❗️Срок действия «Дальневосточной ипотеки» будет продлен, заявил президент Владимир Путин.
На встрече с президентом глава Приморья Олег Кожемяко рассказал, что программа пользуется популярностью, и обратился с просьбой увеличить до 40 лет возраст молодых людей, которые могут воспользоваться этим инструментом.
Путин заметил: «Там и срок (действия программы – прим.) продлеваем же».
Кожемяко в свою очередь сказал: «Срок продлеваем, но вот просят очень сильно, это массовые обращения, с тем чтобы продлили до 40 лет, и в силу того, что выросла стоимость, чтобы заем был не 6 млн, а 8,5».
Президент обещал проработать предложения об увеличении предельного возраста заемщиков и максимального размера кредита. #важное #дальневосточная
@rusipoteka
На встрече с президентом глава Приморья Олег Кожемяко рассказал, что программа пользуется популярностью, и обратился с просьбой увеличить до 40 лет возраст молодых людей, которые могут воспользоваться этим инструментом.
Путин заметил: «Там и срок (действия программы – прим.) продлеваем же».
Кожемяко в свою очередь сказал: «Срок продлеваем, но вот просят очень сильно, это массовые обращения, с тем чтобы продлили до 40 лет, и в силу того, что выросла стоимость, чтобы заем был не 6 млн, а 8,5».
Президент обещал проработать предложения об увеличении предельного возраста заемщиков и максимального размера кредита. #важное #дальневосточная
@rusipoteka
🎙Замглавы Минстроя РФ Никита Стасишин на ВЭФ-2022 дал интервью «Известиям».
Основные тезисы
▪️О ценах. «Мы видим сегодня, можно сказать, стагнацию цен на рынке жилищного строительства. Тем самым, с учетом действующих льготных программ, ипотечная ставка доступна, квартиры доступны для населения. <...> Цена не должна в течение года увеличиться более чем на 10% по стране... По итогам 2022 года, мы думаем, что цена будет увеличиваться, но не больше, чем инфляция».
▪️О льготных программах. «Пока об этом (о продлении льготной ипотеки – прим.) говорить рано. Мы должны говорить о том, что мы разогнали предложение и нам на него нужен гарантированный спрос. Те люди, которые думают, купить ли квартиру, должны понимать, что сегодня есть все предпосылки это сделать, поэтому не стоит бояться – нужно идти и покупать.
Мы прорабатываем с Минфином дополнительные инструменты льготной ипотеки, но пока рано говорить о них. Мы, может быть, модернизируем семейную ипотеку. Но всё, что связано с ипотекой, – здесь головной Минфин.
Мы будем рекомендовать, наверное, снятие ограничений по возрасту, то есть по рождению ребенка. Сегодня семейная ипотека работает, если дети родились до 1 января 2018 года, мы считаем, что это ограничения. В случае принятия решения о механизмах мы будем предлагать именно такой вариант».
▪️О планах. «Мы планируем продуктивную осеннюю сессию, мы будем заниматься изменением в законодательстве в части четкого определения всего, что гражданин должен требовать от застройщика при передаче объекта, гарантийных обязательств».
@rusipoteka
Основные тезисы
▪️О ценах. «Мы видим сегодня, можно сказать, стагнацию цен на рынке жилищного строительства. Тем самым, с учетом действующих льготных программ, ипотечная ставка доступна, квартиры доступны для населения. <...> Цена не должна в течение года увеличиться более чем на 10% по стране... По итогам 2022 года, мы думаем, что цена будет увеличиваться, но не больше, чем инфляция».
▪️О льготных программах. «Пока об этом (о продлении льготной ипотеки – прим.) говорить рано. Мы должны говорить о том, что мы разогнали предложение и нам на него нужен гарантированный спрос. Те люди, которые думают, купить ли квартиру, должны понимать, что сегодня есть все предпосылки это сделать, поэтому не стоит бояться – нужно идти и покупать.
Мы прорабатываем с Минфином дополнительные инструменты льготной ипотеки, но пока рано говорить о них. Мы, может быть, модернизируем семейную ипотеку. Но всё, что связано с ипотекой, – здесь головной Минфин.
Мы будем рекомендовать, наверное, снятие ограничений по возрасту, то есть по рождению ребенка. Сегодня семейная ипотека работает, если дети родились до 1 января 2018 года, мы считаем, что это ограничения. В случае принятия решения о механизмах мы будем предлагать именно такой вариант».
▪️О планах. «Мы планируем продуктивную осеннюю сессию, мы будем заниматься изменением в законодательстве в части четкого определения всего, что гражданин должен требовать от застройщика при передаче объекта, гарантийных обязательств».
@rusipoteka
ВТБ предлагает снижать ставку по семейной ипотеке при покупке квартир площадью от 65 кв. метров
Спрос населения по семейной программе все больше смещается в сторону квартир большей площади. По статистике ВТБ, доля таких объектов составляет не менее 10% и может увеличиться в дальнейшем при улучшении условий госпрограммы.
«Для покупки квартир большой площади российским семьям нужен серьезный стимул, которым может стать принцип дифференцированной ипотечной ставки. По семейной ипотеке ставка с нынешних 6% может быть снижена, к примеру, на 1 пункт. Это особенно актуально при рождении детей и дополнительных расходах.
В ВТБ каждая десятая ипотечная сделка банка приходилась на квартиры от 65 "квадратов" в рамках программы "Больше метров – ниже ставка". Заемщики снижают свой регулярный платеж, меньше тратят на переплату и в конечном счете – могут позволить себе жить в просторных квартирах, где у каждого ребенка будет свое личное пространство для жизни и развития.
Застройщикам это позволит планировать квартиры большей площади уже на этапе проектировки возводимого дома, чтобы обеспечить своих клиентов качественным новым жильем», – отметил зампред правления ВТБ Анатолий Печатников. #мнение
@rusipoteka
Спрос населения по семейной программе все больше смещается в сторону квартир большей площади. По статистике ВТБ, доля таких объектов составляет не менее 10% и может увеличиться в дальнейшем при улучшении условий госпрограммы.
«Для покупки квартир большой площади российским семьям нужен серьезный стимул, которым может стать принцип дифференцированной ипотечной ставки. По семейной ипотеке ставка с нынешних 6% может быть снижена, к примеру, на 1 пункт. Это особенно актуально при рождении детей и дополнительных расходах.
В ВТБ каждая десятая ипотечная сделка банка приходилась на квартиры от 65 "квадратов" в рамках программы "Больше метров – ниже ставка". Заемщики снижают свой регулярный платеж, меньше тратят на переплату и в конечном счете – могут позволить себе жить в просторных квартирах, где у каждого ребенка будет свое личное пространство для жизни и развития.
Застройщикам это позволит планировать квартиры большей площади уже на этапе проектировки возводимого дома, чтобы обеспечить своих клиентов качественным новым жильем», – отметил зампред правления ВТБ Анатолий Печатников. #мнение
@rusipoteka
Банкам необходимо разрешить выдавать ипотеку под залог дальневосточного гектара
С таким предложением выступил замглавы Минстроя РФ Никита Стасишин.
«Мне кажется, самая основная проблема – это то, что такой гектар нужно делать предметом залога. Пока он не является предметом залога, невозможно взять ипотеку, нельзя ничего взять, кроме потребительского кредита. Соответственно, за счет каких денег будет строиться жилье? Все-таки аренда, хоть и на пять лет, не дает возможность банку дать ипотеку. Это самое основное», – сказал Стасишин.
Кроме того, по его словам, необходим перечень типовых проектов ИЖС, уже прошедших экспертизу, возможных к реализации на дальневосточном гектаре. Вместе с тем нужно подбирать комфортные локации, куда прокладывать коммунальные сети и дороги будет экономически целесообразно, добавил замминистра. #мнение
@rusipoteka
С таким предложением выступил замглавы Минстроя РФ Никита Стасишин.
«Мне кажется, самая основная проблема – это то, что такой гектар нужно делать предметом залога. Пока он не является предметом залога, невозможно взять ипотеку, нельзя ничего взять, кроме потребительского кредита. Соответственно, за счет каких денег будет строиться жилье? Все-таки аренда, хоть и на пять лет, не дает возможность банку дать ипотеку. Это самое основное», – сказал Стасишин.
Кроме того, по его словам, необходим перечень типовых проектов ИЖС, уже прошедших экспертизу, возможных к реализации на дальневосточном гектаре. Вместе с тем нужно подбирать комфортные локации, куда прокладывать коммунальные сети и дороги будет экономически целесообразно, добавил замминистра. #мнение
@rusipoteka
❗️Владимир Путин поручил продлить программу дальневосточной ипотеки как минимум до 2030 года.
«Напомню, что программа рассчитана до 2024 года, но, учитывая ее востребованность и эффективность, предлагаю продлить ее как минимум до 2030 года, надеюсь, что дальневосточники это точно оценят», – сказал президент. #важное #дальневосточная
@rusipoteka
«Напомню, что программа рассчитана до 2024 года, но, учитывая ее востребованность и эффективность, предлагаю продлить ее как минимум до 2030 года, надеюсь, что дальневосточники это точно оценят», – сказал президент. #важное #дальневосточная
@rusipoteka
Сбербанк вернулся на докризисный уровень одобрения ипотеки и потребкредитов.
«Потребкредиты в августе преодолели кризисную планку и фактически с точки зрения коэффициента уровня одобрения вышли на докризисный уровень. Ипотека важный показатель, с точки зрения уровня одобрения тоже вышла на докризисный уровень», – рассказал глава банка Герман Греф.
@rusipoteka #банки
«Потребкредиты в августе преодолели кризисную планку и фактически с точки зрения коэффициента уровня одобрения вышли на докризисный уровень. Ипотека важный показатель, с точки зрения уровня одобрения тоже вышла на докризисный уровень», – рассказал глава банка Герман Греф.
@rusipoteka #банки
Какую роль в развитии и поддержании ипотеки играют льготные программы?
🗣Сергей Гордейко, – главный эксперт компании ООО «РУСИПОТЕКА», разработчик ипотечной платформы ipoteka.global:
«За время своего существования с 2015 года льготные программы сыграли существенную роль для поддержки ипотечного рынка. В отдельные месяцы периода первого запуска программ 2015-2016 года объем льготного кредитования достигал 40% от всех кредитов.
В 2021 году доля льготного кредитования не превышала 30%, в 2022 году доля льготного кредитования уменьшается.
Количество выданных кредитов по трем программам (семейная ипотека, льготная программа приобретения новостроек, дальневосточная ипотека) стала снижаться и в июле 2022 гола опустилась до 2% от всех выдач. Не учтены сельскохозяйственная ипотека, военная ипотеки, ИТ ипотека, региональные программы, по которым нет точных данных». #Гордейко #мнение
@rusipoteka
🗣Сергей Гордейко, – главный эксперт компании ООО «РУСИПОТЕКА», разработчик ипотечной платформы ipoteka.global:
«За время своего существования с 2015 года льготные программы сыграли существенную роль для поддержки ипотечного рынка. В отдельные месяцы периода первого запуска программ 2015-2016 года объем льготного кредитования достигал 40% от всех кредитов.
В 2021 году доля льготного кредитования не превышала 30%, в 2022 году доля льготного кредитования уменьшается.
Количество выданных кредитов по трем программам (семейная ипотека, льготная программа приобретения новостроек, дальневосточная ипотека) стала снижаться и в июле 2022 гола опустилась до 2% от всех выдач. Не учтены сельскохозяйственная ипотека, военная ипотеки, ИТ ипотека, региональные программы, по которым нет точных данных». #Гордейко #мнение
@rusipoteka
Как влияет на ипотечный рынок такое массовое явление как совместные программы банков и застройщиков, предлагающие кредит под символический 0,01%? Не создаёт ли это перекос рынка в сторону первичного рынка и не несёт ли в себе иные риски?
🗣Сергей Гордейко, – главный эксперт компании ООО «РУСИПОТЕКА», разработчик ипотечной платформы ipoteka.global:
«Совместные программы банков и застройщиков предлагают кредиты по ставкам ниже чем в льготных программах. В отличие от государственных программ за снижение ставки платит застройщик.
Точные данные по количеству таких кредитов отсутствуют. Можно предположить, что выдачи сравнимы с упомянутыми тремя госпрограммами (семейная, льготная и дальневосточная ипотека – прим.). Может происходить удорожание приобретаемого жилья. Для конкретного человека сделка остается выгодной при расчёте выплат за весь срок ипотечного кредит. Кредиты по таким, программам трудно рефинансировать, а квартиры продать. Это влияет на конкретного человека в большей степени, чем на рынок.
Доля кредитов на приобретение новостроек не превышает половины выдач, а в более спокойные периоды 30%. Какая-то часть квартир могла бы выйти на рынок по завершении строительства, но не выйдет.
Ставки по совместным программам ниже, чем по государственным программам поддержки, что негативно влияет на их популярность и заставляет задуматься о целесообразности госпрограммы льготного кредитования новостроек. Не исключено, что имеет смысл оставить только программы с явной социальной направленностью». #Гордейко #мнение
@rusipoteka
🗣Сергей Гордейко, – главный эксперт компании ООО «РУСИПОТЕКА», разработчик ипотечной платформы ipoteka.global:
«Совместные программы банков и застройщиков предлагают кредиты по ставкам ниже чем в льготных программах. В отличие от государственных программ за снижение ставки платит застройщик.
Точные данные по количеству таких кредитов отсутствуют. Можно предположить, что выдачи сравнимы с упомянутыми тремя госпрограммами (семейная, льготная и дальневосточная ипотека – прим.). Может происходить удорожание приобретаемого жилья. Для конкретного человека сделка остается выгодной при расчёте выплат за весь срок ипотечного кредит. Кредиты по таким, программам трудно рефинансировать, а квартиры продать. Это влияет на конкретного человека в большей степени, чем на рынок.
Доля кредитов на приобретение новостроек не превышает половины выдач, а в более спокойные периоды 30%. Какая-то часть квартир могла бы выйти на рынок по завершении строительства, но не выйдет.
Ставки по совместным программам ниже, чем по государственным программам поддержки, что негативно влияет на их популярность и заставляет задуматься о целесообразности госпрограммы льготного кредитования новостроек. Не исключено, что имеет смысл оставить только программы с явной социальной направленностью». #Гордейко #мнение
@rusipoteka
Уже в этот четверг пройдет бесплатный вебинар о поисковом маркетинге для финансовых услуг в 2022 году. Денис Шубенок (Ашманов и партнеры) и Андрей Ефремов (SEOWORK) расскажут:
- как эволюционирует путь клиентов банков и страховых компаний;
- как выстраивать стратегию продвижения финансовых услуг во втором полугодии 2022 года;
- как изменились требования SEO и digital-рекламы для услуг ниши финансов и не только!
Участников ждут приятные бонусы и подарки. Присоединяйтесь, для участи нужна только регистрация: https://clck.ru/xxT86
- как эволюционирует путь клиентов банков и страховых компаний;
- как выстраивать стратегию продвижения финансовых услуг во втором полугодии 2022 года;
- как изменились требования SEO и digital-рекламы для услуг ниши финансов и не только!
Участников ждут приятные бонусы и подарки. Присоединяйтесь, для участи нужна только регистрация: https://clck.ru/xxT86
🗣Анатолий Печатников, – заместитель президента–председателя правления ВТБ:
«Мое личное мнение, что программы в части строящегося жилья должны быть долгосрочными. Они являются катализаторами всей экономической активности: в строительство вовлечены продажи материалов, земельные ресурсы, трудовые ресурсы.
Мы предлагали экспертному сообществу и регуляторам обсудить долгосрочность программы (льготной ипотеки – прим.) с условием: если уровень ставок в среднем по системе превышает какой-то психологический предел (например, 10%) – в этом случае включать механизмы субсидирования.
Это важно для предсказуемости условий для самих застройщиков: в некоторых регионах невозможно построить дом за год, и девелоперу важно знать о длительности льготной программы, чтобы предсказать спрос на жилье в течение ближайших нескольких лет». #мнение #ИпотечныйБумеранг
@rusipoteka
«Мое личное мнение, что программы в части строящегося жилья должны быть долгосрочными. Они являются катализаторами всей экономической активности: в строительство вовлечены продажи материалов, земельные ресурсы, трудовые ресурсы.
Мы предлагали экспертному сообществу и регуляторам обсудить долгосрочность программы (льготной ипотеки – прим.) с условием: если уровень ставок в среднем по системе превышает какой-то психологический предел (например, 10%) – в этом случае включать механизмы субсидирования.
Это важно для предсказуемости условий для самих застройщиков: в некоторых регионах невозможно построить дом за год, и девелоперу важно знать о длительности льготной программы, чтобы предсказать спрос на жилье в течение ближайших нескольких лет». #мнение #ИпотечныйБумеранг
@rusipoteka
Постановление от 6.09.2022 №1570.pdf
308.5 KB
📝Премьер-министр Михаил Мишустин подписал постановление правительства от 6 сентября 2022 года №1570, которым утвердил параметры промышленной ипотеки.
Кредиты в рамках программы будут выдаваться на срок до 7 лет по ставке 5%, для технологических компаний – 3%. Максимальный размер кредита составит 500 млн рублей. #законодательство #важное #промипотека
@rusipoteka
Кредиты в рамках программы будут выдаваться на срок до 7 лет по ставке 5%, для технологических компаний – 3%. Максимальный размер кредита составит 500 млн рублей. #законодательство #важное #промипотека
@rusipoteka
Сведения_о_рынке_ипотечного_жилищного_кредитования_в_России_Июль.pdf
3.4 MB
📃ЦБ опубликовал обзор по рынку ипотеки в РФ за июль 2022 года.
В нем отмечается, что в июле наблюдалось оживление рынка ипотеки. Банки выдали 91,6 тыс. кредитов на 341,6 млрд руб., превысив количество и объем кредитов, выданных в июне. Однако полного восстановления активности на рынке пока не произошло.
Средняя ставка по ипотеке увеличилась на 0,31 п.п., до 6,67%. Как отметил регулятор, постепенное повышение средней ставки связано в том числе с увеличением объема выдач ипотеки на рыночных условиях, средняя ставка по которым традиционно выше ставок по программам господдержки. @rusipoteka
В нем отмечается, что в июле наблюдалось оживление рынка ипотеки. Банки выдали 91,6 тыс. кредитов на 341,6 млрд руб., превысив количество и объем кредитов, выданных в июне. Однако полного восстановления активности на рынке пока не произошло.
Средняя ставка по ипотеке увеличилась на 0,31 п.п., до 6,67%. Как отметил регулятор, постепенное повышение средней ставки связано в том числе с увеличением объема выдач ипотеки на рыночных условиях, средняя ставка по которым традиционно выше ставок по программам господдержки. @rusipoteka
Банки предложено обязать компенсировать платежи ипотеки при срыве сдачи дома
Банки наравне с застройщиками должны нести ответственность за срыв сроков строительства дома и компенсировать ипотечные платежи заемщику на этот период. С такой инициативой в осенней сессии в парламенте намерен выступить первый зампред комитета ГД по строительству и ЖКХ Владимир Кошелев.
«В работе 214 федерального закона о долевом участии в строительстве мы выявили перекос. Застройщик единолично несет ответственность за срыв сроков сдачи дома. Мы считаем, что в равной степени за это должен отвечать и банк, осуществляющий проектное финансирование, так как он является равнозначным партнером в этом проекте», – сказал Кошелев.
Согласно его предложению, банк должен будет компенсировать ипотечные платежи заемщику, пока объект не будет введен в эксплуатацию. В 90% случаев дольщик имеет ипотеку именно в том банке, который выдал застройщику проектное финансирование, считает депутат. Как он отметил, иногда возникают случаи, когда банк задерживает платежи девелоперу по этапам строительства. @rusipoteka
Банки наравне с застройщиками должны нести ответственность за срыв сроков строительства дома и компенсировать ипотечные платежи заемщику на этот период. С такой инициативой в осенней сессии в парламенте намерен выступить первый зампред комитета ГД по строительству и ЖКХ Владимир Кошелев.
«В работе 214 федерального закона о долевом участии в строительстве мы выявили перекос. Застройщик единолично несет ответственность за срыв сроков сдачи дома. Мы считаем, что в равной степени за это должен отвечать и банк, осуществляющий проектное финансирование, так как он является равнозначным партнером в этом проекте», – сказал Кошелев.
Согласно его предложению, банк должен будет компенсировать ипотечные платежи заемщику, пока объект не будет введен в эксплуатацию. В 90% случаев дольщик имеет ипотеку именно в том банке, который выдал застройщику проектное финансирование, считает депутат. Как он отметил, иногда возникают случаи, когда банк задерживает платежи девелоперу по этапам строительства. @rusipoteka
Средняя ставка по ипотеке в целом по России в июле выросла на 0,31 п.п., до 6,67%, следует из данных ЦБ.
Самая низкая ставка:
- в Якутии (5,24%)
- в Ленинградской области (5,26%)
- в Адыгее (5,26%)
- в Магаданской области (5,27%)
- в Санкт-Петербурге (5,37%)
Самая высокая ставка:
- в Чечне (11,58%)
- в Карачаево-Черкессии (9,24%)
- в Тыве (9,10%)
- в Ингушетии (8,98%)
- в Самарской области (8,31%)
@rusipoteka #ставки #ВРегионах
Самая низкая ставка:
- в Якутии (5,24%)
- в Ленинградской области (5,26%)
- в Адыгее (5,26%)
- в Магаданской области (5,27%)
- в Санкт-Петербурге (5,37%)
Самая высокая ставка:
- в Чечне (11,58%)
- в Карачаево-Черкессии (9,24%)
- в Тыве (9,10%)
- в Ингушетии (8,98%)
- в Самарской области (8,31%)
@rusipoteka #ставки #ВРегионах
⏰ 23 сентября 2022 года в Москве состоится Всероссийская конференция, организатором которой выступает Ассоциация ипотечных брокеров.
Среди приглашённых спикеров👇🏻
✔️Елена Пинигина - эксперт в области ФЗ-115
✔️Дмитрий Овчинников - вице-президент банка жилищного финансирования
✔️Елена Молокова - Ипотечный брокер, блогер, основатель ипотечно-консультационного центра
✔️Представители банков-партнёров: Санкт-Петербург, ВТБ, АТБ, Ипотека 24, АК Барс и др.
📍Конференция пройдёт в закрытом формате в г.Москва
Информация о мероприятии и регистрация по ссылке 👇
http://aibbroker.ru/conf
🔥Стоимость участия
до 15.09 цена 5 000 ₽
🔥Стоимость участия
с 16.09 цена 10.000 ₽
Создаем новую экосистему брокериджа в России!
Среди приглашённых спикеров👇🏻
✔️Елена Пинигина - эксперт в области ФЗ-115
✔️Дмитрий Овчинников - вице-президент банка жилищного финансирования
✔️Елена Молокова - Ипотечный брокер, блогер, основатель ипотечно-консультационного центра
✔️Представители банков-партнёров: Санкт-Петербург, ВТБ, АТБ, Ипотека 24, АК Барс и др.
📍Конференция пройдёт в закрытом формате в г.Москва
Информация о мероприятии и регистрация по ссылке 👇
http://aibbroker.ru/conf
🔥Стоимость участия
до 15.09 цена 5 000 ₽
🔥Стоимость участия
с 16.09 цена 10.000 ₽
Создаем новую экосистему брокериджа в России!
Forwarded from Spydell_finance (Paul Spydell)
Ипотечный рынок в России стремительно оживает – за июль 2022 было выдано свыше 91 тыс ипотечных кредитов на сумму 341.6 млрд руб – это рост в 2.5 раза к маю 2022 (когда был зафиксирован наибольший провал) по количеству выданных кредитов и примерно столько же по объему выданных кредитов.
Количество выданных кредитов на 40% ниже июля 2021 и на 22% ниже по объему, но 2021 год был рекордным по ипотечному кредитованию. Если сравнить с июлем 2020 – количество выданных кредитов по объему лишь на 11% ниже.
Более половины (52.1%) объема выдач ИЖК в июле 2022 пришлось на льготные кредиты: было предоставлено 33.6 тыс субсидированных ИЖК на сумму 178 млрд рублей.
За последние 3-4 года очень сильно вырос средний размер ипотечных кредитов. Если в 2018 ипотечный кредит составлял 1.7-2.1 млн руб, в 2019 вырос до 1.9-2.4, в 2020 уже 2.2-2.6 млн, в 2021 средний размер кредита был в диапазоне 2.7-3.3 млн руб, то в 2022 кредиты выдают под 3.9 млн руб в среднем. Удвоение за 4 года.
Наибольший средний размер ИЖК в июле 2022 г. отмечался среди заемщиков из Москвы (8 млн руб), Московской области (5.9 млн руб) и Санкт-Петербурга (5.8 млн руб).
Одновременно с этим, средневзвешенные ставки последовательно снижались: 2018 – 10%, в 2019 – 9.7%, в 2020 – 7.7%, в 2021 – 7.6%, в 2022 в среднем по году примерно также, но в мае-июле средневзвешенные ставки опустились до 6.20-6.7%. Постепенное повышение средневзвешенной ставки связано в том числе с увеличением объема выдач ИЖК на рыночных условиях.
Ставки по ИЖК с договором долевого участия составляют 3.73% в связи с действием совместных программ банков с застройщиками, подразумевающих пониженные процентные ставки при одновременном увеличении стоимости приобретаемого объекта недвижимости. Задолженность по этому типу ИЖК составляет 3 трлн руб при общем портфеле ИЖК в 12 трлн руб.
Из хороших новостей - доля просроченной задолженности в сумме задолженности по ИЖК сохранялась на среднем за последние полгода уровне 0.5%, а год назад было 0.7%, в настоящий момент ухудшения не наблюдается.
Количество выданных кредитов на 40% ниже июля 2021 и на 22% ниже по объему, но 2021 год был рекордным по ипотечному кредитованию. Если сравнить с июлем 2020 – количество выданных кредитов по объему лишь на 11% ниже.
Более половины (52.1%) объема выдач ИЖК в июле 2022 пришлось на льготные кредиты: было предоставлено 33.6 тыс субсидированных ИЖК на сумму 178 млрд рублей.
За последние 3-4 года очень сильно вырос средний размер ипотечных кредитов. Если в 2018 ипотечный кредит составлял 1.7-2.1 млн руб, в 2019 вырос до 1.9-2.4, в 2020 уже 2.2-2.6 млн, в 2021 средний размер кредита был в диапазоне 2.7-3.3 млн руб, то в 2022 кредиты выдают под 3.9 млн руб в среднем. Удвоение за 4 года.
Наибольший средний размер ИЖК в июле 2022 г. отмечался среди заемщиков из Москвы (8 млн руб), Московской области (5.9 млн руб) и Санкт-Петербурга (5.8 млн руб).
Одновременно с этим, средневзвешенные ставки последовательно снижались: 2018 – 10%, в 2019 – 9.7%, в 2020 – 7.7%, в 2021 – 7.6%, в 2022 в среднем по году примерно также, но в мае-июле средневзвешенные ставки опустились до 6.20-6.7%. Постепенное повышение средневзвешенной ставки связано в том числе с увеличением объема выдач ИЖК на рыночных условиях.
Ставки по ИЖК с договором долевого участия составляют 3.73% в связи с действием совместных программ банков с застройщиками, подразумевающих пониженные процентные ставки при одновременном увеличении стоимости приобретаемого объекта недвижимости. Задолженность по этому типу ИЖК составляет 3 трлн руб при общем портфеле ИЖК в 12 трлн руб.
Из хороших новостей - доля просроченной задолженности в сумме задолженности по ИЖК сохранялась на среднем за последние полгода уровне 0.5%, а год назад было 0.7%, в настоящий момент ухудшения не наблюдается.
В августе 2022 года средний срок ипотечного кредитования на первичном рынке в Московском регионе впервые в истории превысил 25 лет, сообщили аналитики ЦИАН.
В расчетах учитывались данные из выписок Росреестра по сделкам с квартирами и апартаментами в новостройках, в которых указывается срок жилищного кредита.
▪️В Старой Москве средний срок достиг 300 месяцев (25 лет)
▪️В Новой Москве показатель выше – 310 месяцев (25 лет и 10 месяцев)
▪️В Подмосковье – 312 месяцев (26 лет)
С 2019 года, когда программы льготной ипотеки еще не было, срок кредитования в Старой Москве, по данным ЦИАН, вырос на 7 лет, в Новой Москве – на 8 лет, а в Московской области – на 9 лет. @rusipoteka
В расчетах учитывались данные из выписок Росреестра по сделкам с квартирами и апартаментами в новостройках, в которых указывается срок жилищного кредита.
▪️В Старой Москве средний срок достиг 300 месяцев (25 лет)
▪️В Новой Москве показатель выше – 310 месяцев (25 лет и 10 месяцев)
▪️В Подмосковье – 312 месяцев (26 лет)
С 2019 года, когда программы льготной ипотеки еще не было, срок кредитования в Старой Москве, по данным ЦИАН, вырос на 7 лет, в Новой Москве – на 8 лет, а в Московской области – на 9 лет. @rusipoteka
✖️Минфин выступает против продления льготной ипотеки, рассказал в интервью РБК замминистра финансов РФ Алексей Моисеев.
«Мы считали и считаем, что программа носила антикризисный характер. Соответственно, как любые антикризисные меры, она должна закончиться. Исхожу из того, что да (программа закончится в этом году – прим.)», – сказал Моисеев.
Ранее замглавы Минстроя РФ Никита Стасишин сообщал, что совместно с Минфином прорабатываются дополнительные инструменты льготной ипотеки, «но пока рано говорить о них». Он отметил, что «всё, что связано с ипотекой, – здесь головной Минфин». #льготная
@rusipoteka
«Мы считали и считаем, что программа носила антикризисный характер. Соответственно, как любые антикризисные меры, она должна закончиться. Исхожу из того, что да (программа закончится в этом году – прим.)», – сказал Моисеев.
Ранее замглавы Минстроя РФ Никита Стасишин сообщал, что совместно с Минфином прорабатываются дополнительные инструменты льготной ипотеки, «но пока рано говорить о них». Он отметил, что «всё, что связано с ипотекой, – здесь головной Минфин». #льготная
@rusipoteka
Forwarded from Ипотека и недвижимость
По словам зам главы Минстроя Никиты Стасишина спрос на жилье хоть и постепенно возвращается, но все равно остается существенно ниже уровня прошлого года. И то, в большей степени восстанавливается в городах-миллионниках.
"Основные сложности застройщиков сегодня – это спрос. В регионах без учета городов-миллионников спрос восстанавливается, но не такими темпами, как хотелось, и находится на уровне ниже на 50%, чем в прошлом году. Те, кто говорит, что все в хорошо, пусть съездит в Ульяновск, Кострому, Новгород и посмотрит реальную картину"
В качестве решения проблемы он указал снижение ключевой ставки Банком России. Это, по его мнению, приведет к дальнейшему снижению ставок по ипотеке и, как следствие, увеличению спроса на жилье.
Напомним, что Минтруд ранее указал, что ипотека не доступна минимум 40% россиян даже при нулевой ставке. А представитель Дом РФ по развитию арендного жилья госпожа Янушкевич дополнила этот факт, сказав, что ипотека недоступна для 47% жителей восточных территорий даже при нулевой ставке. Кстати, в начале февраля т.г. в разработанном Минстроем проекте стратегии развития строительной отрасли и ЖКХ страны до 2030 года говорилось про 30% россиян, которым ипотека не доступна даже при нулевой ставке… В июне т.г. глава Дом РФ заговорил уже о 40% россиян, которым не доступна и бесплатная ипотека.
При этом, ранее Минтруд «пообещал» в 2023 году напряжённость на рынке труда (хотя говорят, что безработица сейчас вроде как самая низкая, 4% всего), а Минэкономразвития сказал, что ожидает уже в этом году падение реальных располагаемых доходов населения на 2,8%.
Так поможет ли росту спроса дешевая ипотека? Платежеспособному спросу, а это важное условие ипотечного кредитования. Или нужно что-то другое?..
"Основные сложности застройщиков сегодня – это спрос. В регионах без учета городов-миллионников спрос восстанавливается, но не такими темпами, как хотелось, и находится на уровне ниже на 50%, чем в прошлом году. Те, кто говорит, что все в хорошо, пусть съездит в Ульяновск, Кострому, Новгород и посмотрит реальную картину"
В качестве решения проблемы он указал снижение ключевой ставки Банком России. Это, по его мнению, приведет к дальнейшему снижению ставок по ипотеке и, как следствие, увеличению спроса на жилье.
Напомним, что Минтруд ранее указал, что ипотека не доступна минимум 40% россиян даже при нулевой ставке. А представитель Дом РФ по развитию арендного жилья госпожа Янушкевич дополнила этот факт, сказав, что ипотека недоступна для 47% жителей восточных территорий даже при нулевой ставке. Кстати, в начале февраля т.г. в разработанном Минстроем проекте стратегии развития строительной отрасли и ЖКХ страны до 2030 года говорилось про 30% россиян, которым ипотека не доступна даже при нулевой ставке… В июне т.г. глава Дом РФ заговорил уже о 40% россиян, которым не доступна и бесплатная ипотека.
При этом, ранее Минтруд «пообещал» в 2023 году напряжённость на рынке труда (хотя говорят, что безработица сейчас вроде как самая низкая, 4% всего), а Минэкономразвития сказал, что ожидает уже в этом году падение реальных располагаемых доходов населения на 2,8%.
Так поможет ли росту спроса дешевая ипотека? Платежеспособному спросу, а это важное условие ипотечного кредитования. Или нужно что-то другое?..
4 тысячи семей с одобренной дальневосточной ипотекой не могут приобрести жилье в Забайкалье из-за нехватки квартир на первичном рынке, сообщил губернатор региона Александр Осипов.
«Как я уже сказал по дальневосточной ипотеке, у нас очень активно люди ее разбирают… У нас почти четыре тысячи одобренных кредитов не могут быть реализованы, потому что на эти позиции просто нет квартир на первичном рынке на продажу», – сказал Осипов.
По его словам, это связано с тем, что достаточно длительный период времени подготовленных площадок и активной застройки в больших объемах первичного жилья не было. Решить проблему предполагается за счет строительства жилья по программе «Дальневосточный квартал», под которую в Чите определено два участка. #дальневосточная #ВРегионах
@rusipoteka
«Как я уже сказал по дальневосточной ипотеке, у нас очень активно люди ее разбирают… У нас почти четыре тысячи одобренных кредитов не могут быть реализованы, потому что на эти позиции просто нет квартир на первичном рынке на продажу», – сказал Осипов.
По его словам, это связано с тем, что достаточно длительный период времени подготовленных площадок и активной застройки в больших объемах первичного жилья не было. Решить проблему предполагается за счет строительства жилья по программе «Дальневосточный квартал», под которую в Чите определено два участка. #дальневосточная #ВРегионах
@rusipoteka
Губернатор Белгородской области Вячеслав Гладков рассказал жителям приграничных с Украиной территорий региона о специальной ипотечной программе для них с льготной ставкой в 0,01%.
Об этом сообщила пресс-служба облправительства со ссылкой на информацию, прозвучавшую на встрече главы региона с владельцами пострадавших от обстрелов домов.
«Я готов взять обязательство на себя, что ипотека для вас будет бесплатной практически. Вы говорите моим профильным заместителям о своих пожеланиях и финансовых возможностях, а они будут предлагать вам варианты и условия. Важно, что земля и коммуникации вам могут быть предоставлены безвозмездно. В индивидуальном порядке рассмотрим все варианты», – отметил Гладков. #ВРегионах
@rusipoteka
Об этом сообщила пресс-служба облправительства со ссылкой на информацию, прозвучавшую на встрече главы региона с владельцами пострадавших от обстрелов домов.
«Я готов взять обязательство на себя, что ипотека для вас будет бесплатной практически. Вы говорите моим профильным заместителям о своих пожеланиях и финансовых возможностях, а они будут предлагать вам варианты и условия. Важно, что земля и коммуникации вам могут быть предоставлены безвозмездно. В индивидуальном порядке рассмотрим все варианты», – отметил Гладков. #ВРегионах
@rusipoteka