В период с 24 по 25 февраля 2023 года, Великобритания, США и ЕС ввели санкции против российских банков.

24 февраля Великобритания оказалась первой, опубликовавшей санкции против 4 российских банков: банка МТС, банка Зенит, Уралсиб банка и банка Санкт-Петербург.

США в тот же день наложил санкции против банков: Санкт-Петербург, Зенит, Московский Кредитный Банк, банк Приморье, Ланта банк, банк Левобережный, Уралсиб, МТС банк, Металлинвестбанк, Уральский Банк Реконструкции и Развития, СДМ банк. Список США скорее всего составлялся на основе анализа активности крупных региональных банков и изучались краткосрочные и долгосрочные эффекты от попадания банков в санкционные списки.

25 февраля ЕС включил в свой санкционный лист Альфа-банк, Росбанк и Тинькофф банк. Стало ли неожиданностью включение именно этих банков в данный санкционный список? 3 банка, включенных в список ЕС, такого решения пожалуй ждали давно. Альфа-банк уже с весны находился в санкционных списках Великобритании и США, и для банка наверное главным вопросом был не «включат или нет», а когда включат. С 98% процентной уверенностью можно утверждать, что как сам банк, так и его клиенты к такому решению были готовы. После попадания Росбанка в санкционный список США, а так же включения Владимира Потанина в санкционные списки Великобритании и США, вопрос о попадании в санкционные списки Тинькофф банка, а так же расширении санкционных ограничений в отношении Росбанка – обсуждался как и санкционными экспертами, так и клиентами банков.

Исчерпан ли лимит санкций и перестанут ли появляться в санкционных списках новые имена банков? Нет. Санкционное законодательство той же Великобритании написано так, что под санкциями может оказаться любой банк/финансовый институт.

Что может сделать обычный вкладчик, желающий использовать карту своего банка при поездках за границу? К сожалению, почти ничего. Можно изучить свой банк, понять объемы его активности и попытаться проанализировать риск попадания банка в санкционные списки. Но у простых обывателей скорее всего не будет ни желания изучать имеющиеся в открытом доступе данные, ни инструментов для анализа рисков. Как в 90е при поездках за границу граждане будут брать с собой наличные, ибо надежность российских карт за последний год сильно уменьшилась. Но наличные это такой же риск, потому что их не везде принимают, перемещаться с пачкой банкнот вместе маленького куска пластика – не очень комфортно. Те, кто привык к комфорту и более мобилен, уже получил или будет пытаться оформить карту иностранного банка.

К сожалению, пока нет доступного масштабного анализа эффективности санкций против финансовых учреждений на экономику России. Санкции – политический инструмент, и хотя изначально их применение нацелено на изменение поведения государств, эффект от санкций ощущают граждане этих государств.

Вчера поздно вечером минюст США проводил трансляцию мероприятия, на котором присутствовали высокопоставленные представители министерства и администрации США. Они очень чётко обозначили свою позицию по устранению лазеек для уклонения от санкций и рассказали, что в настоящее время представители администрации США ездят по всем странам, ставшим популярными у российских граждан и бизнеса после введения санкции и просят правительства этих стран выбрать, что им важнее: бизнес и отношения с США или бизнес с Россией. Среди стран, которым уделяется особое внимание были названы ОАЭ, Турция, Армения, Китай и, внимание, Оман.
Оман ранее редко где упоминался, поэтому было достаточно интересно услышать, что он тоже попал в поле зрения американских властей. Отвечая на вопрос, какие страны вызывают беспокойство, Казахстан и Узбекистан упомянуты не были, что наводит на мысль, что либо там достигнуты какие-то договорённости, либо решили вчера акцент не делать. Великобритания в настоящее время продвигает свои интересы в Узбекистане и призывает местный бизнес обратить внимание на эту страну. В этой связи, Узбекистан скорее всего будет постепенно отдаляться от России и не будет подвергать себя риску вторичных санкций

Вчера, 2 марта 2023 года, Метро Банк, достаточно известный банк в Великобритании, опубликовал свой доклад за 6 месяцев 2022 года. На странице 6 доклада указывается, что банк урегулировал с американским регулятором OFAC ситуации, связанные с Кубой и Ираном, без выплаты штрафов или иного наказания. Что за ситуации банк не уточнил, но скорее всего они связаны с переводом денег в период с 2017 по 2019 в эти страны клиентами банков. Метро Банк самостоятельно сообщил о выявленных нарушениях и нанял известную международную юрфирму DLA Piper для проведения внутреннего расследования. Напомню, что в 2022 году в Великобритании появилось законодательство, позволяющее накладывать серьезные штрафы за нарушение санкционного законодательства, причем к ответственности могут привлечь даже если лицо только полагало, что оно возможно что-то нарушает. В Великобритании пока еще не появлялось информации о привлечении к ответственности компаний за нарушение санкций против России, но расследования - процесс небыстрый и о штрафах, наложенных OFSI, мы наверняка услышим.

Сегодня Блумберг, а затем The Guardian опубликовали информацию о том, что Евгений Швидлер, давний партнер Романа Абрамовича, подал иск (legal challenge) против Правительства Великобритании, в котором он оспаривает законность включения его в санкционный список. Статья The Guardian интересна тем, что там содержится комментарий МИДа Великобритании, против которого подан иск. У господина Швидлера два гражданства, США и Великобритании, а вот российским гражданством он никогда не обладал. В иске, поданном 24 февраля, оспаривается правительственная оценка его близости с Абрамовичем и его роль в компании Евраз, которая тоже находится под санкциями Великобритании. Швидлер указывает, что он не поддерживал действия России в Украине и не должен рассматриваться как "вовлеченное лицо". Швидлер - первый из российского санкционного списка, который оспаривает свое включение в список Соединенного Королевства. Утверждение, что санкции уже оспаривал Петр Авен, так же находящийся в списке, неверно, ибо Авен с иском против FCDO (МИДа ЮК) о законности включения в санкционный список не обращался, ну или по крайней мере публичной информации об этом нет. На этой неделе High Court of England and Wales рассматривает дело беларуской компании Synesis, так же, как и Швидлер, оспаривающей свое включение в санкционный список. Слушания завершатся в пятницу, 3 марта 2023, но по сообщениям СМИ судья склоняется к подтверждению законности включения компании в беларусский санкционный список.

Очень интересную статью, написанную Mark Hollingsworth, автором книги "Лондонград - из России с наличными, 4 марта опубликовал The Spectator. Она - о санкциях Великобритании и о том, что властям нужно более избирательно подходить к тому, кого санкционировать. В качестве примера приводится неназванный олигарх, которого ЕС добавил в санкционный список в пятницу, а Великобритания - в понедельник следующей недели, что говорит скорее об отсутствии какой-либо due diligence. Интересно, что Холлингсуорт говорит о неоправданности ожиданий британского правительства, полагающего, что олигархи, попавшие в санкционный список, смогут убедить российского президента прекратить войну, и Великобритания не должна уподобляться авторитарным режимам и забывать о принципе верховенства права. Один из самых высооплачиваемых британских адвокатов, лорд Панник, цитируемый в статье Spectator, указывает, что каждому должно быть предоставлено право на защиту, как убийцам и насильникам, так и тем, кто оказался под санкциями, ибо защищая кого-либо ты не оправдываешь их действия.

Литва выступила с предложением о создании национального санкционного режима, в рамках которого появится отдельный закон, запрещающий въезд граждан России и Беларуси на ее территорию. В настоящее время в Литве действует указ о чрезвычайном положении, который запрещает гражданам России въезд в страну. Исключения касаются дипломатов, работников транспортных компаний, членов семей граждан ЕС, а также россиян с видом на жительство в странах ЕС. Действие указа о чрезвычайном положении заканчивается 16 марта этого года, но Правительство Литвы попросило о его продлении еще на полтора месяца, до середины мая. Если Сейм Литвы примет закон о санкционных ограничениях в отношении граждан России и Беларуси, затрагивающих поездки, то продление чрезвычайного положения больше не потребуется. Все больше и больше санкции трансформируются из инструмента давления на государство и определенных лиц, которые могут определять политику государства, в инструмент давления на целые территории и граждан, проживающих в государстве.

Вчера Великобритания ввела новый вид санкций против лиц и компаний, находящихся в российском санкционном списке. Если раньше использовались запрет на въезд (travel ban) и заморозка активов (asset freeze), то теперь вводится запрет на оказание трастовых услуг всем, находящимся под санкциями. Таких запретов пока нет в отношении лиц, находящихся в других санкционных списках (Сирии, Ирана, Беларуси). Очень многие российские олигархи использовали английских юристов для оформления трастовых договоров, ведения трастов. Сам запрет появился уже в декабре 2022, но правительство Великобритании пошло дальше, и ввело данный запрет в отношении всех фигурантов санкционного списка. Одновременно OFSI выдал генеральную лицензию, предписывающую в течении 90 дней (до июня 2023) завершить отношения, связанные с ведением трастов. В законе (Russia sanctions regulations) есть исключения.

21 марта 2023 OFSI также опубликовал блог, разьясняющий вводимый запрет.

Вчерашнее решение достаточно болезненно ударит по юристам, n- количество которых предоставляло услуги по ведению трастов.

Предполагаю, что поскольку подобный запрет был введён в европейском союзе гораздо раньше (весной 2022 года), английские юристы и юристы Jersey, Guernsey, Isle of Man, были готовы к такому развитию ситуации. Тем не менее, решение правительства Великобритании это ещё один шаг в сторону ограничений прав лиц, которые раньше активно использовали юрисдикции данных стран и территорий в целях защиты и преумножения своих активов.
https://ofsi.blog.gov.uk/2023/03/21/trust-services-sanctions-update/

Как многие из вас наверное знают, в Великобритании существуют генеральные лицензии, позволяющие санкционированным лицам производить те или иные действия, без дополнительного обращения к OFSI за индивидуальной лицензией. Среди 20 генеральных лицензий - генеральная лицензия на оплату юридических услуг (Legal fees General Licence). OFSI исходит из того, что доступ к правовой помощи должен быть у всех, в том числе у попавших под санкции. Однако, в Великобритании уже много месяцев продолжает раскручиваться история, касающаяся денежных выплат по искам о клевете. Казалось бы, а при чем тут санкции и лицензии. Среди выигравших у британских журналистов - граждане России, имена которых можно найти в британском санкционном списке. Государству это не нравится, оно считает, что так называемые СЛАППС (SLAPPS - Strategic Lawsuits Against Public Protection) угрожают свободе слова и свободе прессы. Сегодня в Парламенте Великобритании состоялись обсуждения выполнения санкционного законодательства, где, в частности, было сказано, что суды и правовая система страны не должны использоваться для подавления расследований журналистами и юристы не могут использовать генеральную лицензию на оплату юруслуг для ведения дел о клевете, в которых участвуют те, кого Великобритания внесла в свои санкционные списки. Генеральная лицензия на оплату юридических услуг будет пересмотрена и выплаты юристам из замороженных средств лиц под санкциями в делах о клевете и других подобных делах будут запрещены, поскольку использование денежных средств на такие цели не отвечает общественным интересам. OFSI указывает, что каждый запрос на оплату услуг юристам по делам о клевете будет рассматриваться в индивидуальном порядке, но скорее всего последует отказ. Участие же в процессе без лицензии будет являться нарушением санкционного законодательства и повлечет наложение штрафа, либо привлечение к уголовной ответственности.

Великобритания сегодня опубликовала новые цифры, касающиеся российских активов. Заморожены активы 23 российских банков на сумму свыше 960 миллиардов фунтов.

Телеграм канал был в длительной спячке, главным образом по причине объёмов работы, связанной с каждым днем меняющимся санкционным законодательством и новыми изменениями.
Сегодня Великобритания ввела очередные санкции, добавив в список 86 новых имён физических и юридических лиц. Так же наконец то исключили из санкционных списков умерших в 2022 году депутата Петрунина, главного редактора комсомольской правды Сунгоркина и мэра Херсона Стремоусова.
В санкционный список сегодня попали 5 российских банков: дом.рф; Российский региональный банк развития; металлинвестбанк; Тинькофф банк и росбанк. Попадание последних в санкционный список было ожидаемым, ибо они уже находились под санкциями США, кроме того, и Потанин, и Усманов - под санкциями Великобритании с 2022.
Эти санкции конечно же не последние
По итогам заседания G7 объявят ещё.

В предверии завершившегося саммита G7, Британский премьер Риши Сунак объявлял о запрете на импорт бриллиантов и металлов. Запрет объявлен, но самих положений, вводящих запрет и устанавливающий возможные исключения, пока нет. Что неудивительно, потому что объявить о предстоящих мерах можно быстро, а вот прописание изменений и дополнений у юристов занимает время.

Мало кто обратил внимание, что 19 мая, OFAC ввел санкции против золотодобывающей компании Полюс. В отличие от других добывающих компаний, Полюсу долгое время удавалось избегать попадания в санкционные списки, но зубья "санкционной расчески" становятся все плотнее, и под санкции начинают попадать компании, которые еще совсем недавно, торговали своими акциями на известных биржах и достаточно комфортно чувствовали себя на западных рынках. Одно из отличий санкций, вводимых в 2023, от введенных в 2022, что к ним можно подготовиться. Менее болезненными они конечно не становятся и элемент неожиданности будет всегда, но компании уже примерно знают, что ожидать, и стараются работать на уменьшение рисков. Были сообщения, что Полюс переедет в Казахстан и будет торговать своими акциями там. Но у компании был несколько печальный опыт работы в Казахстане, с рынка которого когда-то пришлось уйти. А вот другая компания, Полиметал, объявила в начале этого месяца о планах перебраться с Джерси в Казахстан, что мгновенно отразилось на стоимости акций. Эксперты по санкциям, ровно как и британские санкционные юристы, продолжают повторять, что санкций будет еще много, они будут становится жестче и избирательнее. В пятницу американская юрфирма, специализирующаяся на санкциях, Ferrari & Associates (представляли, в том числе, интересы Олега Дерипаски в судах США) объявили, что благодаря их работе удалось удалить из списка SDN Анатолия Карачинского, бывшего президента IRS Group. Получится ли летом другим юристам удалить из санкционных списков Великобритании фамилии других известных бизнесменов - скоро узнаем. Лето будет очень насыщенным и интересным.

Самая большая новость на сегодняшний день, это введение запрета на оказание юридических услуг российским компаниям. Раньше такой запрет был введён Евросоюзом, что свело почти на нет работу европейских юристов по отношению к российскому бизнесу. Сегодня такой запрет введён Великобританией. О нем давно говорили. Введение этого запрета было анонсировано Лиз Трасс в 2022. В начале 2023 на большой и серьёзной конференции по санкциям представитель британского правительства говорил, что запрет введут в течение месяца, то есть в феврале. В феврале ничего не изменилось, но юристы всё равно находились в ожидании. И вот этот день настал. Подробности напишу ближе к вечеру. Нужно всё внимательно прочесть и понять, что запрещено. Американские юрфирмы в Лондоне практически не работали с российскими клиентами. Английские фирмы вопросами sanctions compliance до сегодняшнего дня занимались.

Лев Хасис, бывший первый заместитель главы сбербанка, был исключён сегодня из санкционного списка Великобритании. Процесс исключения длился почти полтора года, и завершился успехом юристов.

В высоком суде Великобритании на этой неделе слушаются два важных санкционных дела. Вчера слушалось дело Никиты Мазепина, но гораздо более пристальное внимание уделяется другому делу, слушание которого началось сегодня, судья - Mr Justice Garnham. Это дело давнего друга Романа Абрамовича, Евгения Швидлера. Мистер Швидлер просит исключить его из санкционного списка Великобритании, поскольку он никогда не был гражданином России, никакого отношения к режиму и связей с Путиным не имеет. У Швидлера два гражданства, США и Великобритании, а наличие миллиардного состояния он объясняет своими успехами как бизнесмена, никакого отношения к России не имеющего. Решения по делу ждёт не только господин Швидлер, но и другие лица, находящиеся под санкциями Великобритании, а также многочисленные юристы, которые хотят услышать доводы обеих сторон, и мнение судьи.

Сегодня Великобритании добавила новые имена в свои санкционные списки и обновила санкционные режимы Мали, Центральной Африканской республики и Судана. В числе попавших в санкционные списки - лица, связанные с группой Вагнера.

А пока Швидлер ищет правды в High court, Великобритания сегодня исключила Олега Тинькова из своего санкционного списка

Несколько недель назад сообщалось о том, что бывшие члены директоров банка открытие, Елена Титова и Андрей Голиков, обжаловали в суде решение минфина США о включении их в санкционные списки. А уже сегодня, 20 июля 2023, OFAC исключил Голикова и Титову из своего санкционного списка. Тот самый случай, когда доводы юристов настолько убедительны, что власти США соглашаются и убирают имена из санкционного списка

Вот тот самый иск Елены Титовой к Правительству США. Одним из аргументов, использованных в иске - наличие двойного гражданства (ЮК и России), отсутствие связей с правительством США, долгая, свыше 17 лет, банковская карьера, в том числе в американских финансовых учреждениях, включая Goldman Sachs and Morgan Stanley. Титова также указывает, что ее бывший коллега, Anatoly Karachinskiy, был исключен из санкционного списка США, а ее нахождение там не имеет никакого смысла и указывает, что США не желают корректировать свой курс. Неизвестно, какой из аргументов оказал влияние на сегодняшнее решение, но вот подтверждение того, что Титова и Голиков из SDN-list исключены.

О некоторых деталях процесса по иску Евгения Швидлера к Правительству ЮК с требованием об исключении его из санкционного списка, можно почитать в статье the Guardian