ЦБ РФ выступает за адресные программы льготной ипотеки с упором на строительство в небольших городах

🗣 Эльвира Набиуллина, – глава ЦБ РФ:

«Ипотечные кризисы – это страшная вещь. Мы видели, что в других странах было, как это происходило. Это затрагивает всю экономику. Поэтому наша задача - чтобы ипотека росла сбалансированно, мы внимательно за этим смотрим…

На наш взгляд, программа льготной ипотеки после того, как будет завершена безадресно, должна остаться только адресной. На наш взгляд, нужно приоритетом сделать развитие жилищного строительства в небольших городах, там, где застой рынка».

Ист. ТАСС
@rusipoteka

❗️Минцифры предлагает внести изменения в IT-ипотеку

Согласно проекту постановления, предлагается:

✔️упростить правила получения льготной ипотеки молодыми (до 30 лет включительно) IT-специалистами, исключив требования к их минимальной зарплате;

✔️более чем в 2 раза увеличить общую сумму льготных кредитов, на которую рассчитана программа – с 240 до 500 млрд рублей.

@rusipoteka #ITипотека

Застройщики перестали включать «доплату» за низкую ставку в стоимость квартиры, рассказали в Домклик. Это сказалось на ценах: за последние две недели, по данным сервиса, средняя стоимость новостроек снизилась на 2%, а с августа 2022 года, когда был пик субсидированных программ, на 16%.

💬 🏁🏁🏁🏁🏁🏁
Дмитрий Чернов,
директор по работе с партнерами дивизиона «Домклик» Сбербанка:

«В Сбербанке ипотеки по околонулевым ставкам сейчас нет. У нас остались субсидированные ставки от 4%, при этом за счет рыночной ставки девелоперы не закладывают разницу ставок в стоимость объекта, в конечном счете выигрывает покупатель.

Эффект снижения цен есть, но он пока не ярко выражен. Например, за последние две недели средняя цена на первичном рынке скорректировалась на 2%, до 160 тыс. руб. за 1 кв. м. Если сравнить с уровнем цен в августе, когда наблюдалась пиковая доля субсидированных программ, то с того момента средняя стоимость жилья на первичном рынке уже снизилась на 16%. Это произошло в том числе потому, что застройщики перестали включать "доплату" за низкую ставку в стоимость квартиры. Сейчас ипотечные ставки чуть выше, зато квартира приобретается по рыночной цене.

Если она (ключевая ставка ЦБ – прим.) будет стабильна, то спрос на субсидированные программы сохранится в районе 20%. Если регулятор поменяет ставку, возможны изменения как в одну, так и в другую сторону.

Спрос на вторичное жилье исторически был выше. Сейчас он в районе 68%, примерно 26% — первичное жилье и 6% — это все остальные продукты. В Москве картина немного другая: доля ипотеки на первичном рынке — 38%, на вторичном — 55%. Если говорить в общем, то вторичное жилье остается флагманом рынка. Хотя за последние два года первичка выросла – раньше ее доля была в районе 20%. На фоне господдержки и развития строительной отрасли доля сегмента новостроек в ипотечных выдачах стала расти».
🏁🏁🏁🏁🏁🏁🏁

@rusipoteka

🔹 МТС Банк обновил ставки по залоговому кредиту

Теперь кредит под залог недвижимости доступен по ставке:

🟣12,4% (ранее – 11,6%) при сумме кредита менее 70% от оценочной стоимости недвижимости,
🟣12,9% (ранее – 13,2%) – при сумме кредита 71–80% от стоимости недвижимости.

Ставки действуют при условии оформления договора личного страхования, при отказе от страхования ставки поднимаются на 1 п.п. Кредит возможно оформить в сумме от 500 тыс. до 15 млн рублей на срок от 1 года до 15 лет.

При предоставлении в залог загородного дома с земельным участком или таунхауса ставка выше на 1 п.п., при этом максимальная сумма кредита должна быть не более 70% от стоимости закладываемой недвижимости. Для ИП и собственников бизнеса предусмотрена надбавка 0,5 п. п. к ставке.

@rusipoteka #банки

📄 ЦБ разработал требования:

✅к содержанию, проверке качества методологии кредитных рейтинговых агентств (КРА) и ее оценке регулятором,
✅к раскрытию информации на сайтах КРА и срокам ее размещения.

Как отмечает регулятор, это позволит создать единые правила на рынке и повысить доверие к рейтинговой отрасли.

@rusipoteka

✈️ Рост ипотечного кредитования в 2023 году составит 2-4%, до 4,9-5 трлн рублей, около 44% выдач обеспечит льготная программа, говорится в обзоре агентства «Эксперт РА».

Продление льготной программы не сможет привести к активному росту выдач, а лишь удержит рынок от падения. По оценкам агентства, в случае отмены программы объем выдач составил бы 3,2 трлн рублей, что на 35% ниже прогнозируемого объема, поскольку часть спроса на новое жилье могла бы быть удовлетворена за счет предложений на вторичном рынке.

@rusipoteka

📈 ВТБ фиксирует увеличение среднего срока ипотеки в России

По итогам I квартала 2023 года средний срок по жилищным кредитам среди клиентов ВТБ достиг 25,5 лет, тогда как год назад находился на уровне 22,6 лет. Поступательное увеличение показателя банк фиксирует как минимум последние три года.

♦️в I кв. 2020-го – 17,2 года
♦️в I кв. 2021-го – 18 лет
♦️в начале 2022-го – 22,5 года
♦️сейчас – 25,5 года

По данным экспертов ВТБ, одним из факторов увеличения среднего срока стало активное применение на рынке субсидированных программ застройщиков, позволяющих заемщикам пользоваться сниженной ставкой при длительном сроке финансирования.

↪️ «На протяжении последних нескольких лет мы наблюдаем существенную корректировку стоимости квадратного метра в России. На этом фоне предсказуемо меняется размер жилищных кредитов. Стремясь сократить ежемесячный платёж и застраховаться на случай возможного изменения жизненной ситуации, клиенты предпочитают растягивать срок ипотеки – за последние три года в среднем он вырос примерно на 8 лет.

При этом на долговой нагрузке заемщиков такой шаг отражается несущественно – полное погашение кредита по-прежнему происходит намного быстрее. По статистике ВТБ, сейчас на выплату ипотеки у клиентов уходит в среднем не более 5 лет даже без учета рефинансирования», – отметил вице-президент ВТБ Евгений Дячкин.

@rusipoteka

⚡️ Парламент Кемеровской области принял закон о предоставлении нуждающимся в улучшении жилищных условий участникам СВО, а также выполнявшим специальные задачи в Сирии

🟢льготной ипотеки без первоначального взноса под 3% на срок не более 20 лет.

Средства можно будет направить на приобретение или строительство жилья в любом муниципалитете Кемеровской области.

В случае смерти кузбассовца на СВО или при выполнении боевых задач в Сирии мерой поддержки смогут воспользоваться члены его семьи: супруга, родители, совершеннолетние дети, а также матери или опекуны его несовершеннолетних детей.

@rusipoteka #ВРегионах

⚡️Получить льготный кредит по программе промипотеки теперь можно не только на покупку, но и на строительство, модернизацию и реконструкцию недвижимости для промышленного производства. Такое постановление кабмина вступает в силу 18 апреля. #промипотека

@rusipoteka

По итогам марта наблюдается сохранение лидерства семейной ипотеки среди всех льготных программ.

К такому выводу пришли аналитики Домклик, которые посчитали число ипотечных сделок Сбербанка за прошлый месяц.

🛑Доля семейной ипотеки в общем количестве выдач по России составила 17% (в феврале – 16%).
🛑Программа «Господдержка» также остается высоко востребованной, но в меньшей степени: доля выдач – 16% (в феврале – 13%).

В то же время в столичных регионах (Москва, Санкт-Петербург) семейная ипотека по-прежнему уступает программе «Господдержка»: разрыв составляет 4-5%.

@rusipoteka

Премьер-министр Михаил Мишустин поставил задачу не сбавлять темпы жилищного строительства.

🗣«В 2022 году были достигнуты рекордные показатели по вводу жилья. В результате свыше 3,5 млн семей смогли улучшить свои жилищные условия. По поручению главы государства продолжаем льготные ипотечные программы. Они должны поддержать и наших людей, и отрасль. Важно принять все необходимые меры, для того чтобы сохранить набранный ритм», – подчеркнул Мишустин.

@rusipoteka