🏗 Вопреки победным реляциям о том, что новая схема финансирования жилищного строительства удобна и необременительна, многие девелоперы ушли с рынка или продают квартиры в достроенных на собственные средства домах. Неэффективна и программа поддержки льготного кредитования проектов от ДОМ РФ. В Российском союзе строителей (РСС) предсказывают выход на рынок аффилированных с банками игроков и жалуются на скрытые комиссии и низкие лимиты.

📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка

📝Правительство внесло в ГД законопроект о повышении кредитного качества ипотечных облигаций за счет исключения риска частичной утраты ипотечного покрытия при банкротстве кредитной организации, в которой открыты счета ипотечного агента.

Согласно этому документу, денежные средства, включенные в состав ипотечного покрытия облигаций, эмитированных ипотечным агентом, должны находиться на его залоговом счете или счетах, банковские реквизиты которых указаны в решении об их выпуске. При этом денежные средства должны входить в состав ипотечного покрытия в полном объеме, а зачисление иных денег на такой залоговой счет запрещается. #ицб

📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка

Интерес ипотечных заемщиков в Москве все больше смещается в сторону вторичного рынка жилья, рассказали в ВТБ. Одновременно с этим сокращается и спрос на льготную ипотеку. Но при этом растут продажи по семейной ипотеке. В банке ожидают, что такая тенденция продолжится и в четвертом квартале.

📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка

🏘 Количество ипотечных кредитов, выданных на строительство частного дома, может достигнуть 500 тыс. к 2030 году. Такая цель предусмотрена стратегической инициативой «Мой частный дом». К этому же сроку суммарный дополнительный прирост объемов ИЖС может составить 60 млн кв. м. К 2024 году будет запущено массовое ИЖС: все вопросы оформления возьмет на себя профессиональный застройщик, а не собственник, и все документы переведут в электронный вид. @rusipoteka

🏗👨‍💻 К 2030 году планируется создать «умную» цифровую экосистему строительной отрасли в рамках стратегической инициативы «Новый ритм строительства», сообщила пресс-служба вице-премьера РФ Марата Хуснуллина.

Это означает не только перевод всех услуг в исключительно электронный вид, но и беспрепятственный доступ как предпринимателей, так и жителей к суперсервису «Цифровое строительство» во всех регионах, говорится в сообщении. @rusipoteka

⚖️ ВС РФ на заседании 8 ноября решит, какие аргументы могут помочь гражданину-банкроту избежать потери единственного жилья, заложенного по займу.

Согласно материалам дела, Юлия Величко взяла в долг 260 тыс. рублей у Романа Головатенко под 120%, отдав в залог свою единственную квартиру. Обстоятельства, по которым Величко согласилась на столь тяжелые условия, в материалах дела не приводятся. Через два года она прекратила выплаты и инициировала собственное банкротство.

Должник и ее финуправляющая настаивают, что отобрать за долги единственное жилье, являющееся предметом ипотеки, возможно только в случае, если кредит выдавался на приобретение или строительство. Так они трактовали статью 78 закона об ипотеке.

Однако суд с такой трактовкой не согласился. По его мнению, закон не запрещает обращать взыскание на единственное жилье, заложенное по другим основаниям. Стороны спора также обвиняют друг друга в злоупотреблении правом. В ситуацию попросили вмешаться ВС РФ.

📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка

НОВОСТРОЙКИ ГОТОВЯТСЯ К ЗИМНЕЙ СПЯЧКЕ

📊 Темпы прироста цен замедляются второй месяц подряд, по итогам сентября – до 35% г/г (в августе 36,7% г/г). Динамика цен падает на фоне ослабления спроса на квартиры на первичном рынке недвижимости ввиду повышения ипотечных ставок.

➡️ На рынке также усиливается конкуренция, застройщики открывают дополнительные продажи в существующих объектах и выводят новые проекты. Для поддержания продаж строители, вероятно, будут бороться за клиента, разрабатывая специальные стимулирующие программы, в том числе субсидирование ипотечных ставок и снижение первоначального взноса.

👉 Подобные меры поддержат спрос на квартиры, что позволит ценам остаться на текущих уровнях до конца года.

Как думаете, что будет с ценами после Нового года? Голосуем ⬇️

@macroresearch
#недвижимость

📑 Аналитический центр компании «Русипотека» опубликовал в «Магазине исследований» новые обзоры. Среди них:

🔘«Мониторинг ипотечного рынка. Август 2021» от Русипотеки

🔘«Сведения о рынке ипотечного жилищного кредитования в России. Август 2021 года» от ЦБ РФ

🔘«О текущей ситуации в российской экономике. Август-сентябрь 2021 года» от Минэкономразвития РФ

🔘«Взаимосвязь структуры депозитного и кредитного рынков в цифровой экономике: роль информационной асимметрии» от ЦБ РФ

🔘«Финансовая индустрия в условиях глобальной нестабильности: Россия и международная практика» от Ассоциации банков России

🔘«Рынок жилой недвижимости Москвы. Июль 2021» от Промсвязьбанка

и другие.

@rusipoteka

ЦБ предложил ввести период охлаждения в 5 дней после первого платежа по кредитному договору. Сейчас период охлаждения при оформлении потребительского кредита составляет 14 дней. Таким образом, даже если 14 дней истекли, а первой оплаты еще не было, то у заемщика есть еще 5 дней после нее, чтобы подумать.

Кроме того, ЦБ предложил включать в ПСК помимо процентов и суммы основного долга также любые иные платежи заемщика в пользу кредитора и третьих лиц, если эти платежи либо связаны с кредитом, либо осуществляются за допуслуги, которые предоставляются при получении кредита.

📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка

🗣Вячеслав Дусалеев, - генеральный директор «Метр квадратный»:

«На рынке недвижимости сейчас – время больших изменений. Рост цен, который непрерывно сопровождал строительный сегмент в последние месяцы, особенно на первичном рынке, к радости потребителей значительно замедлился и даже проходит определенную "корректировку". Застройщики понимают, что без льготных условий ипотеки продажи "просядут", поэтому вынуждены корректировать ценовые условия. Клиенты ждут более выгодных предложений и готовы покупать квартиры меньшей площади – сейчас на рынок начали выходить даже апартаменты менее 10 кв.м.

Еще одним фактором охлаждения рынка новостроек может стать общий рост стоимости ипотеки в ближайшие месяцы. Рост ключевой ставки, который может произойти еще раз до конца года, может повлечь за собой и удорожание ипотеки в российских банках. Ранее мы прогнозировали, что при изменении ключевой ставки до 7% ипотечная в среднем по рынку может вырасти до 9%. Мы видим, что крупные банки уже провели раунд повышения ставок – их примеру могут последовать и другие игроки. В этих условиях драйвером роста объема продаж может стать рынок вторичной недвижимости, который с точки зрения цены остается для потребителей более привлекательным». @rusipoteka

#ИпотечныйБумеранг

📌 Основные итоги прошедшей недели (1-8 октября) по версии Русипотеки

🔸Спрос банков на выдачу семейной ипотеки на 40% превысил доступные лимиты. Более 75% новых объемов получили Сбербанк и ВТБ

🔸Правительство поручило проработать критерии стандартного жилья с мебелью. Минстрой и Минпромторг должны рассмотреть возможность включения в стандарт обязательной чистовой отделки и меблировки

🔸Правительство внесло в ГД законопроект о повышении кредитного качества ипотечных облигаций за счет исключения риска частичной утраты ипотечного покрытия при банкротстве кредитной организации, в которой открыты счета ипотечного агента

🔸ВС определит, когда гражданин-банкрот может избежать потери единственного жилья, заложенного по кредиту. Заседание назначено на 8 ноября

🔸Минфин выступил с инициативой ввести НДС на услуги застройщиков апартаментов по договорам долевого строительства. В случае если предложение будет принято, апартаменты могут подорожать, а спрос на них – снизиться, уверены эксперты

🔸Правительство планирует в рамках инициативы «Мой частный дом» создать новый ипотечный продукт для ИЖС. Ожидается, что прирост объемов ИЖС к 2030 году составит порядка 60 млн кв. метров

🔸Доля ипотеки на новостройки в РФ обновила минимум за последние пять лет: в июле только 19% ипотечных кредитов получены на новостройки, в августе – 22%. Аналитики отмечают, что спрос смещается в сторону готового жилья

🔸ЦБ предложил ввести пятидневный период охлаждения после первого платежа по кредитному договору. Также регулятор выступил за включение в ПСК любых платных услуг, связанных с кредитом

🔸ЦБ рекомендовал кредиторам с 1 января 2022 года предоставить возможность заемщикам подавать заявления об оспаривании информации, содержащейся в кредитной истории, в электронной форме

❗️«Русипотека» подвела итоги работы банков Высшей ипотечной лиги за январь-август 2021 года: по объему выдачи, на первичном рынке и по рефинансированию

#ИтогиНедели @rusipoteka

Приятных выходных!

Продолжаю рубрику «ВИЛ - выше vs ниже».

Прирост выдачи ипотечных кредитов в августе по отношению к июлю (в %)

1. ЮниКредит Банк - плюс 60,2
2. МТС Банк - плюс 52,6
3. Банк Левобережный - плюс 42,0
4. СМП-банк - плюс 22,0
5. МКБ - плюс 17,8
6. Кубань Кредит - плюс 16,7
7. ВБРР - плюс 14,7
8. Банк Санкт-Петербург - плюс 9,3
9. Росбанк - плюс 5,6
10. Банк Дом. рф - плюс 5,2
11. Совкомбанк - плюс 5,0
12. Сбербанк - плюс 4,1
13. Райффайзенбанк - плюс 3,6
14. Промсвязьбанк - плюс 2,7

ВЕСЬ РЫНОК - плюс 1,4 %

15. ВТБ - плюс 0,1
16. Транскапиталбанк - минус 0,4
17. Газпромбанк - минус 1,4
18. МинБанк - минус 2,4
19. Банк ФК Открытие - минус 3,5
20. Севергазбанк - минус 4,0
21. Абсолют Банк - минус 4,7
22. Альфа-Банк - минус 5,5
23. Банк Уралсиб - минус 8,0
24. БЖФ - минус 12,1
25. АТБ - минус 13,2
26. РНКБ - минус 14,7
27. Россельхозбанк - минус 15,9
28. Банк АК БАРС - минус 16,7
29. Металлинвестбанк - минус 21,6
30. Примсоцбанк - минус 23,9
31. Банк Центр-инвест - минус 29,1

#ВышеНиже @rusipoteka #плюсНАминус

💲Цены на жилье стабилизируются не раньше, чем через полгода, прогнозируют в Минстрое. К середине 2022-го баланс спроса и предложения на рынке недвижимости в столицах крупных городов придет к равновесию, заявил глава Минстроя России Ирек Файзуллин.

По его словам, стабилизации цен будет способствовать ввод в эксплуатацию новых жилых домов. Лимит покупательной способности исчерпывается, поэтому постепенно квадратные метры действительно перестанут дорожать, считают эксперты рынка.

📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка

📉Число сделок на рынке новостроек комфорт-класса Москвы в третьем квартале сократилось на четверть к предыдущему периоду. Снижение спроса связано с изменением условий льготной ипотеки. Такие данные содержатся в исследовании международной консалтинговой компании Colliers.

«Несмотря на новые условия семейной ипотеки, а также введение ряда субсидированных ипотечных программ, вернулась сезонность спроса, на фоне которой он продемонстрировал снижение», – говорится в исследовании. Отмечается также, что новостройки продолжают дорожать, но рост цен замедлился.

📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка

🌿🏗Российские девелоперы, следуя экоповестке, смогут уже в следующем году воспользоваться инструментами «зеленой» ипотеки и ESG-финансирования.

«Девелоперы выглядят весьма спокойными. В отличие от металлургов и угольщиков у них не меняется цвет лица, когда они слышат аббревиатуру ESG», – пошутил вице-президент, директор дивизиона «Кредитные продукты и процессы» Сбербанка Сергей Бессонов. Подтекст легко считывался: за месяц до этого ЕС в рамках борьбы с изменением климата объявил о введении механизма трансграничного углеродного регулирования. Он предусматривает сбор за импорт в Европу товаров, производство которых связано с большой эмиссией CO₂. Этот «экологический налог» вводится с 2023 года. Согласно расчетам KPMG, по нему «неэкологичные» компании из России могут заплатить минимум шесть миллиардов евро.

Застройщики не могут импортировать свой товар – недвижимость – за границу. И значит, именно от этого квазиналога не пострадают. Однако требования, связанные с устойчивым развитием, будут все сильнее влиять на отрасль. «Кнут» может появиться, но, похоже, раньше появится пряник. Уже в этом году Сбербанк запустит «зеленое» финансирование строительных проектов с пониженной ставкой кредита, а в следующем году в стране должна появиться «зеленая» ипотека. Быть ответственным (ESG) и экологичным застройщиком станет выгодно.

📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка

Средняя стоимость вторичной недвижимости в крупнейших городах России в октябре составила 92,7 тыс. руб. за кв. м, увеличившись на 0,9% относительно предыдущего месяца и на 15% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Аналитики ЦИАН обращают внимание на то, что в годовом выражении рост замедляется: в сентябре динамика оценивалась в 16% относительно того же месяца 2020 года. В «Авито Недвижимости» аналогичную динамику по стране в целом оценивают в 2%, до 76,8 тыс. руб. за кв. м.

Согласно оценкам ЦИАН, наиболее выраженный рост цен на вторичную недвижимость сохраняется в Краснодаре, где за месяц среднее значение увеличилось на 4,1%, до 86,6 тыс. руб. за кв. м. В остальных крупных городах колебание оказалось менее 1,5%.

В Москве, согласно оценкам ЦИАН, вторичная недвижимость сейчас стоит в среднем 261,4 тыс. руб. за кв. м, это на 0,7% превосходит значение сентября. В Санкт-Петербурге аналогичная динамика оказалась более выраженной — 1,1%, до 162,4 тыс. руб. за кв. м.

Руководитель аналитического центра ЦИАН Алексей Попов констатирует, что в целом на рынках вторичной недвижимости крупнейших городов наблюдается стагнация цен. Падение активности покупателей вместе с сохраняющимся ростом цен на жилье способствует увеличению числа сделок с дисконтом. В среднем по рынку он сейчас составляет 3,3% от первоначальной цены.
Сейчас в городах-миллионниках суммарно экспонируются 153 тыс. квартир, это на 30% меньше, чем годом ранее, и на 5% меньше показателей начала лета.

Рынок продолжает активно пополняться за счет продаж инвестиционных лотов и недавно унаследованного жилья — прямое следствие избыточной смертности на фоне пандемии. Собственники готовы снижать стоимость объектов в перспективе. @banksta