❗️Уровни финансовых состояний❗️
Я уже говорил, что перед тем как начать инвестировать куда-либо, необходимо определиться с целью! Скорее всего для каждого человека инвестиции - это возможность выйти на уровень финансовой свободы!
Но есть ещё другие уровни финансовых состояний, которые обычно нужно пройти человеку до финансовой свободы.
Итак:
✅Финансовая безопасность - это состояние, когда вы имеете: 1)стабильный источник дохода, который покрывает ваши ежемесячные расходы;
2)резервный фонд, необходимый для покрытия непридвиденных расходов (например, ремонт авто может забрать половину вашего дохода);
3)подушку безопасности - сумму денег, которой хватит для жизни, если человек останется без стабильного дохода. Подушка безопасности для каждого может быть своя, но обычно она равняется 6 ежемесячным минимальным расходам.
✅Финансовая стабильность - это состояние при котором у вас есть:
1)несколько источников дохода;
2)резервный фонд;
3)подушка безопасности;
4)возможность увеличивать подушку безопасности и резервный фонд;
5) возможность откладывать и инвестировать.
✅Финансовая независимость - это состояние, когда вам:
1)больше не нужно работать;
2)ваш пассивный доход покрывает ваши обычные ежемесячные расходы.
✅Ну и наконец, финансовая свобода – это финансовое состояние, когда вам;
1) больше не нужно работать;
2) ваш пассивный доход обеспечивает вам хороший уровень жизни.
Каждый человек все эти уровни может выразить конкретным количеством денег и поставить для себя конкретные цели.
Поэтому желаю всем определиться с вашими целями, определиться на каком уровне вы уже находитесь и начать свое движение к финансовой свободе💵
Можете присоединиться ко мне и двигаться к этой цели через построение пассивного дохода на фондовом рынке США! Именно эта стратегия отлично подойдёт для тех, кто хочет достичь уровней финансовой независимости и финансовой свободы💪
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Финграмотность
Я уже говорил, что перед тем как начать инвестировать куда-либо, необходимо определиться с целью! Скорее всего для каждого человека инвестиции - это возможность выйти на уровень финансовой свободы!
Но есть ещё другие уровни финансовых состояний, которые обычно нужно пройти человеку до финансовой свободы.
Итак:
✅Финансовая безопасность - это состояние, когда вы имеете: 1)стабильный источник дохода, который покрывает ваши ежемесячные расходы;
2)резервный фонд, необходимый для покрытия непридвиденных расходов (например, ремонт авто может забрать половину вашего дохода);
3)подушку безопасности - сумму денег, которой хватит для жизни, если человек останется без стабильного дохода. Подушка безопасности для каждого может быть своя, но обычно она равняется 6 ежемесячным минимальным расходам.
✅Финансовая стабильность - это состояние при котором у вас есть:
1)несколько источников дохода;
2)резервный фонд;
3)подушка безопасности;
4)возможность увеличивать подушку безопасности и резервный фонд;
5) возможность откладывать и инвестировать.
✅Финансовая независимость - это состояние, когда вам:
1)больше не нужно работать;
2)ваш пассивный доход покрывает ваши обычные ежемесячные расходы.
✅Ну и наконец, финансовая свобода – это финансовое состояние, когда вам;
1) больше не нужно работать;
2) ваш пассивный доход обеспечивает вам хороший уровень жизни.
Каждый человек все эти уровни может выразить конкретным количеством денег и поставить для себя конкретные цели.
Поэтому желаю всем определиться с вашими целями, определиться на каком уровне вы уже находитесь и начать свое движение к финансовой свободе💵
Можете присоединиться ко мне и двигаться к этой цели через построение пассивного дохода на фондовом рынке США! Именно эта стратегия отлично подойдёт для тех, кто хочет достичь уровней финансовой независимости и финансовой свободы💪
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Финграмотность
⬇️Коэффициент быстрой ликвидности⬇️
❗Продолжаю тематику финансовых показателей для анализа дивидендных компаний США❗
Так как я инвестирую по стратегии дивидендного роста, то для меня важна финансовая устойчивость компаний, которые я покупаю, ведь это даёт мне уверенность, что последние не срежут дивиденды при возникновении финансовых проблем.
Недавно я писал о таком показателе финансовой устойчивости как коэффициент текущей ликвидности (сurrent ratio, CR), который показывает отношение текущих активов компании к ее текущим обязательствам.
Сегодня хочу сказать о том, что серьезным тестом для определения финансовой устойчивости компании еще является показатель быстрой ликвидности. Бенджамин Грэм в одной из своих книг называет это коэффициентом "быстрых" активов.
❗Итак, коэффициент быстрой ликвидности (quick ratio, QR) — финансовый коэффициент, равный отношению высоколиквидных текущих активов к текущим обязательствам компании.
В чем отличие этих двух коэффициентов?
Текущие активы компании включают в себя:
✅Деньги и их эквиваленты;
✅Дебиторская задолженность;
✅Товарно-материальные запасы.
Именно эти 3 вида активов используются при расчете коэффициента текущей ликвидности.
Однако часто бывает, что актив в виде товарно-материальных запасов не может быть быстро реализован из-за специфики производства. Более того этот вид активов может создавать определенные проблемы для компании, например дополнительное финансирование на обслуживание товарно-материальных запасов, или же возможные потери из-за снижения цен на товары.
Поэтому для тщательного анализа финансовой ситуации используется коэффициент быстрой ликвидности, которые показывает отношение текущих активов без учета вычетом товарно-материальных запасов к текущим обязательствам компании.
Коэффициент показывает способность компании погашать свои текущие обязательства в случае возникновения сложностей с реализацией продукции.
Нормальным считается превышение быстрых активов над текущими долговыми обязательствами компании, то есть значение коэффициента должно быть >1.
➡️Значение данного коэффициента можно посмотреть, например на сайте www.finviz.com
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Финкоэффициенты #Сервисы
❗Продолжаю тематику финансовых показателей для анализа дивидендных компаний США❗
Так как я инвестирую по стратегии дивидендного роста, то для меня важна финансовая устойчивость компаний, которые я покупаю, ведь это даёт мне уверенность, что последние не срежут дивиденды при возникновении финансовых проблем.
Недавно я писал о таком показателе финансовой устойчивости как коэффициент текущей ликвидности (сurrent ratio, CR), который показывает отношение текущих активов компании к ее текущим обязательствам.
Сегодня хочу сказать о том, что серьезным тестом для определения финансовой устойчивости компании еще является показатель быстрой ликвидности. Бенджамин Грэм в одной из своих книг называет это коэффициентом "быстрых" активов.
❗Итак, коэффициент быстрой ликвидности (quick ratio, QR) — финансовый коэффициент, равный отношению высоколиквидных текущих активов к текущим обязательствам компании.
В чем отличие этих двух коэффициентов?
Текущие активы компании включают в себя:
✅Деньги и их эквиваленты;
✅Дебиторская задолженность;
✅Товарно-материальные запасы.
Именно эти 3 вида активов используются при расчете коэффициента текущей ликвидности.
Однако часто бывает, что актив в виде товарно-материальных запасов не может быть быстро реализован из-за специфики производства. Более того этот вид активов может создавать определенные проблемы для компании, например дополнительное финансирование на обслуживание товарно-материальных запасов, или же возможные потери из-за снижения цен на товары.
Поэтому для тщательного анализа финансовой ситуации используется коэффициент быстрой ликвидности, которые показывает отношение текущих активов без учета вычетом товарно-материальных запасов к текущим обязательствам компании.
Коэффициент показывает способность компании погашать свои текущие обязательства в случае возникновения сложностей с реализацией продукции.
Нормальным считается превышение быстрых активов над текущими долговыми обязательствами компании, то есть значение коэффициента должно быть >1.
➡️Значение данного коэффициента можно посмотреть, например на сайте www.finviz.com
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Финкоэффициенты #Сервисы
При долгосрочных инвестициях при каком варианте годовой дивидендный доход по итогу будет выше?
Anonymous Quiz
19%
Дивидендная доходность 3%, дивидендный рост 6%
81%
Дивидендная доходность 2%, дивидендный рост 10%
➡️Я инвестирую в дивидендные акции США по стратегии дивидендного роста (dividend growth investing)⬇️
❗Ещё такой метод инвестирования можно назвать инвестирование в денежный поток❗
✅Роберт Кийосаки в своей книге "Квадрант денежного потока" приводит пример создания денежного потока💲 при строительстве трубопровода.
✅Покупая дивидендные акции, мы тем самым строим свой трубопровод, который нужен нам для того, чтобы наличные спокойно текли в
ваш карман, а вы смогли обрести финансовую свободу.
✅Суть такого инвестирования заключается не в том, чтобы продавать акции, которыми владеете, и искать затем новые акции, ведь это же самое, что носить воду ведрами, вместо того чтобы построить трубопровод.
✅Вместо того чтобы покупать и продавать, пытаясь узнать путем гадания на кофейной гуще, каким будет рынок, ваша задача – построить трубопровод и постоянно расширять его диаметр за счёт регулярных пополнений портфеля и реинвестирования дивидендов.
✅Тем самым, через определенный промежуток, необходимость покупать акции и реинвестировать дивиденды уже отпадет, а вы сможете жить на дивидендный доход, который без вашего вмешательства ежегодно будет только увеличиваться💵
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегия
❗Ещё такой метод инвестирования можно назвать инвестирование в денежный поток❗
✅Роберт Кийосаки в своей книге "Квадрант денежного потока" приводит пример создания денежного потока💲 при строительстве трубопровода.
✅Покупая дивидендные акции, мы тем самым строим свой трубопровод, который нужен нам для того, чтобы наличные спокойно текли в
ваш карман, а вы смогли обрести финансовую свободу.
✅Суть такого инвестирования заключается не в том, чтобы продавать акции, которыми владеете, и искать затем новые акции, ведь это же самое, что носить воду ведрами, вместо того чтобы построить трубопровод.
✅Вместо того чтобы покупать и продавать, пытаясь узнать путем гадания на кофейной гуще, каким будет рынок, ваша задача – построить трубопровод и постоянно расширять его диаметр за счёт регулярных пополнений портфеля и реинвестирования дивидендов.
✅Тем самым, через определенный промежуток, необходимость покупать акции и реинвестировать дивиденды уже отпадет, а вы сможете жить на дивидендный доход, который без вашего вмешательства ежегодно будет только увеличиваться💵
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегия
Недавно купил книгу "The Case for Dividend Growth: Investing in a Post-Crisis World", в которой рассказывается много чего интересного о построении пассивного дохода на фондовом рынке США🇺🇸 по стратегии дивидендного роста.
Так вот там приводится сайт https://mhinvest.com/public/insights/yoi-calculator/, где можно воспользоваться калькулятором расчета дивидендной доходности капитала 🧮
Именно здесь можно увидеть всю силу дивидендного роста и важность учёта данного показателя при дивидендном инвестировании❗️
В самом калькуляторе нужно указать начальный капитал, дивидендную доходность и дивидендный рост. После ввода данных калькулятор показывает ежегодный рост дивидендного дохода , что позволяет инвестору увидеть потенциальные результаты инвестирования.
Кроме того, в нем можно сравнить две инвестиции, например одну с большей дивидендной доходностью и меньшим дивидендным ростом, а другая с меньшей дивидендной доходностью и большим дивидендным ростом.
Недавно я делал следующий опрос:
При долгосрочных инвестициях при каком варианте годовой дивидендный доход по итогу будет выше?
1. Дивидендная доходность 3%, дивидендный рост 6%;
2. Дивидендная доходность 2%, дивидендный рост 10%.
✅Если ввести эти данные (скриншот 1) и указать капитал, например 100 тыс.$, то увидим, что через 16 лет годовой дивидендный доход инвестиции с меньшей дивидендной доходностью, но с большим дивидендным ростом, начинает превышать инвестицию с большей дивидендной доходностью и меньшим дивидендным ростом (скриншот 2).
✅А теперь давайте рассмотрим пример инвестиции с реинвестированием дивидендов и без.
В первой колонке вводим параметры:
-дивидендная доходность 3%; -дивидендный рост 7%;
-капитал 100 тыс.$,
и ставим галочку с реинвестированием дивидендов.
Во второй колонке вводим такие же параметры только без реинвестирования дивидендов (скриншот 3).
Дальше видим, что при первом варианте пассивный доход с 3000$ (скриншот 4) через 20 лет увеличился до 18 348$, то есть более, чем в 6 раз. А при втором варианте видим, что годовой дивидендный доход увеличился до 10850$, то есть более, чем в 3.5 раза (скриншот 5), что тоже отлично.
➡️Таким образом на указанных примерах можно увидеть суть стратегии дивидендного роста (dividend growth investing), где при правильном формировании дивидендного портфеля денежный поток с годами будет только увеличивается, а инвестору при этом вообще не надо переживать за его рыночную стоимость.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегия #Сервисы #Теория
Так вот там приводится сайт https://mhinvest.com/public/insights/yoi-calculator/, где можно воспользоваться калькулятором расчета дивидендной доходности капитала 🧮
Именно здесь можно увидеть всю силу дивидендного роста и важность учёта данного показателя при дивидендном инвестировании❗️
В самом калькуляторе нужно указать начальный капитал, дивидендную доходность и дивидендный рост. После ввода данных калькулятор показывает ежегодный рост дивидендного дохода , что позволяет инвестору увидеть потенциальные результаты инвестирования.
Кроме того, в нем можно сравнить две инвестиции, например одну с большей дивидендной доходностью и меньшим дивидендным ростом, а другая с меньшей дивидендной доходностью и большим дивидендным ростом.
Недавно я делал следующий опрос:
При долгосрочных инвестициях при каком варианте годовой дивидендный доход по итогу будет выше?
1. Дивидендная доходность 3%, дивидендный рост 6%;
2. Дивидендная доходность 2%, дивидендный рост 10%.
✅Если ввести эти данные (скриншот 1) и указать капитал, например 100 тыс.$, то увидим, что через 16 лет годовой дивидендный доход инвестиции с меньшей дивидендной доходностью, но с большим дивидендным ростом, начинает превышать инвестицию с большей дивидендной доходностью и меньшим дивидендным ростом (скриншот 2).
✅А теперь давайте рассмотрим пример инвестиции с реинвестированием дивидендов и без.
В первой колонке вводим параметры:
-дивидендная доходность 3%; -дивидендный рост 7%;
-капитал 100 тыс.$,
и ставим галочку с реинвестированием дивидендов.
Во второй колонке вводим такие же параметры только без реинвестирования дивидендов (скриншот 3).
Дальше видим, что при первом варианте пассивный доход с 3000$ (скриншот 4) через 20 лет увеличился до 18 348$, то есть более, чем в 6 раз. А при втором варианте видим, что годовой дивидендный доход увеличился до 10850$, то есть более, чем в 3.5 раза (скриншот 5), что тоже отлично.
➡️Таким образом на указанных примерах можно увидеть суть стратегии дивидендного роста (dividend growth investing), где при правильном формировании дивидендного портфеля денежный поток с годами будет только увеличивается, а инвестору при этом вообще не надо переживать за его рыночную стоимость.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегия #Сервисы #Теория
Mhinvest
YOI Calculator
💰Преимущества стратегии дивидендного роста на фондовом рынке США⬇️
✅Возможность сформировать высокодиверсифицированный дивидендный портфель, который будет представлен всеми секторами экономики;
✅Возможность инвестировать с нуля без стартового капитала;
✅Надёжность и стабильность дивидендных выплат - дивиденды выплачиваются в основном ежеквартально, есть и ежемесячно;
✅Защита от девальвации, так как доход в валюте;
✅Защита от инфляции, так как можно купить акции, у которых дивидендный рост превышает долларовую инфляцию;
✅Ежегодно увеличивающийся дивидендный доход, например если у меня цель дойти до 3000$, то на этом мой размер дивидендного дохода не остановится, он будет и дальше органически расти из года в год;
✅Достаточно большая доходность. Исторически дивиденды дали около 40% от общей доходности на фондовом рынке;
✅Возможность инвестировать в денежный поток исключает необходимость систематически продавать часть капитала для обеспечения необходимого уровня жизни;
✅Гарантированное получение дивидендного дохода;
✅Огромное количество дивидендных компаний;
✅Стратегия дивидендного роста - это стратегия, при которой своей цели сложно не достичь, ведь если я даже раньше запланированного перестану покупать акции, мой дивидендный доход все равно сам дойдет до необходимого размера;
✅Абсолютно пассивный доход.
А какие ещё преимущества этой стратегии Вы знаете? Пишите в комментариях)⬇️
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегия
✅Возможность сформировать высокодиверсифицированный дивидендный портфель, который будет представлен всеми секторами экономики;
✅Возможность инвестировать с нуля без стартового капитала;
✅Надёжность и стабильность дивидендных выплат - дивиденды выплачиваются в основном ежеквартально, есть и ежемесячно;
✅Защита от девальвации, так как доход в валюте;
✅Защита от инфляции, так как можно купить акции, у которых дивидендный рост превышает долларовую инфляцию;
✅Ежегодно увеличивающийся дивидендный доход, например если у меня цель дойти до 3000$, то на этом мой размер дивидендного дохода не остановится, он будет и дальше органически расти из года в год;
✅Достаточно большая доходность. Исторически дивиденды дали около 40% от общей доходности на фондовом рынке;
✅Возможность инвестировать в денежный поток исключает необходимость систематически продавать часть капитала для обеспечения необходимого уровня жизни;
✅Гарантированное получение дивидендного дохода;
✅Огромное количество дивидендных компаний;
✅Стратегия дивидендного роста - это стратегия, при которой своей цели сложно не достичь, ведь если я даже раньше запланированного перестану покупать акции, мой дивидендный доход все равно сам дойдет до необходимого размера;
✅Абсолютно пассивный доход.
А какие ещё преимущества этой стратегии Вы знаете? Пишите в комментариях)⬇️
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегия
Большинство людей хотят получить от инвестиций в фондовый рынок финансовую свободу, чтобы больше никогда не работать и выйти на раннюю пенсию💵
При этом начинающим инвесторам советуют инвестировать в рост капитала и покупать индексные биржевые фонды (ETF) или другие ростовые акции, аргументируя постоянным ростом фондового рынка❗
Конечно, легко собрать портфель по стратегии asset allocation, здесь особо не нужно ничего анализировать, можно взять шаблонный портфель, а доходность рынок сделает сам.
Но кто-то советует как потом жить от этих инвестиций? Обеспечит ли эта стратегия Вам пассивный доход? А если Вы перестали работать и решили жить от инвестиций, а тут наступил кризис и Ваш портфель упал на 30%, что дальше делать?
Сама стратегия нормальная и заключается в накоплении капитала, чтобы дальше систематически продавать его часть для жизни, а портфель при этом должен восстановиться за счёт ежегодного роста рынка.
➡️Но давайте рассмотрим пример, который показывает основной недостаток инвестирования в рост стоимости капитала и последующего изьятия % от капитала для жизни.
✅Итак, инвестор вложил 500 тыс.💲в индекс S&P 500, после чего решил жить от этого капитала. Для этого он решил ежегодно изымать 5% от капитала, то есть 25 тыс.💲
Я составил таблицу (скриншот в карусели), в которой показано, что было с капиталом💵 в период с 2000 по 2008 при ежегодном изъятии 5%💰
⬇️По итогам видно, что за этот период капитал сильно просел, а итоговая доходность была отрицательной. И здесь я не беру во внимание долларовую инфляцию❗
Я не против этой стратегии, но видя статистику стоит задуматься о целесообразности ее применения для достижения финансовой свободы💲, так как есть риск того, что капитал в какой-то момент иссякнет.
Значения доходности брал из книги "The Case for Dividend Growth: Investing in a Post-Crisis World".
➡️А по какой стратегии инвестирования движетесь к финансовой свободе Вы?
Пишите в комментариях)
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегия #Теория
При этом начинающим инвесторам советуют инвестировать в рост капитала и покупать индексные биржевые фонды (ETF) или другие ростовые акции, аргументируя постоянным ростом фондового рынка❗
Конечно, легко собрать портфель по стратегии asset allocation, здесь особо не нужно ничего анализировать, можно взять шаблонный портфель, а доходность рынок сделает сам.
Но кто-то советует как потом жить от этих инвестиций? Обеспечит ли эта стратегия Вам пассивный доход? А если Вы перестали работать и решили жить от инвестиций, а тут наступил кризис и Ваш портфель упал на 30%, что дальше делать?
Сама стратегия нормальная и заключается в накоплении капитала, чтобы дальше систематически продавать его часть для жизни, а портфель при этом должен восстановиться за счёт ежегодного роста рынка.
➡️Но давайте рассмотрим пример, который показывает основной недостаток инвестирования в рост стоимости капитала и последующего изьятия % от капитала для жизни.
✅Итак, инвестор вложил 500 тыс.💲в индекс S&P 500, после чего решил жить от этого капитала. Для этого он решил ежегодно изымать 5% от капитала, то есть 25 тыс.💲
Я составил таблицу (скриншот в карусели), в которой показано, что было с капиталом💵 в период с 2000 по 2008 при ежегодном изъятии 5%💰
⬇️По итогам видно, что за этот период капитал сильно просел, а итоговая доходность была отрицательной. И здесь я не беру во внимание долларовую инфляцию❗
Я не против этой стратегии, но видя статистику стоит задуматься о целесообразности ее применения для достижения финансовой свободы💲, так как есть риск того, что капитал в какой-то момент иссякнет.
Значения доходности брал из книги "The Case for Dividend Growth: Investing in a Post-Crisis World".
➡️А по какой стратегии инвестирования движетесь к финансовой свободе Вы?
Пишите в комментариях)
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегия #Теория
Как получать дивиденды на фондовом рынке США еженедельно
Я строю пассивный доход на фондовом рынке США по стратегии дивидендного роста. Именно фондовый рынок США дает возможность инвестору получать предсказуемый, стабильный и надежный денежный поток. Компании США выплачивают дивиденды ежемесячно, ежеквартально, раз в полгода и ежегодно, что также дает возможность планировать свою бюджет исходя от будущей дивидендной зарплаты.
Комбинируя различные графики выплат, инвесторы могут гарантировано получать ежемесячные дивиденды. Например, Automatic Data Processing, Inc. (тикер #ADP) выплачивает дивиденды в январе, апреле, июле и октябре. AbbVie Inc. (тикер #ABBV) производит выплаты в феврале, мае, августе и ноябре. Lancaster Colony Corporation (тикер #LANC) имеет график выплат на март, июнь, сентябрь и декабрь.
Если копнуть еще глубже, то можно увидеть, что эти компании платят следующим образом:
- Automatic Data Processing, Inc. выплачивает дивиденды в первую неделю января, апреля, июля и октября;
- AbbVie Inc. производит выплаты во вторую неделю февраля, мая, августа и ноября;
- Lancaster Colony Corporation, как правило, выплачивает в конце марта, июня, сентября и декабря.
Я проанализировал даты дивидендных выплат некоторых компаний (не являются рекомендацией для покупки) и составил таблицу (в карусели). В ней можно увидеть схему выплат дивидендных компаний, при которой инвесторы могут получать дивиденды практически еженедельно.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегия
Я строю пассивный доход на фондовом рынке США по стратегии дивидендного роста. Именно фондовый рынок США дает возможность инвестору получать предсказуемый, стабильный и надежный денежный поток. Компании США выплачивают дивиденды ежемесячно, ежеквартально, раз в полгода и ежегодно, что также дает возможность планировать свою бюджет исходя от будущей дивидендной зарплаты.
Комбинируя различные графики выплат, инвесторы могут гарантировано получать ежемесячные дивиденды. Например, Automatic Data Processing, Inc. (тикер #ADP) выплачивает дивиденды в январе, апреле, июле и октябре. AbbVie Inc. (тикер #ABBV) производит выплаты в феврале, мае, августе и ноябре. Lancaster Colony Corporation (тикер #LANC) имеет график выплат на март, июнь, сентябрь и декабрь.
Если копнуть еще глубже, то можно увидеть, что эти компании платят следующим образом:
- Automatic Data Processing, Inc. выплачивает дивиденды в первую неделю января, апреля, июля и октября;
- AbbVie Inc. производит выплаты во вторую неделю февраля, мая, августа и ноября;
- Lancaster Colony Corporation, как правило, выплачивает в конце марта, июня, сентября и декабря.
Я проанализировал даты дивидендных выплат некоторых компаний (не являются рекомендацией для покупки) и составил таблицу (в карусели). В ней можно увидеть схему выплат дивидендных компаний, при которой инвесторы могут получать дивиденды практически еженедельно.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегия
Влияние дивидендов на общую доходность фондового рынка США🇺🇲
Многие говорят, что дивидендная стратегия бессмысленна, так как имеет низкую доходность. Что с 2-3% можно взять? Та и вообще дивидендная стратегия не очень.
Так вот, недавно нашел на одном сайте исследование на тему силы дивидендов.
✅Если посмотреть на среднюю динамику роста акций индекса S&P 500 за более длительный период времени, то можно увидеть, что дивиденды дали достаточно большой вклад в общую доходность рынка.
✅Так, дивиденды играли большую роль с точки зрения их вклада в общую доходность в 1940-х, 1960-х и 1970-х годах, когда рост индекса был ниже 10%. Напротив, дивиденды играли меньшую роль в 1950-х, 1980-х и 1990-х годах, когда доходность за десятилетие выражалась двузначными числами.
✅В 1990-е годы дивидендам перестали придавать значение. В то время компании думали, что могут лучше использовать свой капитал, реинвестируя его в развитие бизнеса, а не возвращая акционерам.
С 2000 по 2009 год, период, который ещё называют «потерянным десятилетием», индекс S&P 500 показал отрицательную доходность. Согласно исследованию, общая доходность индекса S&P 500 в 2000-е гг. была отрицательной. Дивиденды обеспечили 1,8% средней годовой доходности за десятилетие.
✅И в результате лопнувшего пузыря доткомов в марте 2000 года инвесторы снова стали уделять внимание таким фундаментальные показатели, как коэффициент цена/прибыль и дивидендная доходность.
➡️На скриншоте можно увидеть насколько сильно менялся вклад дивидендов от десятилетия к десятилетию.
✅Но по итогам с 1930 по 2020 год доля доходности от дивидендов в общей доходности индекса S&P 500 составила в среднем 41%.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегия
Многие говорят, что дивидендная стратегия бессмысленна, так как имеет низкую доходность. Что с 2-3% можно взять? Та и вообще дивидендная стратегия не очень.
Так вот, недавно нашел на одном сайте исследование на тему силы дивидендов.
✅Если посмотреть на среднюю динамику роста акций индекса S&P 500 за более длительный период времени, то можно увидеть, что дивиденды дали достаточно большой вклад в общую доходность рынка.
✅Так, дивиденды играли большую роль с точки зрения их вклада в общую доходность в 1940-х, 1960-х и 1970-х годах, когда рост индекса был ниже 10%. Напротив, дивиденды играли меньшую роль в 1950-х, 1980-х и 1990-х годах, когда доходность за десятилетие выражалась двузначными числами.
✅В 1990-е годы дивидендам перестали придавать значение. В то время компании думали, что могут лучше использовать свой капитал, реинвестируя его в развитие бизнеса, а не возвращая акционерам.
С 2000 по 2009 год, период, который ещё называют «потерянным десятилетием», индекс S&P 500 показал отрицательную доходность. Согласно исследованию, общая доходность индекса S&P 500 в 2000-е гг. была отрицательной. Дивиденды обеспечили 1,8% средней годовой доходности за десятилетие.
✅И в результате лопнувшего пузыря доткомов в марте 2000 года инвесторы снова стали уделять внимание таким фундаментальные показатели, как коэффициент цена/прибыль и дивидендная доходность.
➡️На скриншоте можно увидеть насколько сильно менялся вклад дивидендов от десятилетия к десятилетию.
✅Но по итогам с 1930 по 2020 год доля доходности от дивидендов в общей доходности индекса S&P 500 составила в среднем 41%.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегия
➡️Цена/Денежный поток (Price/Cash Flow Ratio, P/CF) - это коэффициент, который показывает отношение рыночной стоимости компании к ее денежному потоку от операций.
❗Кстати, данный коэффициент так же, как и коэффициент Цена/Прибыль (Price/EPS, P/E), относится к стоимостным показателям. То есть он определяет насколько переоценены или недооценены акции компании относительно денежного потока или сколько инвестор готов заплатить 💵 за денежный поток❗
➡️Данный показатель позволяет судить о способности компании генерировать поток наличности от своей основной (операционной) деятельности.
Но с учетом того, что величина денежного потока от операционной деятельности не учитывает объем капитальных затрат, которые нужны для развития бизнеса, то при его расчете следует использовать показатель свободного денежного потока (Free Cash Flow, FCF), что даёт увидеть сколько средств остается в распоряжении компании.
Преимущества показателя⬇️
✅денежный поток лучше отображает финансовое состояние компании, чем ее чистая прибыль, значит является более информативным, чем показатель P/E;
✅показателем денежного потока труднее манипулировать, чем показателем чистой прибыли компании;
✅отражает реальные деньги, которые есть у компании.
❗Недостатком является то, что показатель труднее применить для быстрорастущих акций, так как у них могут быть отрицательные денежные потоки❗
➡️Что касается нормативных значений, то:
✅P/FCF менее 15 - компания имеет наличность, которую можно направить на развитие бизнеса, сокращение задолженности, выплату дивидендов или обратный выкуп акций. Из чего можно сделать вывод о перспективах роста конкретной компании.
✅P/FCF от 15 до 20 - оптимальное значение.
✅P/FCF более 20 - показывает, что у компании остаётся мало свободной наличности и стоимость компании по отношению к ее свободному денежному потоку переоцененна.
Для объективности показатель P/FCF необходимо сравнивать со среднеотраслевым значением в долгосрочном периоде и наблюдать за изменением коэффициента во времени.
Посмотреть значение показателя можно на сайтах⬇️
www.finviz.com;
www.gurufocus.com;
www.seekingalpha.com.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Финкоэффициенты #Сервисы
❗Кстати, данный коэффициент так же, как и коэффициент Цена/Прибыль (Price/EPS, P/E), относится к стоимостным показателям. То есть он определяет насколько переоценены или недооценены акции компании относительно денежного потока или сколько инвестор готов заплатить 💵 за денежный поток❗
➡️Данный показатель позволяет судить о способности компании генерировать поток наличности от своей основной (операционной) деятельности.
Но с учетом того, что величина денежного потока от операционной деятельности не учитывает объем капитальных затрат, которые нужны для развития бизнеса, то при его расчете следует использовать показатель свободного денежного потока (Free Cash Flow, FCF), что даёт увидеть сколько средств остается в распоряжении компании.
Преимущества показателя⬇️
✅денежный поток лучше отображает финансовое состояние компании, чем ее чистая прибыль, значит является более информативным, чем показатель P/E;
✅показателем денежного потока труднее манипулировать, чем показателем чистой прибыли компании;
✅отражает реальные деньги, которые есть у компании.
❗Недостатком является то, что показатель труднее применить для быстрорастущих акций, так как у них могут быть отрицательные денежные потоки❗
➡️Что касается нормативных значений, то:
✅P/FCF менее 15 - компания имеет наличность, которую можно направить на развитие бизнеса, сокращение задолженности, выплату дивидендов или обратный выкуп акций. Из чего можно сделать вывод о перспективах роста конкретной компании.
✅P/FCF от 15 до 20 - оптимальное значение.
✅P/FCF более 20 - показывает, что у компании остаётся мало свободной наличности и стоимость компании по отношению к ее свободному денежному потоку переоцененна.
Для объективности показатель P/FCF необходимо сравнивать со среднеотраслевым значением в долгосрочном периоде и наблюдать за изменением коэффициента во времени.
Посмотреть значение показателя можно на сайтах⬇️
www.finviz.com;
www.gurufocus.com;
www.seekingalpha.com.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Финкоэффициенты #Сервисы
Для тех, кто впервые на канале.
Всем привет, меня зовут Константин👋
Моя цель:💲3000 в месяц пассивного дохода дивидендами.
Я инвестирую в дивидендные акции США🇺🇲 по стратегии дивидендного роста (dividend growth investing, DGI).
На канале я выкладываю свой реальный портфель, показываю свой путь к финансовой свободе💪
Здесь я отвечу на все ваши вопросы и поделюсь своими мыслями по инвестициям в дивидендные акции США.
❗Суть моей стратегии - это покупка акций компаний, которые ежегодно увеличивают свои выплаты.
Главный мой принцип - инвестирование не в рост стоимости капитала, а в денежный поток дивидендов.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Для облегчения поиска информации, теперь есть навигация по каналу:
#Мойпортфель, #Мійпортфель – отчёты по сделкам и статистика по моему портфелю
#Стратегия, #Стратегія – основы, принципы и правила дивидендного и стоимостного инвестирования
#Топсписки – Списки интересных дивидендных акций, а также таблицы со списками дивидендных компаний, ежегодно увеличивающих дивиденды
#Финкоэффициенты - основные фундаментальные коэффициенты, на которые стоит обращать внимание при выборе акций
#Интересныефакты – Интересные факты про инвестиции
#Сервисы, #Сервіси– Сайты и сервисы для инвестора
#Теория – Книги и статьи о дивидендном инвестировании
#Финграмотность – Посты на тему финансовой грамотности
#Новости - Актуальные новости на тему инвестиций, а также новости об объявлении дивидендов
#Анализфинотчетности - Основы анализа финансовой отчётности компаний
#Анализкомпаний - Посты, где я выкладываю анализ дивидендных компаний США
#Криптовалюты, #Криптовалюти -
Посты про мой криптопортфель и заработок на криптовалюте
Мой портфель в открытом доступе здесь ⬇️
https://docs.google.com/file/d/1V8MLWl7k7yNcsH7SWGTnZFsRIHABjAIK/edit?usp=docslist_api&filetype=msexcel
Всем привет, меня зовут Константин👋
Моя цель:💲3000 в месяц пассивного дохода дивидендами.
Я инвестирую в дивидендные акции США🇺🇲 по стратегии дивидендного роста (dividend growth investing, DGI).
На канале я выкладываю свой реальный портфель, показываю свой путь к финансовой свободе💪
Здесь я отвечу на все ваши вопросы и поделюсь своими мыслями по инвестициям в дивидендные акции США.
❗Суть моей стратегии - это покупка акций компаний, которые ежегодно увеличивают свои выплаты.
Главный мой принцип - инвестирование не в рост стоимости капитала, а в денежный поток дивидендов.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Для облегчения поиска информации, теперь есть навигация по каналу:
#Мойпортфель, #Мійпортфель – отчёты по сделкам и статистика по моему портфелю
#Стратегия, #Стратегія – основы, принципы и правила дивидендного и стоимостного инвестирования
#Топсписки – Списки интересных дивидендных акций, а также таблицы со списками дивидендных компаний, ежегодно увеличивающих дивиденды
#Финкоэффициенты - основные фундаментальные коэффициенты, на которые стоит обращать внимание при выборе акций
#Интересныефакты – Интересные факты про инвестиции
#Сервисы, #Сервіси– Сайты и сервисы для инвестора
#Теория – Книги и статьи о дивидендном инвестировании
#Финграмотность – Посты на тему финансовой грамотности
#Новости - Актуальные новости на тему инвестиций, а также новости об объявлении дивидендов
#Анализфинотчетности - Основы анализа финансовой отчётности компаний
#Анализкомпаний - Посты, где я выкладываю анализ дивидендных компаний США
#Криптовалюты, #Криптовалюти -
Посты про мой криптопортфель и заработок на криптовалюте
Мой портфель в открытом доступе здесь ⬇️
https://docs.google.com/file/d/1V8MLWl7k7yNcsH7SWGTnZFsRIHABjAIK/edit?usp=docslist_api&filetype=msexcel