Первый год инвестирования и дальнейшие планы
Свой путь достижения финансовой свободы я начал в декабре 2020 года. И даже тогда, совсем неожиданно, получил первые дивиденды от фонда ARK Innovation ETF (тикер #ARKK). Но фактически отсчет по количеству лет до цели я буду вести с 2021 года, когда начал получать стабильные дивидендные выплаты.
💰За 2021 год мой ожидаемый годовой дивидендный доход достиг $ 147.81, а среднемесячный $ 12.32, что составляет 0.41% от моей цели.
💵 Моя цель на следующий год - дойти до $ 300 годового дивидендного дохода. На ежемесячные инвестиции в следующем году я планирую снова выделять в среднем по $ 400.
➡️ Кстати, на этом примере хочу проверить, как мой дивидендный доход дойдёт до необходимого значения органически за счет дивидендного роста. Ведь, если инвестировать по
$ 400, то сумма за год выходит $ 4800, а из неё при дивидендной доходности в 3% можно получить лишь $ 144. Без учета дивидендного роста мой годовой дивидендный доход составит лишь
$ 291,81. Остальную сумму должен добавить дивидендный рост.
Здесь я писал, что перед началом инвестирования нужно поставить цель, потом выбирать стратегию. А вот третий этап - составление инвестиционного плана, который помогает ясно увидеть цель и сроки ее достижения. Для составления плана можно использовать дивидендный калькулятор, о котором я писал здесь.
⬇️ Ниже под постом я прикрепил скрин своего инвестиционного плана при моих текущих параметрах инвестирования:
▫️начальный капитал $ 6600 - рыночная стоимость моего портфеля;
▫️дивидендная доходность 2.24% - текущая дивидендная доходность портфеля;
▫️средний дивидендный рост по акциям в портфеле 10.5% (значение за последние 5 лет);
▫️годовая сумма инвестиций $ 4800 - плановая сумма на следующий год.
☝️Это параметры, которые я могу корректировать во время инвестирования.
По плану моя цель должна быть достигнута после 24 лет инвестирования (начиная с 2022 года), то есть после 2045 года, что очень долго. А весь мой путь к финансовой свободе займёт 25 лет с учётом 2021 года. Поэтому я хочу достичь своей цели быстрее. Как я буду это делать, можно будет наблюдать в моем блоге. Каждый свой шаг я комментирую и все изменения по портфелю также показываю открыто. В декабре следующего года сделаю новый скрин и посмотрим - получится ли сократить срок до цели.
👉 А вот пару примеров - как можно ускориться:
✅ изменив годовую сумму инвестирования с $ 4800 до $ 6000, срок достижения цели сокращается на год;
✅ ещё на год можно сократить срок, если изменить дивидендную доходность с 2.24% на 2.5%.
Таким образом, цели можно добиться быстрее на 2 года только за счёт увеличения ежемесячных вложений на $ 100 и покупки акций, дивидендная доходность которых больше моей на 0.26%.
❗️Ещё важный момент. Отклонения от плана все равно будут, так как калькулятор рассчитывает результат в зависимости от ежегодного пополнения счета, а не от ежемесячного, как это происходит у меня. Калькулятор автоматически и сразу реинвестирует дивиденды, а я это делаю ежемесячно, то есть у меня всегда есть период, когда дивиденды накапливаются на брокерском счету и не реинвестируются. Ну и калькулятор не учитывает ежегодный процент инфляции. Все-таки, моя цель сегодня и через 24 года будет иметь разную покупательскую способность. В этом случае в нем можно попробовать занизить параметр дивидендного роста на процент инфляции.
👉 Именно стратегия дивидендного роста за счет покупки дивидендных компаний с высоким дивидендным ростом спасает наш денежный поток, так как не позволяет ему полностью обесцениться.
На сегодня все, а в начале января я опубликую отчёты по портфелю за декабрь 2021 года и за 4 квартал 2021 года.
➡️ Кстати, вчера загрузил отчет брокера в сервис Snowball, поэтому кому интересно увидеть там мой портфель, заходите. Недавно сервис улучшили, добавив возможность просмотра различной информации по компаниям в портфеле.
Например, при нажатии на тикер компании, появляется страница, где можно увидеть ее дивидендные и финансовые показатели.
Друзья, поздравляю всех с наступающим Новым годом!)
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Мойпортфель #Стратегия #Сервисы
Свой путь достижения финансовой свободы я начал в декабре 2020 года. И даже тогда, совсем неожиданно, получил первые дивиденды от фонда ARK Innovation ETF (тикер #ARKK). Но фактически отсчет по количеству лет до цели я буду вести с 2021 года, когда начал получать стабильные дивидендные выплаты.
💰За 2021 год мой ожидаемый годовой дивидендный доход достиг $ 147.81, а среднемесячный $ 12.32, что составляет 0.41% от моей цели.
💵 Моя цель на следующий год - дойти до $ 300 годового дивидендного дохода. На ежемесячные инвестиции в следующем году я планирую снова выделять в среднем по $ 400.
➡️ Кстати, на этом примере хочу проверить, как мой дивидендный доход дойдёт до необходимого значения органически за счет дивидендного роста. Ведь, если инвестировать по
$ 400, то сумма за год выходит $ 4800, а из неё при дивидендной доходности в 3% можно получить лишь $ 144. Без учета дивидендного роста мой годовой дивидендный доход составит лишь
$ 291,81. Остальную сумму должен добавить дивидендный рост.
Здесь я писал, что перед началом инвестирования нужно поставить цель, потом выбирать стратегию. А вот третий этап - составление инвестиционного плана, который помогает ясно увидеть цель и сроки ее достижения. Для составления плана можно использовать дивидендный калькулятор, о котором я писал здесь.
⬇️ Ниже под постом я прикрепил скрин своего инвестиционного плана при моих текущих параметрах инвестирования:
▫️начальный капитал $ 6600 - рыночная стоимость моего портфеля;
▫️дивидендная доходность 2.24% - текущая дивидендная доходность портфеля;
▫️средний дивидендный рост по акциям в портфеле 10.5% (значение за последние 5 лет);
▫️годовая сумма инвестиций $ 4800 - плановая сумма на следующий год.
☝️Это параметры, которые я могу корректировать во время инвестирования.
По плану моя цель должна быть достигнута после 24 лет инвестирования (начиная с 2022 года), то есть после 2045 года, что очень долго. А весь мой путь к финансовой свободе займёт 25 лет с учётом 2021 года. Поэтому я хочу достичь своей цели быстрее. Как я буду это делать, можно будет наблюдать в моем блоге. Каждый свой шаг я комментирую и все изменения по портфелю также показываю открыто. В декабре следующего года сделаю новый скрин и посмотрим - получится ли сократить срок до цели.
👉 А вот пару примеров - как можно ускориться:
✅ изменив годовую сумму инвестирования с $ 4800 до $ 6000, срок достижения цели сокращается на год;
✅ ещё на год можно сократить срок, если изменить дивидендную доходность с 2.24% на 2.5%.
Таким образом, цели можно добиться быстрее на 2 года только за счёт увеличения ежемесячных вложений на $ 100 и покупки акций, дивидендная доходность которых больше моей на 0.26%.
❗️Ещё важный момент. Отклонения от плана все равно будут, так как калькулятор рассчитывает результат в зависимости от ежегодного пополнения счета, а не от ежемесячного, как это происходит у меня. Калькулятор автоматически и сразу реинвестирует дивиденды, а я это делаю ежемесячно, то есть у меня всегда есть период, когда дивиденды накапливаются на брокерском счету и не реинвестируются. Ну и калькулятор не учитывает ежегодный процент инфляции. Все-таки, моя цель сегодня и через 24 года будет иметь разную покупательскую способность. В этом случае в нем можно попробовать занизить параметр дивидендного роста на процент инфляции.
👉 Именно стратегия дивидендного роста за счет покупки дивидендных компаний с высоким дивидендным ростом спасает наш денежный поток, так как не позволяет ему полностью обесцениться.
На сегодня все, а в начале января я опубликую отчёты по портфелю за декабрь 2021 года и за 4 квартал 2021 года.
➡️ Кстати, вчера загрузил отчет брокера в сервис Snowball, поэтому кому интересно увидеть там мой портфель, заходите. Недавно сервис улучшили, добавив возможность просмотра различной информации по компаниям в портфеле.
Например, при нажатии на тикер компании, появляется страница, где можно увидеть ее дивидендные и финансовые показатели.
Друзья, поздравляю всех с наступающим Новым годом!)
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Мойпортфель #Стратегия #Сервисы
Отчёт по портфелю за январь 2022 года
Моя цель $ 3000 дивидендами в месяц. Для достижения этой цели я инвестирую в акции компаний США по стратегии дивидендного роста (dividend growth investing, DGI), согласно которой необходимо покупать акции дивидендных компаний, ежегодно увеличивающих дивидендные выплаты.
💵 Хочу сказать, что сделки в январе позволили мне значительно увеличить ожидаемый годовой дивидендный доход и соответственно среднемесячный дивидендный доход. Если на конец 2021 года он был
$ 147.81, а среднемесячный $ 12.32, то есть 0.41% от моей цели, то на сегодня - это уже
$ 215.32, среднемесячный $ 17.94, что составляет 0.60% от цели.
📈 С каждым месяцем моя цель приближается, ведь с каждой купленной акцией мой денежный поток увеличивается, а значит я могу ещё сильнее использовать его для покупки новых акций, которые снова будут приносить мне дивиденды. Так, суммарный годовой дивидендный доход от акций, которые я купил в январе, может мне обеспечить покупку 2 акций, например Intel Corporation (тикер #INTC), которая принесёт дивиденды в размере $ 1.46, и Kinder Morgan, Inc. (тикер #KMI), которая сможет добавить $ 1.08 к дивидендному доходу. Именно так и работает сложный процент.
В январе я купил акции компаний ⬇️
✅ Merck & Co., Inc. (тикер #MRK) - 5 акций;
✅ Snap-on Incorporated (тикер #SNA) - 1 акция;
✅ Best Buy Co., Inc. (тикер #BBY) - 1 акция;
✅ Broadcom Inc. (тикер #AVGO) - 1 акция;
✅ ONEOK, Inc. (тикер #OKE) - 2 акции;
✅ Kinder Morgan, Inc. (тикер #KMI) - 10 акций;
✅ Pinnacle West Capital Corporation (тикер #PNW) - 3 акции.
Также, за январь я получил дивиденды от ⬇️
▫️ARK Innovation ETF (тикер #ARKK) -
$ 0.78 (хотя дата выплаты указывается 31.12.2021, а дивиденды отображаются в отчете за январь);
▫️The Allstate Corporation (тикер #ALL) - $ 0.81;
▫️UGI Corporation (тикер #UGI) - $ 0.35;
▫️Franklin Resources, Inc. (тикер #BEN) - $ 0.58;
▫️Mondelez International, Inc. (тикер #MDLZ) - $ 0.35;
▫️Realty Income Corporation (тикер #O) - $ 1.23;
▫️Packaging Corporation of America (тикер #PKG) - $ 1.00;
▫️U.S. Bancorp (тикер #USB) - $ 0.46;
▫️Bank OZK (тикер #OZK) - $ 0.3;
▫️Comcast Corporation (тикер #CMCSA) - $ 0.5;
▫️Cisco Systems, Inc. (тикер #CSCO) -
$ 1.11.
Что касается повышения дивидендов, то в январе я получил увеличенные дивидендные выплаты по сравнению с прошлым месяцем от Realty Income Corporation (тикер #O) на 0.2% и по сравнению с прошлым кварталом от Franklin Resources, Inc. (тикер #BEN) на 3.6% и Bank OZK (тикер #OZK) на 3.4%.
А эти компании из портфеля в январе объявили о повышении дивидендных выплат в следующем квартале 😀
- Comcast Corporation (тикер #CMCSA) - на 8%;
- Intel Corporation (тикер #INTC) - на 5%;
- Bank OZK (тикер #OZK) - на 3.4% (компания в январе и объявила о повышении дивидендов, и выплатила их).
➡️ Подробную информацию по моему портфелю можно увидеть в этой таблице.
Жду Ваши комментарии 😀
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Мойпортфель
Моя цель $ 3000 дивидендами в месяц. Для достижения этой цели я инвестирую в акции компаний США по стратегии дивидендного роста (dividend growth investing, DGI), согласно которой необходимо покупать акции дивидендных компаний, ежегодно увеличивающих дивидендные выплаты.
💵 Хочу сказать, что сделки в январе позволили мне значительно увеличить ожидаемый годовой дивидендный доход и соответственно среднемесячный дивидендный доход. Если на конец 2021 года он был
$ 147.81, а среднемесячный $ 12.32, то есть 0.41% от моей цели, то на сегодня - это уже
$ 215.32, среднемесячный $ 17.94, что составляет 0.60% от цели.
📈 С каждым месяцем моя цель приближается, ведь с каждой купленной акцией мой денежный поток увеличивается, а значит я могу ещё сильнее использовать его для покупки новых акций, которые снова будут приносить мне дивиденды. Так, суммарный годовой дивидендный доход от акций, которые я купил в январе, может мне обеспечить покупку 2 акций, например Intel Corporation (тикер #INTC), которая принесёт дивиденды в размере $ 1.46, и Kinder Morgan, Inc. (тикер #KMI), которая сможет добавить $ 1.08 к дивидендному доходу. Именно так и работает сложный процент.
В январе я купил акции компаний ⬇️
✅ Merck & Co., Inc. (тикер #MRK) - 5 акций;
✅ Snap-on Incorporated (тикер #SNA) - 1 акция;
✅ Best Buy Co., Inc. (тикер #BBY) - 1 акция;
✅ Broadcom Inc. (тикер #AVGO) - 1 акция;
✅ ONEOK, Inc. (тикер #OKE) - 2 акции;
✅ Kinder Morgan, Inc. (тикер #KMI) - 10 акций;
✅ Pinnacle West Capital Corporation (тикер #PNW) - 3 акции.
Также, за январь я получил дивиденды от ⬇️
▫️ARK Innovation ETF (тикер #ARKK) -
$ 0.78 (хотя дата выплаты указывается 31.12.2021, а дивиденды отображаются в отчете за январь);
▫️The Allstate Corporation (тикер #ALL) - $ 0.81;
▫️UGI Corporation (тикер #UGI) - $ 0.35;
▫️Franklin Resources, Inc. (тикер #BEN) - $ 0.58;
▫️Mondelez International, Inc. (тикер #MDLZ) - $ 0.35;
▫️Realty Income Corporation (тикер #O) - $ 1.23;
▫️Packaging Corporation of America (тикер #PKG) - $ 1.00;
▫️U.S. Bancorp (тикер #USB) - $ 0.46;
▫️Bank OZK (тикер #OZK) - $ 0.3;
▫️Comcast Corporation (тикер #CMCSA) - $ 0.5;
▫️Cisco Systems, Inc. (тикер #CSCO) -
$ 1.11.
Что касается повышения дивидендов, то в январе я получил увеличенные дивидендные выплаты по сравнению с прошлым месяцем от Realty Income Corporation (тикер #O) на 0.2% и по сравнению с прошлым кварталом от Franklin Resources, Inc. (тикер #BEN) на 3.6% и Bank OZK (тикер #OZK) на 3.4%.
А эти компании из портфеля в январе объявили о повышении дивидендных выплат в следующем квартале 😀
- Comcast Corporation (тикер #CMCSA) - на 8%;
- Intel Corporation (тикер #INTC) - на 5%;
- Bank OZK (тикер #OZK) - на 3.4% (компания в январе и объявила о повышении дивидендов, и выплатила их).
➡️ Подробную информацию по моему портфелю можно увидеть в этой таблице.
Жду Ваши комментарии 😀
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Мойпортфель
