Банк ДОМ РФ
С начала года выдал около 23 тысяч ипотечных кредитов на сумму более 100 млрд рублей. По сравнению с аналогичным периодом 2021 года объем выдач увеличился более чем на 30%.
В топ-5 регионов по выданным кредитам вошли:
📍Москва (31,87%),
📍Московская область (10,24%),
📍Санкт-Петербург (9,62%),
📍Краснодарский край (5,22%),
📍Свердловская область (4,28%).
Наибольшим спросом у клиентов пользовались программы с господдержкой – «Семейная», «Льготная» и IT-ипотека. Их объем превысил 75% всех выданных банком кредитов. Востребованной оказалась и программа кредитования ИЖС в рамках льготных и рыночных программ – их объем составил 11,5% всех займов.
«Показатели за 8 месяцев – для нас рекордные. Для сравнения: за весь 2021 год Банком ДОМ РФ было выдано ипотеки на 140 млрд рублей. Таким темпам кредитования во многом способствовал запуск новых востребованных населением продуктов, таких как ИТ-ипотека и льготная ипотека на ИЖС. Со своей стороны, мы активизировали работу по реализации совместных программ с застройщиками», – сказал зампред правления банка Алексей Косяков.
@rusipoteka #банки
С начала года выдал около 23 тысяч ипотечных кредитов на сумму более 100 млрд рублей. По сравнению с аналогичным периодом 2021 года объем выдач увеличился более чем на 30%.
В топ-5 регионов по выданным кредитам вошли:
📍Москва (31,87%),
📍Московская область (10,24%),
📍Санкт-Петербург (9,62%),
📍Краснодарский край (5,22%),
📍Свердловская область (4,28%).
Наибольшим спросом у клиентов пользовались программы с господдержкой – «Семейная», «Льготная» и IT-ипотека. Их объем превысил 75% всех выданных банком кредитов. Востребованной оказалась и программа кредитования ИЖС в рамках льготных и рыночных программ – их объем составил 11,5% всех займов.
«Показатели за 8 месяцев – для нас рекордные. Для сравнения: за весь 2021 год Банком ДОМ РФ было выдано ипотеки на 140 млрд рублей. Таким темпам кредитования во многом способствовал запуск новых востребованных населением продуктов, таких как ИТ-ипотека и льготная ипотека на ИЖС. Со своей стороны, мы активизировали работу по реализации совместных программ с застройщиками», – сказал зампред правления банка Алексей Косяков.
@rusipoteka #банки
Forwarded from ЕРЗ.РФ НОВОСТИ
👨 Страхование ипотеки обходится мужчинам в 1,5 раза дороже, чем женщинам. Согласно исследованию Банки.ру, это связано с тем, что страховые компании изначально оценивают риски для мужчин выше.
👨🦳 Кроме того, стоимость полиса значительно повышается с возрастом страхователя. Так, гражданин в возрасте старше 50 лет заплатит за страхование ипотеки в среднем в 3,6 раза больше страхователя в возрасте 36 лет.
📈 Средняя стоимость полиса для клиентов в возрасте 36 лет составляет 6,3 тыс. рублей, в возрасте 41-50 лет – около 10 тыс. рублей, а в старше 50 лет – почти 20 тыс. рублей. Среди страхователей ипотеки доля мужчин составляет 54%.
#ерз #ерзновости
👨🦳 Кроме того, стоимость полиса значительно повышается с возрастом страхователя. Так, гражданин в возрасте старше 50 лет заплатит за страхование ипотеки в среднем в 3,6 раза больше страхователя в возрасте 36 лет.
📈 Средняя стоимость полиса для клиентов в возрасте 36 лет составляет 6,3 тыс. рублей, в возрасте 41-50 лет – около 10 тыс. рублей, а в старше 50 лет – почти 20 тыс. рублей. Среди страхователей ипотеки доля мужчин составляет 54%.
#ерз #ерзновости
🗣Опубликован новый «Ипотечный бумеранг #178». Наиболее интересные за последнее время цитаты экспертов, которые касаются рынка недвижимости и ипотеки. В новом выпуске:
✓ Михаил Гольдберг, – руководитель аналитического центра ДОМ РФ
✓ Михаил Медведев, – гендиректор Группы ЦДС
✓ Егор Провкин, – гендиректор АН «Century 21»
✓ Михаил Сухов, – гендиректор АКРА
✓ Андрей Хохрин, – гендиректор ИК «Иволга Капитал»
и другие
@rusipoteka
#ИпотечныйБумеранг
✓ Михаил Гольдберг, – руководитель аналитического центра ДОМ РФ
✓ Михаил Медведев, – гендиректор Группы ЦДС
✓ Егор Провкин, – гендиректор АН «Century 21»
✓ Михаил Сухов, – гендиректор АКРА
✓ Андрей Хохрин, – гендиректор ИК «Иволга Капитал»
и другие
@rusipoteka
#ИпотечныйБумеранг
📃Аналитический центр компании «Русипотека» подготовил «Мониторинг ипотечного рынка» за июль 2022 года. Ознакомиться с материалом можно по ссылке.
@rusipoteka
@rusipoteka
🌿ДОМ РФ до конца сентября предложит Минстрою меры поддержки строительства экологичных домов, в том числе льготы по ипотеке на покупку «зеленого» жилья. Об этом рассказал глава ДОМ РФ Виталий Мутко. @rusipoteka
👩🏫Молодые педагоги Ивановской области получат выплату для оплаты части первого взноса по ипотеке. Накануне губернатор Станислав Воскресенский подписал соответствующее постановление.
Размер единовременной выплаты составит 300 тысяч рублей вне зависимости от стоимости приобретаемого жилья.
Условия предоставления соцподдержки:
✔️возраст педагога – до 35 лет,
✔️проживание на территории Ивановской области,
✔️работа в образовательной организации в должности учителя с объемом учебной нагрузки не менее 18 часов,
✔️стаж педагогической работы – не менее 5 лет,
✔️дальнейшая работа в должности учителя в течение трех лет со дня получения выплаты.
@rusipoteka #ВРегионах
Размер единовременной выплаты составит 300 тысяч рублей вне зависимости от стоимости приобретаемого жилья.
Условия предоставления соцподдержки:
✔️возраст педагога – до 35 лет,
✔️проживание на территории Ивановской области,
✔️работа в образовательной организации в должности учителя с объемом учебной нагрузки не менее 18 часов,
✔️стаж педагогической работы – не менее 5 лет,
✔️дальнейшая работа в должности учителя в течение трех лет со дня получения выплаты.
@rusipoteka #ВРегионах
Forwarded from Ипотека и недвижимость
Минфин разъяснил нюансы определения минимального срока владения недвижимостью, приобретенной по договору долевого участия (ДДУ).
Законом определено, что НДФЛ с доходов от продажи недвижимости не исчисляется, если она находилась в собственности налогоплательщика не менее минимального срока владения. Обычно он составляет 5 лет, но в некоторых случаях он сокращен до 3 лет.
Минимальный предельный срок владения недвижимостью стандартно исчисляется с даты госрегистрации на нее права собственности.
При этом, если речь идет о ДДУ, то срок владения таким объектом исчисляется с даты полной оплаты его стоимости (п.2 ст.217.1 Налогового кодекса). Доплата в связи с увеличением площади указанного жилого помещения после ввода в эксплуатацию объекта строительства в данном случае не учитывается, принимается первичный срок полной оплаты.
Такой же порядок применяется и в случае приобретения супругами объекта по ДДУ в совместную собственность в период их брака за счет общих доходов супругов. Для каждого из них срок владения исчисляется с даты полной оплаты ее стоимости. При этом изменение режима собственности с совместной на долевую не изменяет данный порядок.
Если же недвижимостью владеют несовершеннолетние дети, то срок владения исчисляется в общем порядке с даты госрегистрации на нее права общей долевой собственности несовершеннолетних детей.
Письмо Департамента налоговой политики Минфина России от 30 мая 2022 г. № 03-04-05/50438
#налоги
Законом определено, что НДФЛ с доходов от продажи недвижимости не исчисляется, если она находилась в собственности налогоплательщика не менее минимального срока владения. Обычно он составляет 5 лет, но в некоторых случаях он сокращен до 3 лет.
Минимальный предельный срок владения недвижимостью стандартно исчисляется с даты госрегистрации на нее права собственности.
При этом, если речь идет о ДДУ, то срок владения таким объектом исчисляется с даты полной оплаты его стоимости (п.2 ст.217.1 Налогового кодекса). Доплата в связи с увеличением площади указанного жилого помещения после ввода в эксплуатацию объекта строительства в данном случае не учитывается, принимается первичный срок полной оплаты.
Такой же порядок применяется и в случае приобретения супругами объекта по ДДУ в совместную собственность в период их брака за счет общих доходов супругов. Для каждого из них срок владения исчисляется с даты полной оплаты ее стоимости. При этом изменение режима собственности с совместной на долевую не изменяет данный порядок.
Если же недвижимостью владеют несовершеннолетние дети, то срок владения исчисляется в общем порядке с даты госрегистрации на нее права общей долевой собственности несовершеннолетних детей.
Письмо Департамента налоговой политики Минфина России от 30 мая 2022 г. № 03-04-05/50438
#налоги
🗣Ильдар Хусаинов, – директор компании «Этажи»:
«В России средний срок погашения ипотеки по вторичному жилью сейчас составляет всего 4 года, еще в 2019 он составлял 7 лет! Для сравнения в США это показатель составляет 6,5 лет.
Это косвенно свидетельствует о том что реальный доход у россиян на самом деле не так плох как принято считать и реальная покупательская способность квартир на достойном уровне, во вторых это индикатор потенциала роста цен, а так же это мощный индикатор привлекательности строительной отрасли в среднесрочной перспективе». #ИпотечныйБумеранг
@rusipoteka
«В России средний срок погашения ипотеки по вторичному жилью сейчас составляет всего 4 года, еще в 2019 он составлял 7 лет! Для сравнения в США это показатель составляет 6,5 лет.
Это косвенно свидетельствует о том что реальный доход у россиян на самом деле не так плох как принято считать и реальная покупательская способность квартир на достойном уровне, во вторых это индикатор потенциала роста цен, а так же это мощный индикатор привлекательности строительной отрасли в среднесрочной перспективе». #ИпотечныйБумеранг
@rusipoteka
Банк «Санкт-Петербург»
Увеличивает сроки кредитования. Теперь максимальный срок кредита составляет 30 лет.
Новые условия распространяются и на собственные ипотечные программы банка, и на программы с господдержкой.
@rusipoteka #банки
Увеличивает сроки кредитования. Теперь максимальный срок кредита составляет 30 лет.
Новые условия распространяются и на собственные ипотечные программы банка, и на программы с господдержкой.
@rusipoteka #банки
«Росбанк Дом»
Запустил новую услугу для клиентов – курьерская доставка пакета документов для снятия обременения с предмета ипотеки.
Доставку можно заказать в личном кабинете или мобильном приложении при оформлении запроса «Снятие обременения»:
▪️необходимо выбрать в запросе способ получения документов – «Курьерская доставка»;
▪️для согласования даты и времени доставки с клиентом свяжется курьер;
▪️после подготовки пакета документов банк доставит их в течение 2-4 рабочих дней по будням с 9:00 до 18:00;
▪️необходимо подготовить документ, удостоверяющий личность. Пакет документов банк передаст лично в руки получателю – залогодателю, указанному в запросе.
Услуга предоставляется пока только по Москве и Московской области в том случае, если:
• у клиента есть бумажная закладная в банке;
• а также при условии индивидуальной или общей совместной собственности на объект залога.
Стоимость услуги составляет 1200 рублей.
@rusipoteka #банки
Запустил новую услугу для клиентов – курьерская доставка пакета документов для снятия обременения с предмета ипотеки.
Доставку можно заказать в личном кабинете или мобильном приложении при оформлении запроса «Снятие обременения»:
▪️необходимо выбрать в запросе способ получения документов – «Курьерская доставка»;
▪️для согласования даты и времени доставки с клиентом свяжется курьер;
▪️после подготовки пакета документов банк доставит их в течение 2-4 рабочих дней по будням с 9:00 до 18:00;
▪️необходимо подготовить документ, удостоверяющий личность. Пакет документов банк передаст лично в руки получателю – залогодателю, указанному в запросе.
Услуга предоставляется пока только по Москве и Московской области в том случае, если:
• у клиента есть бумажная закладная в банке;
• а также при условии индивидуальной или общей совместной собственности на объект залога.
Стоимость услуги составляет 1200 рублей.
@rusipoteka #банки
⚖️ВС отказал физлицам-инвесторам в праве претендовать на квартиры при банкротстве застройщика
Граждане, купившие у застройщика по ДДУ несколько квартир в инвестиционных целях, не вправе претендовать на получение жилья в случае его банкротства наряду с теми, кто приобретал недвижимость для личного пользования, сообщает «Интерфакс» со ссылкой на определение Верховного суда РФ.
Согласно определению, такие инвесторы могут рассчитывать лишь на компенсацию, скорее всего частичную, от региональных фондов защиты прав дольщиков, если те достраивают дом.
К таким выводам судебная коллегия по экономическим спорам ВС пришла по итогам рассмотрения спора в рамках дела (№ А41-34210/2020) о банкротстве застройщика, который возводил многоквартирный дом в Подмосковье. Гражданин приобрел у этого застройщика 30 квартир (рассмотренный спор касался половины из них стоимостью 31,34 млн рублей).
@rusipoteka
Граждане, купившие у застройщика по ДДУ несколько квартир в инвестиционных целях, не вправе претендовать на получение жилья в случае его банкротства наряду с теми, кто приобретал недвижимость для личного пользования, сообщает «Интерфакс» со ссылкой на определение Верховного суда РФ.
Согласно определению, такие инвесторы могут рассчитывать лишь на компенсацию, скорее всего частичную, от региональных фондов защиты прав дольщиков, если те достраивают дом.
К таким выводам судебная коллегия по экономическим спорам ВС пришла по итогам рассмотрения спора в рамках дела (№ А41-34210/2020) о банкротстве застройщика, который возводил многоквартирный дом в Подмосковье. Гражданин приобрел у этого застройщика 30 квартир (рассмотренный спор касался половины из них стоимостью 31,34 млн рублей).
@rusipoteka
Согласно данным «Эквифакс», объем просроченных потребительских ссуд за полгода с начала кризиса вырос на 8,6%, ипотечных – на 5,6%, а автокредитов – на 2,1%.
Если сравнивать ситуацию с динамикой за первые шесть месяцев кризиса 2020 года, то более медленные темпы прироста проблемных долгов наблюдаются только в ипотеке.
Тем не менее доля просрочки в каждом из сегментов розничного кредитования пока держится на относительно низком уровне. @rusipoteka
Если сравнивать ситуацию с динамикой за первые шесть месяцев кризиса 2020 года, то более медленные темпы прироста проблемных долгов наблюдаются только в ипотеке.
Тем не менее доля просрочки в каждом из сегментов розничного кредитования пока держится на относительно низком уровне. @rusipoteka
Альфа-банк
▪️Снизил первоначальный взнос. Теперь на готовое и строящееся жилье, а также по продукту «ипотека по паспорту» он составляет от 15%.
Сумма ПВ не зависит от категории клиента. Владельцы бизнеса тоже могут воспользоваться этой опцией.
▪️Снизил надбавку при ПВ менее 20% до 0,2 п.п. (ранее – 0,5 п.п.).
@rusipoteka #банки
▪️Снизил первоначальный взнос. Теперь на готовое и строящееся жилье, а также по продукту «ипотека по паспорту» он составляет от 15%.
Сумма ПВ не зависит от категории клиента. Владельцы бизнеса тоже могут воспользоваться этой опцией.
▪️Снизил надбавку при ПВ менее 20% до 0,2 п.п. (ранее – 0,5 п.п.).
@rusipoteka #банки
Банк «Открытие»
Запустил семейную ипотеку для военнослужащих. Теперь участники накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих (НИС), у которых после 1 января 2018 года родился ребенок, могут оформить ипотеку по ставке 5,8%.
Программа распространяется как на готовое, так и на строящееся жилье от застройщиков. Максимальная сумма кредита составляет 4 088 000 рублей, размер минимального первоначального взноса – 15%.
Кредит должен быть выплачен до достижения военнослужащим предельного возраста пребывания на военной службе.
@rusipoteka #банки
Запустил семейную ипотеку для военнослужащих. Теперь участники накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих (НИС), у которых после 1 января 2018 года родился ребенок, могут оформить ипотеку по ставке 5,8%.
Программа распространяется как на готовое, так и на строящееся жилье от застройщиков. Максимальная сумма кредита составляет 4 088 000 рублей, размер минимального первоначального взноса – 15%.
Кредит должен быть выплачен до достижения военнослужащим предельного возраста пребывания на военной службе.
@rusipoteka #банки
ВТБ
Подключился к суперсервису «Строим дом» от Института развития ДОМ РФ.
Сервис направлен на взаимодействие всех участников рынка ИЖС в формате «одного окна» – от разработки проекта до ввода в эксплуатацию частного дома. Клиенты смогут выбрать подходящий объект и удаленно оформить ипотеку на строительство дома.
Суперсервис будет поэтапно развиваться до конца 2023 года и в итоге позволит предоставлять населению комплексные услуги в сфере ИЖС. В частности, здесь будут доступны услуги по покупке земли, заказу изыскательских и проектных работ по постановке объектов на кадастровый учет и их оформлению в собственность. На втором этапе суперсервис планируется распространить на многоквартирное строительство.
@rusipoteka #банки
Подключился к суперсервису «Строим дом» от Института развития ДОМ РФ.
Сервис направлен на взаимодействие всех участников рынка ИЖС в формате «одного окна» – от разработки проекта до ввода в эксплуатацию частного дома. Клиенты смогут выбрать подходящий объект и удаленно оформить ипотеку на строительство дома.
Суперсервис будет поэтапно развиваться до конца 2023 года и в итоге позволит предоставлять населению комплексные услуги в сфере ИЖС. В частности, здесь будут доступны услуги по покупке земли, заказу изыскательских и проектных работ по постановке объектов на кадастровый учет и их оформлению в собственность. На втором этапе суперсервис планируется распространить на многоквартирное строительство.
@rusipoteka #банки
💵В 2020 году ипотечный платеж составлял менее трети зарплаты, в 2022-м – почти половину. Об этом говорится в исследовании ЦИАН.
В 2022 году городов, где больше половины среднего дохода «съедает» ипотека, стало больше – список пополнили Нижний Новгород (52% дохода), Владивосток и Казань (57%). А в Москве и Санкт-Петербурге средний платеж по ипотеке превысил среднюю зарплату.
В Москве при средней зарплате «на руки» в 110 тыс. рублей, платеж с минимальным первым взносом составляет 131 тыс. в месяц. В Санкт-Петербурге при зарплате в 76,8 тыс. по ипотеке нужно платить 88 тыс. То есть жители этих городов должны собрать взнос выше, чем 15%, либо же брать кредит в расчете на двоих работающих в семье.
В 2022 году не осталось городов, где ипотечный платеж был до четверти от среднего дохода. В денежном выражении по всем городам в целом платеж вырос до 43,3 тыс. рублей против 26,4 тыс. для ипотеки в 2020 году: +64%. @rusipoteka
В 2022 году городов, где больше половины среднего дохода «съедает» ипотека, стало больше – список пополнили Нижний Новгород (52% дохода), Владивосток и Казань (57%). А в Москве и Санкт-Петербурге средний платеж по ипотеке превысил среднюю зарплату.
В Москве при средней зарплате «на руки» в 110 тыс. рублей, платеж с минимальным первым взносом составляет 131 тыс. в месяц. В Санкт-Петербурге при зарплате в 76,8 тыс. по ипотеке нужно платить 88 тыс. То есть жители этих городов должны собрать взнос выше, чем 15%, либо же брать кредит в расчете на двоих работающих в семье.
В 2022 году не осталось городов, где ипотечный платеж был до четверти от среднего дохода. В денежном выражении по всем городам в целом платеж вырос до 43,3 тыс. рублей против 26,4 тыс. для ипотеки в 2020 году: +64%. @rusipoteka
Ипотеку от РСХБ предпочитают все больше молодых заемщиков
Аналитики банка изучили данные по выдаче ипотеки за II кв. 2022 года в части клиентской активности людей молодого возраста и составили «портрет» молодого заемщика.
✦ Средний возраст всех клиентов, оформляющих ипотеку в РСХБ, – 37 лет, однако около половины всех заявок (50,9%) приходится на людей молодого возраста (меньше 36 лет)
✦ Среднемесячный доход таких клиентов, получающих средства на счет в банке, – 42940 рублей
✦ Размер кредита, предоставляемого им, составляет от 3 до 4 млн рублей
Одним из наиболее востребованных ипотечных продуктов у молодежи является сельская ипотека – 55,9% от общего количества поступивших во II кв. заявок.
Наиболее активно молодежь оформляет ипотеку:
📍в Москве (12,6%),
📍в Башкирии (5,8%),
📍в Удмуртии (5,2%),
📍в Татарстане (4,6%),
📍в Оренбургской области (4,3%).
@rusipoteka #банки
Аналитики банка изучили данные по выдаче ипотеки за II кв. 2022 года в части клиентской активности людей молодого возраста и составили «портрет» молодого заемщика.
✦ Средний возраст всех клиентов, оформляющих ипотеку в РСХБ, – 37 лет, однако около половины всех заявок (50,9%) приходится на людей молодого возраста (меньше 36 лет)
✦ Среднемесячный доход таких клиентов, получающих средства на счет в банке, – 42940 рублей
✦ Размер кредита, предоставляемого им, составляет от 3 до 4 млн рублей
Одним из наиболее востребованных ипотечных продуктов у молодежи является сельская ипотека – 55,9% от общего количества поступивших во II кв. заявок.
Наиболее активно молодежь оформляет ипотеку:
📍в Москве (12,6%),
📍в Башкирии (5,8%),
📍в Удмуртии (5,2%),
📍в Татарстане (4,6%),
📍в Оренбургской области (4,3%).
@rusipoteka #банки