Сбережения и Инвестиции
4.13K subscribers
17 photos
11 videos
271 links
Канал про финансовое планирование, долгосрочные инвестиции и налогообложение в Казахстане и за его пределами.

Сайт: https://sber-invest.kz
Чат канала: https://t.me/saveandinvestchat

Помощник (бот): @sber_invest_bot

Александр Репников: @AlexRepnikov
Download Telegram
#инструкции
Продолжение

Пошаговая инструкция и образец правильно заполненного заявления доступы по ссылке: https://drive.google.com/file/d/1S6wPZszzgbbzqWEF4TM-CvycDgRejjzX/view?usp=sharing

Документы, которые будут нужны:
1) Удостоверение личности.
2) Договор на русском языке - доступен по ссылке:
Interactive Brokers (подписывать не нужно)
Ameritrade (нужно подписать каждую страницу. Можно в PDF)
3) Справка о создании счета (Только для Interactive Brokers) - Скачать справку о создании счета можно на клиентском портале (там же где и Activity statement). Видео-инструкция по выгрузке Activity Statement IB доступна по ссылке. Заходим туда же, справка о создании счета (Account confirmation letter) находится во вкладке «Other Reports».

Инструкция по подаче отчета следует. Всех с Праздником!

С Уважением
Александр

#нбрк #ун #учетныйномер #регистрациядоговора #нацбанк
#инструкции
Продолжение

Чтобы полностью закрыть тему отчетности по валютным договорам в Национальный Банк (НБ), представляю инструкцию по заполнению отчета и его подачи через портал НБ.

Срок предоставления отчета - до 10 числа (включительно) месяца, следующего за отчетным периодом. Следовательно, до 10-апреля в первом квартале, 10-июля, 10 октября и 10 января следующего года во втором, третьем и четвертом кварталах соответственно.

Документы, которые будут нужны:
1) Отчет об исполнении обязательств (Форма ПР-Д-5) – нужно скачать с портала НБ и заполнить (инструкция ниже)

Пошаговая инструкция по заполнению и образец правильно заполненного отчета доступы по ссылке: https://drive.google.com/file/d/1l6xUu30ImjsKZRONKXsfuOdsc6efLgKF/view?usp=sharing

Как только вы подгрузите свой отчет в систему НБ (создадите «запись»), все изменения его статуса будут сопровождаться уведомлениями на электронную почту. Отчет считается представленным в НБРК, только если статус записи «Утвержден респондентом». Для этого следуя инструкции выше, отчет нужно будет подписать с ЭЦП и утвердить. Сохраните уведомление со статусом «Утвержден респондентом» в своих записях (рекомендация) . Уведомление о том, что ваш отчет «принят НБРК» или отклонен НБРК, должно прийти на электронную почту в течение 25 рабочих дней (норматив). Обычно это происходит быстрее (2-3дня). Если вы что-то сделали не так, ваш отчет вернут в статусе «отклонен НБРК» и с соответствующими комментариями. Статус также всегда можно проверить самостоятельно на портале. Если у вас возникнут вопросы, можете адресовать их нам в чате канала. Кроме того, всегда можно обратиться к вашему куратору в НБ. Его имя и контактный телефон вы должны были получить на электронную почту при регистрации.

Прошу обратить внимание, что отчет нужно подавать даже если операций по договору (пополнений/снятий) за отчетный период не было.

С Уважением
Александр
#онас
Приветствуем Вас, Друзья!

С момента создания канала в феврале прошло уже полгода. За это время аудитория значительно выросла с нескольких близких друзей и родственников до 12ти сотен (1200). Это большой путь, и мы прошли его в основном благодаря «Word of Mouth» - ваших отзывов о канале и приглашении людей, кому интересны финансовое планирование и ответственные инвестиции. Мы благодарны и признательны вам за вашу поддержку!

Для тех, кто присоединился к нам позже, пост «о нас» находится тут - https://t.me/savingandinvesting/55

С 2016-го года решение личного вопроса о построении инвестиционного портфеля превратилось в диссертацию, которая позже оформилась в книгу, телеграмм канал, и теперь уже плавно перерастает в одноименный проект «Сбережения и Инвестиции». В рамках проекта мы с супругой хотим работать и развиваться.

Миссия проекта - привить культуру долгосрочного ответственного инвестирования в Казахстане, а задача - собрать под крышей проекта «Сбережения и Инвестиции» все, что будет нужно обычным людям в Казахстане, чтобы стать финансово грамотными разумными инвесторами!

Напоминать о себе и рассказывать о проекте в своем телеграмм канале мы будем один раз в полгода. Телеграм канал – это родной дом проекта и на данный момент остаётся его базой. Этот пост будет закреплен для облегчения навигации по каналу и улучшения понимания, как все работает.

Посты на канале выходят один раз в неделю (в субботу утром). У нас есть несколько рубрик, каждая рубрика отмечена своим хэштегом:

#онас – информация о проекте «Сбережения и Инвестиции», нашей команде и основателях.

#библиотека – В библиотеке канала собраны книги, Excel таблицы, видео инструкции и другие важные и нужные инвестору материалы и ресурсы в интернете. В библиотеке также есть список всех постов и статей канала по рубрикам для удобства поиска. Библиотека обновляется один раз в квартал.

#assetallocation – подходы, стратегии, финансовые инструменты, портфели, инструменты инвестиционного анализа – все, что касается инвестиций.

#налоги – налогообложение активов в портфеле инвестора и его налоговая отчетность в Казахстане (инструкции, разъяснительные статьи новости).

#инструкции – все инструкции проекта (оплата налогов, заполнение 240 формы, регистрация брокерского договора и подачи отчётности в НацБанк).

#психологияинвестиций – о людях, их особенностях и ограничениях. О дисциплине, правилах и инструментах, которые в нужный момент удержат нас от ошибки.

#tuneup – информация о курсах, конференциях и других полезных мероприятиях и ресурсах, с помощью которых можно «прокачать» свою финансовую грамотность.

#важныеновости – «выжимка» важных с точки зрения сбережений и инвестиций новостей за последние 4 месяца.

Мы создаем этот проект с убеждением, что информация и инструменты финансового планирования должны быть доступны не только профессионалам, но и рядовым розничным инвесторам! Всю информацию о проекте, нашей миссии, принципах работы, задачах и вариантах возможного сотрудничества мы собрали на нескольких слайдах, доступных по ссылке ниже.

Сбережения и Инвестиции_спонсорам и партнерам - https://drive.google.com/file/d/16qMTjisFjnTKZEb976717q6NOzcoNaDJ/view?usp=sharing

Мы будем очень вам признательны за помощь в распространении этого поста и слайдов о проекте (репост).

С уважением,
Александр и Людмила
#TuneUp
Приветствую Вас, Друзья!

На этой неделе по просьбе наших коллег из @FINMENTORkz разбирался с вопросом о взаимосвязи «Общественного мнения и Инвестиции в Казахстане». Статья получилась короткой, но емкой - ссылка ниже:
"Общественное мнение и инвестиции в Казахстане" - https://drive.google.com/file/d/1cm7pMNMfs3fdn1n5QlVcRzIQQBW1qxOP/view?usp=sharing

А еще давайте сегодня проведем на канале небольшой опрос. Выберите 3 самые интересные и полезные рубрики канала (в опроснике снизу). Чтобы мы правильно оформили сайт и, в целом, направляли наши усилия в нужное русло.

Рубрики:
1) #онас – информация о проекте «Сбережения и Инвестиции», нашей команде и основателях.
2) #библиотека – Книги, Excel таблицы, видео инструкции и другие важные и нужные инвестору материалы и ресурсы в интернете, посты и статьи канала по рубрикам.
3) #assetallocation – подходы, стратегии, финансовые инструменты, портфели, инструменты инвестиционного анализа.
4) #налоги – налогообложение активов в портфеле инвестора и его налоговая отчетность в Казахстане.
5) #инструкции – все инструкции проекта (оплата налогов, заполнение 240 формы, регистрация брокерского договора и подачи отчётности в НацБанк).
6) #психологияинвестиций – о людях, их особенностях и ограничениях. О дисциплине, правилах и инструментах, которые в нужный момент удержат нас от ошибки.
7) #tuneup – информация о курсах, конференциях и других полезных мероприятиях и ресурсах, с помощью которых можно «прокачать» свою финансовую грамотность.
8) #важныеновости – «выжимки» важных новостей.

Конструктивные предложения и критика также приветствуются, (в комментариях к опроснику).

С Уважением,
Александр и Людмила
#онас
Продолжение

Для тех, кто присоединился к нам позже, самый первый пост «о нас» находится тут - https://t.me/savingandinvesting/55. Все посты на канале полностью актуальны настоящему времени либо датированы. Изучать контент можно начинать в любое время и в любой последовательности. Уже сейчас на канале собрана уникальная база знаний, аналогов которой в Казахстане нет. Этот пост будет закреплен для облегчения навигации по каналу и улучшения понимания, как все работает. Один раз в полгода – он обновляется.

Посты на канале выходят один раз в неделю (в субботу утром). У нас есть несколько рубрик, каждая рубрика отмечена своим хэштегом:

#онас – информация о проекте «Сбережения и Инвестиции», нашей команде, достижениях и услугах.

#библиотека – Книги, Excel таблицы, видео инструкции и другие важные и нужные инвестору материалы и ресурсы в интернете. Библиотека является содержанием телеграмм канала в ней есть список всех постов и статей канала по рубрикам для удобства поиска. Библиотека обновляется один раз в квартал.

#assetallocation – подходы, стратегии, финансовые инструменты, портфели, инструменты инвестиционного анализа – все, что касается инвестиций.

#налоги – налогообложение активов в портфеле инвестора и его налоговая отчетность в Казахстане (инструкции, разъяснительные статьи новости).

#инструкции – все инструкции проекта (оплата налогов, заполнение 240 формы, регистрация брокерского договора и подачи отчётности в НацБанк).

#психологияинвестиций – о людях, их особенностях и ограничениях. О дисциплине, правилах и инструментах, которые в нужный момент удержат нас от ошибки.

#tuneup – информация о курсах, конференциях и других полезных мероприятиях и ресурсах, с помощью которых можно «прокачать» свою финансовую грамотность.

#важныеновости – «выжимка» важных с точки зрения сбережений и инвестиций новостей за последние 4 месяца.
#инструкции

Приветствуем Вас, Друзья!

Сезон налоговой отчетности в самом разгаре. Кабинет налогоплательщика перегружен и не всегда работает правильно (выдает ошибки, виснет). Зачастую, подав налоговую декларацию, у пользователя нет четкого понимания получилось это или нет, правильно ли ее обработала система. Этот вопрос возникает практически у всех. Поэтому сегодня представляем вашему вниманию пошаговую инструкцию как проверить статус своей декларации и на что нужно обратить внимание (ссылка ниже):

Проверка статуса декларации в кабинете налогоплательщика. Пошаговая инструкция - https://drive.google.com/file/d/1WSb6t6COfnII4yx8D6h9Ds9idDnxi6yO/view?usp=sharing

После того, как удостоверитесь , что все разнесено правильно, можно оплатить налог. Сделать это онлайн можно через Homebank, Kaspi или E-gov. Пошаговые видеоинструкции по каждому из способов доступны на нашем YouTube канале – плейлист «инструкции».

После оплаты не забудьте убедиться в правильности начисления средств на лицевом счете. Инструкция как это сделать доступна тут: https://t.me/savingandinvesting/98

Примите во внимание, что начисления по декларации появятся на лицевом счете только после 10 апреля 2022 года.

С уважением,
Александр и Людмила.
#библиотека
(Продолжение)

В общий список постов канала «Сбережения и Инвестиции» по рубрикам были добавлены все посты, вышедшие с момента последнего обновления библиотеки в декабре. Новые посты ниже, остальное в библиотеке (по ссылке в предыдущем посте).  Пересмотрите их на тот случай,  если что-то пропустили.  

#онас
- Итоги 2021. Подведение итогов работы проекта за 2021 год
- Навигация по каналу. Описание рубрик и хэштегов для облегчения навигации по каналу и лучшего понимания как все работает.
- Запуск первых страниц сайта Учреждения «Сбережения и Инвестиции» и описание их функционала.
- Людмила Репникова «Что нужно знать о налогах?». Подкаст «FomaDoma»

#налоги
- Как, имея инвестиционный портфель, заполнить налоговую декларацию за 2021 Часть 1 (расчет доходов и налогов).
- Как, имея инвестиционный портфель, заполнить налоговую декларацию за 2021 Часть 2 (Заполняем декларацию по ИПН по форме 240.00)
- Налоговые вычеты по ИПН и механизм их применения в 2022 году
- Офшоры! Как определить страну происхождения ценной бумаги. Список стран – офшоров.
- Контроль за зарубежными доходами и активами граждан / налоговых резидентов Казахстана» - Вебинар от компании EY Kazakhstan. (Заметки)
- Инструкция как подать заявление на продление срока сдачи декларации

#инструкции
- Инструкция по проверке статуса декларации в кабинете налогоплательщика

#tuneup
- Запуск курса «Налоги инвестора в Казахстане»
- Конференция «Портфельные инвестиции для частных лиц @19 и 20 февраля 2022 года
- Контроль за зарубежными доходами и активами граждан / налоговых резидентов Казахстана» - Вебинар от компании EY Kazakhstan
- «Инвестиции - итоги 2021, стратегии 2022» - Вебинар Сергея Спирина(заметки)

#важныеновости
- Выпуск от 2 апреля 2022 года. Пенсионные накопления в Отбасы банк, новые пороги достаточности, автоматический обмен финансовой информацией (CRS), повышение максимальной суммы гарантии по сберегательным депозитам, новые инструменты на локальном рынке и, конечно, сводка интересных публикаций и интервью на тему сбережений и инвестиций, вышедших за последний квартал

Первый квартал получился насыщенным налоговой отчетностью и всем, что с ней связанно. Казалось бы, все логично, но в этом году все немного иначе. Период налоговой отчетности уже прошел, а ажиотаж все никак не спадает. При этом растет число обращений с уведомлениями. Важно отметить, что, попав однажды под камеральный контроль, вы обращаете на себя внимание, следовательно, к вам будет более пристальное внимание в будущем. В налоговой будут ждать от вас налоговую отчётность в следующем году и тщательно ее проверят – они тоже люди со своими KPI, которые надо выполнять.
 
Будьте благоразумны – подавайте декларации вовремя!

С Уважением,
Александр и Людмила.