На протяжении длительного времени у нашего канала были некоторые недопонимания с владельцем канала Ипотека в России. Новости и аналитика. Тем не менее, сегодня эти недопонимания наконец-то разрешились: наш канал изменил название на ИВР, но формат и команда остаются теми же.

Подписывайтесь на @rusipoteka и, конечно же, оставайтесь с нами: @ipotekavr будем вместе держать вас в курсе о событиях ипотечного рынка и рассказывать о том, как банки и застройщики могут вас обманывать.

Изменение Ипотечного индекса Русипотеки* за прошедшую неделю с 13 по 20 мая 2022 года

❗️Вторичный рынок: 14,74 (-0,85)
❗️Первичный рынок: 15,45 (-0,80)
❗️Рефинансирование: 15,24 (-0,74)
❗️Целевое залоговое кредитование: 17,57 (-0,26)
❗️Нецелевое залоговое кредитование: 18,62 (-0,41)

* - Ипотечный индекс Русипотеки рассчитывается как среднее значение ставок предложения ведущих кредиторов и позволяет оценивать направление и скорость изменения ставок по ипотечным кредитам. Первичный рынок без учёта субсидированных и акционных программ.

❗️Изменение ставок

✅ Металлинвестбанк
- Вторичное жилье с ПВ 30% 14,67 (-0,20)
- Минимальная ставка вторичное жилье 14,07 (-0,10)

✅ Абсолют Банк
- Новостройка с ПВ 30% 17,00 (-0,75)
- Кредит под залог имеющегося жилья целевой 19,25 (-3,00)
- Кредит под залог имеющегося жилья нецелевой 19,25 (-3,00)

✅ РНКБ
- Вторичное жилье с ПВ 30% 12,75 (-1,00)
- Новостройка с ПВ 30% 12,75 (-1,00)
- Рефинансирование 12,50 (-0,50)
- Минимальная ставка вторичное жилье 10,50 (-0,80)
- Кредит под залог имеющегося жилья целевой 14,00 (-1,00)
- Кредит под залог имеющегося жилья нецелевой 14,00 (-1,00)

✅ Уралсиб
- Вторичное жилье с ПВ 30% 14,99 (-2,00)
- Новостройка с ПВ 30% 14,99 (-2,00)
- Минимальная ставка вторичное жилье 13,79 (-2,20)
- Кредит под залог имеющегося жилья целевой 14,99 (-2,00)
- Кредит под залог имеющегося жилья нецелевой 17,99 (-2,00)

✅ БЖФ
- Кредит под залог имеющегося жилья целевой 21,99 (-3,00)
- Кредит под залог имеющегося жилья нецелевой 21,99 (-3,00)

✅ АК БАРС
- Вторичное жилье с ПВ 30% 14,70 (-1,90)
- Новостройка с ПВ 30% 14,70 (-1,90)
- Рефинансирование 14,70 (-2,30)
- Минимальная ставка вторичное жилье 13,90 (-1,90)

✅ АТБ
- Вторичное жилье с ПВ 30% 14,50 (-1,80)
- Минимальная ставка вторичное жилье 14,50 (-1,80)
- Минимальная ставка новостройки 6,99 (-1,61)

✅ Центр-инвест
- Вторичное жилье с ПВ 30% 12,50 (-2,50)
- Новостройка с ПВ 30% 12,50 (-2,50)
- Рефинансирование 12,50 (-2,50)
- Минимальная ставка вторичное жилье 11,50 (-3,00)
- Минимальная ставка новостройки 8,50 (-3,00)

✅ Совкомбанк
- Вторичное жилье с ПВ 30% 15,90 (-2,85)
- Новостройка с ПВ 30% 15,90 (-2,85)
- Минимальная ставка вторичное жилье 8,99 (-0,50)
- Детская ипотека 2,88 (-0,61)

✅ ФК Открытие
- Военная ипотека 13,99 (-3,00)

#ставки @rusipoteka

❗️Изменение ипотечных ставок ведущих кредиторов и ипотечного индекса Русипотеки за период с 13 по 20 мая 2022 года. @rusipoteka

#ставки

✅ Продолжение.

Мы видим рынок всей страны, поскольку имеем офисы почти в каждом регионе. И что самое главное - слышим тревожные сигналы от игроков на местах.

Практически везде идёт запрос на объединение и консолидацию возможностей.

Но! Рынок к этой консолидации не готов. Вернее, рынку НЕЧЕГО консолидировать.

Все участники нашего бизнеса , все Агентства Недвижимости России, стали очень сильно зависимы от агрегаторов и сторонних сервисах , отдав фактически свою независимость в руки тех, кто дал чуть более структурный и оформленный сервис.

90% всех агентств недвижимости России , не являются бизнесом. Поскольку не имеют в своём арсенале никаких финансовых резервов, не имеет суверенитета и не производят собственных технологий - такие компании легко заменяемы.

Единственное, что является активом у таких компаний - ЛЮДИ.

Но, из-за не стабильных движений денег в бизнесе и зависимости от Новостроек - содержать такие компании становится накладно.

Вангую, что в ближайшее время на рынок хлынет большое количество хороших Риэлторов , которые выросли из таких компаний.

Понимая это, я в какой-то степени даже радуюсь. Ведь модель бизнеса «Полезные Люди» проходит такие передряги более стабильно. Даже больше - мы развиваемся.

Ведь самое главное , что мы можем дать нашим риэлторам - это чувство стабильности . Уверенность, что завтра его Клиенту будет где встретиться и с кем сделать сделку.

Стабильность - ЛУЧШЕЕ ПРЕДЛОЖЕНИЕ для Рынка Недвижимости.

☝️Правительство может начать работу над механизмом поэтапного раскрытия счетов эскроу в долевом строительстве без рисков для покупателей жилья в новостройках. Такое мнение высказал вице-премьер Марат Хуснуллин.

«Убежден, что мы можем найти механизм, который позволит избежать появления новых обманутых дольщиков при поэтапном раскрытии счетов эскроу. Я считаю, что это абсолютная необходимость», – сказал зампред правительства.

Хуснуллин добавил, что пока тема постепенного перечисления средств дольщиков непосредственно на застройщика жилья встречает жесткое сопротивление финансовой системы. @rusipoteka

Банк «Россия»

Снизил ставку 🔻до 8% для покупки жилья на первичном рынке недвижимости по программам:

✓ «Новые метры» с госсубсидированием,
✓ «Военная ипотека».

@rusipoteka #банки

Банк ВТБ

▪️С 23 мая увеличил срок действия решения до 60 дней.
Заявки, одобренные до 22.05 включительно, до 30 дней.
Заявки, одобренные с 23.05, до 60 дней.

▪️С 20 мая начал оформлению и выдачу кредитов по программе «Ипотека с господдержкой для ИТ».
Кредит на льготных условиях предоставляется на покупку:
- квартиры на первичном рынке
- квартиры на вторичном рынке [квартиры и таунхаусы от застройщика]
Не разрешается уступка от физлица, юрлицо УК ПИФ.

Условия:
✓ Ставка - 5%
✓ Первоначальный взнос - от 15%
✓ Срок - до 30 лет
✓ Сумма кредита для объектов недвижимости, расположенных на территории регионов-миллионников - до 18 млн рублей, в других регионах - до 9 млн рублей
✓ Возможно применение дисконта за СЭР+СБР или онлайн - 0,3 п.п. Возможно применение субсидий от застройщиков

@rusipoteka #банки

🏠🙋🏼В России установлен исторический рекорд по доле жилья, построенного населением. За первые четыре месяца 2022 года россияне возвели 23,682 млн кв. метров.

📊В январе — апреле текущего года, по «свежим» данным Росстата, в России всего введено 37,6 млн кв. м жилья.
📈Объём индивидуального жилищного строительства (ИЖС) в последние годы стремительно растет: по итогам января — апреля он достиг 63%, в то время как ещё в 2020-м был 48,4%.
📈Прирост построенного населением объема жилья к показателям января — апреля 2021 года, по данным Росстата, составил 77,1%, в апреле — 49,5%.

🥇Лидером по вводу ИЖС стал Северо-Кавказский ФО (83,6%), жители которого с начала года построили 1,86 млн из 2,225 млн кв. м жилья.
🥈Второе место у Дальневосточного ФО с 73% (771,5 тыс. из 1,0565 млн кв.м).
🥉Тройку замыкает Южный ФО с 70,6% (3,493 млн из 4,948 млн кв.м).

➡️Ситуация в остальных округах следующая:
📍Приволжский ФО — 66,4%, или 4,477 млн из 6,741 млн кв. м;
📍Центральный ФО — 63%, или 7,869 млн из 12,464 млн кв. м;
📍Уральский ФО — 59,85%, или 1,596 млн из 2,667 млн кв. м;
📍Сибирский ФО — 53,2%, или 1,648 млн из 3,097 млн кв. м;
📍Северо-западный ФО — 44,7%, или 1,968 млн из 4,4 млн кв. м.

Домклик от Сбербанка

Запустил новый функционал в сервисе оценки недвижимости для ипотечной сделки – оценку земельного участка и дома с земельным участком.

Заемщик сможет заказать оценку через менеджера банка или самостоятельно в личном кабинете онлайн. Для этого необходимо зайти во вкладку «Услуги» на сайте сервиса Домклик в раздел «Оценка недвижимости для ипотеки», нажать кнопку «Заказать отчет» и заполнить анкету.

Оценка объектов загородной недвижимости включает в себя несколько ипотечных программ:
✔️«Господдержка»,
✔️«Готовое жилье»,
✔️«Загородная недвижимость».

После оплаты услуги с клиентом свяжется представитель оценочной компании для согласования удобного времени для встречи. Специалист приедет на объект, осмотрит его и сделает фото, а после – подготовит отчет об оценке недвижимости и направит его в банк. Клиент сможет скачать отчет онлайн в личном кабинете на Домклик.

@rusipoteka #банки

ДОМ РФ

Направил банкам список IT-компаний для получения льготной ипотеки. В реестре значится более 8,9 тыс. организаций, которые аккредитованы Минцифры и являются получателем налоговых льгот.

«Уже сейчас мы видим высокую востребованность IT-ипотеки: в банки поступило более 4,5 тыс. заявок. Рассчитываем, что только до конца этого года будет выдано не менее 10 тыс. кредитов на сумму около 50 млрд рублей», – сказал заместитель гендиректора ДОМ РФ Алексей Ниденс.

Сейчас ДОМ РФ проводит прием заявок на лимиты выдачи от кредиторов, который продлится до 26 мая 2022. По итогам мая планирует опубликовать полный перечень банков-участников.

@rusipoteka

🎤 30 мая совместно с НОЗА приглашаем застройщиков на федеральную конференцию «Цифровизация продаж в девелопменте жилья».

👉 Регистрация по ссылке: https://clck.ru/hzbqw

📌 На мероприятии обсудим:
• решения по цифровизации продаж застройщиков;
• цифровую регистрацию сделок;
• цифровую ипотеку;
• CRM-системы для продаж;
• аналитику рекламы;
• визуализацию в девелопменте, 3D-макеты.

👨🏼‍💼 В числе приглашенных спикеров:
• руководитель портала ЕРЗ.РФ Кирилл Холопик;
• исполнительный директор MR Group Александр Обухов;
• гендиректор ГК «Единство» Антон Воробьев;
• замгендиректора «Унистрой» Искандер Юсупов;
• представители федерального застройщика Талан: ведущий аналитик отдела управления продажами Андрей Кондратьев и руководитель группы разработки бизнес-приложений Максим Казанцев.

👨‍💻 Свои решения для застройщиков представят ведущие IT-компании, включая «Центр компетенций», Goodini, Planoplan, PlanRadar и «Базис Недвижимость».

Место: Берсеневская набережная, д.6, стр.3, 4 этаж, зал «СФЕРА».

#ерз #ерзсобытия

Программа льготной ипотеки доступна 50% населения России. К таким выводам пришли аналитики «Метриум», сопоставив распределение доходов среди россиян, средний размер жилищного кредита и новые условия льготной ипотеки.

🔘С минимальным риском для семейного бюджета льготную ипотеку могут взять 25% россиян. Именно столько граждан имеют среднедушевой доход от 45 тыс. рублей в месяц, который позволяет ежемесячно отчислять за обычный ипотечный кредит (3,2 млн рублей) менее 31% от семейного бюджета двух работающих партнеров c одинаковым доходом.

🔘Далее идет значительная группа среднего риска – 25,3% россиян, которые получают 27-45 тыс. в месяц, и которым при тех же условиях кредитования придется ежемесячно отдавать банку 31-52% семейного бюджета. Таким образом, в сумме льготную ипотеку могут позволить себе до 50% россиян.

🔘Около 49% населения (с доходом до 27 тыс. рублей в месяц), участвуя в льготной ипотеке, будут вынуждены отдавать банку каждый месяц более половины семейного дохода. #льготная

@rusipoteka

Банк ДОМ РФ

Продлил график работы отделений в Москве и Санкт-Петербурге ⏰ до 02:00, чтобы у IT-специалистов была возможность оформить льготную ипотеку в наиболее удобное для себя время. Спецпрограмма доступна по ставке от 4,3%.

«Мы видим большой интерес к программе, в банк уже поступило несколько тысяч заявок, ежедневно их количество растёт на 10%. С учетом такой динамики и ненормированного графика IT-специалистов мы решили продлить рабочий день наших отделений, чтобы получение ипотеки для айтишников стало максимально комфортным. Отмечу, что сделки у нас в банке проводятся день в день», – сказал старший вице-президент банка Алексей Косяков.

@rusipoteka #банки

❗️Результаты мониторинга минимальных ипотечных ставок в ведущих банках по итогам прошлой недели с 13 по 20 мая 2022 года. Для анализа минимальных ставок используются данные размещенные на сайтах банков в разделах ипотечных продуктов со словами «ставки от». @rusipoteka

#ставки

❗️Мониторинг ставок банков Высшей ипотечной лиги по итогам прошлой недели с 13 по 20 мая 2022 года. Исходные данные:

▪️срок кредита на 15 лет;
▪️объект – квартиры;
▪️сумма кредита - средний размер выданного кредита на территории РФ определяется по данным ЦБ принимается равным 3,3 млн руб., для рефинансирования – 3 млн руб.;
▪️если в банке программы рефинансирования разделяются на рефинансирование вторичного жилья и на рефинансирование новостроек, то в таблице указана ставка рефинансирования вторичного жилья;
▪️при условии комплексного ипотечного страхования или при присоединении к коллективному договору страхования;
▪️ставки приведены по программам, не требующим оплаты единовременной комиссии за снижение ставки;
▪️ставки по новостройкам приведены для аккредитованных застройщиков и без учета повышения ставки на период строительства;
▪️клиент «с улицы», не учитываются скидки по акциям;
▪️доходы подтверждены 2-НДФЛ или справкой из ПФР (с сайта Госуслуги);
▪️ПВ – 30%. @rusipoteka

#ставки

❗️Минимальные ставки в банках Высшей ипотечной лиги по программам «Детская ипотека» и «Военная ипотека» по итогам прошлой недели с 13 по 20 мая 2022 года. Для анализа минимальных ставок используются данные размещенные на сайтах банков в разделах ипотечных продуктов со словами «ставки от». @rusipoteka

#ставки

❗️Ставки по программам кредитования под залог имеющегося жилья по итогам прошлой недели с 13 по 20 мая 2022 года. При анализе использовались следующие параметры: коэффициент К/З – 70%, сумма – 3 млн рублей. @rusipoteka

#ставки

РСХБ и компания SRG

Запустили на цифровых платформах «Свое Жилье» и «Свое Cело» сервис оценки недвижимости, по результатам которой пользователи платформ могут заказать отчет.

В рамках сервиса оценку можно произвести в онлайн-режиме без осмотра самого объекта, с выездом фотографа на объект, а также без выезда фотографа на объект по фото заказчика.

@rusipoteka #банки

🗣Константин Апрелев, – вице-президент Российской гильдии риэлторов:

«Меры по увеличению лимита выдачи ипотеки и снижения ставки до 9%, может быть, позволят избежать многократного падения спроса, но, как минимум, двух-трехкратное снижение объема сделок следует ожидать в большинстве городов России.

Снижение ставки по ипотеке до 9% - это хорошее предложение, но в любом случае его недостаточно для того, чтобы вернуть тот спрос, который был, например, во втором-третьем квартале 2021 года. Даже ставка по ипотеке в 7% не позволила бы сегодня сохранить объемы продаж. В целом мы наблюдаем существенную коррекцию спроса, которая обоснована не только ставкой по ипотеке, но и снижением доходов населения, сокращением и потерей рабочих мест, и боязнью неопределенности.

Ключевой проблемой снижения спроса является то, что за два последних года цены на недвижимость выросли на 30-40%. Цены выросли настолько, что ежемесячные платежи по ипотеке стали больше, чем до введения низкой ипотечной ставки, и платежеспособный спрос просто прекратился еще в четвертом квартале ушедшего года». @rusipoteka

#ИпотечныйБумеранг

🗣Олег Репченко, – руководитель аналитического центра «Индикаторы рынка недвижимости»:

«Скоро они будут вынуждены это сделать (застройщики снизить цены – прим.). Из экономических соображений снижение цен должно быть сейчас даже более существенным, чем в предыдущие кризисы, минимум на 10%, а может, и на 20%.

С другой стороны, идет очень сильная мировая инфляция, растет себестоимость строительства. Все это может обернуться тем, что часть строек превратится в долгострой. Гораздо более существенное снижение цен, на мой взгляд, ждет вторичный рынок, потому что там нет субсидированной ипотеки. При этом предложение растет, а продажи стагнируют. Думаю, что вторичка может провалиться даже больше, чем новостройки.

Большого количества банкротств я не жду. В целом строительная отрасль сейчас устойчива. Во-первых, на рынке почти не осталось мелких девелоперов, как это было 15-20 лет назад, когда банкротств было сильно больше. Во-вторых, цены за минувшие два года выросли на 30-50%. У застройщиков есть запас прочности, чтобы опустить цены.

Если они не будут занимать позицию из серии "мы лучше обанкротимся, чем снизим цены", то вполне возможна корректировка на 15-20%, а девелопер еще и сможет получить прибыль». @rusipoteka

#ИпотечныйБумеранг

Новикомбанк

Снизил ставки по ипотеке.

▪️По льготной ипотеке на 3 п.п. - до 8,5%
▪️ По программам без господдержки на 1 п.п.:
✓ от 13% ставка составит при при покупке жилья на первичном рынке
✓ от 14% – при покупке недвижимости на вторичном рынке
✓ от 14% – при рефинансировании ипотеки стороннего банка

Банк также предоставляет семейную ипотеку по ставке от 4%.

@rusipoteka #банки