных планов. Основная их роль заключается в использовании своих банковских карт и данных для проведения незаконных финансовых операций. Важно помнить, что основная ответственность за "отмывание" и обналичивание незаконных денег ложится на владельца счета, через который проходят эти средства.

1️⃣2️⃣3️⃣4️⃣ ХАКЕРЫ, КОРРУПЦИЯ И БАНКИ #Digest

🔜В сфере здравоохранения вскрыты системные коррупционные риски.
Установлены риски на всех стадиях оборота лекарственных средств и медицинского оборудования: от их приобретения до сервисного обслуживания медтехники и заключения долгосрочных договоров.

🔜КГД запустит новую информационную систему до конца 2024 года.
«Интегрированная система налогового администрирования» (ИСНА) заменит функционал 7 действующих систем: ИНИС, ЦУЛС, Акциз, СОНО, КНП, Портал, ИШ.

🔜Министр финансов Казахстана: Необходимо бороться с теневой экономикой среди блогеров.
Только у 162 блогеров расхождения между доходами и расходами составляют 1,1 млрд тенге.

🔜Хакеры выставили на продажу данные 30 млн клиентов испанского банка Santander.

🔜Казахстанцев предупреждают о новом виде мошенничества.
Мошенники, используя нейросеть и копируя внешность первого заместителя начальника ДП Астаны, осуществляют звонки по видеосвязи. После чего оповещают о якобы проводимых следственных действиях и путем психологического давления принуждают граждан к передаче своих личных сбережений на страховые счета Национального банка.

🔜При продаже авто столкнулись со скамерами на сайте Kolesa.kz.
Мошенники обещают заплатить задаток, просят перейти в WhatsApp и высылают ссылку на сторонний сайт. Здесь они просят внести данные карты, а получив доступ, снимают все деньги жертвы.

🔜В АРРФР рассказали, на каком этапе находится передача Bereke Bank новым владельцам.
Ожидается, что в течении месяца со стороны катарского инвестора будет предоставлен пакет документов на получение статуса банковского холдинга.

🔜Насколько уязвим перед кибератаками казахстанский бизнес?
Опрос прошли 120 топ-менеджеров компаний со всего мира: 29% респондентов признаются, что в последние 12 месяцев пережили киберинциденты, в итоге которых понесли материальные потери. Из пострадавших 41% сообщили, что атака произошла через третью сторону.

1️⃣2️⃣3️⃣4️⃣ ПЕТИЦИЯ, МОШЕННИКИ И УБЫТКИ #Digest

🔜Петиция о запрете азартных игр для государственных служащих в Казахстане набрала 50 тысяч голосов на сайте epetition.kz
В ходе одной из проверок в казино Алматинской области в 2022 году выяснилось, что 305 чиновников проиграли полмиллиарда тг.

🔜Букмекера Ringobet.kz оштрафовали и лишили лицензии в Казахстане.
Букмекерскую контору привлекли к ответственности по статье "Нарушение норм лицензирования" и оштрафовали на 849 тысяч тг, лишили лицензии.

🔜Звонки "из карьерного центра" могут оказаться мошенническими.
Злоумышленники могут подменять телефонные номера на телефоны реальных организаций, государственных служб и работодателей. В центре подчеркнули: все услуги в сфере содействия занятости предоставляются бесплатно как оффлайн, так и через портал enbek.kz.

🔜Антикоррупционными комплаенс-офицерами выявлено более 2,2 тысяч коррупционных рисков .
Сегодня комплаенс-службы действуют в более чем 6 тысячах организациях данного сектора.

🔜КТЖ все! Компания на грани банкротства и дефолта! Долг — 2,9 триллиона тг.
Всего в сфере содержания железных дорог нашли финансовых нарушений на 29 млрд тг. Экономические потери и упущенная выгода составили 307 млрд тг. В отношении Қазақстан Темір Жолы теперь начато расследование.

🔜Корейская микрофинансовая организация BNK Finance Kazakhstan станет банком второго уровня.

🔜В Казахстане создается оперативный штаб по обеспечению экономического роста.
Ежедневно министры будут отчитываться главе кабмина о своей работе.

🔜Google подчинилась требованию Агентства по защите и развитию конкуренции Казахстана.
Google внедрила окно выбора поисковой системы на мобильных устройствах с системой Android. Ранее в адрес компании было направлено Уведомление о наличии в его действиях признаков злоупотребления доминирующим положением

🔜Защита от подмены изображений: для банков разработали правила биометрии.
Постановление опубликовано для публичного обсуждения на портале Открытые НПА.

🔜Наказание за харассмент планируют ввести в Казахстане.
В настоящее время поправки, данная инициатива находится на обсуждении в государственных органах.

🔜ИИН родственников, БИН бывших работодателей, данные о знании языка добавят в личные дела госслужащих.
Новые сведения будут хранить исключительно в информационной системе "Е-қызмет" без их хранения в бумажном виде.

САНКЦИИ, МОШЕННИКИ И ГОСЗАКУПКИ #Digest

➡️ Экс-гендиректор ТОО «Астана-Зеленстрой» подозревается в коррупции.
Он подозревается в покушении на мошенничество и подстрекательстве к даче взятки в сумме 15 млн тенге должностным сотрудникам правоохранительных органов за прекращение уголовного дела.

➡️ Казахстанские компании попали под санкции Евросоюза.
Европейский союз принял 14-ый пакет санкций против России. Но в списке оказались и компании из Казахстана. В числе попавших под санкции оказалась 61 компания из-за поддержки военно-промышленного комплекса России. В их число входят организации из Казахстана, Китая, Кыргызстана, Турции и ОАЭ, которые занимались закупкой частей для дронов.

➡️ Банки и МФО будут рассчитывать коэффициент долговой нагрузки заемщика по-новому.
Так, расчет коэффициента долговой нагрузки не производится при предоставлении в период с 1 апреля 2024 года по 31 декабря 2024 года включительно займа для целей приобретения нового автотранспортного средства, обеспеченного залогом данного автотранспортного средства.

➡️ В Казахстане может появиться Комитет по регулированию игорного бизнеса и лотереи.
Согласно проекту постановления, комитет будет находиться в составе Министерства туризма и спорта.

➡️ Whatsapp бот для выявления мошенников запустили столичные прокуроры.
Бот «Анти-мошенничество» (+7-747-680-02-10) разработан для проверки телефонных номеров на предмет установления потенциальных мошенников.

➡️ Банк использует ИИ для заботы о ментальном состоянии своих сотрудников.
В США SoftBank внедрил искусственный интеллект, который будет переводить ругань и крики клиентов в спокойную речь.

➡️ Казахстан — единственная страна в ЦА, вошедшая в глобальный рейтинг конкурентоспособности.
Согласно отчету Международного института управленческого развития (IMD), Казахстан занял 35-е место в глобальном рейтинге конкурентоспособности среди 67 стран.

➡️ Банки и микрофинансовые организации Казахстана не смогут требовать от заемщиков досрочного погашения займов.
Банки и микрофинансовые организации не смогут требовать от заемщиков досрочного погашения кредитов в период рассмотрения их заявлений, поданных в течение 30 дней с даты наступления просрочки по займу, по пересмотру условий по займу.

➡️ Казахстан не применяет санкций в торговле с Россией, но и не допустит обхода ограничений на своей территории.

➡️ Сообщить о коррупционерах в Астане стало еще проще
Теперь это можно сделать анонимно через мобильное приложение Smart Astana. Там появилась дополнительная функция, которую внедрил столичный департамент Агентства по противодействию коррупции.

➡️ Предлагал купить квартиры по госпрограмме: мужчину задержали за мошенничество в Алматы.
С заявлением в полицию обратились 10 потерпевших. После того как ему передавали денежные средства, он переставал выходить на связь. Проведены оперативные мероприятия, подозреваемый задержан.

➡️ В Казахстане ужесточают условия участия в госзакупках.
Депутаты Сената на пленарном заседании 20 июня одобрили закон "О государственных закупках" с сопутствующими поправками.

➡️ Казахстанские госслужащие добровольно отдали 132 подарка на сумму 2,5 млн тенге
В 2023 году казахстанские госслужащие добровольно сдали 132 подарка в фонд комитета госимущества и приватизации. Их стоимость составила 2,5 млн тенге.

1️⃣2️⃣3️⃣4️⃣ ИНОСТРАННЫЕ БАНКИ, МОШЕННИКИ И НАЛОГИ #Digest

➡️ Какие операции смогут проводить в Казахстане филиалы иностранных банков?
Планируется передать право на осуществление операций по обмену иностранной валюты, кастодиальной деятельности и деятельности трансфертного агентства.

➡️ Казахстанцы не смогут брать кредиты без согласия супругов с 1 сентября.
это защитит интересы семьи и предотвратит необдуманное взятие крупных кредитов одним из супругов. Агентство определит минимальный размер кредита.

➡️ Турция будет использовать ИИ для борьбы с уклонением от уплаты налогов.
Присоединяясь к Италии и США в использовании передовых технологий для сокращения случаев уклонения и мошенничества. Более половины турецких компаний объявляют об откровенных убытках или "символических" прибылях.

➡️ В Мангистауской области задержаны 4 руководителя предприятий нефтегазовой сферы.
Речь идет о компаниях ТОО «ОйлТранспортКорпорейшн» и West Oil Software. West Oil Software выплатили более 400 млн тенге заработной платы не работавшим лицам, в том числе близким родственникам руководства компании. Напомним, что рабочие этой компании бастовали.

➡️ Двойные мошенники появились в Казахстане.
Они звонят потенциальным жертвам, представляются сотрудниками госорганов и забирают деньги под разными предлогами. Затем, когда пострадавший уже все осознал, мошенники снова выходят на связь. На этот раз они представляются юристами и предлагают вернуть деньги через суд, но сначала просят оплатить «юридические услуги».

➡️ Антикоррупционные службы Казахстана и Катара расширяют сотрудничество.
Стороны обсудили комплекс вопросов о деятельности антикоррупционных служб двух стран, приоритетных направлениях госорганов, а также подписали Дорожную карту по взаимодействию.

➡️ Boeing дали время до конца этой недели.
Миниюст США намерен предъявить компании обвинения в преступном мошенничестве. Производитель самолетов будет вынужден выбирать между признанием вины и судебным разбирательством. Boeing, скорее всего, придется выплатить дополнительный уголовный штраф в размере $243,6 млн сверх $243,6 млн. В итоге общая сумма штрафа приблизится к $500 млн.

➡️ Мошенники начали публиковать фейковые предложения удаленной работы в IT-отрасли в популярных Telegram-каналах с вакансиями.
В переписке у соискателей запрашивают персональные данные и пытаются привязать к личному кабинету банка номер якобы корпоративной сим-карты, чтобы похитить деньги. Эксперты отмечают, что возникший интерес мошенников к удаленным IT-вакансиям связан с распространенным мнением о высоких зарплатах в отрасли и высоким спросом на дистанционную работу.

➡️ Переводы на счета мошенников будут блокироваться и возвращаться гражданам.
Национальный банк сообщил о создании Антифрод-центра по противодействию финансовому мошенничеству. Он начнет блокировать подозрительные денежные переводы начиная с 22 июля. Главная задача — защита граждан от мошеннических и подозрительных операций.

1️⃣2️⃣3️⃣4️⃣ НОВЫЕ ЗАКОНЫ, БАНКИ И САНКЦИИ #Digest

➡️Глава государства подписал Закон «О государственных закупках».
Закон направлен на оптимизацию процедур закупочного процесса, повышение качества закупаемых товаров, работ и услуг усиление ответственности участников госзакупок и развитие конкуренции.

➡️Казахстанцев предупреждают о мошенничестве в некоторых турагентствах.
В МВД сообщили, что лжетуристические агентства незаконно присваивают деньги граждан и не предоставляют оговоренные услуги.

➡️Теперь трудовой договор с работодателем можно подписать на смартфоне.
Работодатель создает проект электронного трудового договора в своем личном кабинете на портале hr.enbek.kz. Далее, когда проект договора поступит на согласование сотруднику, приложение eGov Mobile направит ему push-уведомление с предложением подписать договор.

➡️В АРРФР разрабатывают приложение для оптимизации проверок финорганизаций.

➡️Фейк о платформе для заработка на «Казатомпроме».
В настоящее время в соцсетях распространяется рекламный видеоролик с дипфейком председателя правления АО «НАК «Казатомпром» Меиржана Юсупова. В нем он якобы сообщает о запуске новой инновационной платформы для инвестирования в акции «Казатомпрома».

➡️Надзор за микрофинансовым рынком может измениться в Казахстане.
В АРРФР изучили опыт других стран, включая Россию, и выработали новый подход.

➡️США решили вводить вторичные санкции против банков и компаний, сотрудничающих с ВТБ Казахстан.
Управление по контролю над иностранными активами Минфина США (OFAC) опубликовало список физических и юридических лиц, работа с которыми теперь будет нести для организаций риск вторичных санкций. Среди них – ВТБ Казахстан, единственная оставшаяся в стране «дочка» подсанкционного российского банка.

➡️HalykBank и Казахстанская жилищная компания запустили сервис проверки строящихся долевых объектов в приложении Halyk.
Теперь граждане, желающие приобрести жилье на этапе строительства, могут проверить наличие у застройщиков гарантии КЖК или разрешения акимата на привлечение средств дольщиков. В разделе «Госуслуги» – «Недвижимость».

➡️МФО Береке планирует стать банком.
Председатель правления компании Жумагуль Хайрлыбаева сказала, что еще в 2023 году подали пакет необходимых документов регулятору на получение разрешения по конвертации в банк.

➡️Афера через криптобиржу Binance: мошенник украл у бизнесмена почти 160 млн тенге.
Алматинский суд приговорил Нурсултана Куанышбая к пяти годам лишения свободы за мошенничество в особо крупном размере. Преступник через известную криптовалютную биржу Binance похитил у предпринимателя 347 тысяч долларов или 160 млн тенге.

1️⃣2️⃣3️⃣4️⃣ МОШЕННИКИ, ХИЩЕНИЯ И НОВЫЕ ПРАВИЛА #Digest

➡️Группа мошенников похищала дорогостоящий товар во время грузоперевозок в Казахстане.
Заказчикам они представляются водителями автовозов, а добросовестным водителям – как заказчики. После обманным путем, убедив обе стороны, перегружают похищенный груз для дальнейшей незаконной реализации.

➡️Компания Binance Kazakhstan вводит новое правило Travel Rule для операций с цифровыми активами.
Это необходимо для обеспечения соблюдения правил по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF).

➡️Осторожно, мошенники! Фейковая страница Нацбанка!
Создавая подобные фейковые страницы, мошенники преследуют самые разные цели — от отправки фишинговых писем до кражи персональных данных или денежных средств.

➡️Антикор завершил досудебное расследование в отношении экс-министра юстиции и других причастных лиц.
Он вместе с руководством частной компании подозревается в хищении бюджетных средств в особо крупном размере, мошенничестве и незаконном участии в предпринимательской деятельности. По каждому из указанных дел ущерб составляет свыше 1 млрд тг.

➡️Минюст запустил пилотный проект по борьбе с мошенничеством.
Теперь нотариусы и судебные исполнители будут направлять электронные уведомления через проверенные каналы связи: СМС-сообщение от 1414 и push-уведомления eGov Mobile. Там же будут указывать детали о деле, самих нотариусе и судебном исполнителе.

➡️Аудиторы раскритиковали "СК-Фармацию.
Некачественное планирование закупок в системе единого дистрибьютора привело к отказу медорганизаций от закупленных препаратов на сумму 2,8 миллиарда тг. Компания якобы закупила лекарства и медизделия по ценам выше рыночных на 40-365 процентов.

➡️ УЕФА подозревает главу казахстанской федерации футбола в организации договорных матчей?
УЕФА проверяют, почему Барменкулов бездействовал, зная о фактах проведения игр нечестным путем, и какова степень его личной заинтересованности в проведении договорных матчей.

1️⃣2️⃣3️⃣4️⃣ QAZPOST, ЕНТ И МОШЕННИКИ #Digest

➡️ Киберпреступники крадут персональные данные пользователей. Для этого они рассылают казахстанцам SMS-сообщения якобы от QazPost.
В тексте сказано, что на имя получателя прибыла посылка, но на ней указан неверный адрес доставки. Уточнить его рекомендуют, перейдя по указанной в сообщении ссылке. Делать этого ни в коем случае нельзя. Это онлайн-мошенничество.

➡️ Какие коррупционные риски обнаружились при застройке предгорий Алматы.
Выявлены факты фиктивного ввода в эксплуатацию зданий для последующего получения земли в частную собственность, а также выкупа земли для государственных нужд по необоснованно высокой цене. Только по двум случаям сумма завышения стоимости земли составила порядка 4,7 млрд тг.

➡️ Мошенники рассылают фейковые «налоговые» уведомления.
В Комитет обратились предприниматели и бухгалтеры, получившие на свои электронные адреса «Предупреждение об устранении нарушений. Взыскание задолженности в бюджет, за счет денег, находящихся на банковских счетах». Как выяснилось, нельзя исключать попытки фишинг-перехвата конфиденциальной информации для совершения кибер-мошенничества.

➡️ Свыше 60 млн тг бюджетных средств похитил руководитель Дирекции развития спорта по олимпийским видам спорта в Астане.
Прокуратура выяснила, что деньги выделялись на учебно-тренировочные сборы спортсменов. Хищение было совершено путем заключения договоров о госзакупках аффилированными лицами на аренду спортивных залов, тогда как имелась возможность получать эти помещения на бесплатной основе.

➡️ Поддельные сертификаты ЕНТ: выявлено более 10 фактов фальсификации
Национальный центр тестирования сообщил о 10 фактах подделки сертификатов ЕНТ. По данным НЦТ, подделать сертификат невозможно, так как каждый содержит QR-код, который можно проверить на подлинность.

➡️ «КазМунайГаз» оштрафовали на 539 млн тг за нарушение антимонопольного законодательства.
По итогам проверки АЗРК за 2023 год оказалось, что компания ограничивала продажу нефтепродуктов – игнорировала поданные заявки продавцов.

➡️ Мошенники атакуют госслужащих и работников квазигоссектора в Казахстане.
Аферисты отправляют им письма на электронную почту, которые содержат ложную информацию с темой «Всеобщее обязательное декларирование». Мошенники предлагают заполнить анкету на фишинговом сайте для оформления налоговой декларации. Достоверную информацию о декларировании доходов можно найти на официальном сайте КГД или получить по телефону 1414 (добавочный номер - 3).

➡️ Биометрия помогла выявить более 1000 фирм-однодневок в Казахстане.
Это помогает исключить факт выписки ЭСФ лицами не причастными к финансово-хозяйственной деятельности. И с момента внедрения была пресечена деятельность тысячи фирм-однодневок – более 1,2 тысячи налогоплательщиков.

➡️ В Казахстане запустили новую информационную систему по банкротству физических лиц “Qoldau”.
Информационная система предусматривает возможность подачи заявления и автоматическую проверку на соответствие заявителя критериям банкротства через базы 24 госорганов и организаций.

➡️ Всего за 6 месяцев этого года в стране уже ликвидировано 22 крупных предприятия.
Для сравнения, за аналогичный период прошлого года закрыли всего 5 таких компаний. Что касается регионов, то наибольшее количество предприятий было ликвидировано в Алматы, Астане, Павлодарской и Актюбинской областях.

1️⃣2️⃣3️⃣4️⃣ МОШЕННИКИ, ПЕТИЦИЯ И АНТИ-ФРОД ЦЕНТР #Digest

➡️Еще одна петиция: в Казахстане предложили запретить онлайн-кредиты.
По мнению авторов, высокие процентные ставки и непрозрачные условия кредитования часто загоняют людей в долговую ловушку, из которой трудно выбраться, а для некоторых это становится невозможным.

➡️Бывшего замдиректора ТОО "Балхаш Жылу" осудили за хищение.
Общая сумма похищенных средств превысила 708 млн тг. С июня 2020 года по январь 2023 года они украли бюджетные средства, предназначенные для ремонта и содержания Балхашской ТЭЦ и городских сетей теплоснабжения. Фигуранты перечисляли деньги на счета лжепредприятий, с которыми у ТОО не было каких-либо гражданско-правовых сделок.

➡️Антифрод-центр заблокировал подозрительные операции на 30 млн тг.
Главная задача антифрод-центра – это выявление и блокировка мошеннических транзакций, оперативное реагирование на операции с признаками мошенничества и ведение единой базы данных по мошенническим операциям.

➡️Казахстанскими ИИН и банковскими картами торгуют в России.
У целого ряда российских блогеров встречается реклама услуги по дистанционному оформлению казахстанских банковских карт. В ходе переписки выясняется, что за 21 тыс. рублей можно всего за неделю, не посещая Казахстан, по копии паспорта оформить пожизненный ИИН и открыть карту банка.

➡️Сменить реквизиты ИП и налоговый режим теперь можно в приложении Kaspi.
Теперь данная опция появилась в разделе «Госуслуги» в приложении Kaspi.kz. Сервис доступен всем ИП независимо от того, когда и где они были зарегистрированы.

➡️В Казахстане идет период активных налоговых проверок, и мошенники не упускают возможности нажиться на этом.
Приходит письмо на почту от имени налоговых органов о якобы выявленных нарушениях. Перейдя по ссылке, жертва не заметила ничего подозрительного и прочитав pdf файл поняла что это фейк, но как оказалось, вредоносная программа уже успела проникнуть на ее компьютер в это время. Во время создания платежей вирус/мошенники незаметно в платежах заменил БИН на ИИН и счет получателя!

➡️В Казахстан экстрадировали подозреваемую в особо крупном мошенничестве.
С 2019 по 2023 годы в Павлодаре злоумышленница брала у своих знакомых деньги, якобы для развития бизнеса, предоставляя в качестве гарантии не принадлежащую ей квартиру. В результате преступных действий пострадало 66 жителей Павлодара на общую сумму свыше 223 млн.тг.

➡️Коррупционный скандал в ФК "Жетысу": осужден спортивный директор.
Он признан виновным в хищении мошенническим путем бюджетных средств в размере 5,5 млн тг под предлогом выдачи бонуса к трудовому договору футболиста.

➡️Технический центр телефонных мошенников накрыли полицейские в Алматы.
Оборудование было способно совершать до 512 звонков одновременно. В помещении полицейские нашли SIM-box обладающий 512 слотами для карт и 1 620 симок.

➡️Акмолинка 4 раза брала кредиты по просьбе мошенников.
38-летняя жительница одного из сел Зерендинского района в конце июля в Instagram наткнулась на аккаунт KaspiProFit, который обещал удвоение денежных средств. Ей отправили ссылку для регистрации, отметив, что еще нужно взять кредит на сумму миллион тенге, а на следующий день, после того как удвоится сумма, кредит можно будет закрыть.